Aprobat prin hotrrea Consiliului de administra ie al Bncii Na ionale a Moldovei nr.

200 din 27 iulie 2006 Publicat: Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 120-123/441 din 04.08.2006 cu modificrile si completrile aprobate de Consiliul de administra ie al Bncii Na ionale a Moldovei prin hotrrile: nr. 92 din 19.04.2007 nr. 271 din 25.10.2007 nr. 10 din 31.01.2008 nr. 141 din 31.07.2008 nr. 237 din 22.10.2009 nr. 200 din 05.10.2010

REGULAMENT cu privire la opera iunile cu numerar n bncile din Republica Moldova

CAPITOLUL I Dispozi ii generale n temeiul art. 5 i 11 din Legea cu privire la Banca Na ional a Moldovei din 21.07.1995 se emite prezentul Regulament. nr. 548-XIII

1.1

1.2

Prezentul Regulament stabilete cerin ele privind organizarea casieriei n bnci, modul de desfurare a opera iunilor cu numerar, inclusiv trierea i ambalarea acestuia, n Bnci, ntre bnci i n rela ia cu Banca Na ional a Moldovei (BNM). n sensul prezentului Regulament termenii i expresiile de mai jos au urmtoarele semnifica ii: Banca ofertant Banca ce ofer numerar. Banca solicitant Banca ce solicit retrageri de numerar. Componenta de transport a Sistemul Automatizat de Pl i Interbancare (SAPI) componenta SAPI, ce asigur schimbul de mesaje electronice ntre BNM i participan ii la SAPI. Entitate persoana juridic, reprezentan a nfiin at n Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, ntreprinderea cu statut de persoan fizic, persoana fizica care practic activitate de antreprenoriat precum persoana fizica care practic alt tip de activitate. Pagina interbancar pagina WEB a BNM accesibil participan ilor la SAPI prin intermediul re elei interbancare.

1.3

Specimen bancnot model al bancnotei autentice, care este imprimat, conform tehnologiei de imprimare a bancnotelor autentice, pe care este perforat cuvntul SPECIMEN i este destinat pentru determinarea autenticit ii, inclusiv plasrii elementelor grafice, mrimilor geometrice, gamei de culori, a elementelor de securitate vizibile i invizibile ale bancnotelor.

CAPITOLUL II Organizarea casieriei 2.1 Desfurarea activit ii de casierie implic necesitatea disponibilit ii urmtoarelor: casa de circula ie i tezaur, ghiee, birou pentru verificarea numerarului, birou pentru trierea i ambalarea numerarului. Casa de circula ie reprezint o ncpere destinat opera iunilor de retragere sau depunere a numerarului n tezaur, precum i dup caz, alimentarea ghieelor. Tezaur este o ncpere special amenajat i destinat pstrrii numerarului i altor valori depuse din casa de circula ie. Ghieu este un spa iu n care se efectueaz opera iunile de ncasri i pl i n numerar cu clien ii. Birou pentru verificarea numerarului este un spa iu adiacent ghieului, n care la necesitate clien ii au posibilitatea de verificare a numerarului primit. Birou pentru trierea i ambalarea numerarului reprezint o ncpere dotat cu utilaj i echipament necesar pentru verificarea i ambalarea numerarului, conform cerin elor stabilite de Banca Na ional a Moldovei. Amplasarea i organizarea compartimentelor casieriei prevzute la pct. 2.1 se stabilete de Banca de sine stttor, n conformitate cu legisla ia i reglementrile tehnice n domeniu. Stabilirea amplasrii, proiectarea, construc ia i organizarea compartimentelor casieriei se efectueaz avnd n vedere necesitatea: a) asigurrii integrit ii numerarului i a altor valori gestionate de Banc, a ncperilor/spa iilor pentru pstrarea acestora; b) asigurrii securit ii fizice a salaria ilor i a clien ilor Bncii; c) crerii condi iilor necesare pentru efectuarea opera iunilor cu numerar, precum i pentru deservirea sigur i comod a clien ilor Bncii. Dotarea casieriei cu echipament special care include, dar nu se limiteaz la sistemul de supraveghere video, sistemul de alarm, sistemul control acces, efrac ie i de prevenire a incendiului se efectueaz de Banc, n conformitate cu cerin ele care se stabilesc de sine stttor de ctre aceasta. Gestionarea numerarului i a altor valori din casa de circula ie i tezaur se efectueaz n mod obligatoriu de ctre trei persoane, desemnate prin ordin de ctre conductorul Bncii. Activitatea ghieelor i a birourilor pentru verificarea, trierea i ambalarea numerarului din cadrul bncii, inclusiv dup caz, n cadrul filialelor i reprezentan elor se efectueaz n conformitate cu reglementrile elaborate de sine stttor de ctre Banc.

2.2

2.3

2.4

2.5

2.6

2.7

2.8

2.9

2.10

2.11

CAPITOLUL III Opera iunile cu numerar n Bnci 3.1 n func ie de spectrul serviciilor prestate, Banca este n drept s efectueze ncasri i eliberri de numerar. ncasrile de numerar includ: a) depuneri n conturile entit ilor sau persoanelor fizice, deschise la Banc; b) ncasri n numerar generate de activitatea Bncii; c) retrageri de numerar de la filialele aceleiai Bnci sau de la oricare alt filialele acesteia; d) retrageri de numerar de la BNM.

