Sunteți pe pagina 1din 36

Model D- PLAN DE AFACERI

(model orientativ )
Cuprins
Seciunea I. DESCRIEREA SOLICITANTULUI................................................................. 3
Seciunea II. Seciunea A: DESCRIEREA ACTIVITII CURENTE A ENTITII............3
1.
Descrierea activitii curente.................................................................................... 3
1.1 Scurt istoric al entitii............................................................................... 3
1.2 Scurt istoric al societii de administrare (dac este cazul) ....................... 4
1.3 Experiena anterioar n gestionarea de proiecte cu finanare public .....4
1.4 Experiena anterioar n gestionarea de proiecte cu fonduri proprii,
mprumuturi, asocieri n participaiune (dac este cazul) .................................... 4
1.5 Descrierea activitii/rolului n cadrul clusterului de inovare/parcului
tiinific/parcului tehnologic/zonei tehnologice etc din care aceasta face parte. . 4
1.6 Descrierea spaiilor de desfurare a activitii/produciei/prestrii de
servicii disponibile, inclusiv detalii despre utilitile i facilitile aferente ..........4
1.7 Strategia entitii privind managementul serviciilor oferite....................... 4
1.8 Resursele umane implicate n activitatea de administrare a
activitii/afacerii/incubatorului de afaceri.......................................................... 4
1.9 Resursele umane implicate n activitatea entitii..................................... 5
Seciunea III.
SECIUNEA B: DESCRIEREA PROIECTULUI DE INVESTIIE PROPUS
5
1.
Prezentarea proiectului.............................................................................................. 5
1.1 Descrierea activitii propuse prin proiect................................................. 5
1.2 Justificarea necesitii proiectului.............................................................. 5
1.3 Impactul, n special cel economic.............................................................. 5
1.4 Justificarea necesitii finanrii publice a proiectului................................ 5
1.5 Justificarea modalitii n care investiia contribuie la dezvoltarea de noi
activiti i/sau mbuntirea celei/celor existente, precum i contribuia lor la
crearea de valoare adugat din punct de vedere economic, social, cultural etc.
5
1.6 Beneficiile i avantajele rezultatelor preconizate n urma implementrii
proiectului........................................................................................................... 5
1.7 Strategii de monitorizare (dac este cazul)............................................... 6
2.
Descrierea produsului/serviciului............................................................................. 6
2.1 Descrierea produsului / serviciului (ambele dac este cazul)
realizat/furnizat prin exploatarea proiectului....................................................... 6
2.2 Amplasarea investiiei (dac este cazul)................................................... 6
2.3 Descrierea tehnic a proiectului................................................................ 7
2.4 Descrierea caracterului inovativ al investiiei propuse (dac este cazul) . .8
2.5 Maturitatea proiectului.............................................................................. 8
2.6 Impactul general al proiectului.................................................................. 8
2.7 Concentrarea strategic............................................................................ 8
2.8 Graficul estimat al activitilor proiectului (Gantt)..................................... 8
2.9 Investiia propus prin proiect................................................................... 8
3.
Piaa produsului/serviciului...................................................................................... 9
3.1. Analiza sectorului/domeniului de activitate n care entitatea i desfoar
activitatea........................................................................................................... 9
3.2. Analiza pieei int................................................................................... 10
Page 1 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
4.

Strategia de marketing............................................................................................. 10
4.1 Stabilirea obiectivelor generale de marketing;........................................ 10
4.2 Strategii de marketing n vederea implementrii obiectivelor planului de
marketing.......................................................................................................... 11
4.3 Plan/program de aciune pentru implementarea strategiilor de marketing
12
4.4 Bugetul planului de marketing (corelat cu activitile din planul de
aciune)............................................................................................................. 12
4.5 Rezultate preconizate a fi obinute prin implementarea planului de
marketing.......................................................................................................... 13
4.6 Analiza de risc a planului de marketing................................................... 13
4.7 Evaluarea i controlul activitii de marketing......................................... 13
Seciunea IV.
SECIUNEA C: PLANIFICAREA RESURSELOR UMANE.....................13
Seciunea V. SECIUNEA D: SUSTENABILITATEA PROIECTULUI...............................15
Seciunea VI.
SECIUNEA E: ANALIZA FINANCIAR................................................. 16
Seciunea VII.
Anexe i alte documente........................................................................ 24

Page 2 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
Seciunea I. DESCRIEREA SOLICITANTULUI
Se vor furniza date cu privire la:
Denumirea entitii1; Sintetic Gemenii .S.R.L.

Scurt descriere a entitii;Entitatea este o societate comerciala


Forma de organizare; SRL
Numele complet al reprezentantului legal/ administratorilor i
acionarilor, cote de participare deinute, prin completarea
urmtorului tabel:

Tabel nr. Denumire tabel


Nr.crt.

Nume i prenume

1
2

VODA IOAN

Poziia
n
cadrul
companiei
(administrator(i)/acio
nar(i))
administrator

Cota
de
deinut (%)

participare

100%

Localizare, adresa sediului social (principal), sucursale, filiale unde


este cazul;
Strada Sesu Rosu, numarul 1, Caransebes, judetul Caras Severin.
Cod unic de identificare/ nregistrare fiscal (unde se aplic);
18343788
Numr de nmatriculare la Oficiul Registrului Comerului (unde se
aplic). J11/91/2006

<n functie de tipul de solicitant, aceasta sectiune se va adapta in


consecinta.>

Seciunea II. Seciunea


CURENTE A ENTITII

A:

DESCRIEREA

ACTIVITII

Se vor furniza date cu privire la:

1. Descrierea activitii curente


1.1

Scurt istoric al entitii

Descriei succint dezvoltarea i evoluia activitii/ produselor/ serviciilor


precum i evoluia principalilor indicatori de performan din ultimii 3 ani:

Prin entitate se nelege societate comercial/ institu ie/autoritate public/ONG.

Page 3 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
cifr de afaceri/total venituri, rezultat al exerciiului, capitalul propriu al
acionarilor i numrul de angajai (personalul).
S.C.Sintetic Gemenii S.R.L. a fost infiintata in anul 2006, in Caransebes,
judetul Caras Severin, avand ca activitate vulcanizarea profesionala,
oferind servicii de echilibrare, indreptat jenti, dezechilibru static sau
dinamic si pneuri sezon, jante aliaj, anvelope pentru tractoare, masini,
camioane si pneuri agricole.
Societatea are un numar de un singur angajat, iar in ceea ce priveste cifra
de afaceri pentru ultimii 3 ani, se incadreaza intre 6 555 si 18 119 RON si
profitul unul pozitiv.
Descriei poziia curent a entitii n cadrul domeniului de activitate
dezvoltat prin proiect.
Evolutia pietei auto a cunoscut in ultimii ani o puternica crestere,
inregistrandu-se sporiri de la an la an in ceea ce priveste numarul
autovehiculelor rulate importate diu UE si vandute in tara noastra. Aceasta
evolutie pozitiva se datoreaza scaderii puterii de cumparare a populatiei in
materie de autovehicole noi, lucru care in paralel a dus la cresterea
numarului de autovehicule importate,care au avantajul pretului mic dar
neajunsul faptului ca majoritatea sunt fara istoric de service si mult mai
predispuse la defectiuni majore.
1.2

Scurt istoric al societii de administrare (dac


este cazul) Nu este cazul

1.3

Experiena anterioar n gestionarea de proiecte


cu finanare public
Se va detalia experienta solicitantului n gestionare de proiecte cu
finanare din fonduri naionale, fonduri europene, alte fonduri publice,
(dac este cazul). Se vor meniona experientele relevante pentru
investia propus a se realiza n cadrul cererii de finanare. Informaiile
din prezenta seciune se vor corela cu cele din cadrul cererii de finanare.
Nu este cazul.
1.4

Experiena anterioar n gestionarea de proiecte


cu fonduri proprii, mprumuturi, asocieri n
participaiune (dac este cazul)
Se vor meniona experientele relevante pentru investia propus a se
realiza n cadrul cererii de finanare.
Nu este cazul.
1.5

Descrierea activitii/rolului n cadrul clusterului


de
inovare/parcului
tiinific/parcului
tehnologic/zonei tehnologice etc din care aceasta
face parte.
Aceast seciune este aplicabil pentru proiectele ce presupun crearea de
incubatoare sau acceleratoare de afaceri (dac este aplicabil)
Page 4 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
Nu se aplica.
1.6

Descrierea
spaiilor
de
desfurare
a
activitii/produciei/prestrii
de
servicii
disponibile, inclusiv detalii despre utilitile i
facilitile aferente
Se va corela cu seciunea specific din formularul cererii de finanare.

