UNIUNEA EUROPEANĂ GUVERNUL ROMÂNIEI Fondul Social European Instrumente Structurale GUVERNUL ROMÂNIEI

MINISTERUL MUNCII, FAMILIEI POSDRU 2007-2013 2007 - 2013 MINISTERUL MUNCII, FAMILIEI
ŞI PROTECŢIEI SOCIALE ŞI PROTECŢIEI SOCIALE
AMPOSDRU OIRPOSDRU
REGIUNEA NORD-EST
Investeşte în oameni!
FONDUL SOCIAL EUROPEAN
Programul Operaţional Sectorial Dezvoltarea Resurselor Umane 2007-2013
Axa prioritara 5, Domeniul major de intervenţie 5.1
Titlul proiectului: INTEGRA - COMPLEX DE MĂSURI ACTIVE DE OCUPARE PE PIAŢA MUNCII
Contract nr POSDRU/99/5.1/G/76708

PLAN DE AFACERI
Seră de legume

SAVA MIHAI DAN

FEBRUARIE 2012
 PLAN DE AFACERI
Seră de legume ecologice

1. DATE DE IDENTIFICARE

Numele firmei: “SC. Nico- Mar SRL”

Forma juridică de constituire: Societate cu răspundere limitată (SRL)

Activitatea principală a societăţii: Producerea, distributia si vânzarea legumelor

Valoarea capitalului social vărsat: 5 000 RON

Adresa: Roman , judetul Neamt

Persoană de contact: Sava Mihai Dan

Obiectivele planului de afaceri :

1. Infiintarea unei sere de legume cu o suprafata de 1200 metri patrati in

comuna Alexandru cel Bun, judetul Neamt
2. Desfacerea legumelor proaspete (distribuire in cel mult 24 de ore de la
recoltare) la prestatorii de servicii turistice de pe raza orasului Piatra Neamt
si a comunelor limitrofe (Dumbrava Rosie, Garcina, Alexandru cel Bun,
Pangarati si Tarcau
3. Obtinerea unei finantari de 175.000 Euro prin Programul national de
Dezvoltare Rurala – Masura 121 – Modernizarea exploatatiilor agricole
pentru infiintarea acestei sere
4. Obtinerea unui profit de peste 30.000 Euro anual

Prezentul plan de afaceri este intocmit pentru depunerea unei cereri de finantare in
scopul obtinerii unei finantari europene prin PNDR.

