Expertizarea Bancnotelor Si A Altor Instrumente de Plata

Comisar-sef NICOLAE BUZATU - Comisar-sef dr.
GHEORGHE POPA
EXPERTIZAREA BANCNOTELOR
SI A ALTOR INSTRUMENTE DE PLATA
Coordonator: VASILE LPDUI EDITURA LITTLE STAR
Redactori: CONSTANTIN GDEA Bucureti - 2003
STELUA GREJDINOIU Tiparul executat la Tipografia "LUCEAFRUL"
Tehnoredactarea i coperta: I.S.B.N. 973-97665-7-9
GEORGETA AXINTE
Cuprins
- Cuvnt nainte
CAPITOLUL I - BANII I FALSIFICAREA LOR
1.1. Apariia i evoluia banilor
1.2. Falsul i incriminarea falsificrii de bani
1.3. Infraciunea de fals de moned
CAPITOLUL II - EXAMINAREA CRIMINALISTIC A BANCNOTELOR
2.1. Elemente generale de protecie a bancnotelor
2.2. Metode de examinare a bancnotelor suspecte de contrafacere
2.3. Mijloace de examinare a bancnotelor i a altor mijloace de plat
CAPITOLUL III - ELEMENTE DE PROTECIE ALE UNOR BANCNOTE CONVERTIBILE
3.1. Bancnotele euro
3.2. Lira sterlin
3.3. Dolarul american
3.4. Dolarul canadian
3.5. Francul elveian
3.6 Noile bancnote romneti
CAPIT0LUL IV- CRILE DE CREDIT
4.1. Apariia i evoluia crilor de credit
4.2. Funcionarea sistemului crilor de credit
4.3. Elemente de protecie ale crilor de credit
4.4. Fraude cu cri de credit
CAPITOLUL V - CECURILE DE CLTORIE
5.1. Specificul cecurilor de cltorie
5.2. Elemente de protecie ale cecurilor de cltorie
5.3. Falsificarea i contrafacerea cecurilor de cltorie
CAPITOLULVI- EFECTUAREA EXPERTIZEI
6.1.Aspecte procesual-penale privind efectuarea expertizei...
6.2.Raportul de expertiz
- n loc de concluzii
- Bibliografie selectiv
Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 1

CUVNT NAINTE
Banii sunt sngele economiei, iat un aforism validat de experiena istoric, un adevr ce transcede
toate epocile istorice i toate sistemele economice i politice.
Cnd au aprut banii? La aceast ntrebare este astzi imposibil s dm un rspuns exact. tim doar
c acest lucru s-a petrecut ntr-un trecut ndeprtat, atunci cnd oamenii au simit nevoia unui
"instrument" care s-i ajute n schimbul de produse, trocul, metoda primordial, inventat de natura
nsi, devenind mult prea anevoios.
Tradiia, evocat de Herodot, fixeaz acest moment la nceputurile istoriei, cam prin secolul al X-lea
.Hr., undeva n Imperiul Celest. Cteva secole mai trziu, primele monede btute deveneau o realitate i
n Europa, n Grecia antic. Aici, regele din Argos, cel care a prezidat jocurile Olimpice din anul 748 .Hr.
ar fi emis i primele monede.
Apoi, au trecut anii, moneda metalic a devenit un mijloc de plat cvasiuniversal, pn cnd, ea
nsi devenind prea greoaie fa de creterea volumului de mrfuri aflate pe pieele lumii, a aprut
nevoia unui nlocuitor mai uor de mnuit. i astfel i-a fcut apariia, prin secolul al XVII-lea, bancnota.
ntr-un anume sens putem spune c acesta este de fapt momentul apariiei banilor adevrai, care nu mai
au nici o legtur cu valoarea metalului din care sunt confecionai - mai ales argint sau aur - ci doar cu
aceea care li se atribuie.
Cu acestea i face apariia i un fenomen n mult mai mic msur tentant, n cazul monedei
metalice: contrafacerea i falsul. i, o dat cu el, i efortul autoritilor de a-l combate, pe de o parte,
prin descoperirea i arestarea falsificatorilor, pe de alta, introducnd treptat elemente de siguran care s
fac bancnotele tot mai greu de falsificat.
Aceast curs contratimp avea s cunoasc momentele sale de vrf chiar n vremurile noastre cnd
apariia unor tehnologii moderne, extrem de sofisticate - computerul i imprimanta color - au transformat
eterna ntrecere dintre ru fctori i oamenii legii ntr-o veritabil competiie tiinific. O competiie n
care ultimul cuvnt trebuie s revin aprtorilor societii. i cum n lumea contemporan graniele au
nceput s dispar i pentru oameni i pentru bani progresul i libertatea determinnd, printr-un efect
pervers, i o internaionalizare a criminalitii, este firesc ca i efortul de combatere a acesteia s se
realizeze la nivel global. Aa se face c experii bncilor, poliiilor i ai altor autoriti publice din toate
rile procedeaz acum la un continuu schimb de informaii, de natur s micoreze marja de manevr a
infractorilor i ei mereu mai inventivi.
Statutul unui asemenea expert l-au dobndit, gratie pasiunii lor profesionale, domnii Nicolae Buzatu
i Gheorghe Popa, autorii volumului de fa. Punndu-i n valoare bogatele cunotine teoretice, dar i
practice, ale unei cariere consacrate combaterii falsului de moned, acetia ofer cititorilor prin
"EXPERTIZAREA BANCNOTELOR I A ALTOR INSTRUMENTE DE PLATA" o lucrare de extrem
utilitate n activitatea de depistare a falsurilor, n spate cu o documentaie consistent, cu un stil de mare
acuratee dar fr a refuza tentaia povestirii, cei doi experi criminaliti realizeaz aici o lucrare care, n
ciuda rigorii sale tiinifice, reuete s fascineze i s devin citibil de un public mult mai larg dect
cercul de specialiti crora le este, n primul rnd, destinat. La aceasta contribuie i bogia i calitatea
graficii, prin care suntem fcui s ptrundem ntr-un univers fascinant, s vedem bancnotele ntr-o
lumin nou, necunoscut.
Rezumnd, pentru c o calitate intrinsec a unui cuvnt de introducere este aceea de a nu-i plictisi
cititorul printr-o repovestire a coninutului crii pe care o prezint, s adugm doar c lucrarea
autorilor este nc o prob a modului n care criminalistica romneasc de astzi este conectat la
realitile internaionale ale nceputului de veac XXI.
Prof. VASILE LPDUI

1. BANII I FALSIFICAREA LOR
1.1. APARIIA I EVOLUIA BANILOR

Cu milenii n urm, oamenii au nceput s dobndeasc din munca pmntului i creterea animalelor
unele surplusuri fa de strictul necesar existenei, devenind astfel posibile schimburile de produse. ntre
comuniti s-au statornicit cu timpul relaii regulate de schimb, care au avut iniial forma de troc-marf
contra marf; circulaia bunurilor era greoaie, complicat, ntruct trebuiau gsii solicitatori ce deineau, la
rndul lor, mrfurile dorite n contrapartid.
Mai trziu s-a ajuns ca o marf, care constituia obiectul de schimb cel mai rspndit ntr-o anumit zon,
s fie recunoscut drept msur a valorii celorlalte, adic s reprezinte un echivalent general. n acest fel, s-a
creat un mijloc de intermediere, n care se putea schimba orice produs, cu meninerea capacitii
vnztorului de a obine, cnd i unde voia, diferite mrfuri.
n funcie de mai muli factori, rolul de echivalent general a fost deinut de vite, cereale, blnuri, sare,
anumite pietre, scoici i alte obiecte acceptate ca atare de participanii la acest tip de comer incipient.
Treptat, acest rol l-au preluat n totalitate metalele, cunoscute i ntrebuinate pretutindeni. Opiunea
pentru metale se explic prin nsuirile lor specifice, care le fceau mai practice dect alte mrfuri: valoare
intrinsec ridicat, identitate simpl de stabilit, maleabilitate, durabilitate i divizibilitate.
Utilizarea metalelor pentru intermedierea schimburilor s-a fcut, la nceput, ntr-o form ct mai uor de
transmis, transportai i pstrat, ca de exemplu vrfurile de sgei, pumnale, scuturi, inele i lingouri, apoi s-
a procedat la baterea de monede, cu intenia de a crea instrumente i mai uor de mnuit n circuitul de
valori.
Banii i-au fcut apariia dintr-o necesitate social, avnd menirea de a servi la msurarea valorii
mrfurilor n procesul de schimb.
Denumirea generic de "bani" desemneaz marea diversitate de instrumente Ia care s-a recurs, cu scopul
precis de a se ntruchipa o anumit putere de cumprare, un drept potenial de a dobndi bunuri necesare.
Crearea acestor mijloace a marcat un pas nainte, un progres ce stimula dezvoltarea produciei de mrfuri i
lrgirea pieei pe spaii tot mai largi.
Pornind de la cele consemnate de Herodot, muli cercettori converg spre ideea c primul care a btut
moned, n secolul VI .Hr., a fost Cresus, bogatul rege al statului ionian Lydia. n secolele urmtoare,
monedele au fost emise treptat n toate statele - cetile greceti, fiind preluate de fenicieni, persani i
etrusci, cu care elenii intrau n contact prin acte de comer.
Ca urmare a cuceririlor teritoriale ale lui Alexandru cel Mare, se produce rspndirea unor monede unice
pe spaiul imens al imperiului nou constituit, fiind utilizate pn n India. Mai apoi, se ajunge la o
adevrat unificare monetar a spaiului mediteranean cnd i extinde dominaia puternicul Imperiu Roman.
Folosirea denumirii de moned, prezent n mai multe limbi, vine din acele vremuri, urmare a faptului
c atelierul unde se confecionau piesele metalice fusese instalat lng templul zeiei JUNO MONETA din
Roma.
Importana economic i social a banilor fiind sesizat nc din antichitate, emisiunile lor au devenit
atributul autoritilor statale de pretutindeni, din Roma i pn n China. Tot aa va rmne n feudalism,
n epoca modern i contemporan, reprezentnd un monopol de stat n toate rile lumii.
Aurul i argintul au servit ca material de baz al emisiunilor monetare, care cuprindeau ns i uniti
cu o valoare mai redus, lucrate din materiale obinuite, precum cuprul, fierul, plumbul sau cositorul. O
lung perioad de timp, monedele metalice au alctuit totalitatea circulaiei bneti, fiind secondate de
anumite nscrisuri utilizate de zarafi i cmtari.
n lucrrile de specialitate au fost fcute mai multe mpriri n perioade i subperioade ale evoluiei
nsemnelor monetare de-a lungul timpului, pornindu-se de la diferite criterii. Dac se ine cont de forma n
care acestea s-au materializat, poate fi susinut ideea c, de fapt, nu au existat dect trei etape principale.
Prima a nceput prin secolul al Vl-lea .Hr., cnd au fost btute cele dinti monede metalice, o form n care
banii au rmas aproape n exclusivitate pn n secolul al XVII-lea, nscrisurile utilizate pe parcurs avnd
numai un caracter marginal, de excepie.
ntr-o a doua etap, adic n decursul ultimelor trei veacuri, n care monedele metalice au continuat s fie
folosite, dar cu un rol mai redus, o importan crescnd au dobndit-o semnele monetare din hrtie, mai
nti bancnotele, biletele de tezaur i diverse forme ale monedei de hrtie, dup care ponderea numerarului

a sczut, crescnd importana banilor de cont, transferai cu ajutorul documentelor bancare. Cecuri,
viramente i o mulime de efecte de comer au servit i mai servesc i acum la transferul fondurilor ntre
conturi, banii ajungnd astfel s apar sub o form simbolic, scriptic, de cifre nscrise n evidenele
bancare i transmise ntre titulari prin anumite documente.
A treia etap a nceput acum cteva decenii, o dat cu introducerea masiv a instalaiilor electronice n
operaiunile de pli. Numerarul, adic bancnotele i monedele, continu s existe, cecuri i nscrisuri circul
n numr mare, dar un volum crescnd de operaiuni se efectueaz instantaneu, prin simpla comand
transmis calculatoarelor. De la cartelele cu band magnetic puse la dispoziie persoanelor fizice
(carduri), pn la legtura direct ntre calculatoarele marilor bnci i societi, care nmagazineaz enorme
active i pasive, etalonul valoric al instrumentul de plat pe care continu s-l reprezinte banii, mbrac
forma nou a ''monedei electronice".
n rile cu economie de pia, moneda sub form de numerar se convertete simplu n moned
scriptural sau n cea electronic i invers, iar aceast micare a fondurilor pe-o multitudine de canale i
ntre diferite sectoare de activitate nu modific masa banilor din economie, ci numai structura sa intern.
Deoarece activitatea economic se defoar n cea mai mare parte n sector particular, plile sunt legate
de modul specific al trecerii acestor instrumente de la un deintor la altul, fr restricii.
Saltul de la o moned metalic, btut n monetria unui rege grec, la transferurile electronice nu a
schimbat esena banilor, caracterul lor de instrument socialmente necesar. Funciile banilor au evoluat ns n
timp, pendinte de procesul dezvoltrii produciei i schimburilor de mrfuri. Dac la nceput, banii au servit
doar ca msur a valorii i mijloc de circulaie a mrfurilor, dup ce au nceput s fie practicate vnzrile pe
credit i mprumuturile de capital, ei dobndesc i rolul de mijloc de plat, de instrument cu putere liberatorie
de angajamente asumate n cursul activitilor economice.
Banii au i o funcie de acumulare, fiind ntruchiparea bogiei i a puterii. Dorina de a tezauriza i
fructifica banii, strdaniile de a fi sporii pe orice cale, s-au manifestat nc din epoca sclavagist, mpingnd
la o nenfrnat goan dup acumularea acestei forme de avuie mobil, incomparabil mai lesne de strns,
ascuns i folosit dect proprietatea funciar, care reprezenta baza economic a ornduirii. Mai trziu, n Evul
Mediu, pe lng preluarea n natur a bunurilor, s-a recurs frecvent i la bani pentru plata rentei feudale.
S-a afirmat cu temei c banii nu reprezint un ru n sine, ci numai modul cum sunt folosii. Despre bani
s-a scris mult n decursul timpului, problemele monetare devenind n lumea contemporan o problem
public, datorit implicaiilor pe care le au n viaa economico-social, asupra condiiilor de via ale
fiecruia dintre noi.
1.2. FALSUL I INCRIMINAREA FALSIFICRII DE BANI
O dat cu apariia monedei, s-a nscut i tendina unora de a o falsifica. Una dintre primele meniuni
referitoare la falsificarea de moned a fost fcut de Herodot, care pomenete n nsemnrile sale c ...
"odat, pe cnd se aflau mpresurai de spartani, samienii au izbutit s-i amgeasc la rscumprarea
ridicrii asediului ce amenina cetatea. Cci, tiutor al lcomiei conductorilor lacedomonieni i ieit dintr-
o veche familie de pirai, Policrates, tiranul din Samos, Ie-a trimis acestora drept plat o mare sum alctuit
din monede - valoroase doar la nfiare, fiind btute din plumb, poleit cu un strat subire de aur".
Veridicitatea faptelor petrecute cu peste 2000 de ani n urm a fost confirmat prin descoperirea, ca urmare
a unor spturi arheologice, de monede avnd miez de metal ieftin i nveli din aur i argint.
Din vechime i pn n timpurile noastre, valoarea i, implicit puterea de cumprare a monedelor din
aur i argint, au depins de cantitatea de metal preios coninut. Datorit faptului c ele conineau valoare n
sine, intrinsec, intenia de contrafacere s-a manifestat sub forma substituirii coninutului, cu precauia de a
fi pstrat aparena autenticitii.
Dreptul de a bate moned fiind proclamat de la nceput ca atribut exclusiv i discreionar al statului,
svrirea falsurilor a fost incriminat n lumea antic drept fapt extrem de grav, pedepsit de obicei cu
moartea.
ntregul ir de legi ce s-au adoptat n spaiul comunitii greceti, ncepnd cu acelea aparinnd
atenianului Solon, de care ne despart 27 de secole, a statornicit unicitatea privilegiului crmuitorilor de a
bate moned. Intangibilitatea dreptului autoritilor romne de a emite moned i avea consfinirea n
"LEX CORNELIA DE FALSIS", care prevedea c svrirea oricrei contrafaceri prin orice procedeu, atrage

pentru omul liber exilul i confiscarea averii, iar pentru sclav moartea prin tortur. Juristul ULPIAN
precizeaz ns c acestea erau pedepse pentru spee mai simple, ntruct pentru contrafacerea monedelor din
aur, fptuitorul, chiar dac era om liber, "era dat spre sfiere" fiarelor slbatice.
Orict ar prea de surprinztor, tocmai aceia ce crmuiau statele antice, impunnd o jurisdicie sever
privitoare la bani, s-au dovedit a fi n spatele celor mai mari fraude monetare ale epocii. Atena, att de
riguroas n reprimarea falsurilor fcute de ctre particulari, a lsat unul din cele mai vechi exemple de
fraude oficiale. Astfel, tiranul atenian Hippias a procedat la o adevrat lovitur monetar, retrgnd toi
banii din circulaie pentru a emite, n loc, dup topire i returnare, monedele cu un coninut de metal preios
redus la jumtate.
n Imperiul Roman, Augustus a pus n aplicare un concept al politicii imperiale de a fi nelai barbarii,
aa cum erau numii toi cei care nu fceau parte din imperiu, urmrindu-se obinerea de profit pe orice cale
de pe urma lor, inclusiv prin folosirea banilor cu proporie de argint diminuat, ajungndu-se cu timpul la
proporia incredibil de 2% argint i 98% cupru, plumb sau cositor.
Frauda monetar oficial a continuat de-a lungul timpului. La nceputul secolului al XlV-lea, sistemul
bnesc din Frana avea la baz livra, unitate monetar instituit de Carol cel Mare, dar a crei valoare
ajunsese, din pricina repetatelor alterri dispuse de monarhi, la numai un sfert din cea iniial. Filip cel
Frumos avea s o deterioreze de attea ori, nct n rstimpul de la urcarea lui pe tron i moarte, moneda
francez va rmne la numai a unsprezecea parte din valoarea preluat la nceput de domnie, fraudele
ridicndu-se la 11 milioane de livre, fa de 9 milioane de livre ct au adus ca beneficii domeniile coroanei.
Vestit pentru numeroasele divoruri i decapitarea soiilor, Henric al Vlll-lea regele Angliei, a dobndit i
faima da mare falsificator. El a fcut numai patru alterri ale monedei, dar substaniale, pentru c pe lng
reducerea greutii a mai redus i coninutul de metal preios din aliaj, astfel c se apreciaz c, ntre anii
1542 i 1547, a realizat un ctig de aproape un sfert de milion de livre.
Intensitatea circulaiei bneti care a urmat dezvoltrii comerului i trecerii meteugarilor spre
manufactur, precum i consolidarea relaiilor de tip capitalist, determin nfiinarea, n secolele XVII i
XVIII, a unor instituii bancare ce aveau s emit o diversitate de hrtii cu utilizare n sfera monetar: note,
bonuri, certificate, rente, etc, care transmit, cresc i scad n valoare,
nceputurile utilizrii nsemnelor monetare imprimate pe hrtie au fost presrate cu numeroase fraude.
Una din cele mai cunoscute s-a petrecut n Frana avndu-l ca iniiator pe scoianul John Law, care
nfiineaz, n 1716, "Banca General" emitent de bilete pltibile la prezentare. Succesul la public a fost
foarte mare i imediat, datorit faptului c biletele erau uor de mnuit n treburile curente. Numai c, la
nceputul anului 1720, emise fr control, cursul aciunilor scade brusc, banca intr n dificultate de plat,
genernd o confuzie general, apoi sistemul se prbuete, producnd o ruinare n mas.
n perioada 1700 - 1800, bancnotele de hrtie, care nlocuiau monedele metalice, au avut o situaie
instabil n Europa, genernd de multe ori nencredere i fiind deseori inta predilect a falsificatorilor.
n anul 1781, Congresul american aprob nfiinarea Bncii Americii de Nord, care trebuia s
acioneze asemeni instituiilor de emisiune din Europa. La doi ani dup proclamarea independenei este
luat hotrrea ca moneda american s poarte denumirea de dolar, iar n anul 1791 preedintele
Washington a semnat legea privind crearea Bncii Statelor Unite, ca organ central bancar nsrcinat cu
emisiunea monetar. Banca a emis o cantitate de aproximativ 6 milioane de dolari dar, destul de curnd,
contrafacerile acestor bancnote iau o asemenea amploare nct devin prevalente n circulaie. Ca rspuns la
acest fenomen, a fost nfiinat Serviciul Secret al Statelor Unite, avnd ca atribuii depistarea
contrafacerilor i prinderea falsificatorilor.
Falsurile de bani nu au ocolit rile Romne, fiind necesare sanciuni dure pentru prevenirea lor.
Elemente privind aceste aspecte gsim n nsemnrile cronicarilor, dar i despre falsul oficial practicat de
unii domnitori. Astfel, cronicarul Neculai Mute scria c "... era bnrie mare n Cetatea Sucevei, care era
de la Dabija Vod i fcea ali de aram. cari numai aice n tar mblau, patru ali la un ban bun".
Curios este faptul ca "bnria" era amplasata ntr-un loc ferit, de refugiu, capitala fiind mutat din anul 1661
la lai, Suceava rmnnd un loc de siguran n caz de primejdie.
Suspiciunea a fost confirmat de spturile arheologice fcute n minele cetii sucevene, ocazie cu care
au fost descoperii ilingi polonezi, suedezi i prusieni, dar i material abundent pentru baterea lor, adic
fii lungi de aram avnd imprimai ilingi, netiai, fiind posibil rebuturi. Unele dintre monedele
descoperite erau acoperite cu un strat subire de aur, presupunndu-se c reprezint contrafaceri.