Strategia entitii privind managementul serviciilor oferite

Se va detalia viziunea solicitantului cu privire la managementul


activitii/afacerii i asigurarea funcionrii optime, n corelare cu
specificul activitii i/sau produselor/serviciilor oferite:
viziunea, misiunea, strategia i obiectivele pe termen scurt, mediu i
lung planul de dezvoltare pentru urmtorii ani (pn la sfritul
perioadei de implementare a proiectului), evideniind modul cum
acesta se coreleaz cu investiia propus prin proiect. Descriei
obiective realiste i credibile (PEST);
parteneriate strategice (dac este cazul);
identificarea riscurilor ce pot aprea n activitatea/afacerea ce face
obiectul investiiei i descrierea mecanismului de gestionare a
acestora prin oferirea de soluii de contracarare sau de minimizare a
efectelor nefavorabile.
S.C. Sintetic Gemenii S.R.L
este o
societate avand ca
activitate vulcanizarea profesionala, situata pe strada Sesu Rosu,
numarul 1, Caransebes, judetul Caras Severin. Societatea a luat
nastere in anul 2006, iar constructia unde se desfasoara activitatea
prezinta avantajul posibilitatii extinderii, respectiv constructia unei
mansarde si este dotata cu toate utilitatiile necesare.
Obiectivul acestei societati este de a deservi populatia din
zona mentionata si nu numai prin furnizarea de serivicii de tipul
inlocuirea de anvelope iarna vara, verificare anvelope, echilibrare
roti si orice alte activitati care sunt in legatura cu acestea. Un alt
aspect important este cadrul legislativ, care obliga toti posesorii de
autovehicule sa efectueze schimbul de anvelope odata cu inceputul
sau sfarsitul anotimpului rece. Acest lucru trebuie efectuat in
atelierele autorizate in acest sens, lucru care ii obliga pe posesorii de
autovehicule sa se deplaseze si sa caute oferte in Caransebes pentru
operatiile respective.
Misiunea S.C Sintetic Gemenii S.R.L. consta in: Asumarea
responsabilitatii de a deveni un actor important pe piata de profil,
actionand intr-un cadru amenajat si echipat la inalte standarde.
Valorile dupa care se ghideaza sunt:

orientarea catre nevoile clientilor, amabilitate

calitate inalta a serviciilor furnizate

profesionalism

receptivitate, promptitudine

respectarea angajamentelor si contractelor


Page 5 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
Acest ansamblu de valori confera o puternica identitate
societatii comerciale care urmareste sa devina un jucator important
pe piata de servicii de mecanica auto.
Stabilind aceasta viziune, societatea Sintetic
Gemenii
pledeaza pentru formarea unei deprinderi a posesorului de
autovehicul, fie el persoana fizica sau juridica, de a-si pastra
cauciucurile mijlocului de transport in cele mai bune conditii tehnice,
sporind astfel siguranta sa si a celorlalti participanti la traficul rutier.
Deci activitatea este orientata in asa fel incat sa-i influenteze pe
clienti in transformarea conceptiei despre necesitatea de avea un
autovehicul sanatos din punct de vedere tehnic prin accesarea
servicilor firmei.
Riscurile ce pot fi identificate in perioada actuala se refera la
celelalte ateliere de vulcanizare,ncare preiau o mare parte din piata.
Aceste riscuri pot fi contracarate prin realizarea obiectivelor
propuse prin proiect,deoarece cresterea calitatii va duce la sporirea
gradului de multumire a clientilor.
Resursele umane implicate n activitatea de administrare a
activitii/afacerii/incubatorului de afaceri
Se vor detalia elementele legate de reursele umane implicate n
activitatea de administrare a activitii/afacerii, inclusiv domeniile de
expertiz, abilitile, activitile i responsabiliti n cadrul entitii, n
corelaie cu produsele/serviciile oferite, alte aspecte relevante care pot
dovedi/susine capacitatea de a administra i de a asigura buna
funcionare a activitii/afacerii
Activitatea de administrare a firmei este realizata de Voda Ioan,
administratorul firmei si asociatul unic al acesteia. Administratorul are
multa experienta in acest domeniu, lucrand in domeniu dn 2006, ceea ce
ii ofera competente si abilitati specifice activitatilor specifice unui atelier
de vulcanizare.
1.7 Resursele umane implicate n activitatea entitii
Descriei succint calificrile, expertiza personalului angajat n activitatea
entitii, pe principalele activiti desfurate, dac este cazul.
In prezent firma are un singur angajat cu o vasta experienta, iar in
urma dezvoltarii vor fi angajati inca doua persoane cu abilitatile necesare.

Seciunea III. SECIUNEA B: DESCRIEREA PROIECTULUI DE


INVESTIIE PROPUS
1. Prezentarea proiectului
Se va descrie:

Page 6 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
1.1 Descrierea activitii propuse prin proiect.
Se va descrie succint activitatea propus a fi realizat prin proiect, n
cazul n care aceasta nu corespunde cu activitatea desfurat de ctre
entitate pn la momentul depunerii cererii de finanare.
Organizatia
urmareste dotarea cu aparate si echipamente de
service auto moderne si profesionale, pentru a oferii clientilor sai servicii
de inalta calitate, atat in Caransebes cat si in judetul Caras Severin, iar
aceasta dotare va atrage un avantaj concurential important.
Un alt punct important al investitiei este reamenajarea spatiului cat
si extinderea lui prin constructia unei mansarde unde vor exista un spatiu
de primire clienti si birouri. Acest spatiu care va fi construit ofera clientilor
un mediu placut in care pot solicita informatii cu privire la serviciile
prestate sau pot asteapta pe durata interventiei asupra autovehiculului.
1.2 Justificarea necesitii proiectului
Se vor identifica oportunitile i/sau ameninrile identificate n strns
legtur cu punctele tari/slabe ale entitii. In acest sens se recomand
realizarea unei analize SWOT.
Oportunitatile create prin proiect rezulta din noua tehnologie ce va fi
utilizata in procesul de vulcanizare.
Analiza SWOT:
-> Puncte tari:
- serviciul oferit de S.C. Sintetic Gemenii S.R.L. este una de cea mai inalta
calitate;
- personalul este unul cu experienta in domeniu;
- raportul calitate/pret al serviciului este unul foarte bun;
- gama de autovehicule care pot beneficia de serviciul societatii este una
larga;
- bilantul este unul pozitiv;
- activitatea societatii va fi mereu cautata si solicitata, atat de locuitorii
Caransebes cat si ai judetului Caras Severin.

-> Puncte slabe:


- resurse financiare limitate;
- spatiul existent este unul insuficient, iar lipsa unui spatiu pentru primirea
clientilor poate indruma clientul catre concurenta;
- personalul angajat in prezent nu face fata cererii;
- echipamentul si aparatele auto nu sunt destul de performate incat sa
usureze munca personalului, sa ofere siguranta deplina si calitate de cel
mai inalt nivel;
- strategia de promovare este una minuscula.
-> Oportunitati:
Page 7 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
- cresterea productivitatii muncii cu ajutorul echipamentelor si aparatelor
auto de ultima generatie;
- alinierea societatii in randul celor de top, atat in Caras Severin cat si in
Romania;
- atragerea unui numar mult mai mare de clienti sau, de-a lungul timpului,
existenta unui portofoliu de client fideli;
- gama de autovehicule care pot beneficia de servicile S.C. Sintetic
Gemenii S.R.L. va fi completa, nefiind un impediment marimea cauciucului
sau serviciul necesar;
- compania va putea oferii o calitate ireprosabila a serviciului.
- crearea capacitatii de administrare a prin: achzitionarea unui soft prin
care sa fie anuntati toti clientii deja existenti de faptul ca au trecut un
anumit numar de luni de la ultima revizie a cauciucurilor , unde se pot face
programari pentru a evita pierderea timpului clientului de a astepta sa ii
vina randul, prin care clientii vor fi informati de eventuale discount-uri;
- cresterea competitivitatii prin crearea site-ului oficial al societatii si prin
lansarea unor campanii de marketing cu adresabilitate in special pentru
cetatenii din zona mentionata, dar si pentru toti conducatorii auto care
tranziteaza zona, tiparirea de flyere, promotii de reducere de 10 20% in
functie de numarul de autovehicule care beneficiaza de serviciile firmei
-> Amenintari:
- indrumare clientilor existenti sau viitori catre concurenta;
- echipamentele si aparatele auto existente nu pot satisface nevoile
clientilor;
-bilantul poate deveni unul negativ, iar cu timpul poate duce societatea in
faliment.
1.3

Impactul, n special cel economic

Impactul implementarii proiectului va fi unul pozitiv, atat pentru S.C.