2. DESCRIEREA AFACERII
 Sera de legume îşi va desfăşura activitatea în mediul rural, în
comuna Alexandru cel Bun, Judeţul Neamt. In aceasta comuna
initiatorul afacerii detine un teren in suprafata de 8000 metri patrati,
teren situat in intravilanul localitatii. Comuna este situata in zona
periurbana a municipiului Piatra Neamt, la iesirea din Piatra Neamt
spre Bicaz, zona devenita rezidentiala, cu constructii impunatoare de
vile.
Terenul este mostenit, iar valoarea de piata a acestuia a scazut
pe fondul crizei imobiliare. In zona sunt numeroase unitati hoteliere si
pensiuni turistice. Exista oferta mare de terenuri in zona, iar preturile
actuale fac neindicata vanzarea. In plus, o parte a terenului specificat
este traversata de linii de inalta tensiune si din acest motiv, partea
respectiva nu se preteaza la constructii.
Terenul are acces auto direct la DN 15 Piatra Neamt – Bicaz,
fiind situat la doar 2 km distanta de limita administrativ teritoriala a
muncipiului Piatra Neamt. Terenul are si avantajul utilitatilor,
respectiv, apa, curent si canalizare pana la aria preconizata pentru
sera. Gazul metan trece poate fi conectat de la 200 metri distanta.
Proprietarul a considerat costurile prea mari si pentru locuinta proprie
utilizeaza incalzirea cu centrala pe lemn, acelasi sistem de incalzire
fiind preconizat si pentru sera. Toate cele prezentate mai sus
reprezinta avantaje comparative fata de potentiali investitori locali in
domeniu. Exista insa si dezavantaje, cum ar fi perioada de insolatie
mai redusa fata de sudul tarii ( fapt ce implica costuri suplimentare de
incalzire), sau costuri mai mari cu forta de munca fata de alte zone
rurale (deoarece exista concurenta cu salariile din Piatra Neamt).
A fost aleasa pentru sera suprafata mentionata deoarece
studiile de specialitate arata ca, in cazul unei sere de legume, pentru
ca ea sa devina rentabila, suprafata minima destinata constructiei
trebuie sa fie de 1.500 de metri patrati. In plus, prin PNDR nu se
finanteaza sere cu suprafete mai reduse. Fiind o afacere de start –up,
proprietarul terenului considera ca nu trebuie sa-si asume riscuri
inutile cu o exploatatie de dimensiuni mai mari. In eventualitatea ca
sera va aduce profit si va exista cerere execedentara de produse,
sera va putea fi extinsa, terenul detinut de proprietar permitand acest
lucru.
Nu in ultimul rand, proprietarul are ca hobby cultivarea
legumelor, hobby care poate deveni o afacere. In aceste conditii
proprietarul a consultat literatura de specialitate. De asemenea,
acesta are conustinte in domeniul finantarilor europene, astfel ca
accesarea fondurilor europene se va face la un cost mai scazut.
Sera va fi construita din 3 module, fiecare cu o suprafata de 500
metri patrati. A fost aleasa aceasta solutie tehnica deoarece exista
situatii frecvente cand cererea pe piata nu acopera productia si astfel
se creaza posibilitatea de a functiona in aceste perioade cu un singur
modul, ceea ce reduce costurile cu utilitatile, costurile de incalzire
fiind reduse astfel. In acelasi timp, constructia a trei module permite
ca in perioada cresterii rasadurilor (iarna), sa fie incalzit un singur
modul.
Sera va fi construita pe structura metalica, cu pereti si acoperis
din policarbonat. A fost aleasa aceasta varianta constructive, desi mai
scumpa fata de acoperirea cu folie din polipropilena, deoarece durata
de viata este mai mare, iar in cazul unor ninsori abundente –
frecvente in zona Neamt, folia nu rezista. In plus, in zona se
inregistreaza viteze mari ale vantului, viteze care pun in pericol
integritatea foliei din polipropilena.

In afara de sera propriuzisa se va construi un spatiu de

depozitare cu o suprafata de 700 metri patrati. Spatiul este necesar in
cazul in care distributia este intarziata din diverse motive. Spatiul de
depozitare preconizat este mai mare decat necesarul pentru
suprafata mentionata cu 50 %. S-a luat aceasta decizie pentru
eventualitatea in care suprafata serei va fi extinsa in viitor datorita
unei cereri superioare celei prognozate. Mentionam ca spatiul de
depozitare nu necesita costuri suplimentare cu utilitati, in afara de
cele necesare pentru ridicarea constructiei si intretinerii curente.
 Se vor produce urmatoarele legume:
- rosii
- castraveti
- ardei gras
- gogosari
- vinete

Principalele elemente fizice ale investitiei:

- achizitie si montaj structura metalica si placi policarbonat
pentru sera;
- constructie spatiu depozitare;
- achizitie centrala termica si accesorii pentru incalzire spatiu;
- achizitie instalatie de irigat prin picurare;
- achizitie mijloc de transport pentru distributie produse
(autoutilitara);
- achizitie utilaje agricole: tractor 50 CP, motocultor, etc.
- sistem de ventilare
- sistem de racire cu umidificare
- sistem de umbrire si ecran termic
- sistem de fertilizare

Productia legumelor in vecinatatea locului de consum prezinta cateva

avantaje:
- reducerea preturilor legate de transportul marfii;
- reducerea cantitatii de marfa degradate in perioada dintre
cules si livrare
- atractivitate crescuta datorita pastrarii prospetimii
 - cultivarea in regim neintensiv asigura o cantitate mai redusa
de chimicale si un gust superior.
- Metoda de creştere bazată pe factorii naturali favorizează
dezvoltarea şi conservarea vitaminelor existente în legumele
eco, astfel încât acestea pot fi utilizate nu doar din punct de
vedere alimentar ci şi ca adevărate remedii naturale pentru
diferite boli. Tocmai datorită motivelor enumerate mai sus,
sera de legume va fi principală sursă a unei alimentaţii
sănătoase care va veni în sprijinul potenţialilor clienţi pentru
îmbunătăţirea considerabilă a calităţii vieţii.

