PREVENIREA SPĂLĂRII BANILOR

1.- Ce este o infracțiune anterioară sau subiacentă?

R= Orice activitate infracțională care generează avere, resurse și bunuri sau drepturi

2.- De ce este Mexicul o geografie cu risc ridicat?

R=Doarece se învecinează la nord și la sud cu țări care oferă o piață și resurse extinse, rutele și teritoriul lor
maritim.

3.- Care este originea fondurilor pentru terorism?

R=Resursele pot fi legale sau ilegale și sunt folosite pentru a desfășura acte teroriste și întreținerea grupărilor
teroriste.

4.-Este stadiul spălării banilor, în care un traficant de droguri face în mod constant transferuri electronice din
unele conturi în altele diferite, ceea ce face ca originea acestora să fie greu de restabilit?

R=Stratificare

5.-Organizație creată pentru a examina sfera, tendința și tehnicile privind defectul socioeconomic al spălării
banilor la scară internațională...

A=FATF

6.- De ce sunt evaluate țările membre FATF?

R=Pentru a califica o țară, cunoașteți situația acesteia care ajută la prevenirea și limitarea spălării banilor

7.-Cei care actioneaza in Sistemul Financiar, prin respectarea Prevederilor Generale si a Legislatiei acestuia...

R=Nu încalcă obligațiile sau îndatoririle de confidențialitate impuse de Lege sau Contractual.

8.-Este unul dintre elementele care evită să pună în pericol băncile și sistemul financiar...

R=Înregistrarea exactă și adecvată a instrumentelor utilizate în operațiuni

9.- Există două obligații de bază pe care Instituțiile Bancare le au în ceea ce privește gradul de risc pentru clienții
lor?

R = Clasificați clientul după gradul de risc și reevaluați gradul menționat cel puțin de două ori pe an

10.-Este cel care are capacitatea de a dispune de resursele încasate în contul deschis, de către client sau parte
contractantă:

R=Coproprietar

11.- Cât durează perioada de păstrare a informațiilor despre clienți?

R=O perioadă de cel puțin 10 ani de la încheierea relației de afaceri

12.- De ce este vital să înțelegem că trebuie să existe precizie în înregistrarea elementelor de identificare a
clienților?

R=Deoarece alertele care sunt generate trebuie să semnaleze clientul fără marjă de eroare

13.- Când se vor aplica măsurile simplificate pentru entități din Anexa 1?

R=Când clientul a fost clasificat ca risc scăzut

14.- Cine creează și publică liste oficiale cu persoanele blocate din Instituțiile Financiare?

R=SHCP

15.-Clienții care desfășoară activități vulnerabile sunt un exemplu de desfășurat….

R=A Due Diligence consolidată

16.-Adresele și pașapoartele multiple pe care le poate avea un client este unul dintre factorii care generează...

R=Risc

17.-Care sunt punctele care generează cel mai mare risc pentru operațiunile pe care le desfășoară...

R=Porturi sau Aeroporturi

18.-Dintre urmatoarele instrumente monetare, alegeti pe cele care reprezinta un risc mai mare datorita tipului de
operatiuni executate cu acestea: 1.Transferuri internationale 2.Cecuri de casierie 3.Cartele de salarizare
4.Numerar

R= 1, 2 și 4

19.- Care sunt zonele geografice care reprezintă un risc mai mare pentru Entități?

R=Zone de frontieră

20.-Sunt operațiunile care sunt executate pentru orice sumă și de către un client sau utilizator ale cărui resurse
sunt presupuse a fi de origine ilegală….

R=Operații neobișnuite

21.- Cum ar trebui să fie gruparea în valută de către Instituția Bancară?

R=Client și/sau utilizator în numerar sau cu cec de călătorie pentru sume mai mari sau egale cu 500 USD

22.- Prevenirea si depistarea ar trebui facute de la?

R = Identificarea completă a Investitorului

23.-Comisia de Comunicare și Control, printre altele, este responsabilă de...