Sintetic Gemenii S.R.L. cat si pentru localitatea Caransebes.
Societatea, odata cu implemenatrea acestui proiect, va beneficia de
echipamente si aparate auto de ultima generatie, fapt care va atrage multi clienti
deoarece calitatea serviciului este primul lucru vizat de orice client. Calitatea
serviciului, discount-uri sau promotiile, contribuie decisiv la formarea unui
portofoliu de clienti, chiar si clienti fideli,iar profitul va creste treptat, lucru dorit
de orice companie.
Direct proportional cu profitul, care va creste de la an la an, sunt impozitele
si taxele indatorate statului roman si putem spune ca pe langa SC Sintetic
Gemenii SRL, este unul din beneficiari. In ceea ce priveste forta de munca
necesara, organizatia va angaja inca 2 persoane, un castig mare pentru
Caransebes dar si pentru judetul Caras Severin, deoarece in ultimii ani somajul a
crescut simtitor in aceasta zona.

Page 8 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
III.1.1.

Se vor evidenia beneficiile directe i indirecte.


1.4

Justificarea
proiectului.

necesitii

finanrii

publice

Finantarea publica a proiectului este absolut necesara pentru S.C. Sintetic


Gemenii S.R.L. deoarece ajuta societatea sa ofere clientiilor servicii de inalta
calitate cu ajutorul aparatelor si echipamentelor auto de ultima generatie.
Resursele financiare ale actionarilor sunt limitate, iar finantarea acestui proiect
ajuta la indeplinirea scopurilor si a telurilor propuse, atat pe termen scurt cat si
lung, la alinierea serviciilor organizatiei in randul celor de top, lucru care va
asigura continuitatea vulcanizarii.
Un punct important al proiectului este constructia mansardei, care ofera un
plus de confort, un mediu placut angajatilor dar si clientilor vulcanizarii, iar
accesul la informatia dorita in functie de serviciul necesar va fiunul facil.

1.5

Justificarea
modalitii
n
care
investiia
contribuie la dezvoltarea de noi activiti i/sau
mbuntirea celei/celor existente, precum i
contribuia lor la crearea de valoare adugat
din punct de vedere economic, social, cultural
etc.
S.C. Sintetic Gemenii S.R.L. este o vulcanizare profesionala, infiintata in anul 2006 in
Caransebes, judetul Caras Severin. Investitia propusa contribuie la imbunatatirea
proceselor existente in vulcanizare cu ajutorul echipamentelor si aparatelor auto
performante.
Productivitatea vulcanizarii si calitatea serviciilor vor creste considerabil, iar gama de
autovehicule care pot beneficia de serviciile S.C. Sintetic Gemenii S.R.L. va fi
completa, nefiind un impediment marimea cauciucului sau serviciul necesar.
Din punct de vedere social, societatea isi doreste sa angajeze inca 2 persoane, fapt
pozitiv pentru Caransebes dar si pentru judetul Caras Severin, deoarece contribuie la
scaderea somajului judetului sau a regiunii si chiar statul roman beneficiaza prin plata
taxelor si impozitelor specifice.
Toate aceste enumerate mai sus, vor atrage cresterea profitului si asigurarea
continuitatii vulcanizarii, in ciuda concurentei sau a altor factori care pot creea
neplaceri de-a lungul desfasurarii activitatii.
1.6

Beneficiile i avantajele rezultatelor preconizate


n urma implementrii proiectului
Se vor detalia beneficiile i avantajele preconizate a se obine prin
implementarea proiectului comparativ cu concurena (unde este cazul),
prin construirea urmtorului tip de tabel:
Page 9 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
Tabel nr. Beneficii i avantaje ale rezultatelor preconizate prin
implementarea proiectului comparativ cu ale concurenilor

Puncte tari

Ale
produsului/
serviciului
dvs.

Calitate
Gam
Promovare
Amplasare
Servicii post-vnzare
Distribuie
Tehnologie
Total

5
4
3
4
5
3
3
27

Ale concurenilor
B
Chirt
A
on
C
Michelini
Tradi
Prest srl
ng
SRL
4
4
5
3
4
3
3
3
2
2
5
3
4
3
27
21

Unde:
Scala
1
nesatisfct
or

satisfctor

bun

foarte bun

5
excele
nt

1.7 Strategii de monitorizare (dac este cazul)


Se vor identifica strategii de monitorizare a firmelor ce au fost incubate pe
o perioad format din
3 ani ciclu de incubare i 2 ani pentru
monitorizare
Nu este cazul.

2. Descrierea produsului/serviciului
Descriei i explicai, n detaliu, produsul/serviciul ce face obiectul
investiiei propuse n proiect.

2.1

Descrierea produsului / serviciului (ambele dac


este cazul) realizat/furnizat prin exploatarea
proiectului
Descrierea produsului: caracteristici fizice (mrime, form, culoare,
design, capaciti), tehnologia utilizat n producerea/ dezvoltarea lui
(materii prime, echipamente, fora de munc, patente etc localizai, la
nivel de regiune de dezvoltare/jude, sursa acestor elemente).
Page 10 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
Descrierea serviciului: ce reprezint, ce nevoi satisface, care sunt
materialele i echipamentele necesare prestrii serviciului, etape n
procesul de prestare a serviciului, beneficii pentru clieni.
Prezentai, unde este aplicabil, modul n care tehnologiile noi, moderne vor
fi utilizate n producerea/meninerea/dezvoltarea produsului/serviciului.
Echilibrari dinamice
Prin echilibrarea periodica si corecta a rotilor se evita aparitia uzurii
neuniforme a rotilor. Daca exista anumite abateri de la planeitate sau de la
circularitate miscarea de rotatie a rotii nu mai este cea normala, aparand
acele batai sau vibratul volanului la anumite viteze.
La aparitia fenomenelor de mai sus este recomandata echilibrarea
rotilor.
Echilibrarile efectuate pe echipamente performante asigura o
precizie ridicata si un timp minim pentru efectuarea lucrarii.
Indreptari jante
In urma impactului cu borduri sau alte obstacole prezente pe
carosabil, janta sufera deformari de la forma ei initiala conducand la
dezechilibrarea rotii. Continuarea cu aceasta roata va conduce, in mod
cert, la uzura neuniforma a anvelopei si la scurtarea vietii acesteia.
Operatia de indreptare a jentilor periodic se recomanda imediat ce
apar batai sau vibratii ale volanului.
In mod normal operatia de indreptat a jantei este premergatoare
echilibrarii in sine.
Geometria directiei
Alinierea rotilor fata de directia de mers si alinierea unei roti
fata de cealalta este foarte importanta pentru manevrabilitatea si
siguranta in timpul deplasarii autovehiculului.
Existenta unor abateri de la paralelism duce la uzura neuniforma a
anvelopelor si a sistemului de suspensie. Din acest motiv se recomanda sa
efectuarea verificarea geometriei la maxim 10.000 km parcursi.
Montari - demontari
Montarea/demontarea rotilor se va face folosindechipamente
pneumatice care asigura o eficienta ridicata.
Toate standurile sunt dotate profesional cu pistoale, rampe si cricuri
pneumatice;
Avem avem posibilitatea de a monta / demonta anvelope cu
diametre mari si talon foarte mic pentru autoturisme sport. Anvelopele de
acest tip sunt dificil de montat in cazul folosirii unei masini normale. In
acest caz ar apare riscul de a deteriora janta / anvelopa.
Reprofilari anvelope
Regrovarea este operatia de adancire/reprofilare a pneurilor.
Este permisa numai pe anvelopele care au marcat pe ele Regroovable
sau U.

