Plan de afacere

1. DATE DE INDENTIFICARE A AGENTULUI ECONOMIC

1.1. Denumirea firmei : S.C În Alergare S.R.L Sibiu

1.2. Forma juridică de constituire : Societate comercială cu capital propriu

1.3. Tipul activităţii noi (aferente noii afaceri) şi codurile CAEN:

Tipul activității: Comercializare produse sportive cu amănuntul.

Cod CAEN: 4764 – Comerț cu amănuntul al echipamentelor sportive, în magazine specializate.
Această clasă include: - vânzarea cu amănuntul a articolelor sportive, uneltelor de pescuit, articolelor
pentru camping, al bărcilor si bicicletelor

1.4. Natura capitalului (stat, particular, străin, mixt) : Particular

1.5. Capitalul social la data propunerii afacerii : 52.000 LEI cu aport

egal din partea celor doi acționari

1.6. Asociaţi, acţionari principali la data propunerii afacerii:

Asociaţi – Acţionari
Persoane Fizice Adresa completă, nr. telefon Nr. acţiuni Valoare(mii lei) Pondere(%)
Loc. Sibiu, str. Partenie Cosma,
Frîncu Ligia 13 26 50%
nr. 15, ap. 4, tel. 0770355327
Loc. Racovița, str. Protopop
Telebuș Andra Valeriu Florianu, nr. 1C, tel. 13 26 50%
0753776842
Persoane Juridice - - - -
- - - - -

2. CONDUCEREA ŞI PERSONALUL FIRMEI

2.1. CONDUCEREA

Funcţia actuală Nume şi prenume Studii(cu precizarea perioadei, Experienţa profesională(cu precizarea
instituţiei) funcţiei, a responsabilităţilor şi a
perioadei)
Manager Frîncu Ligia Facultatea de Inginerie, IEDM – Manager la S.C GBM Production S.R.L
4 ani perioada 2017-2019
Manager Telebuș Andra Facultatea de Inginerie, IEDM – Expert achiziții la NTN-SNR Sibiu
4 ani Perioada 2017-2019
 2.2. PERSONALUL (în stadiul actual de dezvoltare)

Categoria de personal Număr Pondere

Total, din care : 10 100%
Conducere 2 20%
TESA – total din care : 2 20%
- director vânzări 1 10%
- director marketing 1 10%
Muncitori – total, din care : 6 60%
- lucrător comercial (direct productiv) 4 40%
-experți analiză de mers 2 20%
*) Personalul TESA va fi defalcat pe funţii(producţie, economic, marketing, comercial, etc.)

4. DESCRIEREA PROIECTULUI DE NOUĂ AFACERE

4.1. PROIECTUL DE AFACERE

4.1.1. Scopul afacerii

Crearea unei unități noi în domeniul sportiv, “În Alergare” este dedicată pentru a ajuta
alergătorii să aibă succes prin înțelegerea nevoilor individuale și prin sprijinul permanent.
Ca și obiective imediate dorim să amenajăm spațiul și să realizăm promovarea efectivă a
afacerii. Principalele noastre obiective sunt reprezentate de satisfacerea nevoilor clienților prin produse
calitative, astfel atingând scopul principal, profitul.

4.1.2. Descrierea afacerii

,,În Alergare’’ este un magazin care comercializează încălțăminte, îmbrăcăminte și accesorii

pentru alergătorii serioși și aspiranți. Linia de produse oferită de “În Alergare” a fost testată cu atenție
pentru a se asigura că clienții găsesc satisfacție de la prima încercare. Produsele sunt de înaltă calitate,
în intervalul de preț mediu și mare.
În Alergare” se diferențiază de alte magazine de încălțăminte de alergat prin nivelul serviciilor
furnizate în timpul și după vânzare. În timpul vânzării, “În Alergare” oferă analize de mers, asistență
individuală, inventar atent selectat și personal bine pregătit pentru a ajuta alergătorii să aleagă cei mai
buni pantofi de alergare și accesoriile pentru a le îmbunătăți experiența de alergare. În plus, se
păstrează un dosar pentru fiecare client în care se documentează achizițiile, preferințele și interesele
acestuia pentru a dezvolta un istoric cu fiecare client, precum și o relație personală. După vânzare,
atmosfera “În Alergare” este similară cu cea a unui club în care oamenii se întâlnesc, își fac prieteni și
fac schimb de informații. Magazinul oferă programe de antrenament, tabere și un club de alergare.
Implicarea personalului “În Alergare” în evenimentele locale (ex maratonul Sibiu, Cindrel in alergare,
etc.) și sponsorizarea acestor evenimente consolidează, de asemenea, relațiile cu alergătorii.
Managementul va profita la maximum de tendința actuală în care companiile importante de
pantofi de alergare lucrează direct cu comercianții de pantofi de specialitate pentru a pune în aplicare
planurile de marketing pentru a ajunge la noi alergători și a servi mai bine clienților existenți. Această
relație între magazin, reprezentanții de vânzări și companiile de pantofi de alergare va asigura că
personalul “În Alergare” are acces direct la producători și, prin urmare, accesul la produse, cunoștințe
despre produs, tendințe și suport.
Personalul “În Alergare” va primi, de asemenea, cursuri de formare la zi cu privire la cele mai
recente progrese tehnologice legate de pantofii de alergare și îmbrăcămintea de alergare. Aceasta va
include formarea privind performanța și funcționalitatea țesăturilor, precum și progresele tehnologice
legate de încălțăminte. Clienții vor avea încredere totală în cunoștințele și sfaturile împărtășite de
personal.