R= Votați, guvernați și raportați operațiuni neobișnuite către SHCP

24.- Cine este responsabil pentru gestionarea riscului operațiunii în SPID și furnizarea de mijloace eficiente de
atenuare a riscului?

R=Instituții financiare

25.-Pentru ca instituțiile să poată funcționa prin SPID, acestea trebuie să aibă...

R=Cel puțin un cont în dolari SUA, deschis într-o entitate financiară din SUA, care oferă Serviciul de corespondent

26.-Pregătește politici de identificare și cunoaștere a utilizatorilor; informează Comisia de Comunicare și Control

cu privire la subiectele Instituției care încalcă normele stabilite; aducerea la cunoștința comitetului menționat
deschiderea de conturi care generează un risc pentru entitate, sunt funcții de:

R=Ofițer de conformitate

27.- Persoana fizică sau morală este cea care primește beneficiul rezultat din obiectul Trustului...

R = Trustee

28.-Ce efect generează Riscul Reputațional?

R= advers Direct și Imediat în Reputația ENTității

29.- Factorii de care depinde informația completă și de încredere pentru a integra dosarul clientului?

R= Produs sau serviciu, tip de client și Nivel de risc

30.-Instituţiile elaborează o politică PLD datorită...

R=Că nu vor să fie folosiți pentru spălarea banilor și este o obligație legală
31.-Pentru ca Instituțiile Financiare să își clasifice clienții după tipul de risc, acestea trebuie să aibă:

R=Clasificări, politici și proceduri de risc ridicat și scăzut pentru a determina gradul de risc și evaluările
tranzacționale

32.- De ce este identificarea clientului cel mai eficient mod de a acționa în prevenire?

R=Deoarece fără identificare, cunoașterea clientului nu poate fi dată sau susținută

33.- Ce metodă puteți aplica în viața de zi cu zi pentru a vă ocupa de introducerea resurselor ilicite în Sistemul
Financiar?

R=Prevenire și Detectare

34.- Care este obiectul în Spălarea Banilor?

R = Legitimizarea nelegitimului folosind sistemul financiar, în special bancar

35.-Se definește ca fiind contul bancar pe care o entitate financiară îl deschide în altă entitate pentru primirea de
Resurse care provin de la clienți, debitori, plătitori, lichidatori sau utilizatori...

R=Contul de concentrare

36.-Cine poate efectua tranzacții în numerar cu dolari și din ce sume se raportează la SHCP?

R=Clienți și utilizatori de la sume de 500 și respectiv 250 USD

37.-Sunt subiecti implicati in tranzactionalitate?

R=Reprezentanți legali, terți, avocați, clienți, coproprietari, terți autorizați

38.- Sunt ei actorii principali în celebrarea unui Trust?

R=Settler, Trustee și Fiduciar

39.- Achiziționarea unui număr mare de ordine de plată, cecuri de casierie sau alte instrumente folosind numerar,
depozite frecvente cu facturi murdare sau deteriorate, se referă la:

R = Operațiuni relevante

40.- Care este cel mai bun mod de a preveni infractorii să-și legitimeze resursele în Sistemul Financiar?

R=Identificarea nivelului de risc al clientului si compilarea cu acuratete a informatiilor necesare in functie de riscul
respectiv.

41.- Ce este FATF?

R=Este un grup interguvernamental format de G7 în 1989

42.- Ce lege obligă Firma de Brokeraj să acționeze în prevenirea și depistarea spălării banilor?

R= Legea pieței valorilor mobiliare

43.- Care este importanța participării Sistemului Financiar Mexican la prevenirea spălării banilor?

R=Acționați în efortul național de detectare a spălării banilor și a finanțării terorismului

44.- În ce constă cunoașterea clienților?

R=În colectarea unei serii de date și, acolo unde este cazul, documente pentru cunoașterea Persoanei Fizice sau
Morale

45.-Culegerea de informații constă în motivarea integrării a ceea ce se numește în mod obișnuit...

