APROBAT prin otrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.

53 din 2 martie 2006 n vigoare: din 21 aprilie 2006 Publicat: Monitorul Oficial al R. Moldova nr.39-42/144 din 10 martie 2006 MODIFICAT: Hotrrea CA al BNM nr.316 din 30.11.2006 (MO al R. Moldova nr.186-188/664 din 08.12.2006, n vigoare din 01.03.2007); Hotrrea CA al BNM nr.139 din 14.06.2007 (MO al R. Moldova nr.94-97/429 din 06.07.2007, n vigoare din 01.11.2007); Hotrrea CA al BNM nr.152 din 31.07.2008 (MO al R. Moldova nr.174/503a din 16.09.2008) Hotrrea CA al BNM nr.5 din 15.01.2009 (MO al R. Moldova nr.7-9/16 din 20.01.2009)

REGULAMENT CU PRIVIRE LA SISTEMUL AUTOMATIZAT DE PLI INTERBANCARE

(varianta cu includerea modificrilor i completrilor)

Capitolul I. Dispoziii generale

1. Prevederi generale 1.1. n temeiul art. 5f), 11 i 48 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995 se emite prezentul Regulament, care determin regulile de utilizare a sistemului automatizat de pli interbancare.

1.2. Prevederile prezentului Regulament se aplic asupra participanilor la sistemul automatizat de pli interbancare (SAPI).

1.3. n sensul prezentului Regulament snt utilizate urmtoarele noiuni: Codul tranzaciei este un cod numeric care identific tipul plii transmise n SAPI.

Coada de ateptare reprezint lista documentelor de plat a cror decontare a fost amnat din cauza lipsei de mijloace bneti disponibile, ornduite conform prioritii i timpului de transmitere. Cont de decontare reprezint contul deschis participantului n SAPI n vederea efecturii operaiunilor de decontare. Decontarea reprezint operaiunea prin care snt stinse irevocabil obligaiile legate de transferuri de mijloace bneti ntre doi sau mai muli participani i are loc prin debitarea contului de decontare al participantului pltitor i prin creditarea contului de decontare al participantului beneficiar. Participant beneficiar este un participant al SAPI al crui cont de decontare este creditat n baza unui document de plat procesat. Participant pltitor este un participant al SAPI al crui cont de decontare este debitat n baza unui document de plat procesat. Prioritatea reprezint un cod numeric prin care participantul la sistem stabilete consecutivitatea decontrii documentului de plat, n cazul n care acesta va fi plasat n coada de ateptare.

2. Structura, funciile i participanii sistemului automatizat de pli interbancare 2.1. Sistemul automatizat de pli interbancare (SAPI) reprezint sistemul prin intermediul cruia snt efectuate plile interbancare n lei moldoveneti pe teritoriul Republicii Moldova. SAPI este compus din sistemul de decontare pe baz brut n timp real i sistemul de compensare cu decontare pe baz net.

2.2. Sistemul de decontare pe baz brut n timp real (sistemul DBTR) este destinat prelucrrii plilor urgente i de mare valoare, iar sistemul de compensare cu decontare pe baz net (sistemul CDN) este destinat procesrii plilor de mic valoare.

2.3. Sistemul DBTR efectueaz procesarea documentelor de plat transmise de participani i decontarea final a transferurilor de fonduri aferente acestora n regim de timp real.

2.4. Sistemul CDN efectueaz procesarea pachetelor cu documente de plat transmise de participani i calculeaz poziiile nete multilaterale ale acestora.
2

2.5. n SAPI particip: a) Banca Naional a Moldovei; b) Bncile liceniate de ctre Banca Naional a Moldovei; c) Centrul de cas i decontri din or.Tiraspol; d) Trezoreria de Stat din cadrul Ministerului Finanelor.
[P.2.5. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.5 din 15.01.2009] [P.2.5. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.152 din 31.07.2008] [P.2.5. completat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.316 din 30.11.2006]