S.C În Alergare S.R.L Sibiu se constituie sub forma societăților cu răspundere limitată, conform
Legilor 26/1990 și 31/1990 privind societățile comerciale și Registrul Comerțului. Sediul central al
firmei e situat în România, Sibiu, piața Haberman, nr.25 fiind poziționat în centrul orașului și având
acces la un flux pietonal ridicat.

Pentru desfășurarea activității în spațiul menționat mai sus avem nevoie de achiziționarea
următoarelor:

Achiziții necesare
A. Active corporale, din care:

A.1 mobilier pentru expunere marfă

A.2 casă de marcat fiscală

A.3 calculator și infrastructură video

B. Active necorporale (ex: site, licențe, aplicații etc.), din care:

B.1 site de prezentare

B.2 licențe software pentru analiză de mers

4.1.3. Stadiul de realizare (activităţi realizate până la data prezentă)

Până la momentul actual am făcut demersurile necesare înregistrării firmei și am închiriat

spațiul pentru desfășurarea activității. Am achiziționat resursele necesare derulării activității, urmând
finalizarea contractelor cu partenerii și angajarea personalului.

4.1.4. Valoarea totală a proiectului de afacere (in lei), cu şi fără TVA.

4.1.5. Necesarul de finanţat va include:

- costul de investiţie, cu TVA;

- alte cheltuieli necesare implementării proiectului

4.1.6. Graficul de realizare a proiectului de investiţie

 - datei demarării proiectului: Mai 2020

4.2. ANALIZA INDUSTRIEI

a) Sectorul economic

Sectorul economic în care își desfășoară activitatea S.C În Alergare S.R.L Sibiu este comerțul.

b) Industria

Industria din care face parte S.C În Alergare S.R.L este industria sportivă.
Datorită cerințelor practicanților de activități sportive a căror necesități diferă, piața articolelor
sportive la ora actuală cunoaște o dezvoltare continuă și o mare diversificare la nivelul firmelor
producătoare la nivel mondial, precum și o căutare continuă în ceea ce privește dezvoltarea de noi
materiale menite să satisfacă cele mai exigente dorințe.

c) Dimensiunea si rata de creștere a industriei

Se estimează că producția anuală de articole sportive va crește cu aproximativ 6% pe an,

creștere datorată dezvoltării nevoii de activitate sportivă, susținută și de persoanele care nu fac sport,
dar se îmbracă sport.

d) Sensibilitatea la ciclurile economice

Activitatea firmei poate fi îngreunată de anumite neajunsuri în prognoza pe termen mediu și

lung, generate de legislația inconștientă și interpretabilă.

e) Aspecte sezoniere
 Acest factor nu are o influență semnificativă asupra activității firmei, deoarece persoanele care
achiziționează articole sportive nu sunt influențate de sezon.

f) Schimbări tehnologice

Schimbările tehnologice au impact asupra societății. Pe baza valorificării resurselor economice

importante alocate, în țările dezvoltate s-a realizat o accelerare fară precedent a progresului tehnico-
științific. Elementele sistemului tehnologic trebuie studiate cu atenție datorită ritmului rapid al
schimbărilor tehnologice.

g) Reglementări

Referitor la reglementări trebuie respectate cele referitoare la mediul înconjurător, și totodată,

trebuie asigurate standardele de comercializare. Activitatea desfășurată de S.C În Alergare S.R.L. nu
are efecte nocive asupra mediului.

h) Aprovizionare și distribuție

Distribuție: Vânzare directă

Aprovizionare: Parteneri

4.3. PRODUSELE, SERVICIILE NOI.

Denumire Caracteristici Valoare pentru client (elemente

produs/serviciu de diferențiere față de concurenți)
Selecția atentă a încălțămintei. Clienții au mai multe șanse să
Încălțăminte/
Managementul studiază găsească un pantof care se
îmbrăcăminte de
încălțămintea disponibilă pe piață potrivește nevoilor lor, fără
alergare selectată de
și apoi preselectează aceste opțiuni încercări și erori, economisind
specialiști
pentru clienții lor. timpul și banii clienților
Fiecare alergător beneficiază de
Acest lucru economisește timp și
analiză personală și profesională
Analiza de mers bani clienților și contribuie la o
pentru a determina pantoful
experiență de alergare reușită.
potrivit pentru stilul său.
Suportul continuu și camaraderia
oferă o comunitate activă pentru a
“În Alergare” oferă sesiuni de
ajuta clienții să dezvolte și să
Coaching și sesiuni de coaching, coordonează un club
mențină o iubire pe termen lung
antrenamente cu săptămânal, găzduiește seminarii
pentru acest sport. În plus, acest
‚,clase’’ de 10 pers. educaționale și evenimente
tip de activitate fizică continuă
sponsorizate.
este, în general, asociată cu
beneficii pentru sănătate.
 4.4. PIAŢA

4.4.1. Descrierea segmentelor de piaţă cărora li se adresează produsele / serviciile noi

Comercializarea articolelor sportive se va adresa în mod special iubitorilor de sport, indiferent

de vârstă.
Produsele destinate comercializării sunt accesibile pentru bugete diverse, de la medii spre
ridicate. Astfel, clienţii noştri vor fi atraşi de uşurinţa în achiziţionarea lui.

Descrierea geografică – zona în care societatea își va desfășura obiectul de activitate va fi

localitatea Sibiu, piața Haberman, nr.25, într-un spațiu comercial independent complet utilat și pregătit
pentru demararea afacerii.

