Condiţiile efectuării şi regulile de prestare a

serviciilor aferente transferurilor internaţionale de

mijloace băneşti în cadrul BC "ProCredit Bank" S.A.
 Condiţiile executării şi regulile de prestare a serviciilor aferente transferurilor
internaţionale de mijloace băneşti în cadrul BC "ProCredit Bank" S.A. Pagina 2 din 9
(documentul urmează a fi oferit clientului)
Versiune: 1.0

CUPRINS:

1. Scopul............................................................................................................................................................... 3
2. Termeni şi definiţii............................................................................................................................................. 3
3. Condiţiile executării transferurilor internaţionale de mijloace băneşti în cadrul sistemelor respective..............3
4. Reguli de prestare a serviciilor aferente transferurilor internaţionale de mijloace băneşti................................3
4.1. Expedierea transferului de mijloace băneşti.....................................................................................................3
4.2. Eliberarea transferului bănesc.......................................................................................................................... 3
4.3. Modificarea / returnarea / anularea transferului................................................................................................3
5. Cerinţele legislaţiei valutare a RM în privinţa efectuării transferurilor internaţionale de mijloace băneşti.........3
6. Drepturile şi obligaţiunile clientului în cadrul procesului de prestare a serviciilor aferente transferurilor
internaţionale de mijloace băneşti.......................................................................................................................3
6.1. Drepturile clientul :............................................................................................................................................ 3
6.2. Obligaţiunile clientul:......................................................................................................................................... 3
7. Drepturile şi obligaţiunile băncii în cadrul procesului de prestare a serviciilor aferente transferurilor
internaţionale de mijloace băneşti.....................................................................................................................3
8. Ordinea de depunere a reclamaţiilor, privind serviciile aferente sistemelor de transfer internaţional de
mijloace băneşti................................................................................................................................................ 3
 Condiţiile executării şi regulile de prestare a serviciilor aferente transferurilor
internaţionale de mijloace băneşti în cadrul BC "ProCredit Bank" S.A. Pagina 3 din 9
(documentul urmează a fi oferit clientului)
Versiune: 1.0

1. Scopul

Prezentele reguli reglementează ordinea de prestare a serviciilor (pentru persoane fizice) aferente
transferurilor de mijloace băneşti prin intermediul sistemelor de transferuri internaţionale de mijloace
băneşti în cadrul BC „ProCredit Bank” S.A. (în continuare „Banca”).

Prezentele Reguli stabilesc:

 Condiţiile de executare a transferurilor internaţionale de mijloace băneşti în cadrul sistemelor
corespunzătoare;
 Regulile de prestare a serviciilor aferente transferurilor internaţionale de mijloace băneşti.

Prezentul document a fost elaborat în conformitate cu:

 Regulamentul BNM cu privire la activitatea băncilor în sistemele de transfer internaţional de
mijloace băneşti nr. 204 din 15.10.2010;
 Legea privind reglementarea valutară nr. 62 – XVI din 21.03.2008;
 Legea cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului nr. 190-
XVI din 26.07.2007;
 Regulamentele şi regulile interne ale băncii.

2. Termeni şi definiţii

Sistem de transfer internaţional de mijloace băneşti (în continuare “sistem de transfer”) –

sistem reglementat de normele comune ale participanţilor sistemului aferente procesării, compensării
şi decontării transferurilor internaţionale de mijloace băneşti şi în cadrul căruia executarea transferului
internaţional de mijloace băneşti nu este condiţionată de utilizarea unui cont bancar al
plătitorului/beneficiarului.
Plătitor / Expeditor – persoana fizică, care se adresează la banca pentru efectuarea unui transfer
internaţional de mijloace băneşti.
Beneficiar / Destinatar - persoana fizică, care este destinatarul transferului internaţional de mijloace
băneşti.
Transfer internaţional de mijloace băneşti (în continuare „transfer”) – transfer electronic
internaţional de mijloace băneşti, efectuat de către o persoană fizică în favoarea altei persoane fizice,
aflate peste hotare, prin intermediul sistemului de transfer.
Banca participanta – banca plătitoare sau beneficiară din Republica Moldova, participantă la
sistemul de transfer internaţional de mijloace băneşti.
Organizatorul sistemului de transfer internaţional de mijloace băneşti – persoana juridică care
organizează şi asigură funcţionarea sistemului de transfer internaţional de mijloace băneşti.
Numărul de control al transferului – numărul individual, care constă din cifre, litere, semne şi este
atribuit de către sistem de transferuri în mod automat, în scopul identificării transferului respectiv.