R=Fișierul clientului

46.-Este definiția unei persoane expuse politic...

R = Persoană fizică care îndeplinește sau a îndeplinit funcții publice importante într-o țară străină sau pe teritoriul
național, luând în considerare, printre altele, șefi de stat sau de guvern, lideri politici, oficiali guvernamentali de
rang înalt, oficiali judiciari sau militari, directori superiori ai companiilor de stat ; oficiali sau membri importanți ai
partidelor politice.

47.-Pe langa colectarea datelor si motivarea integrarii dosarului unui client, care este alta obligatie a entitatilor?

R=Păstrați datele și documentele care vor forma dosarul de identificare

48.-Instituțiile trebuie să clasifice cel puțin drept clienți cu risc ridicat persoanele...

R= Străinii expuși politic și clienții nerezidenți în segmentul echivalent cu Private Banking

49.- Ce tip de instrument bancar are mai puține cerințe de identificare a clienților sau utilizatorilor?
R = Carduri preplătite

50.- Se poate determina un client dacă este cu risc ridicat sau cu risc scăzut?

R=După nivel tranzacțional

51.-Selectați din următoarele afirmații care sunt aspectele care trebuie luate în considerare pentru a determina
riscul geografic: 1.Tranzacționalitate executată 2.Originea tranzacționalității 3.Slocuri de deschidere a contului
4.Atribuit segmentului Private Banking 5.Tranzacționalitate acolo unde nu există prezență

R=1, 2, 3 și 5

52.-Sunt acele operațiuni în care entitatea își localizează angajații sau funcționarii care efectuează o operațiune
contrară Prevederilor generale...

R = Operațiuni interne îngrijorătoare

53.- Atunci când în „Investitor” începe introducerea de resurse ilegale folosind noi companii sau companii care au
nevoie să-și curețe finanțele, inițiind fonduri cu volume mari și pentru sume nejustificate, se spune că este
clasificarea de….

R=Tipologia spălării banilor

54.-Comitetul de Audit este responsabil pentru...

R=Aprobați criteriile, măsurile și procedurile Politicii generale de identificare a clienților

55.-Ce este SPID-ul?

R=Sistem utilizat pentru operarea transferurilor din conturi de depozit în dolari SUA executate în instituții
financiare naționale, deschise de clienți persoane juridice cu domiciliul în Republica Mexicană

56.- Este etapa de Spălare a Banilor în care sunt introduse în Sistemul Financiar Resursele de Origine Ilicită?

R = Plasare

57.-Lege că ca obiective pe care entitățile nefinanciare le identifică și generează aviz de operațiuni specifice din
sume determinate...

R=Legea împotriva spălării

58.-Este unul dintre elementele care evită să pună în pericol băncile și sistemul financiar...

R=Înregistrarea corectă și adecvată a instrumentelor utilizate în Operațiuni

59.-Se desemnează de către clientul proprietar pentru ca în cazul decesului acestuia să-și poată exercita
drepturile împotriva entității...

R=Beneficiar

60.-In cadrul procesului de identificare a clientului Persoana Fizica, ce acte sunt necesare?

R=O declarație semnată că clientul acționează în nume propriu sau în numele unei terțe părți
61.- Care este regula pentru a vă cunoaște clientul?

R=Cu cât riscul reprezentat de client este mai mare, cu atât trebuie colectate mai multe informații

62.- Utilizarea SPID impune băncilor participante să ia în considerare factorii de risc legate de funcționarea lor,
cum ar fi:

R= Suma și frecvența operațiunilor declarate de client

63.-Conform FMI, cât estimați că reprezintă anual spălarea banilor în PIB-ul global?

R=Între 2% și 5% din PIB-ul global

64.- Care este originea și obiectivul fondurilor pentru terorism?

R=Resursele pot fi legale sau ilegale și sunt folosite pentru a desfășura acte teroriste și întreținerea grupărilor
teroriste.

65.-Care este obiectivul programelor de sancțiuni emise de OFAC?

