Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Facultatea de Drept
REFERAT
- Infraciuni prevzute n legi speciale LEGEA NR.656/2002
INFRACIUNEA DE SPLARE A BANILOR
Titular disciplin
Specializare: Drept
An III , Grupa IV
CUPRINS
Pag.
I. Cadrul general al reglementrii.........................3
II. Autoritile cu atribuii n aplicarea Legii nr. 656/2002............................3
III. Concept................................4
IV. Obiectul infraciunii..........................5
V. Subiecii infraciunii..........................5
VI. Coninutul constitutiv...........................6
VII. Forme. Modaliti. Sanciuni...............................8
BIBLIOGRAFIE............................9
III. Concept
Infraciunea de splare a banilor este incriminat n art. 29 alin.(1) din Legea nr.656/2002
n trei variante:
Prima variant, prevzut de art. 29 alin.(1) lit. a), const n schimbarea sau transferul
de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de infraciuni, n scopul ascunderii sau a
disimulrii originii ilicite a acestor bunuri sau in scopul de a ajuta persoana care a svrit
infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau de la
executarea pedepsei.
4
A doua variant, prevzut n art. 29 alin.(1) lit. b), const n ascunderea sau
disimularea adevratei naturi a provenienei, a siturii, a dispoziiei, a circulaiei sau a
proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscnd c bunurile provin din
svrirea de infraciuni.
A treia variant, prevzut n art. 29 alin.(1) lit. c), const n dobndirea, deinerea sau
folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de infraciuni.
V. Subiecii infraciunii
a) Subiectul activ al infraciunii de splare a banilor poate fi orice persoan responsabil
penal, nefiind precizat vreo calitate special a subiectului. Subiectul activ al infraciunii de
splare a banilor poate fi i autor al infraciunii principale, dar i o persoan specializat n
splarea banilor, care nu are nici o legtur cu infraciunea principal.
3 C. Voicu, Al. Boroi i colaboratorii, Dreptul penal al afacerilor, Ed. C.H.Beck, Bucureti,
2006, pag. 279
4 V. Dobrinoiu, Drept penal. Partea special, vol. I, Ed. Lumina Lex, Bucureti, 2004, pag 385
5
b) Subiectul pasiv al infraciunii de splare a banilor este, n primul rnd statul, ca titular
al obligaiei de asigurare i garantare a unui climat de normalitate n ceea ce privete
desfurarea activitii economico-financiare i de afaceri. Poate fi subiect pasiv orice persoan
fizic sau juridic care este prejudiciat n urma svririi acestei infraciuni.
n mod practic, ce face autorul infraciunii de splare a banilor, respectiv spltorul de bani?
n primul rnd, acesta primete (recepioneaz) sumele de bani cash provenite din
svrirea de infraciuni.
n al doilea rnd, spltorul de bani pune la punct o schem de splare a banilor, care, n
cele mai frecvente cazuri, este structurat pe trei etape:
- prima etap plasarea este cea n care sumele de bani obinute din activiti ilicite
sunt puse n circulaie, sunt efectiv plasate n instituii din categoria celor prevzute de art. 10 din
Legea nr. 656/2002, respectiv: bnci, fonduri de investiii, societi de asigurri etc.
n aceast prim etap se realizeaz frmiarea fondurilor ilicite, adic mprirea sumei
totale n fracii mai mici de 10.000 euro (n echivalent lei) i apoi plasarea lor propriu-zis.
- a doua etap sedimentarea sau stratificarea, presupune separarea fondurilor ilegale
de sursa lor. Acest lucru se realizeaz prin crearea unor tranzacii financiare sau comerciale total
sau parial fictive, prin nfiinarea de societi paravan. Spltorul de bani ntocmete documente
de import-export fictive, pe baza crora banii se transfer din locul iniial de plasare (banc) ca
plat pentru servicii sau operaiuni de export fictive, n alt banc.
- a treia etap integrarea presupune legitimizarea fondurilor provenite din svrirea
de infraciuni prin reintroducerea lor n circuitul legal financiar, bancar sau comercial.
Infraciunea de splare a banilor presupune un complex de activiti, procedee, tehnici i
metode dintre cele mai rafinate. Splarea banilor nchide, practic, cercul infracional, care ncepe
cu svrirea uneia sau unora din infraciunile prevzute de lege, continu cu obinerea
produsului financiar (bani murdari) i se finalizeaz prin splarea acestui produs, prin utilizarea
unor procedee, tehnici i scheme mai simple (de exemplu, scoaterea fizic a banilor peste
grani) sau mai complexe (de exemplu, utilizarea circuitelor financiar-bancare).
B. Latura subiectiv a infraciunii de splare a banilor, n toate cele trei forme
reglementate de art. 29 din Legea nr. 656/2002, const n vinovie sub forma inteniei directe,
ntruct subiectul activ nfptuiete aciunile concrete ( schimbarea, transferul, ascunderea,
disimularea, dobndirea, posesia, utilizarea unui bun), cunoscnd c bunurile provin din
svrirea unei infraciuni.
BIBLIOGRAFIE:
1. C. Voicu, Al. Boroi i colaboratorii, Dreptul penal al afacerilor, Ed. C.H.Beck,
Bucureti, 2006
2. V. Dobrinoiu, Drept penal. Partea special, vol. I, Ed. Lumina Lex, Bucureti, 2004
3. www.monitoruloficial.ro