2.6. Administrator al SAPI este Banca Naional a Moldovei. Drepturile i obligaiile Bncii Naionale a Moldovei n calitate de administrator al SAPI i ale bncilor liceniate de Banca Naional, Centrului de cas de decontri din or.Tiraspol, Trezoreriei de Stat din cadrul Ministerului Finanelor n calitate de participani la SAPI se stipuleaz n contractul privind participarea n SAPI.
[P.2.6. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.5 din 15.01.2009] [P.2.6. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.152 din 31.07.2008] [P.2.6. completat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.316 din 30.11.2006]

2.7. Contractul privind participarea n SAPI urmeaz a fi ncheiat n funcie de rezultatul testrii de ctre administratorul de sistem a capacitilor funcionale i tehnice de interaciune cu SAPI ale participantului. La ncheierea contractului privind participarea n SAPI fiecare participant primete documentul tehnic pentru participanii la sistemul automatizat de pli interbancare (n continuare documentul tehnic).
[P.2.7. completat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.139 din 14.06.2007]

2.8. Documentul tehnic conine informaia cu privire la: formatele mesajelor utilizate n SAPI; schemele i particularitile tehnice de efectuare a plilor, interpelrilor, altor tipuri de operaiuni; modul de interaciune cu SAPI; alte informaii tehnice relevante.

2.9. Pentru fiecare participant la SAPI se deschide un cont de decontare i se atribuie un cod de identificare. Informaia cu privire la conturile de decontare i codurile de identificare snt puse la dispoziia participanilor prin intermediul facilitilor SAPI.

2.10. Contul de decontare al bncii liceniate i al Centrului de cas i decontri din or.Tiraspol reprezint contul LORO, iar contul de decontare al Trezoreriei de Stat din cadrul Ministerului Finanelor reprezint contul unic trezorerial deschis n sistemul de eviden contabil al BNM n conformitate cu Planul de conturi al evidenei contabile a Bncii Naionale a Moldovei.
3

[P.2.10. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.5 din 15.01.2009] [P.2.10. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.152 din 31.07.2008] [P.2.10. completat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.316 din 30.11.2006]

2.11. Codul de identificare se atribuie de ctre administratorul de sistem bncii dup eliberarea licenei de desfurare a activitilor financiare de ctre Banca Naional a Moldovei n conformitate cu legislaia n vigoare. Codul de identificare al filialei bncii liceniate se atribuie de ctre administratorul de sistem la solicitarea bncii dup nregistrarea de stat a filialei n conformitate cu legislaia n vigoare.
[P.2.11. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.152 din 31.07.2008]

2.12. Codul de identificare al participantului este compus din 8 simboluri, iar codul de identificare al filialei participantului este compus din 11 simboluri, conform procedurilor SWIFT.

2.13. Participanii transmit n SAPI documente de plat n nume i pe cont propriu sau n numele clienilor si cu indicarea codului tranzaciei respectiv, asigurnd corectitudinea i veridicitatea datelor coninute n documentele de plat pe care le transmit. Codul tranzaciei se indic n conformitate cu Anexa 1 la prezentul Regulament.

2.14. Participanii n SAPI i desfoar activitatea n conformitate cu Programul zilei operaionale a SAPI prezentat n Anexa 2 la prezentul Regulament, care este disponibil prin intermediul facilitilor SAPI.

2.15. n cazul apariiei unor circumstane neprevzute de ordin funcional sau tehnic administratorul de sistem este n drept s modifice Programul zilei operaionale a SAPI cu informarea prealabil a participanilor. Participanii urmeaz s-i gestioneze eficient mijloacele software i hardware de interaciune cu SAPI, precum i mijloacele conexe, iar n cazul disfuncionalitii acestora s ntiineze de urgen administratorul de sistem despre incidentele produse i s ntreprind operativ msurile necesare prevzute n documentul tehnic.
[P.2.15. modificat i completat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.139 din 14.06.2007]

2.16. Suspendarea operaiunilor, sechestrarea i perceperea n mod incontestabil a mijloacelor din conturile participanilor la SAPI se efectueaz de ctre Banca Naional a Moldovei n conformitate cu procedurile interne n baza documentelor prezentate de organele abilitate prin lege.