3. Condiţiile executării transferurilor internaţionale de mijloace băneşti în cadrul

sistemelor respective

BC „ProCredit Bank” S.A. oferă servicii de efectuare a transferurilor internaţionale de mijloace băneşti
prin intermediul următoarelor sisteme:

Valuta de
Sistem expediere Comision * Operativitate Perioada de valabilitate a transferului
/ plată
Western **De la 13 USD şi 7 În câteva Transferul este valabil în sistem timp de
Union EUR minute după 45 de zile din momentul expedierii. La
Min 6 USD/EUR expediere expirarea acestui termen, transferul este
Pentru tarile CSI si transmis în arhivă. Transferul poate fi
USD /EUR Georgia eliberat numai după ce este restabilit (la
solicitarea clientului).
Unistream De la 1,5% din suma De la 10-15 Transferul poate fi eliberat destinatarului
expediată,  în minute după în decurs de 30 de zile, după care
 Condiţiile executării şi regulile de prestare a serviciilor aferente transferurilor
internaţionale de mijloace băneşti în cadrul BC "ProCredit Bank" S.A. Pagina 4 din 9
(documentul urmează a fi oferit clientului)
Versiune: 1.0

dependenţă de sumă, expediere, în sistemul înapoiază transferul în mod

ţara şi banca, prin dependentă de automat. Restituirea transferului neridicat
care este efectuat ţara se face la cererea Expeditorului.
transferul. beneficiarului
Быстрая În perioada 01.03- 1 minută Beneficiarul poate primi transferul în
Почта 30.09.2012, comisionul după decurs de 3 ani din momentul expedierii
constituie 1.4% din expediere acerstuia. Restituirii transferului neridicat
suma, min. 5 USD /EUR, pe parcursul a 3 (trei) ani din data
max. 90 USD /EUR expedierii se face la cererea
(partea fracţionară se
rotungeşte până la un
Expeditorului. Eliberarea are loc nu mai
număr întreg în direcţia devreme de 5 zile lucrătoare şi nu mai
majorării) târziu de 30 de zile lucrătoare din data
Standard - 2 % din înregistrării cererii la Bancă.
suma expediată, min.
5 EUR /USD.
*Comision pentru transfer este achitat de către expeditor în momentul expedierii transferului.
**Suma comisionului depinde de sumă şi de ţara, în care urmează a fi expediate mijloacele băneşti .

Expedierea / plata transferului se efectuează în orice subdiviziune a băncii.

Modificarea / anularea / revocarea transferului – are loc în cazuri următoare:

 numai dacă transferul respectiv nu a fost eliberat destinatarului:

 în baza solicitării expeditorului;
 în subdiviziunea băncii, în care a fost efectuat transferul.

Banca asigură disponibilitatea informaţiei ce ţine condiţiile de executare a transferurilor internaţionale

de mijloace băneşti prin intermediul sistemelor, la care participă, la panouri de informaţii din
subdiviziunile băncii şi pe pagina-web oficială (www.procreditbank.md).