Monedele erau falsificate i de boieri sau oameni de rnd, pedepsele i pentru unii i pentru ceilali fiind
foarte dure. ''Or cine va face bani mincinoi, s dzice, or cine va fi calpuzan, de va face bani ri n numele
mpratului sau domnului acelui loc, denti s i se taie capul, dup'acia s'i arz trupul n foc, i cte
bucate va avia, toate s fie domneti; iar de s va afla, c s'au fcut acia ctpuznie la vreun sat, sau trg
micor, s i se fac moarte". Aa statornicea "Cartea romneasc de nvtur de la pravilele
mprteti", dat, n anul 1646, de Vasile Lupu.
Pedepse aspre erau prevzute i n secolul urmtor. Se pune deci ntrebarea ct de multe erau infraciunile
de fals de moned i cine le svrea cu predilecie. Cerina unei priceperi n a prelucra metalul explic de
ce, printre fptuitori, apar, n nscrisurile vechi, de multe ori zltarii, nomazii care se ocupau cu prelucrarea
aurului, numele venindu-le de la cuvntul "zlato" care nsemna aur n limba slav.
Despre ndeletnicirile necinstite ale acestor aurari relateaz bunoar, un raport al epistatului Armiei,
ntocmit cu dou veacuri n urm. "Un grup de zltari nomazi s-a ntlnit n Mehedini cu doi srbi venii
de peste Dunre, care Ie-o dat neltorilor 400 de taleri fiindc li s-a promis, i ei au crezut, c dintr-un
ban vor fi fcui doi. Pn la urm, zltarii i-au pclit, le-au dat nite bani calpi i trei ocale de argint, tot
neltor, fcut din cositor i plumb, dup care au fugit spre Buzu, lund banii cei buni".
Prima falsificare de bancnot cunoscut la noi n ar dateaz din anul 1883, cnd un anume Robert Titus
a falsificat i a pus n circulaie bancnota de 20 lei.
Criminalitatea n general, dar mai ales falsul de moned au cunoscut o cretere alarmant dup
terminarea primului rzboi mondial, poliiile din diferite ri europene simind nevoia acut de colaborare
internaional n lupta contra acestor fenomene, care nu cunosc frontiere. n anul 1923 a avut loc la Viena
al doilea Congres al Poliiilor Criminale, care avea sa duca la constituirea, pentru prima dat n istorie, a unei
organizaii permanente de colaborare a statelor n acest domeniu. La Congres au participat delegai din 20 de
ri, printre care i Romnia, hotrndu-se crearea Comisiei Internaionale de Poliie Criminal. n cadrul
acesteia, infraciunile monetare erau n resortul unui departament special, denumit "Biroul central
internaional pentru suprimarea contrafacerilor biletelor de banc". S-a nceput atunci strngerea unei
ample documentaii i a fost editat revista intitulat "Contrafaceri i Falsuri", ce apare i n prezent.
Necesitatea unei colaborri internaionale este probat de urmtorul caz deosebit de falsificare, avnd
ca obiect bancnota de 100 lei - emisiune 1927, comis la Viena de ctre Zissu Grumber, Carol Weiss i
Jagnes Avizig, care au contrafcut 18 milioane de lei. Pe la nceputul lunii august 1927, Cepnic Antoni, ef
de birou al ataatului militar de la Ambasada (Legaia) Romniei din Viena, a fost informat c o band de
infractori falsific moned romneasc de hrtie. Cercetrile efectuate au dus pe urmele unor falsificatori
periculoi, pe care Poliia din Viena a reuit s-i aresteze, descoperind atelierul unde se aflau mainile de
tiprit, foarte performante pentru acea vreme.
Dup stabilizarea monetar din 15 august 1947, a nceput o nou perioad de intensificare a falsului de
moned, aprnd n circulaie urmtoarele categorii de contrafaceri:
- bancnota de 1000 lei, executat prin metoda grafiei;
- bancnota de 500 lei, contrafcut att prin grafie, ct i cu ajutorul clieelor;
- monedele de 20 lei, contrafcute prin turnare.
n anul 1948 a fost depistat CIUTACU VASILE, vechi falsificator de moned, pe cnd ncerca s plaseze
bancnotele de 500 lei. Cu ocazia cercetrilor au fost gsite, la domiciliul acestuia, bancnote contrafcute n
valoare de 300.000 lei i clieele zincografice de care s-a folosit la comiterea infraciunii. Vasile Ciutacu
este poate cel mai cunoscut falsificator romn. Prima condamnare a suferit-o n 1937, apoi a fost
condamnat tot pentru fals, n 1943. n perioada inflaiei a ncercat s contrafac bancnote de 10.000 lei i
apoi de 1.000.000 lei ns, din cauza devalorizrii rapide a banilor, tiprirea nu mai era rentabil. El este
primul care a falsificat obligaiunile C.E.C. n valoare nominal de 200 lei, iar, n anul 1969, a contrafcut
acte de studii.
Noile bancnote aprute dup anul 1990 au constituit i constituie linia falsificatorilor, n special
bancnotele de 5000 lei - emisiune 1993, apoi cele de 50.000 i 100.000 lei din emisiunile 1996 i 1998.
ntr-o prima perioad, la contrafacere, au fost folosite copiatoarele color, dar, datorit faptului c acestea nu
redau perfect cromatica bancnotelor autentice, numrul cazurilor de acest fel a sczut. Falsificatorii au
apelat la tandemul scanner-calculator-imprimant, care permite o prelucrare eficace a contrastului i
cromaticii, obinndu-se contrafaceri acceptabile ca aspect i uor de plasat n locurile aglomerate. Este
cunoscut cazul ceteanului B.D. din Curtea de Arge, care i-a vndut autoturismul Dacia 1310 contra

sumei de 41 milioane lei, n bancnote de cte 100.000 fiecare. Pn aici nimic neobinuit, numai c, toate
bancnotele erau contrafcute i editate pe imprimant cu jet de cerneal, de ctre doi tineri din localitatea
Coliba, judeul Arge.
ntre emitenii de bancnote i falsificatori este o lupt continu, primii dotnd biletele de banc cu
elemente de protecie ct mai greu de imitat, ceilali ncercnd s le reproduc ct mai fidel, pentru a putea
nela ncrederea publicului - i nu a instituiilor specializate - n scopul obinerii unor profituri ilicite
considerabile.
1.3. INFRACIUNEA DE FALS DE MONED
Falsul de moned este incriminat de articolul 282 al Codului penal al Romniei, n care se stipuleaz:
"Falsul de moned metalic, moned de hrtie, titluri de credit public, cecuri, titluri de orice fel pentru
efectuarea plilor emise de instituia bancar ori de alte instituii de credit competente, sau falsificarea
oricror alte titluri ori valori asemntoare, se pedepsete cu nchisoare de la 2 la 7 ani i interzicerea
unor drepturi".
n aliniatul urmtor se menioneaz aceeai pedeaps pentru cel ce pune n circulaie valorile falsificate
menionate n primul aliniat, iar n ultimul este precizat forma agravant, pentru situaia cnd fapta ar
putea aduce o pagub important.
Din punct de vedere al coninutului constitutiv al infraciunii, latura obiectiv se concretizeaz, pe de o
parte, prin elementul material distinct, iar pe de alt parte, prin cumularea unor cerine eseniale care
ntregesc coninutul obiectiv ai faptei - existena unei urmri tipice, imediate i a unui raport de cauzalitate
ntre aciunea fptuitorului i existena monedei cu aparen de veridicitate. Evident, laturii obiective i se
altur latura subiectiv, n raport cu aceasta putndu-se constata existena sau inexistena infraciunii puse
n discuie.
Potrivit literaturii de specialitate, falsificarea poate fi fcut prin orice mijloace de natur s produc o
alterare a adevrului, respectiv prin plsmuire, contrafacere, alterare, denaturare, etc. De asemenea,
falsificarea poate fi material, intelectual, total sau parial, esenial sau ajuttoare, reuit ori de natur
s creeze anumite suspiciuni.
Dei legea penal nu face nici o deosebire ntre activitile desfurate pentru realizarea falsului de
moned, referindu-se numai la efect, n practica judiciar i tehnico-criminalistic sunt recunoscute dou
modaliti prin care infractorii realizeaz o bancnot fals: falsificarea i contrafacerea.
Prin "falsificare" se nelege intervenia asupra unei bancnote autentice pentru a se modifica valoarea
acesteia. De exemplu, dintr-o bancnot de un dolar se "confecioneaz" una de 100 dolari, modificndu-
se valoarea nominal nscris n cifre i litere, sau numai cea sub form de cifre.
"Contrafacerea" const n realizarea unei bancnote cu totul nou, care nu are nici o legtur cu
emitentul, biletul astfel obinut neavnd nimic autentic. De aceea, n timp ce falsificarea poate fi
considerat n limbaj tehnico-criminalistic un fals parial, contrafacerea este un fals total.
n ceea ce privete cazuistica, falsificarea de bancnote s-a comis frecvent ntre anii 1990 - 1992, inta
fiind bancnotele americane, puin cunoscute de populaie la acea dat. Numai aa se poate explica faptul c
au fost acceptate la schimb bancnote ce aveau nscris valoarea nominal de 100 sau 50 dolari i care
purtau ca efigie portretele preedinilor Washington sau Lincoln - grafic specific bancnotelor de 1,
respectiv 5 dolari S.U.A. Dup anul 1992 numrul falsificrilor s-a diminuat, disprnd practic n prezent;
au luat ns amploare contrafacerile bancnotelor autohtone, mai ales dup ce calculatoarele, scanerele i
imprimantele au devenit relativ accesibile ca pre. De aceea, n lucrarea de fa ne vom referi numai la
aspectele privitoare la contrafacerea bancnotelor i la modul de depistare a contrafacerilor.
Revenind la aspectele de ordin juridic, pentru existena infraciunii de falsificare de monede, legea penal
cere ndeplinirea cumulativ a dou cerine eseniale:
moneda falsificat s corespund uneia din monedele metalice sau de hrtie - expres prevzute de lege;
moneda falsificat s aib corespondent n monedele cu putere circulatorie.
Dac produsul infraciunii nu se ncadreaz n nici una din monedele prevzute de lege - bani metalici
sau de hrtie - aciunea de falsificare nu constituie element material al infraciunii analizate. Situaia se
explic prin aceea c falsificarea de monede nu poate fi conceput i savrit fr existena prealabil a unei

monede adevrate care s serveasc drept model, astfel nct rezultatul falsificrii s dea aparena unei monede
adevrate.
A doua condiie pentru existena infraciunii este ca monedele la care face referire textul de lege s aib
putere circulatorie. Prin urmare, operaiile de falsificare realizeaz efectul material al infraciunii numai n
situaia n care produsul acestora corespunde unei monede aflate legal in circulaie.
Astfel, dac un "glume" editeaz prin orice procedeu (desen, tiprire litografic, prelucrare pe
calculator, etc) o bancnot imaginar, care practic nu exist, el nu va fi tras la rspundere penal, datorit
lipsei celor dou condiii eseniale de existen a infraciunii, prezentate anterior. Tot aa, dac o persoan
plaseaz unor strini o bancnot de 1.000.000 lei emis n timpul devalorizrii i ieit de mult din uz, din
aceleai motive el nu va fi cercetat pentru fals de monede, ci pentru nelciune.
Urmarea imediat a aciunii de falsificare const n crearea unei stri de pericol pentru relaiile sociale
ocrotite, prin obinerea unor monede aparent asemntoare cu moneda a crei falsificare s-a urmrit. Sub
raportul existenei infraciunii nu are nici un fel de importan dac produsul infraciunii prezint sau nu o
asemnare perfect cu moneda adevrat, fiind suficient s se constate existena posibilitii punerii ei n
circulaie. De asemenea, nu prezint relevan nici faptul dac activitatea infracional s-a concretizat ntr-un
produs unic ori n serie, constnd numai n gradarea i individualizarea pedepsei aplicate fptuitorului.
n afar de forma principal, falsificarea de monede are i dou forme derivate, fiind incriminate att
punerea n circulaie, ct i deinerea n vederea punerii n circulaie a unor monede. Ca i n cazul
infraciunii principale, n structura i coninutul juridic al faptelor derivate intr aceleai componente:
situaia premis i coninutul constitutiv (latura obiectiv - elementul material, urmarea imediat i
legtura de cauzalitate - i latura subiectiv).
Punerea n circulaie sau deinerea, n vederea punerii n circulaie a monedelor falsificate sunt infraciuni
subsecvente. ele presupunnd svrirea la o dat anterioar a unei alte fapte de natur penal. Din acest
considerent situaia premis const n preexistenta infraciunii de falsificare de monede, n oricare din
aciunile folosite de fptuitor n acest scop i indiferent de procedeele ori mijloacele de comitere. Nu poate fi
conceput infraciunea de punere n circulaie a monedelor falsificate att timp ct nu s-a dovedit infraciunea
de falsificare de monede.
Punerea n circulaie presupune introducerea monedelor falsificate n circuitul monetar, alturi de cele
veritabile, prin efectuarea de pli, schimb valutar, etc, de obicei n mod repetat, motiv pentru care fapta
capt aspectul unei infraciuni continuate, aspect de care se va ine cont n ncadrarea juridic a faptei.
n legtur cu elementul material al infraciunii de punere n circulaie de monede false, literatura de
specialitate s-a pronunat n sensul c nu sunt ntrunite elementele constitutive ale acestei fapte n cazul n
care o persoan primete o moned i, dndu-i seama c este fals, o repune n circulaie; o astfel de fapt
ar putea constitui infraciunea de nelciune ori tentativ de nelciune, dup cum aciunea de punere n
circulaie a reuit sau nu.'
Trebuie reinut faptul c infraciunile derivate, ca i cea principal, se consum n momentul n care
aciunea de punere n circulaie sau deinere n vederea punerii n circulaie au fost executate pn la capt i
s-a produs urmarea imediat.
Infraciunea de falsificare de moned poate fi svrit i ntr-o variant agravant, n situaia n care
falsificarea, punerea n circulaie ori deinerea n vederea punerii n circulaie a monedelor contrafcute sau
alterate (falsificate parial) au cauzat ori ar fi putut cauza o pagub important sistemului financiar.
Organele de urmrire penal trebuie s stabileasc legtura de cauzalitate real ntre fapt i consecinele
sale, n raport cu datele concrete ale activitii infracionale ntreprinse de ctre fptuitori.
Practic, n prezent se comit i se ancheteaz contrafacerile de bancnote. Contrafacerea este o activitate
complex, care nu este la ndemna oricui. Ea presupune o anumit calificare n domeniul n care sunt
folosite i mijloace tehnice adecvate.
Din punct de vedere teoretic, legea nu are un subiect special, infraciunea putnd fi comis de orice
persoan care are discernmnt. Practic ns, n situaia n care apar n circulaie bancnote contrafcute,
organul de urmrire penal, avnd n vedere metoda folosit pentru contrafacere, i ndreapt cutrile spre
anumite persoane, care au abilitile i posibilitile tehnice de comitere a faptei.
Activitatea practic de prevenire i descoperire a contrafacerii de bancnote pune n eviden
particularitile acestei categorii de fals, precum i asemnrile i deosebirile n raport cu "falsificarea".
Redm cteva dintre acestea:

- n timp ce falsificarea are ca obiect bancnote izolate, falsificate una cte una, contrafacerea are ca
obiect "producerea" unor cantiti mari de bancnote, ntr-un timp scurt;
- de regul, bancnotele contrafcute au acelai prefix i aceeai serie (din acest punct de vedere este de
remarcat falsificatorul Ciutacu, despre care am amintit anterior, care i-a constituit o eviden precis a
seriilor, pentru a nu produce dou bancnote cu aceeai serie);
- avnd n vedere cantitatea mare de bancnote contrafcute i necesitatea punerii rapide n circulaie a
acestora, infractorii acioneaz constituii n grup;
- de regul, falsificatorul nu se ocup i de plasarea bancnotelor, sarcina revenind celorlali membrii ai
grupului;
- punerea n circulaie a bancnotelor contrafcute are loc concomitent (sau la interval scurt) n mai
multe localiti situate n zone diferite;
- locul contrafacerii nu corespunde cu locul punerii n circulaie a bancnotelor;
- pentru contrafacerea unor bancnote se constituie grupuri internaionale de infractori (un exemplu
concludent este contrafacerea masiv a bancnotei de 5000 lei, comis n Italia, punerea n circulaie n
Romnia fcndu-se de o reea numeroas);
- contrafacerea vizeaz totdeauna bancnote cu valoare mare sau cu putere mare de circulaie (dolari,
euro, lir, etc);
- pentru contrafacere sunt necesare mijloace tehnice adecvate, precum i amenajarea unui loc special n
care se desfoar activitatea;
- avnd n vedere dimensiunile operaiunilor, se desfoar activiti premergtoare care dureaz o
anumit perioad de timp (ntlniri ale membrilor grupului, procurarea de materiale, stabilirea
sediului, etc), ceea ce confer organelor juridice specializate posibilitatea prevenirii contrafacerii sau
descoperirea operativ a grupului.
2. EXAMINAREA CRIMINALISTICA A BANCNOTELOR
2.1. Elementele generale de protecie a bancnotelor
Toate biletele de banc au caracteristici speciale, printre care: elasticitate, colorit, rezisten i format
deosebit. Fiecare emitent nzestreaz bancnotele cu anumite elemente de protecie pentru a le proteja
mpotriva falsificrii i contrafacerii, realizate n procesul de fabricare a hrtiei, la tiprire sau finisare.
Prezentm, n continuare, principalele elemente de protecie a bancnotelor aflate n circulaie.
Hrtia pe care se tipresc bancnotele are o compoziie special, cu coninut mare de fibre textile - de
obicei bumbac - care i confer rezisten mare la umiditate i pliere (de exemplu, bancnotele americane au
n compoziie 85% bumbac). Fabricarea ei este limitat i strict controlat, tipul respectiv nefiind gsit pe
piaa liber.
Filigranul, care este un desen imprimat n hrtie n procesul de fabricaie de ctre sita cadrului, pe care
se adncete desenul dorit sau se coase n relief. Atunci cnd se formeaz coala de hrtie, n zonele mai
adncite ale cadrului cu sit se aeaz mai multe fibre i dau o suprafa cu partea desenat mai groas, care,
privit n transparen, este mai ntunecat. Invers, cnd desenul cadrului este n relief, n locurile nalte ale
sitei foaia de hrtie este mai subire i privit n transparen va prezenta un filigran luminos fa de restul
suprafeei. Filigranul nu este o invenie recent, prima hrtie cunoscut cu acest element fiind fabricat n
Italia, la Fabriano, n anul 1282. Dup anul 1600, filigranul a fost utilizat n scopuri comerciale drept semn
de recunoatere a hrtiilor pentru documente i apoi pentru hrtii de valoare - polie i bilete de banc.
Fibre colorate, inserate n masa hrtiei n procesul de fabricaie, atunci cnd pasta de hrtie este fluid.
Ele pot fi din mtase ori din poliester, situaie n care au n seciune o form specific, greu de imitat.
Fir de siguran, ncorporat integral sau alternativ n masa hrtiei, simplu sau inscripionat, cilindric
sau plat, metalic sau din poliester. Cele incorporate alternativ sau plate, apar pe avers, (in unele emisiuni pe
revers) sub forma unor dreptunghiuri strlucitoare. Inscripionrile redau valoarea nominal nscris n
cifre sau litere, imprimat n patru poziii diferite, astfel ca s poat fi citit corect mcar o dat, indiferent
de poziia n care este privit bancnota.
Tiprire intaglio, care se realizeaz cu tiparul adnc i se folosete pentru redarea n relief a unor
elemente grafice de pe aversul bancnotelor - efigia, valoarea nominal, denumirea bncii emitente, desene

ornamentale. Metoda este costisitoare i nu se aplic bancnotelor cu valoare mic, care, oricum nu sunt
inta predilect a falsificatorilor, ea implic obinerea plcilor gravate care conin negativul desenelor i
textelor realizate n adncime, sub form de anuri. Placa este ncrcat cu cerneal, dup care peste ea este
presat coala de hrtie, care va prelua cerneala depus n anuri. La palpare se va constata c elementele
imprimate au cerneala depus n relief.
Microtextul, este un text de dimensiuni foarte mici ale caracterelor grafice, care poate fi vizualizat
numai la examinarea cu aparate optice de mrit. El este caracteristic, ca plasament i coninut, fiecrei
cupiuri, la examinarea cu ochiul liber aprnd, de obicei, ca o linie ntrerupt sau ca un fond aparent.
Elementele fluorescente sunt imprimate cu cerneluri speciale sau sunt inserate n masa hrtiei. Primele
pot constitui desene ornamentale ori cifre ce formeaz seria, depuneri gen timbru sau chiar texte, iar
secundele pot fi formate din fibre sau confetii. Ele nu sunt vizibile n lumin natural, dar pot fi puse n
eviden la examinarea n radiaii ultraviolete. O categorie mai nou a elementelor fluorescente o formeaz
cernelurile care, n lumina natural, au o anumit culoare (de obicei neagr), dar n radiaii ultraviolete i
schimb culoarea n rou, verde, etc, fiind folosite, de obicei, la tiprirea seriilor.
Elementele de suprapunere sunt constituite din desene pariale, imprimate pe avers i revers, cu o
poziionare strict, care compun mpreun o imagine complet. La examinarea separat, ele nu au o
reprezentare lmuritoare, nefiind de obicei luate n seam de profani. Tocmai aceast aparent lips de
perfeciune face ca acest element de protecie compus s fie un mijloc puternic de siguran.
Unele emisiuni monetare sunt prevzute i cu alte elemente de protecie, cum ar fi holograma, imaginea
latent, cerneala bicromatic, cerneala irizant, liniatura anticopiere, la care ne vom referi atunci cnd vor fi
prezentate modalitile de examinare a bancnotelor i a altor mijloace de plata, n vederea stabilirii
autenticitii sau contrafacerii.
Noile emisiuni romneti, ca i dolarul australian, beneficiaz de noi elemente de protecie, imbatabile pn
n prezent. Astfel, bancnota de 2.000 lei (emisiune Eclipsa 2000), cea de 10.000 i 50.000 din emisiunea
anului 2000, precum i bancnotele de 100.000 i 500.000 lei din emisiunea anului 2001 au suport din
material plastic, fiind prevzute cu o fereastr transparent neimprimat.
2.2. Metode de examinare a bancnotelor suspecte de contrafacere
Examinarea criminalistic a bancnotelor i mijloacelor de plat se realizeaz prin metodele generale