2.17. n cazul n care mijloacele bneti din contul de decontare al participantului nu snt suficiente pentru aplicarea sechestrului conform documentului executoriu, Banca Naional a Moldovei aplic sechestru asupra mijloacelor disponibile n cont i concomitent nceteaz executarea documentelor de plat transmise de ctre acesta pn la asigurarea sechestrrii sumei integrale indicate n documentul executoriu.
[P.2.17. introdus prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.139 din 14.06.2007]

2.18. Banca participant i nceteaz activitatea n SAPI n ziua: a) depunerii cererii de intentare a procesului de insolvabilitate bncii n conformitate cu prevederile Legii insolvabilitii nr.632-XV din 14.11.2001; b) retragerii licenei bncii de a desfura activiti financiare conform prevederilor Legii instituiilor financiare nr.550-XIII din 21.07.1995 n alte cazuri dect cel prevzut la lit.a); c) ncetrii aciunii contractului privind participarea n SAPI n alte cazuri dect cele menionate mai sus.
[P.2.18. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.152 din 31.07.2008] [P.2.18. introdus prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.139 din 14.06.2007]

2.19. n ziua ncetrii activitii bncii n SAPI n cazurile stipulate la p.2.18. lit.a) i b) din prezentul Regulament, Banca Naional a Moldovei asigur procesarea tuturor documentelor de plat transmise de ctre banc n sistem pn la depunerea cererii privind intentarea procesului de insolvabilitate sau adoptarea deciziei privind retragerea licenei bncii n alte cazuri dect cel de insolvabilitate, i transfer, la sfritul zilei operaionale respective a SAPI, soldul din contul de decontare al bncii ntr-un cont special deschis n sistemul de eviden contabil al Bncii Naionale a Moldovei.
[P.2.19. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.152 din 31.07.2008] [P.2.19. introdus prin Hotrrea Consiliului de administraieal BNM nr.139 din 14.06.2007]

2.20. Banca Naional a Moldovei va notifica prin intermediul facilitilor sistemului toi participanii cu privire la orice ncetare a participrii la SAPI.
[P.2.20. introdus prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.139 din 14.06.2007]

2.21. Bncile n proces de lichidare sau insolvabilitate prezint documentele de plat la Banca Naional a Moldovei pe suport hrtie sau n alt form stabilit de BNM.
[P.2.17. (precedent) devenit p.2.21. prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.139 din 14.06.2007]

CAPITOLUL II. Organizarea activitii n sistemul de decontare pe baz brut n timp real

3. Modalitatea de operare i procesare 3.1. Sistemul DBTR opereaz conform principiului de decontare pe baz brut, efectund procesarea i decontarea fiecrui document de plat n parte.

3.2. Etapele procesrii documentului de plat n sistemul DBTR snt urmtoarele: a) iniierea i transmiterea de ctre participant a documentului n sistem; b) validarea tehnic de ctre sistem a documentului; c) acceptarea tehnic de ctre sistem a documentului cu informarea corespunztoare a participantului; d) verificarea de ctre sistem a disponibilitii mijloacelor bneti n contul de decontare i dup caz acceptarea documentului spre decontare sau plasarea documentului n coada de ateptare; e) decontarea final a documentului.

3.3. n sistemul DBTR snt procesate urmtoarele documente de plat: a) ordine de plat privind transferurile urgente i de mare valoare; b) ordine incaso privind efectuarea perceperii n mod incontestabil n conformitate cu actele normative n vigoare.

3.4. Documentele de plat transmise n sistemul DBTR nu snt supuse restriciilor de ordin cantitativ sau valoric.

3.5. Documentele de plat snt transmise de participani n sistem sub form de mesaje de plat prin intermediul reelei interbancare transport de date. Mesajele de plat transmise n sistemul DBTR au formatele mesajelor SWIFT.

4. Prioritile i coada de ateptare

4.1. n funcie de nivelul de operativitate a procesrii plilor, participanii atribuie documentelor de plat prioritile necesare, pn la transmiterea acestora n sistemul DBTR.

4.2. Plile care se transmit n sistemul DBTR trebuie s utilizeze valorile prioritilor de la 1 pn la 99 i se atribuie n conformitate cu Anexa 3 la prezentul Regulament.

4.3. n cazul n care mijloacele disponibile din contul de decontare al unui participant nu snt suficiente pentru a deconta un document de plat, sistemul DBTR plaseaz documentul de plat respectiv n coada de ateptare n funcie de prioritatea acordat de ctre participant.

