UNIVERSITATEA TRANSILVANIA din BRAOV

FACULTATEA DE DREPT
MODULUL TIINE PENALE APROFUNDATE

DISCIPLINA:

DREPTUL PENAL AL AFACERILOR

TEMA:

INFRACIUNI PRIVIND SPLAREA BANILOR

Autor:
Bogea Andreea-Ctlina
Prof. coordonator:
Ciobanu Ramona

BRAOV
2014

DISCIPLINA:
DREPTUL PENAL AL AFACERILOR
TEMA:
INFRACIUNI PRIVIND SPLAREA BANILOR

Autor:
Bogea Andreea-Ctlina
Prof. Coordonator:
Ciobanu Ramona

CUPRINS

Capitolul I. Aspecte introductive

1. Dreptul penal al afacerilor. Prezentare general
2. Noiunea de splare a banilor
3. Aspecte de drept comparat
Capitolul II. Analiza infraciunii de splare a banilor
1. Obiectul
2. Subiecii
3. Elementul material
4. Elementul subiectiv
5. Formele infraciunii de splare a banilor
Capitolul III. Etapele splrii banilor
Capitolul IV. Sechestrarea i confiscarea bunurilor provenite din
svrirea de infraciuni
Capitolul V. Efectele splrii banilor
Capitolul VI. Concluzii
Bibliografie

Capitolul I. Aspecte introductive

1. Dreptul penal al afacerilor. Prezentare general
Sistemul dreptului romnesc este alctuit din ansamblul normelor
juridice adoptate de statul nostru, norme grupate sub forma ramurilor de
drept care la rndul lor sunt structurate n instituii juridice. Dreptul penal al
afacerilor reglementeaz infraciunile specifice afacerilor, infrac iuni care
sunt prevzute fie n Codul penal, fie n diferite legi speciale.
Obiectul dreptului penal al afacerilor este acela i ca i obiectul
dreptului penal i este format din raporturile de aprare social care rezult
ntre destinatarii legii penale pentru respectarea valorilor sociale aprate de
legea penal, respectiv suveranitatea, independen a, unitatea i
indivizibilitatea statului, persoana, drepturile i libert ile acestora,
proprietatea, precum i ntreaga ordine de drept.
Principiile dreptului penal al afacerilor sunt acelea i cu principiile
fundamentale ale dreptului penal care reprezint idei de baz ce
guverneaz realizarea normei de drept penal i care se reflect n cadrul
instituiilor fundamentale ale dreptului penal, respectiv infrac iunea,
sanciunile de drept penal i rspunderea penal. Dintre aceste principii
valabile i n sfera dreptului penal al afacerilor amintim principiul legalit ii,
principiul umanismului, principiul egalit ii n fa a legii penale, principiul
prevenirii faptelor prevzute de legea penal, principiul individualizrii
sanciunilor de drept penal.

2. Noiunea de splare a banilor

Conceptul de splare a banilor i delimitarea acestuia in structura de
ansamblu a criminalitii sunt justificate de necesitatea cunoa terii i
implicaiile fenomenului n societate, pentru a se putea stabili msurile cele
mai eficiente de control, prevenire i combatere.
Infraciunea de splare de bani este o infrac iune caracteristic din
sfera criminalitii organizate ce afecteaz sistemul democratic,
1

ameninnd stabilitatea sistemelor financiare ale statelor. Prin splarea

banilor se asigur fluxul de capital necesar organiza iilor criminale de a
cumpra protecia prin coruperea membrilor autoritilor de aplicare a legii. 1
n ceea ce privete activitatea de splare de bani, aceasta reprezint
transferul ilegal de bunuri n sistemul economic legal prin folosirea unor
manopere i operaiuni care ascund originea infrac ional a bunurilor
supuse splrii.
Prin urmare, unul dintre cele mai duntoare efecte ale splrii
banilor l constituie prejudiciul enorm pe care l poate provoca sistemului
concurenei libere. Astfel, costul fondurilor disponibile n mod ilegal este
mult mai sczut dect pentru cele obinute n mod legal, n final ajungnd a
se crea distorsiuni ce pot duce la suprimarea concurenei. Din acest motiv,
este necesar incriminarea faptelor de splare, n sensul restabilirii ordinii
de drept in stat. Incriminarea acestor fapte este considerat ca fiind
instrumentul de lupt mpotriva crimei organizate, pentru a preveni
dezvoltarea acesteia. Prin urmrirea produselor infrac iunii poate fi
descoperit scopul comiterii activitilor infracionale i distrugerea gruprii
infracionale.
n Romnia fapta de splare a banilor s-a incriminat relativ trziu
comparativ cu alte state europene, ns a preluat rapid prevederile
Conveniei de la Strasbourg n Legea nr. 21/1999 pentru prevenirea i
sancionarea splrii banilor. Ulterior, aceast lege a fost abrogat prin
Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea i sanc ionarea splrii banilor, n
care s-au preluat prevederile Conveniei de la Palermo, iar modificrile
ulterioare ale acestei legi sunt n conformitate cu directivele europene n
domeniul splrii banilor.
Legea nr. 21/1999 prevedea n mod limitativ infrac iunile care puteau
deveni infraciuni premis infraciunii de splare a banilor. Potrivit art. 23
alin. 1, constituiau infraciunea de splare a banilor urmtoarele fapte:
a) schimbarea sau transferul de valori, cunoscnd c acestea provin din
svrirea unor infraciuni: traficul de stupefiante; nerespectarea regimului
1

