Cuprins: 1. 2. 3. Notiuni Generale....................................................................................2 Metode i tehnici de acumulare a probelor.............................................4 Dificulti n activitatea de cercetare a cauzelor privind splarea banilor....

I.

Notiuni Generale

Termenul de splare a banilor a nceput s fie folosit n anii 1920 cnd Al Capone i Bugsy Moran au deschis spltorii n Chicago pentru a-i spla banii murdari. nsa in zilele noastre, acestui scop i folosesc restaurantele fast-food, cazinourile i societile comerciale ce au la baz numerarul. Splarea banilor este un proces complicat care parcurge mai multe etape i implic mai multe persoane i instituii. Prin sine acesta reprezinta un proces de reciclare a fondurilor prin care veniturile provenite dintr-o activitate infracional sunt transportate, transferate, transformate sau amestecate cu fonduri legitime, n scopul de a ascunde proveniena sau dreptul de proprietate asupra profiturilor respective. Necesitatea de a recicla banii decurge din dorina de a ascunde o activitate infracional. n cadrul activitilor infracionale, numerarul este principalul mijloc de schimb. Strategiile de splare a banilor includ tranzacii care, prin volum, sunt foarte profitabile i atractive pentru instituiile financiare legale. Splarea banilor
2

orienteaz banii dintr-o economie ilegal i i plaseaz n investiii binevenite n economia legal. Din punct de vedere tehnic, orice operaiune de splare a banilor ndeplinete patru condiii: - ascunderea sumei reale i a adevratului proprietar al banilor murdari, prin eliminarea oricror legturi cu infraciunea din care provin i cu persoanele care au comiso; - schimbarea formei banilor murdari (prin schimb valutar, cumprarea unor bunuri imobile, etc.); - tergerea urmelor procesului de splare pentru a zdrnici efectuarea unor investigaii cu privire la traseul urmat de fondurile ilicite; - pstrarea unui control permanent asupra banilor pentru a evita nsuirea lor de ctre persoane implicate n procesul de splare, fiind evident faptul c proprietarul unor sume ilicite nu i poate permite s reclame furtul acestora. Astfel prin savirsirea acestei infractiuni se aduce atingere relatiilor sociale cu privire la sursa si provenienta licita, precum si la circulatia corecta in operatiunile financiare a mijloacelor banesti, a bunurilor sau a veniturilor. Principalul act normativ care reglementeaz procesul de prevenire i contracarare a aciunilor de splare a banilor i de finanare a terorismului n Republica Moldova este Legea cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului nr. 633-XV din 15.11.2001. Autoritatea abilitat cu executarea prezentei Legi este Centrul National Anticorupie, n cadrul cruia, ncepnd cu septembrie 2003, activeaz Serviciul pentru revenirea i combaterea splrii banilor. Serviciului i revin urmtoarele sarcini de baz:
3

- prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului; prentmpinarea, depistarea, cercetarea i curmarea contraveniilor i

infraciunilor economico-financiare; - ntreprinderea msurilor n vederea implementrii politicilor privind prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului. Printre atribuiile subdiviziunii pot fi menionate primirea informaiilor despre persoane fizice i juridice de la instituiile raportoare, conform prevederilor, pe care le analizeaz i le prelucreaz. nc de la nfiinare, subdiviziunea i-a demonstrat din plin viabilitatea, acumulnd o experien valoroas. Faptul dat permite realizarea cu succes a sarcinilor trasate pe viitor, n perspectiva implemetrii proiectului Strategiei naionale de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului. n activitatea de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului, Serviciul colaboreaz cu instituii similare de peste hotare i cu organisme internaionale specializate (Grupul EGMOND, MoneyVaL F.A.T.R, Banca Mondial, F.M.I.).

II.

Metode i tehnici de acumulare a probelor.

2.1. Culegerea de informaii, analiza i valorificarea acestora, investigarea nscrisurilor Metodele, tehnicile, procedeele i instrumentele folosite pentru culegerea, verificarea, evaluarea i valorificarea informaiilor sunt ntr-o continu perfecionare i adaptare n funciede evoluia i dinamica fenomenului infracional.