Planuri de viitor:
- dublarea capacitatii de productie in termen de 5 ani, in functie de marimea
cererii;
- introducerea de sisteme de energie alternativa pentru sera – incalzire prin
intermediul sistemelor de producere a energiei eoliene – valea Bistritei se
preteaza la acest tip datorita curentilor de aer in lungul vaii.
- introducerea unor sisteme de conservare a surplusului de produse pentru
a evita pierderile
- introducerea unei linii de imbuteliere a produselor conservate

2.1. MISIUNE: Oferim legume proaspete, culese direct de pe camp, cu cel

mult 24 de ore inainte de consum, produse cultivate natural in aceasta
zona si care se adreseaza turistilor din Piatra Neamt si proximitate

2.2. VIZIUNE: Noi vom fi principalul producător de legume ecologice pe

o raza de 25 km in jurul municipiului Piatra Neamt, soluţie pentru o
alimentaţie sănătoasă, lipsită de grija legumelor modificate genetic
existente pe piaţă. In scurt timp vom avea linia de procesare care sa
asigure si produse conservate.

2.3. CLIENTII:

Producatorul s-a orientat catre distribuirea de produse la agentii economici din

domeniul turistico – hotelier din mai multe motive:
- putere financiara mai mare a clientilor acestora, care permite consumul
unor produse mai scumpe, fata de produsele obisnuite
- agentii economici din domeniul turismului doresc marfa livrata direct
pentru a reduce timpi pierduti
 - proximitatea agentilor economici in domeniul turismului.
Sunt vizati agentii economici din domeniul mentionat aflati in urmatoarele
localitati:
- Piatra Neamt – 25 de unitati
- Dumbrava Rosie – 14 unitati
- Garcina – 9 unitati
- Alexandru cel Bun – 43 unitati
- Pangarati – 22 unitati
- Tarcau – 12 unitati.
A fost facuta o analiza de piata referitor la numarul de clienti in fiecare
unitate si un potential consum de legume dependent de numarul de turisti. Pe baza
analizelor statistice noi ne dorim sa acoperim 10% din potentialul consum
deoarece suntem constienti ca nu toti agentii economici vor apela la produsele
noastre.
 2.4. PIAŢA:

Pentru a evita costurile suplimentare legate de distributia produselor legumicole,

care are ca scop cresterea pretului de desfacere prin eliminarea intermediarilor,
afacerea a fost gandita in mod compact, implicand producerea si distributia. Din
acest motiv a fost planificata si achizitia unei autoutilitare pentru distributie. Practic,
se vor face contracte cu clientii si, pe baza de comanda, se va face livrarea marfii in
mod direct. Nu se va apela la alte firme de distributie. Acest sistem prezinta
avantajul reducerii timpului de livrare si al posibilitatii cresterii pretului produselor.
Sistemul preconizat este posibil datorita numarului redus de beneficiari si a
cunoasterii directe a acestora.

3. MARKETING

3.1. MIXUL DE MARKETING:

PRODUSELE:

Tomate: Rosii 100% naturale. Aceste rosii au o pielită subtire si usor de

curătat, foarte putine seminte, sunt foarte cărnoase, suculente si pline de
vitamine.

Vinete: Vinete 100% naturale. Aceste vinete sunt extrem de cărnoase şi au

un gust deosebit care se datorează tehnologiilor de ultimă generaţie folosite
pentru producerea lor.