3.2

Banc sau

3.3

Eliberrile de numerar includ: a) retrageri de numerar de ctre clien ii Bncii; b) pl i generate de activitatea Bncii; c) eliberri de numerar ntre casieriile filialelor aceleiai Bnci sau ctre orice alt Banc sau filialele acesteia; d) depuneri de numerar la BNM. Pentru efectuarea opera iunilor cu numerar, Banca, documente: - ordin de ncasare a numerarului; - ordin de eliberare a numerarului. utilizeaz dup caz, urmtoarele

3.4

3.5

Ordin de ncasare a numerarului (Anexa nr. 1) este un document de cas care se utilizeaz la orice tip de ncasare a numerarului de ctre Banc. Ordin de eliberare a numerarului (Anexa nr. 2) este un document de cas care se utilizeaz la eliberarea numerarului de ctre Banc. Retragerea numerarului de ctre entit i, cu excep ia cazurilor n care snt utilizate cardurile de afaceri, se efectueaz n baza unei delega ii, forma i procedurile de utilizare a creia se elaboreaz de sine stttor de ctre banc i va con ine n mod obligatoriu, dar nu se va limita la urmtoarele elemente: - denumirea Bncii; - codul Bncii; - codul fiscal al Bncii; - denumirea entit ii; - codul fiscal al entit ii; - numrul contului entit ii; - data retragerii numerarului; - numele persoanei responsabile de retragere a numerarului; - suma n cifre i suma n litere; - semnturile persoanelor responsabile pentru emiterea delega iei; - tampila entit ii; - numrul, data, luna i anul emiterii documentului. Documentele utilizate pentru reflectarea opera iunilor cu numerar se ntocmesc de ctre func ionarul responsabil al Bncii i se execut n ziua opera ional n care au fost emise. Documentele trebuie s fie ntocmite n limba de stat. Parametrii formularelor documentelor utilizate la opera iunile cu numerar, n func ie de volumul de date incluse, se stabilesc de Banc de sine stttor. 3

3.6

3.7

3.8

3.9

3.10

Banca poate completa con inutul documentelor utilizate la opera iunile cu numerar cu rubricile necesare, conform procedurilor interne ale Bncii. Formularele documentelor utilizate pentru opera iunile cu numerar se ntocmesc pe suport hrtie sau n form electronic, care ulterior se imprim pe suport hrtie la imprimant. Numrul de exemplare se stabilete de Banc de sine stttor, n conformitate cu procedurile interne ale Bncii. n formularele documentelor aferente opera iunilor cu numerar nu se admit corectri sau tersturi.

3.11

3.12

3.13 Pe documentele utilizate la opera iunile cu numerar se aplic amprenta tampilei i semnturile persoanelor mputernicite ale Bncii. 3.14 Eviden a opera iunilor cu numerar se ine n registre, forma i con inutul crora se elaboreaz de sine stttor de ctre Banc. Procedurile interne privind modul de semnare, vizare, repartizare i pstrare a documentelor i a registrelor utilizate n opera iunile cu numerar se elaboreaz de ctre Banc de sine stttor.

3.15

CAPITOLUL IV Schimbul numerarului n moned na ional. Trierea i ambalarea numerarului n moned na ional. Specimenele de bancnote. 4.1 Banca este obligat s accepte de la orice entitate i persoan fizic, pentru depunere n cont sau ctre schimb, bancnote i monede metalice n moned na ional n conformitate cu Criteriile de determinare a pltibilit ii i de schimb al bancnotelor i monedelor metalice n moneda na ional, prevzute n Anexa nr. 3. Bancnotele i monedele metalice n moneda na ional, care corespund criteriilor pltibilit ii, se accept ctre schimb n sum nelimitat i fr perceperea vreunui comision. n vederea efecturii schimbului numerarului n moneda na ional, la ghieul Bncii se va afia la un loc vizibil un aviz privind efectuarea schimbului bancnotelor i monedelor metalice n moneda na ional, precum i Criteriile de determinare a pltibilit ii i de schimb al bancnotelor i monedelor metalice n moneda na ional. Banca efectueaz schimbul numerarului n moneda na ional prin acceptarea bancnotelor i monedelor metalice i restituirea echivalentului sumei bancnotelor i monedelor metalice acceptate, sau prin nregistrarea sumei respective n contul entit ii sau persoanei fizice, deschis n Banca respectiv. n urma schimbului efectuat, numerarul ncasat de Banc poate fi clasat n categoria celui uzat i, ulterior, depus la BNM. La solicitarea entit ii sau persoanei fizice, Banca este obligat s efectueze, fr a percepe vreun comision, schimbul bancnotelor pe monede metalice n moneda na ional i viceversa. Bncile sunt obligate s efectueze trierea i ambalarea numerarului ncasat. 4