Practica demonstreaz c nu poate exista o organizaie fr un minim necesar de informaii, fr informarea membrilor si i c succesul demersurilor pe care le iniiaz depinde n primul rnd de rezolvarea problemei informaiilor. Informaia faciliteaz accesul la cunoaterea realitii, fr cunoaterea acesteia, aciunile unei colectiviti sunt menite eecului.Cunoaterea nseamn putere, iar persoana care deine informaii are un ascendent asupra celor pentru care datele respective sunt necesare. Luarea unei decizii trebuie s se ntemeieze pe informai clare, complete i verificate, n caz contrar decizia nu va conduce la atingerea obiectivului propus. n ceea ce privete investigarea fraudei care prejudiciaz bugetul statului, putem aprecia c succesul unor astfel de aciuni depinde de valoarea i consistena informaiilor. Valoarea unei informaii const n veridicitatea tirii sau comunicrii furnizate despre realitatea ce ne intereseaz. Activitatea de culegere a informaiilor se desfoar de regul n secret avnd scopul dea procura, verifica i valorifica date i informaii necesare organelor competente n vederea prevenirii i descoperirii infraciunilor, ori pentru documentarea activitii infracionale a persoanelor suspecte. n domeniul criminalitii specifice splrii banilor, informaiile de interes operativ se pot referii la: splarea banilor provenii din contraband i evaziune fiscal,splarea banilor provenii din restituirile ilegale de TVA ca urmare a achiziionrii mijloacelor fixe, splareabanilor provenii din restituirile ilegale de TVA ca urmare a operaiunilor de export fictive etc. Activitatea de analiz a informaiilor se refer la culegerea i utilizarea informaiilor nscopul sprijinirii procesului de luare a deciziilor. Persoanele despre care exist date i informaii c pregtesc, comit sau au comis infraciuni sau alte fapte antisociale

Exploatarea, valorificarea sau folosirea informaiilor reprezint de fapt finalitatea ntregii analize a informaiilor. Acestea sunt culese, stocate i procesate pentru rezolvarea problemelor, luarea deciziilor, pronosticare etc. Activitatea de cercetare a nscrisurilor reprezint un domeniu specific de activitate al experilor criminaliti i are drept scop depistarea contrafacerii de documente i identificarea persoanelor dup scris, deoarece de multe ori n practic autoritile judiciare identific asemenea categorii de nscrisuri ce au fost folosite de fraudatori i spltori de bani lajustificarea i crearea aparenei de legalitate cu privire la resursele financiare sau bunurile deinute.

2.2.

Accesarea

sistemelor

informatice,

punerea

sub

supraveghere,

interceptarea sau nregistrarea comunicaiilor

nregistrrile audio sau video, ca mijloc de aciune n culegerea de informaii i obinerea de probe pentru combaterea infraciunilor de splarea banilor, dar nu numai pentru acest tip de infraciuni, constituie un subiect de discuii controversat, atit la nivel naional cit i internaional. n acelai timp nregistrrile audio i video sunt mijloace de prob facile i relevante, de altfel ca si interceptarea comunicarilor si sechestrarea corespondentei. Curtea European de Justiie, de regul, n cazuistica soluionat, atunci cnd au fost utilizate aceste mijloace, de organele de drept, autorizate de factorii n drept, a relevat ca primordial, principiul respectrii vieii intime, de familie i private. Prin urmare, legiuitorul Republicii Moldova a statuat in art. 133 138 Cod de Procedura Penala regulile de sechestrare a corespondentei si interceptarea comunicarilor. De asemenea in conform codului de procedura penala ca mijloc de
6

proba pot fi : scrisori de orice gen, telegrame, radiograme, banderole, colete, containere potale, mandate potale, comunicri prin fax i prin pota electronic. Astfel ca acestea sa fie folosite in calitate de mijloc de proba este necesar ca acestea sa fie capatete pe cale legala, adica sa se obtina cu autorizatia judecatorului de instructie. 2.3. Activitile de informaii i investigaii desfurate de investigatorul sub acoperire Conform codului de procedura penala investigarea sub acoperire se dispune printro ordonanta autorizata pe perioada necesara pentru descoperirea infractiunii. Investigatorul sub acoperire culege date i informaii, pe care le pune, n totalitate, la dispoziia procurorului care a autorizat msura special de investigaii. De asemenea investigatorul sub acoperire poate fi audiat ca martor n cadrul procesului penal. Pentru motive ntemeiate, investigatorul sub acoperire poate fi audiat n condiiile Legii cu privire la protecia martorilor i altor participani la procesul penal. Agentul acoperit sau agentul provocator ori investigatorul acoperit, cum mai este desemnat n doctrina i legislaia penal, desemneaz persoana care desfoar n mod contient o aciune de instigare spre a-l atrage n curs pe cel instigat i a dovedi c acesta este opersoan necinstit, oricnd pretabil la svrirea unei infraciuni. Investigatorii sub acoperire snt angajai, special desemnai n acest scop, din cadrul Ministerului Afacerilor Interne, Serviciului de Informaii i Securitate, Centrului Naional Anticorupie, Departamentului instituiilor penitenciare al Ministerului Justiiei sau snt persoane antrenate pentru efectuarea unei msuri speciale de investigaii concrete. Investigatorii sub acoperire efectueaz msura special de investigaii pe perioada determinat n ordonana procurorului.Autorizarea folosirii investigatorului acoperit este de competena
7

exclusiv aprocurorului i aceasta are loc numai n faza urmririi penale, nu i a judecaii, scopul acesteiafiind identificarea autorilor i obinerea mijloacelor de prob.

