Model PLAN de AFACERI START-UP1

Infiintarea unei livezi supraintensive de meri in judetul

Valcea

DATE DE IDENTIFICARE
1. Numele firmei:
ASOCIATIA FAMILIALA CPSI
2. Forma juridic de constituire:
Persoan Fizic Autorizat X Asociaie Familial Societate Comercial
3. Activitatea principal a firmei i codul CAEN al activitii principale:
0125 Cultivarea arbustilor fructiferi, capsunilor, nuciferilor si a altor pomi fructiferi.
4. Valoarea capitalului :
70000 lei aport in bani si teren 1ha aport in natura
5. Persoan de contact/ adresa/ numr telefon/ adresa e-mail:
Chiosea Alexandra Cristiana / Com. Stoilesti, Jud Valcea / 0788 468 178 /
alexandrachiosea@yahoo.com

A. VIZIUNE, STRATEGIE
A 1. Care este esena afacerii? Ce anume va genera bani i profit?
Ne-am gandit la infiintarea unei livezi supraintensive de meri in judetul Valcea intrucat
Consiliul Judetean Valcea ofera tinerilor interesati in concesiune pe 30 de ani 1 hectar de teren
pentru a infiinta o astfel de livada, precum si posibilitatea de desfacere a fructelor catre diverse
fabrici de conserve din legume si fructe din zona. Infiintarea unei livezi supraintensive de meri pe
1 hectar de teren va presupune plantarea a 2700 de meri care vor intra pe rod inca din anul 3 al
plantarii, dar abia in anul 4 se va inregistra o recolta substantiala care va putea fi valorifica prin
desfacere.

Acest model se utilizeaz numai n cazul n care Planul de Afaceri se refer la o activitate care nu se va desfura n
cadrul unei afaceri deja existente (se va nfiina o firm nou)

Cum nu vrem ca in cei 4 ani sa nu castigam nimic, am hotarat sa populam livada proaspat
infiintata cu cei 20 de stupi de care dispunem, pentru a putea valorifica in fiecare an perioada de
inflorire a pomilor si a o transforma intr-un venit sigur obtinut din mierea, polenul si propolisul
rezultat in urma acestei perioade de cules.Astfel in cei trei ani in care nu vom putea valorifica
mere, vom obtine totusi venituri din vanzarea mierii, polenului si propolisului.

A 2. Cine vor fi clienii ti?

Avand in vedere faptul ca Consiliul Judetean Valcea ne da in concesiune terenul de 1 ha, in baza
contractului de concesiune va trebui sa donam acestuia din anul 4 o cantitate de 300 kg de mere/
an pentru a sprijini Programul Fructe in scoli. Astfel Consiliul Judetean obtine merele de care are
nevoie pentru a sustine programul, iar noi suntem scutiti de plata taxei de concesiune a terenului.
Consiliul Judetean Valcea pune la dispozitie si un posibil contract cu Fabrica de conserve din
legume si fructe Raureni, care va prelua intreaga noastra productie la un pret foarte bun.
Productia de miere, polen si propolis o vom desface catre Asociatia Crescatorilor de Albine Valcea
sau catre Institutul de Cercetare-Dezvoltare in Apicultura Bucuresti.

A 3. Unde vrei s ajungi ntr-un interval de 6 ani.

Ne-am dori ca in anul 6 al investitie, sa investim intr-o linie de produs suc de mere, pentru a creste
valoare incasarilor obtinute din valorificarea merelor. Au fost purtate inca de pe acum discutii cu
mari procesatori de fructe,dar si cu reprezentanti ai unor lanturi de magazine din municipiul Valcea
in vederea desfacerii sucului de mere produs.
O alta varianta a desfacerii produselor noastre este participarea la diversele targuri traditionale
organizate in Bucuresti si in judetul Valcea,precum si la targul national al mierii din Bucuresti.