4.2

4.3

4.31

4.32 4.33

4.4

4.5

Trierea numerarului ncasat se efectueaz n scopul clasrii acestuia pe categorii n bancnote/monede bune de redat n circula ie i bancnote/monede uzate care ulterior se retrag din circula ie. Clasarea bancnotelor autentice n categoria celor uzate se efectueaz de ctre banc n conformitate cu criteriile specificate n Anexa nr. 3 a prezentului Regulament. Clasarea monedelor autentice n categoria celor uzate se efectueaz de ctre banc n conformitate cu criteriile specificate n Anexa nr. 3 a prezentului Regulament. Bancnotele/monedele metalice bune de redat n circula ie se ambaleaz separat de bancnotele/monedele metalice uzate. Ambalarea bancnotelor se efectueaz separat pe valori nominale, innd cont de urmtoarele cerin e: a) formarea pache elului din 100 bancnote; b) formarea pachetelor complete din zece pache ele cu bancnote; c) aplicarea pe l imea pache elelor cu bancnote de aceeai valoare nominal cu ajutorul dispozitivului a tipului respectiv de banderole, cu ulterioara completare a datelor de identificare de pe banderole; d) aplicarea n partea de jos i de sus a fiecrui pachet a unui cartona, cu ulterioara completare a acestuia cu datele de identificare; e) ambalarea pachetelor cu bancnote n polietilen, cu ajutorul dispozitivului, astfel asigurnd un vacuum n interiorul pachetului. Ambalarea monedei metalice se efectueaz separat pe valori nominale, innd cont de urmtoarele cerin e: a) depunerea ntr-un sac: - 1 ban 400 lei (20 scule e a cte 20 lei) - 5 bani 1000 lei (20 scule e a cte 50 lei) - 10 bani 2000 lei (20 scule e a cte 100 lei) - 25 bani 5000 lei (20 scule e a cte 250 lei) - 50 bani 2500 lei (5 scule e a cte 500 lei) b) fiecrui sac i se va atribui o etichet, care va cuprinde: - denumirea i codul de identificare a Bncii; - valoarea nominal; - numrul de monede; - suma depus; - data ambalrii; - numele i semntura casierului.

4.6

4.7

4.9

4.10

4.11

4.12

Numerarul primit n Banc n urma retragerilor acestuia de la alte Bnci sau de la BNM va fi supus verificrii i ambalrii n ambalajul Bncii n cauz. n urma activit ii de verificare a numerarului i constatrii unor diferen e de numerar n plus sau n minus, Banca va urma propriile proceduri stabilite, n vederea regularizrii acestor diferen e. n cazul depistrii falsurilor, Banca va proceda n conformitate cu legisla ia n vigoare. Banca utilizeaz n opera iunile cu numerar specimenele de bancnote distribuite de ctre BNM, cu titlu gratuit. 5

4.13

4.14

4.15 4.16

Specimenele de bancnote nu au putere legal a unui mijloc de plat n numerar. Retragerea specimenelor de bancnote de la BNM se efectueaz de ctre reprezentantul Bncii n baza delega iei.

4.17 ` Recep ionarea, nregistrarea i distribuirea specimenelor de bancnote, se efectueaz de ctre Banc, conform procedurilor interne elaborate de sine stttor. 4.18 Banca, n termen de 5 zile lucrtoare dup recep ionarea specimenelor de bancnote, prezint la BNM: a) lista specimenelor de bancnote distribuite, inclusiv ctre subdiviziunile separate ale bncii; b) angajamentul scris prin care i asum obliga ia de pstrare n siguran a specimenelor de bancnote i de restituire a acestora, la solicitarea BNM. Restituirea specimenelor de bancnote de ctre Banc se efectueaz n termen de 10 zile lucrtoare de la solicitarea BNM. Predarea-primirea specimenelor se efectueaz n baza unui proces-verbal semnat de pr i. Banca, la ncheierea procedurii de lichidare, restituie specimenele de bancnote la BNM. Predarea-primirea specimenelor de bancnote se efectueaz n baza unui proces-verbal semnat de pr i. Specimenele de bancnote prezentate la ghieele bncilor, cele depistate la trierea numerarului, snt retrase, cu ntocmirea unui proces-verbal i informarea ulterioar, a organelor de poli ie teritoriale, pentru examinare dup competen . Totodat, bncile informeaz BNM printr-un aviz despre depistarea cazului, cu anexarea procesului-verbal de constatare a cazului.

4.19

4.20.

4.21

CAPITOLUL V Opera iuni cu numerar n moneda na ional ntre Bnci 5.1 n rezultatul ncasrilor de numerar, Banca i stabilete zilnic volumul necesar de numerar pentru activitatea ulterioar. Bncii i apar ine prerogativa de stabilire a excedentului de numerar pentru ziua urmtoare i care poate fi oferit altor Bnci sau depus la BNM. Banca, care i stabilete excedent de numerar, pentru ziua ulterioar, este obligat s transmit la BNM, prin intermediul componentei de transport a SAPI un Aviz (Anexa nr. 4), privind disponibilitatea excedentului de numerar indicnd suma total, divizat pe valori nominale. n func ie de solicitrile de numerar de ctre alte Bnci, Banca va actualiza, pn la ora 15, informa ia prezentat pe parcursul zilei. Banca Na ional va plasa pe pagina interbancar informa ia privind disponibilul de numerar al Bncilor i va asigura actualizarea acesteia n corespundere cu informa ia recep ionat de la Bnci. n scopul acoperirii necesit ii Bncii cu numerar, n caz de insuficien a acestuia, Banca va examina informa ia plasat pe pagina interbancar, privind disponibilitatea numerarului n alte bnci i va ini ia negocieri n vederea procurrii numerarului necesar. n cazul depistrii de ctre Banca solicitant a neconformrii cu cerin ele de triere i ambalare a numerarului, conform prevederilor Capitolului IV a prezentului Regulament, 6

5.2

5.3

5.4

5.5

5.6

aceasta va nainta reclama ia respectiv Bncii care a pus la dispozi ie numerarul, cu expedierea concomitent a unei copii pe adresa BNM. 5.7 Banca va reglementa prin procedurile sale interne modalitatea de distribuire a excedentului de numerar ntre filialele proprii, precum i altor Bnci sau filialelor acestora, amplasate n aceeai localitate sau n localit ile din apropiere.

