Cuprins:

1.

Notiuni Generale....................................................................................2

2.

Metode i tehnici de acumulare a probelor.............................................4

3.

Dificulti n activitatea de cercetare a cauzelor privind splarea

banilor....9

I.

Notiuni Generale

Termenul de splare a banilor a nceput s fie folosit n anii 1920 cnd Al

Capone i Bugsy Moran au deschis spltorii n Chicago pentru a-i spla banii
murdari. nsa in zilele noastre, acestui scop i folosesc restaurantele fast-food,
cazinourile i societile comerciale ce au la baz numerarul.
Splarea banilor este un proces complicat care parcurge mai multe etape i
implic mai multe persoane i instituii. Prin sine acesta reprezinta un proces de
reciclare a fondurilor prin care veniturile provenite dintr-o activitate infracional
sunt transportate, transferate, transformate sau amestecate cu fonduri legitime, n
scopul de a ascunde proveniena sau dreptul de proprietate asupra profiturilor
respective. Necesitatea de a recicla banii decurge din dorina de a ascunde o
activitate infracional.
n cadrul activitilor infracionale, numerarul este principalul mijloc de
schimb. Strategiile de splare a banilor includ tranzacii care, prin volum, sunt
foarte profitabile i atractive pentru instituiile financiare legale. Splarea banilor
2

orienteaz banii dintr-o economie ilegal i i plaseaz n investiii binevenite n

economia legal.
Din punct de vedere tehnic, orice operaiune de splare a banilor ndeplinete
patru condiii:
- ascunderea sumei reale i a adevratului proprietar al banilor murdari, prin
eliminarea oricror legturi cu infraciunea din care provin i cu persoanele care au
comiso;
- schimbarea formei banilor murdari (prin schimb valutar, cumprarea unor bunuri
imobile, etc.);
- tergerea urmelor procesului de splare pentru a zdrnici efectuarea unor
investigaii cu privire la traseul urmat de fondurile ilicite;
- pstrarea unui control permanent asupra banilor pentru a evita nsuirea lor de
ctre persoane implicate n procesul de splare, fiind evident faptul c proprietarul
unor sume ilicite nu i poate permite s reclame furtul acestora.
Astfel prin savirsirea acestei infractiuni se aduce atingere relatiilor sociale cu
privire la sursa si provenienta licita, precum si la circulatia corecta in operatiunile
financiare a mijloacelor banesti, a bunurilor sau a veniturilor.
Principalul act normativ care reglementeaz procesul de prevenire i
contracarare a aciunilor de splare a banilor i de finanare a terorismului n
Republica Moldova este Legea cu privire la prevenirea i combaterea splrii
banilor i finanrii terorismului nr. 633-XV din 15.11.2001. Autoritatea abilitat
cu executarea prezentei Legi este Centrul National Anticorupie, n cadrul cruia,
ncepnd cu septembrie 2003, activeaz Serviciul pentru revenirea i combaterea
splrii banilor.
Serviciului i revin urmtoarele sarcini de baz:
3

- prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului;

-

prentmpinarea,

depistarea,

cercetarea

curmarea

contraveniilor

infraciunilor economico-financiare;
- ntreprinderea msurilor n vederea implementrii politicilor privind prevenirea i
combaterea splrii banilor i finanrii terorismului.
Printre atribuiile subdiviziunii pot fi menionate primirea informaiilor despre
persoane fizice i juridice de la instituiile raportoare, conform prevederilor, pe
care le analizeaz i le prelucreaz.
nc de la nfiinare, subdiviziunea i-a demonstrat din plin viabilitatea,
acumulnd o experien valoroas. Faptul dat permite realizarea cu succes a
sarcinilor trasate pe viitor, n perspectiva implemetrii proiectului Strategiei
naionale de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului. n
activitatea de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului,
Serviciul colaboreaz cu instituii similare de peste hotare i cu organisme
internaionale specializate (Grupul EGMOND, MoneyVaL F.A.T.R, Banca
Mondial, F.M.I.).

