Universitatea Politehnica Bucureti Facultatea de Antreprenoriat, Ingineria i Managementul Afacerilor

1. Descrierea afacerii
Prezentul plan de afaceri este ntocmit de ctre S.C. GoldFish S.R.L. cu sediul n oraul Trgu Jiu, judeul Gorj, pentru obinerea unui credit necesar achiziionrii materialelor de construcii i a materialului biologic pentru construirea unei pstrvrii. Suma necesar pentru relizarea investiiei este de 367.786 RON, din care se asigur din fonduri proprii 100.000 lei. Restul de 267.786 lei vor fi asigurai printr-un credit bancar contractat la B.C.R., filiala Victoria - Trgu Jiu. n primul an de producie utilizarea capacitii de producie va fi de 80%, veniturile vor fi minime, cheltuielile maxime, iar preurile practicate vor fi cu 10% mai sczute fa de nivelurile preurilor practicate pe pia. Aprovizionarea cu material biologic (puiet) necesar pentru obinere produciei se face prin cumprarea acestuia de la o ferma piscicola specializat i n reproducerea pstrvului. Societatea este amplasat aproape de drumul ctre alte societati, care face legatura cu Tismana i Runcu, care constituie piee de desfacere a mrfii. Societatea are puncte de desfacere n principalele orae din ar. 1.1.Amplasamentul pstrvriei Pentru a nfiina o pstrvrie trebuie s inem cont de o serie de condiii tehnice, comerciale i topografice, respective alimentative cu ap, corespunzatoare, aprovizionare cu hran ritmic i de bun calitate, desfacere asigurat, teren corespunztor unei construcii rentabile, condiii climatic propice dezvoltrii pstrvului. De aceea, pentru nfiinarea unei ferme piscicole, avnd ca obiect de activitate creterea pstrvului m-am gndit s amenajez aceast ferm la periferia satului Runcu, deoarece terenul pe care va fi amplasat ferma este aezat n apropierea rului Sohodol. Am ales aceast zon, deoarece localitatea Runcu este amplasat n zona pstrvului, caracterizat prin numeroase izvoare si pruri cu ape tumultoase, foarte bine oxigenate, cu adncimi reduse si multe cderi de ape intercalate cu zone relative adnci. 1.2.Condiiile hidrologice Pentru o bun cretere i dezvoltare a pstravului trebuie inut cont de: 1. Debitul apei care determin productivitatea posibil la unitatea de suprafa n deosebi n corelaie cu temperatura apei; 2. Sursa de ap influeneaz direct ntregul proces de producie ntr-o pstrvrie, izvornd dintr-un bazin mpdurit cu ct mai puine exploatri i coninnd n diluie sruri minerale nevtmtoare petilor. 3. Terenul pe care va funciona pstrvria este puin nclinat, format din roci penetrabile i foarte puin balast, astfel nct s poat permite construirea bazinelor n sol natural.
1

Universitatea Politehnica Bucureti Facultatea de Antreprenoriat, Ingineria i Managementul Afacerilor

1.3.Caracteristicile generale ale amenajrii piscicole O pstrvrie trebuie s aib o serie de instalaii, cum ar fi: canalele de admisie care conduc apa din canalul de alimentare n bazin; groapa de pescuit; bazinul de distribuie care servete la dirijarea apei i reglarea debitului pentru diferitele seciuni de bazine i pentru casa incubatoarelor; casa incubatoarelor trebuie s difere n funcie de natura ptrvriei; canalul de evacuare care servete la strngerea apei utilizat n pstrvrie i la evacuarea ei n albia rului; canalul de alimentare i bazinul de decantare; prize de ap sau opustul care are rolul de a capta apa i a o ridica la nivel, astfel nct s intre pe canalul de alimentare; bazinele trebuie construite ca form i dimensiuni n funcie de scopul lor; clugrul ce servete la reglarea nivelului apei din bazine i evacuarea lor; instalaii anexe: buctria de carne, usctoria de carne, gheria;

