ECONOMIE INTERNATIONALA Boia Mihaela Alexandra, RISE, anul Ⅱ

PIAȚA INTERNAȚIONALĂ A CAPITALULUI. CENTRELE FINANCIARE

OFFSHORE (Termeni, condiții și efectele pentru țările în care sunt localizate)
O componentă de seamă a pieţei financiare, care şi-a sporit importanţa în ultimele decenii, o
constituie piaţa internaţională a capitalurilor.
Piaţa internaţională a capitalului se manifestă ca un grup de pieţe interconectate între ele la
scară mondială în cadrul cărora capitalul, sub formă financiară (monetară), este dat şi luat cu
împrumut, la care se adaugă cumpărarea de acţiuni şi obligaţiuni de pe o piaţă străină sau
emise de o firmă din altă ţară, deschiderea unei filiale sau a unei societăţi noi într-o altă ţară,
achiziţionarea sau fuzionarea cu o firmă străină, participarea cu capital la constituirea unei
societăţi mixte ş.a.
Structura pieţei internaţionale a capitalurilor cuprinde piaţa primară, care se ocupă de
gestionarea valorilor mobiliare emise de societăţile comerciale, instituţiile bancare, guverne
etc., aflate în căutarea de fonduri pentru finanţare, şi piaţa secundară (bursele de valori) care
negociază titlurile de valoare emise anterior la cursuri determinate de cererea şi oferta de
titluri, rata dobânzii, conjuncturi ale economiei naţionale şi mondiale etc.
Termenul de investiţii străine, în mod uzual, desemnează procesul de plasare de capitaluri în
întreprinderi industriale, agricole, comerciale ş.a., cu scopul de a obţine profit. În sens larg,
investiţiile constau în plasarea resurselor băneşti de către persoane fizice sau juridice pentru
crearea sau achiziţionarea de mijloace fixe, dar şi pentru achiziţionarea de titluri de valoare,
care pot fi angajate în operaţiuni de bursă, inclusiv operaţiuni speculative.
Investiţiile străine sunt considerate a fi acele investiţii efectuate de companiile private sau de
persoanele private în alte ţări decât cele de origine a capitalului. Formele lor principale
sunt: investiţiile de portofoliu  (prin care cumpără valori mobiliare de pe pieţele internaţionale
de capital, organizate şi reglementate, care nu presupun participarea nemijlocită la
administrarea firmelor emitente, ci obţinerea de câştiguri din dividende şi din diferenţa
favorabilă între preţul de vânzare şi cel de cumpărare) şi investiţiile directe (care constau în
cheltuielile financiare, materiale şi umane efectuate pentru achiziţionarea sau crearea de
active noi fixe şi circulante, sau modernizarea celor existente, în vederea obţinerii ulterioare
de fluxuri de lichidităţi, respectiv sporirea averii aparţinând persoanelor fizice sau juridice).
Investiţiile directe presupun participarea investitorului la managementul firmei. Formele
investiţiilor străine directe sunt:

 construirea în străinătate de societăţi noi în orice domeniu de activitate;

 deschiderea de filiale în străinătate ale firmelor existente;
 achiziţionarea unor firme străine;
 fuziunea cu firme străine;
 participarea cu capital la constituirea de societăţi mixte (joint venture).

      Investiţiile străine noi (greenfield investments) aduc, în ţara în care se efectuează, resurse
financiare şi materiale cu ajutorul cărora se creează capacităţi de producţie şi, noi locuri de
muncă. Achiziţionarea de firme străine şi fuzionarea cu unele firme străine, nu adaugă
capacităţi de producţie noi şi nici noi locuri de muncă, ci transferă proprietatea din intern spre
străinătate, urmată de reorganizări ale întreprinderilor care pot să ducă la concedieri, dar şi la
eficientizarea întreprinderilor în care sunt realizate. Deseori, fuziunile şi achiziţiile de firme în
ECONOMIE INTERNATIONALA Boia Mihaela Alexandra, RISE, anul Ⅱ

