Centrul de Excelenta in Viticultura si Vinificatie din Chisinau

PLANUL DE AFACERI

A elaborat: Popovici Diana

Catana Grigorita
Coordonator : Castravet Ludmila

Stauceni 2019

CUPRINS :
1.Rezumatul proiectului ……………………………

2.Informatii privind interprinderea………………….

3. Planul de marketing………………………………

4.Planul de producer(tehnologic)………………….

5.Planul de organizare……………………………..

6.Strategia financiara………………………………

7.Planul financiar………………………………….

8.Evaluarea riscurilor……………………………..

9.Concluzii………………………………………

Rezumatul proiectului
 Se spune că este necesar să te odihnești atât fizic, cât spiritual. Iar dacă
corpul, mai are nevoie și de reabilitare, atunci cel mai potrivit loc pentru
o asemenea odihnă va fi un sanatoriu. În Republica Moldova există
sanatorii care oferă servicii de întremare și odihnă pe tot parcursul
anului, insa ,,CatDisHouse’’- este un sanatoriu organizat pentru a
satisface cerintele turistilor,dar si pentru tratamente de scurta durata dar
cu urmari eficace (cosmetologic,curative,medicamentos,profilactic.etc.)
Activitatea sanatoriului:
-refacerea sanatatii prin mai multe metode specializate;
-slabirea, reabilitarea dupa operatii estetice nereusite;
-profilaxii de tip (oase,muschi,gastrologice,neurologice);
-bai curative –dermatologice (namol, plante medicinale, sare de mare);
Esenta proiectului finantat :
-vom oferi servicii de tratament pentru turisti dar si pentru cetatenii
autohtoni;
-vom planifica ziua de odihna a fiecarui client , astfel incat sa urmeze
tratamentul de lecuire, dar si sa se bucure din plin de o odihna pe
masura;
-vom alimenta clientii cu cele mai bune si mai sanatoase produse
alimentare;
-vom organiza planul de marketing pentru a fi ce-i mai competitive pe
piata mondiala;
-vom organiza conferinte, vom cerceta piata, vom aprecia serviciile
noastre , vom crea expozitii de reclamare a sanatoriului la diferite targuri
si expozitii;
Surse financiare a proiectului creditat:
-capital propriu –(100.000eur)
-finantat- (partenerii din Spania –restul cheltuielilor, cu venitul de 10%)

Surse financiare totale:

1.CHELTUIELI PENTRU INFIINTARE:
Cheltuieli/ Investitii Suma
1.Planul architectural al sanatoriului 5.000(euro)
2.Prezentarea planului catre 15.000(euro)
administratia publica locala din raion
si sat pentru aprobare
3.Procurarea materialelor 59.000(euro)
4.Achitarea muncitorilor 20.000(euro)
5.Amenajarea mini-parcului (puieti 2.500(euro)
de brad,plopi,salcii,mesteacani)
+banici
6.Amenajarea fuisorului 1.000(euro)
7.Amplasarea havuzuilor(2) 6.000(euro)

8.Amenajarea unitatii alimentare 12.000(euro)

9.Alte cheltuieli pentru amenajarea 2.000(euro)

sanatoriului (pavaj,poarta,gard…)
Total cheltuieli: 122.500(euro)

2.CHELTUIELI PENTRU AMENAJARE:

1.Procurarea mobilierului (camerele de 29.000(euro)
cazare,hol,receptive)
2.Procurarea cazilor(pentru tratamente) 10.000(euro)
3.Utilajele de tratament (in parteneriat 1000(euro)
cu Germania)
4.Procurarea veselei si utilajelor in 1.500(euro)
restaurant
5.Dotarea camerelor (TV,Wi-fi) 1000(euro)
6.Amenajarea camerelor de 1000(euro)
supraveghere
7.Procurarea namolului si fito- 2000(euro)
plantelor pentru tratament
8.Procuparea alimentelor 5000(euro)
Total cheltuieli: 50.500(euro)