4. Reguli de prestare a serviciilor, aferente transferurilor internaţionale de mijloace

băneşti

4.1. Expedierea transferului de mijloace băneşti

1. Clientul poate efectua transferul din orice subdiviziune a băncii, prezentând buletinul de
identitate valabil şi copia acestuia;
2. Clintul poate alege sistemul de transferuri internaţionale de mijloace băneşti, cu ajutorul
angajaţilor băncii, dacă este necesar.
3. Înainte de transmiterea transferului, operatorul îi va oferi clientului spre familiarizare
următoarele informaţii:
a. Condiţiile executării şi regulile de prestare a serviciilor aferente transferurilor
internaţionale de mijloace băneşti în cadrul BC "ProCredit Bank" S.A.;
b. informaţia privind schemele posibile de fraudă, disponibilă în fiecare subdiviziune pe
panoul informativ / ghişeele băncii.
4. Pentru expedierea transferului clientul urmează să prezinte operatorului băncii următoarele:
 Formularul completat de expediere a mijloacelor băneşti pentru sistemul de transfer
respectiv, în care este specificat:
 ţara, în care urmează a fi expediate mijloacele băneşti;
 numele, prenumele, patronimicul beneficiarului;
 suma şi valuta transferului;
 scopul transferului.
 Documentele confirmative (în caz de necesitate),
 Depune suma expediată şi comisionul aferent efectuării transferului.
5. După ce operatorul introduce informaţia despre transferul respectiv în sistem, clientul este
obligat să verifice detaliile transferului efectuat şi să semneze chitanţa.
6. Operatorul îi comunică clientului numărul de control al transferului.
7. Pentru primirea transferului, clientul comunică beneficiarului următoarele date:
 denumirea sistemului de transferuri băneşti;
 Condiţiile executării şi regulile de prestare a serviciilor aferente transferurilor
internaţionale de mijloace băneşti în cadrul BC "ProCredit Bank" S.A. Pagina 5 din 9
(documentul urmează a fi oferit clientului)
Versiune: 1.0

 numărul de control al transferului;

 numele, prenumele şi patronimicul său;
 suma, valuta transferului;
 denumirea şi adresa băncii, către care a fost expediat transferul.
8. Clientul este obligat să păstreze confidenţialitatea datelor aferente transferului bănesc.
9. Clientul este responsabil de transmiterea informaţiei indicate în punctul 6 privind transferul
bănesc beneficiarului în timp oportun.
10. În cazul depistării cazurilor de fraudă, abuz, acţiunilor ilegale în ceea ce priveşte expedierea
mijloacelor băneşti, clientul este în drept să se adreseze organelor de drept ale Republicii
Moldova.
11. Banca este în drept să solicite prezentarea informaţiei adiţionale şi a documentelor
confirmative.
12. Banca nu poartă răspundere pentru refuzul de a elibera transferul beneficiarului, în cazul
dacă datele specificate ale expeditorului nu corespund datelor indicate de către beneficiar
sau buletinului de identitate al acestuia, precum şi pentru blocarea transferului, dacă acesta
este legat de acţiuni frauduloase sau alte acţiuni ilegale.

4.2.Eliberarea transferului bănesc

1. Clientul poate primi transferul în orice subdiviziune a băncii, cu condiţia prezentării

operatorului buletinului de identitate valabil (în original).
2. Clientul va comunica operatorului datele următoare:
 datele primite de la expeditor:
 denumirea sistemului de transferuri internaţionale;
 numărul de control al transferului;
 ţara din care a fost expediat transferul;
 suma, valuta transferului;
 numele, prenumele, patronimicul expeditorului.
 Dacă este necesar, clientul va completa şi / sau va semna formularul de primire a
transferului, aferent sistemului de transferuri corespunzător.
 După eliberarea transferului în sistem de către operator, clientul semnează chitanţa şi
primeşte mijloacele băneşti în numerar.
3. Banca este în drept să refuze eliberarea transferului în următoarele cazuri:
 rechizitele transferului nu corespund datelor din sistem;
 transferul deja a fost eliberat;
 transferul a fost restituit expeditorului.

13. În cazul depistării cazurilor de fraudă, abuz, acţiunilor ilegale în ceea ce priveşte eliberarea
mijloacelor băneşti, clientul este în drept să se adreseze organelor de drept ale Republicii
Moldova.