II.

Metode i tehnici de acumulare a probelor.

2.1. Culegerea de informaii, analiza i valorificarea acestora, investigarea

nscrisurilor
Metodele, tehnicile, procedeele i instrumentele folosite pentru culegerea,
verificarea, evaluarea i valorificarea informaiilor sunt ntr-o continu
perfecionare i adaptare n funciede evoluia i dinamica fenomenului
infracional.

Practica demonstreaz c nu poate exista o organizaie fr un minim necesar

de informaii, fr informarea membrilor si i c succesul demersurilor pe care le
iniiaz depinde n primul rnd de rezolvarea problemei informaiilor. Informaia
faciliteaz accesul la cunoaterea realitii, fr cunoaterea acesteia, aciunile
unei colectiviti sunt menite eecului.Cunoaterea nseamn putere, iar persoana
care deine informaii are un ascendent asupra celor pentru care datele respective
sunt necesare.
Luarea unei decizii trebuie s se ntemeieze pe informai clare, complete i
verificate, n caz contrar decizia nu va conduce la atingerea obiectivului propus. n
ceea ce privete investigarea fraudei care prejudiciaz bugetul statului, putem
aprecia c succesul unor astfel de aciuni depinde de valoarea i consistena
informaiilor. Valoarea unei informaii const n veridicitatea tirii sau comunicrii
furnizate despre realitatea ce ne intereseaz.
Activitatea de culegere a informaiilor se desfoar de regul n secret avnd
scopul dea procura, verifica i valorifica date i informaii necesare organelor
competente n vederea prevenirii i descoperirii infraciunilor, ori pentru
documentarea activitii infracionale a persoanelor suspecte. n domeniul
criminalitii specifice splrii banilor, informaiile de interes operativ se pot referii
la: splarea banilor provenii din contraband i evaziune fiscal,splarea banilor
provenii din restituirile ilegale de TVA ca urmare a achiziionrii mijloacelor fixe,
splareabanilor provenii din restituirile ilegale de TVA ca urmare a operaiunilor
de export fictive etc.
Activitatea de analiz a informaiilor se refer la culegerea i utilizarea
informaiilor nscopul sprijinirii procesului de luare a deciziilor. Persoanele despre
care exist date i informaii c pregtesc, comit sau au comis infraciuni sau alte
fapte antisociale

Exploatarea, valorificarea sau folosirea informaiilor reprezint de fapt

finalitatea ntregii analize a informaiilor. Acestea sunt culese, stocate i procesate
pentru rezolvarea problemelor, luarea deciziilor, pronosticare etc.
Activitatea de cercetare a nscrisurilor reprezint un domeniu specific de
activitate al experilor criminaliti i are drept scop depistarea contrafacerii de
documente i identificarea persoanelor dup scris, deoarece de multe ori n practic
autoritile judiciare identific asemenea categorii de nscrisuri ce au fost folosite
de fraudatori i spltori de bani lajustificarea i crearea aparenei de legalitate
cu privire la resursele financiare sau bunurile deinute.

2.2.

Accesarea

sistemelor

informatice,

punerea

sub

supraveghere,

interceptarea sau nregistrarea comunicaiilor

nregistrrile audio sau video, ca mijloc de aciune n culegerea de informaii i

obinerea de probe pentru combaterea infraciunilor de splarea banilor, dar nu
numai pentru acest tip de infraciuni, constituie un subiect de discuii controversat,
atit la nivel naional cit i internaional.
n acelai timp nregistrrile audio i video sunt mijloace de prob facile i
relevante, de altfel ca si interceptarea comunicarilor si sechestrarea corespondentei.
Curtea European de Justiie, de regul, n cazuistica soluionat, atunci cnd au
fost utilizate aceste mijloace, de organele de drept, autorizate de factorii n drept, a
relevat ca primordial, principiul respectrii vieii intime, de familie i private.
Prin urmare, legiuitorul Republicii Moldova a statuat in art. 133 138 Cod de
Procedura Penala regulile de sechestrare a corespondentei si interceptarea
comunicarilor. De asemenea in conform codului de procedura penala ca mijloc de
6