3.CHELTUIELI PENTRU ANGAJAREA RESURSELOR

UMANE(personalul):
1.Chelneri(6) 6000lei*6=36.000lei
1.800(euro)
2.Medici specialist(4) 10.000lei*4=40.000lei
2.105(euro)
3.Bucatari(5) 5500lei*5=27.000lei
1.375(euro)
4.Receptionist 6000lei
300(euro)
5.Personal de serviciu igienico- 3800lei*3=11.400lei
sanitar(3) 600(euro)
6.Personal de paza(2)/supraveghere 3400lei*3=10.200lei
video(1) 510(euro)
7.Gradinari (2) 3000lei*2=6000lei
300(euro)
8.Director execuriv 10.000lei
526(euro)
Total cheltuieli: 7.516(euro)

Total :
1.Cheltuieli pentru infiintare 122.500(euro)
2.Cheltuieli pentr aranjare 50.500(euro)
3.Cheltuieli pentru angajarea 7.516(euro)
resurselor umane
Total: 180.516(euro)

VENITURILE SANATORIULUI :

1.Cazarea (o noapte) 20(euro) o persoana

2.Alimentatia 15(euro) FB
3.Serviciile de tratament 25(euro) o procedura
4.Servicii auxiliare(ROOM- 15(euro)
service,spalatorie,mini-
bar,proceduri adaugatoare)
5.Procurarea produselor 40(euro)
cosmerice+ de ingrijire
Venit total pentru o persoana : 115(euro)

- 115(euro)- costul pachetului pentru o persoana

 - Pentru un grup(20persoane) – 115(euro)*20=2.300(euro)
- Pentru o tura(15 zile) – 2.300(euro)*15=34.500(euro)
- Timp de o luna :34.500(euro)*2 (15+15zile) = 69.000(euro)
2 ture
*2.185lei – pentru o persoana
*43.700lei- pentru un grup (intr-o tura) 15 zile
Calcule:
69.000(euro)-7.516(salariile persoanalului ) = 61.484(euro)
-10% sponsorilor =55.335,6(euro)
-350(euro) pentru cheltuielile tehnice = 54.985,6(euro)
-2000(euro)pentru namol si alte plante=52.985,6(euro)
-5000(euro) pentru alimente si tractarea lor =47.985,6(euro)
Suma bruta de o luna : 47.985,6(euro)
Pe un an : 47.985,6(euro)*12=575.827,2(euro)

2. Informatii privind interprinderea

CatDisHouse – acest sanatoriu a fost creat cu scopul de a satisfice
cerintele turistilor , dar si de a presta servicii de tratament catre clienti.
Acesta v-a fi amplasat in apropierea raului Nistru si anume in s.
Marcauti, r-nul Dubasari. Am ales aceasta locatie deoarece pe langa
tratament turistii nostri vor mai avea nevoie si de cateva plimbari (nu
exista o plimbare mai reusita si mai linistita decat pe malul raului Nistru)
Sanatoriul va fi construit in 4 nivele:
 I nivel: restaurant, receptive, bazin, sali de tratament;
 II nivel: cabinetele pentru personal;
 III nivel: camerele pentru copii si familii;
 IV nivel: camerele pentru tineret si pensionari;
Tipul activitatii: Acordare de servicii.
Statutul juridic: forma de proprietate private.
Rechizitele bancare: numarul conturilor: 220 234 627 363
 denumirea bancilor: MAIB/ VB
Numarul codului fiscal: 653637373628
Certificate/licente: fiecare lucrator a sanatoriului trebuie sa posede
licenta si certificare in domeniu in care activeaza si cel mai des medicii
care au o responsabilitate maxima asupra vietii clientilor nostril.

Informaţie privind conducătorii persoanei juridice:

Numele, Funcţia Date din buletinul de Vechimea în Studii
prenumel identitate muncă
e
seria, nr. data tota la
naşterii, l întreprinder
e
1 2 3 4 5 6 7
Popovici Director 033722273738 27.01.200 5ani 1an CEVV
Diana 3 1 C
Catana Director 022737677477 22.04.200 4ani 1an CEVV
Grigorita executi 2 C
v
.............. ......... .................... ................. ....... .................. .........
.