4.3.Modificarea / revocarea / anularea transferului

1. Clientul este în drept:
 să modifice datele aferente transferului bănesc (numele, prenumele, patronimicul
beneficiarului);
 să anuleze sau să revoce transferul.
2. Clientul poate efectua modificarea, anularea sau revocarea transferului personal în
subdiviziunea din care a fost expediat transferul, cu condiţia că acesta nu a fost deja eliberat.
3. Modificarea, anularea sau revocarea transferului se efectuează în baza:
 buletinului de identitate, valabil în momentul prezentării;
 cererii clientului, în care este specificat motivul modificării / anulării / restituirii
transferului.

5. Cerinţele legislaţiei valutare a RM în privinţa efectuării transferurilor internaţionale

de mijloace băneşti

5.1.Pentru rezidenţi:
 Condiţiile executării şi regulile de prestare a serviciilor aferente transferurilor
internaţionale de mijloace băneşti în cadrul BC "ProCredit Bank" S.A. Pagina 6 din 9
(documentul urmează a fi oferit clientului)
Versiune: 1.0

1) Transfer în străinătate destinat cheltuielilor familiale.

a) Transferul unic în străinătate în suma ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – se
efectuează fără prezentarea documentelor ce confirmă legătura de rudenie / relaţii matrimoniale sau
faptul instituirii tutelei / curatelei;
b) Transferul unic în străinătate în suma ce depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor), dar nu
depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) – se efectuează la prezentarea documentelor ce
confirmă legătura de rudenie / relaţii matrimoniale (certificat de naştere, certificat de căsătorie etc.)
sau faptul instituirii tutelei / curatelei;
с) Transferul unic în străinătate în suma ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) – se
efectuează la prezentarea documentelor ce confirmă legătura de rudenie / relaţii matrimoniale sau
faptul instituirii tutelei / curatelei, precum şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţii
/transferului de către persoana fizică, în favoarea căreia se efectuează transferul şi conţin date
despre suma plăţii / transferului.

2) Transfer în legătură cu stabilirea cu domiciliul permanent în străinătate:

a) Actul de identitate al persoanei fizice rezidente în care este aplicată viza de ieşire din Republica
Moldova de către organele împuternicite ale Republicii Moldova (paşaportul, eliberat cetăţeanului
Republicii Moldova ori unui apatrid pentru ieşirea din /intrarea în Republica Moldova sau paşaportul
naţional al cetăţeanului străin);
b) Documentele ce confirmă sursele de obţinere cu drept de proprietate de către persoana fizică a
mijloacelor băneşti, care urmează a fi transferate /scoase din Republica Moldova (de exemplu,
contractul de vânzare - cumpărare a imobilului, a valorilor mobiliare; certificatul de moştenitor etc.);
с) Certificatul privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public naţional eliberat de către
organul fiscal al Republicii Moldova pe numele persoanei care se stabileşte cu domiciliul permanent
în străinătate. Certificatul menţionat trebuie să corespundă concomitent următoarelor condiţii: să
confirme lipsa restanţelor faţă de bugetul public naţional, să fie eliberat cel mai devreme cu 5 zile
lucrătoare înainte de data prezentării la banca a solicitării de transferare a mijloacelor băneşti şi nu
mai devreme de următoarea zi după efectuarea tranzacţiei de vânzare a bunurilor sau a altor
tranzacţii, în urma cărora au fost obţinute mijloace băneşti care urmează a fi transferate;
d) Alte documente pe care persoana fizică le consideră necesar de a le prezenta pentru efectuarea
transferului în legătură cu stabilirea cu domiciliul permanent în străinătate.
În cazul în care în documentele indicate la pct. b) din prezentele reguli în calitate de proprietari ai unui
bun sînt indicate mai multe persoane, suma mijloacelor băneşti care poate fi transferata se
calculează luând în considerare cota ce aparţine cu drept de proprietate persoanei fizice rezidente,
care se stabileşte cu domiciliul în străinătate, determinata conform legislaţiei.