A 4. Care sunt punctele tari care te determin s crezi c vei avea succes ?
Printre punctele tari ale acestei afaceri putem enumera :
-

Cunostiintele tehnice ale membriilor asociatiei care detin cursuri de apicultori si pomicultori;

Facilitarea, unui contract cu Fabrica de conserve din legume si fructe Raureni, de catre
Consiliul Judetean Valcea, precum si concesionarea terenului de 1 ha fara a plati taxe de
concesiune;

Faptul ca in judet exista doar 8 livezi supraintensive (din care 6 experimentale, ale
Consiliului Judetean), iar cererea fabricilor de conserve din zona nu este satisfacuta decat
in proportie de 25% de producatorii locali.

B. ISTORIC, MANAGEMENT, RESURSE UMANE

B 1. Istoric
Ideea acestei afaceri a aparut in urma vizionarii emisiunii Viata Satului, in care presedintele
Consiliului Judetean Valcea prezenta cele 6 livezi supraintensive experimentale infiintate in judet.
In cadrul acestei emisiuni acesta a prezentat si avantajele infiintarii unei astfel de livezi, precum si
faptul ca se doreste sprijinirea de catre Consiliul Judetean a tinerilor care infiinteaza o livada
supraintensiva in judetul Valcea.
Considerand ca experienta teoretica obtinuta in urma cursului de pomicultor, si aplicata in ultimii 5
ani in propria livada de 70 de pomi pe care o detinem reprezinta un punct forte de pornire a unei
afaceri, am hotarat sa investim in infiintarea unei livezi supraintensive de meri.
Am decis sa plantam in sistem supraintensiv, distanta de 1,5 metri intre pomi pe rand si de 2 metri
intre randuri, 2700 de meri, soiuri romanesti, pe care le vom cumpara de la Statiunea de Cercetare
Dezvoltare Pomicola Cazanesti Ramnicu Valcea. Am ales sa cumparam pomii de la statiunea de
cercetare pentru a planta pomi aclimatizati,eliminand astfel riscul pierderii materialului vegetal din
cauza nepretarii la conditiile meteo si de sol din zona. Din soiurile care vor fi plantate se numara :
Florina Pacific rose, Idared Paula red, Ionatan si Generos. Am optat pentru aceste 4 soiuri
pentru ca au productivitate mare si se preteaza foarte bine zonei.
Pentru demararea acestei afaceri am dispus de mijloacele necesare achizitionarii materialului
vegetal, a sistemului de irigat si a sistemului de protectie impotriva manei si grindinei, precum si de
aportul in natura oferit de Consiliul Judetean Valcea, prin concesionarea pe 30 de ani a terenului
cu o suprafata de 1 hectar.

B 2. Management, Resurse Umane

Din cei 4 membri ai Asociatiei familiale CPSI, 2 detin pregatire in domeniul apicol, iar 2 in
domeniul pomicol.
MEMBRI ASOCIATIE FAMILIALA
Nume i prenume

Funcia

Studii/ Specializri

ION VLAD
CHIOSEA ALEXANDRA
PARASCHIV OANA
BULAU CORINA

MEMBRU
MEMBRU
MEMBRU
MEMBRU

CURS POMICULTOR
CURS APICULTOR
CURS APICULTOR
CURS POMICULTOR

C. ANALIZA PIEEI
Date privind piaa i promovarea noului produs/ serviciu:
C 1. Clieni poteniali:
Clientii catre care vom desface produsele noastre sunt Consiliul Judetean Valcean, Fabrica de
conserve din legume si fructe Raureni, Asociatia Crescatorilor de Albine Valcea si Institutul de
Cercetare-Dezvoltare in Apicultura Bucuresti.
Anul curent (N)
Clieni

Vnzri preconizate
pe clienii principali
Mii Lei

Clieni

ACA VALCEA

( Grupe de) produse/servicii, Lei

MIERE
20 LEI/KG
6000

POLEN
45LEI/KG
7200

Total

PROPOLIS BRUT

Lei

250 LEI/KG
2000

15200

Interni
Anul (N+1)
Clieni

Vnzri preconizate
pe clienii principali
Mii Lei

Clieni

ACA VALCEA

( Grupe de) produse/servicii,Lei

MIERE
20 LEI/KG
8100

POLEN
45LEI/KG
9720

Total

PROPOLIS BRUT

Lei

250 LEI/KG
2700

20520

Interni

Anul (N+2)