Date privind acţionari/fondatorii principali ai persoanei juridice:

Numele, Cota în Locul Funcţia Studiile
prenumele, capitalul de muncă
social
/Denumirea
1 2 3 4 5
Cojocaru 10% Marketing Sef.marketing USM
Tudor ASEM
............. ................ .............. ................. ..................
Descrierea produselor/serviciilor curente:
-serviciile noaste sunt diverse, si depind direct de problemele clientului
nostru ;
-procedurile se efectueaza cu namol, flori medicinale, prafuri
dermatologice, vita-de-vie, fito-ceaiuri ;
-acestea sunt aduse de firma ,,ExandriusSRL’’ la comanda noastra ;

Descrierea procesului de producere si descrierea furnizorilor de

materiale:
-aparatele si echipamentele sunt noi procurate in parteneriat cu firma
,,Titan’’
-namolul este adus in containere ;
-aceste sunt turnate in cazi pentru tratamente ;
- plantele sunt aburite de un lichid fierbinte in care se efectueaza
procedura ;
- produsele cosmetice de aplica pe pielea fiecarui client dupa fiecare
procedra ;
-cel mai important este alimentatia- de care avem in deosebi grija .
Impreuna cu firma ,,Timefruit’’ organizam cea mai sanatoasa
productie pentru clienti ;
-transferul va fi efectuat de firma ,,AutoCompany’’
-produse
cosmetice/cosmetologice ,,OrganicShop’’ , ,,VIORICACosmetics’’ , ,,
DENTPark’’

Descrierea beneficiarilor produselor/serviciilor (contactele de

afaceri curente, se anexează):
-deoarece suntem un sanatoriu cu multi parteneri , toata productia este
achitata dupa primire. Intotdeauna verificam calitatea si documentele
acestor productii.
-in cazul unor litigii , in cel mai des caz le rezolvam prin cale
amiabila ;
- intalnim si diferite riscuri :
a) intarzierea marfurilor ;
b) confundarea produselor ;
c) calitatea proasta a produselor ;
d) verificarea necorespunzatoare ;
-acestea sunt cateva riscuri cu care am putea sa ne ciocnim cel mai des.
 3. Planul de marketing
Primul pas in procesul de elaborarea a planului de marketing este
determinarea misiunii afacerii. Aceasta trebuie sa fie atragatoare pentru
orice client.

Cel mai important este sa stim ce vrem si ce putem obtine de la afacerea

data :

-cunoasterea clientilor ;

-ce produse/servicii oferim pe pata ;

-prioritati de ghidaj in luarea deciziilor ;

-obiectivele pe viitor ;

Marketingul este un proces de :

*Identificarea consumatorului ;

*Satisfacerea consumatorului ;

*Mentinerea consumatorului ;

Pentru a intra cu pasi increzuti in lumea marketingului trebuie sa

cunoastem cu desavarsire piata pentru a ne adapta mai bine .Deasemenea
trebuie sa cunoastem definirea produsului cu care dorim sa iesim pe
piata (in cazul nostru cu serviciiledate). Apoi este necesar alegerea
adecvata de a categoriei unde dorim sa plasam produsul , iar apoi pretul.
Este important odata ce am ajuns pe piata sa nu stagnam in loc produsul,
acesta necesita o organizarea comerciala calitativa dar si distributie.

Analiza SWOT
Punctele forte Punctele slabe
1. Forța de muncă bine calificată; Preturi mari;
2. Disponibilități bănești suficient de
mari, pentru desfășurarea activității
în condiții optime;
3.Amplasare reusita ;
4.Servicii calitative ;
5. Echipamente noi și moderne;
6.Existenta unor contracte cu diferiti
furnizori ;
7.Cai de acces disponibile spre
sanatoriu ;
8.Medici calificati in domeniu ;
Produse refuzate de clienți;
Riscuri de sanatate ;
Consumuri tehnologice mari;
Datorii către furnizori;
Insuficienta clientelei ;
Coordonarea incorecta a afacerii de catre
director sau director executiv ;
Locuri limitate ;

Analiza pietei:
Este absolut necesar sa realizati o analiza a pietei pentru a va asigura
succesul afacerii. Informatiile dobandite in urma analizei, vor sta la baza
planificarii de marketing si va vor ajuta sa va fundamentati mai bine
deciziile de marketing si implicit intregul plan de afaceri.