R= Că companiile și cetățenii americani nu participă cu persoane fizice și morale supuse sancțiunilor impuse de
OFAC

66.- Ce entități sunt obligate de Art.91 din Legea fondurilor de investiții să prevină spălarea banilor?

R=Fonduri de investiții

67.- Este definiția operațiunilor cu risc ridicat?

R=Sunt operațiuni efectuate de persoane expuse politic și clienți care nu au reședința în țară, față de care trebuie
cunoscute motivele pentru care au decis să deschidă un cont în țară.

68.-Ce instituție participă în calitate de administrator al Sistemului SPID?

R = Banca Mexicului

69.-Este etapa Spălării Banilor, unde un traficant de droguri cu banii săi „Spălați” cumpără legal imobile precum și
face alte tipuri de investiții...

R=Integrare

70.-OFAC urmărește cu sancțiunile sale...

R=Blocarea activelor și restrângerea executării operațiunilor

71.- Care este Regula generală, în cazul documentelor care sunt furnizate ca mijloc de identificare?

R = Nu trebuie să prezinte ștersături sau modificări notorii și evidente

72.- Sunt operațiuni individuale executate de clienți sau utilizatori în numerar, cu cec de călătorie; monede bătute
în aur, pentru sume egale sau mai mari de 10.000 USD sau este echivalent în moneda națională?

R = Operațiuni relevante

73.- Este relevantă definiția operațiunilor?

R=Sunt operațiuni în numerar, cu cec de călătorie; monede bătute în aur, pentru sume egale sau mai mari de
10.000 USD sau echivalente cu moneda națională

74.-Pentru prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului, entitatea are...

R= Programul PLD

75.-Un program PLD este alcătuit din politici și proceduri, audit, instruire și...

R=Un guvern corporativ

76.-Este Organismul din cadrul Trustului care ia decizii cu privire la bunuri conform scopului aceluiasi...

R=Comitetul Tehnic

77.-Sunt cei care efectuează operațiuni interne îngrijorătoare:

R = Angajații, ofițerii, directorii și reprezentanții unei instituții financiare

78.- Cum clasifică FATF țările care iau în considerare și respectă cele 40 de recomandări?

R= Cooperatori

79.- Cine este responsabil pentru transmiterea unui raport comisiei de audit la fiecare șase luni?

R=Comisia de Comunicare și Control

80.-Comitetul de audit:

R=Trebuie să vă asigurați că rezultatul auditului, fie el intern sau extern al zonei de prevenire și depistare a spălării
banilor, este prezentat conducerii generale a entității, astfel încât conducerea respectivă să cunoască eficacitatea
operațională a ceea ce a fost implementat. iar cazurile acestora pot cunoaște programele de acțiuni corective pe
care instituția trebuie să le aplice și, prin urmare, pot urmări programele de acțiuni corective.

81.- Lista determinată în care se regăsesc țările cu care FATF nu este mulțumit de strategiile lor, dar care au
înregistrat progrese suficiente în depistarea și prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului...

R=Lista gri

82.- Care este importanța participării sistemului financiar mexican la prevenirea spălării banilor?

R=Acționați în efortul național de detectare a spălării banilor și a finanțării terorismului

83.- Cine este responsabil pentru identificarea clientului?

R=Entitatea bancară

84.-Pe langa colectarea datelor si motivarea integrarii unui dosar client, care este cealalta obligatie a entitatilor...

R=Pastrati datele si documentele care vor forma dosarul de identificare

85.- Este responsabilitatea unui ofițer de conformitate?

R=Trimite către Autoritate și urmărește rapoartele operațiunilor neobișnuite

86.- Atunci când agenția de specialitate este informată cu privire la orice posibilă operațiune sau activitate care
este considerată „Neobișnuită” datorită caracteristicilor sale, va:

R=Evitați să puneți în pericol băncile și sistemul financiar

87.- Este un principiu de bază deschiderea unui cont în Instituția Bancară?