Stilul de viață al clienților firmei – consumatorul ideal pentru firma noastră deține un
echilibru între siguranță, simțul estetic de care acesta dă dovadă, dar totodată și importanța pe care
acesta o acordă mediului înconjurător.
Interesul pe care clientul îl acordă produselor noastre este indus de curiozitate, nevoia de
siguranță și prevederile legislației. Clientul va dori să apeleze din nou la produsele și serviciile
prestate, datorită calității superioare pe care o oferim și promtitudinii.
Piața pe care noi ne desfășurăm activitatea este o piață de tip concurențial.
Datorită creșterii continue a numărului de persoane practicante de sport, dar și a spațiilor
destinate practicării sportului, această piață se află pe o scară ascendentă.

Piața țintă pentru “În Alergare” va include alergătorii și alergătorii "aspiranți" din zona Sibiu-
Brașov-Alba. Potrivit unui studiu publicat de alergator.ro, vârsta medie a alergătorului tipic este de 28
de ani în cazul femeilor și de 35 de ani la bărbați. 79% dintre alergători sunt absolvenți de facultate, iar
73% au venituri de peste 2.500 lei lunar.
Informațiile demografice pentru zona județelor Sibiu, Brașov si Alba indică faptul că locuitorii
din aceste zone se potrivesc profilului alergătorului tipic.
“În Alergare” va avea o prezență vizibilă oferind alergătorilor un loc în care se pot aduna și se
va concentra pe marketingul bazat pe relațiile interumane, utilizând câteva dintre următoarele metode:
sponsorizări, expoziții, cursuri și workshop-uri, articole promoționale, anunțuri direcționate la
evenimente locale, direct mail și e-mail către clienții existenți, Internetul (pagina web și social media)
și comunicatele de presă.

Nevoile clienților ce se doresc a fi satisfăcute:

 Nevoia de a găsi încălțămintea adecvată pentru alergare, personalizată în funcție de fizicul și

tipul de alergare specifice fiecărui client
 Nevoia de a interacționa cu persoane cu experiență, pasionate de alergare
 Nevoia de apartenență la un club de alergare pentru a primi sfaturi și pregătire pentru
competițiile sportive

Beneficiile pentru clienți:

 Caracteristică: Selecția atentă a încălțămintei. Managementul studiază încălțămintea

disponibilă pe piață și apoi prestează aceste opțiuni pentru clienții lor.
 Beneficiu: experții au făcut cercetarea. Clienții au mai multe șanse să găsească un pantof care
se potrivește nevoilor lor, fără încercări și erori, economisind timpul și banii clienților.
 Caracteristică: Analiză de mers gratuit în filme video.
Beneficii: Fiecare alergător beneficiază de analiză personală și profesională pentru a determina
pantoful potrivit pentru stilul său. Acest lucru economisește timp și bani clienților și contribuie la o
experiență de funcționare reușită.

 Caracteristică: Se păstrează un registru pentru fiecare client.

Beneficii: Orice persoană de vânzări are acces la înregistrările clienților. Acest lucru ajută
personalul de vânzări să răspundă nevoilor clienților cu mărfurile disponibile.

 Caracteristică: “În Alergare” oferă sesiuni de coaching, coordonează un club

săptămânal, găzduiește seminarii educaționale și evenimente sponsorizate.
Beneficii: Suportul continuu și camaraderia oferă o comunitate activă pentru a ajuta clienții să
dezvolte și să mențină o iubire pe termen lung pentru acest sport. În plus, acest tip de activitate fizică
continuă este, în general, asociată cu beneficii pentru sănătate.

 Caracteristică:În timp ce încălțămintea este nucleul “În Alergare”, magazinul

oferă, de asemenea, o varietate de îmbrăcăminte și accesorii.
Beneficii: Disponibilitatea accesoriilor și articolelor de îmbrăcăminte din magazin oferă
clienților posibilitatea de a face cumpărături.

 Caracteristică: Ca și în cazul încălțămintei, toate produsele oferite sunt atent

verificate și personalul are cunoștințe aprofundate despre produs
Beneficii: Clientul poate fi sigur că fiecare selecție oferă confort și durabilitate și că personalul
poate oferi sfaturi privind cele mai bune produse pentru a-și satisface nevoile specifice.
 4.4.2. Clienţi potenţiali interni şi/sau externi, pe grupe de produse / servicii.

Principalii potențiali clienți ai S.C În Alergare S.R.L Sibiu sunt persoanele pasionate de
activități sportive, cât și orice trecător din piața Haberman.

4.4.3. Principalii concurenţi interni şi/sau externi

Cea mai importantă competiție directă în zona Sibiu-Brașov-Alba este reprezentată de

magazinele mici, independente, care oferă servicii personale. Aceasta include Explorer Sport, Sport
Virus și magazinul Sportul.
Conducerea “În Alergare” a identificat următoarele puncte slabe pentru acești competitori:
creșterea Explorer Sport - creșterea le-a determinat să angajeze personal care nu are un interes puternic
în a alerga și cunoștințele despre produs necesare;
Sport Virus – program de lucru foarte limitat;
Sportul - inventar limitat la o singură marcă.
La “În Alergare”, personalul va fi dedicat alergătorilor care vor primi instruire aprofundată a
produsului, magazinul va purta șase dintre cele mai importante mărci de vânzare a pantofilor de
alergare, iar orele de magazin vor include seri și duminici.
4.5. STRATEGIA DE MARKETING

4.5.1. Strategia de preţ

4.5.2. Strategia de distribuţie

Distribuția se face în mod direct, doar în incinta magazinului pentru a putea fi posibilă
oferirea serviciului de analiză de mers. Acest lucru nu implică costuri suplimentare.