R. Jurj-Tudoran, D. Drosu aguna, Splarea banilor. Elemente de teorie i practic judiciar, Ed.
C.H.Beck, Bucureti, 2013, p. 6.

armelor si muniiilor in forma agravant; nerespectarea regimului

materialelor nucleare sau al altor materii radioactive; nerespectarea
regimului materiilor explozive; falsificarea de monede sau de alte valori;
proxenetismul; contrabanda; antajul; lipsirea de libertate n mod ilegal;
nelciunea n domeniul bancar, financiar sau de asigurri; bancruta
frauduloas; furtul i tinuirea de autovehicule; nerespectarea regimului de
ocrotire a unor bunuri; traficul de animale ocrotite in rile lor; comer ul cu
esuturi si organe umane; infraciunile svr ite prin intermediul
calculatoarelor; infraciunile svrite cu cr i de credit; infrac iunile
svrite de persoane care fac parte din asocia ii de infractori;
nerespectarea dispoziiilor privind importul de de euri i de reziduuri;
nerespectarea dispoziiilor privind jocurile de noroc; n scopul ascunderii
sau disimulrii originii ilicite a acestora, precum i n scop de tinuire sau
de favorizare a persoanelor implicate n astfel de activit i sau presupuse
c
s-ar
sustrage
consecinelor
juridice
ale
faptelor
lor;
b) ascunderea sau disimularea naturii reale a provenien ei, apartenen ei,
dispoziiei, micrii proprietii bunurilor sau a dreptului asupra acestora,
cunoscnd c aceste bunuri provin din svr irea uneia dintre infrac iunile
prevzute la
lit.
a);
c) dobndirea, posesia sau utilizarea de bunuri, cunoscnd c acestea
provin din svrirea uneia dintre infraciunile prevzute la lit. a).
Totui, n prezent, Legea nr. 656/2002, republicat, este mai
favorabil deoarece, prevede n art. 30 faptul c Persoana care a comis
infraciunea prevzut la art. 29, iar n timpul urmririi penale denun i
faciliteaz identificarea i tragerea la rspundere penal a altor participan i
la svrirea infraciunii beneficiaz de reducerea la jumtate a limitelor
pedepsei prevzute de lege. Aadar, Legea nr. 656.2002 prevede n art. 29
faptul c, constituie infraciunea de splare a banilor urmtoarele fapte:
a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svr irea
de infraciuni, n scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor
bunuri sau n scopul de a ajuta persoana care a svr it infrac iunea din
care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau
executarea
pedepsei;
b) ascunderea sau disimularea adevratei naturi a provenien ei, a siturii, a
3

dispoziiei, a circulaiei sau a proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra

acestora, cunoscnd c bunurile provin din svr irea de infrac iuni;
c) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea
provin din svrirea de infraciuni.
Prin apariia Legii nr. 656/2002 legislaia romneasc a fost adaptat
n concordan cu ceinele europene i cu cele din pracica judiciar, pe
parcursul timpului fiind completat de dispozi iile Codului penal i ale
Codului de procedur penal privind folosirea tehnicilor speciale de
investigaie i cele refritoare la sechestrarea i confiscarea bunurilor
provenite din infraciuni, precum i de alte legi speciale din domeniul crimei
organizate i corupiei.