Clieni

Vnzri preconizate

( Grupe de) produse/servicii, Lei

pe clienii principali

MIERE

Mii Lei
Clieni

POLEN

20 LEI/KG
11100

ACA VALCEA

Total

PROPOLIS BRUT

45LEI/KG
250 LEI/KG
13320
3700

lei
28120

Interni

Anul (N+3)
Clieni

Vnzri preconizate

( Grupe de) produse/servicii, Lei

pe clienii principali
Mii Lei
Clieni
Interni

ACA VALCEA
FABRICA RAURENI

Total

MIERE

POLEN

PROPOLIS

MERE

20 LEI/KG

45LEI/KG

BRUT 250

1,5

10040

18720

LEI/KG
5200

lei

LEI/KG
24350

TOTAL

33960
24350
58310

Anul (N+4)
Clieni

Vnzri preconizate

( Grupe de) produse/servicii, Lei

pe clienii principali
Mii Lei
Clieni
Interni

ACA VALCEA
FABRICA RAURENI

Total

MIERE

POLEN

PROPOLIS

MERE

20 LEI/KG

45LEI/KG

BRUT 250

1,5

14000

25200

LEI/KG
7000

lei

LEI/KG
40500

TOTAL

46200
40500
86700

C 2. Concureni poteniali
In aceasta categorie putem mentiona doar cele doua asociatii familiale care detin livezi
supraintensive de meri in judet.

C 3. Principalele avantaje ale noilor produse/servicii oferite:

Imbunatatirea calitativa a procesului de productie al merilor prin supravegherea si ingrijirea pomilor
fara a apela la produse de fortare a cresterii pomilor.

C 4. Reacia previzibil a concurenei la apariia de noi oferte pe pia:

Intrand pe piata cu un pret sub cel al pietei, concurenta ca incerca sa forteze astfel incat sa
ajungem la pretul stabilit pietei.

C 5. Cum se va realiza distribuia produselor:

Distributia produselor apicole, miere, polen si propolis , se va realiza cu autoturismul propriu la
sediul ACA VALCEA din Municipiul Ramnicul Valcea.
Avand in vedere contractul semnat cu Fabrica de conserve din legume si fructe Raureni, merele
vor fi ridicate de la poarta livezii de catre un angajat al fabricii.

C 6. Activiti de promovare a vnzrilor :

In ceea ce priveste activitatile de promovare , asociatia noastra familiala va beneficia de publicitate
si promovare gratuita din partea Consiliului Judetean , prin includerea existentei livezii
supraintensive in diverse pliante si brosuri de promovare a acestei initiative in randul tinerilor.
Putem mentiona aici si ca se doreste semnarea cu Fabrica de conserve din legume si fructe
Raureni a unui acord prin care acestia sa ne asigure ca, avand in vedere faptul ca doar 25 % din
cererea de mere este asigurata intern, iar 75% din importuri, vor dori sa preia mere de la asociatia
nostra familiala si in conditiile in care productia noastra de mere s-ar dubla.

D. ANALIZA COSTURILOR DE OPERARE

D 1. Produsele noi
S-a calculate ponderea in vanzarile totale a fiecarui produs valorificat, ca o medie a aniilor N+3 si
N+4
Produs
MIERE
POLEN USCAT
PROPOLIS BRUT
MERE

Pret (lei/UM)
20 lei/kg
45 lei/kg
250 lei/kg
1,5 lei/kg

Pondere n vnzri totale

16,685%
30,585%
8,495%
44,235%

D 2. Principalii furnizori de materii prime :

Furnizori
Materie
prim/serviciu

Valoarea anual a
Solutie Systane 0,1 0,125%
Solutie Rasumin 0,15%
Solutie Oleocarbetox

achiziiilor ( lei)
1000
1500
2500
6

Cutii lemn stupi

Tratamente apicole
Total

1100
315
6415

Tratamentele apicole (mavrirol, varochet si apifonda) si cutiile de lemn (capac, podisor, cat , corp
1/1 dadant si soclu antivarooa) vor fi achizitionate de la SC HAPPY NATURA SRL.
Solutiile necesare celor 3 stropiri obligatorii intr-o livada de meri vor fi procurate de la SC
NATUREVO SA.
Mentionam ca solutiile folosite la stropitul in livada nu fac parte din categoria pesticidelor, si deci nu
afecteaza familiile de albine.