4.4. La creditarea contului de decontare al participantului care are documente de plat n coada de ateptare, sistemul reiniiaz procesarea acestor documente n ordine cronologic n baza principiului FIFO (primul primit - primul decontat) conform prioritilor acordate.

4.5. Documentele de plat care se afl n coada de ateptare pot fi anulate de ctre participantul iniiator. Participantul iniiator poate modifica prioritatea documentului de plat aflat n coada de ateptare pentru a schimba consecutivitatea decontrii acestuia.

4.6. Documentele de plat din coada de ateptare care nu pot fi decontate pn la momentul de finalizare a procesrii plilor n SAPI vor fi anulate n mod automat de ctre sistem cu informarea respectiv a participanilor.

5. Finalitatea decontrii documentelor de plat 5.1. Un document de plat este decontat final pentru participantul pltitor n momentul debitrii contului su de decontare i pentru participantul beneficiar n momentul creditrii contului de decontare al acestuia. 5.2. Sistemul DBTR nu iniiaz restituirea documentului de plat decontat final, inclusiv n cazul n care acesta a fost transmis n mod eronat. Restituirea sumei aferente documentului de plat transmis n mod eronat se efectueaz de ctre participantul beneficiar la solicitarea participantului iniiator sau n cazul depistrii indicrii incorecte n documentul de plat a codului fiscal i/sau a contului bancar al beneficiarului.

5.3. Participantul beneficiar restituie participantului iniiator suma aferent documentului de plat transmis n mod eronat, prin iniierea unui document de plat nou, n care se va indica codul tranzaciei respectiv (014) i se va face referin la documentul de plat transmis eronat.

5.4. Restituirea sumelor aferente documentelor de plat transmise n mod eronat n bugetul public naional se efectueaz n conformitate cu prevederile legislaiei n vigoare.

6. Facilitile de creditare 6.1. n scopul gestionrii riscului de lichiditate n cadrul SAPI, Banca Naional a Moldovei acord bncilor liceniate credite intraday sub form de overdraft la contul de decontare i credite overnight.
[P.6.1. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.152 din 31.07.2008]

6.2. Creditul intraday acordat de BNM se restituie de ctre banc pn la nceperea etapei Operaiuni overnight a zilei operaionale a SAPI.

6.3. Creditul intraday acordat bncii i neachitat de ctre aceasta pn la nceperea etapei Operaiuni overnight va fi transformat n mod automat de ctre sistemul DBTR n credit overnight.

6.4. Creditul overnight se achit n urmtoarea zi lucrtoare dup data obinerii acestuia, primordial altor pli.

6.5. Condiiile de acordare a creditului intraday i overnight se stabilesc n conformitate cu actele normative ale BNM.

7. Informarea participanilor 7.1. n scopul monitorizrii activitii n sistemul DBTR participanii dispun de posibilitatea obinerii urmtoarei informaii: a) soldul contului de decontare; b) coada de ateptare la contul de decontare; c) limita de overdraft; d) rapoarte privind operaiunile efectuate.
[P.7.1. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.139 din 14.06.2007] [P.7.1. completat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.316 din 30.11.2006]

7.2. Informaia nominalizat la p.7.1 din prezentul Regulament este pus la dispoziia participanilor prin intermediul mesajelor de sistem i al facilitilor de vizualizare interactiv ale sistemului.
[P.7.2. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraieal BNM nr.139 din 14.06.2007] [P.7.2. completat prin Hotrrea Consiliului de administraieal BNM nr.316 din 30.11.2006]

CAPITOLUL III. Organizarea activitii n sistemul de compensare cu decontare pe neto

8. Modalitatea de operare i procesare 8.1. Sistemul CDN opereaz conform principiului de compensare i decontare pe baz net, efectund compensarea plilor transmise de participani i remiterea rezultatelor compensrii spre decontare n sistemul DBTR la intervale de timp prestabilite.

8.2. n sistemul CDN snt procesate urmtoarele documente de plat: a) ordine de plat privind transferurile de credit; b) cereri de plat privind debitarea direct.