3. Aspecte de drept comparat

n Europa, prima ar care a incriminat actele de splare de bani a
fost Italia, n anul 1978, prin Decretul-lege nr. 59 din 21 martie cu referire la
unele dintre infraciunile grave: tlhria, n elciunea i rpirea. n anul
1990 legislaia cu privire la splarea banilor a fost extins i cu privire la
infraciunea de trafic de droguri.
Dup ratificarea Conveniei de la Viena din anul 1988 contra traficului
ilicit de stupefiante i substanepsihotrope i adoptarea, la 15 iulie 1993, a
Legii privind lupta cu traficul ilegal de droguri i cu alte forme ale
criminalitii organizate, n legea penal german a aprut o nou
infraciune prevzut de art. 261 intitulat Splarea banilor. Tinuirea
bunurilor patrimoniale ilegal dobndite. Legiuitorul german nu ofer o
definiie a splrii banilor, ci doar face o succint descriere a modalit ilor
de comitere a acestei fapte, respectiv depistarea, confiscarea, arestarea,
preluarea sau pstrarea dup aceast preluare a obiectului tinuit.
n legislaia german, subiectul infraciunii este special, i anume
altcineva dect cel care a svrit fapta primar. Astfel, persoana care a
comis fapta iniial nu poate fi tras la rspundere penal pentru splarea
banilor.
4

n Frana a fost incriminat splarea produselor crimei sau ale

delictului, infraciune cu o sferp mai larg de aplicare prin Legea nr. 96-392
din anul 1996. De asemenea, Codul penal francez include defini ia splrii
banilor, respectiv fapta de a facilita, prin orice mijloc, justificarea
mincinoas a originii bunurilor sau veniturilor autorului unei crime sau al
unui delict, urmrindu-se obinerea de ctre acesta a unui profit diect sau
indirect. Conform unei alte definiii al Codului penal francez, constituie n
mod egal splarea banilor fapta de a- i aduce concursul la o opera iune de
plasare, de disimulare sau de convertire a produsului direct sau indirect al
unei crime sau al unui delict. Aceast defini ie exprim cele trei modalit i
ale elementului material al splrii banilor prevzute i de actele
internaionale, i anume: plasarea, disimularea i convertirea bunului.
Prin generalitatea sa, formularea textului permite a se urmri toate
formele de crim organizat, cum ar fi proxenetism, corupere, trafic de
automobile, fraude fiscale, fraude vamale, etc. Obiectul material este
exprimat prin doi termeni, bunuri sau venituri, neexistnd o distinc ie de
esen ntre aceti termeni, prin ambii fcndu-se referire la bunurile mobile
sau imobile, ns cu caracter patrimonial.
n coninutul Codului penal francez se eviden iaz c subiectul activ
este acelai cu autorul infraciunii primare, aceasta rezultnd din formularea
a-i duce concursul. Subiect poate fi att persoana fizic, ct i cea
juridic, iar printre persoanele juridice pot fi distinse institu iile de creditare,
de asigurare, companiile de investiii sau alte organisme financiare.
n legislaia britanic sunt cteva acte care reglementeaz aspecte
privinf fondurile rezultate din activitile criminale, cum ar fi Actul de
prevenire a terorismului, adoptat n anul 1989, care sanc ioneaz orice
persoan care acord asisten pentru obinerea sau disimularea fondurilor
provenite dintr-o activitate ce ine de terorism. Acesta prevede c orice
persoan care particip, fie este n nelegere, la o opera iune prin care ar
facilita reinerea sau controlul de ctre o alt persoan, a profiturilor
teroriste, prin disimulare, transfer ntr-o alt jurisdic ie, transfer prin
reprezentant, sau prin orice alt mijloc, comite o infrac iune de splare.
5

Definiia infraciunii de splare a banilor este completat prin

existena unei obligaii de declarare a tranzac iilor suspecte care se aplic
tuturor persoanelor prezente pe teritoriul Marii Britanii. Elementul obiectiv
const n fapta comis prin aciune sau inac iune, care a cauzat o daun
relaiilor sociale ocrotite de legea penal. Subiect al infrac iunii este o alt
persoan dect cea care a obinut venitul criminal, fie din trafic de droguri,
fie din activitatea ce ine de terorism.
Spre deosebire de alte legislaii, cea englez prive te fapta splrii
banilor la general, limitnd subiectul acesteia, fapt dovedit i prin numrul
mic de condamnri pronunate n Marea Britanie. 2

Capitolul II. Analiza infraciunii de splare a banilor

Infraciunea de splare a banilor a fost incriminat ini ial cu referire la
infraciunea de trafic de droguri ca i infrac iune premis, ns pe parcursul
timpului, incriminarea s-a extins i cu privire la alte infrac iuni grave, ulterior
ajungnd s cuprind toate tipurile de infrac iuni. Aadar, infrac iunea de
splare de bani este condiionat de svr irea prealabil a unei infrac iuni
din care s provin bunul supus operaiunii de splare. Prin apari ia Legii
nr. 656/2002 s-a prevzut c orice tip de infrac iune care genereaz un
profit poate fi infraciunea premis a infraciunii de splare de bani.