Pentru a obine 20 de tone de pstrv pe an s-a stabilit construirea a 15 bazine repartizate att pentru creterea puietului, ct i a pstrvului de consum, inndu-se cont de schema tehnologic pentru alimentarea cu ap, sistemul de evacuare i cel de alimentare. Captarea: Amplasamentul viitoarei captri de ap pentru alimentarea pstrvriei se va face n funcie de sursa de alimentare care const n 2 izvoare descendente parial la care se pot msura debitele ce pot fi captate n situaia existent. Captarea izvoarelor de coast care ies sub form de vn concentrat, se realizeaz prin camera de captare. Camera de captare cuprinde 3 compartimente: acela de primire a apei izvorului si deznisipare, cel de plecare si compartimentul vanelor care conine toate dispozitivele de manevr de pe conductele de alimentare i golire. Conducta de alimentare : se execut ntre frontul camerelor de captare i bazinele pentru cretere a pstrvului de o lungime total de 220 m. Camere de distribuie ap-bazin au rolul de a alimenta cu un debit constant bazinele pentru cretere a pstrvilor. Ele sunt realizate din beton armat cu o suprafaa construit de 0,81 mp i un volum de 1,60 mc. Alimentarea bazinelor se realizeaz prin intermediul unei conducte din PEHD 80, de 50 mm pe care se afl montat o van cu sertar pan, pentru eventualele ntreruperi n alimentarea bazinelor n cazul curirii acestora. La captul conductei de alimentare se monteaz un dispozitiv pentru dispersia apei din bazin cu rol de aerare a apei, folosit pentru toate bazinele. Dispozitivul tip umbrel se va monta la o distan de minim 50 cm de luciul apei.

Universitatea Politehnica Bucureti Facultatea de Antreprenoriat, Ingineria i Managementul Afacerilor

Bazinele de cretere a pstrvului : aceste bazine de cretere a pstrvului au o seciune trapezoidala i vor avea pereii din plci de beton armat cu o grosime de 10 cm i dimensiunile de 1,25 m x 2,00 m. Bazinele de puiei sunt necesare n pstrvriile de repopulare permanent, n cele de consum sau mixte. Suprafaa lor este cuprins ntre 20-60 m2 , iar pentru a produce 20 de tone de pstrv de consum se vor construi 10 buci cu o adancime de 0,50 m la admisie i 1m la evacuare. Aceste bazine se vor folosi i la sortare. Bazinele pentru reproductori : se construiesc din pmnt natural i vor avea fundul acoperit din pietri. Adancimea apei va fi 1,20 m la admisie si de 1,50-2m la evacuare. Pentru cei 120 de masculi alimentarea cu ap se va face direct din canal pentru fiecare bazin n parte. Bazinele pentru pstrv de consum : se construiesc din pmnt natural i vor avea o nclinare nspre mijloc i alta spre evacuare pentru a putea fi uor pescuite i curaate. Alimentare lor cu ap se face separat pentru fiecare bazin n parte. Suprafaa construit a bazinelor este de 987 mp, iar suprafaa la luciul apei este de 930 mp. Prin exploatarea intensiv a pstrvilor se poate ajunge la o producie de 5-10 kg pstrvi consum pe mp luciu de ap, ultima valoare aparinnd liniilor de super pstrvi hrnii numai cu nutreuri combinate i granulate. Avnd n vedere suprafaa la luciul apei a pstrvriei printr-o exploatare intensiv i considernd o producie de 7 kg pe mp, se estimeaz a se obine o cantitate de 20 tone pete pe an. Pentru a putea obine o producie de pstrvi pt consum de 20 t pe an n bazinele pentru reproductori putem avea 360 de femele i 120 de masculi asigurndu-le cele mai bune condiii pentru o dezvoltare normal. Componenta de baz a unui bazin de captare este calugrul. Clugrul servete pentru reglarea nivelului apei dintrun bazin, pentru golirea acestuia i asigur primirea volumului acumulat. Calugrul este realizat din beton armat i ncastrat n peretele bazinului piscicol. Conducta de evacuare ap-bazine : aceast conduct de evacuare face legtura ntre clugrele prevzute n capetele aval ale bazinelor i emisarul natural. Conducta se posteaz la o adncime de 1,50 m pe o lungime total de 270 m, i este amplasat pe proprietatea fermei piscicole. Evacuarea apei se va face n prul existent din avalul pstrvriei, care la rndul su debueaz n rul Bicaz de amplasamentul fermei. Camera colectoare i evacuare ap-bazine : camerele colectoare sunt realizate din beton armat cu o suprafa construit de 2,66 mp i un volum de 3 mc. Acestea sunt aplasate astfel : o camer lng ultimul bazin din avalul amenajrii salmonicole, iar cea dea doua lng limita de nord a terenului de amenajat la o distan de 1 m de mprjmuire. Conductele de evacuare ce ies din camerele de colectare sunt prevzute cu site, cu ochiul de cel mult 1,5 cm pentru a mpiedica pierderile petilor ce ptrund accidental pe conductele de evacuare a apei din bazine.