8.3. Participanii n baza documentelor de plat recepionate de la clieni ntocmesc pachete cu documente de plat, care se transmit n sistemul CDN prin intermediul reelei interbancare transport de date sub form de mesaje de plat. Mesajele de plat care se transmit n sistemul CDN au formatele mesajelor SWIFT i prioritatea 100.

8.4. Un pachet cu documente de plat poate conine numai documente de plat destinate unui singur participant beneficiar. Valoarea maxim a documentului de plat acceptat de sistemul CDN este de 50 000 lei.

8.5. Pe parcursul zilei operaionale a SAPI sistemul CDN asigur posibilitatea efecturii a 2 sesiuni de compensare n conformitate cu programul zilei operaionale a SAPI. Etapele de procesare a sesiunii de compensare snt urmtoarele: a) Transmiterea documentelor de plat; b) Preclearing; c) Clearing.

8.6. Pe parcursul etapei Transmiterea documentelor de plat participanii pot transmite i revoca pachete cu documente de plat pentru sesiunea de compensare respectiv, vizualiza n regim de timp real poziiile nete preliminare i rezerva mijloace pentru acoperirea poziiilor nete debitare.
[P.8.6. completat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.139 din 14.06.2007]

8.7. n cadrul etapei Preclearing sistemul CDN informeaz participanii cu privire la poziiile nete calculate pentru sesiunea de compensare respectiv i rezerveaz mijloacele necesare n conturile de decontare ale participanilor pentru acoperirea poziiilor nete debitare.

8.8. n cadrul etapei Clearing sistemul CDN calculeaz poziiile nete finale ale sesiunii de compensare respective n funcie de nivelul de acoperire al poziiilor nete debitare. Documentele de plat se accept spre decontare reieind din rezultatul calculrii poziiilor nete finale.
[P.8.8. n redacia Hotrrii Consiliului de administraie al BNM nr.139 din 14.06.2007]

8.9. Decontarea final a documentelor de plat acceptate spre decontare are loc n momentul debitrii contului de decontare al participantului pltitor cu valoarea poziiei nete debitare i al creditrii contului de decontare al participantului beneficiar cu valoarea poziiei nete creditare.
[P.8.9. introdus prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.139 din 14.06.2007]

8.10. Sistemul CDN nu iniiaz restituirea documentelor de plat decontate final, inclusiv n cazurile n care acestea au fost transmise n mod eronat. Restituirea sumelor aferente documentelor de plat transmise n mod eronat n sistemul CDN se efectueaz similar procedurilor de restituire stabilite pentru sistemul DBTR, conform prevederilor punctelor 5.2.-5.4. din prezentul Regulament.
[P.8.10. introdus prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.139 din 14.06.2007]

9. Limita minim debitar 9.1. n cazul n care mijloacele din contul de decontare al participantului nu snt suficiente pentru acoperirea de ctre sistemul CDN a poziiei nete debitare a participantului calculat pentru sesiunea a doua de compensare, participantul respectiv este obligat s menin n contul su de decontare limita minim debitar stabilit de ctre BNM pentru o perioad de 10 zile lucrtoare.
[P.9.1. completat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.139 din 14.06.2007]

10

9.2. Limita minim debitar reprezint valoarea maxim a poziiilor nete debitare ale participantului n cauz, calculat de ctre sistemul CDN pentru perioada de 15 zile lucrtoare precedente zilei, ncepnd cu care aceasta urmeaz a fi aplicat.

9.3. n cazul neasigurrii de ctre participant n contul su de decontare a limitei minime debitare stabilite n conformitate cu cerinele BNM, acesta va participa n sesiunea de compensare respectiv numai n calitate de beneficiar al plilor. Acest fapt va fi adus la cunotina tuturor participanilor.

9.4. Dup asigurarea n contul de decontare a limitei minime debitare restricia de neefectuare a plilor va fi ridicat, iar notificarea respectiv va fi remis tuturor participanilor.

9.5. Procedurile tehnice privind stabilirea i informarea participanilor de ctre BNM cu privire la limita minim debitar se efectueaz n conformitate cu documentul tehnic.