străinătate sunt urmate de investiţii secvenţiale ale noilor proprietari care măresc producţia şi
productivitatea în ţările pe teritoriul cărora se realizează. De asemenea, fuziunile şi achiziţiile
de firme străine înseamnă şi un transfer de tehnologii noi (de producţie, organizaţionale şi
manageriale) prin care se restructurează întreprinderile preluate.1
Centrele financiare OFFSHORE
În contextul actual al globalizării financiare întâlnim tot mai des notiunea de „paradis fiscal”
sau „centru offshore” ca zonă cheie prin care fluxurile financiare tranzitează în mod continuu.
Ce reprezintă mai exact aceste centre si în ce fel afectează ele mediul economic în ansamblu?
1. Ce este un centru financiar offshore- Notiuni de bază.
Se stie că operatiunile bancare internaţionale se pot desfăşura în ţara împrumutătorului, în cea
a împrumutatului sau într-o ţară terţă. Termenul de „centru offshore” se referă la zone în care
operatiunile bancare si activitătile financiare în general sunt supuse unor constrângeri minime.
Mai concret, ele prezintă următoarele caracteristici:
- Cadru legislativ extrem de permisiv: reglementări simple referitoare la transferul de bani, la
sistemul contabil
- Tranzacţiile se desfăşoară în cea mai mare parte între nonrezidenţi
- Operaţiunile financiare se desfăsoară sub strictă confidenţialitate
- Facilităţile fiscale şi legislative vizează în cea mai mare parte doar afacerile internaţionale
- Taxele au fie un nivel simbolic, fie nu se aplică
În ceea ce priveste aparitia lor, aceasta se datorează unor factori diversi (care variază de la caz
la caz), însă putem remarca faptul că în perioada postbelică, pe măsura accentuării
fenomenului de globalizare, tendinta generală a fost cea de creare a unor centre financiare cu
un potential tot mai ridicat. Această tendintă a fost completată de dorinta de a găsi o
modalitate de a evita povara taxelor existente pe piata internă (în vederea maximizării
profitabilitătii). Țările mici, în general fără perspective de dezvoltare economică, au jucat un
rol important în acest context. Ele au început să ofere astfel de facilităti cu scopul de a atrage
marile companii si bănci internationale (si, prin urmare, investitiile acestora) pentru a se
bucura de avantajele care derivă din statutul de „gazdă a unor giganti economici”.
Centrele financiare offshore sunt localizate în cea mai mare parte în zone insulare (spre
exemplu: Caraibe, Bahamas, Insulele Channel, Insula Man), însă există astfel de centre şi
în apropierea unor regiuni bogate din Europa şi Asia, întrucât globalizarea, manifestată
prin internaţionalizarea fluxurilor de informaţii şi dezvoltarea fără precedent a
telecomunicaţiilor, facilitează transferul de fonduri dinspre şi înspre aceste centre indiferent
de localizarea lor geografică.
Fiecare centru are sute de reprezentanţe ale băncilor internaţionale, folosite ca centre de
înregistrare a tranzacţiilor înregistrate în afara reglementărilor obişnuite. Cum poate fi însă
posibil ca suprafete atât de restrânse din punct de vedere geografic să găzduiască sute de bănci
1
Administrare.info, Piata internationala a capitalurilor, https://administrare.info/economie/4688-piata-
internationala-a-capitalurilor , publicat: 10 Aprilie 2019, data accesarii: 10.01.2021
ECONOMIE INTERNATIONALA Boia Mihaela Alexandra, RISE, anul Ⅱ

si companii si să constituie un adevărat „nod al fluxurilor financiare”- Pentru a ne lămuri, ar fi