1. Obiectul
Obiectul juridic al infraciunii de splare a banilor l reprezint relaiile
sociale de tip patrimonial, care se nasc i se dezvolt n legtur cu
normala circulaie a valorilor n cadrul circuitelor financiare, bancare, de
credit, i de afaceri, realizate prin intermediul instituiilor i entitilor
menionate de Legea nr.656/2002.
2

M. Mutu-Strulea, Analiza juridico-penal a splrii banilor, Chiinu, 2006, p. 60.

Prin urmare, infraciunea de splare a banilor are un obiect juridic

complex, constituit n principal din relaiile care asigur protec ia
patrimoniului, iar n subsidiar din rela iile care asigur desf urarea
normal a activitii de justiie, n ceea ce prive te identificarea i
confiscarea produselor infraciunii. 3 Cu alte cuvinte, obiectul juridic special
al acestei infraciuni cuprinde i relaiile sociale care se nasc i se dezvolt
n legtur cu activitatea justiiei, faptele de ascundere a bunurilor
provenite din infraciune, mpiedicnd aflarea adevrului i nfptuirea
justiiei4.
Obiectul material al infraciunii de splare a banilor l reprezint
bunurile rezultate din svrirea infraciunii principale care sunt supuse
actelor de splare. n categoria bunurilor sunt cuprinse documentele i
instrumentele de plat care sunt recunoscute pe piaa financiar, bancar,
de investiii i asigurri, care atest proprietatea sau drepturi relative la
proprietate.5

2. Subiecii
Subiectul activ al infraciunii de splare a banilor poate fi orice
persoan responsabil penal, nefiind precizat vreo calitate special a
subiectului. Subiectul activ al infraciunii de splare a banilor poate fi i
autor al infraciunii principale, dar i o persoan specializat n splarea
banilor, care nu are nici o legtur cu infraciunea principal.
De asemenea, prin Legea nr. 278/2006 a fost introdus n Codul
penal rspunderea persoanei juridice pentru svr irea infrac iunii de
splare a banilor. Potrivit acestor dispoziii, persoanele juridice rspund
penal pentru infraciunile svrite n realizarea obiectului de activitate sau
n interesul ori n numele persoanei juridice , dac fapta a fost svr it cu
forma de vinovie prevzut de legea penal. Totu i, rspunderea penal
a persoanei juridice nu nltur rspunderea penal a persoanei fizice care
a contribuit, n orice mod, la svrirea infrac iunii.
3
4
5

M. Ketty Guiu, Splarea banilor, n Dreptul nr. 3/2006, p. 172-2010.

V. Dobrinoiu, Drept penal. Partea special, vol. I, Ed. Lumina Lex, Bucureti, 2004, pag 385.
R. Jurj-Tudoran, D. Drosu aguna, op. cit., p. 34.

Pentru a se angaja rspunderea persoanei juridice este necesar ca

att elementul material, ct i elementul subiectiv s fie constatate n mod
separat de constatarea efectuat n cazul infrac iunilor svr ite de ctre
persoanele fizice, deoarece din dispoziiile Legii nr. 656/2002 rezult c nu
este necesar ca persoana juridic s fi svr it i infrac iunea premis. De i
nu este necesar s se stabileasc existen a unei infrac iuni svr ite de o
persoan fizic, ca reprezentant al persoanei juridice acuzate, pentru a
atrage rspunderea persoanei juridice, deoarece aceasta este o
rspundere direct, elementele constitutive ale infrac iunii de splare de
bani trebuie probate prin modul n care persoana fizic, ca reprezentant al
persoanei juridice, a acionat n realizarea obiectului de activitate, n
interesul sau n numele persoanei juridice.
Subiectul pasiv al infraciunii de splare a banilor este, n primul rnd
statul, ca titular al obligaiei de asigurare i garantare a unui climat de
normalitate n ceea ce privete desfurarea activitii economicofinanciare i de afaceri. De asemenea, poate fi subiect pasiv orice
persoan fizic sau juridic care este prejudiciat n urma svririi acestei
infraciuni.