folosite la cercetarea nscrisurilor, cu unele particulariti. Ele vor fi examinate sub mai multe aspecte: al
hrtiei, al tuului sau cernelii, al filigranului i firului de siguran, al desenelor ornamentale, modului de
tiprire, innd cont de elementele specifice de protecie.
Astfel, hrtia bancnotelor difer calitativ de cea care se gsete n comer sub aspectul grosimii,
elasticitii, rezistenei la rupere, nsuiri date de compoziia ei special. La fel difer tuurile i cernelurile
folosite la imprimare, compoziia lor specific asigurnd pe lng stabilitatea imprimrii i o rezisten
sporit la tratarea cu acizi.
EXAMINAREA MICROSCOPICA are ca obiectiv stabilirea prezenei sau absenei, a modului de
redare sau de imitare a unor elemente de protecie ca: microtext, fibre colorate, liniatur anticopiere, putnd
fi stabilit i modul de imprimare.
Microtextul trebuie s fie imprimat ferm, uor lizibil la o mrire de peste ase ori. n cazul bancnotelor
contrafcute prin tiprire, literele componente ale microtextului sunt redate de obicei incomplet i au
aspect deformat, datorit faptului c traseele nu sunt delimitate strict fa de fond (fig. 1 i 2). n cazul
bancnotelor contrafcute prin copiere, microtextul este redat difuz, ilizibil, fiind format din puncte de
culoare (fig. 3 i 4).
n situaia reproducerii unei bancnote la copiator sau la imprimant color, liniatura anticopiere nu va fi
redat, ea nefiind "citit" de aparatura optic a acestora, datorit faptului c este tiprit n culori sau nuane
pale: gri deschis, bej, roz, vernil etc. (fig. 5 i 6). Bancnotele americane din emisiunea 1996 sunt prevzute
cu liniatura anticopiere care, la reproducere, creaza efectul de "Moire", adic imaginea se deformeaz i
produce "ape", iar la scanare liniile devin ntrerupte (fig. 7 i 8).
Modul de imprimare poate fi stabilit uor prin examinarea bancnotelor la stereomicroscop sau la
microscopul comparator. Atunci cnd sunt puse n eviden particule strlucitoare i uor n relief de
culoare roie, galben i albastr care compun textele i desenele, avem de-a face cu un copiator sau cu o

imprimant laser, care au acelai principiu de funcionare - imprimare. n ambele cazuri punctele de
culoare sunt depuse dezordonat sau n bare, fr a forma modele geometrice. Diferenierea poate fi fcut
cu certitudine atunci cnd s-a folosit un copiator marca Xerox, care depune pe suprafaa hrtiei puncte de
culoare galben ce formeaz codul aparatului, fr legtur cu ansamblul grafic ce este reprodus, (fig. 9)
Cnd punctele de culoare au aspect mtuit, fr relief i sunt depuse dezordonat sau n bare, putem
afirma c la contrafacere s-a folosit o imprimant cu jet de cerneal. Lng traseele pline de culoare neagr
vor fi descoperii mici stropi de cerneal depui accidental.
Dac punctele de culoare capt n zonele mai dense un aspect ordonat - cel mai frecvent n form de
romburi deschise cu un punct n centru, atunci putem afirma c respectiva contrafacere s-a realizat un tipar
offset (fig. 10).
EXAMINAREA N RADIAII ULTRAVIOLETE are ca scop constatarea prezenei ori absenei
fibrelor, desenelor i textelor fluorescente. Situate ca lungime de und n vecintatea spectrului vizibil,
radiaiile ultraviolete au proprietatea de a "excita" materia, producndu-i o stare de luminiscen, alta dect
cea sesizabil cu ochiul liber. Pentru emitent este deci important s foloseasc substane invizibile n lumin
natural, dar care s devin fluorescente n radiaii ultraviolete (fig. 11).
La imprimarea prin tiprire a bancnotelor contrafcute nu pot fi redate elementele fluorescente sau
acestea vor fi adugate ulterior, dar de o calitate nesatisfctoare (fig. 12), iar copiatoarele color i scanerele,
lucrnd n spectrul vizibil, nu pot pune n eviden fluorescenta produs de radiaiile ultraviolete.
Emitenii de bancnote i mijloace de plat au mers mai departe pe aceast linie, realiznd texte, desene,
linii etc, vizibile n lumin natural ntr-o anumit culoare, avnd cu totul alt culoare, sub aciunea
radiaiilor ultraviolete.
La examinarea n radiaii ultraviolete pot fi puse n eviden cernelurile de nuan deschis cu care s-a
ncercat imitarea filigranului sau a firului de siguran, dar mai ales fluorescenta proprie a hrtiei pe care s-a
realizat contrafacerea, tiut fiind faptul c suportul bancnotelor autentice nu este fluorescent.
EXAMINAREA N TRANSPARENT, are ca scop constatarea prezenei sau absenei filigranului,
firului de siguran i a elementelor de suprapunere, putnd fi stabilite autenticitatea acestora i corecta
redare sau, dimpotriv, imitarea sau plasarea defectuoas.
Filigranul autentic este realizat n masa hrtiei n procesul de fabricaie, prin subierea sau ngroarea
unor zone, astfel c hrtia devine mai luminoas sau mai ntunecat n locurile respective, formnd imagini
care nu pot fi observate dect n transparen, ele nu au fluorescent i nu pot fi observate n lumin
incidental. n caz contrar, acest "filigran" a fost imitat prin depunere de substan cu ajutorul unor cliee.
Firul de siguran autentic poate fi ncorporat integral sau alternativ, situaie n care zonele nencorporate
sunt strlucitoare. El poate fi imitat prin procedee asemntoare celor folosite la contrafacerea filigranului.
Un caz mai deosebit ntlnit n activitatea de expertizare a bancnotelor a fost acela n care, pentru
imitarea filigranului i a firului de siguran ale bancnotei de 50.000 lei, pe hrtia ce urma s fie imprimat
cu imprimant cu jet de cerneal. Grafica specific, au fost tiprite offset imagini ce redau un filigran i un
fir de siguran. Aceast manoper a fost descoperit prin ndeprtarea stratului de cerneal folosit la
imprimarea graficii, cu ajutorul unui solvent (fig. 13 i 14).
Un alt mod de imitare a filigranului i firului de siguran necesit confecionarea unei bancnote
contrafcute din dou buci de hrtie imprimate una cu elementele aversului, cealalt cu cele ale
reversului, nainte de lipirea acestora pe spatele uneia dintre cele dou buci de hrtie se imprim cu
ajutorul unor cliee desenele ce redau filigranul i firul de siguran ale unei bancnote autentice.
Au fost ntlnite cazuri n care ntre cele dou buci de hrtie a fost introdus o band de staniol, pentru a
imita firul de siguran autentic (fig. 15).
Elementele de suprapunere sunt desene redate pe aversul i reversul unei bancnote care, la examinarea n
transparen, compun o imagine complet. Dificultatea n redarea lor const n plasarea lor perfect, cea
mai mic decalare ducnd la redarea defectuoas a imaginii ce trebuie format prin compunere.
EXAMINAREA N LUMINA INCIDENTAL urmrete punerea n eviden a imaginii latente,
hologramei i cernelii irizante, care formeaz elemente de protecie specifice unor bancnote.
Imaginea latent se depune pe suprafee formate din cerneal metalizat, imprimat cu unul, dou sau
mai multe elemente, fiecare dintre ele fiind vizibil ntr-un anumit unghi de examinare. Ele nu i
schimba culoarea, ci doar apar sau dispar, funcie de unghiul de privire i iluminare.

Holograma este format dintr-un suport metalizat pe care se imprim cu ajutorul tehnicii laser diferite
desene, realizate sub unghiuri diferite. La examinarea n lumin incidental i schimbarea unghiului de
iluminare, desenele vor aprea alternativ i i vor schimba culoarea n toate componentele spectrului vizibil:
rou, oranj, galben, verde, albastru, indigo i violet (fig. 16).
Cerneala irizant este vizibil numai n unele unghiuri de lumin i este folosit la imprimarea unor
elemente grafice sau texte. Ea are nuane pastelate i este depus n strat subire, fiind transparent i
neacoperind elementele tiprite (fig. 17).
Elementele metalizate sunt aplicate pe aversul unor bancnote, au culori diferite i devin strlucitoare n
unele unghiuri de iluminare i mate n altele, prezena lor fiind ns remarcat indiferent de unghiurile de
examinare. Spre deosebire de holograme, ele nu i schimb cromatica.
2.3. Mijloace de examinare a bancnotelor i a altor mijloace de plat
La examinarea bancnotelor i mijloacelor de plat suspecte de contrafacere se folosesc mijloace clasice -

lupa, stereomicroscopul, microscopul comparator, lmpi cu radiaii ultraviolete, - dar i mijloace moderne,
intrate relativ recent n dotarea laboratoarelor criminalistice. Acestea din urm sunt aparatele DOCUBOX i
POLILIGTH, care pot i sunt folosite la examinarea unei game largi de documente.
DOCUBOX-ul permite examinarea unei bancnote sau document prin mai multe procedee i surse de
lumin:
- n lumin filtrat, apropiat ca temperatur i culoare celei naturale (filtru DOCU 2-50, 316);
- n lumin incidental polarizat, cu unghiuri de 45 i 15;
- n transparen;
- n radiaii ultraviolete.
Imaginea este preluat de o camer de luat vederi de nalt rezoluie i vizualizat pe un monitor. Prin
comenzi simple pot fi reglate intensitatea luminii (mrirea sau micorarea puterii acesteia i diafragma) i
mrirea optim a zonei examinate, prin zoom-are.
Imaginea reflectat poate fi prelucrat prin filtre cu valori de 570, 610, 630, 645, 695, 715, 780, 830, 850
i 1000 nanometri, situaie n care devin vizibile unele imagini latente imprimate cu cerneluri speciale, se
difereniaz traseele executate cu substane scripturale diferite, pot fi indeprtate depunerile parazitare i
pot fi vizualizate textele acoperite.
Aparatul este conectat la un calculator cu program special de prelucrare a imaginii. Cu ajutorul
acestuia pot fi efectuate suprapuneri sau juxtapuneri ale unor imagini preluate i memorate, cu cele
aflate n obiectivul camerei video. Calculatorul poate memora mai multe imagini care pot fi inversate,
diapozitivate i mbuntite din punct de vedere al contrastului, pentru efectuarea examinrilor
comparative.
Rezultatele examinrilor pot fi fixate i ilustrate prin intermediul unui videoprinter Sony UP
860 C6, care red pe hrtie termic format 8x10 imaginea prezentat pe monitor.
Principalul avantaj al utilizrii DOCUBOX-ului rezid n obinerea unor imagini instantanee ale
examinrilor efectuate n radiaii ultraviolete, lumin incidental i n transparen, obinndu-se rapid
fotogramele necesare efecturii demonstraiilor rapoartelor de expertiz. Procedeele clasice necesitau
efectuarea de fotografii cu mai muli timpi de expunere, developarea filmului i diapozitivarea
acestuia, apoi realizarea fotografiilor, operaiuni care durau 3-4 ore.
DOCUBOX-ul prelucreaz numai imaginea reflectat. Pentru mrirea posibilitilor de
examinare se poate folosi aparatul POLILIGHT. Acesta are dou opiuni de lucru:
- sursa principal, care prin filtrare emite lumin cu lungimi de und cuprinse ntre 350 i 680
nanometri, avnd trepte de 350, 415, 450, 505, 530, 555, 590, 620 i 650 nanometri, precum i trepte
intermediare, mprite fiecare n cte zece subdiviziuni;
- sursa secundar, care folosete filtre cu valori de 715, 780, 830 nanometri.
Astfel, cu ajutorul POLILIGHT-ului, bancnotele i alte documente pot fi examinate n lumin de
emisie cu lungime de und cuprins ntre 350 i 830 nanometri, acoperind spectrul vizibil i o mare
parte din radiaiile ultraviolete i infraroii. El confer numeroase faciliti, pe care le exemplificm
enumernd cteva dintre caracteristicile sale:
- are dimensiuni reduse i design ergonomie;

- are putere de iluminare de 3-4 ori mai mare dect orice surs de lumin utilizat de
criminaliti, datorit lmpii de 500 W, cu o durat de funcionare de 3000 de ore;
- panoul de comand asigur schimbarea uoar a filtrelor i reglarea intensitii luminii;
- poate executa combinaii de filtre optice pentru obinerea lungimii de und dorite;
- lumina se transmite prin fibre optice, cu pierderi reduse n intensitate.
Pentru examinri au fost proiectate i construite i alte aparate, cum ar fi DOCUCENTER, VSC
4 i VSC 2000, ultimul fiind considerat cel mai performant la ora actuala.
Cu ajutorul VSC 2000 pot fi efectuate, alturi de examinrile n diverse lungimi de und i
modaliti de iluminare, analize video-speciale ale cernelurilor i tuurilor, comparaiile fiind vizualizate
prin diagrame. El are ca accesoriu un microscop cu iluminare prin obiectiv, cu care se pot efectua mriri
de pn la 1000 de ori.

2. ELEMENTELE DE PROTECIE ALE UNOR BANCNOTE CONVERTIBILE
Specialitii criminaliti se confrunt cu numeroase cazuri n care trebuie s examineze bancnote

strine suspecte de contrafacere, ce fac obiectul unor sesizri sau lucrri penale. Pentru aceasta, este
necesar ca ei s cunoasc elementele de protecie specifice cupiurilor respective. Dac dolarii americani
sunt relativ cunoscui, datorit circulaiei extinse, ct i numeroaselor cazuri de contrafacere, alte
bancnote liber convertibile sunt mai puin cunoscute, iar procurarea monedelor de comparaie este
anevoioas. De aceea, n continuare, vom prezenta elemente de protecie ale unor cupiuri ce au fost i
probabil vor fi n continuare inta falsificatorilor, completate cu unele date privind emisiunile i
retragerile din circulaie ale acestora.
Mai nti vom face ns cteva precizri privind convertibilitatea. Ea const n nsuirea legal a
unei monede de a putea fi preschimbat cu o alt moned n mod liber, prin vnzare i cumprare pe
pia, n sensul c nu exist restricii nici cu privire la suma de preschimbat nici la scopul preschimbrii
i nici la calitatea celui ce efectueaz preschimbarea.
Prin convertibilitate se creeaz premisele determinrii exacte a eficienei comerului exterior n
ansamblu i a fiecrei tranzacii n parte, produsele rii se afl ntr-o concuren real cu produsele
altor ri, iar din punct de vedere financiar ea contribuie la realizarea echilibrului valutar-financiar.
Trecerea la convertibilitate a monedei unei ri poate fi considerat ca un rezultat al atingerii
unui nivel nalt de dezvoltare i eficien economic; o ar cu moned convertibil poate face comer
cu toate celelalte ri, pe pieele unde obine cel mai mare avantaj. Cu toate acestea, puine ri au
putut introduce convertibilitatea liber. n perioada interbelic, numeroase ri au trebuit s renune la
convertibilitate din cauza condiiilor economice potrivnice. Romnia nu a avut moneda convertibil
dect 3 ani, respectiv n perioada 1929-1932
Dup cel de al doilea rzboi mondial convertibilitatea a devenit unul dintre principiile
fundamentale ale sistemului monetar internaional, dar cele mai importante state vest-europene au
introdus-o abia n anul 1958.
Convertibilitatea mbrac dou forme: oficial i de pia. n cazul convertibilitii oficiale
cursul este fix, asigurnd certitudinea i stabilitatea tranzaciilor economice externe; n cazul
convertibilitii de pia cursul poate fi fluctuant, schimburile efectundu-se fr asigurri mpotriva
riscului valutar, deci fr asigurarea echivalenei. n ambele cazuri este necesar s existe o
rezerv valutar oficial corespunztoare.
Convertibilitatea oficial se efectueaz, n general, de autoritatea monetar (Banca Naional)
prin utilizarea valutei de rezerv; cea de pia dispenseaz autoritatea monetar de efectuarea
operaiunii propriu-zise de convertire, aceasta fiind de competena pieei, dar nu i de obligaia de a
menine fluctuaia cursului valutar n limitele stabilite i de a evita oscilaiile prea mari, duntoare
economiei. Toate acestea se pot realiza numai prin intervenia statului pe pia, prin vnzare sau
cumprare de valut.

3.1. Bancnota euro
Lansarea n circulaie a bancnotei euro a fost precedat de numeroase ntlniri i consultri ale
diverselor instituii cu atribuiuni n domeniul financiar - bancar, dar i n cel al combaterii fraudelor;
18 aprilie 1951 - Semnarea Tratatului de la Paris. Frana, Germania Federal, Italia,
Luxemburgul, Belgia i Olanda se pun de acord asupra nfiinrii unei Comuniti Europene a
Crbunelui i Oelului (CESC).
Martie 1957 - Semnarea tratatelor de la Roma. Aceste tratate, avnd ca pri semnatare Belgia,
Frana, Germania Federal, Italia, Luxemburg i Olanda, pun bazele Comunitii Economice
Europene (CEE) i ale Comunitii Europene pentru Energie Nuclear.
Decembrie 1969 - Summit la Haga. Pierre Werner este nsrcinat cu alctuirea unui raport despre
modaliti de a reduce instabilitatea cursurilor de schimb.
Octombrie 1970 - Publicarea raportului Werner. Nu recomanda crearea unei monede unice
europene sau nfiinarea unei Bnci Centrale Europene, ndemnnd, n schimb, la centralizarea
politicilor macro-economice ale statelor membre, ceea ce nsemna "fixarea complet i ireversibil a
paritilor i liberalizarea total a circulaiei capitalului".
1971 - 1973 - Abolirea sistemului cursurilor fixe. Bretton Woods a constituit o mare lovitur
dat speranelor de uniune monetar european.
Martie 1979 - Crearea Sistemului Monetar European (SME). Intrarea n vigoare a sistemului
monetar european pe baza unei uniti monetare numit ECU. Sistemul a fost gndit cu scopul de a
stabiliza cursurile de schimb ale monedelor naionale i de a contracara inflaia.
Februarie 1986 - Semnarea Single European Act, care aduce modificri Tratatului de la Roma,
oficializnd cooperarea dintre statele membre i incluznd ase noi domenii de competen, printre
care cooperarea monetar.
14 iunie 1988 - Liderii Comisiei Europene fac progrese n planificarea Studiului Monetar.
1 iulie 1990 - nfiinarea Uniunii Monetare Europene (LTME).
7 februarie 1992 - Semnarea Tratatului de la Maastricht - care propune o dat ferm i anume
ianuarie 1999 ca ultim termen la care s se produc nlocuirea monedelor naionale de ctre una singur:
euro.
3 iunie 1992 - Danezii voteaz mpotriva Tratatului de la Maastricht.
17 septembrie 1992 - Lira sterlin este suspendat n cadrul arpelui monetar. Marea Britanie se
retrage din cadrul arpelui monetar, potrivit cruia, o moned naional nu putea avea variaii prea mari
n raport cu celelalte monede, dup scderea lirei sterline fa de marca german.
21 septembrie 1992- Frana se pronun n favoarea Tratatului de la Maastricht.
21 ianuarie 1994 - Crearea Institutului Monetar European. Are loc prima ntlnire a Institutului
Monetar European, precusorul actualei Bnci Centrale Europene.
1 ianuarie 1995 - Uniunea European se extinde. Trei noi membri - Austria, Finlanda i Suedia
- ader la Uniunea European.
Decembrie 1995- Euro devine noua denumire oficial a Monedei Unice.
1 iunie 1998- Constituirea Bncii Centrale Europene (BCE).
5 ianuarie 1999- Lansarea Euro. Euro atinge 1,19 dolari n prima zi de tranzacionare, datorit
entuziasmului cu care dealerii primesc noua moned.
3 decembrie 1999 - Cutremur cauzat de prbuirea paritii Euro/Dolar. Pentru prima dat de
la lansarea sa, Moneda Unic European scade sub valoarea de un dolar.
25 septembrie 2001 - rile membre G7 susin n continuare Euro. Bncile Centrale ale SUA i
Japoniei se altur Bncii Centrale Europene n ncercarea de a sprijini Moneda Unic European
aflat n suferin.
29 septembrie 2000 - Danemarca refuz Moneda Unic. Danezii se pronun categoric mpotriva
Monedei Unice Europene ntr-un referendum care avea s constituie o grea lovitur pentru Uniunea
Monetar European.
1 ianuarie 2001 - Grecia ader la zona Euro. Grecii nu regret prea mult ieirea din circulaie a
drahmei.

Robert Mundell - printele monedei unice.
Economistul canadian Robert Mundell, profesor la Universitatea Columbia, este cel care a
formulat teoriile pe baza crora a fost creat moneda unic european. n 1999 a primit Premiul
Nobel pentru economie. Academia Regal Suedez de tiine l-a premiat pentru analizele sale asupra
ratelor de schimb i a modului n care fluctuaiile acestora afecteaz politicile monetare.
Mundell nu se consider ns "printele euro". "Asta ar fi prea mult. Mai degrab naul su, i mai
bine, unul dintre mai muli nai ai monedei unice europene" - spune Robert Mundell.
Mundell a pus bazele teoretice ale crerii Uniunii Monetare Europene, a fost unul dintre
susintorii cei mai nfocai ai monedei euro. El ns nu a participat direct la elaborarea planurilor de
lansare a euro.
Simbolul euro a fost creat de Comisia European, iar conceperea acestuia trebuia s satisfac trei
criterii :
- s fie un simbol uor de recunoscut al Europei;
- s poat fi scris uor de mn;
- s aib un design plcut.
Mai mult de treizeci de modele au fost desenate. Dintre acestea, zece au fost supuse aprobrii
publicului, iar dou dintre modele s-au distanat clar n preferinele acestuia. Dintre ele, Jacquis
Santer, preedintele de atunci al Comisiei Europene, i comisarul european nsrcinat cu euro, Ives-
Thibault de Silguy, au ales varianta final.
Desenul a fost inspirat de litera greceasc epsilon, evocnd astfel perioada clasic i leagnul
civilizaiei europene. Simbolul se refer, de asemenea, i la prima liter a cuvntului Euro, iar cele dou
linii paralele semnific stabilitatea euro. Abrevierea oficial a monedei unice este EUR, termen
nregistrat la Organizaia Internaional pentru Standardizare (ISO).
De la 1 ianuarie 2001, bancnotele i monedele euro au fost introduse n cele 12 state ale zonei
euro. Toate bancnotele i monedele euro vor avea o valoare de 664 miliarde euro i vor cntri ct 24
de turnuri Eiffel. Este vorba de apte bancnote i opt monede.
Robert Kalina, un artist austriac care reprezint Banca Naional a Austriei, a ctigat, n 1996,
concursul organizat de Institutul Monetar European (IME) pentru alegerea aspectului bancnotelor.
Proiectele desenate de Kalina prezint cele mai importante apte epoci arhitecturale din istoria
Europei. De asemenea, pe bancnote mai sunt tiprite un steag i o hart a Europei.
Dintre cele 14,5 miliarde de bancnote, care vor fi emise pe ntreg continentul, zece miliarde vor
nlocui bancnotele naionale, iar restul va fi pstrat n rezerv.
Fiind clar de la nceput c noua moned va deveni imediat dup punerea n circulaie inta
falsificatorilor, sub egida INTERPOL au fost organizate reuniuni ale reprezentanilor bncilor
europene, mpreun cu specialiti al comisiei Europene, Asociaiei Internaionale de Securitate
Bancar, Bncii Centrale Europene, Europolului, Serviciului Secret al S.U.A., precum i poliiei din
Japonia, cu scopul de a se stabili msuri de prevenire a falsificrilor i contrafacerilor. Aceste msuri
constau n urmtoarele:
armonizarea legislaiei n materie din fiecare ar membr a Uniunii Europene;
obligaia bncilor centrale naionale i a statelor membre de a contribui la schimbul de
informaii n domeniu i la cooperarea ce se impune;
nfiinarea unui centru de analiz a bancnotelor suspecte de falsificare sau contrafacere
i difuzarea urgent a informaiilor ctre serviciile de poliie specializate i Secretariatului
General Interpol;
nfiinarea la Banca Central European a unei bnci de date tehnice privind contrafacerea
monedelor auro;
informarea i pregtirea cetenilor din statele membre ale Uniunii Europene cu privire la
recunoaterea monedelor euro autentice;
definirea unor politici comune de combatere a falsurilor i contrafacerii euro n rile
membre ale Uniunii Europene;
constituirea la nivelul Europolului i a fiecrui birou naional interpol a unei bnci de
date interactive n materie de falsificare i (contrafacere a monedei, la care s aib acces toate
serviciile de poliie specializate, precum i bncile centrale naionale.