suficient de precizat faptul că, spre exemplu, băncile reprezintă de cele mai multe ori simple
conturi deschise la birouri de avocatură sau mici spaţii dotate cu un telefon şi un ghişeu.
Un exemplu de operatiune financiară internatională desfăsurată prin intermediul unui centru
offshore ar fi acela al unei bănci din New York care foloseste centrul din Caraibe, aflat în
cadrul aceluiaşi fus orar, pentru a înregistra o anumită parte din tranzacţiile ei cu scopul de a
beneficia de facilităţi fiscale de care nu s-ar putea bucura pe teritoriul american (cum ar fi
posibilitatea constiturii de depozite fără a fi afectată de reglementările americane referitoare la
rezerva minimă obligatorie).
În general aceste centre sunt specializate la nivel mondial în anumite servicii şi facilităţi
oferite clienţilor internaţionali (spre exemplu: lipsa impozitelor pe venit în Monaco sau
Andorra, specializarea pe servicii de asigurare, activităţi bancare, consultanţă,
tranzacţii financiare, administrarea de fonduri).
2. Avantaje versus dezavantaje
Primul si cel mai important avantaj determinat de investirea sau amplasarea de fonduri în
aceste zone se deduce încă din momentul conturării primelor lor caracteristici. Este vorba
despre evitarea taxărilor existente la nivel intern, completată de permisivitate si
confidentialitate. Totusi, nu putini sunt cei care combat existenta centrelor offshore,
evidentiindu-le numeroasele efecte negative.
Avantajele si dezavantajele, asa cum au fost ele reliefate de economisti dar si de mass media,
sunt sintetizate comparativ in urmatorul tabel:
AVANTAJE DEZAVANTAJE
Lipsa restrictiilor, permisivitatea - contribuie  Efectele negative ale unei permisivitati prea
la maximizarea profitabilitatii. Conturile mari nu se lasa asteptate. Printre consecinte
bancare pot fi deschise chiar si prin e-mail, se numara scurgerea de capitaluri din foarte
iar in multe cazuri companiile nu trebuie sa multe tari, ascunderea surselor unor
publice niciun raport periodic asupra operatiuni financiare de mari proportii si,
activitatii desfasurate  prin urmare, intensificarea luptei impotriva
coruptiei, a crimei organizate si imbogatirii
nejustificate
Centrele offshore detin un rol esential in Centrele offshore reprezinta o modalitate
mentinerea sanatatii situatiei financiare a prin care cei bogati se pot sustrage de la
firmelor, atragand investitii si creand locuri plata taxelor si promova evaziunea fiscala
de munca
CTN-urile sunt clienti fideli ai centrelor Prin consolidarea pozitiei CTN-urilor,
offshore, in special datorita transferurilor de centrele offshore contribuie la adancirea
fonduri si operatiunilor comerciale decalajelor intre acestea si firmele mici si
desfasurate intre filialele lor, fapt care le mijlocii
permite sa economiseasca foarte mult. In
SUA profiturile transnationalelor implicate
in astfel de operatiuni aproape s-au dublat. 
Sunt parte integranta a globalizarii, deoarece Un volum mult mai mic din capitalurile
faciliteaza mobilitatea in crestere a transferate se reintoarce in tara de origine.
finantelor prin taxe si reglementari foarte Astfel, a aparut sitagma de ,,gauri negre ale
reduse sau inexistente globalizarii financiare"
ECONOMIE INTERNATIONALA Boia Mihaela Alexandra, RISE, anul Ⅱ

Confidentialitatea operatiunilor desfasurate, Confidentialitatea nu incurajeaza doar

datorata neinregistrarii datelor in dosare
publice, incurajeaza companiile sa
investeasca aici; raportarea este minima:
fara audit, fara raportare a impozitelor sau
informatii financiare publicate.  fondurile detinute (in mare parte, furate). E
Firmele si persoanele pot face depozite
bancare in aceste centre pentru a-si proteja
averile de taxe
companiile, ci si speculatorii, desfasurarea
unor operatiuni ilegale, spalarea de bani.
Liderii politici din regimurile totalitare
gasesc un loc sigur pentru a-si depune
diminuata puterea institutiilor de supervizare
a sistemului financiar international
Reduceri anuale foarte mari ale incasarilor
bugetare din cauza nedeclararii valorii reale
a economiilor personale detinute in conturi
din centrele offshore.