Page 11 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
Avantajele constau in economia facuta (nefiind necesara
achizitionarea unei anvelope noi) si in cresterea sigurantei datorita
cresterii aderentei pneului.
Regrovarea trebuie facuta de personal autorizat pentru a evita
posibilitatea deteriorarii anvelopei printr-o prelucrare proasta. In cazul in
care operatia de regrovare nu se face cu mare atentie poate fii deteriorata
structura anvelopei ceea ce duce la imposibilitatea utilizarii acesteia.
Umflare cu azot
Avantajele folosirii azotului in loc de aer: - Prelungeste viata
cauciucului, micsoreaza riscul exploziilor
- verificarea presiunii se
face la intervale mai mari
- presiunea din pneuri
se pastreaza aproape constanta ceea ce micsoreaza uzura caii de rulare
- incetineste formarea
de rugina pe jante datorita lipsei oxigenului
este mai stabil la variatiile de temperatura
- este indicat pentru
vehiculele
care stationeaza timp ndelungat
2.2

Amplasarea investiiei (dac este cazul)

Se vor prezenta informaii/date cu privire la:


modul n care se realizeaz accesul la infrastructura proiectului
modul n care se realizeaz accesul la cldirea/spaiul unde se vor
monta/instala echipamentele;
cldirea/spaiul unde se vor monta/instala si utiliza utilajele si
echipamentele (suprafee, funciuni, act doveditor privind
proprietatea sau dreptul de utilizare, s.a.). Se va preciza dac este
necesar modificarea destinaiei cldirii/spaiului unde se vor
monta/instala utilajele si echipamentele.
Se va descrie dac la locul de amplasare a investiiei sunt:
a) utiliti existente/necesare
Se vor prezenta informaii/date cu privire la:
echiparea cldirii/spaiului cu utiliti existente.
informaii/date cu privire la necesarul de utiliti pentru
utilajele i echipamentele care vor fi montate/instalate. De
asemenea,
se
vor
prezenta,
dac
este
cazul,
modificrile/interveniile
i/sau
operaiunile
necesare
conectrii utilajelor i echipamentelor la reelele/instalaiile de
utiliti (ap, canal, energie electric, s.a.).
b) autorizaii, avize i acorduri obinute/necesare
Page 12 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
Se vor analiza prevederile Certificatului de Urbanism si se va
prezenta dac prin realizarea investiiei propuse sunt respectate
reglementrile n vigoare cu privire la mediu, securitate la incendiu,
s.a.
Utilajele cumparate prin proiect vor fi amplasate in atelierul de
confectii incaltaminte. Accesul se face dinspre Strada Caprioarelor,
pe poarta principala, ocolind latura de vest a cladirii, prin usa de
acces aflata in atelier.
Spatiul de desfasurare a activitatii de productie se
concretizeaza intr-un atelier de confectii incaltaminte cu dimensiunea de
131.85 mp. Spatiul dispune de 2 antreuri, un birou, 2 magazii, un vestiar,
un spalator, un dus, 2 wc si hala in care se afla amplasate utilajele.
Atelierul dispune de doatare cu electricitate, apa, caldura.
Cladirea se afla la dispozitia firmei prin contractul de comodat
nr. 24/20.10.2004, pe perioada nedeterminata.
Nu este necesara modificarea destinatiei cladirii unde se vor
instala utilajele. Utilajele nu necesita decat conectarea la energie electrica,
lucru care se face prin reteaua de electricitate deja existenta in atelier.

2.3 Descrierea tehnic a proiectului.


Dup caz, se vor prezenta informaii/date cu privire la:
gradul de noutate a utilajelor i a echipamentelor propuse a fi
achiziionate n cadrul proiectului, n context naional, comparativ cu
nivelul internaional;
rolul i funciunea fiecrui utilaj si echipament propus;
plane de utilaje i echipamente tehnologice. Se vor cuprinde, n
funcie de situaia aplicabil, n principal, planele principale de
tehnologie i montaj, dimensiuni, detalii montaj i anume:
plane de ansamblu;
scheme ale fluxului tehnologic;
scheme ale instalaiilor hidraulice, pneumatice, electrice, de
automatizare, comunicaii, reele de combustibil, ap, iluminat
i altele asemenea, precum i ale instalaiilor tehnologice;
plane de montaj, cu indicarea geometrilor, dimensiunilor de
amplasare, inclusiv a schemelor tehnologice de montaj;
liste cu utilaje i echipamente din componenta planelor
tehnologice, inclusiv fie cuprinznd parametrii, performanele
i caracteristicile acestora.
Se va analiza dac montarea/instalarea utilajelor si echipamentelor
presupune/nu presupune modificri constructive ale cldirii/spaiului.
Utilajele ce se vor achizitiona au un grad de noutate absolut din
punct de vedere al tehnologiei utilizate, atat la nivel national, cat si
international. La nivel national nu
Utilajele sunt urmatoarele:
Page 13 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
-masina tras varf ;
-masina egalizat;
-masina subtiat ;
-stanta;
-masina consolidat toc;
-masina scamosat;
-preformat caputa;
-sistem pulverizare;
-masina pref. Staif;
-masina de cusut;
-masina de cusut (coloana orizontala);
-masina cusut zig-zag (taiere ata, motor EFKA DC 1550).
Montarea utilajelor nu presupune modificarea constructiva
spatiului.
2.4

Descrierea caracterului inovativ al investiiei


propuse (dac este cazul)

Se va descrie categoria de inovaie n care se ncadreaz investiia din


cadrul proiectului propus : inovaie/ diversificare de produs/serviciu i
proces. Se vor descrie efectele la nivelul productiei sau prestarii de servicii
ale utilizarii solutiei inovative.
Investitia in utilaje va duce la o inovatie de produs, firma
intentioneaza sa presteze urmatoarele activitati la autovehicule mici si
mari:
- demontat, montat roti
- echilibrat roti
-indreptat jante
-montat jante
-verificare presiune aer-azot
- vulcanizare cauciucuri si camere
Maturitatea proiectului.

Se va prezenta stadiul pregtirii documentaiei proiectului ( de ex. studiul


de
impact
asupra
mediului,
studiul
de
fezabilitate,
autorizaii/acorduri/avize, alte studii etc.)
Nu este cazul.

2.5 Impactul general al proiectului


Se va descrie nivelul de utilizare a resurselor materiale locale, integrarea
i impactul general pe care proiectul ar putea s-l aib asupra economiei
locale.

Page 14 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
Clientii carorea se adreseaza SC Sintetic Gemenii SRL sunt in special
locuitorii comunei Caransebes si cei din comunele invecinate, care au in proprietate
autoturisme, dar si toti posesorii de mijloace de transport care tranziteaza zona. Prin aceasta
crestere, economia locala va fi stimulata.

2.6 Concentrarea strategic


Se va descrie dac investiia propus prin proiect face parte dintr-o
strategie urban integrat/local pe axa de finanare pe care se aplic.
2.7

Graficul
(Gantt).

estimat

al

activitilor

2.8

Investiia propus prin proiect

proiectului

n funcie de tipul de proiect i de ce se propune a se achiziiona se va completa


urmtorul tabel cuprinznd lista de echipamente i/sau lucrri i/sau servicii cu
ncadrarea acestora pe seciunea de cheltuieli eligibile /neeligibile (dac este
cazul):

Nr. crt.

Denumirea
U Cantit Preul
echipamentelor/lu M ate
unitar
crrilor/ serviciilor
(fr
T.V.A)

Valo Linia Eligibil/nee


are buget ligibil
ar
total

(se
va
meniona
suma
inclus pe
eligibil
i
suma
inclus pe
neeligibil)
5(3x4)

Echipamente i dotri (se va prelua denumirea liniei bugetare corespunzatoare)

1
2

APARAT
PENTRU
MASURAREA
VIBRATIILOR
ROTILOR IN TIMPUL
SIMULARII
RULARII
SI
ECHILIBRAREA
ROTILOR
buc 1
MASINA

Page 15 of 36

ARTIGLIO bu 1

12, 878 ,00


euro eligibil

12, 878 ,
00 euro
21, 013 ,

21, 013 ,00

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
MASTER

00 euro
,00

148
00Eligibil

buc 1

148
euro

,00

614,00 euro
Eligibil

buc 1

614
euro

ROTI

KIT PENTRU
VEHICULE
COMERCIALE

DE
CU

SISTEM
POZITIONARE
LASER

FLANSA ADAPTOARE
ROATE
buc 1

581,00
euro

KIT
RAPIDA

786
euro

DULAP
MOBIL
7
SERTARE
SI
250
SCULE
buc 1

1190,00
euro

PISTOL
UMFLAT/DEZUMFLAT
AZOT
buc 1

149,00
euro

FLANSA
UNIVERSALA
PENTRU ROTI FARA
GAURA CENTRALA buc 1

10

APARAT
PENTRU
UMFLAREA
PNEURILOR
LA
TURISME
SI
MOTOCICLETE
buc 1

1.874,00
euro

11

ELEVATOR PENTRU
VULCANIZARE 25 TP buc 1

2.343,00
euro

12

UMFLARE
buc 1

MASINA ECHILIBRAT bu
ROTI CAMIOANE
c

13

APARAT
JANTAT/DEJANTAT
ROTI CAMIOANE

14

PISTOL PNEUMATIC
DE
IMPACT
1
CAMIOANE
buc

15

PISTOL PNEUMATIC
DE
IMPACT
6
CAMIOANE
buc

16

TRUSA
DE

Page 16 of 36

buc

TUBULARE buc 1
IMPACT

euro Eligibil
,

581,00 euro
Eligibil
,00

786,00 euro
Eligibil
1190,00
euro Eligibil
149,00 euro
Eligibil
581,00 euro
Eligibil