Banca Central European (B.C.E.) a precedat Institutul monetar european ns, n afar de
modificarea de nume, rolul capital al instituiei nu s-a schimbat. n ceea ce privete euro, acest rol merge
mai departe dect simpla emisiune a bancnotelor, fiind deintoarea principalei baze de bate tehnice
privind contrafacerea i falsificarea acestora.
Serviciile poliiei specializate colaboreaz pe linia prevenirii falsificrii i contrafacerii
monedei euro i oficiul de lupt antifraud al Comisiei europene (OLAF). Acesta este o structur
nsrcinat cu anchete administrative asupra afacerilor de fraud, corupiei i splrii de fonduri, n
detrimentul finanelor Uniunii Europene. Dei OLAF nu desfoar dect anchete administrative,
personalul su se compune din poliiti i este abilitat s colaboreze la anchetele judiciare, aducnd un
sprijin operaional i tehnic n detectarea contrafacerilor monedei europene.
Bancnotele europene sunt emise n cupiuri avnd valori nominale de 5, 10, 20, 50, 100, 200 i
500 euro, fiind nsoite de monede metalice cu valori nominale de 1 i 2 euro, precum i de 1, 2, 5, 10,
20 i 50 ceni. Grafica bancnotei euro, aleas de Consiliul Monetar European (EMI) pentru cele
apte cupiuri, este inspirat din tema "Epoci i stiluri europene" i prezint principalele stiluri
arhitecturale pe care Ie-a cunoscut Europa, cu accent pe redarea a trei elemente: ferestre, arcade i
poduri. Acest subiect a fost ales ntruct mbin evoluia n timp a tehnicii, artei arhitecturale i a
comunicaiilor n Europa. Motivele arhitectonice din grafica noilor bancnote nu reproduc modele
anume, ci redau elemente reprezentative care pot fi ntlnite n mai multe zone europene, dorindu-se
a avea o simbolistic aparte - spirit de deschidere i cooperare. De aceea s-a evitat redarea graficii
unor monumente cunoscute, dar care fac parte din patrimoniul cultural al unei anumite ri membre, in
imprimarea unor efigii a fost respins din start, aceasta putnd crea animoziti intr-un domeniu
inc sensibil.
Bancnotele de 5, 10 i 20 euro au elemente de protecie, asemntoare, la fel i cele cu valoare nominal

mai mare de 50 euro.
Din practica tehnico-criminalistic s-a constatat c bancnotele cu valoare nominal mic nu sunt inta
preferat a falsificatorilor, contrafacerea lor nefiind suficient de profitabil. De asemenea, nici bancnotele
cu valoare mare nu sunt contrafcute frecvent, ele fiind greu de pus n circulaie datorit creterii vigilenei
persoanelor la care| urmeaz s fie plasate. De exemplu, cel puin n ara noastr, au fost' ntlnite
numeroase contrafaceri ale bancnotelor de 50 euro, cteva al celei de 100 euro, dar nici una din cuplurile cu
valori nominale mai mari.'
De aceea prezentm n continuare elementele de protecie ale bancnotelor din cupiurile de 20 i 50 euro,
care sunt asemntoare cu cele avnd valoare nominal mai mic, respectiv mai mare, fiind probabil
principalele inte ale contrafacerilor.
Bancnota de 20 euro (fig. 25 i 26)

Tiprire intaglio - Iniialele Bncii Centrale Europene scrise n limbile rilor membre (BCE, ECB,
ECZ, EKT, EKP), grupul de cifre "20" din partea dreapt superioar, grafica ce reprezint ferestrele, grupul
de cifre "20" din partea stng jos i scrisul EURO i EYPO de lng acesta, toate aflate pe aversul
bancnotei.
O = semnul omega din grafia elen.
Fir de siguran- ncorporat total, plasat central, inscripionat cu scrisul "EURO 20 EURO" cu spaii
mari ntre cuvinte.

Filigran - combinat (luminos i ntunecat), ce red parial grafica aversului, sub care se afl unul
luminos ce red valoarea nominal, ambele plasate pe maneta din stnga aversului.
Microtext mai multe grupuri de texte minuscule imprimate astfel att pe avers, ct i pe revers. Pe
avers este depus n urmtoarele zone:
n interiorul hologramei, pe toat suprafaa este scris repetat "EURO EYPO EURO... "
n interiorul literelor EYPO din colul din stnga jos este scris repetat i fr spaii "202020..."
pe o suprafa triunghiular a desenului ornamental, plasat sub Drapelul Uniunii Europene i n
interiorul celor dou stele din zona interioar, este scris repetat i fr spaii "EUROEYPOEURO..."
Pe revers, cele cinci linii paralele din partea superioar, care sugereaz suprafaa apei i desparte
imaginea podului de reflectarea sa, sunt formate din cuvintele "EURO" i "EYPO" scrise repetat.
Hologram - sub form de coloan, plasat n partea dreapt a aversului, la schimbarea unghiului de
expunere sau de iluminare se pot vizualiza alternativ grupul de cifre "20", simbolul euro i desenele
ornamentale formate din cifrele 20 cu dimensiuni diferite i suprapuse, avnd n ansamblu un aspect
danteliform.
Cerneal irizant - depus pe revers sub forma unei benzi verticale de culoare galben pal, vizibil n
unele unghiuri de iluminare. Prin neimprimare se formeaz imaginea valorii nominale i cea a simbolului
euro.
Imprimare anticopiere - dreptunghiul plasat n colul din stnga jos al reversului este imprimat cu tu
de culoare gri deschis i un text abia vizibil ce red valoarea nominal.
Elemente fluorescente - imprimate sau nserate n masa "suportului att pe avers, ct i pe revers.
Pe avers sunt prezente urmtoarele elemente:
Drapelul Uniunii Europene cu fluorescent galben;
cercurile mici de culoare galben depuse central stnga i stelele din partea central dreapt au
fluorescent carmin;
Pe revers, grafica ce red podul, harta Europei i valoarea nominal are fluorescent galben. Pe
ambele fee ale bancnotei sunt nserate n masa hrtiei fibre fluorescente de culoare carmin, galben i bleu
depuse aleatoriu.
Bancnota de 50 euro (fig. 27 i 28)

Tiprire intaglio - grupurile de litere BCE, ECB, ECZ, EKT, EKP reprezentnd iniialele Bncii
Centrale Europene scrise n limbile rilor membre, grupurile de cifre "50" din partea dreapta superioara i
stng inferioara, grafica ferestrelor i scrisurilor "EURO" i "EYPO".
Fir de siguran- plasat central, ncorporat integral, inscripionat cu pauze mari "EURO 50 EURO" cu
poziionri diferite astfel s poat fi citit corect o dat, indiferent de poziia bancnotei n timpul examinrii
n transparen.
Filigran - plasat n maneta din stnga aversului, red luminos i ntunecat imaginea unei ferestre i
foarte luminos valoarea nominal nscris n cifre.
Microtext - plasat pe ambele fee ale bancnotei. Pe avers poziionarea este urmtoarea:
n interiorul hologramei, este nscris n cercuri concentrice i fr spaii "50EURO 50EYPO...";
n interiorul stelelor de culoare albastr i n interiorul cuvntului "EYPO" din colul din stnga jos
este scris fr spaii "505050...";
banda inferioar de culoare maro este format din scrisul repetat i fr spaii "50EURO
50EYPO..." depus pe ase rnduri.
Pe revers, banda inferioar de culoare bej, ntrerupt de conturul ce reprezint nordul Africii, este
format din textul depus pe mai multe rnduri "50EURO 50EYPO..."
Hologram- plasat n dreapta aversului, la schimbarea unghiului de examinare sau de iluminare apar
alternativ valoarea nominal, desenul unei ferestre i textul "50EURO 50EYPO " depus n cercuri
concentrice.
Imprimare anticopiere- dreptunghiul din stnga jos al reversului este imprimat cu tu de culoare bej
deschis i un text cu umbre ce creaza iluzia optic a prezenei unui timbru sec, care nu pot fi sesizate de
senzorii optici ai aparatelor de reprodus.
Elemente fluorescente-fibre cu fluorescent de culoare carmin, galben i bleu depuse aleatoriu pe toat
suprafaa bancnotei. Pe avers, Drapelul Uniunii Europene are fluorescent galben, stelele albastre au

fluorescent galben-verzui, iar cele de culoare galben au fluorescent portocalie, la fel ca i cercurile
galbene din partea din dreapta sus. Pe revers, grafica podului, harta Europei i valoarea nominala au
fluorescent galben.
Pe bancnota de 50 de euro, ca i pe cele de 100, 200 i 500 euro, valoarea nominal din partea dreapt
inferioar a reversului este imprimat cu cerneal metalizat bicromatic, care i schimb culoarea din maro
n mov strlucitor funcie de schimbarea unghiului de examinare sau iluminare.
In ceea ce privete microtextul, cu excepia celui din corpul literelor cuvntului "EYPO" din partea
stng inferioar a aversului, celelalte microtexte sunt plasate diferit la fiecare cupiur.
Astfel, pe bancnota de 100 euro, microtextul "100EURO100 EYPO..." este plasat n colul din
stnga sus a aversului, pe zece rnduri orizontale din zona dreapt superioar (dintre care ase sunt realizate
cu trasee pline i patru depuse pe benzi continue de culoare albastr), iar pe revers, cele cinci linii
orizontale, care sugereaz suprafaa apei i delimiteaz imaginea podului de reflectarea sa, sunt formate din
microtext cu acelai coninut.
Pe aversul bancnotei de 200 euro, banda vertical din dreapta textului "EURO" este format din
imprimarea cu trasee pline a cuvintelor "EURO" i "EYPO" i sub form de timbru a valorii nominale, pe
zece coloane albastre, iar pe revers, stlpii podului i arcada inferioar sunt formate din microtextul
"EUROEYPO..."
Pe aversul bancnotei de 500 n partea inferioar a graficii cldirii (zona alb) este depus microtextul
"500EURO500EYPO..." pe trei rnduri, cel de sus sub form de band iar celelalte formate din trasee pline
ale grafismelor componente; microtext cu acelai coninut este plasat pe dou benzi aparente la stnga i la
dreapta graficii cldirii, formate din cte patru rnduri. Pe revers, baza podului i desenul cablului superior
de susinere sunt formate din microtexte, primul realizat prin lipsa de imprimare pe fondul violet, secundul
format din trasee pline ale grafismelor componente.

Fig. 37 i 38 - Detalii ale filigranului i hologramei bancnotei de 100, respectiv 200 euro

Fig. 39 Holograme ale bancnotei de 50, 20 i 10 euro
Fig. 40 i 41 Elemente fluorescente al bancnotei de 100 i 500 euro (avers revers)

Cea mai secret operaiune: sosirea Euro
Chiar i sosirea euro ntr-o ar a strnit interesul, cel puin teoretic, al "pirailor de bancnote". Atacarea
unui transport cu euro reprezint o afacere bun n cazul n care este o reuit. Nici bine nu s-au descrcat
monedele euro n Italia ca a i fost furat o parte din ele. n Romnia, pentru a proteja noua moned i
populaia, s-a nfiinat un birou secret service.
Conducerea Direciei Generale de Combatere a Crimei Organizate i Antidrog din cadrul Ministerului
Administraiei i Internelor a declarat c biroul secret service a fost deschis la Bucureti n avanpremier
introducerii monedei euro i n Romnia. Avnd n vedere sumele implicate, sosirea euro a fost una dintre
cele mai secrete operaiuni i n Romnia. Doar puine persoane au cunoscut sumele aduse n cadrul unor
transporturi sau data exact a sosirii.
Bncile comerciale romneti nu au avut nici o cifr privind comanda de euro pe care au fcut-o
bncilor corespondente din Europa, susinnd c toate aceste date sunt confideniale.
Pe piaa romneasc euro a sosit spre sfritul anului cu avioanele, iar toate transporturile n ar ctre
bnci au beneficiat de protecie special. Conform aprecierilor bancherilor, pe piaa romneasc au intrat,
pn la nceputul anului 2003, sume cuprinse ntre 100 i 250 milioane euro, sub form de bancnote i
monede.
Reprezentanii Ministerului Administraiei i Internelor au apreciat c, o dat cu apariia pe piaa
romneasc a monedei euro, vor aprea i cazurile de falsificare a acesteia. De asemenea pe piaa monedei
false din Romnia s-au nregistrat o serie de mutaii i, n perspectiva trecerii la moneda euro, falsificatorii
au nceput s scoat pe pia stocurile de bancnote false, n principal cele cu valori mari, de genul a 100 de
dolari. Monedele europene care fac parte din euro vor iei treptat din circulaie. Direcia de Combatere a
Crimei Organizate avertizeaz c bancnotele false de dolari sunt plasate n special prin intermediul caselor
de schimb valutar i a sftuit populaia s apeleze la bnci pentru acest gen de operaiuni.
Potrivit statisticilor realizate de Direcia de Combatere a Crimei Organizate, n acest an au fost
recuperat de pe pia suma de 183.000 de dolari sub forma unor bancnote de 100 de dolari false.
Conducerea D.G.C.C.O.A. a afirmat c Romnia continu s ocupe primele locuri in topul
infraciunilor legate de falsul de moneda i c Direcia are n atenie mai multe grupuri, formate n special
din tineri, care se ocup cu astfel de activiti.

3.2. Lira sterlin .
n circulaie sunt bancnote cu valoare nominal de 5, 10, 20, i 50 lire sterline emise n perioada 1991-
1994. Au fost retrase din circulaie, dar sunt preschimbabile la banca emitent bancnotele de 10 ilingi i
cele de 1, 5, 10, 20 i 50 lire sterline emise anterior anului 1990.
Bancnotele aflate n circulaie au imprimat pe avers portretul reginei Elisabeta a ll-a i au elemente de
protecie asemntoare, fiind diferite dominantele cromatice, dimensiunile i grafica reversului.
Elementele de protecie ale bancnotei de 50 lire sterline sunt urmtoarele (fig. 42 i 43):
Filigranul - central dreapta inferior, red micorat portretul Reginei Elisabeta a II-a. suprafaa hrtiei
este tiprit n zona respectiv cu desene liniare anticopiere.
Fir de siguran - plasat central stnga, continuu, ncorporat pe avers, cu aspect auriu strlucitor.
Imprimare intaglio - denumirea bncii emitente, valoarea nominal nscris n zona central a aversului
i portretului reginei, ca i liniatura anticopiere din zona filigranului.
Microtext - pe avers, deasupra efigiei este scris continuu "BANK OF ENGLAND FIFTY
POUNDSBANKOFENGLAND..." cu caractere formate din linii pline, dublate sau formate din zone albe,
funcie de culoarea fondului.
Elemente metalizate - n partea dreapt a aversului sunt aplicate un oval argintiu n interiorul cruia sunt
imprimate n relief majusculele E, R i II roman ntre ele, iar deasupra acestuia desenul Trandafirului
englezesc (fig. 19).
Dei aparent lirele sterline nu beneficiaz de elemente de protecie numeroase, acestea sunt puternice din
punct de vedere al siguranei, astfel nct, contrafacerea lor nu este de loc uoar, falsurile obinute pana in
prezent fiind mediocre i uor de depistat.
3.3. Dolarul american

n circulaie sunt bancnota de 1, 2, 5, 10, 20, 50 i 100 dolari, emisiuni dup anul 1946. Au fost retrase
integral din circulaie bancnotele de 500, 1000, 5000 i 10.000 dolari, care au fost emise pn n anul 1946,
ele sunt considerate acum ca bonuri de tezaur sau stocuri i se pltesc de ctre bncile federale de rezerv ale
Statelor Unite ale Americii.
Toate bancnotele aflate n circulaie au aceleai dimensiuni (66 x 156 mm) i aceeai cromatic - negru
pe avers, verde pe revers.
Toi dolarii aflai n circulaie, indiferent de anul emisiunii, au dou elemente de protecie comune:
tiprirea intaglio a portretului i a aversului;
fibre de culoare roie i albastr inserate n masa hrtiei nc din procesul de fabricaie al acesteia,
dispuse aleatoriu i lipsite de fluorescent (nu tim din ce cauz multe persoane consider greit c aceste
fibre au fluorescent proprie).
Bancnotele de 10, 20, 50 i 100 dolari emisiune 1990 (superdolarul) au fost prevzute cu microtext
i fir de siguran. Microtextul "THE UNITED STATES OF AMERICA" este tiprit continuu n jurul
ovalului ce ncadreaz portretul, iar firul de siguran este ncorporat, plasat n stnga aversului i
imprimat continuu cu urmtoarele texte:
bancnota de 10 dolari - USA TEN;
bancnota de 20 dolari - USATWENTY;
bancnota de 50 dolari - USA 50;
bancnota de 100 dolari - USA 100.
ncepnd cu anul 1996 a aprut o nou emisiune cu aspect relativ diferit i elemente de protecie specifice.
Indiferent de anul emisiunii, bancnotele, funcie de cupiura, au aceeai grafic pe avers i revers, astfel:

Elemente de protecie a bancnotelor de 100 dotri emisiune 1996
Filigranul - plasat n dreapta aversului, reproduce micorat portretul preedintelui.
Fir de siguran - ncorporat, continuu, plasat n stnga portretului (ntre portret i sigiliul bncii
emitente), imprimat repetat "US 100", vizibil n transparen.
Imprimare intaglio - portretul, textul i valoarea nominal de pe avers.
Microtext - pe gulerul portretului este imprimat liniar "THE UNITED STATES OF AMERICA", iar
n interiorul grupului de cifre "100" din colul din stnga jos al aversului este imprimat repetat "USA 100".
Imprimarea cu liniatur anticopiere fondul ovalului ce ncadreaz portretul i fundalul cldirii
INDEPENDENCE HALL sunt realizate din linii paralele i echidistante foarte fine. La copiere sau
reproducere, aceste linii produc efectul de "moire" (fig. 7).
Imprimarea cu cerneal bicromatic- grupul de cifre "100" din partea dreapt inferioar a aversului i
schimb alternativ culoarea -negru - verde - la modificarea unghiului de examinare.
Element fluorescent - La examinarea n radiaii ultraviolete firul de siguran are fluorescent roie
deschis (la bancnota de 50 dolari are fluorescent galben, iar la cea de 20 dolari are fluorescent verde).
Aversul i reversul bancnotei din cupiura de 100 dolari S.U.A. sunt ilustrate n fig. 44 i 45.
3.4. Dolarul canadian

n circulaie sunt bancnote cu valoarea nominal de 1, 2, 5, 10, 20, 50, 100 i 1000 dolari canadieni, cu
ani de emisiune cuprini ntre 1971 i 1991. Sunt retrase din circulaie, dar preschimbabile pe timp nelimitat
la banca emitent urmtoarele cupiuri:
1 dolar, emisiuni 1937, 1954, 1964, 1967 i 1973;
2 dolari, emisiuni 1937 i 1954;
5 dolari, emisiuni 1954;
20 i 50 dolari, emisiuni 1937 i 1954;
100 dolari, emisiuni 1937 i 1954.
Toate bancnotele in circulaie au dimensiunile de 70 x 152 mm, grafica i dominanta cromatica fiind
diferite, astfel:
Elemente de protecie a bancnotei de 100 dolari canadieni, emisiune 1988 (fig. 46 i 47).
Imprimare intaglio - portretul i scrisul de pe avers, inclusiv microtextul.
Microtext - pe banda central a aversului este imprimat continuu i fr spaii
"100BANKOFCANADA100BANQUEDUCANADA".
Hologram - depusa n partea stng a aversului, i schimb culoarea funcie de unghiul sub care este
privit.
Liniatur anticopiere -fondul aversului i al reversului imprimat cu nuane pale.
Elemente fluorescente - confetii depuse aleatoriu pe toat suprafaa bancnotei.

3.5. Francul elveian
Sunt n circulaie bancnote cu valori nominale de 10, 20, 50, 100, 200, 500 i 1000 franci, care provin din
dou perioade de emisiune, una ntre anii 1976 - 1979, cealalt dup anul 1995. Au fost retrase din
circulaie bancnotele emise nainte de anul 1976. Bancnotele emise dup 1995 au elemente asemntoare, de
protecie dar au cromatica, dimensiuni i grafic a aversului diferite, pe revers fiind imprimate compoziii
grafice.
Elemente de protecie a bancnotelor de 100 franci elveieni, emisiune 1998 (fig. 48 i 49).
Filigran - plasat n zona din dreapta inferioar a aversului, red micorat portretul.
Fir de siguran - continuu, vizibil alternativ pe revers, cu aspect argintiu strlucitor.
Imprimare intaglio - portretul i textele de pe avers care redau valoarea nominal i denumirea bncii
emitente, scrise n francez i italian.
Holograme - pe avers sunt depuse dou paralelograme i dou triunghiuri argintii care, la schimbarea
unghiului de examinare, redau alternativ valoarea nominal i crucea elveian.
Imagine latent - pe avers, n colul din stnga sus, grupul de cifre "100" devine vizibil numai n unele
unghiuri de examinare, iar n altele nu este vizibil. n partea din dreapta sus apare n unele unghiuri de
examinare grupul de cifre "100" de culoare albastr.
Serie perforat - ntre cele dou grupuri de cifre "100" din zona central este scris prin perforri
minuscule "100", vizibil la examinarea n transparen.
Elemente fluorescente - att pe avers ct i pe revers sunt depuse fibre cu fluorescent galben i
albastr. Pe avers, la examinarea n radiaii ultraviolete, apar, n zona central, un desen geometric i dou
grupuri de cifre "100", toate cu fluorescent galben.
3.6. Noile bancnote romneti

Banca Naional a Romniei, ca unic emitent al bancnotei romneti prin compartimentul special
"Imprimerie", are sarcina organizrii procesului de emisiune monetar, cu toate aspectele ce decurg din
aceasta.
Este remarcabil efortul specialitilor B.N.R. care, n decursul anilor, au reuit s creeze noile monede i
bancnote, ntreaga mas monetar existent pn n anul 1990 fiind nlocuit.
3.6.1. Protecia specific a bancnotei de polimer 10.000 lei (emisiunea 2000)

Caracteristici:
Dimensiuni: 160x67 mm;
Culori dominante: avers-revers: verde i verde deschis:
Imprimat pe material plastic.