Avand in vedere principalele trasaturi caracteristice ale paradisurilor fiscale distingem:

⁻ tari care nu aplica nici un impozit asupra veniturilor sau plus valorii capitalului (ex.:
Bermude, Bahrein, insulele Cayman etc);
⁻ tari care impoziteaza venitul sau beneficiul in functie de teritorialitate (ex.: Costa Rica,
Hong Kong, Malaezia, Panama, Filipine etc);
⁻ tari in care cotele de impozitare sunt de regula fixe si foarte mici (ex. : Liechtenstein,
Elvetia, Jersey etc);
⁻ tari care ofera avantaje fiscale societatilor holding (ex.: Luxemburg, Singapore etc).
Un stat pe teritoriul caruia functioneaza un centru financiar offshore beneficiaza de:
⁻ avantaje directe: veniturile salariale mari ale angajatilor, veniturile din taxele de licenta si
impozitele pe beneficii, incasarile din oferirea unor servicii destinate functionarii curente a
institutiilor financiare;
⁻ avantaje indirecte: accesul autoritatilor locale la pietele financiare internationale, cresterea
importantei si eficientei sistemului financiar local si a competentei profesionale a
personalului local.
Principalele dificultati si impedimente legate de dezvoltarea unui centru financiar offshore
sunt:
⁻ costurile ridicate antrenate de constituirea si intretinerea unei retele de comunicatii;
⁻ eforturile financiare generate de instituirea unor reglementari si a unui control minim
asupra operatiunilor financiare efectuate;
⁻ concurenta puternica pe care marile banci internationale o va realiza institutiilor financiare
locale;
⁻ sacrificarea politicii monetara locala in favoarea deschiderii pietei de capital.
In ultimii ani, parametrii generali ai relatiilor economice internationale au condus la o noua
arhitectura financiara globala, caracterizata prin aparitia de noi oportunitati sau constrangeri
ECONOMIE INTERNATIONALA Boia Mihaela Alexandra, RISE, anul Ⅱ

pentru climatul de faceri offshore. In acest sens, mentionam ca multe centre offshore
(Bahamas, Barbados, Bermude, Cayman etc) au introdus reglementari mai stricte de
supraveghere a activitatilor economice, marindu-si astfel reputatia de centre financiare care
promoveaza calitatea. 
Țări, teritorii și jurisdicții cu centre financiare offshore:
⁻ Africa: Djibouti, Liberia, Mauritius, Seychelles, Tangier
⁻ Asia și Pacific: Insulele Cook, Guam, Hong Kong, Japonia, Labuan, Malaysia, Macao,
Marianas, Insulele Marshall, Micronesia, Nauru, Niue, Filipine, Singapore, Tahiti,
Tailanda, Vanuatu, Samoa de Vest
⁻ Europa: Andorra, Campione, Cipru, Dublin, Irlanda, Gibraltar, Guernsey, Insula
Barbatului, Jersey¸ Liechtenstein, Londra, Luxemburg, Madeira, Malta, Monaco,
Netherlands, Switzerland 
⁻ Orientul Mijlociu: Bahrain, Lebanon 
⁻ Emisfera vestica: Anguilla, Antigua, Aruba, Bahamas, Barbados, Belize, Bermuda,
Insulele Virgine Britanice, Insulele Cayman,
Costa Rica, Dominica, Grenada, Montserrat, Antilele Olandeze, Panama,
Puerto Rico, St. Kitts and Nevis, St. Lucia, St. Vincent and Grenadines, Insulele Turks și Caicos,
Statele Unite, Uruguay, Indiile de Vest (UK)2

Piete bursiere emergente

Si tarile in curs de dezvoltare au creat in ultimele doua decenii piete financiare care atrag tot
mai multi investitori straini odata cu cresterea stabilitatii politicilor macroeconomice
promovate in aceste tari si cu imbunatatirea cadrului legislativ. Astfel, pietele bursiere din
Turcia, Brazilia, Indonezia etc au inregistrat cresteri deosebite.
De asemenea, reformele lansate in fostele tari comuniste au favorizat dezvoltarea pietelor
bursiere ce ofereau surse alternative de capital pentru intreprinderile publice si private. In
aceste tari accentul se pune, tot mai mult, pe procesul investitional si pe largirea portofoliilor
internationale.
Recomandari de centre offshore:
 Luxemburg – nonrezidentii nu sunt taxati pentru castigurile din capital sau dividente.
Fiecare individ are optiunea de a raporta sumele detinute in conturi autoritatilor din
tara a caror o detin (dar pot sa nu o faca)
 Insulele Bermude – cu economie dezvoltata bazata pe afaceri internationalesi turism,
au devenit sediul a numeroase companii, precum Tyco International. Nu se percep
taxe pe venit sau pe castigurile din capital. Este un centru offshore specializat in
asigurari.
 Insulele Virgine Britanice - reprezinta o destinatie optima pentru infiintarea
companiilor internationale, pana in 2004 inregistrandu-se aici peste 550,000 de astfel