4.5.3. Strategia de promovare pentru noile produse / servicii

Canal de promovare Descriere

Online – rețele sociale
Organizări de evenimente
(prezentări, workshop-uri etc)
(2000 lei)
Participări la târguri, expoziții
de prezentare
(500 lei)
Pagina de facebook si grup pentru pasionații de
alergare
Organizare antrenamente săptămânale pentru
participanții la evenimentele sportive din Sibiu –
Maraton Sibiu, Cindrel in Alergare, Crosul de
noapte, etc.
Participare la concursurile sportive din regiunea
Sibiu-Brașov-Alba, sponsorizare și oferire de
premii la evenimente sportive

Imaginea firmei:

Când cineva descrie “În Alergare”, ei vor folosi cuvintele experiență, cunoștințe,
susținere și prietenie. Acestea vor descrie atmosfera magazinului ca pe un loc unde poți merge
acolo unde te simți parte dintr-o echipă și de unde primești răspunsuri pe care te poți baza.
Pentru a dezvolta această imagine, “În Alergare” va avea o prezență puternică în
comunitatea alergătorilor. La nivel local, magazinul va fi un sponsor pentru evenimentele care
se desfășoară în comunitate și personalul va fi prezent la aceste evenimente atât în rolurile
participative, cât și în cele de susținere. Vizibilitatea în comunitatea alergătorilor va fi puternică.
 Personalul va cunoaște clienții după nume și va interacționa cu ei la nivel personal la
evenimentele de alergare. În plus, toată lumea care lucrează la “În Alergare” va fi un alergător
pasionat și va fi informat și pasionat de acest sport.
Realizările personalului și ale clienților vor fi recunoscute în magazin și pe site-ul
companiei. Personalul va fi, de asemenea, foarte familiarizat cu pantofii de alergat și alte
produse purtate de magazin. Clienții vor ști că produsele au fost verificate și că orice produs
vândut în “În Alergare” îndeplinește standarde ridicate de calitate și performanță.
Se va concepe o siglă care să reflecte imaginea de mai sus și va fi prezentă pe toate materialele
tipărite (cărți de vizită, broșuri, staționare, facturi, plicuri, pungi etc), precum și pe semne și
tricouri.

4.6. PROGRAMUL DE VÂNZĂRI

4.7. CAPACITATEA TEHNICĂ AFERENTĂ PROIECTULUI

4.7.1. Amplasamentul agentului economic şi asigurarea cu utilităţi pentru produsele /

serviciile aferente proiectului.

Adresa: Sibiu, piața Haberman, nr.25

Spațiul în care își desfășoară activitatea S.C În Alergare S.R.L Sibiu, este un spațiu
închiriat cu suma de 5700 lei/lună. Suprafața spațiului este de 150 m2.
 Utilități:

 Alimentarea cu apă se realizează din rețeaua de apă a orașului. Pentru alimentarea cu apă și
evacuarea acesteia s-a încheiat un contract cu S.C Apă-Canal S.A Sibiu.
 Alimenarea cu curent electric se realizează din rețeaua electrică a orașului conform
contractului cu S.C Electrica S.A Sibiu
 Alimenarea cu gaz metan se realizează din rețeaua orașului conform contractului cu S.C
Distrigaz-Nord S.A
 Activitatea de evacuare a deșeurilor este realizată de către S.C Schuster Ecologic S.A
 Serviciul de telefonie fixă și internet este asigurat de S.C Digi S.R.L

4.7.2. Descrierea sumară a procesului / fluxului tehnologic nou, a ansamblului

activităţiilor necesare realizării produselor / serviciilor.

S.C În Alergare S.R.L Sibiu este împărțit în 5 zone:

 Birou- 12 m2
 Depozit- 13 m2
 Magazin- 75 m2
 Spațiu destinat evenimentelor- 45 m2
 Baie – 5 m2
 Comercializarea de încălțăminte/ îmbrăcăminte se va realiza în spațiul de comercializare
al sediului S.C În Alergare S.R.L. Strategia principală a serviciilor pentru clienți va fi de a
construi o relație cu fiecare client astfel încât personalul de la “În Alergare” să înțeleagă și să
răspundă nevoilor fiecărui client. Se va păstra un profil pentru fiecare client, iar fiecare achiziție
va fi documentată, precum și orice probleme identificate.
Analiza de mers oferită de firma noastră se va realiza atât în spațiul de comercializare al
produselor, cât și în spațiul destinat evenimentelor/antrenamentelor pentru o cercetare cât mai
amănunțită a nevoilor clienților noștri. Fiecare alergător beneficiază de analiză personală și
profesională pentru a determina pantoful potrivit pentru stilul său.
Coaching-ul și sesiunile de antrenamente se vor realiza în spațiul destinat
evenimenelor/antrenamentelor prin grupuri de 10 persoane.

4.7.3. Date tehnice cu privire la principalele mijloace fixe aferente proiectului de investiţie

 Casa de marcat DP25 este avizată în conformitate cu prevederile Art.3 alin.(2)

din OUG28/1999, Art.17 lit.f) din normele de aplicare.

Principalele modificari ale noului model de casa de marcat DP25:

 Tastatură în limba romană

 Meniu prietenos special reconfigurat
 Interfețe multiple, inclusiv LAN
 Modem de comunicație încorporat cu SIM de date instalat
  PIN PAD ready pentru conectare dispozitiv de acceptare carduri bancare marca
DATECS
 Adaptor alimentar 9V cu cablu,cablu Serial.