3) Transfer în legătură cu aflarea temporară în străinătate

a) Transferul unic în străinătate în suma ce nu depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) – se
efectuează la prezentarea la bancă a documentelor ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate
(de exemplu, confirmare de la o instituţie străină de învăţământ, instituţie medicală sau de la locul de
muncă din străinătate ş.a., permisul de şedere temporară emis de către autorităţile competente din
străinătate);
b) Transferul unic în străinătate în suma ce depăşeşte 10000 euro (sau echivalentul lor) – se
efectuează la prezentarea la banca documentelor ce confirma faptul aflării temporare în străinătate, si
a documentelor ce confirma necesitatea efectuării plăţii /transferului de către persoana fizică si conţin
date despre suma plăţii /transferului.

4) Transfer în scopul obţinerii vizei în străinătate:

a) se efectuează la prezentarea la banca a documentului / informaţiei care confirmă necesitatea

existenţei în străinătate a mijloacelor băneşti pe numele persoanei fizice respective pentru obţinerea
vizei şi care conţine date privind suma necesară a mijloacelor băneşti (de exemplu, documentul /
informaţia misiunii diplomatice a statului străin în care este specificata cerinţa depunerii mijloacelor
 Condiţiile executării şi regulile de prestare a serviciilor aferente transferurilor
internaţionale de mijloace băneşti în cadrul BC "ProCredit Bank" S.A. Pagina 7 din 9
(documentul urmează a fi oferit clientului)
Versiune: 1.0

băneşti în contul deschis la o banca din străinătate pentru obţinerea vizei de intrare şi suma necesară
a fi depusă etc.);
b) documentele care confirmă scopul /motivul vizitei, necesare pentru prezentarea la misiunea
diplomatică /oficiul consular respectiv pentru obţinerea vizei corespunzătoare (de exemplu, invitaţie
oficială de la o persoană fizică nerezidentă în cazul vizitei private, invitaţie oficială de la o companie
străină în cazul deplasării în interes de serviciu, confirmarea efectuării tratamentului medical în
străinătate, confirmarea instituţiei de învăţământ despre admiterea la studii, foaia turistică).

5) Transferul sub formă de donaţie (ce nu depăşeşte 1000 euro sau echivalentul lor)

a) Transferul unic în străinătate în favoarea unei persoane fizice rezidente care se află în străinătate;
b) transfer unic în străinătate în favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular sau a altei
reprezentanţe oficiale ale Republicii Moldova peste hotare;
с) transfer unic în favoarea unei persoane fizice /juridice nerezidente.

6) Plăţi / transferuri necomerciale socialmente importante

a) în cazul în care suma plăţii /transferului unic nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – fără
prezentarea la banca licenţiată a documentelor justificative;
b) în cazul în care suma plăţii /transferului depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – la
prezentarea la banca licenţiata a documentelor justificative (de exemplu, decizia instanţei
judecătoreşti), care urmează sa conţină scopul plăţii /transferului si date despre suma plăţii
/transferului.

7) Alte plăţi / transferuri în favoarea nerezidenţilor

Plăţile /transferurile, altele decât cele indicate mai sus, pot fi efectuate de către persoana fizica
rezidenta în favoarea nerezidenţilor fără prezentarea la banca a documentelor justificative, în cazul în
care plata /transferul unic corespunde concomitent următoarelor condiţii:
a) plata /transferul unic în favoarea unui nerezident se efectuează în suma ce nu depăşeşte 1000
euro (sau echivalentul lor);
b) plata /transferul se efectuează în cadrul operaţiunii valutare care nu este supusa notificării la
Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei conform Legii nr.62 –
XVI din 21.03.2008 .
În cazul efectuării plăţii /transferului în baza documentului justificativ, acesta urmează a fi emis pe
numele persoanei fizice – titular de cont /persoanei fizice care urmează să efectueze plata /transferul
sau pe numele membrului familiei acesteia (persoana fizica rezidenta /nerezidentă).
În cazul efectuării plăţii /transferului în baza unui document care nu este emis pe numele persoanei
fizice – titular de cont /persoanei fizice care efectuează plata /transferul, la banca urmează a fi
prezentat si documentul ce confirma legătură de rudenie /relaţia de căsătorie cu persoana /instituirea
tutelei /curatelei în privinţa persoanei în numele căreia se efectuează plata /transferul.