Universitatea Politehnica Bucureti Facultatea de Antreprenoriat, Ingineria i Managementul Afacerilor

Depozit : se propune un volum simplu care nglobeaz cele 2 funcii. Forma de baz n plan este un dreptunghi cu axa longitudinal paralel cu axa drumului. Acoperiul simplu n 2 ape, are coama orientat dup aceeai directive. De asemenea, sa practicat o veranda pe 3 laturi ale construciei. Astfel pe faada de SE este amplasat biroul administratorului iar pe faada SV este amplasat depozitul. Depozitul are o suprafat de 14,00 mp, unde vor fi amplasate lzile frigorifice pentru pstrarea n bune condiii a hranei pentru peti. Pardoseala este realizat din gresie pentru trafic, avnd n vedere faptul c se va intra n ncpere si cu caru de marf. Utilaje necesare: 1. Incubatoare Wacek - 24 buc 2. Hidrobion - 1 buc. 3. Balan semiautomat -1 buc. 4. Carucior-100 kg - 2 buc. 5. Termometru - 20 buc. 6. Camer frigorific-12m3 - 1 buc. 7. Mas de lucru - 2 buc. 8. Microscop - 1 buc. 9. Motopomp 5m3/min - 2 buc. 10. Sistem de oxigenare a apei - 1 buc. 11. Autoutilitar pentru transportul pstrvilor - 1 buc.

1.4. Fora de munc i managementul proiectului Personalul de execuie: pentru realizarea acestei investiii se estimeaz un personal de execuie format din 10 persoane : 2 dulgheri, 2 fierari betonii, 1 sudor, 1 electrician, 1 maistru i 3 muncitori necalificai. Locuri de munc noi create : un angajat specializat n piscicultur, sau administratorul pstrvriei, ce se va ocupa cu ntreinerea bazinelor, alegerea i mutarea pstrvilor n cazul puieilor i a colmatrilor, urmrirea constantelor apei (PH-ul, suspensii, temperatura), luarea de probe biologice pentru urmrirea sntii puietului i a pstrvului de consum, etc. un electromecanic ce va avea grija de funcionarea instalaiei de aerare a bazinelor n perioada cald , de funcionare corect a hidrobionului n timpul transportului ctre clieni, urmrirea instalaiilor camerelor de captare, de funcionare normal a instalaiilor electrice. un muncitor necalificat pentru diferitele treburi de pe toata suprafaa pstrvariei; 2 paznici pe timp de noapte;
4

Universitatea Politehnica Bucureti Facultatea de Antreprenoriat, Ingineria i Managementul Afacerilor

2. Dimensionarea investiiei
Cofinanare privat din care: -autofinanare -mprumuturi TOTAL PROIECT RON

100.000 267.786 367.786

n tabelul urmtor voi prezenta un grafic de ealonare a investiiei.

Indicatori 1.Cheltuieli pt proiectare i asistena tehnic Luna 1 29.750 RON Luna 2 Luna 3 Luna 4 Luna 5 Luna 6 500 RON Total 30.250 RON

2.Execuie bazine pstrvrie 3.Execuie camer captare 4.Execuie camer distribuie ap bazine 5.Execuie camer colectoare ap bazin 33.673 RON

21.868 RON

21.868 RON

21.870 RON

6.020 RON

71.626 RON

33.673 RON 12.470 RON 12.470 RON

67.346 RON 24.940 RON

4.818 RON

4.818 RON

Universitatea Politehnica Bucureti Facultatea de Antreprenoriat, Ingineria i Managementul Afacerilor

6.Execuie anex depozit 7.Dotri

24.454 RON

24.454 RON

24.454 RON 76.161 RON

73.362 RON 76.161 RON 19.283 RON 367.786 RON

8.Organizare de antier,cheltuieli 9.TOTAL

7.940 RON 71.363 RON 55.541 RON 34.338 RON

3.781 RON 62.575 RON

3.781 RON 33.053 RON

3.781 RON 110916 RON

Prin punctul 7 al tabelului Dotri se nelege: 1. Incubatoare Wacek 2. Hidrobion 3. Balan semiautomat 4. Carucior-100 kg 5. Termometru 6. Camer frigorific-12m3 7. Mas de lucru 8. Microscop 9. Motopomp 0.5m3/min 10. Instalaie transport pstrvi 11. Sistem de oxigenare a apei 24 buc. - 24 * 250 RON = 6.000 RON 1 buc. - 1 * 1.500 RON = 1.500 RON 1 buc. - 1 * 120 RON =120 RON 2 buc. 2 * 200 RON = 400 RON 20 buc. 20 * 100 RON = 2.000 RON 1 buc. 1 * 3.500 RON = 3.500 RON 2 buc. 2 * 800 RON = 1.600 RON 1 buc. 1 * 500 RON = 500 RON 2 buc. 2 * 3.000 RON = 6.000 RON 1 buc. 1 * 34.041 RON = 34.541 RON 1 buc. 1 * 20.000 RON = 20.000 RON