581,00
euro
1.874,00
euro Eligibil

2.343,00
euro Eligibil

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
CAMIOANE

17

PISTOL PNEUMATIC
DE
IMPACT

TURISME
buc 2
SET
TUBULARE
IMPACT
PENTRU
JANTE ALUMINIU 1/2

18

CHEIE
DINAMOMETRICA CU
CLICHET
TURISME/UTILITARE

19

CHEIE
DINAMOMETRICA CU
CLICHET CAMIOANE

20

CUVA
VERIFICAT
ETANSIETATE TS 18

21

PISTOL DE UMFLAT
ROTI
PENTRU
CAMIOANE

22

ROLA AUTOMATA CU
FURTUN
PENTRU
AER

23

AUTOMATIC
TYRE
CHANGER
WITH
LEVA LA LEVA
buc 1

TOTAL

186.270,00 euro

Mobilier

TOTAL
Denumire lucrri

TOTAL
Denumire servicii

Page 17 of 36

6.890,00
euro
euro Eligibil

6.890,00
euro eligibil

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )

TOTAL

3. Piaa produsului/serviciului
3.1. Analiza sectorului/domeniului de activitate n
care entitatea i desfoar activitatea
Se va realiza:
o Identificarea i descrierea sectorului/domeniului de activitate
n care entitatea i va desfura activitatea, cu precizarea
mrimii actuale a acestuia (se vor folosi, cu citarea surselor)
date statistice primare i secundare relevante i concise care
s susin necesitatea implementrii proiectului);
o Descrierea factorilor economici, politici, legislativi, tehnologici,
sociali care au o influen direct asupra dinamicii
sectorului/domeniului de activitate n care entitatea i
desfoar activitatea;
o Prezentarea
tendinelor
de
evoluie
la
nivel
naional/internaional n sectorul/domeniul de activitate n care
entitatea i desfoar activitatea.
3.2. Analiza pieei int
Se va realiza:
o Identificarea i descrierea pieei int (segmentul de
pia/grupul
int
cruia
se
adreseaz
activitatea/serviciul/produsul rezultat n urma investiiei);
o Dimensiunea pieei int (mrimea pieei int i tendinele de
evoluie pe orizontul de operare al obiectivului);
o Analiza necesitilor clienilor existeni i poteniali;
o Analiza
necesitilor
poteniali
ntreprinztori
care
intenioneaz s nfiineze o ntreprindere n conformitate cu
legislaia naional (IMM-uri nou-nfiinate) sau ntreprinderi
deja existente (IMM-uri cu istoric de funcionare de pn la 2
ani), care se ncadreaz n categoria IMM-urilor, stabilite de
Legea nr. 346/2004 privind stimularea nfiinrii i dezvoltrii
ntreprinderilor mici i mijlocii, cu modificrile i completrile
ulterioare i care doresc s fac parte dintr-un Incubator de
Afaceri dac este cazul.
o Analiza mediului concurenial care va cuprinde: Poziionarea n
mediul concurenial (dac este cazul) prin listarea
ameninrilor provenite de la noii venii, de la produsele de
Page 18 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
substituie, din partea concurenilor, explicarea puterii de
negociere a furnizorilor i clienilor, bariere de intrare (brevete,
mrci private, tehnologii etc.). Se va specifica tipul de
cercetare folosit: investigarea surselor statistice i/sau
colectarea informaiilor prin cercetare direct.
o Avantajele competitive ale obiectivului proiectului (cum se
evideniaz
calitile, beneficiile i avantajele noilor
activiti/produse /procese/servicii ce vor rezulta n urma
implementrii proiectului pentru care se solicit finanare, fat
de cel al competitorilor).
3.

4. Strategia de marketing
Se va realiza:
4.1 Stabilirea obiectivelor generale de marketing;
n stabilirea obiectivelor generale de marketing se va ine cont c
acestea deriv din obiectivele generale ale entitii, prin ele
urmrindu-se pstrarea echilibrului ntre produse i piee n general
(de exemplu : vnzarea produselor existente, comercializarea unor
produse existente pe segmente noi de pia i dezvoltarea de
produse noi pe segmente de pia noi), i, n particular, pot fi i
obiective legate de aspecte ce in de promovare, resurse umane,
preuri etc.
Obiectivele trebuie s fie corelate cu rezultatele analizei situaiei
existente i trebuie s ndeplineasc modelul SMART: Specific;
Msurabil; Realizabil; Realist, pe o anumit perioad de Timp.
4.2

Strategii de marketing n vederea implementrii


obiectivelor planului de marketing.
n aceast seciune se vor descrie:
o Planul de aciune (instituie responsabil, activiti principale,
grupuri implicate, surse de finanare, stadiu).
o Strategiile de marketing (cile de urmat pentru atingerea
obiectivelor de marketing), n cadrul planului de marketing pot fi
strategii de pia i strategii corespunztoare fiecrui element al
mix-ului de marketing (produs, pre, distribuie i promovare).
Strategiile de marketing vor fi descrise pentru fiecare dintre
elementele mixtului de marketing, i anume:
strategia
de
produs
(se
va
descrie
amnunit
produsul/serviciul,
menionndu-se
caracteristicile
i
avantajele pe care le ofer clienilor);
strategia sau politica de pre (se vor analiza urmtoarele
elemente de determinare a preului: costurile implicate,
aprecierile clienilor fa de produsul/serviciul oferit, preurile
Page 19 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
practicate de ctre competitori, elasticitatea cererii pentru
produsul/serviciul oferit);
strategia de vnzri i distribuie (metode de vnzare i
canale de distribuie);
strategia de promovare i relaii publice (se va urmri
efectul dorit n promovare, costurile pe care le implic
promovarea, mesajul ce va genera efectul dorit, mass-media
ce vor fi utilizate i analiza rezultatelor promovrii);
n aciunile de creare de noi produse i cele care vizeaz dezvoltarea
acestora trebuie s se in cont de strategia aleas.
n funcia de cererea global pentru produsul proiectului se va
realiza previzionarea vnzrilor, completndu-se tabelul urmtor
pentru perioada de previziune2 :
Promovarea serviciilor companiei se va face in mai multe feluri la inceput
se va crea site-ul companiei, unde va fi prezentata firma si serviciiloe
oferite, preturi, promotii, fidelizari de clienti, etc. In urmatoarea etapa se
va face o reclama prin intermediul flyerelor, se va efectua o campanie de
publicitate in presa locala si la radio, se vor afisa panouri de publicitate pe
marginea drumului, in ambele sensuri, pentru ca toti cei care trec prin
zona cu masina sa afle de existenta acestui atelier de vulcanizare. In
cadrul firmei se va folosi o metoda de fidelizare a clientilor, dar aceasta
este legata de numarul de autovehicule /proprietar. Ex : la doua masini
care a efectuat schimbul de pneuri la noi, la a treia primesti 50%reducere.
De asemenea, prin serviciile de caliate oferite se va baza si pe cea mai
importanta reclama, respectiv cea de la om la om, pe sistemul un client
multumit iti aduce si alti clienti care vor fi multumiti.
Tabel nr. Previziunea vnzrilor entitii
Anul

..

Indicatori
total
Venituri
operaionale
(cifra de afaceri)
fr
adoptarea
proiectului
de
investiie
Venituri
operaionale
(cifra de afaceri)
cu
adoptarea
proiectului
de
investiie
Venituri
operaionale
(cifra de afaceri)
marginale3

Perioad care include perioada de realizare a proiectului de investiie i perioada de exploatare

Page 20 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
Observaie: se va completa ncepnd cu primul an de implementare a investiiei; dac
proiectul genereaz venituri operaionale doar dup finalizarea implementrii, atunci n
perioada implementrii veniturile operaionale fr adoptarea proiectului de investiie =
veniturile operaionale cu adoptarea proiectului de investiie (deci veniturile operaionale
marginale = 0), pentru ca n perioada de exploatare a investiiei s se nregistreze venituri
operaionale marginale.