CAPITOLUL VI Opera iunile cu numerar n moneda na ional ale Bncilor n rela ia cu BNM 6.1 n func ie de disponibilitatea excedentului de numerar sau de insuficien a acestuia, Bncile pot respectiv depune sau retrage numerar la BNM. Retragerea i depunerea numerarului la BNM se efectueaz n baz de contract. n scopul retragerii de numerar de la BNM, inclusiv a monedelor jubiliare i comemorative, Banca solicitant n intervalul de timp 15 - 16 zilei anterioare de retragere a numerarului ini iaz o cerere, dup caz, (Anexa nr. 5/Anexa nr. 6), prin intermediul componentei de transport a SAPI. n care se indic suma total, structura pe valori nominale i tipul monedelor. n cazul n care, Banca inten ioneaz s retrag numerar n aceiai zi n care l solicit, Cererea poate fi ini iat n intervalul de timp 830 - 1000. Cererea de retragere a numerarului de la BNM, cu excep ia monedelor jubiliare i comemorative, se ini iaz de ctre Banc dup examinarea informa iei plasate pe pagina interbancar, conform prevederilor pct. 5.3 i 5.4 din prezentul Regulament i distribuirea acestuia ntre Bnci. Banca este n drept s-i anuleze cererea privind retragerea de numerar, inclusiv a monedelor jubiliare i comemorative transmis anterior, prin ini ierea unui Aviz (Anexa nr. 7), ce urmeaz a fi transmis nu mai trziu de termenul limit de timp stabilit pentru ini ierea cererii, conform pct. 6.3, prin intermediul componentei de transport a SAPI. BNM utilizeaz opera iunile cu numerar ca un instrument al politicii monetare. Urmare a examinrii cererii Bncii solicitante, BNM poate satisface cererea, total sau par ial, sau refuza, n func ie de posibilit ile de echilibrare a cererii de numerar cu ofertele bncilor pe pia a monetar de numerar, de corespunderea opera iunii de retragere obiectivului promovat de BNM, innd cont de situa ia pe pia a monetar, de volumul banilor n circula ie, de volumul numerarului n casieriile bncilor i/sau de plafoanele trimestriale ale bazei monetare Rezultatul examinrii cererii se comunic Bncii solicitante nu mai trziu de ora 1800 a zilei n curs, n cazul acceptrii cererii printr-o Confirmare (Anexa nr.8) transmis prin intermediul componentei de transport a SAPI, n care se va indica, dup caz, suma numerarului acceptat spre retragere, structura valorilor nominale i timpul retragerii numerarului de la BNM, n cazul refuzului cererii - printr-un Aviz. n baza mesajului recep ionat de la BNM, Banca n ziua retragerii numerarului efectueaz plata prin transfer, care trebuie s fie egal cu suma numerarului aprobat pentru retragere. n cazul retragerii monedelor comemorative i jubiliare, Banca n ziua efecturii transferului specificat la pct. 6.7, suplimentar, transfer la BNM diferen a dintre pre ul de comercializare i valoarea nominal a monedelor comemorative i jubiliare. 7

6.2 6.3

6.4

6.5

6.6

6.61

6.7

6.8

6.9

Bncile n proces de lichidare sau insolvabilitate, cu disponibil de numerar n contul deschis la BNM, vor transmite cererea pentru retragere de numerar, prin fax la BNM. Banca are obliga ia de a transmite la BNM lista cu numele i specimenele semnturilor tuturor persoanelor desemnate pentru efectuarea opera iunilor de retragere de numerar. Lista va purta semntura conductorului bncii i a contabilului ef sau a persoanelor care i nlocuiesc i va cuprinde datele de identificare a persoanelor desemnate: numele, prenumele, codul numeric personal, seria i numrul actului de identitate, numrul legitima iei de serviciu. Despre orice modificare ulterioar a acestei liste Banca notificat BNM, n timp util, pentru a permite efectuarea opera iunilor de retragere de numerar. Pentru retragerea numerarului, persoana desemnat de ctre Banc se prezint la BNM cu delega ia valabil numai pentru ziua respectiv, actul de identitate i copia de pe actul de identitate. Pentru retragerea numerarului de ctre Bncile n proces de lichidare sau insolvabilitate, administratorul bncii se prezint la BNM cu actul de identitate i copia de pe actul de identitate. n cazul n care la verificarea documentelor prezentate de persoana responsabil de retragerea numerarului a Bncii au fost constatate erori, Banca va prezenta documente noi i va fi plasat n coada de ateptare pentru retragerea numerarului. Eliberarea numerarului de ctre BNM, inclusiv a monedelor comemorative i jubiliare va avea loc numai dup transferarea de ctre Banc a sumei ce reprezint valoarea numerarului ce urmeaz a fi retras din casa central a BNM i respectiv a diferen ei dintre pre ul de comercializare i valoarea nominal a monedelor comemorative i jubiliare. Banca Na ional va elibera persoanei desemnate de ctre Banc, odat cu numerarul, un exemplar al ordinului de eliberare a numerarului. n cazul imposibilit ii de conectare la componenta de transport a SAPI, cererea de retragere a numerarului de ctre Banc inclusiv de ctre Banca licen iat neparticipant la SAPI i confirmarea de ctre BNM se transmit respectiv prin fax.

6.10

6.11

6.12

6.13

6.14

6.15

6.16

6.17

6.18

6.181 n situa ia n care, n ziua stabilit, Banca solicitant nu a efectuat opera iunea de ridicare a numerarului, BNM va transmite, prin intermediul componentei de transport a SAPI, o Confirmare aferent cazului (Anexa nr. 10) i va aplica comisionul prevzut la pct. 3 din Anexa nr. 11. 6.19 n func ie de disponibilit i, Bncile pot depune la BNM: a) excedentul de numerar, cu putere circulatorie; b) numerarul clasat n categoria uzat; c) numerarul retras din circula ie fr putere circulatorie. 6.20 Depunerea de numerar cu putere circulatorie la BNM se efectueaz numai n baza Confirmrii (Anexa nr. 8) transmise de BNM prin intermediul componentei de transport a SAPI.