 Mobilier pentru amplasare marfă:

Mobilier îmbrăcăminte:

 Material: PAL cu muchii consolidate din PVC

 Dimensiuni: 92 x 33 x 67,5 m ( L x l x î )
 Cu 20 compartimente
 Cu picioare din plastic

Mobilier încălțăminte:

 Material: Metal + plastic + material textil nețesut

 Dimensiuni: 100 x 29,5 x 170 cm (L x l x î)
 Cu 10 etajere și 2 mânere

 Infrastructură video:

VIDEO:

 În timp real HD 1080p

 REC 1080n în înregistrare pe toate cele 4 canale (1080 * 960)
 4 canale de intrare BNC
 Nine, Octal, Quad, Single Channel și Auto Sequence display în vizualizare live

AUDIO:

 4 canale de intrare audio prin HDCVI și 1 canal de ieșire audio RCA

DISPLAY OUTPUT:

 1X rezoluții VGA 800 x 600, 1024 x 768, 1280 x 1024, 1440 x 900 sau 1920 x 1080
 1X Ieșire HDMI (1080P FULL HD)
  Calculator:

Sistemul are 3 module standard: vanzare, administrare, management si 4 module

suplimentare:

 UnityBarcode – modulul care permite lucrul avansat cu ajutorul codurilor de bare si

etichetelor, UnityScale – modul care permite conectarea unui cantar electronic pentru
preluarea automata a cantităților pe bon,
 UnityInventory – modulul pentru realizarea rapida a inventarului,
 UnityFidelity – modulul pentru fidelizarea clienților prin acordare de discount-uri.

4.7.4. Graficul de încărcare a capacitaţiilor previzionat pe 3 ani.

a) Primul an de creditare

Se specifică faptul că forma curbei previzionată capacităţilor este aceeaşi de la un an la altul.

b) Pentru cei 3 ani de creditare

Se observă o creştere de circa 9 % după primul an şi o creştere circa 14 % după al doilea an.

4.7.5. Regimul de lucru al noilor capacităţi

 251 zile x 14 ore/zi + 52 zile x 10 ore/zi = 4.034 ore/an

 2 schimburi/zi x 7 ore/zi (luni-vineri)
 1 schimb x 10 ore/zi (sâmbăta)

Program de lucru:

 Luni- Vineri: 08.00-22.00

 Sâmbătă: 10.00-18.00
 Duminică: Închis
4.8. PERSONALUL

4.8.1. Numărul şi provenienţa personalului suplimentar.

Magazinul S.C În Alergare S.R.L Sibiu are 2 schimburi a câte 3 angajați = 6 persoane cu
urmatoarele atribuții:
 1 expert analiză mers
 1 lucrător comercial (vânzător)
 1 șef de tură

Personalul menționat fără atribuții manageriale (lucrătorii comerciali) vor fi angajați de

pe piața forței de muncă a municipiului Sibiu.
Personalul cu atribuții manageriale va fi angajat în urma unor interviuri prin care se va
urmări experiența acestora.

Număr total de angajați: 10

4.8.2. Calificarea forţei de muncă, program de pregătire a forţei de muncă aferente

proiectului

Personalul “În Alergare” va primi cursuri de formare actualizate cu privire la cele mai
recente progrese tehnologice legate de pantofii de alergare și îmbrăcămintea de alergare.
Aceasta va include formarea privind performanța și funcționalitatea țesăturilor, precum și
progresele tehnologice legate de încălțăminte. Clienții vor avea încredere totală în cunoștințele
și sfaturile împărtășite de personal.

Pregătirea angajaților se va realiza pe o perioadă de 2 săptămâni, la punctul de lucru,

înaintea demarării activității.

 Numărul de persoane instruite: 4

 Materiale consummate (apă, birotică, curent) = 150 RON
 Personalul va fi instruit de către conducere, acest lucru nu generează costuri
suplimentare. (10 zile x 4 ore/zi)

Pentru persoanele cu atribuții manageriale, instructajul se va realiza de personal

specializat privind toate domenile de activitate (sport, contabilitate, marketing).

 Numărul persoanelor instruite: 4

 Perioada de instruire: 10 zile x 6 ore/zi
 Costul estimat: 1800 RON

4.8.3. Dimensionarea cheltuielilor cu personalul suplimentar.

4.8.4. Numărul şi structura personalului după implementarea proiectului.

Manager general

Director marketing Director vânzări Manager

Echipa 1:
- Şef tură
- Lucrător comercial
- Expert analiză mers

Echipa 2:
- Şef tură
- Lucrător comercial
- Expert analiză mers
 4.9. MATERII PRIME ŞI UTILITĂŢI

4.9.1. Furnizorii de materii prime necesare derulării proiectului de investiţie

Nr. Materia Primă UM Cant. / PU Valoare Sursa de

Crt. An aprovizionare
1 Pantofi de alergare Buc 300 600 180000 Salomon
pentru curse montane
2 Pantofi de alergare Buc 500 500 250000 Asics
pentru cursele pe asfalt
3 Pantofi de alergare Buc 1000 450 450000 UnderArmour
4 Îmbrăcăminte sport Buc 478 150 71700 UnderArmour
5 Îmbrăcăminte sport Buc 400 125 50000 Nike
Total 1001700

4.9.2. Modul de asigurare cu utilităţi (energie, apa, abur, etc.). Estimarea cantităţilor
necesare şi a costurilor aferente.