Avers: Portretul istoricului, scriitorului i jurnalistului Nicolae Iorga, privit din fa.
In centru, este ilustrat un element floral reprezentnd Lumnrica pmntului (Gentiana asclepiadaea).
Sus, Stema Romniei, denumirea bncii centrale emitente "BANCA NAIONAL A ROMNIEI", i
medalion cu sigla "BNR".
Jos, valoarea nominal n cifre i litere "10.000 lei ZECE MII".
n stnga, semnturile guvernatorului, casierului central i anul emisiunii "2000".
n dreapta, vertical, valoarea "ZECE MII 10.000".
Revers:
n centru, este ilustrat imaginea Catedralei Episcopale a mnstirii Curtea de Arge, construit de
domnitorul Neagoe Basarab (1512-1521).
La stnga acesteia este reprezentat stilizat acvila cruciat din vechea stem a rii Romneti de pe
timpul domnitorului Constantin Brncoveanu (1688-1714).
Sus, sunt imprimate: valoarea nominal "10.000" att pe vertical ct i pe orizontal, denumirea
bncii centrale "BANCA NAIONAL A ROMNIEI" i sigla B.N.R.
Jos, n dreapta, valoarea nominal n litere i cifre "ZECE MII lei 10.000".
n planul din dreapta catedralei episcopale este redat, vertical, textul penalitii n caz de falsuri:
"FALSIFICAREA ACESTOR BILETE SE PEDEPSETE CONFORM LEGILOR".
Seria i numrul bancnotei, imprimate cu litere i cifre n dou culori, sunt amplasate astfel: cele cu
cerneal neagr i caractere de aceeai nlime, pe vertical, n stnga; cele cu cerneal roie i caractere de
nlime cresctoare, pe orizontal, n dreapta.
Elementele de siguran:

Fereastra transparent: Zona clar, din partea stng, pe aversul bancnotei. n interior este imprimat
valoarea nominal "10000".
Filigranul: imaginea n oglind a portretului lui Nicolae Iorga deasupra ferestrei transparente i sigla
BNR aflat n dreapta ferestrei (privind aversul). Filigranul este vizibil cnd bancnota este luminat din
partea opus privitorului.
Elemente de suprapunere avers-revers. Cnd bancnota este luminat din partea opus privitorului,
elementele motivului floral stilizat, aflate pe avers sub denumirea bncii centrale, se suprapun perfect cu
elementele imprimate pe revers formnd o imagine complet.
Grafica acestei bancnote este protejat prin nregistrare la Oficiul de Stat pentru Invenii i Mrci
(OSIM) din Romnia. Orice reproducere color la scara 1:1, n scop publicitar, de informare sau n alte
scopuri comerciale se va face cu acordul scris prealabil al Bncii Naionale a Romniei. Falsificarea sau
tentativa de falsificare se pedepsete cu nchisoare de la 3 la 12 ani conform articolului 282 din Codul penal.
3.6.2. Elemente de siguran ale bancnotei de polimer 50.000 lei (emisiune decembrie 2001)
Caracteristici:
Dimensiuni: 155 x 70 mm;
Culoare dominant, avers-revers: violet;
Avers:

portretul compozitorului George Enescu (1881-1955), privit din fa.
n centru, sunt ilustrate: un element floral reprezentnd o garoaf (Dianthus dianthus), dou note muzicale
i o vioar.
Sus, Stema Romniei, denumirea bncii centrale emitente, "BANCA NAIONAL A ROMNIEI", i
medalion cu sigla "B.N.R.".
Jos, valoarea nominal n cifre i litere "50.000 lei CINCIZECI MII".
n dreapta, vertical, valoarea "CINCIZECI MII 50.000".
Revers:
n centru, este ilustrat Atheneul Romn. n dreapta, imaginea unui pian.
Sus, sunt imprimate: valoarea nominal "50.000"
att pe vertical ct i pe orizontal, denumirea bncii centrale "BANCA NAIONAL A ROMNIEI"
i sigla B.N.R.
Jos, n dreapta, valoarea nominal n litere i cifre "CINCIZECI MII lei 50.000",
n stnga, dreptunghi cu sigla B.N.R. n planul din stnga ferestrei transparente este redat vertical textul:
"FALSIFICAREA ACESTOR BILETE SE PEDEPSETE CONFORM LEGILOR". Seria i numrul
bancnotei, tiprite cu litere i cifre in doua culori, negru i rou, sunt imprimate astfel: cele cu
cerneal neagr i caractere de aceeai nlime sunt amplasate vertical n stnga reversului bancnotei; cele
cu cerneal roie i caractere de nlime cresctoare sunt amplasate n dreapta reversului bancnotei.
Fereastra transparent: zona clar, din partea stng, pe aversul bancnotei. n interior este imprimat
Filigranul: imaginea n oglind a portretului lui George Enescu i sigla BNR aflate deasupra ferestrei
transparente (privind aversul). Filigranul este vizibil cnd bancnota este luminat din partea opus
privitorului.
Elementul de suprapunere avers-revers Cnd bancnota este luminat din partea opus privitorului,
elemente ale lirei aflate pe avers, sub denumirea bncii centrale, se suprapun perfect cu cele imprimate pe
revers formnd o imagine complet.
Supraimprimare sidefat: pe avers, portretul i sigla BNR. Cnd bancnota este nclinat, apare efectul
sidefat.
tentativa de falsificare se pedepsete cu nchisoare de la 3 la 12 ani conform articolului 282 din Codul
penal.
3.6.3. Elemente de siguran a bancnotei de polimer cu valoarea nominal de 100.000 lei (emisiunea
noiembrie 2001)
Caracteristici:
Dimensiuni: 160 x 73 mm;
Culoare dominant, avers-revers: portocaliu;

Avers:
portretul pictorului Nicolae Grigorescu (1838-1907).
n centru, sunt ilustrate: un element floral reprezentnd o floare de nalb (Althea officinalis), pensula
i paleta artistului.
Sus, Stema Romniei, denumirea bncii centrale emitente, "BANCA NAIONAL A
ROMNIEI", i medalion cu sigla "B.N.R.".
Jos, valoarea nominal n cifre i litere "100.000 lei UNA SUTA MII".
n dreapta, vertical, valoarea "UNA SUTA MII 100.000".
Revers:
n centru, este ilustrat o cas din Oltenia.
n stnga, imaginea tabloului lui Nicolae Grigorescu "Rodica", reprezentnd un portret de fat.
Sus, sunt imprimate: valoarea nominal "100.000" att pe vertical ct i pe orizontal, denumirea
bncii centrale "BANCA NAIONAL A ROMNIEI" i sigla B.N.R.
Jos, n dreapta, valoarea nominal n litere i cifre "UNA SUTA MII lei 100.000",
n stnga, dreptunghi cu sigla B.N.R.
n planul din dreapta ferestrei transparente este redat vertical textul penalitii "FALSIFICAREA
ACESTOR BILETE SE PEDEPSETE CONFORM LEGILOR".
Seria i numrul bancnotei, tiprite cu litere i cifre n dou culori, negru i rou, sunt imprimate
astfel: cele cu cerneal neagr i caractere de aceeai nlime sunt amplasate vertical n stnga reversului

bancnotei; cele cu cerneal roie i caractere de nlime cresctoare sunt amplasate n dreapta reversului
bancnotei.
Fereastra transparent: Zona clar, din partea stng, pe aversul bancnotei. n interior este imprimat
Filigranul. Imaginea n oglind a portretului lui Nicolae Grigorescu i sigla BNR aflate deasupra
ferestrei transparente (privind aversul). Filigranul este vizibil cnd bancnota este luminat din partea opus
privitorului.
Elementul de suprapunere avers-revers Cnd bancnota este luminat din partea opus privitorului,
elemente ale paletei pictorului aflate pe avers, sub denumirea bncii centrale, se suprapun perfect cu
elemente imprimate pe revers formnd o imagine complet.
Element auriu supraimprimat: pe latura din dreapta, pe avers, zona aurie sub forma paletei pictorului.
Supraimprimare sidefat: pe avers, portretul i ansamblul floral. Cnd bancnota este nclinat, apare
efectul sidefat.
tentativa de falsificare se pedepsete cu nchisoare de la 3 la 12 ani conform articolului 282 din Codul
penal.
3.6.4. Bancnota de 500.000 lei, emisiune 2000 (Fig. 50 i 51)

Ca i bancnotele cu valoare nominal de 2000, 10.000, 50.000 i 100.000 lei, cea din cupiura de 500.000
lei are suportul realizat dintr-un material plastic - poliester. Ea are dimensiunile de 76 x 166 mm,
cromatica galben pal i multicolor, iar grafica este compus din portretul lui Aurel Vlaicu pe avers i
compoziia cap de vultur - schia primului avion al pionierului aviaiei romneti i mondiale pe revers.
Principalele elemente de protecie sunt urmtoarele:
Filigran - plasat n colul din stnga sus al aversului, red micorat efigia.
Tiprire intaglio - avers: Stema Romniei, efigia, denumirea bncii emitente i valoarea nominal
nscris n cifre i litere; Revers: desenele reprezentnd vulturul i schia avionului, denumirea bncii
emitente i valoarea nominal. Tiprirea nu este foarte pronunat n relief, dar poate fi pus n eviden la
palpare sau la examinarea stereomicroscopic.
Microtext - avers: deasupra denumirii bncii emitente este scris liniar i fr spaii
"BANCANAIONALAROMNIEI", iar pe fondul grupului de cifre "500.000" din partea stng
inferioar este scris prin lips de imprimare, continuu "BNRBNR..."; revers: grupul de cifre "500000"
depus n partea dreapt inferioar cuprinde meniunea "BNR" realizat prin lips de cerneal, iar cele dou
cercuri concentrice exterioare desenului stilizat reprezentnd motorul aeroplanului construit de Aurel Vlaicu
este format din denumirea bncii emitente, nscris fr spaii ntre cuvinte.
Fereastr transparent - zon neimprimat, n form de stea stilizat cu opt coluri, plasat n partea
stng a aversului. In zona central a acesteia este realizat prin presare la cald o elips cu fond striat, n
interiorul creia se poate citi n unele unghiuri de iluminare valoarea nominal nscris n cifre.
Cerneal irizant - banda transparent din partea dreapt a aversului capt culoarea aurie n unele
unghiuri de iluminare. Pe acest fond, prin lips de substan este scris repetat "BNR".
Elemente de suprapunere - desenul n form de turbin din zona centrala stng a aversului, compune
cu cel corespondent de pe revers o imagine complet.
Imagine latent - n anumite unghiuri de examinare, pe fondul cernelii irizante de pe avers apare
imaginea monumentului de la Bneti, ridicat n memoria lui Avram Iancu.
Elemente fluorescente - n radiaii ultraviolete, pe revers apare un timbru de culoare galben, n
interiorul cruia se poate citi "500000", iar seria roie din partea dreapt are fluorescent rou-carmin.
Chiar dac am putea fi catalogai ca fiind lipsii de modestie i ultrapatrioi, nu putem s trecem cu
vederea faptul c, alturi de francii elveieni, noile bancnote romneti sunt nzestrate cu elemente de
protecie importante, care le fac aproape imposibil de falsificat n condiii acceptabile, care s permit
punerea lor n circulaie.

Pentru informarea cititorilor, prezentm n continuare denumirile monedelor naionale ale unor ri ale
lumii, fr a descrie elementele de protecie specifice lor, ntruct marea majoritate nu sunt convertibile i nu
fac obiectul contrafacerii care s afecteze circuitul monetar n Romnia.
Afganistan - afgan Etiopia - birr
Africa de sud - rnd Filipine - piso
Albania - leka Finlanda - marca
Algeria - dinar Guatemala - quetzal
Angola - kwanza Guineea Bisau - peso
Arabia Saudit - riyal Guyana - dolar
Argentina - peso Haiti - gourde
Armenia - tram Hounduras - lempira
Australia - dolar India - rupia
Bangladesh - taka Indonezia - rupian
Belarus - rubla Iran - rial
Brazilia - cruzeiro Irak - dinar
Bulgaria - leva Iordania - dinar
Burundi - franc Israel - shequel
Camerun - franc Iugoslavia - dinar
Chile - peso Jamaica - dolar
China - yuan Japonia - yen
Columbia - peso Kenya - schilling
Congo - franc Kuweit - dinar
Corea - won Laos - kip
Costa Rica - colon Liban - livra
Croaia - coroana Lesotho - loti
Cuba - peso Liberia - dolar
Cipru - lira Libia- dinar
Cehia - coroana Macedonia - dinar
Danemarca - coroana Madagascar - franc
Egipt - lira Malaezia - ringgit
Ecuador - sucre Malta - lira
Emiratele Arabe Unite - dirham Mauritania - cugiya
El Salvador colon Mexic - peso
Maroc - dirham Slovacia - koruna
Mongolia - tugrik Slovenia - tolar
Mozambic - metical Somalia - shilin
Nepal - rupia Srj Lanca _ rupia
Nicaragua-cordoba Sudan - pound
Nigeria - naira Suedia-coroana
Norvegia - kroner Sunname - gulden
Oman-rial Tailanda-baht
Pakistan-rupia Tanzania - shiling
Papua-kina Tunisia - dinar
Panama - balboa Turcia - lira
Paraguay - guarani Ucraina _ carbovanc
Polonia-Zlot Uganda - shilling
Ruanda-franc Uruguay - nuevo peso
Rusia-rubla Venezuela - bolivar
SieraLeone-leone Vietnam - dong
Singapore - dolar Zambia - kwacha
Siria - lira Zimbagwe dolar

4. CRILE DE CREDIT
Denumite generic carduri", crile de credit sau de debit au nceput s fie folosite din ce n ce mai
mult i n ara noastr, utilizarea lor crescnd aproape n progresie geometric.
De la nceput trebuie fcut distincia ntre crile de credit i cele de debit, chiar dac, din punct de
vedere al examinrilor criminalistice, acest aspect nu este relevant, diferena contnd pentru sistemul
financiar-bancar.
-Cartea de credit este un instrument de plat care mputernicete pe deintor s cumpere n limita unei
linii de credit stabilit de emitent ori s obin numerar. Fondurile cheltuite se ncarc n contul
deintorului, care va plti la o dat ulterioar.
-Cartea de debit este un instrument folosit pentru obinerea de bani numerar, bunuri sau servicii, legat
direct de un cont anterior al deintorului; n momentul tranzaciei contul acestuia este debitat cu suma
respectiv. Contul poate fi format de ctre utilizator prin depunerea unei sume iniiale sau prin virarea
sumelor cuvenite ca salariu de ctre angajatorul deintorului crii de debit. Aceast ultim formul este n
prezent cea mai utilizat, numeroase societi comerciale folosind acest sistem de eliberare a salariilor.
4.1. Apariia i evoluia crilor de credit

Industria de cri bancare a debutat n anul 1914 n Statele Unite ale Americii, cnd Western Union a
emis primele cri de credit pentru cumprtori. Acestea erau date clienilor preferai ai companiei i ofereau
o varietate de servicii, cu plata n rate.
n prima jumtate a secolului XX mai multe hoteluri, magazine universale i staii de benzin au preluat
ideea i au emis cri de credit pentru clienii lor. Faptul ca o carte de credit s fie acceptat de mai muli
comerciani s-a realizat n anul 1950, cnd a fost introdus cartea de credit "DINERS CLUB". Posesorii
acesteia erau ncasai lunar pentru sumele cheltuite, achitnd factura n ntregime, iar de la comerciani era
reinut un mic procent drept "reducere", considerat ca o compensaie pentru rolul crii de credit n
vnzarea produselor.
Prezentm n continuare evoluia sistemului VISA, ale crui cri de credit sunt printre cele mai utilizate
n lume.
VISA nu este de fapt o companie de cri de credit, ci mai degrab un sistem electronic de plat care a
evoluat totui dintr-o astfel de companie.
n anul 1951, Banca Naional Franklin din Long Island a emis o carte de credit care a fost acceptat de
comercianii locali, iar, la scurt timp, aproape o sut de alte bnci au nceput s emit cri de credit.
Posesorilor nu li se cereau taxe sau dobnzi - lucru deosebit de atractiv pentru americani - dar ei erau
obligai sa achite factura n ntregime, iar de la comerciani se ncasa o tax pentru tranzaciile fcute prin
crile de credit.
Datorit faptului c acest sistem se aplica n plan local, el nu putea genera un profit suficient de atractiv
pentru bnci. Bank of America avea ns drept pia ntreg statul California. Ea a emis un instrument de plat
denumit "americard", care s-a bucurat de un mare succes, pentru c oferea posesorilor un element nou -
creditul. Acetia aveau posibilitatea de a plti n rate suma din cont, cu o dobnd aplicat restului de plat.
n anul 1965 Bank of America a stabilit nelegeri cu bnci din afara Californiei, autorizndu-le s emit
americarduri. n acest timp, mai multe bnci din Ilinois, de pe coasta de est i din California s-au unit,
formnd "MASTER CHARDE".
n anul 1970 Bank of America renun s mai controleze programul Bank Americard iniiat de ea, iar
bncile care alctuiau acest program au format NATIONAL BANK AMERICARD Inc. (NBI), o
corporaie independent care va administra, promova i dezvolta sistemul pe ntreg teritoriul S.U.A.,
denumit ulterior "VISA USA".
n afara Statelor Unite, Bank of America a continuat s autorizeze alte bnci s emit americard-uri. n
1997 s-a format IBANCO, o corporaie multinaional care va administra programul internaional al
americard-ului, denumit apoi VISA INTERNATIONAL.
n prezent sistemul VISA este unul dintre cele mai puternice din lume i alturi sau in concurenta cu
MASTER CARD, AMERICAN EXPRESS i DISCOVER, monopolizeaz industria crilor de credit.

4.2. Funcionarea sistemului crilor de credit
Sistemul crilor de credit cuprinde mai multe componente -instituii i instrumente - care i asigur
funcionarea: banca de achiziie, banca emitent, cartea de credit, terminalul electronic etc. legate prin
diferite operaiuni. Prezentm n continuare principalele elemente care compun sistemul:
-Banca de achiziie, este instituia care ncheie cu comercianii contracte pe baza crora acetia accept
la plat cri de credit sau debit n loc de numerar. Ea poate fi n acelai timp i banc emitent a cardului.
-Numrul de autorizare este un cod transmis de banca emitent a cardului ctre comerciant, prin care se
accept tranzacia, confirmnd, n acelai timp, c respectiva carte de credit nu a fost declarat pierdut sau
furat i c deintorul are suficient credit pentru a acoperi tranzacia n curs. Un comerciant trebuie s obin
un numr de autorizare pentru orice tranzacie care depete valoric limita prestabilit pentru magazinul
respectiv. Pentru vnzrile sub aceast limit nu este necesar autorizarea.
- Cartea de credit este un card din material plastic care mputernicete pe deintor s cumpere produse
ori s achite servicii, in limita unui credit stabilit de emitent. Ea nu este transmisibil, iar limita creditului
este stabilit individual, funcie de veniturile deintorului i de credibilitatea acestuia. Sunt i cazuri de
excepie, cnd pentru persoane publice sau cunoscute ca bogate, cardurile nu sunt prevzute cu un plafon
de creditare, mizndu-se pe solvabilitatea presupus a acestora (ar fi jignitor pentru o stea de cinema s i se
plafoneze suma cu care poate cumpra dintr-un magazin de lux, dar i lipsit de spirit comercial pentru
emitent).
- Numrul personal de identificare (PIN), este un cod alfabetic sau numeric, compus de obicei din patru
cifre sau litere, folosind ca mijloc de identificare a deintorului. El este individual, confidenial i va fi
folosit la un terminal care citete informaiile depuse pe banda magnetic a cardului. Dac deintorul
uit PIN-ul sau cardul este folosit de o persoan care l-a gsit ori furat, fr tastarea corect a lui,
terminalul nu va accepta tranzacia; dup trei tastri greite ori eronate, cartea de credit va fi reinut n
aparat.
- Terminalul electronic, este o instalaie folosit la punctul n care tranzacia i transmite datele unui
calculator sau sistem de avizare pentru a verifica contul. Terminalul poate fi o main automat de cas, un
bancomat care furnizeaz bani numerar sau o cas de marcaj a unei societi comerciale.
- Prelucrarea tranzaciei este operaiunea prin care banca de achiziie achit comerciantului sumele
rezultate din vnzrile efectuate pe baza crilor de credit. La rndul ei, banca de achiziie debiteaz
contul bncii emitente a cardului respectiv, iar aceasta, la rndul ei, trimite facturile de cheltuieli
deintorului, pentru a achita cumprturile fcute n decursul unei luni.
Dei la prima vedere sistemul de funcionare al crilor de credit pare complicat, practic el este relativ
simplu, coninnd dou elemente principale:
- banca de achiziie, legat printr-un contract cu un comerciant;
- banca emitent de carduri, legat de deintorii cardurilor prin nelegeri financiare.
De exemplu, din datele primite de la Serviciul Secret al Statelor Unite ale Americii, peste ocean
operaiunile decurg astfel: o persoan fizic solicit unei bnci emitente eliberarea unei cri de credit. Pe
baza unor verificri privind seriozitatea i solvabilitatea solicitatorului, rezultate din documentele trimise de
acesta cu privire la ocupaie i venituri, celui n cauz i se trimite prin pot un card, care are un anumit
termen de valabilitate i un plafon valoric. Deintorul poate folosi cardul pentru a face cumprturi, poate
achita servicii sau poate obine bani numerar pn la plafonul stabilit, fr a depi zilnic o anumit sum,
stabilit n funcie de tipul crii de credit solicitat i obinut. La sfritul lunii, el primete de la banca
emitent factura pe care trebuie s o achite i care nsumeaz cheltuielile fcute. La rndul su,
comerciantul i primete banii pentru vnzrile fcute de la banca de achiziie, conform schemei prezentate
la punctul ,,prelucrarea tranzaciei".
Aspectele prezentate sunt reguli generale ale sistemului crilor de credit. Fiecare banc emitent, care
poate fi n acelai timp i banca de achiziie, poate introduce elemente noi, stabilind faciliti sau impunnd
unele obligaii pentru deintor, funcie de tipul crii de credit. Prezentam pentru exemplificare cteva dintre
condiiile de utilizare a cardului VISA CLASIC emis de Banca Romn pentru Dezvoltare:
- cardul se afla in proprietatea bncii i la cererea acesteia trebuie restituit imediat ctre posesor;
- cardul poate fi utilizat numai de ctre posesorul pe numele cruia a fost emis, pentru plata bunurilor i
a serviciilor furnizate de comercianii care au afiat mrcile de acceptare a cardului i sunt dotai cu
terminale electronice de plat sau cu cititoare mecanice de carduri (denumite imprintere), pentru obinerea

