Plan de afacere – ferma de vaci de lapte

Submasura 6.1

Numele managerului firmei

Numele firmei : SC. VacutaVesela Srl
Rezumatul executiv:
SC. VacutaVesela.Srl este o firma de productie si
comert care va avea ca obiect de activitate
cresterea vacilor si comercializarea acestora si a
produselor derivate. Initial vanzarea se va face
direct de la microferma urmand ca in scurt timp
firma sa-si dezvolte reteaua de distributie prin
incheierea de contracte cu magazine ,supermarket-
uri, restaurante si firme de comercializarea
produselor agroindustriale si alimentare.
Firma va fi o Societate cu raspundere limitata,
avand doi actionari principali (sot si sotie).Acestia
se vor ocupa de toate problemele operationale,
comerciale si manageriale ale firmei.
Investitia initiala este de 30.000 RON (din care
20.000 RON capitaluri proprii si 10.000 RON
imprumut necesar de la banca ) si va fi folosita in
scopul infiintarii firmei, achizitionarii de vaci,
achizitionarii materialelor necesare pentu tarcuri

1
si a hranei pentru animale.
Obiectivul principal al firmei in prima faza este sa
patrunda si sa se mentina pe piata produselor de
acest fel. Are in vedere incheierea de contracte
cu firme de profil din strainatate in scopul
comercializarii produselor.
Dezideratul care sta la baza infiintarii fermei de
vaci este unul de natura pur economica. Cresterea
vacilor reprezinta una dintre cele mai bune
oportunitati de investitie in agricultura. Exista o
cerere pe piata internationala si locala
nesatisfacuta de productia actuala.
SC. VacutaVesela.Srl isi propune sa aiba in primul
an un profit net calculat de aproximativ 35.000
urmand ca acesta sa creasca in anii urmatori (in cel
mai rau caz sa se dubleze) avand in vedere
strategia de marketing (astfel veniturile din
vanzari vor creste in raport cu costurile fixe). In
scopul dezvoltarii firmei, actionarii isi propun
reinvestirea profitului (prioritara este
achizitionarea de aparate de muls in al doilea si al
treilea an).
Acest plan de afaceri este un proiect de afacere si
reprezinta o estimare a potentialului firmei. El a
fost conceput luand in calcul valorile medii ale

2
costurilor si preturilor. Deci este o estimare
“probabila”.
Felul firmei: Companie privata
Obiect de activitate : cresterea si comercializarea
vacilor si produselor derivate
Actionari principali: Stan George, Stan Adriana
Investitii proprii :20.000 RON
Imprumuturi: 10.000 RON (rambursabil in 3 ani)
Finantare totala : 30.000 RON

Obiective financiare:
Investitie totala : 30.000 RON

Profit brut: 47.000 RON

Profit net: 35.250 RON

Total costuri = 45.300 RON

ROI = Profit net/investitie = 24%

Rata de recuperare a investitiei este buna, tinand

cont ca prognoza vanzarilor totale luata in calcul
este pentru preturi medii si productie medie.

Costuri directe
Ambalaje 2000 RON

Intretinere anuala 4.000RON

3
Buget: 45.000 RON

Costuri fixe
Publicitate 1500 RON

Amenajare tarcuri 5.000 RON

Salarii 15.000 RON

Impozite pe teren,cladire 2.000RON

Amortizare 51.000 RON

Taxe si impozite(24%) 3200 RON

Rata la credit 6700 RON

Dobanda la credit (50%) 1000 RON

Buget: 40.800 RON

Produs Volum vanzari Valoare vanzari

Lapte 45.000RON

Pentru primul an nu ne propunem sacrificarea

vacilor, insa din ani urmatori vor avea loc
sacrificari ale vacilor batrane care au o
productivitate mai redusa a laptelui si a viteilor ce

4
se nasc, ca urmare vor fi pastrate in ferma numai
puii de rang feminin care vor fi crescute pentru a
inlocui predecesoarele lor batrane.
In cazul in care: nu sunt atinse vanzarile prevazute
sau concurenta isi reduce preturile sau
mortalitatea puilor este mare, putem lua in
considerare si previziunea “in cel mai rau caz”
astfel incat venitul estimat pentru primul an sa se
reduca cu 25%
Daca luam in calcul preturile maxime de vanzare,
chiar o crestere a preturilor si “pierderi 0”, venitul
estimat pentru primul an ar deveni 65.000 RON.

DATE GENERALE ALE INVESTIŢIEI PROPUSE

Denumirea investitiei

Achizitia de vaci de lapte si dotarea cu aparate de

muls, pentru ferma zootehnica SC.
VACUTAVESELA . SRL

Proiectul solicita sprijin financiar pentru

achizitionarea a 20 de vaci de lapte din rasa
Baltata Româneasca, înscriindu-se în limitele
prevazute în fisa tehnica a masurii pentru
societatile comerciale si 4 aparate de muls care sa

5
contribuie la cresterea productivitatii muncii si a
calitatii produselor.

Fundamentarea necesitatii si oportunitatii

investitiei propuse

Implementarea proiectului va contribui la

îmbunatatirea venitului producatorului agricol, la
atragerea tinerilor în activitatile agricole prin
îmbunatatirea conditiilor de viata si de munca,
precum si la asigurarea conditiilor de igiena si
bunastare a animalelor.

Achizitia de vaci de lapte din rasa Baltata

Romaneasca are ca scop marirea potentialului
genetic si zootehnic existent in zona Sanpaul,
înscriindu-se in normele de aderare la Uniunea
Europeana.