R= Nu puteți deschide conturi sau contracte care facilitează anonimatul clienților

88.-Numele complet fără abrevieri, sexul, data nașterii, țara nașterii, naționalitatea, profesia, ocupația, activitatea
sau linia de activitate căreia îi este dedicată, sunt acele date care trebuie colectate pentru identificarea clienților.

R = Persoane fizice de naționalitate mexicană sau străină

89.- Care sunt nivelurile minime de risc care pot fi stabilite...

R = ridicat și scăzut

90.-În utilizarea SPID, obiectivul monitorizării tranzacționale este:

R=Generează alerte cu privire la posibile operațiuni neobișnuite sau suspecte, legate de activități ilegale
91.-Este elementul anterior pentru cunoasterea clientului care permite sa avem o abordare cu clientul pentru a-i
cunoaste profilul, precum si operatiunile pe care acesta intentioneaza sa le efectueze si provenienta resurselor
sale:

R=Interviu

92.-Este elementul de cunoaștere a clientului în care trebuie obținută documentația solicitată de instituție și
conformă dosarului clientului:

R=Integrarea fișierelor

93.- În cazul în care o Persoană Fizică este supusă regimului Persoanei Fizice cu activitate comercială, la momentul
identificării clientului...

R = Nu te scutește de a fi identificat ca atare

94.-Resurse abandonate în mod repetat pentru a fi utilizate de către proprietar, coproprietar sau terți autorizați
fără a beneficia de acestea:

R = Furnizori de resurse

95.- Sunt societati selectate de entitati sa primeasca dolari in numerar si pot, cu autorizatie prealabila din partea
CNBV, sa depuna dolari in numerar pentru sume mai mari decat limitele stabilite de Prevederile generale:

R=Agenți ai comisiei de schimb valutar

96.-Prin colectarea mai multor informatii despre activitatea sau activitatea clientului, banca poate efectua:

R=Supravizarea si analiza tranzactiilor executate

97.- Ce se înțelege prin client?

R= Orice Persoana Fizica sau Morala care intra intr-o relatie comerciala si contractuala cu banca

98.-Este cine va aproba modelul de localizare a clienților care utilizează SPID la un anumit nivel de risc:

R=Comitetul de Audit

99.-Instituțiile elaborează o politică PLD datorită...

R=Că nu vor să fie folosiți pentru spălarea banilor și este o obligație legală.

100.-El este cel care trebuie sa se asigure ca se da modificarea politicii generale de identificare si cunoastere a
clientului:

R=Comitetul de Comunicare și Control

101.-Fiecare entitate trebuie să întocmească un...

R=Politica instituțională

102.- Pentru prevenirea și depistarea spălării banilor și finanțării terorismului, entitatea este obligată față de
colaboratorii săi cel puțin:

A=O dată pe an

103.- Ce este riscul operațional?

R= Este unul care ar putea cauza pierderi din cauza erorilor umane, a proceselor interne inadecvate sau defecte, a
defecțiunilor sistemului și ca urmare a unor evenimente externe.

104.- Ce este spălarea banilor?

R= Cunoscută și sub denumirea de spălare a banilor, în art. 400 Bis o stabilește infracțiunea de efectuare a
operațiunilor cu resurse de proveniență ilegală.

105.- Cui impune OFAC sancțiuni?

R= Impune sancțiuni economice țărilor, grupurilor de persoane care sunt implicate în activități ilegale precum și
trafic de droguri, terorism, printre altele.

106.- Conform estimărilor ONU, suma de bani spălați anual este:

R=Anual la nivel global variază între 2% și 5% din PIB-ul mondial.

107.- Este etapa în care se introduc profiturile generate din fondurile ilicite?

R = Plasare

108.- Este stadiul în care sunt virate în diverse conturi pe termen scurt?

R=Stratificare

109.- Etapele spălării banilor sunt: 1.Plasament 2.Stratificare 3.Integrare 4.Introducere

R= 1, 2 și 3

110.- Oameni care sunt pe lista cu restricții de la OFAC?