proba pot fi : scrisori de orice gen, telegrame, radiograme, banderole, colete,

containere potale, mandate potale, comunicri prin fax i prin pota electronic.
Astfel ca acestea sa fie folosite in calitate de mijloc de proba este necesar ca
acestea sa fie capatete pe cale legala, adica sa se obtina cu autorizatia judecatorului
de instructie.
2.3. Activitile de informaii i investigaii desfurate de investigatorul sub
acoperire
Conform codului de procedura penala investigarea sub acoperire se dispune
printro

ordonanta

autorizata

pe

perioada

necesara

pentru

descoperirea

infractiunii. Investigatorul sub acoperire culege date i informaii, pe care le pune,

n totalitate, la dispoziia procurorului care a autorizat msura special de
investigaii. De asemenea investigatorul sub acoperire poate fi audiat ca martor n
cadrul procesului penal. Pentru motive ntemeiate, investigatorul sub acoperire
poate fi audiat n condiiile Legii cu privire la protecia martorilor i altor
participani la procesul penal.
Agentul acoperit sau agentul provocator ori investigatorul acoperit, cum mai
este desemnat n doctrina i legislaia penal, desemneaz persoana care desfoar
n mod contient o aciune de instigare spre a-l atrage n curs pe cel instigat i a
dovedi c acesta este opersoan necinstit, oricnd pretabil la svrirea unei
infraciuni.
Investigatorii sub acoperire snt angajai, special desemnai n acest scop, din
cadrul Ministerului Afacerilor Interne, Serviciului de Informaii i Securitate,
Centrului Naional Anticorupie, Departamentului instituiilor penitenciare al
Ministerului Justiiei sau snt persoane antrenate pentru efectuarea unei msuri
speciale de investigaii concrete. Investigatorii sub acoperire efectueaz msura
special

de

investigaii

pe

perioada

determinat

ordonana

procurorului.Autorizarea folosirii investigatorului acoperit este de competena

7

exclusiv aprocurorului i aceasta are loc numai n faza urmririi penale, nu i a

judecaii, scopul acesteiafiind identificarea autorilor i obinerea mijloacelor de
prob.

2.4. Folosirea martorului protejat i a investigatorului specializat

Martorul protejat este martorul, membrii familiei sale ori persoanele apropiate
acestuia incluse n programul de protecie a martorilor, conform legii Referitor la
aceast categorie de subiecii precizm faptul c legiuitorul nu face distincii
privind calitatea procesual, incluznd n sfera martorului protejat,martorii,
inculpai ori condamnai n alt cauz.
Martorul, pentru a beneficia de Programul de protecie trebuie s ndeplineasc
urmtoarele condiii, cumulativ:
s existe o aciune judiciar indiferent de faza procesual (preventiv, acte
premergtoare, urmrire penal, judecat);
s se fi comis o infraciune grav, s existe date certe c s-ar putea comite o
astfel de fapt, s existe pericolul producerii unor prejudicii deosebite ori
necesitateare cuperrii acestora n cazul n care s-au produs;
martorul s fi furnizat astfel de informaii sau date organelor de drept ori s
fie de acord s le furnizeze;
viaa ori integritatea fizic a martorului, familiei sale ori persoanelor
apropiates fie puse n pericol urmare a depoziiilor fcute sau ce urmeaz
a fi fcute;
martorul s dea acordul scris, s nu emit pretenii contrare legii i s
respecte Programul de protecie.