6.21

Confirmrile privind disponibilitatea de depunere a excedentului de numerar cu putere circulatorie se ini iaz de sine stttor de ctre BNM n baza informa iei transmise de ctre Bnci, conform prevederilor pct. 5.3 din prezentul Regulament. Depunerile de numerar clasat n categoria uzat i a celui retras din circula ie fr putere circulatorie se depun zilnic la BNM fr restric ii de ordin cantitativ i nominal. Pentru depunerea numerarului uzat i a celui retras din circula ie fr putere circulatorie Banca este obligat, pn la ora 16 a zilei anterioare, s transmit la BNM, prin intermediul componentei de transport a SAPI, un Aviz (Anexa nr. 9) de depunere a numerarului impropriu circula iei, indicnd suma total divizat pe valori nominale. Banca Na ional a Moldovei va ini ia, dup caz, dar nu mai trziu de ora 18, o Confirmare (Anexa nr. 8), prin intermediul componentei de transport a SAPI, cu indicarea timpului depunerii numerarului uzat i a celui retras din circula ie fr putere circulatorie. n cazul imposibilit ii de conectare la componenta de transport a SAPI, avizul de depunere a numerarului, ini iat de ctre Banc inclusiv de ctre Banca licen iat neparticipant la SAPI i confirmarea opera iunii de ctre BNM, se transmit respectiv prin fax. Banca are obliga ia de a transmite la BNM lista cu numele i specimenele semnturilor tuturor persoanelor desemnate pentru a efectua opera iuni de depunere a numerarului. Lista va purta semntura conductorului bncii i a contabilului - ef sau a persoanelor care i nlocuiesc i va cuprinde datele de identificare a persoanelor desemnate: numele, prenumele, codul numeric personal, seria i numrul actului de identitate, numrul legitima iei de serviciu. Despre orice modificare ulterioar a acestei liste Banca notific BNM n timp util, pentru a permite efectuarea opera iunilor de depunere numerar. Pentru depunerea numerarului, persoana desemnat de ctre Banc se prezint la BNM cu ordinul de eliberare a numerarului emis de banca depuntoare (care prevede suma numerarului destinat pentru depunere n BNM), actul de identitate i copia de pe actul de identitate. n cazul n care la verificarea documentelor prezentate de persoana desemnat de ctre Banc pentru depunerea numerarului au fost constatate erori, Banca va prezenta documente noi i va fi plasat n coada de ateptare pentru depunerea numerarului. n urma depunerii numerarului, BNM va elibera persoanei desemnate a Bncii depuntoare un exemplar al ordinului de ncasare a numerarului, drept confirmare de depunere a numerarului. Banca Na ional a Moldovei, n ziua efecturii opera iunii, va transfera Bncii suma ce reprezint valoarea numerarului depus de ctre Banc la BNM. Excedentul de numerar depus de ctre Banc la BNM se supune integral verificrii. n cazul constatrii unor diferen e n minus, precum i a depistrii falsurilor, BNM va ntocmi i expedia bncilor procesele-verbale de constatare, dup caz, n baza crora Banca este obligat s acopere diferen ele depistate. Diferen a depistat n plus, va fi transferat de ctre BNM, n contul de decontare al Bncii, n baza procesului-verbal de constatare.

6.22

6.23

6.24

6.25

6.26

6.27

6.28

6.29

6.30

6.34

6.35

6.36

6.37

Pentru serviciile prestate aferente opera iunilor de retragere a bancnotelor i monedelor metalice divizionare, BNM aplic comisioane prevzute n Anexa nr. 11. ncasarea comisionului se efectueaz, conform ordinului de plat ini iat de BNM, n baza mandatului acordat de ctre Banc.

CAPITOLUL VII Dispozi ii finale 7.1 Opera iunile cu numerar n valut strin, inclusiv ini ierea, efectuarea i consemnarea n registrele de cas i contabile se efectueaz n conformitate cu procedurile interne elaborate de Banc, cu respectarea legisla iei n vigoare. Activit ile aferente opera iunilor de colectare i transportare a numerarului efectuate de ctre serviciul ncasare propriu al Bncii sau alt serviciu al altei Bnci, angajat n baz de contract, se stabilesc de sine stttor de ctre Banc. Anexele nr. 1-11 fac parte integrant a prezentului Regulament.

7.2

7.3

10

Anexa nr. 1

ORDIN DE INCASARE A NUMERARULUI nr.

data luna anul
Cod.fiscal / nr.proc.exec.
denumirea depunatorului numele, prenumele persoanei imputernicite

ex. nr. ____

tip.doc

Beneficiar Incasati de la Prin Banca beneficiara In baza

Cont. benef. Cont.trezor. Cod.tarii Cod. operat. Cod. bancii

beneficiare

denumirea, nr. si data documentului

Continutul operatiunii Document confirmativ: ___________________

Curs oficial:___:_______
Codul valutei Debit nr. contului Codul valutei

Curs tranzac: _______

Credit nr. contului

Simb. operat.

SUMA in cifre
IN VALUTA IN LEI

Suma in litere

L.S.