de numerar de la bancomatele care au afiate mrcile de acceptare i pentru obinerea de numerar de la
ghieele unitilor bancare;
-posesorul are obligaia s utilizeze PIN-ul astfel nct s nu fie vzut de alte persoane, s asigure
pstrarea n bune condiii a cardului pentru ca acesta s nu fie deteriorat, pierdut ori furat;
-posesorul are obligaia efecturii unei depuneri iniiale n cont, care trebuie s acopere valoarea
comisioanelor de emitere i utilizare;
-alimentarea contului se face de ctre posesor prin depuneri n numerar la orice unitate a bncii sau
prin viramente din alte conturi deschise la bnci comerciale;
-alimentrile de cont se utilizeaz de ctre banc n urmtoarea ordine: plata comisioanelor i dobnzilor
datorate bncii, rambursarea descoperirii neautorizate de cont sau depirea limitei de creditare, plata valorii
operaiunilor de eliberare de numerar i plata operaiunilor de cumprare;
-banca va pune lunar la dispoziia posesorului extracte de cont, n care vor fi evideniate toate
operaiunile efectuate cu cardul i sumele ncasate ca dobnzi i comisioane;
- pentru nerambursarea creditului n cinci zile de la data scadenei, banca percepe posesorului un comision
pentru fiecare lun n care nu s-a efectuat rambursarea minim lunar. Dac posesorul nu efectueaz
nici o rambursare de credit pe o perioad de trei luni consecutive de la data scadenei, banca va aplica
procedura de recuperare a creditului i va bloca respectivul card.
Sistemul crilor de debit este relativ diferit de cel prezentat, deoarece deintorul depune iniial o sum
de bani, constituind un cont; el cheltuie practic din banii si, la fiecare tranzacie contul fiind debitat. In
Romnia, datorit nivelului economic precar al majoritii populaiei, crile de debit au o funcionare
aproape teoretic, deoarece, dup ce contul a fost alimentat de ctre angajator, angajatul scoate de la
bancomat toi banii cuvenii ca salariu, fr a efectua retrageri n timp.
4.3. Elemente de protecie ale crilor de credit

Bncile emitente doteaz cardurile cu diverse elemente de protecie pentru a ngreuna ct mai mult
falsificarea ori contrafacerea i pentru a le personaliza. O parte a elementelor de protecie cu care sunt
nzestrate crile de credit sunt comune i altor tipuri de instrumente de plat sau documente de valoare -
microtext, elemente fluorescente, hologram etc. Specifice cardurilor sunt banda magnetic i numrul de
identificare a bncii emitente - BIN-ul.
-Banda magnetic este fixat pe reversul crii de credit sau debit n momentul fabricrii i conine
informaii codificate ce includ numele deintorului, numrul contului, numrul personal de identificare i
limitele tranzaciilor ce pot fi efectuate. Aceste informaii sunt vulnerabile i pot fi realizate pe cri de
credit pierdute sau furate. n efortul de a proteja banda magnetic, industria crilor de credit a introdus
cmpuri de verificare a datelor ca protecie mpotriva falsificrii.
-Numrul de identificare a bncii este specific fiecrui emitent i este depus la nceputul grupului de
cifre care formeaz contul. Prezentm n continuare numerele de identificare i numrul de cifre pe care le
conin conturile principalilor emiteni:
VISA - prima cifr este 4, cont format din 16 cifre;
MASTER CARD - prima cifr este 5, cont format din 15 cifre;
DISCOVER - primele cifre sunt 6011, cont format din 16 cifre;
AMERICAN EXPRESS - primele cifre sunt 37, cont format din 15 cifre.
Dac o carte de credit poart logo-ul VISA i numrul de cont ncepe cu alt cifr dect "4", acesta este
un indiciu sigur c ea a fost falsificat.
Urmtoarele cifre din cont indic concret banca emitent a cardului i localitatea n care se afl aceasta.
De exemplu, n capitolul referitor la efectuarea expertizei se poate observa c, n cazul unei cri de credit
falsificate, a fost nscris un cont cu BIN-ul 4012, iar BIN-ul tiprit era 4940. Primul indic codul HSBC
BANK Middle East din Emiratele Arabe Unite, iar cel de-al doilea codul Bncii Bilbao Vizcaya din Spania.
Tot ca element de protecie trebuie considerat i modul specific de redare n relief, la unele tipuri de
carduri, a cifrelor i literelor ce reprezint numrul contului, durata de valabilitate i numele
deintorului. Redarea n relief a acestor date are ns ca scop principal obinerea instantanee a chitanelor la
casele de marcaj din magazinele ce nu sunt dotate cu terminale electronice. Printr-un dispozitiv simplu,
hrtia autocopiativ este presat pe card, imprimdu-se lliterele i cifrele depuse n relief. Sistemul a

funcionat o mare perioada de timp in Statele Unite ale Americii, dar acum este pe cale de dispariie, datorita
ieftinirii cititoarelor electronice ale informaiilor depuse pe benzile magnetice.
Acest mod de imprimare nu protejeaz cardul, deoarece dispozitive care realizeaz imprimarea n
relief pe suport din material plastic se gsesc n spitale, biblioteci, instituii de nvmnt, pentru realizarea
de ecusoane, fie, clasoare etc.
Un alt element de protecie este tiprirea specific a spaiului destinat depunerii semnturii
deintorului - panel - de pe reversul cardurilor. Prevzut cu liniatur sau texte, acest spaiu este foarte
sensibil la radiere, splare sau corodare, operaiuni folosite la ndeprtarea semnturii, manoperele
frauduloase fiind uor de depistat, fr folosirea unor metode sau aparaturi speciale.
Prezentm, n continuare, elementele de protecie a unor carduri, cu indicarea plasamentului acestora pe
avers i revers, cu meniunea c att plasamentul ct i chiar coninutul unora dintre ele poate fi diferit la
fiecare tip de card, chiar dac se afla sub egida aceleiai corporaii.
De exemplu, cardurile AMERICAN EXPRESS de tipul OPTIMA" (Fig. 52 i 53) i CORPORATE"
(Fig. 54 i 55) au pe revers microtext liniar format din scris continuu i fr spaii
,,AMERICANEXPRESSWORD-SERVICE...", iar pe avers elemente fluorescente formate din majusculele
AM - EX ntre care este plasat desenul centurionului. Grafica aversului i cromatica sunt diferite -argintiu
cu albastru, respectiv verde - dar i microtextul. Astfel, cardul OPTIMA are microtext plasat la delimitarea
argintiului de albastru i n partea inferioar, sub form de bordur, iar cardul CORPORATE are microtext
similar celui de pe revers.
Toate cardurile VISA au acelai logo ncadrat de microtext, aceiai hologram reprezentnd porumbelul
n zbor i acelai element fluorescent, care red imaginea din hologram, cu fluorescent.
Cardurile Master Card au logo-ul format dintr-un cerc rou i unul galben care se intersecteaz,
holograma red globul pmntesc n dou imagini care cuprind toate continentele, iar ca elemente
fluorescente majusculele ,,M" i ,,C" dispuse deprtat.
Plasarea acestor elemente, ct i logo-urile de pe revers pot fi observate n imaginile urmtoare:

4.4 Frauda cu cri de credit
Frauda cu cri de credit are caracterul unei infraciuni moderne, care, n ultima perioad, a
devenit o problem complex, la nivel mondial, afectnd economia i fiind, de multe ori, legat de
infraciunile cu violen i de crima organizat.
Se estimeaz c, la ora actual, exist peste un miliard de cri de credit n circulaie, la nivel
mondial, din care aproximativ trei milioane n Romnia. Rata extinderii fraudei i sumele de bani
implicate sunt n cretere, fapt ce a dus la necesitatea unei colaborri coordonate a poliitilor din
ntreaga lume pentru limitarea acestui fenomen i a pagubelor pricinuite.
Falsul n domeniul crilor de credit mbrac cele dou aspecte de baz ale acestui domeniu:
falsificarea - alterarea parial prin modificarea unor date;
contrafacerea - reprezentnd falsul total;
Trebuie menionat c falsificarea, n sens larg, a crilor de credit are unele elemente specifice,
referitoare la aflarea unui numr de cont valabil, tergerea i renscrierea benzii magnetice,
complicitatea comercianilor etc.
Prima modalitate de falsificare a crilor de credit furate sau pierdute a fost denumit generic
"rzuire i lipire". Aceast schem cuprindea tergerea informaiilor imprimate n relief de pe aversul
crilor de credit "procurate", prin tiere cu un instrument foarte ascuit, dup care erau lipite litere i
cifre scoase prin acelai procedeu de pe alte carduri. Pe msur ce delincvenii au nceput s
cunoasc mai mult despre crile de credit, ei au procedat la atacarea sistemului prin contactarea
telefonic a instituiilor de autorizare bancar, dndu-se drept comerciani, iar printr-o serie de
convorbiri puteau s afle numere de cont valabile. Aceste numere erau apoi lipite pe crile de credit
pierdute ori furate.
Metoda descris a fost aproape abandonat, ea fiind totui rudimentar i uor de pus n eviden
la o examinare sumar. Infractorii au descoperit c dac o carte de credit este expus la cldur, datele
amboasate pot fi aplatizate prin presare, pe suportul respectiv putnd fi imprimate altele, folosind o
main de imprimare n relief a crei vnzare i cumprare nu se supun nici unui control.
Infractorii pot falsifica i datele electronice nscrise pe reversul cardului, prin recodificarea benzii
magnetice, dup care cartea de credit va fi folosita la cumprarea de bunuri din magazinele la care
autorizrile acceptarea tranzaciei sunt obinute electronic i nu prin telefon. Recodificarea benzii
magnetice se poate realiza prin folosirea unui decodor conectat la calculator.
n fraudele cu cri de credit sunt implicai de multe ori i comercianii, care devin astfel complici sau
coautori. Ei pot intra n legtur cu hoii de cri de credit pentru a nela o instituie financiar. De
asemenea, doi comerciani pot colabora, schimbnd ntre ei cri de credit pierdute ori furate pentru a
nregistra tranzacii fictive. O alt schem care poate implica un comerciant necinstit sau pe oricine se afl
n posesia unui numr de autorizare de tipul celor emise de instituia financiar pentru comerciani, const
n cererea aparent normal de autorizare pentru o factur cu valoare mare.
Telefonul dat la centrul de autorizare va confirma sau nu raportarea furtului crii de credit respective. n
caz afirmativ, comerciantul va defalca suma de pe factura iniial pe mai multe facturi cu valoare sub limita
de autorizare.
O metod mai nou de falsificare este aceea a ndeprtrii prin rzuire a unor cifre i litere de pe crile de
credit la a cror tiprire se folosete identarea, urmat de imprimarea altora, folosind, de obicei, o imprimant
cu transfer termic. Un astfel de procedeu este prezentat n ultimul capitol al lucrrii. Acest tip de fals este
sensibil la manipulare, grafismele nou imprimate nefiind rezistente la frecare, deteriorndu-se uor, deoarece
nu sunt imprimate n masa suportului din material plastic. Manopera frauduloas este nsoit de tergerea
datelor iniiale de pe banda magnetic i imprimarea altora avnd la baz un numr de cont deja alocat.
Se apeleaz de multe ori la contrafacerea parial a unor cri de credit, metoda fiind cunoscut sub
denumirea de "fraud cu plastic alb". Plasticul alb este un termen generic care desemneaz orice bucat de
material plastic, indiferent de culoare, pe care s-a imprimat n relief un numr de cont, data expirrii i
numele deintorului, i care este folosit ntr-o tranzacie. Acest plastic alb nu are nici o asemnare cu vreo
carte de credit autentic, n afar de dimensiuni i de datele imprimate n relief. Acceptarea lui presupune o
nelegere stabilit ntre falsificatori i comerciant, care va imprima facturi pentru vnzri fictive, ce vor fi
ncrcate n contul su, banii obinui fraudulos se mpart apoi ntre cei doi infractori.

Se ntlnesc i cazuri de contrafaceri n adevratul sens al cuvntului. Pentru acestea sunt folosite
buci din material plastic, pe care se imprim, prin tiprire sau cu ajutorul unei imprimante, grafica
specific unui tip de carte de credit, ncercndu-se reproducerea ct mai fidel a unor elemente de protecie
caracteristice acestuia.
Se poate pune pe bun dreptate ntrebarea: cum intr reelele de falsificatori n posesia unor numere
personale de identificare sau a unor numere de cont valabile, incluznd numrul de identificare a bncii
emitente?
Din cele descrise de ctre reprezentanii Departamentului International Trading din cadrul Serviciului
Secret al Statelor Unite ale Americii cu ocazia unor simpozioane desfurate la Bucureti, au rezultat mai
multe moduri de operare folosite n acest scop.
Un prim procedeu const n plasarea unui grup de supraveghere n apropierea unui bancomat, pentru a
observa PIN-ul tastat de o persoan care scoate numerar. Dac s-a reuit reinerea PIN-ului, dup persoana
respectiv este pus n micare o grup de hoi din buzunare, care are sarcina de a fura cartea de credit
utilizat, iar cu aceasta se lichideaz contul rapid, pn a se raporta furtul cardului, astfel nct tranzaciile
s fie blocate. n aceste aciuni sunt folosite autovehicule, camere de luat vederi cu teleobiectiv, binocluri,
oglinzi retrovizoare etc.
Pentru aflarea unor numere de cont valabile, este necesar complicitatea unor persoane care lucreaz n
cadrul unor restaurante, magazine mici sau hoteluri. Astfel, cnd la un restaurant sa achit consumaia cu
cartea de credit (lucru foarte obinuit n Occident), n drum spre casa de marcaj osptarul poate trece cardul
printr-un cititor de dimensiuni mici pe care l ine n buzunar, acesta decodnd i memornd datele imprimate
pe banda magnetic. Dup aceasta, cititorul, care poate avea dimensiunile a dou pachete de igri puse cap
la cap, este conectat la un calculator i datele din cardul "citit" fraudulos sunt afiate pe monitor, urmnd a
fi folosite la contrafacerea de carduri.
Tot aa, un casier sau un recepioner necinstit, poate conecta camuflat la casa de marcaj un calculator,
care va reine datele electronice ale cardurilor folosite la efectuarea de pli n ziua respectiv. Cu ajutorul
cardurilor contrafcute avnd la baz datele astfel obinute, conturile pot fi debitate cu sume mici o mare
perioad de timp, atunci cnd deintorii dispun de sume mari de bani i nu bag de seam c pltesc facturi
cu valori mai mari dect ale tranzaciilor efectuate.
Munca de depistare a acestor tipuri de fraude este destul de migloas, dar totui eficient, datorit
faptului c banca emitent poate scoate rapid evidena tuturor facturilor n care s-a folosit un card ntr-o
perioad de timp. Printr-un sistem de supraveghere asemntor se poate stabili i itinerarul unei persoane
dat n urmrire din diverse motive, dac are proasta inspiraie s foloseasc cartea de credit pentru a scoate
numerar, a face cumprturi sau pentru a alimenta vehiculul cu benzin.
Contrafacerea i falsificarea crilor de credit se afla ntr-o faza de nceput la noi n ar, dar pe plan
mondial fenomenul a cptat proporii ngrijortoare, pagubele create fiind de ordinul zecilor de miliarde de
dolari anual.
5. CECURILE DE CLTORIE
5.1. Specificul cecurilor de cltorie

Cecurile de cltorie sunt instrumente de plat care au fost emise pentru prima oar de AMERICAN
EXPRESS n anul 1891. Ele asigurau i asigur proprietarului o alternativ sigur i comod de a manipula
lichiditi.
Spre deosebire de numerar, chiar furate, pierdute ori distruse, cecurile de cltorie pot fi reconstituite,
titularul recuperndu-i banii. Practic, un cec de cltorie este un ordin trasat emitentului de a plti
deintorului, la cerere, suma cecului respectiv, fr limit de timp.
Cnd o persoan solicit eliberarea unui cec de cltorie, acesta va fi semnat de ctre solicitator,
semntur ce va fi folosit ca specimen. Cnd se trece la transformarea cecului n numerar sau se achit
servicii, acesta va fi contrasemnat de ctre deintor n prezena casierului, cele dou semnturi vor fi
confruntate de ctre casier pentru a stabili dac ele corespund i nu sunt dubii n privina solicitatorului. De
aici se desprinde concluzia c ele sunt nominale i netransmisibile, fiind acceptate la plat numai de ctre
societile comerciale autorizate. n momentul de fa, n ara noastr, principala unitate abilitat s emit
cecuri de cltorie AMERICAN EXPRESS este ONT Carpai S.A. care elibereaz astfel de mijloace de plat

pentru ca persoanele care pleac n strintate s fac dovada c au mijloace proprii de ntreinere pentru
minimum cinci zile.
Compania AMERICAN EXPRESS a emis cecuri de cltorie de diferite valori nominale pentru valuta
din zece ri: dolari S.U.A., franci elveieni, franci francezi, lire sterline, guldeni olandezi, mrci germane,
dolari canadieni i australieni, yeni japonezi i riali {pltibili numai n Arabia Saudit), care continu s fie
valabile i n rile care au trecut la moneda euro.
n ultima perioad au intrat n circuit eurocecurile. Au fost autorizate s emit aceste instrumente de plat
instituiile de credit din urmtoarele
ara Simbolul rii Simbolul monedei Denumirea Suma

monedei garantat
AUSTRIA A ATS iling 2.500
ANDORA AND ESP Peseta spaniol 25.000
BELGIA B BEF Franc belgian 7.000
ELVEIA CH CHF Franc elveian 300
CIPRU CY CYP Lira cipriot 125
CEHIA CZ CZK Coroana ceh 6.500
GERMANIA D DEM Marca german 400
DANEMARCA DK DKK Coroana danez 1.500
SPANIA E ESP Peseta spaniol 25.000
FRANA F FRF Franc francez 1.400
FINLANDA FI FIM Marca finlandez 1.300
UNGARIA H HUF Forin 35.000
CROAIA HR HRK Coroana croat 1.500
ITALIA I ITL Lira Italian 300.000
ISRAEL IL ILS ekel 600
REP. IRLANDA IR IEP Lira irlandez 140
LUXEMBURG L LUF Franc 7.000
luxemburghez
MALTA M MLT Lira maltez 70
MAROC MA MAD Dirham marocan 2.000
NORVEGIA N NOK Coroan 1.300
norvegian
OLANDA NL NLD Gulden olandez 300
PORTUGALIA P PTE Escudo portughez 35.000
POLONIA PL PNL Zlot 650
SUEDIA S SEK Coroan suedez 1.800
SLOVENIA 81 SIT Tolar 30.000
SLOVACIA SK SKK Coroana slovac 6.500
REGATUL UNIT AL UK GBP Lira sterlin 100
MARII BRITANII l
IRLANDEI DE NORD

(Dup "Europey International S.A. - Reguli de plat n sistemul Eurocheque)
Este important s cunoatem simbolurile rilor i a monedelor acestora, deoarece numai ele sunt
nscrise pe eurocecuri, fr menionarea n clar. Evident c pentru modelele rilor care au aderat la moneda
unic european se va stabili la plat paritatea respectiv.
5.2. Elementele de protecie a cecului de cltorie i a eurocecului

Ca i alte documente cu rol de mijloc de plata, cecurile au fost nzestrate de ctre emiteni cu elemente de
protecie specifice, care sa le protejeze cat mai bine de falsificare ori contrafacere
Cecurile de cltorie AMERICAN EXPRESS emise pn n anul 1998, care, n buna tradiie american,
au termen de valabilitate nelimitat, sunt prevzute cu urmtoarele elemente de protecie:
Tiprire intaglio - toate textele i desenele de culoare mov nchis imprimate pe avers;
Microtext - n interiorul chenarului n care este nscris valoarea nominal este imprimat continuu i pe
mai multe rnduri "AMEX", iar linia ce desemneaz locul de executare a contrasemnturii de ctre deintor
este format din textul "AMERICANEXPRESS..." scris repetat i fr spaii;
Imagine latent - n ovalul de culoare bleu din partea dreapt a aversului se pot vedea succesiv
imaginea globului pmntesc i textul "Amex", la schimbarea unghiului de examinare;
Elementele fluorescente - ovalul cu imaginea latent are fluorescent galben-verzui, n partea
superioar apare un dreptunghi care conine desene ornamentale cu fluorescent galben, iar sub portretul
centurionului apare un alt dreptunghi n care este scris pe dou rnduri "AMERICAN EXPRESS"
Cecurile de cltorie emise dup anul 1998 au fost dotate cu urmtoarele elemente de protecie:
Filigran - plasat pe ovalul neimprimat din partea dreapt a aversului, red portretul centurionului;
Fir de siguran - ncorporat, continuu, plasat central stnga, inscripionat repetat i cu spaii
"AMEX";
Microtext - liniile care desemneaz locul depunerii semnturilor specimen i contrasemnturii sunt
realizate din textul "AMERICANEXPRESS..." scris repetat i fr spaii;
Text n und - fondul de culoare bleu deschis din colurile aversului este format din textul
"AMERICANEXPRESS" scris cu baza rndului sinuoas, iar ntre rnduri este depus n medalion textul
"TRAVELERS CHEQUES";
Hologram - plasat central dreapta, are form oval, iar n interior apar succesiv portretul
centurionului, valoarea nominal i denumirea emitentului, plasat n chenar.
Eurocecul are dimensiuni standard de 84,5 x 150 mm. Fac excepie cecurile emise de Marea Britanie
i Republica Irlanda, care au lungimea de 156 mm, precum i cele franceze, care au dimensiunile de 84,1 x
175 mm. Elementele de protecie ale eurocecurilor sunt urmtoarele:
Filigran - portretul compozitorului Beethoven, plasat n partea dreapt a aversului, iar central, la
examinarea n transparen, se poate citi: "EUROCHEQUE";
Microtext - sublinierile poziiilor destinate nscrierii locului, datei i depunerii semnturii sunt realizate
prin tiprirea continu a cuvntului "EUROCEQUE";
Liniatur anticopiere - tiprire n degrade a desenelor liniare care formeaz fondul; n zona central
este nscris denumirea documentului prin presare artificial a suportului i schimbarea de direcie a
liniaturii ce realizeaz fondul, aceast combinaie producnd iluzia optic de nscriere n relief sau timbru
sec;
Elemente fluorescente - desenele ornamentale din prile laterale au fluorescent galben, pe avers
i revers sunt depuse aleatoriu fibre fluorescente de culoare roie, galben i alb strlucitor.
Caracteristicile prezentate sunt ilustrate din punct de vedere al plasamentului i compoziiei n
fotogramele nr. 69 - 80.
5.3. Falsificarea i contrafacerea cecurilor de cltorie