Nr. Materia Primă UM Cant. / An PU Valoare (RON) Sursa de

Crt. aprovizionare
1 Apă mc 34,845 6 209,07 S.C. APA-CANAL
S.A
2 Energie electrică kw 8659,2 0.60 5195,52 S.C ELECTRICA S.A
3 Gaz metan mc 6000 1.20 7200 S.C DISTRIGAZ -
NORD S.A
4 Internet GB Nelimitat 24 288 S.C DIGI S.R.L
5 Telefonie fixă min Nelimitat 24 288 S.C DIGI S.R.L
Total 13180.59

 Consum apă menajeră și igienizare = 115 l/zi x 303 zile/an = 34850 l/an
Fiecare angajat consumă în medie 10 l apă/zi: 10 x 10 angajați = 100 l
Se consumă 15 l apă/zi pentru întreținerea curățeniei

 Consum energie electrică: 8659,2 kw/an

10 becuri x 20 w/oră = 16.000 w/zi = 4848000 w/an = 4848 kw/an
3 calculatoare x 50 w/oră/calculator = 12000 w/zi = 3636000 w/an = 3636 kw/an
1 sistem video x 20 w/ora (sistemul video este activ 24 h/zi x 365 zile/an) = 480 w/zi =
175200 w/an = 175,2 kw/an

4.10. PREZENTAREA ECHIPEI DE IMPLEMENTARE A PROIECTULUI

Funcţia actuală Pregătire Experienţa profesională Responsabilități

- Ia deciziile conexe în legatură cu
managementul resurselor (implicarea
Master:Managementul unor resurse suplimentare etc);
Manager Proiect Afacerilor Industriale 10 ani - Asigură şi supraveghează
Facultate: Facultatea funcţionalitatea organizării proiectului;
de Inginerie, IEDM - Asigură funcţionalitatea mecanismelor
de asigurare a calităţii;
- Coordonează elaborarea Planului
detaliat de desfăşurare a Proiectului;
 - Realizează analiza de risc: analiza
riscurilor şi a posibilelor efecte ale
acestora, propuneri de măsuri corective;
- Coordoneaza întocmirea de rapoarte
- Asigură managementul financiar al
Academia de studii proiectului;
Responsabil economice din - Asigură derularea cheltuielilor prin
Financiar București, Facultatea 6 ani contul sprecial constituit;
de Finanțe - Bănci - Întocmeşte rapoartele financiare şi
cereri de rambursare;
- Coordonează activitatea de achiziţii;
- Responsabil de consilierea cu privire la
Consilier juridic Master: Drept Judiciar 6 ani legalitatea operaţiunilor efectuate.
Privat
Facultatea de Drept
- Elaborarea Planului detaliat al
Proiectului, elaborarea şi actualizarea
planului proiectului; - Suport pentru
activitatea de coordonare a proiectului în
Master: domeniul de management de proiect
Managementul (luarea de decizii, identificarea riscurilor
Experți Proiectelor Europene 5 ani realizării proiectului, propuneri pentru
Facultatea de gestionarea riscurilor identificate);
Inginerie, IEDM - Suport administrativ în cadrul
proiectului (pregătirea şi organizarea
şedinţelor, elaborarea notelor de şedinţă,
elaborarea rapoartelor, corespondenţa (e-
mail, fax), ducerea la îndeplinire a
îndatoririlor de documentare.

4.11. INFLUENŢE ASUPRA MEDIULUI

Poluarea mediului înconjurător dăunează foarte mult sănătații omului și de aceea ar trebui să ne
îndreptăm cu toții atenția asupra acestei consecințe a poluării. Evoluția rapidă a tehnologiei permite
fabricarea produselor cu un grad foarte mic de poluare, uneori chiar inexistent.

Activitatea noastră de comercializare a articolelor de îmbrăcăminte și încălțăminte sportivă, nu

are efecte nocive excesive asupra mediului, având în vedere că S.C În Alergare S.R.L Sibiu se ocupă
doar de vânzarea produselor, nu și de fabricarea acestora. Totuși, furnizorii noștri sunt preocupați de
influența pe care produsele lor o au asupra mediului înconjurător, așadar aceștia își concentrează atenția
asupra fabricării produselor din fibre naturale.

3. PREVIZIUNI FINANCIARE (pe 3 ani)

5.1. Proiecţia contului de profit şi pierdere

Se va prezenta prognoza Contului de profit şi pierdere (conform anexei 1), în două variante, cu
investiţie şi fără investiţie.
Se vor prezenta :
- premisele avute la întocmirea previziunilor:
- calculul amortizării investiţiei, pe grupe, funcţie de durata normată de amortizare;
 - fundamentarea prognozării celorlalte cheltuieli de exploatare (mărfuri, servicii, şi lucrări
executate de terţi, impozite şi taxe, cheltuieli sociale aferente salariilor, alte cheltuieli de exploatare
plătibile);

5.2. Proiecţia fluxului de numerar (daca nu exista relatii de finantare cu diverse banci se va
completa doar partea a II a din anexa)
Fluxul de numerar va fi întocmit conform anexei – cash flow.
Din această situaţie trebuie sî reiasă capacitatea firmei de a rambursa creditul solicitat, inclusiv
dobânzile aferente, precum şi celelalte credite şi datorii comerciale angajate.