2
https://www.imf.org/external/np/mae/oshore/2000/eng/back.htm, sursa: Based on Errico and Musalem
(1999), IMF Working Paper WP/99/5, data accesarii: 10.01.2021
ECONOMIE INTERNATIONALA Boia Mihaela Alexandra, RISE, anul Ⅱ

de companii (41% din totalul celor infiintate in centrele offshore), se percep taxe, insa
nivelul lor este unul scazut.3

Cele mai bune 6 țări pentru a deschide un cont bancar offshore:

Cea mai bună țară pentru beneficii fiscale - Insulele Cayman
Insulele Cayman au o puternică reputație internațională, oferind o
gamă completă de servicii financiare pentru o varietate de clienți.
Insulele sunt, de asemenea, un paradis fiscal. Acesta este un termen
pe care Investopedia îl definește drept o țară care oferă persoanelor
fizice și întreprinderilor străine o datorie fiscală minimă. Mai mult,
are un mediu politic și economic stabil, ceea ce este o cerință pentru majoritatea oamenilor.
Lipsa impozitării directe a făcut din Insulele Cayman o sursă înfloritoare de servicii bancare
offshore, spune Cayman.com. Nu există impozite pe câștigurile de capital, societăți, rețineri,
proprietăți, salarii sau venituri. În plus, nu există controlul schimbului, permițând transferuri
gratuite de fonduri în și în afara insulelor în orice monedă. Nu există cerințe privind activele
de rezervă.
Există multe paradisuri fiscale în lume. Așadar, Caymanii au făcut multe pentru a-și câștiga
reputația înaltă ca destinație ideală pentru serviciile bancare offshore. Sunt recunoscuți ca
unul dintre primele 10 centre financiare internaționale din lume. În plus, legislația bancară din
Insulele Cayman include clauze de confidențialitate pentru clienții lor. Insulele au dezvoltat
un cadru de reglementare puternic pentru serviciile lor bancare offshore. În plus, acestea sunt
competitive pe piețele valutare euro.
Este important de reținut că, deși Caymanii oferă avantaje fiscale semnificative; multe țări,
cum ar fi SUA și Marea Britanie, își impozitează cetățenii și rezidenții pe veniturile mondiale.
Cea mai bună țară pentru cei bogați – Singapore
Aveți 200,000 de dolari sau mai mult pe care doriți să îi puneți într-un
cont offshore? Singapore poate fi cea mai bună alegere. Procesul
contului este de obicei destul de ușor. În majoritatea cazurilor, puteți
configura un cont fără a călători vreodată în Singapore, explică Sing Sav.
Unul dintre motivele pentru care oamenii aleg Singapore este datorită reputației sale ca un loc
stabil și sigur pentru depozitarea activelor. Țara are reglementări stricte în sectorul bancar.
Aceasta înseamnă că averea ta este bine protejată. Băncile lor au, de asemenea, tehnologie de
ultimă oră. Acest lucru permite siguranță, precum și acces ușor la activele dvs.
Singapore oferă o varietate de servicii de gestionare a averii, fonduri, case de brokeraj și
conturi pentru a vă gestiona banii. Există, de asemenea, o gamă largă de platforme de
tranzacționare pentru a profita de pe piețele din Singapore. În plus, vă oferă căi către SUA,
Hong Kong, China, Europa și multe altele. Conturile sunt disponibile într-o varietate de
valute, reducând astfel dificultățile de cursuri de schimb ridicate. Băncile din Singapore dețin,