10. Particularitile prelucrrii cererilor de plat 10.1. Pachetele cu cereri de plat se transmit n sistemul CDN cu 2 zile lucrtoare nainte de data finalizrii plii indicat n cererile de plat i cu o zi lucrtoare nainte de data compensrii i decontrii n SAPI. Un pachet cu cereri de plat trebuie s conin numai cereri de plat cu aceeai dat de finalizare a plii.

10.2. Pachetele cu cereri de plat recepionate de la participantul beneficiar snt transmise de ctre sistemul CDN participantului pltitor dup finalizarea sesiunii de compensare.

10.3. Participantul pltitor primind pachetul cu cereri de plat trebuie s verifice posibilitatea executrii tuturor cererilor de plat incluse n pachet i, n cazul neacceptrii uneia sau a mai multor din aceste cereri, s notifice sistemul CDN, cel trziu pn la finalizarea etapei Transmiterea documentelor de plat a sesiunii de compensare respective a urmtoarei zile lucrtoare.

10.4. n cazul n care pachetul cu cereri de plat sau cererile de plat din pachet nu au fost respinse de ctre participantul pltitor n conformitate cu p. 10.3 din prezentul Regulament, cererile de plat respective se consider acceptate de respectivul participant pltitor spre compensare n sistemul CDN.
11

10.5. Participanii pot utiliza cererile de plat n cadrul sistemului CDN n cazul n care au adresat o solicitare n acest sens administratorului de sistem.

11. Informarea participanilor 11.1. n scopul monitorizrii activitii n sistemul CDN participanii dispun de posibilitatea obinerii urmtoarei informaii: a) pachetele cu documente de plat acceptate, respinse de sistem; b) poziia net; c) valoarea fondurilor rezervate pentru acoperirea poziiei nete debitare; d) raportul privind rezultatele sesiunii de compensare.
[P.11.1. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.139 din 14.06.2007] [P.11.1. completat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.316 din 30.11.2006]

11.2. Informaia nominalizat la p.11.1 din prezentul Regulament este pus la dispoziia participanilor prin intermediul mesajelor de sistem i al facilitilor de vizualizare interactiv ale sistemului.
[P.11.2. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.139 din 14.06.2007] [P.11.2. completat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.316 din 30.11.2006]

CAPITOLUL IV. Dispoziii tranzitorii i finale 12.1. Pe parcursul perioadei de 3 luni de la data intrrii n vigoare a prezentului Regulament participanii n SAPI pot primi documente de plat de la clieni cu codurile bncilor atribuite anterior.

12.2. Pentru serviciile oferite n cadrul SAPI Banca Naional a Moldovei va percepe comisioane de la participani conform Tarifelor pentru plile procesate n SAPI (anexa 4 la prezentul Regulament).

12.3. Fiecare participant va primi lunar un raport privind justificarea comisioanelor percepute de ctre BNM pentru serviciile oferite n cadrul SAPI.

12.4. Banca Naional a Moldovei va percepe comisioane pentru serviciile oferite n cadrul SAPI n baza mandatului acordat de ctre participani n conformitate cu contractul privind participarea n SAPI.
12

12.5. n cazul apariiei unor circumstane neprevzute ce in de accesibilitatea canalelor de legtur ale reelei transport date interbancare, bncile liceniate i Trezoreria de Stat din cadrul Ministerului Finanelor pot prezenta mesaje de plat pe suport magnetic n conformitate cu procedurile stabilite ale Bncii Naionale a Moldovei.
[P.12.5. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.5 din 15.01.2009] [P.12.5. modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.152 din 31.07.2008] [P.12.5. completat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.316 din 30.11.2006]