!!! Transferuri care depăşesc suma stabilită, precum şi alte transferuri, decât cele specificate în
prezentul articol pot fi expediate în străinătate de către persoana fizică rezidentă în favoarea altor
rezidenţi, la prezentarea autorizaţiei emise de BNM.

5.2. Pentru nerezidenţi:

1) Transferul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale

a) transferul unic în suma ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – se efectuează fără
prezentarea la bancă a documentelor ce confirmă legătura de rudenie / relaţia de căsătorie sau
instituirea tutelei / curatelei;
b) transferul unic în suma ce depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – se efectuează la
prezentarea la bancă a documentelor ce confirmă legătura de rudenie / relaţia de căsătorie sau
instituirea tutelei / curatelei.

2) Alte plăţi / transferuri în străinătate ale persoanelor fizice nerezidente

a) transferul de către persoana fizică nerezidentă pe numele său, inclusiv în contul său bancar – fără
prezentarea la bancă a documentelor justificative;
 Condiţiile executării şi regulile de prestare a serviciilor aferente transferurilor
internaţionale de mijloace băneşti în cadrul BC "ProCredit Bank" S.A. Pagina 8 din 9
(documentul urmează a fi oferit clientului)
Versiune: 1.0

b) o plată / un transfer unic în suma ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – se
efectuează fără prezentarea la bancă a documentelor justificative;
с) o plată / un transfer în suma ce nu depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) – se efectuează la
prezentarea la bancă a documentelor justificative (de exemplu, cele care confirmă necesitatea
efectuării acestei plăţi / transfer şi conţin date despre suma plăţii / transferului).

Documentele ce confirmă legătura de rudenie precum şi documentele ce certifică identitatea se

prezintă la banca în original şi în fotocopii. În cazul în care documentele ce confirmă legătura de
rudenie sînt emise de organele împuternicite ale altor ţări şi nu pot fi prezentate în original, se admite
prezentarea acestor documente transmise prin reţeaua de transmisiune facsimile (fax). În acest caz,
pe fotocopia documentului primit clientul efectuează următoarea înscriere: “Declar pe propria
răspundere că documentul primit prin fax corespunde originalului.» Documentele prezentate sunt
restituite clientului, iar fotocopiile, autentificate de către angajatul responsabil al băncii, rămân la
banca împuternicită.

6. Drepturile şi obligaţiunile clientului în cadrul procesului de prestare a serviciilor

aferente transferurilor internaţionale de mijloace băneşti
6.1.Drepturile clientul :
 să obţină toată informaţia despre condiţiile şi modul de efectuare a transferurilor
internaţionale.
 să ceară ajutorul băncii, prin intermediul operatorilor, pentru completarea cererilor de
expediere / primire a transferurilor.
 Să ceară modificarea sau anularea transferului, în cazul în care sistemul permite efectuarea
acestora în conformitate cu regulile şi condiţiile acesteia.

6.2.Obligaţiunile clientul :
 să respecte cerinţele şi prevederile actelor normative ale Republicii Moldova cu privire la
efectuarea transferurilor internaţionale de mijloace băneşti.
 să prezinte actul de identitate valabil.
 să prezinte toate detaliile transferului, în forma corectă şi completă conform cerinţelor de
plată ale sistemului, pentru a primi mijloacele băneşti .
 să prezinte documentele justificative în caz de necesitate.
 să achite băncii comisionul pentru efectuarea transferului, în conformitate cu politica tarifară a
sistemului corespunzător.
 să nu expedieze transferuri în scopuri antreprenoriale.
 să nu expedieze transferul persoanelor necunoscute în calitate de plată pentru procurarea
produselor prin intermediul reţelei Internet sau pentru orice alt scop ce implică în sine scheme
frauduloase.
 să informeze beneficiarul despre efectuarea transferului şi să furnizeze datele necesare
pentru primirea acestuia.

