INFIINTARE IFN –

INSTITUTIE FINANCIAR NEBANCARA

Initial se inmatriculeaza la Registrul Comertului un S.A. La rezervarea numelui: este obligatoriu ca o societate
care desfasoara activitatea de creditare sa includa in denumire sintagma: “institutie financiar nebancara” sau
prescurtat I.F.N, capitalul social-minim echivalentul a 200.000 Euro – trebuie depus intr-o banca din Romania,
ulterior se va obtine o notificare de la banca unde s-a depus capitalul social; in Actul Constitutiv – la obiectul
principal de activitate – se vor putea include numai activitati de creditare(art. 7 alin. 1 din O.G. 28/2006), adica
credite de consum, credite ipotecare , credite imobiliare, microcredite. Pentru a putea desfasura activitatile
prevazute in obiectul de acivitate, este necesara obtinerea de catre I.F.N. a documentului emis de Banca
Nationala, care atesta inscrierea in Registru General.

PENTRU A AFLA DETALII DESPRE TARIFE CLIK AICI

FORMA JURIDICA A IFN ESTE ACEEA DE SOCIETATE COMERCIALA PE ACTIUNI.
Se inregistreaza la Registrul Comertului.

ETAPE INFIINTARE IFN:

 Rezervare nume: este obligatoriu ca o societate care desfasoara activitatea de creditare sa includa in
denumire sintagma: “institutie financiar nebancara” sau prescurtat I.F.N.
 Act constitutiv- trebuie semnat de fondatori sau actionari.
 Dovada varsarii capitalului social-minim echivalentul a 200.000 Euro – intr-o banca din Romania (dupa
deschiderea contului pe baza rezervarii de nume).
 Dovada spatiului, sediului social- (contract de comodat sau inchiriere sau sediu propriu )
 extras de carte funciara
 Declaratie a actionarilor
 Declaratie a administratorilor
 Declaratie cenzori
 Notificare de la Banca unde se depune capitalul social (banca elibereaza o dovada ca societatea are cont
deschis si ca si-a depus capitalul social)
In Actul Constitutiv – la obiectul principal de activitate – se vor putea include numai activitati de creditare(art. 7
alin. 1 din O.G. 28/2006), adica credite de consum, credite ipotecare , credite imobiliare, microcredite.

Se interzice I.F.N. desfasurarea de acivitati de atragere de depozite ori alte fonduri nerambursabile de la public.

Nu pot fi fondatori, actionari semnificativi, conducatori, administratori, auditori financiari ai unui I.F.N. :

 persoane nominalizate in listele prevazute la art. 23 si 27 din Legea 535/2004 ( spalare de bani).
 persoane impotriva carora au fost pronuntate hotarari definitive pentru infractiuni de coruptie, spalare de bani,
infractiuni contra patrimoniului, abuz in serviciu, luare sau dare de mita, fals si uz de fals ori alte fapte penale.
In termen de 30 de zile de la inmatricularea la Registrul Comertului (obtinerea certificatului de inmatriculare)
I.F.N. are obligatia de a notifica Bancii Nationale a Romaniei, in vederea inscrierii in Registrul General la Banca
Nationala pentru obtinerea autorizatiei de desfasurare a activitatii.
 NOTIFICAREA SI DOCUMENTATIA NECESARA INSCRIERII IN REGISTRUL
GENERAL LA BANCA NATIONALA
In vederea obtinerii documentului mentionat, in termen de 30 de zile de la data inmatricularii la
Registru Comertului, se trimite Bancii Nationale o cerere de inscriere in Registrul General. Cererea va
fi insotita de urmatoarele documente:

1. un exemplar original al actului constitutiv sau copie legalizata depus la Registrul Comertului. Actul
constitutiv va fi incheiat sub forma autentica sau cu o data certa, data ce reprezinta momentul
subscrierii capitalului social.

2. copie de pe certificatul de inregistrare eliberat de Registrul Comertului si de pe incheierea de

inmatriculare.