R= Persoană morală și fizică cu restricții de la OFAC.

111.- De la 30.000 la 100.000 de zile amenda salariala sunt:

R= Acestea sunt operațiuni care nu sunt raportate ca relevante și nu sunt conforme cu cunoștințele clientului
și/sau utilizatorului

112.- Acestea necesită aceleași date și documente ca și partea contractantă, numitorul lor comun în ambele fiind
capacitatea de a dispune de resursele încasate în contul deschis de către contractant:

R=Coproprietari clienți

113.- Instituțiile trebuie să clasifice clienții ca fiind cu risc ridicat cel puțin….

R= PEP străine. Clienți nerezidenți din țara alocați segmentului de private banking sau echivalent. Oameni morali.

114.-În sistemul financiar mexican, cine este obligat să prevină și să detecteze SB și FT?

R= Entitatea, consiliul său de administrație, directorii, angajații, avocații și funcționarii săi

115.-Este necesar să se actualizeze cel puțin o dată pe an...

R= dosarele de identificare ale clienților clasificați ca risc ridicat.

116.- Ce funcție îndeplinește CNBV în ceea ce privește prevenirea spălării banilor?

R= Autorizează protocoalele de monitorizare și raportare a operațiunilor.

117.-Pentru Persoanele fizice cu activitate comercială, integrarea dosarului trebuie să cuprindă în mod
obligatoriu:

R= Codul Registrului Federal al Contribuabililor cu homoclav

118.-Cand o operatiune in valuta este efectuata de catre un client fie...... O atentie deosebita trebuie acordata
atunci cand suma depaseste...... Pe de altă parte, atunci când utilizatorul efectuează operațiuni pentru sume egale
sau mai mari de …… .. trebuie să solicite ……

R= Persoană fizică sau morală, 500 USD, 3000 USD, Date de identificare.

119.- Care sunt aspectele la care sunt obligate entitățile, privind identificarea clienților și utilizatorilor?

R= Colectați date, Integrați dosarul clientului și păstrați datele și documentele.

120.- La ce foloseste identificarea clientului din punct de vedere PLD si FT?

R = Pentru a cunoaște adevărata identitate a clientului.

121.- Sunt cei care pot actiona cu contul sau contract, sau apeleaza la serviciile bancii, trebuie sa fie identificati ca
fiind client sau parte contractanta...

R= Utilizatori

122.-Trebuie să fie considerate Persoane Juridice, cu excepția materiei de identificare, întrucât li se aplică regimul
Persoanelor Fizice...

R= Persoane fizice cu activitate comercială.

123.- Care dintre următoarele NU este o cerință pentru ca entitățile să primească operațiuni NELIMITATE cu dolari
în numerar...

R= Persoana fizica cu domiciliul pe teritoriul national.

124.-În sensul Prevederilor Generale, datorită caracterului tranzacțional al acesteia și în sensul limitelor și
parametrilor de funcționare, este considerată Persoană Morală, totuși trebuie identificată ca Persoană Fizică. Cele
de mai sus se referă la...

R= la Persoana Fizica cu activitate comerciala.

125.-Nu este un principiu de bază al identificării clienților:

R = Stabiliți o relație de afaceri anonimă.

126.-Orice Persoana Fizica sau Morala care intra intr-o relatie contractuala cu banca, si care actioneaza in nume
propriu dar sub conceptul de coproprietar sau tert autorizat, care executa si operatiunile...

R= Client

127.-Este instituția abilitată de lege, care se ocupă de administrarea bunurilor fiduciare, îndeplinindu-și
obiectivele:

R= Fiduciar

128.- Ce clasificări după gradul de risc este obligatoriu de evaluat cel puțin de către entități?