ANEXA 1. E.1. Proiecţia contului de profit şi pierdere

CONTUL DE PROFIT SI PIERDERE (RON) Anul 1 Anul 2 Anul 3

Cifra de afaceri netă 25.584.999 26.227.944 26.896.009
Producţia vândută 184.150 192.341 200.532
Venituri din produse grupa 0 17.472.392 18.031.508 18.608.447
Venituri din produse grupa 1 5.564.816 5.564.816 5.564.816
Venituri din produse grupa 2 12.360 12.756 13.189
Venituri din produse grupa 3 197.760 204.088 211.027
Venituri din produse grupa 4 8.858 9.141 9.452
Venituri din produse grupa 5 236.736 244.312 252.618
Venituri din produse grupa 6 121.128 125.004 129.254
Venituri din produse grupa 7 1.663.200 1.716.422 1.774.781
Venituri din produse grupa 8 123.600 127.555 131.892
Alte venituri din exploatare      
Venituri din exploatare total 25.584.999 26.227.944 26.896.009
Cheltuieli cu materii prime şi materialele consumabile 372.800 406.352 442.924
Alte cheltuieli materiale 148.700 156.135 163.942
Cheltuieli cu energia şi apa 140.000 147.000 154.350
Cheltuieli privind mărfurile 22.116.095 22.625.000 23.149.171

Cheltuieli cu personalul 22.453 23.575 24.754

Amortizări 314.156 314.156 314.156
Alte cheltuieli de exploatare 187.584 183.445 174.550
Cheltuieli privind prestaţiile externe 132.262 125.357 113.557
Cheltuieli cu alte impozite, taxe şi vărsăminte asimilate 55.322 58.088 60.993
Cheltuieli cu despăgubiri, donaţii şi active cedate      
Cheltuieli din exploatare totale 23.301.788 23.855.663 24.423.846
Rezultatul din exploatare - PROFIT 2.283.212 2.372.281 2.472.163
Rezultatul din exploatare - PIERDERE      
Venituri din dobânzi 3.965 3.965 3.965
Alte venituri financiare 4.000 10.000 10.000
Venituri financiare TOTAL 7.965 13.965 13.965
Cheltuieli privind dobânzile 1.690.562 1.640.909 1.549.242
Alte cheltuieli financiare 10.362 10.362 10.362
Cheltuieli financiare TOTAL 1.700.924 1.651.271 1.559.604
Rezultatul financiar - PROFIT      
 Rezultatul financiar - PIERDERE 1.692.959 1.637.306 1.545.639
Venituri extraordinare      
Cheltuieli extraordinare      
Rezultatul extraordinar - PROFIT      
Rezultatul extraordinar - PIERDERE      
Venituri totale 25.592.964 26.241.909 26.909.974
Cheltuieli totale 25.002.712 25.506.934 25.983.451
Rezultatul brut - PROFIT 590.253 734.975 926.523
Rezultatul brut - PIERDERE      
Impozit pe profit 94.440 117.596 148.244
Alte cheltuieli cu impozitele      
Rezultatul net al exerciţiului - PROFIT 495.812 617.379 778.279
Rezultatul net al exerciţiului - PIERDERE      

GHID DE COMPLETARE A PREVIZIUNILOR

FLUXULUI DE LICHIDITATI (CASH FLOW)

1. Previziunile fluxului de numerar sunt un instrument important în analiza creditului Dvs., deci ar
trebui sa va rezervati timp pentru a-l completa cât mai onest si precis cu putinta. Telul acestui ghid este
de a va oferi o explicatie a fiecarui rând din acest formular, ridicând în acelasi timp câteva dintre
aspectele la care ar trebui sa va gânditi în timp ce alcatuiti aceste proiectii. Ca punct de plecare pentru
previziunile asociate proiectului propus luati în considerare valorile precedente, pe diferitele categorii.

2. Comentarii generale

 Spre deosebire de bilantul contabil, care prezinta informatia financiara istorica, fluxul de numerar
pe care sunteti rugati sa-l completati, ca pe o parte integranta a procesului cererii, este in principal o
previziune a performantei viitoare.
 Dupa cum o spune si numele, se refera doar la miscarile de numerar înspre si în afara afacerii Dvs;
aceasta înseamna, de exemplu, ca nu se considera cheltuielile cu amortizarea deoarece acestea nu
presupun ca numerarul sa paraseasca afacerea Dvs. atunci când un activ se amortizeaza.
 Este important sa se ia în consideratie toate sursele de numerar ale afacerii atunci când se
calculeaza previziunile fluxului de numerar; orientativ, pentru chiar inceputul lucrarii, acestea vor
include soldul tuturor conturilor bancare detinute de afacerea Dvs., la fel ca si numerarul detinut la
sediul Dvs. Aceasta cifra este calculata de catre Dvs. chiar la începutul perioadei considerate;
valoarea numerarului la sfarsitul perioadei (care devine valoarea de inceput a perioadei urmatoare)
decurge mai apoi matematic din aceasta cifra în functie de celelalte informatii pe care le veti
include.
 Ca parte separata a acestor previziuni ale fluxului de numerar va rugam sa includeti o lista de
ipoteze pe care le-ati facut pentru a determina previziunile, de ex. ce rata de crestere/scadere a
vânzarilor se presupune, daca au fost luate în considerare variatiile sezonale, ce rata a dobânzii se ia
în consideratie, ce moneda s-a utilizat? Va rugam sa listati toate aceste considerente care v-au
condus la anumite valori pentru previziuni.
 Anul 0 reprezinta anul fiscal incheiat; aceasta coloana se completeaza avand ca punct de plecare
datele din Balanta si Bilantul anului fiscal precedent, ajustate astfel incat sa reflecte intrarile/iesirile
de numerar reale. Lunile A si B sunt cele mai recente luni pe care le-ati incheiat; se porneste in
completarea fluxului de numerar de la balantele de verificare ale lunilor respective; se vor reflecta,
din nou, intrarile/iesirile de numerar reale. Luna 0 este luna in care veti beneficia de creditul BCR;
ea nu este obligatoriu imediat urmatoare lunii B. Luna 1 este prima luna in care aveti de rambursat
o rata la credit si/sau de platit dobanzile aferente. Valorile din coloana “Anul 1” de la dreapta
paginii se calculeaza pe baza insumarii tuturor intrarilor lunare de pe fiecare linie, incepand cu
“Luna 1”. Intrarea de pe linia 1 în coloana "Anul 1", trebuie sa fie aceeasi cu soldul initial din
perioada/luna 1; aceea pentru linia 30 ar trebui sa fie soldul final din perioada/luna 12, care astfel
devine soldul initial pentru coloana "Anul 2" din previziuni.
 Ghidul de mai jos nu intentioneaza sa acopere toate eventualitatile posibile ci doar ridica un numar
de întrebari si sugestii referitoare la ce anume ar trebui sa va gânditi atunci când completati fiecare
cifra.