3. Elementul material
Elementul material al infraciunii de splare a banilor const n:
a) Aciunea de schimbare de bunuri, care presupune transformarea unui
bun sau unei valori ntr-un alt bun sau alt valoare. De exemplu,
sumele de bani, exprimate n lei, rezultate din valorificarea unor
bunuri introduse ilegal n ar, prin acte de contraband, sunt
schimbate n mijloace de plat strine prin intermediul caselor de
schimb valutar.
Schimbarea poate s se materializeze i n transformarea fizic a
bunurilor prin supunerea acestora unor modificri susceptibile s le
schimbe nfiarea fizic, material, fr a fi afectat valoarea intrinsec, a
obiectului (de exemplu, schimbarea culorii, seriei i numrului de
nmatriculare a unui autoturism furat).
8

De asemenea, transferul de bunuri desemneaz aciunea de

transmitere a unui drept de proprietate sau a unor obligaii de la o persoan
la alta, respectiv, trecerea dintr-o stare sau dintr-o parte n alta a unei
valori, a unui bun sau a unui drept. De exemplu, transferul unor sume de
bani dintr-un cont n alt cont n cadrul aceleiai bnci sau de la banc la o
alt banc. Sunt asimilate transferului de bunuri i actele de vnzarecumprare, donaiile, sponsorizrile i actele de mprumut.
Aciunile de schimbare i de transfer de bunuri se ntregesc cu o
cerin esenial i anume, s fie efectuate n scopul ascunderii sau al
disimulrii originii ilicite a acestor bunuri, precum i n scopul de a ajuta
persoana care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se
sustrag de la urmrire, judecat sau executarea pedepsei.
b) Aciunea de ascundere sau disimulare a naturii reale a provenien ei,
siturii, dispoziiei, circulaiei sau a propriet ii bunurilor sau a
drepturilor asupra acestora.
Aciunea de ascundere desemneaz ansamblul de fapte concrete
prin care se ncearc s se confere un bun rezultat din svr irea de
infraciuni, aparena de legalitate, respectiv faptul c bunul a fost dobndit
n urma unor operaiuni legale.
Aciunile de ascundere sau disimulare se pot realiza n fapt prin
ntocmirea sau obinerea, de ctre subiectul activ al infraciunii de splare a
banilor, de documente false privind proveniena, apartenena, dispoziia,
circulaia sau proprietatea bunului. Astfel, se ntocmesc facturi false,
documente de transport fictive, se constituie societi comerciale fictive, se
redacteaz acte de vnzare-cumprare, donaii sau mprumuturi fictive. 6
n practica judiciar7 s-a decis c ntrunete elementele constitutive
ale infraciunii de splare a banilor prevzut n art. 29. alin. 1 lit. b) din
Legea nr. 656/2002 fapta inculpatului de a ascunde adevrata natur a
provenienei sumelor de bani obinute din svr irea infrac iunii de trafic de

6
7

C. Voicu, Al. Boroi i colaboratorii, Dreptul penal al afacerilor, Ed. C.H.Beck, Bucureti, 2006, pag. 281.
I.C.C.J., Secia penal, decizia nr. 103/2002 (www.scj.ro).

influen, prin ntocmirea unor documente fictive, care atest executarea

unor lucrri de construcii n domeniul energetic.
c)

Aciunea de a dobndi, deine sau folosi, bunuri provenite din

svrirea de infraciuni.

Aciunea de dobndire desemneaz fapta unei persoane de a deine

cu orice titlu un bun din categoria celor precizate de lege, cunoscnd c
acestea provin din svrirea de infraciuni. Deinerea sau folosirea
desemneaz fapta unei persoane de a se bucura de un bun, de a-l folosi,
de a-l ntrebuina, i de a-l exploata pe o perioad determinat sau
nedeterminat, temporar sau continuu, dac acea persoan cunoate c
acel bun provine din svrirea unei din infraciunile
Prin urmare, simpla achiziionare sau deinere a bunului constituie o
legalizare a originii lui fr a se fi utilizat ini ial metode specifice procesului
de splare. n practica judiciar 8 s-a stabilit c svrete infraciunea de
splare a banilor prevzut de art. 29 alin. 1 lit. c) inculpatul care,
cunoscnd activitatea de nelciune prin internet a inculpa ilor a acceptat
s ridice suma de bani trimis de parile vtmate din strintate, n
schimbul unui procent din sum.

4. Elementul subiectiv
Latura subiectiv a infraciunii de splare a banilor, n toate cele trei
forme reglementate de art. 23 din Legea nr. 656/2002, const n vinovia
sub forma inteniei directe, ntruct subiectul activ nfptuiete aciunile
concrete (schimbarea, transferul, ascunderea, disimularea, dobndirea,
posesia, utilizarea unui bun), cunoscnd c bunurile provin din svrirea
unei infraciuni, calificate prin scop. Scopul l reprezint ascunderea sau
disimularea originii ilicite a bunurilor, sau ajutarea persoanei care a svr it
8

I.C.C.J., Secia penal, decizia nr, 3232/2011 (www.scj.ro).