Ardei: Ardei 100% naturali. Aceşti ardei sunt mult mai mari şi au o savoare
aparte care se datorează îngrăşământului natural folosit cu precadere pentru
feritiliozarea solului natural.

Castraveti: Castraveţi 100% naturali. Aceşti castraveţi nu ating dimensiuni

foarte mari şi nici nu ajung la maturitate atât de repede având un gust
deosebit şi un complex de vitamine vitale pentru o alimentaţie echilibrată.

Gogosari: sunt mult mai mari şi au o savoare aparte care se datorează

îngrăşământului natural folosit cu precadere pentru feritilizarea solului
natural.

PRET:

In domeniul culturii legumelor preturile au o variatie foarte mare

in decursul unui an calendaristic. De exemplu, la rosii, pretul poate
varia de la 6 lei/ kg in lunile de iarna la 1 leu / kg in lunile de vara. In
scop pur teorectic si pedagogic noi am stabilit un singur pret pentru
produs, desi pretul in mod real va varia chiar in decursul unei luni.
Pretul mai depinde si de influentele climatice din decursul unui an. In
domeniul agricol preturile sunt practic impredictibile si in situatia reala
se va face o previzionare de pret pe luni calendaristice. Un astfel de
demers in acest moment ar ingreuna foarte mult analiza noastra.
Astfel ca am luat in calcul pe fiecare tip de leguma un singur pret
mediu pe durata unui an calendaristic.

Pentru usurarea modelului am luat in calcul doar 5 tipuri de

legume, insa in cazul real, s-ar putea ca proprietarul sa considere
difersificarea culturilor absolut necesara, in functie de cererea
existenta pe piata la un anumit moment. In plus, o productivitate
ridicata presupune rotatia culturilor. O alta componenta care trebuie
luata in calcul este legata de durata ciclului de vegetatie. Incheierea
ciclului unei culturi poate insemna pornirea ciclului altei culturi. De
exemplu, varza are un ciclu de cultura decalat fata de tomate. In
 aceste conditii proprietarul ia in calcul eventualitatea cultivarii altor
legume, cum ar fi conopida, varza, morcov.

Pentru a calcula veniturile obtinute din exploatare am luat in

calcul o productie medie la hectar, asa cum rezulta din documentatiile
de specialitate.

Prezentam mai jos un calcul estimativ al productiilor si veniturilor pentru un

an calendaristic

Cultura de tomate:
Producţii: 15 kg/mp (100-150 t/ha)
Preţ mediu/kg = 3 RON/kg
La o suprafata de 300 mp rezulta 4.500 kg. La un ciclu de 3 culturi
anual rezulta 13.500 kg anual. Rezulta venituri de 13.500 x 3 RON =
40.500 RON

Cultura de ardei:
Producţii 8 kg/mp
Preţ=5 RON
La o suprafata de 300 mp rezulta 2.400 kg. La un ciclu de 3 culturi
anual rezulta 7.200 kg anual. Venituri: 7.200 kg x 5 RON = 36.000
RON

Cultura de castraveţi:
Producţie: 10 kg/mp
Preţ = 4 RON/kg
La o suprafata de 300 mp rezulta 3000 kg. La un ciclu de 3 culturi
anual rezulta 9.000 kg anual. Venituri 9.000 kg x 4 RON = 36.000
RON
 Cultura de vinete:
Producţie: 12 kg/mp
Preţ = 4 RON/kg
La o suprafata de 300 mp rezulta 3600 kg. La un ciclu de 3 culturi
anual rezulta 10.800 kg anual. Venituri 10.800 kg x 4 RON = 43.200
RON

Cultura de gogosari:
Producţii 8 kg/mp
Preţ=5 RON
La o suprafata de 300 mp rezulta 2.400 kg. La un ciclu de 3 culturi
anual rezulta 7.200 kg anual. Venituri: 7.200 kg x 5 RON = 36.000
RON

TOTAL venituri anuale preconizate: 191.700 RON

- tomate 40.500 RON;
- ardei 36.000 RON
- castraveti 36.000 RON
- vinete 43.200 RON
- gogosari 36.000 RON