Nota bene :

 numerotarea se refera la liniile din formular

 in intocmirea previziunilor nu se vor lua in calcul efectele inflatiei sau deprecierii monedei nationale
in raport cu alte valute.
 Atit incasarile cit si platile contin TVA (acolo unde este cazul)

Comentarii specifice:

 A.3. (Alte credite pe termen mediu si lung) - reprezinta credite pentru care exista deja aprobare dar
nu au fost trase in totalitate
 F, G, H, I. - Reprezinta numerarul ce intra în afacerea dvs. din principalele surse de finantare:
numerar din vânzarile existente, fara a considera efectul noii investitii (linia F1); numerar din
vânzarile planificate a se obtine ca urmare directa a noului proiect (linia F2); incasari din activitatea
financiara (ex. dobanzi) (linia G), incasari din activitatea exceptionala (se refera la veniturile
exceptionale previzibile) (linia H), credite pe termen scurt existente si pentru care exista sanse mari
de reinnoire (linia I).

Pentru a fi conservatori nu se iau in calcul diferentele de curs valutar (nici la surse nici la utilizari de
numerar). Luati în considerare posibilele întârzieri în livrarea si receptia echipamentelor si impactul pe
care acestea l-ar putea avea asupra atingerii nivelului de productie sperat; gânditi-va de asemenea
asupra perioadelor de credit oferite clientilor dvs. - când anume sosesc efectiv banii în contul dvs. dupa
ce vânzarea a fost efectuata? Pregatiti-va pentru a explica cifrele obtinute pentru vânzari, atât cele
existente - ca si cum ar continua afacerea Dvs. fara proiectul de dezvoltare considerat, cât si cele
proiectate - rezultat direct al proiectului finantat cu creditul BCR. Luati în calcul efectele sezoniere.
 K.1. (Materii prime) - Gânditi-va la sezonalitate. Este necesara constituirea unor stocuri mari
pentru satisfacerea cererii sezoniere? Când sunt platiti efectiv furnizorii? Pastrati corespondenta
între cifrele stocurilor lunare si cifra stocurilor din bilantul contabil.
 K.2.,3.,4.. (Salarii) - Împartiti aceasta cifra între diferitele categorii de lucratori implicati în
diferitele tipuri de activitati. Va este clar când/daca anume este nevoie de angajarea unor lucratori
suplimentari? Care sunt ipotezele referitoare la cresterea salariilor? Se vor adauga la salarii si
impozitele aferente.
 K.5. (Chirii) - Platibila lunar/trimestrial/semi-anual/anual? Includeti platile chiriei suplimentare
pentru noile cladiri atunci când este cazul.Tot pe aceasta linie se evidentiaza si platile aferente
contractelor de leasing deja incheiate
 K.6. (Utilitati) – Se refera la apa, curent, combustibil. etc.
 K.7. (Transport) - Includeti cheltuielile cu întretinerea/service auto, benzina, etc. Este nevoie
cumva ca în momentele de vârf ale cererii sa se suplimenteze transportul? Daca mijloacele de
transport sunt asigurate, acest cost al asigurarii poate fi inclus la linia K.11.
 K.8. (Costuri de birou) - Cheltuielile cu administratia, incluzând consumabile copiator si
imprimante, papetarie si articole de birou,telefon, cafea, etc.
 K.9. (Reclama/Publicitate) - Caracterul cheltuielilor publicitare; este orientat în scopul lansarilor
unor noi produse/servicii? Este sezonal?
 K.10. (Deplasari) - Sunt cheltuieli regulate sau ocazionale?
 K.11. (Asigurari) - Echipamentele noi vor fi asigurate? Dar cele existente? Platibila lunar/anual?
 K.12. (Reparatii/Întretinere) - activitatile referitoare la echipamentele noi, cât si cele continue
asupra totalitatii echipamentelor si reparatiile de urgenta neprevazute însa posibile.
 K.13. (Servicii Profesionale) - Trebuie sa constituiti o rezerva speciala pentru platile ocazionale ale
consilierilor profesionisti, de ex. consilieri juridici, contabili, etc. ?
 K.14. (Taxe si impozite) - Se explica de la sine.
 O.1. (Plati exceptionale) - Explicati împartirea acestei cifre pe categorii de cheltuieli în lista de
ipoteze pe care o alcatuiti.

3. Concluzii
Previziunile fluxului de numerar sunt un instrument important pentru conducerea firmei, care va poate
ajuta în planificare generala a viitorului afacerii dvs. În plus, efortul depus pentru realizarea
previziunilor va va fi de folos ca o baza buna de pornire pentru discutiile detaliate pe care le veti purta
ulterior cu ofiterul de credit.