13

Anexa 1 Lista codurilor tranzaciilor

Cod 000 Denumirea Operaiuni de sistem Tipul mesajului 103 (SDBTR) 202 (SDBTR) MT103 (SDBTR) 102 (SCDN) MT202 (SDBTR) Tipul documentului Ordin de plat Ordin incaso Ordin de plat Descrierea Operaiuni iniiate de ctre administratorul de sistem (BNM) n cazuri excepionale Transferuri iniiate de ctre participani n numele clienilor Transferuri de credit iniiate de ctre bncile liceniate n scopul asigurrii mijloacelor n conturile de decontare pentru primirea numerarului de la BNM Transferuri de credit iniiate de ctre BNM pentru transferarea mijloacelor echivalente numerarului depus de ctre bncile liceniate la BNM Transferuri iniiate de ctre BNM n numele bncilor liceniate pentru operaiunile cu valori mobiliare tranzacionate pe piaa secundar Transferuri iniiate de sistemul CDN pentru decontarea poziiilor nete finale ale participanilor MT103 (SDBTR) MT 202 (SDBTR) MT 102 (SCDN) MT202 (SDBTR) MT103 (SDBTR) MT202 (SDBTR) MT103 (SDBTR) Ordin de plat Transferuri iniiate de ctre participani pentru restituirea sumei transmise n mod eronat Transferuri iniiate de ctre BNM n scopul perceperii plii pentru serviciile acordate n cadrul SAPI Transferuri iniiate de BNM n scopul realizrii de ctre BNM a instrumentelor politicii monetare i a funciilor de agent fiscal al statului Transferuri iniiate de ctre BNM sau bncile liceniate Transferuri bugetare iniiate de ctre participani n nume i pe cont propriu sau n numele clienilor Transferuri privind debitarea direct iniiate de ctre participani, aferente plilor bugetare Transferuri privind debitarea direct iniiate de ctre participani, aferente altor pli dect cele bugetare Transferuri speciale iniiate de ctre BNM Transferuri iniiate de ctre BNM sau bncile liceniate n conformitate cu actele normative n vigoare 14

001

Transferuri de credit ordinare ale clienilor Operaiuni de eliberare a numerarului

002

Ordin de plat

003

Operaiuni de depunere a numerarului

MT202 (SDBTR)

Ordin de plat

006

Operaiuni cu valori mobiliare pe piaa secundar

MT202 (SDBTR)

Ordin de plat

008

Tranzacia de clearing generat de sistemul CDN Restituirea sumei transmise n mod eronat Achitarea serviciilor prestate de BNM n cadrul SAPI Operaiuni cu valori mobiliare i de politic monetar ale BNM Transferuri de credit ordinare interbancare Transferuri de credit bugetare Debitarea direct aferent plilor bugetare Debitarea direct aferent plilor nebugetare Transferuri speciale Perceperea n mod incontestabil care nu se refer la plile n bugetul public naional

014

016

Ordin de plat

099

Ordin de plat

100 101

MT202 (SDBTR) MT103 (SDBTR) MT102 (SCDN) MT104 (SCDN)

Ordin de plat Ordin de plat

102

Cerere de plat

103

MT104 (SCDN)

Cerere de plat

104 105

MT202 (SDBTR) MT103 (SDBTR) MT103 (SDBTR)

Ordin de plat Ordin incaso

Cod 106

Denumirea Perceperea n mod incontestabil care se refer la plile n bugetul public naional Transferuri privind creditele interbancare asigurate cu gaj Transferuri privind creditele overnight acordate conform cererii Transferuri privind creditele overnight acordate n mod automat Transferuri privind depozitele overnight Transferuri programate

Tipul mesajului MT103 (SDBTR)

Tipul documentului Ordin incaso

Descrierea Transferuri iniiate de ctre BNM sau bncile liceniate n conformitate cu actele normative n vigoare Transferuri iniiate de bncile liceniate n scopul acordrii creditelor interbancare asigurate cu hrtii de valoare (cu acceptul BNM) Transferuri iniiate de BNM n vederea acordrii /rambursrii creditelor overnight acordate la cerere Transferuri iniiate de ctre BNM pentru acordarea /rambursarea creditelor overnight pentru acoperirea overdraft-ului Transferuri iniiate de ctre bncile liceniate / BNM pentru amplasarea / restituirea depozitelor overnight Transferuri iniiate participani pentru plilor programate de ctre efectuarea

107

MT202 (SDBTR)

Ordin de plat

108

MT202 (SDBTR)

Ordin de plat

109

MT 202 (SDBTR)

Ordin de plat

110

MT 202 (SDBTR)

Ordin de plat

111

MT 103 (SDBTR) MT 102 (SCDN)

Ordin de plat

[Anexa 1 modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.152 din 31.07.2008] [Anexa 1 modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.316 din 30.11.2006]