3
In odrine aletorie, conform unor statistici publicate pe site-ul www.forbes.com, 31 martie 2008, data accesarii:
10.01.2021
ECONOMIE INTERNATIONALA Boia Mihaela Alexandra, RISE, anul Ⅱ

de asemenea, echipe calificate de gestionare a averii. Acești profesioniști sunt dedicați să vă

ajute să găsiți cea mai bună strategie financiară pentru banii dvs.
Cea mai bună țară pentru protecția activelor – Elveția
Elveția are de mult timp reputația de a fi una dintre cele mai bune
bănci offshore pentru a ascunde bani. Unul dintre principalele
motive pentru aceasta este legile stricte privind confidențialitatea
țării. Acestea datează de peste 300 de ani, explică How Stuff
Works. Legea elvețiană interzice bancherilor să dezvăluie orice
informații despre contul dvs. fără consimțământul dumneavoastră. Bancherii care încalcă
această lege pot primi până la șase luni de închisoare. În plus, autoritățile le pot amenda până
la 50,000 de franci elvețieni. Singura excepție de la această lege a vieții private este în cazul
faptelor penale. În plus, există o raportare anuală către autoritățile fiscale străine pentru a evita
evaziunea fiscală.
Cel mai bun plan de protecție a activelor vă deconectează activele de țara de origine; și sălile
sale de judecată. Pentru a face acest lucru, este important să vă dețineți contul într-un LLC
offshore sau într-un trust. Legile privind confidențialitatea din Elveția plus legile privind
protecția activelor din Insulele Cook sau Nevis fac acest lucru posibil.
Un alt motiv din spatele popularității Elveției ca bancă pentru protecția activelor este
securitatea sa ca investiție cu risc scăzut. Climele politice și economice ale Elveției sunt
stabile. Asociația Elvețiană a Bancherilor (SBA) reglementează băncile. Elveția nu percepe
impozite pe dobânzi, dividende sau moșteniri, dacă o companie elvețiană nu câștigă aceste
profituri. Legea elvețiană cere și o adecvare ridicată a capitalului. Începând din 2004, SBA a
revizuit Acordul de protecție a deponenților. Acest acord garantează că, în caz de eșec bancar,
deponenții vor primi în continuare creanțele lor privilegiate din punct de vedere legal.
Cea mai bună țară pentru companii – Nevis
Dacă doriți să vă mutați compania în larg, Nevis este una
dintre cele mai bune alegeri. Acolo formăm aproximativ
70% din companiile offshore ceea ce încorporăm. Ceea ce
atrage mulți oameni către insule sunt prevederile lor de
protecție a activelor, costuri scăzute și standarde ridicate.
Acest lucru este valabil mai ales pentru Nevis LLC, datorită
statutelor sale puternice de protecție a activelor. Companiile
din Nevis au structuri operaționale flexibile și manipulare cu foarte puține cerințe legale. Nu
există taxe sau reglementări suplimentare și comisiile pentru servicii financiare mențin
standarde înalte.
Cea mai bună țară pentru rate de dobândă ridicate – Belize
Dacă căutați cele mai bune rate ale dobânzii în contul bancar
offshore, este probabil ca Belize să nu fie pe această listă. În
schimb, căutarea dvs. poate arăta țări precum Ucraina, care se
mândrește cu o rată a dobânzii de până la 20%. Sună bine, nu? Se
întâmplă, până când luați în considerare lucruri precum inflația și
securitatea bancară. Inflația în Ucraina este de 49%. Aceasta este
ECONOMIE INTERNATIONALA Boia Mihaela Alexandra, RISE, anul Ⅱ