Pentru determinarea veniturilor operaionale, n scenariile fr adoptarea


proiectului, cu adoptarea proiectului, deci i n mrimi marginale, se va
avea n vedere structura acestora, pentru fiecare component fiind
necesar fundamentarea mrimilor previzionate.

4.3

Plan/program de aciune pentru implementarea


strategiilor de marketing
Se vor descrie aciunile propuse pentru atingerea obiectivelor
planului
de
marketing,
perioada
de
implementare,
departamentul/persoana responsabil. Se poate utiliza un grafic de
tip Gantt pentru vizualizarea i succesiunea acestora n timp. Aceste
aciuni se vor regsi n bugetul de marketing.
4.4

Bugetul planului de marketing (corelat cu


activitile din planul de aciune)
Se va avea n vedere enumerarea aciunilor propuse i costurile
aferente estimate, de exemplu: organizarea de evenimente interne
sau externe, comunicarea cu presa, organizarea de campanii de
informare, conceperea i distribuirea de materiale de comunicare,
organizarea de sondaje de evaluare a satisfaciei clienilor).
Se va urmri modelul sugerat n continuare:
Tabel nr. Denumire tabel
Nr.
Crt.
1

Anul
Aciune4
Cercetare
pia

Comunicare

Organizare

Sub-aciune

Ian.

Febr
.

Marti
e

de
Redactare
comunicate de pres
Redactare materiale
publicitare
Website, creare i
ntreinere

proiecii financiare cu adoptarea proiectului de investiie - proiecii financiare fr adoptarea


proiectului de investiie
4

Aciunile completate sunt cu titlu de exemplu.

Page 21 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
evenimente
..
Total

4.5

Rezultate
preconizate a
fi obinute prin
implementarea planului de marketing.
Se vor descrie succint principalele rezultate ale fiecrei aciuni/sub aciuni.
Tabel nr. Denumire tabel
Nr.
crt.
1

Aciune

Sub-aciune

Rezultat

III.2.
4.6 Analiza de risc a planului de marketing
Tabel nr. Denumire tabel
RISC
Implementare
inconsistenta
a
planului
de
marketing
Activitile
de
marketing
nu
genereaz vnzrile
anticipate
.
Altele.

IMPACT

PROBABILITATE

RSPUNS
..

4.7 Evaluarea i controlul activitii de marketing


In vederea urmririi aplicrii strategiei de marketing si a obinerii
rezultatelor dorite se vor implementa i urmri urmtorii indicatori:
Tabel nr. Denumire tabel
Anul
Indicatori
total
Indicatori
de
performan
Cheltuieli cu activitile de
marketing
Numr de menionri in
presa
Numr
de
lead5-uri
obinute
Vnzri realizate
5

In cazul promovrii on-line.

Page 22 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
Seciunea IV. SECIUNEA C: PLANIFICAREA RESURSELOR
UMANE
Detaliai echipa proiectului propus n cererea de finanare: structura,
rolurile, funciile, responsabilitile, relaiile funcionale ntre membrii
echipei de proiect, expertiza.
Se va realiza:
o Descrierea echipei de management a proiectului (structura n
organigrama entitii, rolurile n echipa de implementare, funciile,
responsabilitile i expertiza acestora) - dac este cazul;
o Descrierea msurii n care proiectul contribuie la meninerea
locurilor de munc existente momentul depunerii cererii de
finanare.
o Descrierea msurii n care proiectul contribuie la crearea locurilor de
munc;
o Analiza cerinelor att pentru faza de implementare a proiectului, ct
i pentru faza de operare, cu descrierea responsabilitilor i
abilitilor necesare;
o Identificarea necesarului de personal att pentru faza de
implementare a proiectului, ct i pentru faza de operare;
prezentarea profilul pentru fiecare post nou creat/meninut (dup
caz);
o Descrierea echipei de operare a investiiei realizate prin proiect
(competene, experien etc.)
o Prezentarea nivelul salarial pentru cei implicai n activitatea de
implementare/operare a rezultatelor proiectului folosind urmtorul
tabel;
PERSONA
L
ANGAJAT

NR
.

SALARIU
SALARIU
NET/LUNAR BRUT/LUNAR

TIP BUGET

TIP COTIZARE

BAS

Contribuii asigurri
sociale C.A.S
Fond de sntate
Fond de omaj

Page 23 of 36

Cheltuielile an
cu
asigurrile
si protecia
sociala
VALOARE
PROCENT

SUMA

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
Fond de risc
Contribuii concedii
i indemnizaii
Subtotal valori de cotizat la BAS
BS
Impozit pe venituri
salariale
Subtotal valori de cotizat la BS
o Modul n care se va realiza recrutarea, selecia i integrarea (pentru
posturile nou create);
o Descrierea modului n care va fi realizat fiecare activitate,
persoanele responsabile, rezultatele preconizate i durata de
realizare a acestora corelate cu calendarul activitilor din graficul
Gantt.
Ataai ca anex la planul de afaceri minimul de competen necesar pentru
ndeplinirea atribuiilor a tuturor angajaiilor, precum i orice alt document care
s susin argumentele prezentate, fie de post, organigrama, cerine la
angajare etc.

Seciunea V. SECIUNEA
PROIECTULUI

D:

SUSTENABILITATEA

Se va descrie:
Metodologia de monitorizare, evaluare i control a proiectului.
Sustenabilitatea instituional i capacitatea administrativ de
operare a proiectului.
Capacitatea de a asigura meninerea, ntreinerea, funcionarea
investiiei/entitii dup ncheierea proiectului i ncetarea finanrii
nerambursabile.
Modul n care proiectul contribuie la introducerea i/sau utilizarea de
echipamente, tehnologii care asigur protecia mediului i/sau care
conduc la diminuarea consumurilor de materii prime, materiale, de
energie, combustibil (dac este cazul). Trebuie s se descrie concret
i s demonstreze modul n care finanarea investiiei contribuie la
obiectivele politicii de dezvoltare durabil.
Modul n care principiile egalitii de anse, de gen i nediscriminare
sunt promovate prin investiia propus, detaliindu-se concret, care
sunt msurile i instrumentele prin care solicitantul va garanta
aplicarea respectivelor principii.
Acolo unde este cazul, corelarea cu temele orizontale: accesibilitate,
protecia mediului si eficienta energetica, inclusiv calitatea aerului,
durabilitate, poluatorul pltete si reciclarea deeurilor protecia
biodiversitii si ecosistemului, protecia mpotriva dezastrelor
naturale, schimbare demografic, societate informaional si
tehnologii inovative

Page 24 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )

Page 25 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
Seciunea VI. SECIUNEA E: ANALIZA FINANCIAR
Analiza financiar cuprinde urmtoarele seturi de date i analize:
A. Bugetul proiectului i planul de finanare
B. Analiza ntreprinderii solicitante situaia curent
C. Analiza financiar a investiiei
D. Analiza ntreprinderii solicitante proiecii financiare
Cele mai multe dintre datele solicitate mai jos vor fi introduse n macheta
n format .xls (Excel) ataat la modelul planului de afaceri.
Pe lng machet, solicitantul va furniza, n seciunile de mai jos,
informaii suplimentare, dup caz.
A. BUGETUL PROIECTULUI I PLANUL DE FINANARE
Se va descrie modul de constituire a bugetului proiectului (costurile
investiionale) i planul de finanare (sursele de finanare ale costurilor
investiionale), cu tabelele aferente. Informaiile prezentate la acest
capitol trebuie s fie corelate cu Foaia de lucru Buget cerere din macheta
n format .xls (Excel) ataat la modelul planului de afaceri.
Bugetul proiectului trebuie fundamentat, spre exemplu prin ofert de pre/
catalog/ website, trimitere la o analiza, la un studiu de pia, orice
document anexat care poate s susin preul inclus n buget. Costurile
sunt realiste (corect estimate) i necesare pentru implementarea
proiectului.
n funcie de structura de finanare, se va explica modul de acoperire a
costurilor investiionale totale, completnd Foaia de lucru Investiie.
n cazul finanrii pariale prin mprumut bancar, se va completa graficul
de rambursare al acestuia, folosind informaiile obinute de la banca
finanatoare.
B. ANALIZA NTREPRINDERII SOLICITANTE SITUAIA CURENT
Din analiza financiar a situaiei curente elaborat automat n macheta
propus (pentru ultimele 3 exerciii financiare / pentru ultimul exerciiu
financiar n cazul entitilor cu vechime de un an) se vor analiza i
interpreta indicatorii: de echilibru financiar, a solduri intermediare de
gestiune, a ratelor de rentabilitate i de gestiune, a ratelor de lichiditate,
solvabilitate, ndatorare. De asemenea, se va analiza dac societatea
comercial este n dificultate n conformitate cu Liniile directoare privind
ajutorul de stat pentru salvarea i restructurarea ntreprinderilor n
Page 26 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
dificultate (JO C 242/01.10.2004). Astfel, se vor completa Foile de lucru
Bilan contabil i Contul de Profit i Pierdere (Cont PP), Foile de lucru
Analiza financiar indicatori i Risc Beneficiar fiind preluate automat.