15

Anexa 2

Programul zilei operaionale a SAPI

Nr. 1. 1.1. 1.2. 2. 2.1. 2.2

Denumirea etapei Etapa de pregtire Verificarea soldurilor Operaiuni de remediere Efectuarea plilor i a compensrii Efectuarea plilor n sistemul DBTR Prima sesiune de compensare n sistemul CDN

Perioada de timp 08:00-09:00 08:00-08:15 08:15 -09:00 09:00-20:00 09:00-20:00 09:00-15:00 09:00-14:30 14:30-14:45 14:45-15:00 15:00-20:00 15:00-19:30 19:30-19:45 19:45-20:00 20:00-21:00 20:00-20:15 20:15-21:00

2.2.1 Transmiterea documentelor de plat 2.2.2 Preclearing 2.2.3 Clearing 2.3 A doua sesiune de compensare n sistemul CDN

2.3.1 Transmiterea documentelor de plat 2.3.2 Preclearing 2.3.3 Clearing 3. 3.1. 3.2. Operaiuni overnight Acoperirea overdraft-ului Credite overnight la cerere/plasarea depozitelor overnight 4. 5. Anularea plilor i prezentarea rapoartelor Etapa de finalizare

21:00-21:30 21:30-22:00

[Anexa 2 modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.316 din 30.11.2006]

16

Anexa 3

Tipurile de prioriti utilizate n sistemul DBTR

Tipul prioritii
Prioritatea 1 n situaii excepionale Prioritatea 2

Descrierea
prioritate special care poate fi utilizat numai de ctre personalul BNM

pentru operaiunile legate de creditele i depozitele acordate / acceptate de ctre BNM

Prioritatea 3 Prioritatea 4

pentru perceperea n mod incontestabil iniiat de BNM pentru operaiunile iniiate de sistemul CDN privind decontarea poziiilor nete

Prioritile 5 9 Prioritatea 10

pentru operaiunile iniiate de BNM pentru decontarea mijloacelor aferente operaiunilor cu valori mobiliare iniiate de BNM n numele participanilor conform principiului livrare contra plat

Prioritile 12-98 Prioritile 12-29 Prioritile 30-39 Prioritile 40-98 Prioritatea 99

pentru operaiunile iniiate de participani pentru efectuarea plilor de urgen nalt pentru efectuarea plilor de urgen medie pentru efectuarea plilor de urgen mic pentru operaiunile iniiate de participani, n regimul, de executat sau respins

[Anexa 3 modificat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.316 din 30.11.2006]

17

Anexa 4 Tarifele pentru plile procesate n SAPI

Nr. 1. 2.

Tipul comisionului Comisionul pentru procesarea unui document de plat n sistemul DBTR Comisionul pentru procesarea unui document de plat n sistemul CDN cu excepia documentelor de plat aferente transferurilor bugetare procesate n sistemul CDN care au valoarea <= 1000 de lei Comisionul pentru procesarea unui document de plat aferent transferului bugetar care are valoarea <= 1000 de lei n sistemul CDN Comisionul pentru procesarea unui pachet cu documente de plat n sistemul CDN Comisionul pentru procesarea unei interpelri n sistemul DBTR i sistemul CDN Vor fi taxate urmtoarele interpelri: - Anularea plii ne procesate (MT192) - Obinerea strii plii (MT195/STAT) - Obinerea copiei plii (MT195/DUPL) - Schimbarea prioritii plii (MT195/PRTY) - Obinerea strii contului (MT985/ STAT) - Obinerea informaiei consolidate pe cont (MT985/SQDC) - Obinerea poziiei nete curente din SCDN (MT985/PCLT) - Obinerea informaiei statistice pentru sesiunea de compensare (MT985/TTLS) - Obinerea informaiei privind soldul n cont (MT920/941) - Obinerea extrasului de cont intermediar (MT920/942) - Obinerea raportului intermediar pentru sesiunea de compensare (MT973)

Valoarea comisionului 2.50 lei 1.25 lei

3.

0.25 lei

4. 5.

0.25 lei 0.50 lei

Not: Comisionul pentru procesarea documentului de plat aferent restituirii sumei transmise n mod eronat se percepe de la participantul care a transmis suma eronat.

18