10

infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat

sau executare a pedepsei.
Intenia poate fi i indirect, n cazul n care fptuitorul a prevzut
rezultatul faptei, nu l-a urmrit, dar a acceptat posibilitatea producerii lui.
Art. 29 alin. 4 din Legea nr. 656/2002 prevede faptul c, cunoa terea,
intenia sau scopul, ca elemente ale faptelor de splare a banilor, pot fi
deduse din circumstanele faptice obiective.
n spe9, s-a decis c faptele inculpatelor de a cumpra fiecare pe
numele su cte un aprtament, cu sumele de bani ob inute de un alt
inculpat din infraciunea de proxenetism i trimise de acesta n ar n acest
scop, cunoscnd c sumele de bani provin din infrac iunea comis n
perioada 1999-2001 sau fapta altui inculpat care a cumprat, cu sume de
bani trimise de acelai inculpat, un autoturism, ntrunesc elementele
constitutive ale infraciunii de splare de bani, inculpa ii nereu ind s
dovedeasc c sumele de bani provin dintr-o mo tenire, a a cum s-a
susinut pe parcursul desfurrii procesului penal.

5. Formele infraciunii de splare a banilor

Infraciunea de splare a banilor se poate svr i n forma actelor
pregtitoare sau a tentativei, ns numai tentativa se pedepse te.
Consumarea infraciunii are loc n momentul n care s-a manifestat
oricare dintre aciunile specifice, respectiv schimbarea, transferul,
ascunderea, disimularea, deinerea sau folosirea, fptuitorul cunoscnd
proveniena acelui bun. Aadar, infraciunea se consum la primul act de
realizare al elementului material i se epuizeaz n momentul realizrii
ultimului act prin care se reintroduc bunurile n circuitul civil.
Totui, dac bunurile sunt folosite mai departe la svr irea altoir
infraciuni, infraciunea de splare a banilor, de i consumat la primul act,
prin care participantul la comiterea infraciunii premis este ajutat s se
sustrag de la urmrire, judecat sau executarea pedepsei, nu se
9

I.C.C.J., Secia penal, decizia nr. 2984/2008 ( www.scj.ro).

11

epuizeaz dect n momentul n care bunul este reintrodus n circuitul

civil.10

Capitolul III. Etapele splrii banilor

Splarea banilor reprezint, de obicei, o activitate secret i
complex. Spltorii de bani profesioniti utilizeaz variate ri pentru a
ascunde produsul obinut n mod ilegal, profitnd de avantajele oferite de
legislaiile facile ale unor state cu privire la combaterea splrii banilor.
Produsul infraciunii poate fi splat n numeroase moduri, plecnd de la
tehnici simple ca mici depozite n numerar urmate de transferarea lor pn
la utilizarea unor tehnici sofisticate care difer n func ie de regimul legal de
combatere a criminalitii, efortul autoritilor implicate sau economia pie ei
financiare.
Procesul de splare de bani se realizeaz n trei etape, respectiv
plasarea, stratificarea i integrarea, etape ce pot constitui faze separate i
distincte sau se pot suprapune.
Plasarea reprezint deplasarea fizic a veniturilor ob inute din
infraciuni pentru separarea de masa infracional care ar putea fi
supravegheat de organele de aplicare a legii. Cu alte cuvinte, sumele de
bani obinute din activiti ilicite sunt puse n circulaie i mpr ite n
instituii din categoria celor prevzute de art. 10 din Legea nr. 656/2002,
respectiv bnci, fonduri de investiii, societi de asigurri.
De asemenea, aparin acestei faze i activiti cum ar fi schimbarea
banilor dintr-o valut n alta, schimbarea bancnotelor din bancnote mici n
bancnote mari, sau a bancnotelor n instrumente financiare ca cecuri sau
bilete la ordin, cumprarea unor imobile pe numele altor persoane, dac
aceste persoane au o activitate intensiv a numerarului, sau transportul
numerar peste grani.11
Stratificarea reprezint procesul de micare a banilor ntre diferite
conturi pentru a le ascunde originea. Acest lucru se realizeaz prin crearea
10

C. Bogdan, Splarea banilor-Aspecte de teorie i practic judiciar, Ed. Universul Juridic, Bucureti,
2010, p. 27.
11
R. Jurj-Tudoran, D. Drosu aguna, op. cit., p. 54.