Total:

76.161 RON

Universitatea Politehnica Bucureti Facultatea de Antreprenoriat, Ingineria i Managementul Afacerilor

3. Analiza SWOT
Analiza SWOT este o metod des folosit n mediul de afaceri, pentru c ajut la proiectarea unei viziuni de ansamblu asupra firmei. Ea funcioneaz ca o radiografie a firmei sau a ideii de afaceri i evalueaz n acelai timp factorii de influen interni i externi ai unei organizaii, precum i poziia acesteia pe pia sau n raport cu ceilali competitori. n urma unei astfel de analize echipa managerial poate propune o mbuntire sau o schimbare radical a planului strategic. Cercetarea joac un rol important n prezicerea trendurilor viitoare i a direciei n care se ndreapt compania. n cadrul SWOT, punctele tari i cele slabe sunt privite ca factori interni, pe cnd oportunitile i ameninrile sunt considerai factori externi. Mai jos voi realiza analiza SWOT pentru S.C. GoldFish S.R.L:

S (Puncte tari)
Aspect comercial placut, modern; Preuri de achiziie ce permit o marj de profit decent; Standarde i proceduri de operare bine definite i eficiente;

W (Puncte slabe)
Inexistena unui soft de gestiune funcional care s integereze att aprovizionarea ct i vnzare; Vulnerabilitatea petilor la boli; Costuri reduse pentru marketing;

O (Oportuniti)
Inexistena concurenei n zona proxim pstrvriei; Posibilitatea deschiderii unui spaiu de agrement pentru pescuitul sportiv;

T (Ameninri)
Ploile acide care pot afecta sntatea pstrvilor; Posibilitatea ptrunderii pe pia a unui concurent care deine fonduri mai mari ca noi pentru investiie; Scderea brusc a cererii n perioadele de post;

Universitatea Politehnica Bucureti Facultatea de Antreprenoriat, Ingineria i Managementul Afacerilor

4. Actualizarea investiiei
Dup cum am spus i n prima parte a planului, pentru relizarea investiiei ne trebuie un necesar de 367.786 RON. Se vor asigura din fonduri proprii 100.000 lei iar restul de 267.786 lei vor fi obinui printr-un credit bancar contractat la B.C.R., filiala Victoria - Trgu Jiu. Rata dobnzii este de 10 % iar mprumutul va fi fcut pe termen de 10 ani. a = 10% =0,1 = x (1 + a)n unde: a rata dobnzii; - suma datorat bncii; x suma mprumutat. = 267786 ( 1 + 0,1 )10 = 267786 * 2,593 =694369,1 RON Rata lunar = / (10*12) = 694369,1 / (10*12) = 5786,4 RON / lun

5. Proiecia veniturilor
Dup cum am spus i mai sus, n primul an , utilizarea capacitii de producie va fi de 80%, veniturile vor fi minime, cheltuielile maxime, iar preurile practicate vor fi cu 10% mai sczute fa de nivelurile preurilor practicate pe pia. ns, din anul al doilea, vom avea o capacitate de producie de 100 % iar preurile pe care le vom practica vor fi cele de la nivelul pieei. Astfel s-au previzionat vnzrile: I an: Pstrv livrat en-gross - 200-250 g / buc - 16 tone acestea vor fi vndute cu 17 lei/ kg; 16 tone * 17 lei / kg =272.000 lei Al II-lea an. Pstrv livrat en-gross - 200-250 g / buc 20 tone vndute cu 19 lei/ kg; 20 tone * 19 lei / kg = 380.000 lei Al III-lea an. Pstrv livrat en-gross - 200-250 g / buc 20 tone vndute cu 19 lei / kg. 20 tone * 19 lei / kg = 380.000 lei

Universitatea Politehnica Bucureti Facultatea de Antreprenoriat, Ingineria i Managementul Afacerilor

Timp Kilograme vndute

Pre / kg ( RON / kg)

Venituri totale (RON)

An 1 An 2 An 3

16000 20000 20000

17 19 19

272000 380000 380000

6. Proiecia cheltuielilor
n cazul pstrvriei vom avea urmtoarele costuri fixe (CF): Salarii: Funcia Nr. persoane Salariu pe lun (RON) 2500 Salariu pe an (RON) 30000

Anagajat specializat n piscicultur Electromecanic Muncitor necalificat Paznic noapte

1 1

1500 800 2 * 800 TOTAL:

18000 9600 19200 76800 RON / AN

de

Cheltuieli cu utilitile ( energie electric, gaze etc): 36000 RON / an Cheltuieli cu amortizarea creditului: 5786,4 RON / lun * 12= 69436.8 RON / an

Cheltuielile variabile ce se vor regsi n cadrul S.C. GoldFish S.R.L sunt urmtoarele: Hran pentru peti: 5000 RON / an pentru fiecare ton de pstrv; Medicamente pentru pstrvi: 400 RON / an pentru o ton de pstrv.

innd cont de faptul c n primul an vom produce doar 16 tone de pstrv, vom avea i cheltuieli cu hrana pentru peti i medicamente mai mici dect pentru urmtorii ani cnd vom avea o producie de 20 tone de pete .

Universitatea Politehnica Bucureti Facultatea de Antreprenoriat, Ingineria i Managementul Afacerilor

n continuare voi prezenta un tabel cu principalele cheltuieli i costurile aferente pentru primii 3 ani de activitate.

Cheltuieli

An 1 (RON)

An 2 (RON)

An 3 (RON)

Cheltuieli fixe

Salarii Utiliti Amortizare credit Hran Medicamente TOTAL

76800 36000 69436,8 80000 6400

76800 36000 69436,8 100000 8000

76800 36000 69436,8 100000 8000

Cheltuieli variabile

268636,8 290236,8 290236,8

7. Pragul de rentabilitate
n cadrul acestui capitol voi determina pragul de rentabilitate pentru primul an de activitate al societii S.C. GoldFish S.R.L. Dup cum tim, acesta se atinge n momentul n care cheltuielile devin egale cu veniturile. Cantitatea de pstrv produs n cadrul S.C. GoldFish S.R.L n primul an va fi de 16000 kg iar preul de vnzare unitar va fi de 17 RON / kg. Despre costuri putem spune c cele fixe sunt egale cu 182236,8 RON (76800 + 36000 + 69436,8), iar cele variabile cu 5,4 lei / kg de pete ( (80000 + 6400) / 16000)

Datele pe scurt:

N = 16000 kg Pu = 17 RON/kg C1=182236,8 RON C2=5,4 RON/kg

Cv = 16000 * 5,4 = 86400 RON Venituri = 17 * 16000 = 272000 RON

10

Universitatea Politehnica Bucureti Facultatea de Antreprenoriat, Ingineria i Managementul Afacerilor

Costuri / Venituri

(d2)

(d1) 86400 C1=182236,8

272000

1600 ncr

y = mx + n (d1) m = tg = 86400 / 16000 = 5,4 y = 5,4 x + 182236,8

y= mx + n (d2) m = tg = 272000 / 16000 = 17 y = 17 x

y = 5,4 x + 182236,8 y = 17 x

y = 17 x 17 x = 5,4 x + 182236,8

y =17 x x = 182236,8 / (17 5,4)

y = 17 x x = 15710,069

y = 267071 RON x = 15710,069 kg

Verificare: 182236,8 + ( 5,4 * 15710,069 ) = 267071 RON (adevrat) Profitul pentru primul an de activitate al firmei S.C. GoldFish S.R.L. : 272000 ( 182236,8 + 86400 ) = 3363,2 RON

11

Universitatea Politehnica Bucureti Facultatea de Antreprenoriat, Ingineria i Managementul Afacerilor

8. Diagrama de control
Se controleaz bucat cu bucat un anumit numr de kilograme de pstrv i n funcie de rezultate se accept sau se respinge ntregul lot. Exist ns un numr minim de kilograme care trebuie controlate. Acest numr l voi calcula n cadrul acestui capitol. Dup control se ia fie decizia de acceptare a lotului, fie continuarea controlului pn cnd se poate lua o decizie de acceptare / respingere. Considerm: Fraciunea defectiv acceptat: p1 = 8 % = 0,08; Fraciunea defectiv tolerat de beneficiar p2 = 12 % = 0,12; Riscul productorului: = 5% = 0,05; Riscul beneficiarului: = 10 % = 0,1. Pe baza acestor date vom calcula: = n baza rezultatelor calculate trebuie controlate bucat cu bucat un numr de 51 kg pstrv. Dac dup acest control toate produsele sunt corespunztoare lotul se accept. Se presupune c n realitate au fost necorespunztoare produsele 15, 25 i 40 iar n continuare vom studia diagrama de control.
Doeniul de respingere

An , Rn
Doeniul de indiferen

h2=6,421

3 2 1 10 15 25 20 30 40 50 nmin=51 60
Doeniul de acceptare

h1= - 5,0037

12