Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Se interzice I.F.N. desfasurarea de acivitati de atragere de depozite ori alte fonduri nerambursabile de la public.
Nu pot fi fondatori, actionari semnificativi, conducatori, administratori, auditori financiari ai unui I.F.N. :
persoane nominalizate in listele prevazute la art. 23 si 27 din Legea 535/2004 ( spalare de bani).
persoane impotriva carora au fost pronuntate hotarari definitive pentru infractiuni de coruptie, spalare de bani,
infractiuni contra patrimoniului, abuz in serviciu, luare sau dare de mita, fals si uz de fals ori alte fapte penale.
In termen de 30 de zile de la inmatricularea la Registrul Comertului (obtinerea certificatului de inmatriculare)
I.F.N. are obligatia de a notifica Bancii Nationale a Romaniei, in vederea inscrierii in Registrul General la Banca
Nationala pentru obtinerea autorizatiei de desfasurare a activitatii.
NOTIFICAREA SI DOCUMENTATIA NECESARA INSCRIERII IN REGISTRUL
GENERAL LA BANCA NATIONALA
In vederea obtinerii documentului mentionat, in termen de 30 de zile de la data inmatricularii la
Registru Comertului, se trimite Bancii Nationale o cerere de inscriere in Registrul General. Cererea
va fi insotita de urmatoarele documente:
1. un exemplar original al actului constitutiv sau copie legalizata depus la Registrul Comertului.
Actul constitutiv va fi incheiat sub forma autentica sau cu o data certa, data ce reprezinta
momentul subscrierii capitalului social.
4. documentatia pentru administratori este la fel ca cea pentru conducatori (fara copie care atesta
absolvirea studiilor), plus o declaratie pe proprie raspundere( exista model stas)
5. documentatie pentru actionarii semnificativi, persoane fizice: copie act identitate, curriculum
vitae, declaratie pe propria raspundere. Banca Nationala va putea solicita suplimentar si alte
informatii pentru actionarii care detin in mod indirect participatii de 10% sau mai mult din capitalul
social.
6. lista participatiilor Institutiei Financiare Nebancare si a actionarilor semnificativi, conducatorilor,
administratorilor in alte societati comerciale.
7. lista cu actionarii semnificativi, inclusiv cu cei care detin in mod indirect participatii de cel putin
10% din capitalul social al I.F.N. semnata de conducatorii acesteia. Pentru fiecare dintre actionarii
semnificativi lista va cuprinde: nume, prenume, adresa de domiciliu, cota de participare la capitalul
social al I.F.N. si drepturile de vot.
Calitatea actionarilor semnificativi si structura grupurilor din care fac parte trebuie sa corespunda
nevoii garantarii unei gestiuni prudente si sanatoase a institutiei financiare nebancare.
In acest sens:
actionarii semnificativi trebuie sa poata justifica in mod satisfacator provenienta fondurilor
destinate obtinerii participatiei la capitalul social al institutiei financiar-nebancare;
actionarii semnificativi trebuie sa furnizeze, potrivit reglementarilor Bancii Nationale suficiente
informatii care sa asigure transparenta necesara pentru identificarea structurii grupului din care
fac parte
9. pentru auditorul financiar se va remite documentul eliberat de Camera Auditorilor Financiari din
Romania care atesta autorizarea in calitate de auditor financiar, declaratia semnata de auditorul
financiar care sa confirme incheierea unui contract de audit cu I.F.N. si o declaratie pe propria
raspundere stas.
10. declaratie semnata de conducatorii I.F.N. privind existenta normelor interne, aprobate de
organele statutare, care reglementeaza activitatea I.F.N., eleborate in conformitate cu cerintele
ordonantei si reglementarilor Bancii Nationale, cu precizarea acestora
11. orice alte date, informatii si documente considerate necesare in vederea evaluarii institutiei
financiar nebancare.
Dosarul prezentat in sustinerea cererii de luare in evidenta trebuie sa cuprinda toate documentele
prevazute de Ordonanta 28/2006 si Norma nr. 4/2006.
In cazul cand documentatia este incompleta sau prezinta deficienta, solicitantul are obligatia sa le
remedieze in termenul stabilit de Banca Nationala.
Daca toata documentatia este completata , Banca Nationala va elibera si va transmite I.F.N.
documentul care atesta luarea in evidenta in Registrul General, in termen de 60 de zile de la
notificare.