12

unor tranzacii financiare sau comerciale total sau parial fictive, prin
nfiinarea de societi paravan. Spltorul de bani ntocmete documente
de import-export fictive, pe baza crora banii se transfer din locul iniial de
plasare (banc) ca plat pentru servicii sau operaiuni de export fictive, n
alt banc.
Tranzaciile efectuate n aceast etap nu sunt conduse de principiile
pieelor normale i nu au ca obiect producerea profitului, ci de a da o
legitimitate bunurilor obinute din svr irea de infrac iuni. Prin urmare,
fiecare tranzacie n plus efectuat n scopul splrii banilor ngreuneaz i
mai mult identificarea originii infracionale a bunurilor supuse splrii.
Stratificarea poate implica urmtoarele tehnici: depozitarea
numerarului la o banc din strintate, mbinarea banilor proveni i din surse
ilegale cu cei provenii din surse legale, crearea unui cont fictiv n
strintate, transferarea electronic a banilor de pe un cont bancar na ional
pe unul din strintate.
Integrarea, cea de-a treia i ultima etap, presupune legitimizarea
fondurilor provenite din svrirea de infraciuni prin reintroducerea lor n
circuitul legal financiar, bancar sau comercial. Astfel, bunurile splate sunt
puse la dispoziia infractorilor i introduse n economia legal, provenind,
aparent, din activiti licite. Aceast faz presupune proceduri cum ar fi pl i
simulate, imobiliare, contabilitate falsificat, mprumuturi fictive, investirea
n entiti economice susceptibile la rndul lor s devin ma ini de splat
bani, etc.
Printre tehnicile de operare a integrrii se enumer: formarea unei
ntreprinderi strine i deschiderea unui cont bancare pentru aceasta, ca
ulterior banii sp fie mutai din acest cont sub form de mprumut, pl i,
depozitarea banilor n numerar ntr-un cont bancar atribuind acestora
aparena mijloacelor provenite din vnzri, plata salariilor sau
comisioanelor.

13

Capitolul IV. Sechestrarea i confiscarea bunurilor provenite din

svrirea de infraciuni
Prin splarea banilor produsele obinute din diferite activit i cu
caracter infracional sunt reintroduse n ciclul economic legal. Pentru a
descuraja activitile de criminalitate organizat este necesar ca infractorii
s fie deposedai de produsele infraciunii.
Sechestrarea unui bun reprezint interzicerea temporar a
transferului sau micrii bunului aflat n posesia sau proprietatea unei
persoane, n baza unei decizii date de ctre o autoritate de aplicare a legii.
Aceast msur are caracter provizoriu i poate fi poate fi revocat dac
dispar temeiurile care au stat la baza lurii acesteia. De asemenea, are ca
scop garantarea executrii obligaiilor cu caracter patrimonial, n cazul
condamnrii inculpatului printr-o hotrre judectoreasc definitiv.
Confiscarea reprezint sanciunea dispus de instana penal, prin
care o persoan este deposedat de bunuri, ca urmare a svr irii unei
infraciuni.
Confiscarea i recuperarea activelor deinute de infractori constituie
un mod foarte eficient de a combate criminalitatea organizat, deoarece
mpiedic utilizarea averilor infractorilor ca surs de finan are pentru alte
activiti cu caracter infracional. Pentru a fi eficient, orice ncercare de
prevenire i combatere a crimei organizate trebuie s se concentreze pe
identificarea, urmrirea, nghearea sau sechestrarea i confiscarea
instrumentelor i produselor infraciunii.
Raportat la relaia dintre bunuri i infraciune se pot ntlni
urmtoarele tipuri de confiscare: confiscarea instrumentelor folosite la
svrirea infraciunii (matriele folosite la falsificarea banilor, a tampilelor),
confiscarea bunurilor produse prin infraciune (banii fal i, car ile de credit
false, droguri) i confiscarea bunurilor ob inute ca urmare a svr irii
infraciunii, cum ar fi banii obinui din vnzarea drogurilor sau bunurile
cumprate cu banii fali.