o diferență de 29%, care îi conferă o rată a dobânzii reală destul de scăzută, pe ratele Go
Banking. Ucraina are două probleme majore: este un centru de spălare a banilor și moneda
Ucrainei a scăzut. Aceasta înseamnă că banii dvs. nu sunt foarte siguri și este posibil să nu
vedeți niciodată o rentabilitate a investiției de 20%.
Deci, de ce Belize? Începând cu această scriere, Belize are o rată a dobânzii reale de
aproximativ 2.54%. Are o rată a inflației de aproape 0%, de la jumătatea anului 2019 pe
economia tranzacționării. Aceasta este puțin mai mare decât celelalte țări menționate în acest
articol, în plus față de SUA și Canada. Chiar dacă nu reprezintă 20%, Belize este, de
asemenea, o țară stabilă, cu multe alte beneficii. Lan Sluder explică faptul că conturile
internaționale din Belgia nu sunt supuse impozitelor locale sau restricțiilor de control al
schimbului. Titularii de cont pot alege dintre majoritatea monedelor majore, iar cursul de
schimb între Belize și SUA este de 2: 1. Țara este, de asemenea, cunoscută pentru respectarea
confidențialității clienților lor. Mai mult, băncile internaționale din Belgia se adresează doar
clienților lor internaționali - nu sunt permiși clienții locali.
Cea mai bună țară pentru siguranță – Germania
În cea mai recentă listă a celor mai sigure bănci ale Global
Finance, una dintre băncile germane ocupă locul întâi.
Germania deține alte trei sloturi în primele zece, pentru un
total de șase în lista celor 50.  Plăţile, o companie germană,
împărtășește marele motiv pentru care Germania este sursa
celor mai sigure bănci offshore din lume. Ei spun că este
stabilitatea țării; mai ales economic. Este o sursă populară pentru conturi de economii,
verificare și custodie.
Întrucât Germania este o țară modernă și dezvoltată, deținătorii de conturi vor avea acces la
servicii de ultimă generație online și bancomat, 24/7. În multe cazuri, nu este nevoie să fiți
prezent pentru a deschide un cont în Germania. În plus, costurile de deschidere și întreținere
sunt de obicei destul de mici. Unele bănci oferă, de asemenea, opțiunea de a obține un card de
credit Visa sau MasterCard. Avantajele sunt și mai mari dacă îți place să călătorești. Adică,
având un cont în euro poate fi util în toată Europa. În plus, unele bănci au avantaje
suplimentare pentru călătorii frecvenți.
Cu toate acestea, nu este un loc bun dacă aveți un proces. Germania aplică hotărârile străine.
Deci, dacă protecția activelor este obiectivul dvs., mergeți în altă parte.
Cel mai bun sfat bancar offshore pentru deschiderea unui
cont
Deschiderea unui cont în oricare dintre aceste țări va varia
în dificultate și cheltuieli în funcție de țară și bancă. Sunteți gata să faceți următorul pas și să
vă deschideți contul bancar offshore sau să obțineți mai multe informații? Simțiți-vă liber să
discutați cu unul dintre profesioniștii noștri din domeniul financiar. Se pot asigura că profitați
la maximum de contul dvs. În plus, personalul nostru poate colabora cu contabilul dvs. pentru
a vă asigura că respectați legile fiscale corespunzătoare.
Investopedia oferă câteva lucruri suplimentare de care să ții cont atunci când deschizi un cont
offshore. Cerințele de bază vor fi similare cu deschiderea unui cont în țara de origine. Vi se
ECONOMIE INTERNATIONALA Boia Mihaela Alexandra, RISE, anul Ⅱ

vor solicita informații personale precum numele, data, nașterea, adresa, cetățenia și ocupația.
Chiar și țările cu cele mai puternice legi privind confidențialitatea vor cere acest lucru. Acest
lucru se datorează faptului că, atunci când vă configurați contul, este important ca banca să vă
poată verifica identitatea.
Unele documente de care este posibil să aveți nevoie pentru contul dvs. includ următoarele
elemente. Probabil că vor solicita o copie a permisului dvs. de conducere și / sau pașaportului
și dovada adresei. În plus, multe instituții vor solicita documente de referință financiară de la
banca dvs. actuală. S-ar putea să întrebe despre natura tranzacțiilor preconizate să treacă prin
conturi. În plus, vor trebui să vă verifice identitatea. Acestea sunt reglementări împotriva
spălării banilor. Băncile vor să se asigure că cineva nu își folosește serviciile în operațiuni
ilegale.
ECONOMIE INTERNATIONALA Boia Mihaela Alexandra, RISE, anul Ⅱ

Bibliografie
1. Administrare.info, Piata internationala a capitalurilor,
https://administrare.info/economie/4688-piata-internationala-a-capitalurilor , publicat:
10 Aprilie 2019, data accesarii: 10.01.2021
2. https://www.imf.org/external/np/mae/oshore/2000/eng/back.htm, sursa: Based on
Errico and Musalem (1999), IMF Working Paper WP/99/5, data accesarii: 10.01.2021
3. In odrine aletorie, conform unor statistici publicate pe site-ul www.forbes.com, 31
martie 2008, data accesarii: 10.01.2021