Exista doua tipuri de studiu de piata: primar si secundar.

Studiul de marketing primar implica colectarea de date proprii. Pentru
realizarea unui studiu primar puteti apela la efectuarea unor sondaje,
interviuri, focus-grupuri ….pentru a afla mai multe informatii despre
clientii potentiali.

CONCURENTII:

In tratarea acestui capitol al studiului de piata, trebuie sa analizati

concurentii in mod realist si obiectiv, fara a subestima forta acestora.
In general, un plan de afaceri trebuie sa indice:
 Care sunt principalii concurenti, localizarea lor si segmentele de
piata pe care le deservesc?
 Care sunt tipurile de produse/ servicii pe care le produc?
 Calitatea si preturile produselor, reducerile de pret oferite clientilor,
garantii, servicii post-vanzare?
 Care sunt cotele de piata ale concurentilor?
 Care sunt avantajele competitorilor in ceea ce priveste reputatia,
fidelitatea clientelei, canalele de distributie?
Facem o scurta descriere pentru fiecare competitor in care sa prezentam:
activitatea acestuia, pozitia sa in cadrul industriei, punctele tari si
punctele slabe. Luam in calcul urmatoarele tipuri de concurenta:

 Directa: companiile care produc acelasi tip de produs/serviciu, dar

au strategii diferite de pret, calitate, design, etc.
 Indirecta: companiile care ofera produse/servicii diferite, dar care
satisfac aceeasi nevoie.
 Viitoare: companii care au potential de a intra pe piata pe care
activati si dumneavoastra.
Planul de afacere trebuie sa demonstreze ca exista un segment de piata
care poate fi deservit in mod profitabil de catre firma si sa arate de ce
acesta nu este si nu va fi preluat de catre concurenti. Este important de
asemenea sa previzionam reactia concurentei la aparitia/ extinderea
afacerii noastre si sa prezentam strategia prin care ii v-om face fata.
 4. Planul de producere (tehnologic)
Sanatoriul nostru are ca obiective principale odihna si tratamentele
eficace, de aceea promoveaza astfel de tratamente :

-Terapie cu jet de apă pentru masaj subacvatic ;

-Gimnastică medicală în apă;

-Băi terapeutice cu greutăţi:

-Baie carbonică

-Bazin cu apă termală

-Incalrizea muschilor;

-Fito-ceaiuri pentru slabiri;

-Smuzi;……

Destinatia apelor catre procedure/descrierea produselor:

Apele minerale terapeutice sunt ape care provin din Apele minerale terapeutice
dintr-o sursa naturala - izvor, lac sau foraj si îndeplinesc cel putin una din
urmatoarele conditii:

a) mineralizare sau continut de saruri minerale dizolvate peste 1 g/l;

b) prezenta unor elemente chimice cu actiune farmacologica cunoscuta, în proportii

minim necesare;

c) continut de gaze dizolvate cu efecte biologice, în concentratii stabilite - 1000 mg

CO2/l, 1 mg H2S/l;

d) temperaturi de peste 20 grade C, independent de continutul mineral, care le

confera caracteristica de ape termale;

e) existenta unei actiuni terapeutice recunoscuta stiintific, situatie care confera

acestor ape minerale terapeutice statutul de medicament, fiind interzisa orice
modificare sau prelucrare prin adaugare sau extragere de substante în afara de
dioxidul de carbon.

Apele termale se clasifica în functie de temperatura în:

a) hipotermale = 20 - 31 grade C

b) termale = 32 - 38 grade C

c) hipertermale = peste 38 grade C.

În conformitate cu nivelul de mineralizare, apele minerale terapeutice se clasifica

în:

a) ape minerale cu mineralizari de peste 1 g/l substante solide dizolvate,

subîmpartite în: ape minerale cu mineralizare medie de 1 - 15 g/l, ape minerale
concentrate cu mineralizare de 15 - 35 g/l, ape minerale foarte concentrate cu
mineralizare de 35 - 150 g/l si ape minerale de mare concentratie cu mineralizare
de peste 150 g/l;

b) ape minerale cu mineralizari sub 1 g/l substante solide dizolvate -

oligominerale, care au componenti biologic activi care le imprima caracterul
specific, si care sunt subîmpartite în: ape oligominerale sulfuroase, ape
oligominerale feruginoase, ape oligominerale carbogazoase si altele asemenea si
ape oligominerale termale, în functie de temperatura.