2.4. Folosirea martorului protejat i a investigatorului specializat Martorul protejat este martorul, membrii familiei sale ori persoanele apropiate acestuia incluse n programul de protecie a martorilor, conform legii Referitor la aceast categorie de subiecii precizm faptul c legiuitorul nu face distincii privind calitatea procesual, incluznd n sfera martorului protejat,martorii, inculpai ori condamnai n alt cauz. Martorul, pentru a beneficia de Programul de protecie trebuie s ndeplineasc urmtoarele condiii, cumulativ: s existe o aciune judiciar indiferent de faza procesual (preventiv, acte premergtoare, urmrire penal, judecat); s se fi comis o infraciune grav, s existe date certe c s-ar putea comite o astfel de fapt, s existe pericolul producerii unor prejudicii deosebite ori necesitateare cuperrii acestora n cazul n care s-au produs; martorul s fi furnizat astfel de informaii sau date organelor de drept ori s fie de acord s le furnizeze; viaa ori integritatea fizic a martorului, familiei sale ori persoanelor apropiates fie puse n pericol urmare a depoziiilor fcute sau ce urmeaz a fi fcute; martorul s dea acordul scris, s nu emit pretenii contrare legii i s respecte Programul de protecie.

2.5. Controlul financiar-fiscal i supravegherea conturilor bancare i/sau a similate acestora. n activitatea de investigare a infraciunilor de splare a banilor, controlul financiar-fiscal i exploatarea informaiilor din documentele de expertiz financiarcontabil i tehnic,reprezint activiti de baz ale probatoriului n cauzele de acest gen. Putem vorbi de o conexitate obiectiv a acestor activiti, de a crei concretizare depinde ncadrarea juridica ainfraciunilor ce se comit n acest domeniu. Controlul economico-financiar i expertiza contabil asigur cunoaterea temeinic i detaliat a circuitelor financiare prin intermediul crora reelele specializate n splarea banilor disimuleaz proveniena ilicit a bunurilor supuse procesului de albire. Controlul economic-financiar i expertiza contabil trebuie s fac judeci de valoare sau de conformitate,interpretnd strile de lucruri sau realitile constatate, printr-o raportare continu a acestora lanormele juridice n vigoare, la obiectivele de atins, la metodologiile sau regulile de desfurare prestabilite. Aceast activitate rezid n comunicarea tuturor tranzaciilor care au loc n conturile bancare, la societi de servicii de investiii financiare sau la fondurile de investiii. Datele i documentele primite de la instituiile bancare sunt valorificate de procuror nactivitatea de urmrire penala cu respectarea strict a secretului profesional, acestea fiind folosite in calitate de probe. 2.6. Livrarea controlata Livrarea controlat reprezint circulaia sub supraveghere a obiectelor, a mrfurilor ori a altor valori (inclusiv substane, mijloace de plat sau alte instrumente financiare) care provin din svrirea unei infraciuni sau care snt
9

destinate comiterii unei infraciuni pe teritoriul Republicii Moldova sau n afara frontierelor ei, avnd drept scop investigarea unei infraciuni sau identificarea persoanelor implicate n svrirea acesteia, dac exista o bnuial rezonabil cu privire la caracterul ilicit al deinerii sau obinerii acestora. Aceasta este o metoda foarte buna de acumulare a probelor , astfel in cit in finalul livrarii controlate organele responsabile au obligaia s ntocmeasc, la finalizarea livrrii supravegheate pe teritoriul Republicii Moldova, un procesverbal cu privire la activitile desfurate, pe care l nainteaz procurorului. In cadrul judecatiicauzei acest proces-verbal urmeaza a fi folosit in calitate de proba. Apreciem c livrarea controlata ca metod investigativ, poate fi folosit concomitent cu celelalte metode investigative prevzute de codul de procedura, respectiv: folosirea martorului protejat, a investigatorilor sub acoperire saucu identitate real,nregistrrilor audio, video i a sistemelor de telecomunicaii sauinformatice, precum i supravegherea conturilor bancare i conturilor asimilate acestora.

III.

Dificulti n activitatea de cercetare a cauzelor privind splarea banilor

Din actele premergtoare efectuate de ofierii CNA n cauzele de splare a banilor au rezultat o serie de aspecte care fac ca soluionarea acestora s necesite un volum mare de activitate i implicit o durat de timp mult mai mare dect n cauzele clasice. n activitatea de urmarire penal se ntmpin dificulti cu privire la probarea infraciunilor conexe cu cele de splare a banilor, fiind absolut necesar ca cercetarea acestui complex de infraciuni s se fac simultan, avnd n vedere c acestea sunt interdependente.

10

n ceea ce privete subiectul activ al infraciunii de splare a banilor, de cele mai multeori nu se gsete n situaia de a fi i autor al infraciunii propriu-zise, aflndu-se n relaii de asociere cu unul sau mai muli autori de infraciuni generatoare de bani murdari, fapt ce necesit probarea nelegerii dintre participanii la ntreg procesul de splare a banilor. Astfel pentru combaterea infractiunii de spalare de bani este necesar cercetarea si a infractiunilor conexe cu aceasta, iar in in instanta sa se aplice toate probele acumulate pe parcursul urmaririi penale.

11