Pozitia valutara a bancilor comerciale

Informaia privind poziia valutar agregat pe sistemul bancar publicat pe pagina-web oficial a Bncii Naionale a Moldovei (BNM) este ntocmit n baza rapoartelor privind poziia valutar deschis a bncii prezentate de ctre bncile liceniate n conformitate cu prevederile Regulamentului privind poziia valutar deschis a bncii, aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.126 din 28.11.1997 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1999,nr.112-114,art.198),cu modificrile i completrile ulterioare. Poziia valutar soldurile activelor i obligaiunilor valutare ale bncii care creeaz riscul obinerii veniturilor sau al cheltuielilor suplimentare la modificarea cursurilor valutare. Poziia valutar se consider deschis, dac activele valutare ntr-o anumit valut strin nu snt egale cu obligaiunile valutare n valuta respectiv. Mrimea poziiei valutare deschise reprezint diferena dintre suma activelor valutare ntr-o anumit valut strin i suma obligaiunilor valutare n valuta respectiv. Poziia valutar deschis este lung, dac suma activelor valutare ntr-o anumit valut strin depete suma obligaiunilor valutare n valuta respectiv. Poziia valutar deschis este scurt, dac suma obligaiunilor valutare ntr-o anumit valut strin depete suma activelor valutare n valuta respectiv. Raportul poziiei valutare deschise reprezint raportul procentual dintre mrimea poziiei valutare deschise (recalculat n lei moldoveneti) i mrimea capitalului normativ total al bncii. n scopul diminurii riscului valutar al bncii, Banca Naional a Moldovei a stabilit urmtoarele limite ale raporturilor poziiei valutare deschise: a) b) c) d) raportul poziiei valutare deschise lungi la fiecare valut strin nu trebuie s depeasc "+10%"; raportul poziiei valutare deschise scurte la fiecare valut strin nu trebuie s fie mai mic de "-10%"; suma raporturilor poziiilor valutare deschise lungi la toate valutele strine nu trebuie s depeasc suma raporturilor poziiilor valutare deschise scurte la toate valutele strine nu trebuie s fie mai mic de

"+20%"; "-20%". Raportul dintre suma activelor valutare bilaniere i suma obligaiunilor valutare bilaniere nu trebuie s depeasc "+25%" sau s fie mai mic de "-25%". Informaia publicat pe pagina-web oficial a BNM cu o periodicitate lunar conine date agregate privind activele i obligaiunile valutare ale bncilor liceniate, mrimea poziiei valutare deschise, capitalul normativ total, raportul poziiei valutare deschise. ncepnd cu luna martie 2009 datele privind activele i obligaiunile valutare ale bncilor liceniate snt prezentate dup cum urmeaz: 1) active valutare, care includ: a) activele valutare bilaniere:

activele bilaniere n valut strin numerarul de valut strin, mijloacele n conturile "Nostro" deschise n strintate, plasrile n strintate ale bncilor liceniate, mijloacele plasate i creditele overnight, valorile mobiliare, creditele acordate n valut strin, rezervele obligatorii n valut strin plasate n BNM, alte active bilaniere n valut strin; activele n lei moldoveneti ataate la cursul valutei strine creditele acordate ataate i alte active ataate.

b) activele condiionale n valut strin (extrabilaniere) cumprrile la operaiunile la termen n valut strin i alte active condiionale n valut strin. 2) obligaiuni valutare, care includ: a) obligaiunile valutare bilaniere:

obligaiunile bilaniere n valut strin mijloacele n conturile Loro ale bncilor din strintate, depozitele pe termen ale bncilor din strintate, depozitele pe termen ale clienilor, depozitele diverse ale clienilor, creditele primite n valut strin, alte obligaiuni bilaniere n valut strin; obligaiunile n lei moldoveneti ataate la cursul valutei strine creditele primite i alte obligaiuni ataate.

b) obligaiunile condiionale n valut strin (extrabilaniere) vnzrile la operaiunile la termen n valut strin i alte obligaiuni condiionale n valut strin. Informaia privind activele i obligaiunile valutare include datele privind soldurile (echivalent n lei moldoveneti) activelor i obligaiunilor valutare la sfritul lunii, soldurile medii lunare pentru perioada respectiv i ponderea (n %) soldurilor medii lunare. Informaia privind mrimea poziiei valutare deschise este prezentat n valoare absolut (n lei moldoveneti) la sfritul lunii, ca medie lunar pentru perioada respectiv i ca pondere (n %) a datelor mediei lunare separat pentru valutele strine cel mai des tranzacionate (dolarul S.U.A., euro, rubla ruseasc, leul romnesc) i pentru alte valute strine. Raportul poziiei valutare deschise este prezentat n procente la sfritul lunii i ca medie lunar pentru perioada respectiv pentru valutele strine sus-menionate. Informaia privind poziia valutar agregat pe sistemul bancar al RM se public lunar pn n ultima zi a lunii urmtoare celei de raportare.