7. Drepturile şi obligaţiunile băncii în cadrul procesului de prestare a serviciilor

aferente transferurilor internaţionale de mijloace băneşti

7.1.Banca are următoarele drepturi:

 să perceapă de la client suma transferului şi comisioanele aferente tranzacţiei, în
conformitate cu politica tarifară stabilită.
 să nu achite transferul beneficiarului dacă acesta nu a prezentat informaţia corectă sau
completă despre transfer, în conformitate cu cerinţele de plată.
să efectueze expedierea / eliberarea mijloacelor băneşti, la prezentarea de către client a
buletinului de identitate valabil, şi să facă o copie a buletinului. Banca îşi rezervă dreptul de a
refuza efectuarea transferului bănesc, în cazul în care clientul nu este de acord cu
prezentarea unei copii a buletinului de identitate ;
 să ofere informaţia despre transferuri organelor responsabile, în conformitate cu legislaţia
Republicii Moldova.
 Condiţiile executării şi regulile de prestare a serviciilor aferente transferurilor
internaţionale de mijloace băneşti în cadrul BC "ProCredit Bank" S.A. Pagina 9 din 9
(documentul urmează a fi oferit clientului)
Versiune: 1.0

7.2.Banca are următoarele obligaţiuni:

 să aplice măsuri de identificare a clientului, conform legii Republicii moldova nr. 273-XIII din
09.11.1994 privind actele de identitate din sistemul naţional de paşaportare.
 să informeze plătitorul şi beneficiarul despre regulile de efectuare a transferurilor
internaţionale şi să ofere clienţilor documentele necesare pentru expediere / achitare a
transferului.
să se asigure că expeditorul / beneficiarul a luat cunoştinţă cu condiţiile executării transferului
internaţional de mijloace băneşti;
 să prezinte expeditorului / beneficiarului prezentele reguli, la solicitarea acestuia;
 să primească mijloacele băneşti de la expeditorul transferului şi să asigure expedierea
transferului în conformitate cu normele sistemului de transfer internaţional.
 să verifice corespunderea rechizitelor transferului din sistem cu datele şi actul de identitate
prezentate de beneficiarul transferului, în cazul eliberării transferului.
 să prevină încercările de efectuare a transferurilor pentru operaţiunile de comercializare
ilegale şi de legalizare a veniturilor obţinute prin metode frauduloase.
 să informeze expeditorul transferului despre caracteristicile schemelor frauduloase în
vederea prevenirii implicării acestuia în asemenea scheme.
 să ducă evidenţa şi să păstreze informaţia despre expeditorul şi beneficiarul transferurilor
internaţionale.

8. Ordinea de depunere a reclamaţiilor, privind serviciile aferente sistemelor de

transfer internaţional de mijloace băneşti

 Clientul este în drept să depună reclamaţii privind serviciile aferente sistemelor de transfer
internaţional de mijloace băneşti. Reclamaţiile pot fi depuse:
 în scris, prin completarea registrului de reclamaţii şi propuneri, disponibil în
fiecare subdiviziune;
 prin intermediul unei scrisori, într-o formă liberă şi expediate prin Poşta
Moldovei;
 în forma electronică, prin intermediul rubricii „Sugestii şi reclamaţii” pe pagina
web oficială a băncii www.procreditbank.md;
 prin efectuarea unui apel la linia telefonică pentru sugestii şi reclamaţii
803000;
 prin expedierea unei scrisori electronice la adresa de e-mail oficială a băncii
office@procreditbank.md.

 Angajatul responsabil al băncii primeşte, înregistrează şi examinează reclamaţiile care

privesc serviciile aferente sistemelor internaţionale de mijloace băneşti şi informează
solicitantul cu privire la rezultatele investigării şi decizia luată în termen de 15-30 de zile, în
dependenţă de complexitatea problemei evocate, în conformitate cu prevederile actelor
normative în vigoare.
 Divergenţele şi litigiile apărute în legătură cu expedierea transferurilor de către persoane
fizice se soluţionează de către părţi pe cale amiabilă, în caz contrar vor fi examinate de
instanţa judecată competentă.