Semnaturi: Depunator Executor

Controlor Casier

Modul de completare a Ordinului de ncasare a numerarului Rubricile ordinului de ncasare a numerarului se completeaz dup cum urmeaz:
1. nr. cu numrul ordinului de ncasare a numerarului; 2. ex. nr.___ - cu numrul exemplarului; 3. spa iile marcate prin linii continui sub care snt situate nscrisurile data, luna, anul cu data emiterii ordinului de ncasare a numerarului-data i anul n cifre, luna n litere; 4. Beneficiar cu denumirea beneficiarului; 5. ncasa i de la cu identitatea depuntorului beneficiar prin denumire; 6. Prin cu numele, prenumele persoanei mputernicite de depuntorul beneficiar; 7. Banca beneficiar cu denumirea bncii unde se deservete beneficiarul; 8. n baza cu denumirea , numrul i data documentului prezentat de persoana mputernicit; 9. Con inutul opera iunii cu descrierea con inutului opera iunii; 10. Document confirmativ cu denumirea, numrul i data documentului confirmativ; 11. tip. doc. cu numrul tipului documentului pentru reflectarea opera iunilor interne ale bncii, stabilit de banc conform Nomenclatorului tipurilor de documente intern al bncii; 12. Cod fiscal cu numrul codului fiscal al depuntorului; 13. nr.proc.exec. cu numrul procedurii executorii indicat de ctre executorul judectoresc; 14. Cont benef. cu numrul contului bancar al beneficiarului deschis la banca beneficiarului; 15. Cont trezor. cu numrul contului trezorerial al beneficiarului n cazul n care acesta este o institu ie public care se deservete la unitatea Trezoreriei de stat; 16. Cod. rii n func ie de con inutul opera iunii, cu numrul codului rii, n conformitate cu Regulamentul cu privire la raportarea informa iei aferente balan ei de pl i, aprobat prin Hotrrea CA al BNM nr. 61 din 11.09.1997;

11

17. Cod opera . n func ie de con inutul opera iunii, cu numrul codului opera iunilor n conformitate cu Regulamentul cu privire la raportarea informa iei aferente balan ei de pl i, aprobat prin Hotrrea CA al BNM nr. 61 din 11.09.1997; 18. Cod. bncii beneficiare cu numrul codului bncii beneficiare; 19. Simb. opera n func ie de con inutul opera iunii, cu numrul simbolului opera iunii, conform Instruc iunii cu privire la modul ntocmirii Raportului statistic asupra volumului opera iunilor de cas la institu iile financiare din Republica Moldova, formular nr. 01006/1, aprobat prin HCA al BNM nr. 44 din 26 august 1997 ; 20. Curs oficial n func ie de con inutul opera iunii, cu cursul oficial al leului moldovenesc stabilit de Banca Na ional fa de valuta strin; 21. Curs tranzac. cu cursul de tranzac ie al leului moldovenesc fa de valuta strin, stabilit de banc; 22. Codul valutei n func ie de con inutul opera iunii, cu numrul codului valutei contului nscris n rubrica Debit sau Credit, dup caz;. 23. Debit cu numrul contului analitic utilizat la opera iunea dat. Numrul contului analitic se indic pentru fiecare nregistrare contabil; 24. Credit cu numrul contului analitic utilizat la opera iunea dat. Numrul contului analitic se indic pentru fiecare nregistrare contabil; 25. Suma n cifre divizat n dou coloane N VALUT i N LEI - n func ie de con inutul opera iunii, cu nscrierea sumei n cifre divizat n valut i lei; 26. Suma n litere n func ie de con inutul opera iunii, cu nscrierea sumei n litere, aliniat la stnga, nceput cu majuscul ; 27. Semnturi divizat n: a). Depuntor locul unde se aplic semntura depuntorului, drept confirmare de depunere a numerarului; b). Executor locul unde se aplic semntura executorului, drept confirmare de nregistrare a opera iunii; c). Controlor locul unde se aplic semntura controlorului, drept confirmare de verificare a corectitudinii perfectrii ordinului de ncasare a numerarului; d). Casier locul unde se aplic semntura casierului, drept confirmare de ncasare a numerarului; 28. L.. locul unde se aplic tampila casierului, drept confirmare de ncasare a numerarului.

12

Anexa nr. 2

ORDIN DE ELIBERARE A NUMERARULUI nr.

data luna anul
denumirea bancii care elibereaza numerarul denumirea clinetului pentru care se elibereaza numerarul
numele, prenumele persoanei imputernicite

ex. nr. ____

tip.doc Cod.fiscal Cod.tarii Cod. operat. Cod. bancii Simb. operat.

Eliberati Pentru Prin In baza Continutul operatiunii

denumirea, nr. si data documentului

Document confirmativ ___________________ Curs oficial:___:_______

Codul valutei Debit nr. contului

Curs tranzac: _______

Credit nr. contului

Codul valutei

SUMA in cifre
IN VALUTA IN LEI

Suma in litere

L.S.

Semnaturi:

Suma a primit Executor

Controlor Casier

Modul de completare a Ordinului de eliberare a numerarului Rubricile ordin de eliberare a numerarului se completeaz dup cum urmeaz:
1. nr. cu numrul ordinului de eliberare a numerarului; 2. ex. nr. ___ cu numrul exemplarului; 3. spa iile marcate prin linii continui sub care snt situate nscrisurile data, luna, anul - cu data emiterii ordinului de eliberare a numerarului-data i anul n cifre, luna n litere; 4. Elibera i cu denumirea bncii care efectueaz opera iunea de eliberare a numerarului; 5. Pentru cu identitatea clientului beneficiar pentru care se elibereaz numerarul 6. Prin cu numele, prenumele persoanei mputernicite de clientul beneficiar de a retrage numerarul de la banc; 7. n baza cu denumirea , numrul i data documentului prezentat de persoana mputernicit; 8. Con inutul opera iunii cu descrierea con inutului opera iunii; 9. Document confirmativ cu denumirea, numrul i data documentului confirmativ al bncii; 10. tip. doc. cu numrul tipului documentului pentru reflectarea opera iunilor interne ale bncii, stabilit de banc conform Nomenclatorului tipurilor de documente intern al bncii; 11. Cod fiscal cu numrul codului fiscal al clientului pentru care se elibereaz numerarul; 12. Cod. rii n func ie de con inutul opera iunii cu, codul rii n conformitate cu Regulamentul cu privire la raportarea informa iei aferente balan ei de pl i, aprobat prin Hotrrea CA al BNM nr. 61 din 11.09.1997; 13. Cod. opera . n func ie de con inutul opera iunii, cu numrul codului opera iunilor n conformitate cu Regulamentul cu privire la raportarea informa iei aferente balan ei de pl i, aprobat prin Hotrrea CA al BNM nr. 61 din 11.09.1997; 14. Cod. bncii cu numrul codului bncii;