Ca i n cazul altor instrumente de plat, cecurile de cltorie reprezint o int pentru falsificatori, ele
avnd uneori valoare nominal mai mare dect cea a unor bancnote n circulaie - de exemplu cecuri de 200
dolari.
n ceea ce privete falsificarea, ea are ca obiect reproducerea contrasemnturii pe cecuri furate ori
pierdute i care nu au fost raportate ca fiind n aceast ipostaz. Semntura, care, dup regulile de
funcionare a sistemului cecurilor de cltorie, trebuie executat n faa casierului de la societatea

comercial care accept la preschimbare cecul, poate fi falsificat prin imitaie liber, imitaie servil ori
prin copiere.
Imitaia liber implic o exersare relativ ndelungat n reproducerea semnturii - specimen aflat
pe cec, dat de ctre deintor n momentul achiziiei, dup care aceasta poate fi memorata i executat n
faa casierului. Manopera presupune pe lng exerciiu i unele abiliti grafice ale falsificatorului, astfel
nct ntre semntura specimen i contrasemntur s nu existe diferene evidente.
Imitaia servila necesit, de asemenea, exerciiu de reproducere a semnturii autentice, care insa nu este
memorata in ntregime, fiind nevoie ca falsificatorul sa o foloseasc drept model i in momentul executrii
falsului. n aceasta situaie este posibil complicitatea casierului, care cunoate i accept metoda
frauduloas.
Complicitatea casierului este necesar i n cazul copierii semnturii specimen i imprimarea ei la
poziia destinat contrasemnturii. Copierea se poate realiza prin scanarea primei semnturi i imprimarea
acesteia cu ajutorul unei imprimante. Pn n prezent, n ara noastr a fost ntlnit un singur caz de acest
fel: eful serviciului pli din cadrul unei societi de turism a fost frapat de asemnrile uimitoare dintre
contrasemnaturile depuse pe dou cecuri de cltorie. Pornindu-se de la principiul identificrii
criminalistice conform cruia "un obiect nu este identic dect cu el nsui" dou semnturi nu se pot
asemna perfect, chiar dac sunt executate consecutiv i n aceleai condiii - poziie, instrument scriptural,
suport. Din acest motiv, semnturile n litigiu au fost examinate la stereomicroscop, constatndu-se c
traseele acestora erau formate nu din depuneri ale unui instrument scriptural, ci din depuneri n relief de
rnicroparticule de culoare neagr cu aspect strlucitor. Concluzia formulat a fost cert -
contrasemnturile au fost falsificate prin scanarea unei semnturi specimen i apoi imprimate cu ajutorul
unei imprimante laser.
Nu au fost ntlnite falsificri ale cecurilor de cltorie prin modificarea - mrirea - valorii nominale,
ca n cazul bancnotelor, aceasta poate ti datorit faptului c prezentarea la preschimbare se face n faa unor
persoane avizate i nu a unor profani. Dac totui pot aprea astfel de cazuri, fapta mbrac mai mult aspectul
de nelciune dect de fals, dar cele doua infraciuni pot intra n concurs.
Dac un casier necinstit ncaseaz un astfel de fals, el poate fi acuzat de neglijen n serviciu ori
sancionat administrativ, n ambele cazuri fiind bun de plat pentru recuperarea prejudiciului.
Contrafacerea cecurilor de cltorie se poate realiza prin procedeele devenite clasice: tiprire, copiere
i scanare.
Tiprirea implic, de obicei, folosirea unui tipar offset, care depune cerneal n plan, astfel nct,
contrafacerea nu va avea grafica aversului n relief, aa cum o realizeaz tiprirea intaglio pe documentele
autentice.
Copierea se realizeaz cu ajutorul copiatoarelor color, inconvenientul principal fiind acela c mai
multe contrafaceri vor avea aceeai serie. De asemenea, la o examinare sumar cu aparate optice de mrit
pot fi uor observate depunerile de substan de culoare cyan, galben i magenta, combinate sub form de
puncte, astfel nct s reproduc acceptabil grafica i cromatica unui cec autentic.
Scanarea, prelucrarea imaginii pe calculator i tiprirea pe imprimant confer avantajul c pot fi
imprimate serii diferite, se poate realiza un balans al culorilor i se pot reproduce acceptabil unele
elemente grafice realizate pe cecurile autentice n nuane pale.
Indiferent de procedeul folosit, contrafacerile obinute nu vor reda perfect microtextul, holograma sau
imaginea latent i nu vor avea filigran i elemente fluorescente.
n Romnia a fost descoperit pn n prezent un singur caz de contrafacere a cecurilor de cltorie,
deosebit nu prin modul de realizare, ci prin numrul mare al contrafacerilor - la un cetean italian au fost
descoperite 998 cecuri de cltorie American Express, alturi de un paaport i o carte de identitate
falsificate. Contrafacerile au fost realizate prin tiprire offset, piesele obinute fiind, totui, departe de
calitatea imprimrii cecurilor autentice.

6. EFECTUAREA EXPERTIZEI
6.1. Aspecte procesual penale privind efectuarea expertizei criminalistice

Rezultatul examinrilor bancnotelor i mijloacelor de plat suspecte de contrafacere, inndu-se cont
de elementele de protecie specifice, se materializeaz ntr-un raport de expertiz.
Expertiza criminalistic este un mijloc de probaiune prevzut de Legea procesual penal n art. 116 Cod
de procedur penal, n care se stipuleaz: Cnd pentru lmurirea unor fapte sau mprejurri ale cauzei,
n vederea aflrii adevrului, sunt necesare cunotinele unui expert, organul de urmrire penal ori
instana de judecat dispune, la cerere sau din oficiu, efectuarea unei expertize".
Din textul citat rezult att sarcina ct i scopul expertizei, care se pot caracteriza prin urmtoarele
elemente:
este o examinare care se efectueaz asupra probelor din dosar;
examinarea se efectueaz de ctre o persoan care are cunotine de specialitate n domeniul
respectiv;
examinarea se face n scopul aflrii adevrului n cauz.
Experii sunt numii de organele de urmrire penal printr-o rezoluie motivat sau ordonan, iar de
ctre instanele judectoreti printr-o ncheiere motivat. n realizarea obiectivului urmrit prin expertiz,
expertul are dreptul s ia la cunotin de materialele dosarului i poate s cear lmuriri cu privire la
anumite fapte sau mprejurri.
Concluziile rezultate n urma examinrilor sunt expuse ntr-un raport scris. Cnd sunt mai muli experi,
se ntocmete un singur raport de expertiz, eventualele deosebiri de preri fiind consemnate n cuprinsul
lucrrii sau ntr-o anex.
Expertizele sunt efectuate de ctre experii criminaliti oficiali. n temeiul Hotrrii Curii
Constituionale a Romniei nr. 143 din 5 octombrie 1999 privind neconstituionalitatea dispoziiilor
articolului 120 aliniat 5 al Codului de procedur penal, prin Ordonana Guvernului nr. 75 din 24 august

2000 se reglementeaz activitatea experilor criminaliti autorizai de organele judiciare, la cererea
prilor, s participe la efectuarea expertizei, prin observaii cu privire la:
obiectul expertizei;
modificarea sau completarea acestuia;
verificarea i completarea materialului necesar efecturii expertizei;
obiecii cu privire la raportul de expertiz, adresate organelor judiciare.
n vederea expunerii sistematizate a problemelor legate de expertiz, legea a prevzut ca raportul de
expertiz s cuprind trei pri i anume:
o parte introductiv, n care se arat organul judiciar care a dispus aceasta, numele i prenumele
expertului, data i locul unde a fost efectuat, obiectul expertizei i ntrebrile la care expertul urmeaz sa
rspund, materialele pe baza crora a fost efectuat expertiza;
raportul de expertiz cuprinde ntr-o parte distinct descrierea n amnunt a operaiunilor de efectuare a
expertizei;
n partea final a raportului sunt expuse concluziile expertului, care cuprind rspunsurile la ntrebrile
puse i prerea Iui asupra obiectului expertizat.
n practic se pot ivi situaii n care organele de urmrire penala constat, la cerere sau din oficiu, c
expertiza nu este complet - nu a dat rspuns la toate aspectele ce intereseaz cauza. n aceasta
mprejurare, legea prevede posibilitatea dispunerii i efecturii unui supliment de expertiza de ctre acelai
expert sau de ctre altul. De exemplu, s-a dispus efectuarea unei expertize pentru a rspunde la ntrebarea
daca o bancnota in litigiu era autentica sau contrafcut, dar in cursul cercetrilor trebuia lmurit i
procedeul folosit la contrafacere.
Concluziile sunt cele care consemneaz descoperirea unor fapte, despre care Codul de procedur
penal menioneaz c servesc la constatarea existenei ori inexistenei unei infraciuni. Concluzia
expertului nu este dect o totalitate de date faptice, stabilite n urma unor cercetri asupra probelor materiale.
Concluzia expertului constituie o prob deosebit n procesul penal i cnd spunem asta, ne gndim nu
numai la faptul c la baza ei se afl cercetarea tiinific, dar i la acela c organul de cercetare penal i
instana de judecat obin aceast prob n mprejurri procesuale specifice, deosebite de cele n care se
obin alte probe. Expertul se afl ntr-o situaie deosebit fa de a celorlali participani n procesul penal. El
este mputernicit cu anumite drepturi, poate lua cunotin de materialele din dosar, poate cere lmuriri i
poate ca singur s strng materiale care s ajute la efectuarea expertizei - cataloage, bancnote, carduri,
cecuri autentice care vor fi folosite n cadrul examinrilor comparative.
Dup felul n care expertiza rspunde la ntrebrile puse de organul de urmrire penal sau instana de
judecat, se pot distinge mai multe situaii.
situaia n care toate problemele puse au fost rezolvate;
imposibilitatea formulrii unei concluzii, din cauz c ntrebrile puse expertului depesc limitele fie
ale cunotinelor acestuia, fie ale posibilitilor tehnice de care dispune;
situaia n care rspunsurile date de expert sunt mai restrnse dect obiectul fixat de cel care a dispus
expertiza;
situaia n care, pe lng ntrebrile puse, expertul i-a lrgit sfera cercetrilor asupra altor probleme,
n care caz rezultatele expertizei depesc obiectul fixat.
6.2. Raportul de expertiz
Expertiza criminalistic a bancnotelor, crilor de credit i cecurilor de cltorie suspecte de contrafacere
se supune tuturor principiilor prezentate, ea avnd i unele particulariti. ncadrarea ei ntr-un anumit gen
de expertiz criminalistic clasic nu este bine delimitat, fiind uneori catalogat ca o expertiz
traseologic, alteori ca o expertiz grafic. Aceast ambiguitate se datoreaz pe de o parte modului de
examinare i procedeelor folosite, specifice de multe ori traseologiei -msurtori, juxtapuneri, examinri la
microscopul comparator - dar i ncadrrii bancnotelor i celorlalte instrumente de plat n categoria
"documentelor".
n general, expertizarea bancnotelor i a celorlalte instrumente de plat n vederea stabilirii autenticitii
nu este o operaiune dificil, ea fcndu-se pe baza examinrii comparative a piesei n litigiu i a uneia
autentice folosit ca model de comparaie.
Sunt situaii n care piesele n litigiu sunt att de bine contrafcuta nct stabilirea diferenelor dintre ele
i cele autentice este greu de sesizat.

Unul dintre cazurile care au necesitat examinri amnunite i folosirea microscopului comparator, este cel
al unui tip de contrafacere a cupiurii de 100 de dolari americani emisiune 1990, la care s-a folosit tehnologie
avansat, specific unei imprimerii. Prezentm, n continuare raportul de expertiz ntocmit, cu meniunea
c datele privind organul de cercetare penal, expertul, numerele de nregistrare i persoana implicat
sunt fictive. Aa vom proceda i n cadrul altor rapoarte de expertiz pe care le vom prezenta integral sau
parial, ntruct unele dintre cauze sunt n curs de cercetare sau n faza de judecata.
MINISTERUL DE INTERNE
INSPECTORATUL GENERAL AL POLIIEI INSTITUTUL DE CRIMINALISTIC
RAPORT DE EXPERTIZ
Nr. 12345 din 10.01.2003
Dosar 45696/2000 al Poliiei Municipiului Bucureti
Expert: Inspector principal Popescu Valentin din Inspectoratul General al Poliiei Romne, Institutul de
Criminalistic
OBIECTUL EXPERTIZEI
Prin rezoluia motivat nr. 12345 din 18.12.2002 Poliia Municipiului Bucureti dispune efectuarea unei
expertize criminalistice n cazul privind pe ANTON NICOLAE, pentru a se stabili urmtoarele:
- dac bancnota n litigiu din cupiura de 100 dolari S.U.A. emisiune 1990 cu seria I 00657598A este
autentic sau contrafcut?
MATERIALUL PUS LA DISPOZIIE
Pentru efectuarea lucrrii se pune la dispoziie bancnota din cupiura de 100 dolari emisiune 1990,
ridicat de la domiciliul lui ANTON NICOLAE, din Bucureti, aleea Giurgeni nr. 2, sectorul 3.
Cunoscnd prevederile art. 116, 119 Cod de procedur penal i art. 259, 260 Cod penal, am procedat la
efectuarea prezentei lucrri, n laboratorul de expertiz documente din cadrul Institutului de
Criminalistic al Inspectoratului General al Poliiei Romne.
DESCRIEREA MATERIALULUI SUPUS EXAMINRII
Bancnota n litigiu are dimensiunile de 66 x 156 mm i conine grafica specific cupiurii din care face
parte. Pe avers sunt redate portretul Preedintelui FRANKLIN, denumirea bncii emitente i valoarea
nominal, redate cu o substan de culoare neagr, seria i sigiliul trezoreriei, depuse cu o substan de
culoare verde. Pe revers sunt imprimate valoarea nominal i desenul cldirii INDEPENDENCE HALL,
toate de culoare verde nchis.

La o verificare preliminar am constatat c bancnota n litigiu conine toate elementele de protecie
specifice unei bancnote autentice din aceast cupiura: tiprire intaglio a graficii aversului, fir de siguran
inscripionat, microtext, fibre de culoare roie i albastr inserate n masa hrtiei.
EXAMEN COMPARATIV
Pentru efectuarea examinrilor comparative am folosit o bancnot autentic din aceeai cupiura cu cea n
litigiu, avnd seria B 97551209 C.
Examinnd bancnota n litigiu comparativ cu cea autentic, folosind microscopul comparator Leica DMC,
am constatat c ntre acestea sunt prezente deosebiri n privina fidelitii imprimrii. Astfel, bancnota n
litigiu are urmtoarele defeciuni de tiprire:
1 - Imprimarea intaglio prezint mbcsiri la nivelul textului din partea superioar a aversului, n unele
zone romburile formate din cerneala depus n relief fiind practic unite ntre ele.
2 - Apropierea pn la contact a liniilor din partea dreapt a chenarului ce ncadreaz grupul de cifre "100"
plasat n colul din stnga jos al aversului
3 - Redarea necorespunztoare a stelelor din interiorul sigiliului trezoreriei, precum i a spaiilor albe n
scar ce le ncadreaz.

Imperfeciunile prezentate sunt indicate n catalogul cu elementele de depistare a contrafacerilor
superdolarului (SUMMARY OF SOCALLED "SUPER-DOLLARS"), fiind comune tuturor bancnotelor
ce fac parte din acest tip de contrafacere. n plus, contrafacerile respective au depus accidental un punct de
cerneala neagra, plasat deasupra minusculei a din componenta semnturii trezorierului, din partea dreapta
inferioara a aversului (vezi sgeata).
n baza celor prezentate i ilustrate n cuprinsul lucrrii, formulez urmtoarea
CONCLUZIE
- Bancnota n litigiu din cupiura de 100 dolari S.U.A. emisiune 1990 cu seria I 00657598 A
este contrafcut.
Restituim alturat bancnota n litigiu. Prezentul raport conine 5 (cinci) file.
EXPERT,
Insp. pr.
Popescu Valentin
Bancnota ce a fcut obiectul raportului de expertiz prezentat, constituie cea mai reuit
contrafacere a cupiurii respective, circulnd destul de mult pn s fie depistat. Cu ea au fost
realizate cteva testri ale personalului caselor de schimb valutar, n trei cazuri din cinci fiind
acceptat la preschimbare. Cele doua refuzuri nu au fost categorice (producnd probabil unele
suspiciuni), invocndu-se faptul c se prefer bancnotele din emisiunea 1996 - "Cap mare", aa
cum sunt ele denumite popular.
Referitor la bancnota de 100 dolari S.U.A., emisiune 1996, mai nti ea a fost contrafcut
prin scanare i editare pe imprimant. Contrafacerile erau uor de depistat n circulaie i de
demonstrat n cadrul rapoartelor de expertiz. Grafica lor era redat necorespunztor,
trsturile liniare fiind redate prin puncte i elementele fine redate mbcsit. Cea mai
evident diferen dintre o bancnot autentic i o contrafacere are ca obiect elementul
imprimat cu cerneal bicromatic. Reproducerea acestuia, pe lng faptul c nu i schimb
culoarea la modificarea unghiului de examinare, este diferit din punct de vedere al cromaticii
i lipsit de contrast, aspecte sesizate cu ochiul liber.

De puin timp, i-au fcut apariia contrafaceri foarte performante ale cupiurii de 100 dolari emisiune
1996. Ele sunt realizate din dou buci de hrtie, imprimate separat i apoi lipite ntre ele. Pe una este
tiprit cu tipar intaglio aversul, iar pe cealalt este tiprit cu tipar plan reversul. La o examinare superficial,
n transparen se poate constata prezena filigranului i firului de siguran. n continuare prezentm
seleciuni dintr-un raport de expertiz avnd ca obiect o astfel de contrafacere. ntruct toate rapoartele de
expertiz criminalistic din acest domeniu au aceleai capitole i meniuni obligatorii, iar anterior am
prezentat un raport integral, nu vom reda partea introductiv i finalul.
DESCRIEREA MATERIALULUI SUPUS EXAMINRII

Bancnota n litigiu poart seria AB 54344063 C, are dimensiunile de 66 x 156 mm i grafica specific
prezint cupiurii de 100 dolari S.U.A. emisiune 1996.
La o examinare preliminar, se constat c ea conine elemente de protecie: tiprirea intaglio a aversului,
fibre de culoare roie i albastr inserate n masa suportului, microtext, filigran, fir de siguran i element
imprimat cu cerneal bicromatic.
EXAMEN COMPARATIV
Pentru efectuarea examinrilor comparative am folosit o bancnot autentic din cupiura de 100 dolari
S.U.A. emisiune 1996, cu seria AB 60297632 C.
Examinnd bancnota n litigiu comparativ cu cea autentic am constatat c ntre ele nu sunt diferene
elocvente n privina fidelitii redrii graficii. Totui, ntre cele dou bancnote sunt prezente unele
deosebiri eseniale, care constau n urmtoarele:
- La examinarea n transparen, firul de siguran al bancnotei de comparaie are textul inscripionat
foarte clar, iar banda pe care este imprimat abia poate fi sesizat. Elementul corespondent al bancnotei n
litigiu are textul mtuit, iar banda este foarte vizibil i relativ opac. Aspectele menionate sunt ilustrate n
fotogramele ce urmeaz, realizate n aceleai condiii de iluminare (sus litigiu, jos comparaie).

La examinarea cu ajutorul aparatului DOCUBOX, am constatat c n lumin filtrat imprimarea
fluorescent corespondent firului de siguran al bancnotelor n litigiu capt culoare alb, att pe avers,
ct i pe revers, n timp ce bancnota autentic nu are nici o luminiscen n aceste zone.
Aspectele menionate sunt ilustrate n fotogramele ce urmeaz, realizate n aceleai condiii de
iluminare i cu filtraj de 630 nanometri.
Sgeile indic luminiscen de pe aversul i reversul bancnotei in litigiu i zone corespondente ale
bancnotei autentice, lipsite de luminiscen.
Imagine in ultraviolete a reversului bancnotei in litigiu (sus) i a modelului (jos)

Trebuie menionat ca la examinarea n radiaii ultraviolete pe reversul bancnotei in litigiu firul de
sigurana este fluorescent puternic i bine delimitat, in timp ce zona corespondent a bancnotei model de
comparaie are o fluorescenta slaba.
Din exemplul prezentat este uor de constatat c acest nou tip de contrafacere este deosebit de periculos
datorit asemnrii mari cu bancnota autentic i prezenei unor elemente de siguran cunoscute i verificate
de regul - depunere n relief a cernelei de pe avers, filigran, fir de siguran, fluorescenta acestuia i fibre
colorate inserate n suport, imprimare cu cerneal bicromatic. Fr o examinare amnunit, acest tip de
contrafacere trece uor drept o bancnot autentic.

n ceea ce privete expertizarea crilor de credit i a cecurilor de cltorie, pn n prezent cazuistica a
fost destul de redus, iar contrafacerile nu au avut un nivel ridicat, intele fiind profanii i nu instituiile
financiare abilitate s manipuleze astfel de instrumente.
Prezentm n continuare partea de demonstraie a unui raport de expertiz ce a avut ca obiect o carte de
credit VISA.
Cartea de credit n litigiu este de tipul VISA CLASSIC, avnd nscris ca emitent Banca Union Trust.
Prin imprimare n relief sunt nscrise numrul de cont, data expirrii i titularul.
Pentru comparaie am folosit o carte de credit VISA Gold Bussiness avnd ca emitent CITIBANK. Nu am
putut intra n posesia unei cri de credit de acelai tip cu cea n litigiu, dar acest lucru nu constituie un
impediment n efectuarea examinrilor comparative, deoarece toate crile de credit VISA au elemente de
protecie comune, fiind diferite numai n privina graficii i a poziionrii logo-ului (de exemplu superior la
cea n litigiu i inferior la cea model de comparaie).
EXAMEN COMPARATIV
Examinnd cartea de credit n litigiu comparativ cu cea autentic, am constatat c ntre acestea sunt
prezente deosebiri privind holograma, logo-ul, imprimarea n relief, banda magnetic i imprimarea
spaiului destinat semnturii.
Astfel, holograma cardului n litigiu are dimensiunile de 20,5 x 15,5 mm, imaginea porumbelului este
bidimensional i lipsit de detalii. Cea a cardului autentic are dimensiunile de 22 x 16,5 mm, imaginea
porumbelului este tridimensional i conine detalii ale penajului.