D 3. Aprovizionare i Transport
Tratamentele apicole (mavrirol, varochet si apifonda) si cutiile de lemn (capac, podisor, cat , corp
1/1 dadant si soclu antivarooa) vor fi achizitionate de la SC HAPPY NATURA SRL.
Solutiile necesare celor 3 stropiri obligatorii intr-o livada de meri vor fi procurate de la SC
NATUREVO SA.

D 4. Descrierea procesului tehnologic:

Datorita faptului ca procesul tehnologic lipseste, activitatea fermei va avea impact minim asupra
factorilor de mediu. Proiectul este in acord cu potentialul agricol al zonei in care va fi implementat.
Conform Studiului pentru determinarea zonelor cu potential, a zonelor geografice si marjelor brute
standard unitare pentru proiectele din cadrul Masurii 3.1 Investitii in exploatatii agricole are
potential mediu pentru livezile de meri.

D 5. Cheltuieli anuale de producie:

Cheltuieli fixe
A. Cu investitia initiala
1. Cheltuieli legate de constituirea societatii:

2 000 lei

2. Pomi:

2700 x 10 lei = 27 000 lei

3. Furtun irigat:

4500 x 1.5 lei = 5 100 lei

4. Plasa protectie :
5. Rezervor apa cilindric
6. Cosuri plastic:

10000m x 3 lei = 3 500 lei

500 l: 5 x 500 lei = 2 500 lei
250 x 40 lei =10 000 lei

7. Pompe:
8. Tevi:

5 x 60 lei =

300 lei

27 tevi x 60 lei = 1 620 lei

9. Sarma:

100 kg x 5 lei =

10. Solutii pentru stropit pomii :

11. Tratamente stupi
12. Cutii stupi :

TOTAL

500 lei
5 000 lei

1 571 lei
50 x 85 lei = 4 250 lei

63 341 lei

Cheltuielile cu stupii
anul 1 : tratamente 180 lei
anul 2 : tratamente 210 lei, cutii stupi noi 7 x 85 lei = 595 lei
anul 3 : tratament 275 lei, cutii stupii noi 10 x 85 lei - 850 lei
anul 4 : tratament 371 lei, cutii stupi noi 15 x 85 lei = 1275 lei
anul 5 : tratament 535 lei, cutii stupi noi 18 x 85 lei = 1530 lei
B. Cheltuieli fixe(ordinare)
Amortizarea investitiei (5 ani)

Cheltuieli an I: 43 680 lei

Cheltuieli an II: 1 805 lei
Cheltuieli an III: 2 125 lei
Cheltuieli an IV: 2 646 lei
Cheltuieli an V: 13 065 lei

Cheltuieli cu utilitatile anual : 240 lei

240 x 5 ani = 1200 lei
Cheltuieli cu terenul : anual : 5 722 lei
5722 x 5 ani = 28 610 lei

Total cheltuieli ordinare: 93 131 lei

D 7. Venituri anuale preconizate:

An 1 2014-2015
Miere : 15 kg x 20 stupi = 300 kg
20 lei x 300 kg = 6 000 lei
Propolis: 0,4 kg x 20 stupi = 8 kg
250 lei x 8 kg = 2 000 lei

Polen: 9 kg x 20 stupi = 180 kg

45 lei x 180 kg = 8 100 lei

An 2 2015-2016

Propolis: 0,4 kg x 37 stupi = 14,8 kg

250 lei x 14,8 kg = 3 700 lei
Miere : 15 kg x 27 stupi = 405 kg
20 lei x 405 kg = 8 100 lei

Polen: 9 kg x 37 stupi = 333 kg

45 lei x 333 kg = 14 985 lei

Propolis: 0,4 kg x 27 stupi = 10,8 kg

250 lei x 10,8 kg = 2 700 lei
Polen: 9 kg x 27 stupi = 243 kg
45 lei x 243 kg = 10 935 lei