În conformitate cu compozitia fizico-chimica, apele minerale terapeutice se

clasifica în:

a) oligometalice - acratice;

b)alcaline si alcalinoteroase -bicarbonatate, sodice, calcice, magneziene;

c) clorurate-sodice - sarate;

d) iodurate;

e) bromurate;

f) sulfatate;

g) feruginoase;

h) arsenicale;

i) sulfuroase;
j) carbogazoase;

k) radioactive

Descrierea furnizorilor de materiale :

Ca furizori avem ;
,,OrganicShop’’- produse cosmetic
,,VIORICA Cosmetic’’- produse cosmetologice
,,Exandrius SRL’’- furnizarea namolului/produselor/tehnicii.
,,AutoCOMPANY’’- transferul turistilor.
,,Titan’’ – tehnologie noua si performanta.
Agentii de turism- reclamarea produsului nostru.
Centre de sanatate – intampinarea potentialilor client.
 5.Planul de organizare
Principiul de baza de dirijare: colegial;
Obligatiunile de serviciu le efectueaza directorul executiv, iar controlul
lor –directorul general. Deseori directorul general se ocupa cu
problemele cheltuielilor, termenelor dar si pierderilor, deoarece este
afacerea sa si necesita un maxim control.

Structura organizationala:
 6. Strategia financiară
Pentru realizarea proiectului va fi nevoie de 180.516(euro) pentru
amplasare, finantare si aranjare. Insa vor pretinde cu dobanda de 10% ,
investirorii din Spania cu 81 000(euro).

Surse şi metode de finanţare a proiectului

Valoarea totală Investiţii Capital Finanţarea pe

Categoria perioadele
a investitiei fixe iniţiale circulant planificate
investiţiei
 1 ... N
A 1 2 3 4 ... m
A. Valoarea totală 180.516(euro) 190.000(euro) 180.516 +
a proiectului
1. Capital propriu 100.000(euro) 100.000(euro) 100.000 +
2. Capital 81.000(euro) 60.000(euro) 81.000 +
împrumutat :
inclusiv : 484(euro) - +
pentru
reparatii+salari
i
...

Capital propriu : 70%

Capital imprumutat: 30%

Proiecte de rambursarea a banilor : Participarea activa la diferite

conferinte , rambursarea banilor 30% (timp de 1 an de zile din veniturile
sanatoriului), concursuri de vouchere, reclame de atragere a turistilor
moldoveni din cele 28 de tari (cei plecati peste hotare).
Investirea in tehnologia serviciilor prestate, mecanisme si incaperi.

7. Planul financiar

Planul financiar reprezinta cea mai putin flexibila parte a planului de

afaceri.
Planul financiar trebuie sa asigure o imagine completa a afacerii:
- o analiza a trecutului si prezentului si o previziune a
viitorului.

Orice plan de afaceri are obiective financiare bine definite, si anume:

 * reducerea riscurilor financiare;
* rezolvarea situatiilor neprevazute;
* reducerea costului finantarii;
* obtinerea de surse de finantare externe.

Structura unui plan financiar cuprinde urmatoarele informatii"

* Analiza existentei anterioare a afacerii - unde este cazul;
* Prezentarea ipotezelor pe care se bazeaza previziunile;
* Intocmirea situatiilor financiare previzionate (bilant, cont de profit si
pierderi, tabloul fluxurilor de numerar);
* Identificarea riscurilor asociate - analiza de sensibilitate.
Pentru previzionarea veniturilor am ales unul dintre cele mai importante
evenimente din viata unor persoane, precum si cel mai frecvent pe
perioada de IARNA, si anume Anul Nou. Estimam o perioada de scurta
dar foarte buna pentru prestarea serviciilor de tratament inainte sau dupa
sarbatorile de iarna , atunci cand toata lumea doreste sa se odihneasca pe
cinste.