Page 27 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
C. ANALIZA FINANCIAR A INVESTIIEI
Solicitantul va completa proieciile financiare ale veniturilor si cheltuielilor
aferente operrii investiiei foaia de lucru Proiecii financiare.
Scopul acestor proiecii este de a permite calcularea i analizarea unor
indicatori de perfoman a investiiei - rentabilitatea i sustenabilitatea
acesteia
1. Proieciile financiare
a. Pentru completarea proieciilor financiare se vor introduce numai
datele de intrare cerute (venituri-cheltuieli, ncasri-pli,
perioad implementare etc). Orice modificare a formulelor de
calcul fr acordul prealabil al AMPOR poate conduce la
respingerea cererii de finanare
b. Metoda utilizat n elaborarea proieciilor financiare este cea a
fluxului net de numerar actualizat. n aceast metod fluxurile
non-monetare, cum ar fi amortizarea i provizioanele, nu sunt
luate n considerare
c. Se va completa foia de lucru Proiecii financiare
d. Aceast foaie de lucru se refer doar la activitatea care se va
realiza prin proiect. n acest sens se va selecta codul CAEN
domeniul de activitate (clasa CAEN) vizat de investiia propus
prin aceast cerere de finanare. Clasa CAEN reprezint codul
format din 4 cifre, conform Ordinului Institutului Naional de
Statistic nr. 337/2007 privind actualizarea Clasificrii activitilor
din economia naional- CAEN.
e. n cazul n care societatea nu a desfurat activitatea n domeniul
de activitate (clasa CAEN) vizat de investiie, atunci Tabelul 1:
PROIECTII FINANCIARE - FARA ADOPTAREA PROIECTULUI DE
INVESTITIE nu se va completa.
f. n coloana Preimplementare - An 0 se vor completa cu valorile
existente n ultimul execiiu financiar ncheiat de societate,
anexat la cererea de finanare.
g. Veniturile i cheltuielile se vor proiecta anual.
h. n cadrul acestei seciuni, detaliai ipotezele care au stat la baza
realizrii previzionrii. Pe baza ipotezelor formulate, se vor face
proieciile financiare aferente a celor dou situaii fr / cu
implementarea proiectului de investiie i se vor determina
indicatorii marginali (incrementali / suplimentari ) privind
veniturile i cheltuielile din exploatare.
i. Corelai informaiile din aceast proiecie financiar cu cele
menionate n restul planului de afaceri.
2. Ipoteze
i. Ipoteze privind evoluia entitii pentru ntreaga perioad
de previziune, dac entitatea ar continua activitatea fr
implementarea proiectului de investiie (ipoteze referitoare
Page 28 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
la veniturile i cheltuielile operaionale, n funcie de care
se va determina fluxul de numerar al entitii fr
realizarea proiectului);
ii. Ipoteze privind evoluia entitii pentru ntreaga perioad
de previziune, dac entitatea ar implementa proiectul de
investiie (ipoteze referitoare la veniturile i cheltuielile
operaionale, n funcie de care se va determina fluxul de
numerar al entitii prin realizarea proiectului);
b. Valoarea total a investiiei include totalul costurilor eligibile i
ne-eligibile;
In proiecia veniturilor din exploatare se vor avea in vedere veniturile asupra
crora implementarea investiiei produce efecte, respectiv rezultatele concrete
din operarea infrastructurii (licene, brevete, drepturi de proprietate intelectuala,
produse noi, contracte de cercetare ncheiate cu clienii, etc). Evoluia veniturilor
va fi corelata cu evoluia vnzrilor previzionate la capitolul Piaa
produsului/serviciului.
Datele si calculele din tabelul de mai jos vor justifica proieciile veniturilor din
exploatare din foia de lucru Proiecii financiare. Acestea trebuie s fie corecte,
realiste, justificate prin analiza pieei
In ceea ce privete modalitatea stabilirii preurilor sau tarifelor se vor face
consideraii asupra ipotezelor conform crora preturile/tarifele folosite nu
depesc capacitatea de plat a utilizatorilor n condiiile locale concrete i a
nivelurilor istorice de pre pe respectiva pia.
Denumi
re

U
m

Pret
unita
r lei

Cantitate
maxima/lu
na

Cantitate
maxima/
an

Valoar
e
maxim
a

Valoar
e
maxim
a

LUNAR
A

ANUAL
A

Valoare
estimata
de
realizare
a
serviciilor
AN 1

Estimat
a
de
realizar
e
a
serviciil
or
AN2

Costurile de operare se fundamenteaz pe elemente componente (costuri de


personal, costuri de mentenana/ntreinere, costuri materiale, costuri
administrative, etc) si sunt asociate veniturilor din operarea investiiei care face
obiectul proiectului.
Datele si calculele din tabelul de mai jos vor justifica proieciile cheltuielilor din
foia de lucru Proiecii Financiare. Cheltuielile trebuie s fie realiste (corect
estimate) i necesare pentru implementarea proiectului.
Toate articolele de cheltuieli care nu determin plti efective, cum ar fi:
amortizare, provizioane, neprevzute etc nu se vor lua n considerare n proiecia
fluxului de numerar.
Fluxurile financiare de natura dobnzilor i rambursrile de credite se exclud din
fluxurile de numerar pentru calculul indicatorilor de performanta ai proiectului.
Nu se iau n considerare impozitele, taxele i alte ieiri de numerar care nu sunt
legate de costurile de operare. Aferent activitii de exploatare trebuie
determinat impozitul pe profit (n funcie de veniturile de exploatare impozabile
Page 29 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
i cheltuielile de exploatare deductibile) sau, dup caz, impozitul pe cifra de
afaceri (n funcie de cifra de afaceri).
Se includ n costurile de operare, n msura n care nu au fost prevzute drept
costuri investiionale, reparaiile capitale i nlocuirile de echipamente cu durata
de via sub perioada de referin. Aceste costuri vor fi nominale i alocate
perioadei n care se efectueaz i nu vor fi constituite sub forma unor rezerve
anterioare plilor efective.
Denumire cheltuial

Costuri

Cheltuieli cu materiile prime


si cu materiale consumabile

Materii prime:
....
.....
Materii
consumabile

subtotal
Alte cheltuieli cu materiale
(inclusiv
cheltuieli
cu
prestaii externe)

Energie electrica
gaz
apa
.

subtotal
Alte cheltuieli de exploatare

Telecomunicaii
Servicii
de
protecta muncii
Servicii
de
medicina muncii
Servicii prestate
de colaboratori
Servicii
de
salubritate
Servicii de paza
i protectie
Chirie
Intretinere
echipamente
..

Total

Page 30 of 36

Valoare
medie
lunara

Valoare
medie
anuala

Valoare
medie
trimestrial
a

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
3. Indicatorii de performan
a. Evaluarea profitabilitii financiare a investiiei i a
capitalului propriu(Rentabilitatea investiiei)
i. Analiza profitabilitii este realizat pentru a se stabili dac
subvenia a fost determinat corespunztor i nu sunt
transferate
ctre
beneficiarul
proiectului
fonduri
nejustificate. Astfel, analiza va evalua, prin calcularea
urmtorilor
indicatori
financiari,
dac
se
justific
cofinanarea din fonduri nerambursabile: VNAF (valoarea
net actualizat financiar), RIRF (rata intern de
rentabilitate financiar), IPF (indice de profitabilitate
financiar)
ii. Fluxurile de numerar vizeaz att perioada investiional,
cat si perioada de operare. In acest sens, costurile
investiionale sunt considerate fluxuri de ieire, iar la finalul
perioadei de referin este luata in calcul si valoarea
reziduala cu semnul - , fiind considerata element de
intrare.
iii. Fluxurile de numerar pentru determinarea indicatorilor de
rentabilitate a investiiei nu iau n considerare sursele de
finanare i n consecin nici fluxurile generate de
eventuala
rambursare
a
acestor
surse,
ntruct
performanele investiiei se evalueaz independent de
modalitatea de finanare pentru care se opteaz.
iv. Rata de actualizare recomandat n cadrul analizei de
rentabilitate a proiectului de investiie pentru actualizarea
fluxurilor de numerar nete este de 4 % n termeni reali
(analiza va fi realizat n preturi constante, fr a realiza
ajustri n funcie de rata inflaiei)
Valoarea rezidual
n justificarea valorii reziduale se vor utiliza urmtoarele
indicaii:
Activele economice sunt definite ca acele mijloace de
producie care ndeplinesc, cumulativ, dou condiii:
(a) se afl n proprietatea (sub controlul) celui care
efectueaz calculul economic i
(b) sunt susceptibile a produce fluxuri de numerar n viitor,
prin utilizarea lor. Valoarea activelor economice este,
conform teoriei financiare, valoarea actualizat a acestor
fluxuri financiare viitoare. Valoarea rezidual a unui activ
economic nu face excepie de la acest principiu de calcul.
Metoda de calcul a valorii reziduale nu este unic, dei
trebuie s respecte principiul enunat