14

Capitoul V. Efectele splrii banilor

n unele jurisdicii infraciunile fiscale nu sunt considerate infrac iuni
premis a infraciunii de splare a banilor, n alte jurisdic ii infrac iunile
premis sunt doar anumite infraciuni limitativ prevzute, iar n alte
jurisdicii toate infraciunile sunt considerate infrac iuni premis infrac iunii
de splare a banilor. De aceea, membrii gruprilor interna ionale
specializate n splarea banilor exploateaz cu u urin aceste diferen e
legislative i aleg ca loc de desfurare a activit ilor infrac ionale state n
care legislaia este mai permisiv.12
n statele care nu au un sistem judiciar puternic si un sistem de
protecie social dezvoltat, membrii gruprilor organizate se folosesc de
bunurile obinute din infraciuni pentru a controla o parte a masei populare.
Din aceast mas gruprile infracionale i vor selecta i viitori membri,
pentru a-i promova n structurile de decizii persoanele pe care le pot
manipula dup propriile interese.
Sistemul financiar-bancar internaional reprezint un ansamblu
coerent de bnci i alte instituii financiare supuse unor reguli unitare i care
utilizeaz, n desfurarea activitii lor, tehnici i instrumente specifice. n
sectorul financiar, splarea banilor poate avea loc prin investirea banilor
obinui din infraciuni n instrumente pe pia a de capital, tranzac ii bancare
ori pe piaa asigurrilor.
De asemenea, splarea banilor poate produce efecte i asupra
sectorului real, respectiv sectorului de produc ie a bunurilor i serviciilor.
Fluxul fondurilor care sunt supuse procesului de splare trec n mod diferit
prin economie dect fondurile obinute n mod legal: banii spla i prin
canale, altele dect instituiile financiare, sunt plasa i n a a-numitele
investiii sterile, cum ar fi proprietile imobiliare, obiecte de art, bunuri
de lux.
Organizaiile infracionale pot transforma o ntreprindere productiv
ntr-o investiie steril, ntruct scopul splrii banilor este reprezentat de
scparea de sub controlul i detectarea banilor obinu i din infrac iuni, i nu
12

. Popa, A. Cucu, Economia subteran i splarea banilor, Ed. Expert, Bucureti, 2000.

15

de a efectua o investiie din care s se ob in maximum de profit. Datorit

scopului splrii banilor, pe piaa imobiliar pre urile sunt create n mod
artificial, astfel c pentru o proprietate se poate plti unui particular o sum
mult mai mare dect valoarea proprietii, iar revnzarea propriet ii prin
intermediul pieei legale are loc tot la un pre artificial.

Capitolul VI. Concluzii

Infraciunea de splare a banilor presupune un complex de activiti,
procedee, tehnici i metode dintre cele mai rafinate. Splarea banilor
nchide, practic, cercul infracional, care ncepe cu svrirea uneia sau
unora din infraciunile prevzute de lege, continu cu obinerea produsului
financiar (bani murdari) i se finalizeaz prin splarea acestui produs, prin
utilizarea unor procedee, tehnici i scheme mai simple (de exemplu,
scoaterea fizic a banilor peste grani) sau mai complexe (de exemplu,
utilizarea circuitelor financiar-bancare).
Strategiile de splare a banilor includ tranzac ii care prin volum sunt
foarte profitabile i deci, atractive pentru institu iile legale sau alte persoane
juridice folosite ca intermediari de ctre persoanele fizice care doresc s
transforme bunurile obinute din infraciuni n fonduri curate.
Prin urmare, splarea banilor este o infrac iune autonom a crei
esenial funcie este una de nivel economic, prin care se urmre te
transformarea lichiditilor de origine ilicit ori o poten ial putere de
cumprare ntr-o putere actual de cumprare disponibil pentru consum,
investiie ori reinvestiie.13
Globalizarea a favorizat creterea nentrerupt a volumului
capitalurilor obinute n urma activitilor specifice crimei organizate i a
determinat o cretere a necesitii legalizrii acestor fonduri astfel nct s-a
ajuns la situaia ngrijortoare ca liderii gruprilor infrac ionale organizate i
operatorii implicai n splare de bani s poat controla i influen a sectoare
importante din economie, finane, politic i administra ie.
13

C. Bogdan, op. cit., p. 27.

16

BIBLIOGRAFIE

1. C. Bogdan, Splarea banilor-Aspecte de teorie i practic judiciar,

Ed. Universul Juridic, Bucureti, 2010.
2. V. Dobrinoiu, Drept penal. Partea special, vol. I, Ed. Lumina Lex,
Bucureti, 2004.
3. R. Jurj-Tudoran, D. Drosu aguna, Splarea banilor. Elemente de
teorie i practic judiciar, Ed. C.H.Beck, Bucureti, 2013.
4. M. Mutu-Strulea, Analiza juridico-penal a splrii banilor, Chiinu,
2006, p. 60.

17

5. . Popa, A. Cucu, Economia subteran i splarea banilor, Ed.

Expert, Bucureti, 2000.
6. C. Voicu, Al. Boroi i colaboratorii, Dreptul penal al afacerilor, Ed.
C.H.Beck, Bucureti, 2006, pag. 281.
7. Legea nr. 21/1999 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor.
8. Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor.
9. Revista Dreptul nr. 3/2006, p. 172-2010.
10.

www.scj.ro.

18