Redarea n relief a datei expirrii i "V"-ului zburtor (specific cardurilor VISA, cu primul traseu
vertical i cel de-al doilea nclinat) este diferit, prin calitatea execuiei imprimrii. La cardul n litigiu,
contururile cifrelor i ale majusculei "V" sunt neregulate, iar culorile terse, n timp ce la cardul autentic
contururile sunt ferme i culoarea este intens, uniform.
n ceea ce privete banda de hrtie destinat depunerii semnturii titularului, diferenele dintre cele dou
carduri sunt eseniale. Pe cardul n litigiu, banda respectiv nu este din hrtie aplicat pe revers, ci imaginea
acesteia (cu tot cu semntur) a fost executat o dat cu restul graficii de pe reversul cardului. La cardurile
autentice, banda este constituit dintr-o fie de hrtie aplicat pe suportul din material plastic.
n baza celor prezentate i ilustrate in cuprinsul lucrrii, formulez urmtoarea

CONCLUZIE:
Cartea de credit nr. 44559 5892 1100 3298, pus la dispoziie, este contrafcut.
Cel mai important caz de contrafacere a cecurilor de cltorie nu a fost deosebit prin calitatea
contrafacerilor, ci prin numrul lor. Iat raportul de expertiz ntocmit n aceasta spea:

MINISTERUL DE INTERNE
INSPECTORATUL GENERAL AL POLIIEI ROMNE INSTITUTUL DE CRIMINALISTIC
RAPORT DE EXPERTIZ
Nr. 315.379 din 16.08.2001

Dosar nr. 80582 al I.G.P. Brigada de Combatere a Crimei Organizate;
Expert: comisar Anton Nicolae din Inspectoratul General al Poliiei -Institutul de Criminalistic
OBIECTUL EXPERTIZEI
Prin rezoluia motivat nr. 80.582 din 02.08.2000 Brigada de Combatere a Crimei Organizate dispune
efectuarea unei expertize criminalistice n cazul privind pe ROLANDO SAVIERI pentru a se stabili
urmtoarele:
- dac cele 986 (nou sute optzeci i ase) cecuri de cltorie AMERICAN EXPRESS puse la
dispoziie sunt autentice sau contrafcute?
MATERIALUL PUS LA DISPOZIIE
LITIGIU - un numr de 986 cecuri de cltorie tip AMERICAN EXPRESS, cu seriile menionate n
rezoluia motivat, semnate la titular "De Roa Antonio".
COMPARAIE - cecul de cltorie autentic AMERICAN EXPRESS seria DM 075 - 104 - 576.
Cunoscnd prevederile art. 116, 119 C.p.p. i art. 259, 260 Cp. am procedat la efectuarea prezentei lucrri,
dup cum urmeaz:
DESCRIEREA MATERIALELOR SUPUSE EXAMINRII
Cecurile de cltorie sunt documente tipizate, realizate pe aversul i reversul unor buci de hrtie cu
dimensiunile de 8,5 x 15,5 cm. Pe avers sunt redate denumirea documentului, valoarea nominal (n spe
500 DM). portretul centurionului roman i desene ornamentale, culorile dominante fiind albastru i mov. Pe
revers sunt redate trei cercuri cu desene ornamentale in form hexagonal i valoarea nominal. Cecul de
cltorie model de comparaie are grafic i cromatic asemntoare celor din litigiu.
Aversul unui cec in litigiu

Aversul cecului model de comparaie
EXAMEN COMPARATIV
Examinnd cecurile de cltorie n litigiu am constatat ca intre acestea sunt prezente asemnri in n
privina aspectului general i a modului de redare a desenelor i nsemnelor.
n continuare am examinat cecurile de cltorie in litigiu comparativ cu cel autentic, constatnd c ntre
acestea sunt prezente deosebiri eseniale. Prezint n continuare principalele deosebiri:
Modul de tiprire: litigiu - tipar plan (offset); comparaie: tipar adnc (intaglio)
Tiprirea (realizarea) seriei: litigiu: cu imprimant laser; comparaie: tipar nalt.
Microtext: litigiu: redat defectuos, fr a se putea citi coninutul; comparaie: redat cu
fidelitate.
Elemente fluorescente: litigiu nu sunt; comparaie: texte i desene fluorescente de culoare
galben, fibre fluorescente pe revers.
Pentru demonstraie, n fotograma urmtoare sunt ilustrate detalii de pe un cec n litigiu i zona
corespondent a cecului model de comparaie, observndu-se diferenele majore de redare ale
liniaturii (1), microtextului (2), textului (3) i desenele ornamentale (4)
n baza celor prezentate i ilustrate n cuprinsul lucrrii, formulez urmtoarea

CONCLUZIE
Cele 986 cecuri de cltorie tip AMERICAN EXPRESS, ridicate de la ceteanul italian
ROLANDO SAVIERI, sunt contrafcute.
Recomandm ca dup invocarea articolelor din Codul de procedur penal, s fie

menionat ari. 26, punctul 15 din Legea nr. 218/2002, privind efectuarea expertizelor
criminalistice de ctre experi ai Politiei Romne.
In perioada in care realizm o prim corectur a materialului acestei lucrri, a aprut primul caz de
falsificare a unei cri de credit autentice care a fost folosit de dou ori la cumprarea de produse
electronice in valoare de 17 milioane de lei.
Prezentam constatrile fcute cu ocazia expertizrii crii de credit n cauza
EXAMINRI, CONSTATRI
Cardul in litigiu este un instrument de plat format dintr-un suport tiprit offset i apoi
plastifiat, cu dimensiunile de 54 x 85 mm. Grafica aversului este compusa din siglele reprezentnd
banca emitent (BBV - Banca BILBAO VIZCAYA), i tipul cardului, iar fondul este format din gri
i albastru. Pe revers sunt depuse banda magnetic, panelul cu semntura deintorului i trei
casete cu sigla bncii i telefoanele apelabile.
Numrul de identificare al cardului (BIN) i numrul de cont, precum i data expirrii sunt realizate
n plan, prin depunere de substan sub forma unei pelicule autocolante, care se poate deteriora i desprinde
foarte uor prin frecare. Imprimarea original a cardurilor de ctre bncile emitente se realizeaz ori prin
amboasare, situaie n care, caracterele sunt redate puternic n relief pe avers, fie prin indentare, caz n care
traseele sunt redate uor n adncime, substana scriptural adernd la suport prin nclzire. In ambele
cazuri att numrul de cont, ct i numele titularului sunt imprimate prin acelai procedeu. Dup cum se
poate observa n fotograma nr. 1, pe cardul n litigiu exist diferene majore de redare a acestor elemente.
Primele patru cifre ale cardului n litigiu nu coincid cu cele preidentate tiprite pe suport, care
reprezint numrul de identificare a bncii emitente (BIN). Imprimrile originale ale cardurilor au drept

cheie de control coincidena acestor grupe de cifre. Din datele obinute de la o instituie specializat rezult
c grupul de cifre "4012" depus autocolant pe cardul n litigiu reprezint BIN-ul HSBC BANK Middle
East din Emiratele Arabe Unite, iar grupul de cifre "4940" tiprit reprezint BIN-ul preidentat al Bncii
Billbao Vizcaya din Spania.
n fotograma nr. 3 sunt marcate elementele descrise:
1-tiprire offset;
2- BIN-ul aplicat cu pelicul autocolant;
3- BIN-ul preidentat al bncii emitente;
4- deteriorri ale peliculei autocolante.
Examinnd cardul in litigiu la stereomicroscop i la microscopul comparator, am constatat c, n

zona de depunere a peliculei autocolante care formeaz BIN-ul i numrul de cont actuale, suportul
din plastic prezint uoare adncituri ce redau conturul unor cifre. Prin examinri, sub diferite unghiuri
de lumin dirijat, s-a reuit identificarea BIN-ului i numrului de cont nscrise iniial. n fotograma nr.
4 sunt ilustrate in adncime ale cifrelor 1 i 9 nscrise iniial.
n cazul prezentat, prin procedee clasice de examinare, s-a reuit probarea indubitabil a falsificrii i au
fost oferite date importante organelor de urmrire penal pentru elucidarea complet a cauzei. Din pcate,
laboratoarele de expertiz a documentelor nu dispun de tehnica necesar decodrii datelor coninute de banda
magnetic depuse pe reversul cardului, pentru a verifica legtura dintre acestea i cele nscrise pe avers.
Avem convingerea c, pe fondul expansiunii crilor de credit n ara noastr, astfel de cazuri vor deveni,
n viitorul apropiat, din ce n ce mai frecvente, iar specialitii criminaliti i organele de urmrire penal
trebuie sa fie pregtii s le combat.

IN LOC DE CONCLUZII
Am gndit aceast lucrare ca rspuns la problemele pe care le-am ntmpinat n ultimii zece ani. n mod
inevitabil trebuie s pornim de la adevruri istorice, sociale i profesionale.
Cazuistica n domeniu, anterior anului 1990, a avut caracter excepional. ncercrile mai mult sau mai
puin temerare de contrafacere a bancnotelor de 100 lei, purtnd efigia lui Ncolae Blcescu au fost
evident contracarate cu att mai mult cu ct mijloacele utilizate pentru realizarea bancnotelor au fost
uneori rudimentare, situndu-se la nivelul desenului sau al unor matrie fr caliti tehnice deosebite. n
acelai spectru s-au situat i contrafacerile de moned metalic, cea mai celebr "5 lei", avnd o realizare
care fcea uor detectabil prezena contrafacerii.
Un aspect deosebit de important l constituie i faptul c, anterior anului 1990, circulaia valutei era
extrem de restrns, controlul strict al persoanelor care deineau valut n mod legal, msurile restrictive,
chiar represive la care erau supuse persoanele care deineau valut la "negru" au constituit factori ce au
mpiedicat proliferarea falsurilor dar, pentru a folosi un termen des utilizat n lucrare, reversul ascundea o
necunoatere cvasitotal a elementelor de siguran a valutei.
Pe fondul schimbrilor socio-economice din ultimii treisprezece ani, evoluia masei monetare care a
trecut de la vechile simboluri i cupiuri, la cele moderne, ntr-un timp relativ scurt, apariia succesiv a
unor bancnote cu valoare din ce n ce mai mare, liberalizarea circulaiei valutei, i nu n cele din urm
ptrunderea unor echipamente de copiere performante au creat premizele pentru plasarea pe piaa
romneasca a bancnotelor contrafcute.
Trebuie remarcat faptul c, exceptnd bancnota de 5.000 lei din cupiura actualmente retras
din circulaie i ntr-o oarecare masur bancnota de 50.000 lei, cupiura aflata in circulaie,
bancnotele romneti nu au fost atacate masiv de falsificatori datorit deprecierii constante a
puterii de cumprare i a cursului de schimb n declin continuu, n raport cu dolarul i euro.
Chiar utilizarea scanerului i computerului pentru contrafacere nu conduc dect la aventuri
cu aspect personal, generate de interesul pentru procurarea unor bunuri. Practic, nu au fost
constatate falsuri de clas, exceptnd, dup cum am amintit, bancnota de 5.000 lei i bancnota de
100 dolari.
Pe fondul necunoaterii elementelor specifice ale bancnotelor, urmarea impunerii pe piaa
romneasc a banilor - a dou valute,- dolarul american i euro - poate fi consemnata
orientarea falsificatorilor ctre acestea.
Nu putem spune c au lipsit alte valute din cazuistic, fiind semnalai franci elveieni
contrafcui i lire italiene.
Experiena acumulat, n aceti paisprezece ani ne determin s credem c specialitii romni
pot face fata cu succes oricrei ncercri privind examinarea bancnotelor contrafcute.
Nu este mai puin adevrat c provocrile la care am fost supui au vizat i cecurile de cltorie,
instrumente de plata puin cunoscute i de public i de criminaliti, dar cel puin in ceea ce ne
privete, falsificatorii au pierdut de departe competiia cu noi.
n cazul crilor de credit, suntem convini ca elementele de referin existente n lucrare vor fi
de interes acum cnd acest instrument de plat ncepe sa i impun prezena pe piaa financiar
romneasc.
Iat de ce am conceput i realizat o lucrare sintetica, un instrument de lucru in care sunt mbinate
informaii i ilustraii despre bancnote originale i contrafcute, despre metode de examinare, despre
cecuri de cltorie i carduri.
n condiiile actuale se poate aprecia c disciplina clasic a criminalisticii, situat la grania dintre
examinarea documentelor i traseologie, i pstreaz actualitatea atta vreme ct anumite condiii
exist: bancnote de o factur mai mult sau mai puin tehnic, posibilitatea de plasare pe fondul
necunoaterii caracteristicilor, existena i apariia unor mijloace de reproducere din ce n ce mai
performante, accesibile pe piaa liber.
Apariia bancnotelor noi constituie o ocazie excelent pentru contrafacere, mai ales c anumite acorduri
internaionale vizeaz schimbri radicale ale sistemelor monetare. La nceputul mileniului trei apariia unei

noi monede europene, n spe a unei noi bancnote avnd cupiuri cuprinse ntre 5 i 500 EURO, reprezint
n termenii actuali o nou ncercare pentru criminalitii romni.
n sperana c informaiile cuprinse n aceast lucrare vor fi utile publicului i tinerilor specialiti
pentru combaterea mai eficient a falsurilor de moned, semnalm o nou provocare la adresa
autoritilor, a poliitilor.
Pe parcursul mai multor ani, am fost confruntai cu ncercri de plasare pe pia a unor bancnote
contrafcute pentru realizarea crora s-au folosit copiatorul color, tiparul offset, tiparul adnc,
imprimante performante i calculatoare. Societatea actual a cptat, n prezent, cea de-a patra
dimensiune - informatizarea -proces care nglobeaz inevitabil, ireversibil, circulaia monetar. Produs
nou pentru societatea romneasc, banul electronic, convertibil n bancnote autentice este expus fraudei
prin mijloace tehnice, nu prin crearea fizic a unor monede calpe, ci prin atacul tehnologic al sumelor, al
identitii persoanelor, al confidenialitii conturilor i operaiunilor.
n cursul lunii decembrie 2000, la Craiova, s-a consemnat prima reuit a poliiei romne n
confruntarea cu o operaiune organizat de falsificare a cardurilor. S spunem c, pe de o parte autorii au
reuit s realizeze cartele telefonice contrafcute i se aflau n faza de preparative pentru cardurile
bancare. Semnalul a fost evident, pasul urmtor fiind cardul.
Viteza cu care se dezvolt tehnologiile i aplicarea acestora n procurarea de foloase i bunuri ilicite
trebuie s ne in ntr-o alert permanent. Viitorul nu ne acord prea mult timp de reflecie.
n strdania de a realiza aceast lucrare am beneficiat de sprijinul sincer i prietenesc al domnului
Traian POMETCU, expert al Bncii Naionale a Romniei, gsind ntotdeauna la domnia sa deschidere
pentru o excelent cooperare profesional, fapt pentru care autorii i exprim sincera apreciere. Iar fr
ajutorul nemijlocit al domnului profesor Vasile LPDUI, aceast carte nu ar fi vzut poate niciodat,
lumina tiparului

BIBLIOGRAFIE SELECTIV
1. Codul penal al Romniei
2. Codul de procedur penal
3. Revista Romn de Criminalistic nr. 2-5/1999, tir. I -2/2000 - "Mijloace 51 modaliti de depistare
a valorilor monetare false"; nr. 3-6/2000 - "Elemente de protecie ale bancnotelor strine" - autor
Buzatu Nicolae
4. Albu P. i Mircea Al. "Activiti specifice care se ntreprind pentru combaterea falsificatorilor de
moned", Tipografia M.I., 1993
5. Berchean V., "Cercetarea infraciunilor de furt i tlhrie". 1992
6. Ciapraga A., "Evaluarea probei testimoniale n procesul penal", Editura Junimea, Iai, 1979
7. Ciapraga A., "Elemente de tactic universitar". Iai, 1964
8. Cristocea M., Iovioiu N., "Falsurile de bani n Romnia", Tipografia IER Bucureti 1969
9. Dogarii I., "Emisiuni de monede i bancnote romneti n perioada 1953-1980", Bucureti 1981
10. Dongoroz V., "Explicaii teoretice i practice ale Codului de procedur penala romn, partea
special", Editura Academiei Romne, 1972
11. Fril A., "Expertiza grafic i raionamentul prin analogie". Editura Tehnic, Bucureti, 2000
12. Ioanioaie A., Berchean V, "Tratat de tactic criminalistic", Editura Carpai, Craiova, 1992
13. Jinga V., "Moneda i problemele ei contemporane", voi. I, Editura Dacia, Cluj-Napoca, 1981
14. Kiriescu C, Dobrescu E., "Moneda, mic enciclopedie", Editura Enciclopedic, Bucureti, 1998
15. Mircea Al., Albu P "Banii ntre certitudinea autenticitii i ndoiala contrafacerii", Editura M.I.,
1996
16. Neagu 1., "Drept procesual penal", Bucureti, 1992
17. Negrea R. "Moneda, de la scoicile moned la cecurile electronice", Editura Albatros, Bucureti,
1988
18. Pele Gh., Ion Hurdubaie, "Interpolul i criminalitatea internaional", Serviciul Editorial al M.I.,
1984
19. Sandu D., "Falsul n acte", Editura Dacia, Bucureti, 1977
20. Stancu E., "Criminalistic", voi. I, Editura Actami, Bucureti 1995
21. Suciu C, "Criminalistica", Editura Didactic i Pedagogic, Bucureti, 1972
22. Vasiliu T., "Codul penal comentat i adnotat" - partea special, voi. II, Editura tiinific i
Enciclopedic, Bucureti, 1972
23. Vochescu I.. Berchean V., "Bancnota i falsificatorii de bancnote", Editura ansa, Bucureti, 1996
24. Volondu N., "Dreptul procesual penal", Editura Didactic i Pedagogic, Bucureti, 1972
25. M.A. Doncenti, comisar adjunct, directorul Poliiei Economice, Jandarmeria General a Canadei,
"Combaterea falsurilor monetare"
26. D. J. Edwards, Port Ltd. Overton, "Copiatorul color - rspunsul fabricantului de hrtie pentru bilete
de banc"
27. J.C. Darco, expert Laboratorul Judiciar al Jandarmeriei din Canada, "Detaliu al contrafacerilor prin
copiere n culori"
28. Paul Laurien, inspector n contrafaceri, Jandarmeria Regal a Canadei, "Despre importana
clasificrii de bilete de banc false, pentru reprimarea eficace a falsificatorilor"
29. Jose Adolfo Reyes, "Bilete de banc false i metode de investigare"

Expertizarea Bancnotelor Si A Altor Instrumente de Plata

Încărcat de

Informații document

Titlu original

Drepturi de autor

Formate disponibile

Partajați acest document

Partajați sau inserați document

Opțiuni de partajare

Vi se pare util acest document?

Este necorespunzător acest conținut?

Drepturi de autor:

Formate disponibile

Expertizarea Bancnotelor Si A Altor Instrumente de Plata

Încărcat de

Drepturi de autor:

Formate disponibile

Comisar-sef NICOLAE BUZATU - Comisar-sef dr.

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 1

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 2

1.1. APARIIA I EVOLUIA BANILOR

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 3

1.2. FALSUL I INCRIMINAREA FALSIFICRII DE BANI

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 4

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 5

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 6

1.3. INFRACIUNEA DE FALS DE MONED

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 7

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 8

2. EXAMINAREA CRIMINALISTICA A BANCNOTELOR

2.1. Elementele generale de protecie a bancnotelor

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 9

2.2. Metode de examinare a bancnotelor suspecte de contrafacere

Examinarea criminalistic a bancnotelor i mijloacelor de plat se realizeaz prin metodele generale

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 10

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 11

2.3. Mijloace de examinare a bancnotelor i a altor mijloace de plat

La examinarea bancnotelor i mijloacelor de plat suspecte de contrafacere se folosesc mijloace clasice -

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 12

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 13

Specialitii criminaliti se confrunt cu numeroase cazuri n care trebuie s examineze bancnote

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 17

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 18

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 19

Bancnotele de 5, 10 i 20 euro au elemente de protecie, asemntoare, la fel i cele cu valoare nominal

Bancnota de 20 euro (fig. 25 i 26)

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 20

Bancnota de 50 euro (fig. 27 i 28)

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 21

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 22

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 26

Fig. 40 i 41 Elemente fluorescente al bancnotei de 100 i 500 euro (avers revers)

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 27

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 28

3.3. Dolarul american

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 29

3.4. Dolarul canadian

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 30

3.6. Noile bancnote romneti

3.6.1. Protecia specific a bancnotei de polimer 10.000 lei (emisiunea 2000)

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 31

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 32

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 33

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 34

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 35

3.6.4. Bancnota de 500.000 lei, emisiune 2000 (Fig. 50 i 51)

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 36

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 40

4.1. Apariia i evoluia crilor de credit

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 41

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 42

4.3. Elemente de protecie ale crilor de credit

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 43

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 44

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 50

5.1. Specificul cecurilor de cltorie

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 51

ara Simbolul rii Simbolul monedei Denumirea Suma

Expertizarea bancnotelor i a altor instrumente de plat 52

5.2. Elementele de protecie a cecului de cltorie i a eurocecului