Page 31 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
Metodele de calcul care respect principiul enunat anterior
sunt, n general, dou:
(1) valoarea care presupune continuitatea operaiunilor
agentului economic care achiziioneaz activul economic
cu sau fr o rat de cretere, caz n care se aplica metoda
perpetuitii. Metoda de calcul a formulei perpetuitii,
aplicat n cazurile n care se consider mai potrivit dect
formula calculului de lichidare (precum societatea
comercial / un proiect n ansamblul sau), poate include
preocuprile legate de evoluia ulterioar a activelor
economice.
Cteva precizari practice n acest sens:
- Formula general este VR = FNN/r, unde VR = valoare
rezidual, FNN = fluxul de numerar anual n primul an de
perpetuitate, r = rata de actualizare
- In cazul n care, n mod realist, se presupune c FNN va
avea o anumit rat de cretere anual c, a crei valoare
va fi justificat, formula devine: VR = FNN/(r-c)
- Precizare important: rata de cretere c poate fi inclusiv:
(a) mai mic dect rata de cretere de pn la momentul
calculului VR (variant, de altfel, logic), (b) chiar negativ
(n cazul n care se consider c activul nu produce suficient
numerar pentru a fi nlocuit n viitor).
(2) valoarea de lichidare a activului economic suma care
s-ar obine prin vnzarea, sub orice form, a activului la
sfritul perioadei de proiecie financiar. n mod raional,
un eventual cumparator al activului economic, n cazul
metodei de lichidare, nu va accepta s plteasc mai mult
dect valoarea actualizat, la acel moment, a fluxurilor de
numerar pe care activul nc le mai poate genera, precum
nici vnztorul activului nu ar accepta, n mod raional, mai
puin dect aceast sum.
ntre cele doua metode acceptabile prezentate nu exista o
contradicie metodologic sau de principiu. Ambele
msoar valoarea actualizata a fluxurilor financiare viitoare
care se estimeaz a se produce de ctre activul economic
vizat. Din aceast perspectiva, considerm c ambele
metode pot fi utilizate, la latitudinea solicitantului, cu
respectarea specificitilor activului economic evaluat.
b. Verificarea sustenabilitii financiare a investiiei (foaia de
lucru Sustenabilitate)
i. Pentru a fi considerat sustenabil din punct de vedere
financiar, un proiect de investiie trebuie s genereze
fluxuri de numerar nete (innd cont de investiie, dar i de
Page 32 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )

ii.

iii.

iv.

v.
vi.

finanare) cumulate pozitive pe durata ntregii perioade de


referin luate n considerare, demonstrnd c proiectul nu
ntmpin riscul unui deficit de numerar (lichiditi) care s
pun n pericol realizarea sau operarea investiiei.
La determinarea fluxului de numerar net, se vor lua in
considerare toate costurile (eligibile si ne-eligibile) i toate
sursele de finanare (att pentru investiie cat si pentru
operare si funcionare), inclusiv veniturile generate de
proiect.
Diferena ntre intrrile i ieirile de numerar reprezint
deficitul sau, dup caz, surplusul perioadei respective i se
cumuleaz la rezultatul anterior. Fluxul de numerar folosit
n sustenabilitate nu se actualizeaz.
Intrrile
includ
toate
veniturile
din
valorificarea
produselor/serviciilor precum i toate intrrile de numerar
datorate managementului resurselor financiare (fonduri
nerambursabile, contribuie public, capitaluri proprii,
mprumuturi bancare).
Valoarea rezidual nu se ia n considerare.
Ieirile reprezint costurile investiionale, costurile de
operare, rambursrile de credite, plti dobnzi i alte
cheltuieli ocazionate de obinerea creditrii, taxele i
impozitele, alte plti generate de aranjamentele financiare
ncheiate pentru asigurarea surselor de finanare a
investiiei.

D. ANALIZA
NTREPRINDERII
FINANCIARE

SOLICITANTE

PROIECII

Beneficiarul va realiza proiectia trimestriala a veniturilor si cheltuielilor pentru


perioada de implementare a investitiei (pe numarul de ani pt care gandeste
proiectul), nu este obligatorie completarea pentru toti anii
Se va prezenta ntraga activitate a societii. Daca societatea desfoar
activiti n mai multe domenii economice (Coduri CAEN), se vor estima venituri
i/sau cheltuieli i din alte activiti dect cea care face obiectul proiectului,
detaliai aceste venituri i cheltuieli.

Se vor elabora:
Proiecii ale veniturilor societii (ntreaga activitate a societii).
De exemplu, se vor justifica pentru tipurile de produse i servicii oferite:
Denumi
re

U
m

Pret
unit
ar
lei

Page 33 of 36

Cantitate
maxima/lu
na

Cantitat
e
maxima/
an

Valoare
maxim
a

Valoare
maxima

Valoare
maxim
a

Valoare
estimat
a
de
realizar

Estimat
a
de
realizar
e
a

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )

LUNAR
A

Trimestri
al

ANUAL
A

e
a
serviciil
or
AN 1

serviciil
or
AN2

Venituri din vanzari produse


Venituri din prestari servicii
Venituri din vanzari marfuri
Venituri din inchiriere de spatii
Venituri din alte activitati
Alte venituri din exploatare

Proiecii ale cheltuielilor societii (ntreaga activitate a


societii).
De exemplu, se vor prezenta cheltuielile societii. Cheltuielile trebuie s
fie realiste (corect estimate).
Denumire cheltuial

Costuri

Cheltuieli cu materiile
prime si cu materiale
consumabile

Materii prime:
....
.....
Materii consumabile
....
.....

subtotal
Alte
cheltuieli
cu
materiale
(inclusiv
cheltuieli cu prestaii
externe)

Energie electrica
gaz
apa

subtotal
Alte
cheltuieli
exploatare

Page 34 of 36

de

Telecomunicaii
Servicii de protecta muncii
Servicii de medicina muncii

Valoare
medie
lunara

Valoare
medie
trimestri
ala

Valoare
medie
anuala

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )
Servicii prestate de colaboratori
Servicii de salubritate
Servicii de paza i protectie
Chirie
Intretinere echipamente

Total

PERSONALUL
SOCIETII

NR
.

SALARIU
NET/LUNAR

SALARIU
BRUT/LUNAR

CHELTUIELIL
E
CU
ASIGURRILE
SI
PROTECIA
SOCIALA

AN

Amortizarea
GRUPA

DENUMIRE

VALOARE

PERIOADA DE
AMORTIZARELUNI

VAL
DE
AMORTIZ
AT
PE
LUNA

VAL
DE
AMORTIZAT
PE AN

Se vor ataa urmtoarele fiiere :

Analiza financiar-indicatori

Risc Beneficiar

Investiie

Proiecii financiare

Sustenabilitate

Rentabilitate investiie

Venituri i cheltuieli (Proiecia veniturilor i cheltuielilor - total


intreprindere)

Page 35 of 36

Model D- PLAN DE AFACERI


(model orientativ )

Cont PP previzionat (Proiecia contului de profit i pierdere - total


intreprindere in perioada de implementare i operare)

Proiecii financiare (Int) - Proiectia fluxului de numerar la nivel de


firma cu ajutor nerambursabil (perioada de operare si intretinere a
investitiei)

Seciunea VII.

Anexe i alte documente

Se vor anexa orice alte documente pe care le considerai relevante sau


care susin anumite puncte de vedere din planul dvs. de afaceri

Page 36 of 36