3. documentatie pentru conducatori: copie de pe actul de identitate conform cu originalul, curriculum

vitae semnat si datat, care va cuprinde mentionarea institutiei de invatamant precum si anul
absolvirii; o prezentare detaliata a activitatii desfasurate; copia documentului care atesta absolvirea
studiilor superioare; certificat de cazier judiciar valabil; un chestionar completat si semnat (exista
model stas)
Conducatorii I.F.N. trebuie sa indeplineasca cumulativ cel putin urmatoarele conditii:
 sa aibe onorabilitatea corespunzatoare functiei;
 sa nu fi cauzat prin activitatea lor falimentul unui egent economic;
 sa aibe experienta intr-un domeniu considerat relevant pentru Banca Nationala (adica sa fi lucrat
in domeniul bancar sau financiar-contabil cel putin 2 ani);
 sa asigure conducerea de zi cu zi a activitatii numai in cadrul institutiei financiare nebancare in
care sunt numiti si cel putin unul dintre acestia sa cunoasca limba romana;
 conducerea trebuie sa fie asigurata de cel putin 2 conducatori, salariati ai institutiei respective,
desemnati conform statutului.

4. documentatia pentru administratori este la fel ca cea pentru conducatori (fara copie care atesta
absolvirea studiilor), plus o declaratie pe proprie raspundere( exista model stas)

5. documentatie pentru actionarii semnificativi, persoane fizice: copie act identitate, curriculum vitae,
declaratie pe propria raspundere. Banca Nationala va putea solicita suplimentar si alte informatii
pentru actionarii care detin in mod indirect participatii de 10% sau mai mult din capitalul social.
6. lista participatiilor Institutiei Financiare Nebancare si a actionarilor semnificativi, conducatorilor,
administratorilor in alte societati comerciale.

7. lista cu actionarii semnificativi, inclusiv cu cei care detin in mod indirect participatii de cel putin
10% din capitalul social al I.F.N. semnata de conducatorii acesteia. Pentru fiecare dintre actionarii
semnificativi lista va cuprinde: nume, prenume, adresa de domiciliu, cota de participare la capitalul
social al I.F.N. si drepturile de vot.
Calitatea actionarilor semnificativi si structura grupurilor din care fac parte trebuie sa corespunda
nevoii garantarii unei gestiuni prudente si sanatoase a institutiei financiare nebancare.
In acest sens:
 actionarii semnificativi trebuie sa poata justifica in mod satisfacator provenienta fondurilor
destinate obtinerii participatiei la capitalul social al institutiei financiar-nebancare;
 actionarii semnificativi trebuie sa furnizeze, potrivit reglementarilor Bancii Nationale suficiente
informatii care sa asigure transparenta necesara pentru identificarea structurii grupului din care
fac parte

8. studiul de fezabilitate, insusit de conducatori si administratori, care va cuprinde:

tipul de operatiuni prevazute a se desfasura, descrierea clientelei si a produselor si serviciilor oferite
acesteia;
 structura organizatorica a I.F.N., atrbutiile fiecarui compartiment, competentele conducatorilor,
ale persoanelor care asigura conducerea compartimentelor.
 estimarile situatiilor financiare (cuprinzand bilantul, contul profit si pierdere) pe primii 2 ani de
functionare, intocmite cu respectarea reglementarilor in materia emise de Banca Nationala.

9. pentru auditorul financiar se va remite documentul eliberat de Camera Auditorilor Financiari din
Romania care atesta autorizarea in calitate de auditor financiar, declaratia semnata de auditorul
financiar care sa confirme incheierea unui contract de audit cu I.F.N. si o declaratie pe propria
raspundere stas.

10. declaratie semnata de conducatorii I.F.N. privind existenta normelor interne, aprobate de
organele statutare, care reglementeaza activitatea I.F.N., eleborate in conformitate cu cerintele
ordonantei si reglementarilor Bancii Nationale, cu precizarea acestora

11. orice alte date, informatii si documente considerate necesare in vederea evaluarii institutiei
financiar nebancare.
Dosarul prezentat in sustinerea cererii de luare in evidenta trebuie sa cuprinda toate documentele
prevazute de Ordonanta 28/2006 si Norma nr. 4/2006.
In cazul cand documentatia este incompleta sau prezinta deficienta, solicitantul are obligatia sa le
remedieze in termenul stabilit de Banca Nationala.
Daca toata documentatia este completata , Banca Nationala va elibera si va transmite I.F.N.
documentul care atesta luarea in evidenta in Registrul General, in termen de 60 de zile de la
notificare.