Pentru pregatirea serviciilor

este necesara implicarea
urmatorilor angajati:
–1manager
–3bucatar
–ospetii
–1sofer
–1cameraman
– 1 fotograf

La organizarea fiecarui eveniment va participa obligatoriu unul dintre

cei doi asociati pentru supravegherea desfasurarii pregatirilor,
receptionistul, doamnele de serviciu, chelnerii, muzica vie, sala de
concerte, cosmetologii si dietologii.

Aceasta va stimula cu mult cresterea planului financiar , si deasemenea

angajatii v-or castiga considerabil premii.

8 . Evaluarea riscurilor:
Nimeni nu este asigurat in ceea ce priveste eventualele riscuri care pot
aparea atunci cand incercam sa infiintam o afacere. Chiar sip e parcursul
acesteia , ne confruntam cu diferite riscuri.

Iata acele riscuri cu care ma pot confrunta personal in afacerea

mea:

Riscuri legate de cadrul juridic:

-vizitarea unor comisii legislative, si perfectarea documentelor ;

-nerespectarea legislatiei;
Alte tipuri de riscuri:

-unul dintre cele mai importante riscuri este moartea;

-medicamentele si produsele pentru tratament trebuie saa fie mereu

valabile;

-igiena necalitativa;

-agrementul nebalansat;

-medicii trebuie sa fie absolut toti calificati si licentiate in domeniu;

-alimentatia poate fi stricata, de unde pot aparea multe boli;

-partea de furnizori pot fi iresponsabili;

-lipsa unei mini-farmacii, une-I sali festive pentru agreement si unu-I

mini-laborator;

-frauda;

-faliment.

I. Factorii macroeconomici – reprezinta influenta pe care parametrii

economici generali, mediul de afaceri si legislatia o pot avea asupra
afacerii.

II. Piata – reprezinta un risc relativ scazut pornind de la premiza ca

sanatoriul va acoperi o nisa neabordata de ceilalti furnizori – produse bio
de calitate premium;

In eventualitatea in care va aparea o firma concurenta pe aceasta nisa,

firma va avea avantajul primului intrat.

III.Tehnologia- poate reprezenta un risc in masura in care firma nu va

tine pasul la nivel mondial cu inovarea in privinta produselor si
tehnologiei lansate pe piata. Totusi, consider ca acest risc este scazut
datorita faptului ca firma noastra acorda o atentie speciala inovarii si se
impune pe piata cu produse cu un grad ridicat de inovare si certificare
internationala.

IV. Riscul factorilor interni este legat in principal de personal si de

capacitatea manageriala a sanatoriului. Numarul redus de persoane
programate pentru gestiunea si dezvoltarea afacerii, usurinta utilizarii
tehnologiei respective, curba invatarii reduse, denota un risc redus legat
de personal si o capacitate de adaptare ridicata la situatii de criza si
remontarea acesteia in timp util pentru a nu afecta servirea clientilor.

9.Concluzii
Afacerea mea poate deveni realitate atat timp cat voi investi in propriile
cunostinte in acest domeniu, si ata timp cat voi acumula suma necesara
pentru aprobarea si ridicarea asestu-i vis.

Da, este costisitoare, insa odata gata ea v-a aduce un venit mult mai bun
si mult mai rezonabil decat ceea ce am investit.Vreau ca potentialii
client sa mearga acasa sanatosi si multumiti de calitatea serviciilor
noastre.
Promovarea produselor noastre se va realiza in principal prin distribuirea
materialelor publicitare (pliante, brosuri), prin canale electronice si un in
ultimul rand recomandarile clientului multumit. Firma va beneficia de
un website, care va promova pe piata, imaginea si produsele firmei.
Recomandarile clientilor, multumiti de produsele noastre, vor determina
noi clienti. Am adoptat aceasta strategie de distributie a produselor
deoarece ea asigura o crestere lenta, dar sustinuta a cifrei de afaceri, si
mentine o profitabilitate ridicata. Tot pentru publicitate se va apela la
agentiile de turism, care pot asigura publicitatea.

La plecare, turistii vor primi cate un suvenir , si anume un set de produse

de la compania ,,OrganicShop’’sau ,,Viorica Cosmetic’’ pentru a ingriji
pielea dupa tratamente si pentru a ramane mereu tineri.