An 4 2017-2018
Miere : 10 kg x 52 stupi = 520 kg
20 lei x 520 kg = 10 040 lei
Propolis: 0,4 kg x 52 stupi = 20,8 kg
250 lei x 20,8 kg = 5 200 lei

An 3 2016-2017
Miere : 15 kg x 37 stupi = 555 kg
20 lei x 555 kg = 11 100 lei

Polen: 9 kg x 52 stupi = 468 kg

45 lei x 468 kg = 21 060 lei
Mere : 2700 pomi x 7 kg = 18 900 kg
1,5 lei x 18 900 = 28 350 lei

An 5 2018-2019
Miere : 10 kg x 70 stupi = 700 kg
20 lei x 700 kg = 14 000 lei
Propolis: 0,4 kg x 70 stupi = 28 kg
250 lei x 28 kg = 7 000 lei
Polen: 9 kg x 70 stupi = 630 kg
45 lei x 630 kg = 28 350 lei
Mere : 2700 pomi x 10 kg = 27 000 kg
1,5 lei x 27 000 = 40 500 lei

E. INVESTIII NECESARE
E 1. Descrierea investiiei propuse n contextul procesului tehnologic descris
anterior
Dupa perioada de amortizare, se planuieste ca merele rezultate sa fie destinate pentru fabricarea
sucului de mere. Linia de procesat mere pentru obtinerea sucului natural: 18 568 lei
Aceasta linie este compusa din urmatoarele utilaje:

Tocatoare samburoase : 4320 lei

Vana colectoare : 2 x 1764 lei = 3528 lei

Hidropresa 90 litri : 5832 lei

Butoi pasteurizare 100 litri : 1575 lei

Incalzitor : 554 lei

Tanc otel cu decantor 240 litri : 2759 lei

E 2. Modul de asigurare cu utiliti:

Pentru initierea afacerii suc natural dispunem de o hala de 90 mp in localitatea Stoilesti, judetul
Valcea
Am contactat cativa intreprinzatori ai magazinelor din comunitate, ulterior urmand dezvoltarea prin
participarea la targuri si extinderea in magazine naturiste din zona urbana.

E 4. Amenajri privind spaiile de producie

In momentul in care consideram ca nu exista suficient spatiu si cererea este mare, o sa colaboram
cu autoritatile sa ne atingem obiectivele de dezvoltare in cadrul gradinitelor si scolilor, si
intentionam sa accesam noi fonduri pentru achizitionarea unui spatiu frigorific pentru conservarea
merelor pe toata perioada anului, un spatiu de depozitare pentru sucul finit si o presa automata.

E 5. Modificrile necesare a fi operate n structura i numrul personalului

angajat
Procesarea efectiva va necesita angajarea a 2 persoane, care vor fi responsabile cu linia de suc
natural.

F. PROIECII FINANCIARE
F 1. Date privind mijloacele fixe care fac obiectul investiiei
UTILAJE, CLDIRI, LUCRRI, ALTE ACTIVE
AMORTIZABILE
Mijloace fixe (furtun, plasa, rezervor, cosuri,
pompe, tevi, sarma, solutii stropit, tratamente

Valoarea
(mii Lei)
61.321lei

Durata de
amortizare
4ani

10

stupi, cutii stupi)

F 2. Plan de finanare a investiiei

Sursa de finanare

Suma
Pomii
70000lei

Aport in natura
Capital propriu
Alte surse
Total

F 3. Date privind capacitatea de producie

Capacitatea de productie poate fi atinsa in primii 3-4ani din apicultura, mierea, propolisul si polenul
colectate de la albine, iar in urmatorii ani cand pomii intra pe rod aceasta capacitate poate ajunge
la 100%.