PLASARE

Produsele serei vor fi livrate exclusiv pe piata locala, evitand

intermediarii in scopul mentinerii unui pret rezonabil. In acest scop costurile
de distributie au fost incluse in analizele financiare efectuate. Astfel, a fost
planificata si achizitionarea unei autoutilitare, precum si salarizarea unui
sofer.
Localitatile avute in vedere pentru plasarea produselor sunt: Piatra
Neamt, Dumbrava Rosie, Garcina, Alexandru cel Bun, Pangarati, Stejaru si
Tarcau. Am mentionat anterior ca beneficiari produselor noastre vor fi
agentii economici care activeaza in domeniul turismului din activitatile
mentionate. Marfa va fi livrata direct de pe camp la beneficiari pe baza de
contract. Am ales aceasta metoda datorita perisabilitatii produselor, fapt
care implica livrarea rapida a marfurilor.

PROMOVARE:

In cazul aprobarii finantarii acestei investitii, vor fi desfasurate

urmatoarele activitati in domeniul promovarii
- identificarea potentialilor clienti din localitatile mentionate
anterior
o aplicantul este avantajat pentru faptul ca este situat in
zona care concentreaza majoritatea pensiunilor din
zona periurbana a municipiului Piatra Neamt si
cunoaste aceste pensiuni
o pensiunile vor fi identificate si prin intermediul
asociatiilor gen ANTREC sau pe baza situatiei
acreditarilor acordate pentru furnizorii de servicii
turistice
- vor fi elaborate instrumente clasice de promovare, cum ar fi
sampling - pliante, flyere, afise – amplasate în zonele
circulate
- materialele elaborate vor fi distribuite individual la fiecare
agent economic
- vor avea discutii directe cu conducatorii de agenti economici,
fiind prezentate oferte de pret si solicitandu-se eventuale
comenzi cu cantitati si date de livrare
- periodic, se vor stabili vizite pentru potentialii clienti la sera
de legume ecologice pentru a se putea observa modalitatea
de cultivare a acestora si pentru ca acestia să aibă ocazia să
participe la diverse degustări de produse.
 3.2. ANALIZA SWOT:
PUNCTE TARI:
-lipsa concurenţei, cel puţin a celei
certificate în domeniul legumelor
ecologice;
- existenta utilitatilor
- detinerea terenului in proprietate
- proximitatea geografica cu municipiul
Piatra Neamt si potentialii clienti
- costuri reduse de distributie datorita
vecinatatii beneficiarilor
- cunoasterea clientilor potentiali
OPORTUNITĂTI:
- piaţa legumelor ecologice este în
continuă dezvoltare atât la nivel
naţional cât şi internaţional, cu circa
20% anual;
- cererea de legume ecologice este în
continuă creştere;
- se urmăreşte lărgirea gamei de legume
ecologice;
- Uniunea Europeană încurajează
comercializarea legumelor ecologice.
- cofinantarea PNDR
PUNCTE SLABE:
- preţurile premium – mai ridicate cu
până la 25 - 30 % faţă de cele ale
produselor convenţionale;
-produse uşor perisabile;
- societate nou înfiinţată;
- lipsa de experienta in domeniu
AMENINTRI:
- perioada de insolatie mai scazuta fata
de sudul tarii cu reflectare in preturi
mai mari de productie;
- dăunători, boli, paraziţi;
- lipsa de încredere în furnizori;
- existenţa competitorilor cu volum mai
mare de producţie.
- nivel ridicat al salariilor in zona;
- variabilitatea preturilor
- dependenta de conditiile meteo
(concurenta poate profita de conditii
meteo bune, ceea ce duce la scaderi de
pret)
- lipsa culturii pentru consumul unor
astfel de produse;
- nivelul scazut al veniturilor populatiei
4. Modulul Financiar