13

15. Simb. opera n func ie de con inutul opera iunii, cu numrul simbolului opera iunii, conform Instruc iunii cu privire la modul ntocmirii Raportului statistic asupra volumului opera iunilor de cas la institu iile financiare din Republica Moldova, formular nr. 01006/1, aprobat prin HCA al BNM nr. 44 din 26 august 1997 ; 16. Curs oficial n func ie de con inutul opera iunii, cu cursul oficial al leului moldovenesc stabilit de Banca Na ional fa de valuta strin; 17. Curs tranzac. n func ie de con inutul opera iunii, cu cursul leului moldovenesc fa de valuta strin stabilit de banc; 18. Codul valutei n func ie de con inutul opera iunii, cu numrul codului valutei contului nscris n rubrica Debit sau Credit, dup caz; 19. Debit cu numrul contului analitic utilizat la opera iunea dat. Numrul contului analitic se indic pentru fiecare nregistrare contabil; 20. Credit cu numrul contului analitic utilizat la opera iunea dat. Numrul contului analitic se indic pentru fiecare nregistrare contabil; 21. Suma n cifre divizat n dou coloane N VALUT i N LEI - n func ie de con inutul opera iunii, cu nscrierea sumei n cifre divizat n valut i lei; 22. Suma n litere n func ie de con inutul opera iunii, cu nscrierea sumei n litere, aliniat la stnga, nceput cu majuscul ; 23. Semnturi divizat n: a). Suma a primit locul unde se aplic semntura clientului drept confirmare de primire a numerarului; b). Executor locul unde se aplic semntura executorului drept confirmare de nregistrare a opera iunii; c). Controlor locul unde se aplic semntura controlorului drept confirmare de verificare a corectitudinii perfectrii ordinului de eliberare a numerarului; d). Casier locul unde se aplic semntura casierului drept confirmare de eliberare a numerarului; 24. L.. locul unde se aplic tampila casierului drept confirmare de eliberare a numerarului.

14

Anexa nr.3

Criteriile de determinare a pltibilit ii i de schimb ale bancnotelor i monedelor metalice n moneda na ional Prezentele criterii se utilizeaz de ctre Banc la procesarea i schimbul bancnotelor i monedelor metalice divizionare n moneda na ional. 1. Pltibile se consider bancnotele i monedele metalice divizionare n moneda na ional care au putere legal de plat pe teritoriul Republicii Moldova (inclusiv cele anun ate de ctre BNM pentru retragere din circula ie), fr semne de contrafacere, fr deteriorri sau cu deteriorri, care ntrunesc urmtoarele criterii: 1) bancnotele: murdare, nvechite, degradate nesemnificativ prin rupere; cu uzur, guri nensemnate, perforri, inscrip ii i desene strine, pete, amprente ale tampilelor; fr col uri, margini; 2) monedele metalice divizionare: cu deteriorri mecanice nensemnate, dar cu pstrarea integr a imaginii pe aversul i reversul monedei. 2. Se accept ctre schimb bancnotele n moneda na ional care au putere legal de plat pe teritoriul Republicii Moldova (inclusiv cele anun ate de ctre BNM pentru retragere din circula ie), fr semne de contrafacere, incluznd urmtoarele deteriorri: 1) lipsa unui fragment semnificativ (inclusiv cele arse, supuse ac iunii mediului agresiv mucegite i putrezite), dar care au pstrat nu mai pu in de 55 % din suprafa a ini ial a bancnotei; 2) lipite din fragmente, dac un fragment sau cteva fragmente incontestabil apar in unei i aceleiai bancnote i ocup nu mai pu in de 55 % din suprafa a ini ial a bancnotei; 3) cu culoarea i luminiscen a schimbat n razele ultraviolete, dac pe acestea clar este vizibil imaginea; 4) cu rebut de imprimare. 3. Se accept ctre schimb monedele metalice n moneda na ional care au putere legal de plat pe teritoriul Republicii Moldova (inclusiv cele anun ate de ctre BNM pentru retragere din circula ie), fr semne de contrafacere, incluznd urmtoarele deteriorri: 1) cu modificarea formei ini iale (ndoiat, l it, cu deteriorri mecanice gurite i roase), dar cu pstrarea imaginii pe avers i revers; 2) cu amprente n urma ac iunii temperaturilor nalte i ai mediului agresiv (topite, cu schimbarea culorii ); 3) cu rebut de batere. 4. Bancnotele i monedele metalice divizionare n moned na ional, retrase din circula ie, dar care snt acceptate ctre schimb pe parcursul perioadei stabilite de BNM, fr semne de contrafacere, fr deteriorri sau cu deteriorri men ionate n pct. 1-3 de asemenea se supun schimbului. 5. Bancnotele i monedele metalice divizionare n moned na ional care nu au putere legal de plat pe teritoriul Republicii Moldova i con in semne de contrafacere, sau cu deteriorri care nu snt prevzute n pct. 1-3(inclusiv bancnotele care con in cuvntul Specimen perforat, buc i de moned metalic, construc ia crora prevede prezen a conturului circular) se consider nepltibile i nu se supun schimbului.