F 4. Utilizarea capacitii de producie

An 1 (%)
50

An 2 (%)
50

An 3 (%)
50

An 4 (%)
80

An 5 (%)
100

F 5. Date privind costurile de producie

Cheltuieli cu utilitatile anual : 240 lei
Cheltuieli cu terenul : anual : 5 722 lei
Total : 5962 lei

F 6. Alte date privind activitatea

Indicator
Cota de impozit pe profit

An N
(%)
16

An N+1
(%)
16

An N+2
(%)
16

Vnzari anuale la 100% capacitate (Lei):

110000
Dividende previzionate (% din profitul net disponibil): 0%
La cte zile, n medie, se vor ncasa facturile?
30 zile
Pentru cte zile v aprovizionai cu materii prime ?
Materia prim a)
360 zile
Materia prim b)
180 zile
Materia prim c)
90 zile
Pentru cte zile vei avea stoc de piese de schimb?
360 zile
Vei menine un stoc mediu de produse finite echivalent cu 60 zile de producie
La cte zile, n medie, v vei plti facturile?
30 zile

11

F 7. Situaia veniturilor i cheltuielilor

Indicator
Venituri din vnzri
Costuri de producie
Profit brut ( impozabil)
Impozit pe profit
Profit net
Dividende pltite
Profit nerepartizat
Dobnzi scadente
Profit disponibil
Profit disponibil cumulat
Pierderi din activitatea de baz

Valoare (in mii Lei)

Anul N
Anul N+1
Anul N+2
16100
21735
29785
43680
1805
2125
19930
27660
3188.8
4425.6
16741.2
23234.4
16741.2
23234.4
16741.2
23234.4
27580
1000
1000

F 8. Flux de numerar
Indicator

Valoare (in mii Lei)

Anul N

Resurse financiare la nceputul perioadei

Credite
Vnzri
TOTAL INTRARI DE NUMERAR
Investiia + creterea de capital circulant net
Cheltuieli operaionale
Cheltuieli financiare dobnzi
Rate de credit
Impozit pe profit
Dividende pltite
TOTAL IEIRI DE NUMERAR
SURPLUS/ DEFICIT DE NUMERAR

10000
16100
26100
70000
6142
76142
-

Anul N+1

Anul N+2

15000
21735
36735
25000
6557
3188.8
34745.8
-

20000
29785
49785
40000
8697
4425.6
53122.6
-

F 9. Bilanul previzionat
Indicator
A. TOTAL ACTIV
1. Active circulante
1.1.Disponibiliti bnesti
1.2. Active curente
2. Active fixe ( la valoarea ramas)
3. Pierderi
3.1.Pierderi din anii precedeni
B. TOTAL PASIV
1. Obligaii curente

Valoare (in mii Lei)

Anul N
Anul N+1 Anul N+2
5000
70000
5000
47000
-

10000
90000
10000
75000
1000

15000
120000
15000
93000
3000

12

Indicator

Valoare (in mii Lei)

Anul N
Anul N+1 Anul N+2
-

2. Credite pe termen scurt i mediu

3. Capital propriu
a. Finanare proprie
70000
b. Profit nerepartizat ca dividende c. Profit nerepartizat din anii
precedeni

F 10. Indicatorii financiari ai investiiei

Indicator
Indicatori de profitabilitate:
Rentabilitatea activelor
Rata rentabilitii nete = Profit net/ Vnzri
Serviciul datoriei
Punctul critic al vnzrilor (PCV)
Rentabilitatea net a capitalului propriu
Indicatori de lichiditate:
Rata curent a lichiditii
Rata rapid a lichiditii
Indicatori de creditare:
Rata de acoperire a dobnzii
Indicatori investiie:
Rata de recuperare a investiiei
Rata intern de rentabilitate financiar
Valoarea net actualizat
Rata actualizare

Valoare (in mii Lei)

Anul N
Anul N+1 Anul N+2
10
20000

1.67
1.29
5
50000

1.54
1.28
0
70000

25%
30%
-

25%
25%
-

28%
24%
-

( medie anual)

30 %

15 %
Mii lei
5%

Declaraie
Subsemnatul Ion Vlad , legitimat prin C.I. seria PH nr. 189644, ca parte a grupului int din cadrul
Proiectului Antreprenoriatul, de la idee la succes declar c urmeaz s iniiez o afacere n
domeniul apiculturii si a pomiculturii.

Urmeaz s iniiez o afacere:

13

n urmtoarele 3 luni

n urmtoarele 6 luni

Data completrii 16.01.2014

Semntura

14