R= ridicat și scăzut

129.- Când un utilizator efectuează operațiuni cu dolari pentru sume egale cu sau……… până la………, acesta
trebuie să solicite……

R=Superiori, 250 USD, date de identificare

130.- Ce obligație au entitățile de a evita să fie utilizate pentru SB și FT pe baza produselor, serviciilor, practicilor
sau tehnologiilor lor?

R= Au o metodologie de evaluare a riscului.

131.-De regulă, ea trebuie elaborată și realizată pe diverse teme, și nu numai în identificare și cunoaștere; fiecare
entitate își va emite propria politică, proces, criterii și măsuri. La ce concept fac aluzie aceste caracteristici?

R=Politica instituțională privind PLD.

132.- Acestea sunt atribuțiile Ofițerului de Conformitate, cu excepția:

R=Închide tranzacțiile cu clienții.

133.-Aprobarea politicii generale de cunoaștere a clientului și a criteriilor acestuia, precum și motivarea

respectării acesteia, sunt câteva dintre funcțiile sale….

R=Comitetul de audit.

134.-El este cel care trebuie să se asigure că se dă modificarea politicii generale de identificare și cunoaștere a
clientului:

R=Comitetul de audit
135.- Care produs este mai riscant în ceea ce privește ML și FT?

R=Cont de verificare

136.-Este cine va aproba modelul de localizare a clienților care utilizează SPID la un anumit nivel de risc:

R=Comitetul de Audit.

137.- Din ce sumă se consideră relevantă o operațiune?

A= 7.500 USD

138.-Pregătirea politicii generale de identificare și cunoaștere a clienților și utilizatorilor și executarea a ceea ce

ordonă Comitetul de Comunicare și Control sunt câteva dintre responsabilitățile….

R=Ofițer de conformitate.

139.- Care este abordarea bazată pe risc?

R=Este obligația entităților să aibă o metodologie pentru a evalua riscul ca entitatea să fie utilizată pentru SB și FT,
pe baza produselor, serviciilor, practicilor sau tehnologiilor lor.

140.- Metodologia de evaluare a riscurilor a entităţilor trebuie să aibă în vedere:

R=Identificarea „Elementelor de risc”, „Măsurarea riscului” și „Atenuarea riscului”.

141.-Pentru a clasifica un client în funcție de gradul de risc al acestuia, trebuie să se țină seama de cel puțin unul
dintre următorii factori:

R=Informatia pe care clientul le-a declarat la inceputul relatiei comerciale.

142.- La ce se face referire atunci când se efectuează acțiunile preventive și reactive ale alertelor prin detectarea
sistemelor?

R=Atenuarea riscului.

143.- Care produs este mai riscant în ceea ce privește ML și FT?

R=Utilizarea numerarului

144.-Acest comitet va supune spre aprobare Consiliului de Administrație, metodologia elaborată și implementată
pentru realizarea evaluării riscurilor.

R=Comisia de Comunicare și Control.

145.- Cine poate efectua tranzacții în numerar cu dolari și din ce sume se raportează la SHCP?

R=Clienți și Utilizatori de la sume de 500 și respectiv 250 USD.

146.- În ce fază este Proiectarea, în metodologia abordării bazate pe risc?

R=Este prima fază a metodologiei abordării bazate pe risc.

147.- Care sunt acțiunile pe care trebuie să le desfășoare toate entitățile financiare după ce SHCP publică lista
persoanelor blocate?

R = Suspendarea oricărui act, operațiune sau serviciu, notificarea persoanei pentru a-și exercita drepturile și
informarea autorității.

148.- Organ colegial format din funcționari din diferite domenii ale entității:

R=Comisia de Comunicare și Control.

149.-Cei care efectuează operații interne îngrijorătoare:

R= Angajații, funcționarii, directorii și/sau reprezentanții unei instituții financiare.

150.-Pentru ca instituțiile financiare să-și clasifice clienții după tipul de risc, acestea trebuie să aibă:

R=Clasificarea riscului ridicat și scăzut, politici și proceduri pentru determinarea gradului de risc și evaluări
tranzacționale.