15

Anexa nr. 4

_____________________
codul bncii

Banca Na ional a Moldovei

__________________
nr. de nregistrare

__________________
data, luna, anul perfectrii

Aviz privind disponibilitatea excedentului de numerar Prin prezenta _________________________________________________ V informeaz

denumirea bncii

despre disponibilitatea excedentului de numerar n sum total de ______________________,

suma n cifre

dup cum urmeaz:

valoarea nominal bancnote: monede:

suma (lei)

TOTAL:

_________________________
suma n cifre

Executorul responsabil: ________________

16

Anexa nr. 5

_____________________
codul bncii

Banca Na ional a Moldovei

__________________
nr. de nregistrare

__________________
data, luna, anul perfectrii

Cerere pentru retragere de numerar

Prin prezenta ____________________________solicit pentru data de ___ ___________ 201__,

denumirea bncii

retragerea numerarului n suma total de ________________________________, inclusiv pentru:

suma n cifre

___________________________________ n sum de_________________________

pensii, aloca ii, indemniza ii, compensa ii *
suma n cifre

___________________________________ n sum de _____________________________ alte necesit i ** suma n cifre cu urmtoarele valori nominale:

valoarea nominal* bancnote: monede:

suma (lei)

TOTAL:

_________________________
suma n litere

Executorul responsabil: ________________

* i ** se completeaz n func ie de necesitate.

17

Anexa nr. 6

_____________________
codul bncii

Banca Na ional a Moldovei

__________________
nr. de nregistrare

__________________
data, luna, anul perfectrii

Cerere pentru retragerea monedelor comemorative i jubiliare Prin prezenta ________________________________________________ solicit retragerea
denumirea bncii

monedelor comemorative i jubiliare, n data de ___ _____________ 201__ , dup cum urmeaz:

valoarea nominal

denumirea monedei cantitatea

(buc.)

suma
(lei)

TOTAL:

_________________________
suma n cifre

Executorul responsabil: ________________

18

Anexa nr. 7

_________________________
codul bncii

Banca Na ional a Moldovei

__________________
nr. de nregistrare

__________________
data, luna, anul perfectrii

Aviz de anulare a cererii

Prin prezenta _________________________________________________ solicit anularea

denumirea bncii

cererii pentru retragere de numerar cu nr. de nregistrare ___________________________, din ___ ______________201__, n sum total de: ___________________________, din motivul ______________________.
suma n cifre

Executorul responsabil: ________________

19

Anexa nr. 8

__________________________
codul bncii

__________________
nr. de nregistrare

__________________
data, luna, anul perfectrii

Confirmare

Prin prezenta Banca Na ional a Moldovei confirm ___________________________

denumirea opera iunii

n data de __ _____________ 201_, la ora _____, n sum total de _______________, conform

suma n cifre

____________________________________________________________________
se completeaz, cu numrul i data cererii pentru retragere de numerar / monedelor comemorative i jubiliare / avizului de depunere a numerarului

dup cum urmeaz:

valoarea nominal bancnote: monede:

denumirea monedei cantitatea

(buc.)

suma
(lei)

TOTAL:

_________________________
suma n cifre

Executorul responsabil: ________________

20

Anexa nr. 9

_________________________
codul bncii

Banca Na ional a Moldovei

__________________
nr. de nregistrare

__________________
data, luna, anul perfectrii

Aviz de depunere a numerarului impropriu circula iei Prin prezenta ________________________________________________ solicit depunerea
denumirea bncii

numerarului ___________________________________________________________
se completeaz, dup caz: numerar uzat / numerar retras din circula ie fr putere circulatorie

n sum total de ________________________________________________, dup cum urmeaz:

suma n cifre

valoarea nominal bancnote: monede:

suma
(lei)

TOTAL:

_________________________
suma n cifre

Executorul responsabil: ________________

21

Anexa nr. 10

__________________________
codul bncii

__________________
nr. de nregistrare

__________________
data, luna, anul perfectrii

Confirmare

Prin prezenta BNM confirm c, _________________________________________

denumirea bncii

nu a efectuat opera iunea de ridicare a numerarului solicitat pentru retragere, n data de __ ________ 201__, n sum total de _____________________________________, conform
suma n cifre

Confirmrii BNM _________________________________.

se completeaz, cu numrul i data

Executorul responsabil: ________________

22

Anexa nr. 11

Comisioanele aplicate de BNM pentru serviciile prestate aferente opera iunilor de retragere a numerarului

Opera iunea de retragere a numerarului 1. Retragerea numerarului, cu solicitarea ridicrii acestuia cu o zi nainte, pentru: a) plata pensiilor, aloca iilor, indemniza iilor, compensa iilor; b) alte necesit i ale Bncii

Mrimea comisionului

Data ncasrii comisionului

0,25 % din suma eliberat 0,5 % din suma eliberat 3,5 % din suma eliberat 2% din suma acceptat

n ziua efecturii opera iunii de retragere n ziua efecturii opera iunii de retragere n ziua efecturii opera iunii de retragere n ziua stabilit pentru efectuarea opera iunii de retragere

2.

Retragerea numerarului, cu solicitarea ridicrii acestuia n aceiai zi Neridicarea n ziua stabilit a numerarului solicitat pentru retragere

3.

23