2.5. Controlul financiar-fiscal i supravegherea conturilor bancare i/sau a

similate acestora.
n activitatea de investigare a infraciunilor de splare a banilor, controlul
financiar-fiscal i exploatarea informaiilor din documentele de expertiz financiarcontabil i tehnic,reprezint activiti de baz ale probatoriului n cauzele de
acest gen. Putem vorbi de o conexitate obiectiv a acestor activiti, de a crei
concretizare depinde ncadrarea juridica ainfraciunilor ce se comit n
acest domeniu.
Controlul economico-financiar i expertiza contabil asigur cunoaterea
temeinic i detaliat a circuitelor financiare prin intermediul crora reelele
specializate n splarea banilor disimuleaz proveniena ilicit a bunurilor supuse
procesului de albire. Controlul economic-financiar i expertiza contabil trebuie s
fac judeci de valoare sau de conformitate,interpretnd strile de lucruri sau
realitile constatate, printr-o raportare continu a acestora lanormele juridice n
vigoare, la obiectivele de atins, la metodologiile sau regulile de desfurare
prestabilite.
Aceast activitate rezid n comunicarea tuturor tranzaciilor care au loc n
conturile bancare, la societi de servicii de investiii financiare sau la fondurile de
investiii.
Datele i documentele primite de la instituiile bancare sunt valorificate de
procuror nactivitatea de urmrire penala cu respectarea strict a secretului
profesional, acestea fiind folosite in calitate de probe.
2.6. Livrarea controlata
Livrarea controlat reprezint circulaia sub supraveghere a obiectelor, a
mrfurilor ori a altor valori (inclusiv substane, mijloace de plat sau alte
instrumente financiare) care provin din svrirea unei infraciuni sau care snt
9

destinate comiterii unei infraciuni pe teritoriul Republicii Moldova sau n afara

frontierelor ei, avnd drept scop investigarea unei infraciuni sau identificarea
persoanelor implicate n svrirea acesteia, dac exista o bnuial rezonabil cu
privire la caracterul ilicit al deinerii sau obinerii acestora.
Aceasta este o metoda foarte buna de acumulare a probelor , astfel in cit in
finalul livrarii controlate organele responsabile au obligaia s ntocmeasc, la
finalizarea livrrii supravegheate pe teritoriul Republicii Moldova, un procesverbal cu privire la activitile desfurate, pe care l nainteaz procurorului. In
cadrul judecatiicauzei acest proces-verbal urmeaza a fi folosit in calitate de proba.
Apreciem c livrarea controlata ca metod investigativ, poate fi folosit
concomitent cu celelalte metode investigative prevzute de codul de procedura,
respectiv: folosirea martorului protejat, a investigatorilor sub acoperire saucu identitate
real,nregistrrilor audio, video i a sistemelor de telecomunicaii sauinformatice,
precum i supravegherea conturilor bancare i conturilor asimilate acestora.

III.

Dificulti n activitatea de cercetare a cauzelor privind splarea

banilor

Din actele premergtoare efectuate de ofierii CNA n cauzele de splare a banilor

au rezultat o serie de aspecte care fac ca soluionarea acestora s necesite un volum
mare de activitate i implicit o durat de timp mult mai mare dect n cauzele
clasice. n activitatea de urmarire penal se ntmpin dificulti cu privire la
probarea infraciunilor conexe cu cele de splare a banilor, fiind absolut necesar ca
cercetarea acestui complex de infraciuni s se fac simultan, avnd n vedere c
acestea sunt interdependente.

10

n ceea ce privete subiectul activ al infraciunii de splare a banilor, de cele mai

multeori nu se gsete n situaia de a fi i autor al infraciunii propriu-zise,
aflndu-se n relaii de asociere cu unul sau mai muli autori de infraciuni
generatoare de bani murdari, fapt ce necesit probarea nelegerii dintre
participanii la ntreg procesul de splare a banilor.
Astfel pentru combaterea infractiunii de spalare de bani este necesar cercetarea si a
infractiunilor conexe cu aceasta, iar in in instanta sa se aplice toate probele
acumulate pe parcursul urmaririi penale.

11