151.- Ce clasificare după gradul de risc este obligatorie pentru ca entitățile să evalueze ca minim?

R = ridicat și scăzut

152.-Ei sunt actorii principali în celebrarea unui trust...

R=Settler, Trustee și Fiduciar

153.-Instrumente cu care se efectuează operațiunile relevante...

R=Numerar, cec de călătorie, monede de aur, argint sau platină, sumă egală sau mai mare de 10.000 USD.

154.- Din ce sumă se consideră relevantă o operațiune?

A= 7.500 USD

155.- Ce este mai riscant în ceea ce privește jurisdicția pentru SB și FT?

R=Produs care operează în mai multe jurisdicții.

156.- La ce se referă cadrul legal la spălarea banilor?

R=Declară că Codul Federal sancționează spălarea banilor și se referă că este produsul unei activități ilegale,
întrucât resursele sau bunurile sale, cu certitudine, provin dintr-o infracțiune și nu pot dovedi originea sa legitimă.

157.- Sanctiunea de la 10 la 100% din suma este amenda pentru...

R = operațiuni neobișnuite nu sunt raportate.

158.- Ce supraveghează OFAC?

R= Că cetățenii americani nu se pot implica în executarea activităților și operațiunilor care se intenționează a fi

efectuate cu subiecții sau entitățile incluse în sancțiuni.

159.- Ce este spălarea banilor?

R= Este cunoscută și sub denumirea de spălare de bani; În Mexic, Codul Penal în art. 400bis o stabilește
infracțiunea de operațiuni cu resurse de proveniență ilicită.

160.- Ce entități sunt obligate de articolul 115 din Legea instituțiilor de credit să prevină spălarea banilor...

R= Bănci

161.-Cum poate fi angajatul mai eficient în Prevenirea Spălării Banilor?

R= Respectarea si aplicarea normei prin cei care se afla in operatiunea bancara de zi cu zi.

162.- Este obligația Entităților să depună la SHCP prin CNBV, rapoarte de operațiuni în dolari în numerar într-o
manieră….

R= Trimestrial

163.- Ce entități obligă articolul 91 din Legea fondurilor de investiții la prevenirea spălării banilor?

R= Fonduri de investiții

164.- Unul dintre obiectivele OFAC este de a executa….

R= programele de sancțiuni economice impuse de Statele Unite.

165.-Infracțiune de efectuare a operațiunilor cu resurse de proveniență ilegală…..

R= Spălarea banilor
166.- Este folosit pentru a constrânge companiile sau guvernul pentru a-și impune pretențiile….

A= Terorism

167.- Risc care generează o pierdere de valoare a Entității dacă face obiectul unei sancțiuni...

R=Operativ

168.- În ce constă etapa de integrare a spălării banilor?

R= Încearcă să încorporeze resurse ilicite în economia formală pentru a dispune liber de ele.

169.- Ce este riscul reputațional?

R=Este efectul sancțiunii administrative, penale sau amenzii: generează un efect direct și imediat asupra
reputației Entității, generând pierderea de valoare a Entității și deci economică.

170.-În ce constă etapa de stratificare a Spălării Banilor?

R= Caută să efectueze o serie de tranzacții în perioade scurte, implicând diverse produse, beneficii și zone
geografice.

171.-Sunt sancțiuni în care Entitățile pot primi operațiuni nelimitate cu dolari în numerar, cu excepția:

R=Când ultima declarație anuală depusă la SAT este colectată înainte de data la care se intenționează să
funcționeze.

172.- Se obțin din orice activitate infracțională, care motivează obținerea de resurse, bunuri sau drepturi cu
conținut economic și căreia este necesar să se dea o înfățișare legală:

R= Resurse de origine ilegală.

173.-De regulă, ea trebuie elaborată și realizată pe diverse teme, și nu numai în identificare și cunoaștere; fiecare
Entitate își va emite propria politică, proces, criterii și măsuri. La ce concept fac aluzie aceste caracteristici...

R= Politica instituțională privind PLD.