4.1. PLAN FINANCIAR

Estimare producţie şi venituri din vânzări marfă în 2012

Cultura de tomate:
Producţii: 15 kg/mp (100-150 t/ha)
Preţ mediu/kg = 3 RON/kg
La o suprafata de 300 mp rezulta 4.500 kg. La un ciclu de 3 culturi
anual rezulta 13.500 kg anual. Rezulta venituri de 13.500 x 3 RON =
40.500 RON

Cultura de ardei:
Producţii 8 kg/mp
Preţ=5 RON
La o suprafata de 300 mp rezulta 2.400 kg. La un ciclu de 3 culturi
anual rezulta 7.200 kg anual. Venituri: 7.200 kg x 5 RON = 36.000
RON

Cultura de castraveţi:
Producţie: 10 kg/mp
Preţ = 4 RON/kg
La o suprafata de 300 mp rezulta 3000 kg. La un ciclu de 3 culturi
anual rezulta 9.000 kg anual. Venituri 9.000 kg x 4 RON = 36.000
RON

Cultura de vinete:
Producţie: 12 kg/mp
Preţ = 4 RON/kg
La o suprafata de 300 mp rezulta 3600 kg. La un ciclu de 3 culturi
anual rezulta 10.800 kg anual. Venituri 10.800 kg x 4 RON = 43.200
RON

Cultura de gogosari:
Producţii 8 kg/mp
Preţ=5 RON
 La o suprafata de 300 mp rezulta 2.400 kg. La un ciclu de 3 culturi
anual rezulta 7.200 kg anual. Venituri: 7.200 kg x 5 RON = 36.000
RON

TOTAL venituri anuale preconizate: 191.700 RON

- tomate 40.500 RON;
- ardei 36.000 RON
- castraveti 36.000 RON
- vinete 43.200 RON
- gogosari 36.000 RON

4.2. CONT DE PROFIT ŞI PIERDERE

- RON -
Denumire indicator Observatii/calcule/ipoteze An 2012 2013 2014
(+) Venituri din exploatare 201.700 201.700 201.700
Venituri din vânzarea mărfurilor 191.700 191.700 191.700
Producţia exerciţiului
Alte venituri din exploatare Subventii agricole 10.000 10.000 10.000
(-) Cheltuieli pentru exploatare
Cheltuieli materiale Constructie sera + utilaje 800.000 0 0
Cheltuieli privind mărfurile răsaduri 1000 1000 1000
Cheltuieli cu materiile prime fungicide şi îngrăşământ 2500 2500 2.500
Costuri rata banca 25.000 25.000 25.000
Cheltuieli cu servicii utilitati 10.000 10.000 10.000
Cheltuieli cu personalul salarii 85.000 85.000 85.000
Impozite si taxe locale 1.500 1.500 1.500
Alte cheltuieli de exploatare Transport si distributie 2.400 2.400 2.400
marfuri
Cheltuieli asigurare recolta 1500 1.500 1.500
(=) REZULTATUL DIN 72.800 72.800 72.800
EXPLOATARE
(+) Venituri financiare 800.00
(-) Cheltuieli financiare 25.000 25.000 25.000
(=) REZULTATUL FINANCIAR - 775.000 -25.000 - 25.000
REZULTATUL CURENT AL
EXERCITIULUI (= R.EXPL.+R.FIN.)
(+) Venituri exceptionale 0 0 0
(-) Cheltuieli exceptionale 0 0 0
(=) REZULTATUL EXCEPTIONAL 0 0 0
REZULTATUL BRUT - 702200 47.800 47.800
(= R.EXPL.+R.FIN.+R.EXC.)
(-) Impozit pe profit 0 7.648 7.648
REZULTATUL NET - 702.200 40.152 40.152

NOTA: am luat in calcul ca la constructia propriuzisa a serei si dotarea sa vor fi necesari

800.000 RON, din care 400.000 obtinuti prin PNDR masura 121 – Imbunatatirea exploatatiilor
agricole, iar 400.000 RON contributie proprie prin credit bancar. In aceste conditii cei 400.000
RON de la PNDR sunt venituri, iar rezultatul net din primul an se imbunatateste cu suma
respectiva.