Se urmareste astfel satisfacerea:

a) componentei economice: ferme transmisibile

economic din generatie in generatie.

b) componentei sociale: o agricultura care sa tina

cont de diverse componente ce tin de viata sociala
a unei societati ( calitatea alimentelor, calitatea

6
patrimoniului construit, accesibilitatea spatiului,
etc.

Daca prin proiect se asigura diversificarea

productiei existente la data depunerii cererii de

finantare (ca activitati si/sau produse), se

precizeaza modul de realizare, si se previzioneaza

daca aceasta diversificare va genera o crestere a

veniturilor cu mai mult de 30% fata de situatia

existenta.

Clienti Cantitat Cantitat Cantitat Cantitat C

Produ
e e e e e
s
2013 2014 2015 2016 2
Lapte S.C. 68.960 70.360 102.160 147.420 2
[l] Napolac
t S.A.
Vitei S.C. 1.200 1.200 1.800 2.400 3
[kg] Maestro
S.R.L.

7
Date despre cantitatile de produse destinate
comercializarii (pentru cel putin 70% din
volumul productiei), piata si potentialii clienti

Solicitantul a încheiat un precontract cu S.C.

Napolact S.A. pentru comercializarea productiei
totale de lapte si cu S.C. Maestro S.R.L. pentru
comercializarea viteilor.

Resurse umane existente (categorii, calificare,

numar)

                1 persoana, responsabila legal cu proiectul,

Curs de crescator-îngrijitor de animale
domestice pentru productia de lapte si carne
                1 persoana, responsabil tehnic, inginer
zootehnist

Resurse funciare (terenuri agricole/baze furajere,

suprafete ocupate cu sere si utilitati ale acestora,
etc.), animale (efective pe specii/rase si categorii),
mijloace de mecanizare (tractoare si masini
agricole, utilaje si echipamente agricole, instalatii
de irigat, etc. - anii în care s-au achizitionat si
starea tehnica actuala), constructii în ferma

8
(adaposturi pentru animale, remize pentru masini,
utilaje, spatii administrative, etc.), cu precizarea
regimului proprietatii (in proprietate si/sau
arenda/concesiune)

        Teren: 53 ha 22 ha proprietate
31 ha arenda
o            porumb boabe 4 ha
o            porumb siloz 9 ha
o            grâu de toamna 3 ha
o            lucerna 4 ha
o            fanate naturale 7 ha
o            pasuni naturale 21 ha
o            sfecla furajera 2 ha
o            orzoaica 3 ha
        Cladiri:
o            Grajd – proprietate, an achizitie
2004
        Masini:
o                                                            Tractor U 650 –
proprietate, an achizitie 2000,
functionabil

9
o                                                            Plug –
proprietate, an achizitie 2001,
functionabil
o                                                            Grapa cu discuri
– proprietate, an achizitie 2000,
functionabil
o                                                            Cultivator –
proprietate, an achizitie 2001,
functionabil
o                                                            Masina
erbicidat- proprietate, an achizitie
2000, functionabil
o                                                            Masina
împrastiat gunoi grajd – proprietate,
an achizitie 2000, functionabil
o                                                            Semanatoare
plante prasitoare – proprietate, an
achizitie 2001, functionabil
o                                                            Remorca –
proprietate, an achizitie 2000,
functionabil
o                                                            Peridoc –
proprietate, an achizitie 2001,
functionabil

10
 o                                                            Tanc pentru
racire lapte – proprietate, an achizitie
2004, functionabil
o                                                            Semanatoare
cereale paioase – proprietate, an
achizitie 2001, functionabil

Situatie financiara si fiscala (datorii fiscale si/sau

împrumuturi bancare în derulare - situatia privind
respectarea graficului de rambursare, la termen
si/sau reesalonate etc)

II. DATE GENERALE ALE INVESTIŢIEI

PROPUSE

Daca prin proiect se asigura diversificarea

productiei existente la data depunerii cererii
de finantare (ca activitati si/sau produse), se
precizeaza modul de realizare, si se
previzioneaza daca aceasta diversificare va
genera o crestere a veniturilor cu mai mult de
30% fata de situatia existenta.

11
                         Date despre cantitatile de produse
destinate comercializarii (pentru cel putin 70%
din volumul productiei), piata si potentialii
clienti

Solicitantul a încheiat un precontract cu S.C.

Napolact S.A. pentru comercializarea productiei
totale de lapte si cu S.C. Maestro S.R.L. pentru
comercializarea viteilor.

Clienti Cantitat Cantitat Cantitat Cantitat Cantitat

Produ
e e e e e
s
2010 2011 2012 2013 2014
Lapte S.C. 68.960 70.360 102.160 147.420 203.860
[l] Napolac
t S.A.
Vitei S.C. 1.200 1.200 1.800 2.400 3.600
[kg] Maestro
S.R.L.

Surse de finantare

12
 -                surse proprii (total) (Lei/Euro) :

din care capital de împrumut (Lei/Euro); modalitate

de asigurare.

-                fonduri publice nerambursabile

(Lei/Euro)

Investitia va fi achitata într-o singura transa,

motiv pentru care solicitantul trebuie sa detina
întreaga suma de 25.623 E. Pentru aceasta,
solicitantul va contracta un împrumut bancar în
luna octombrie, când vor fi achizitionate vacile de
lapte si aparatele de muls.

Indicatori de viabilitate economico-financiara:

(Atentie! Acest subcapitol se completeaza

doar pentru proiectele a caror valoare eligibila

este < de 50.000 Euro)

Valoarea investitiei (Vi) = valoarea totala a

proiectului fara TVA
Vi = 23.400 E (8508 ei)

13
Veniturile din exploatare (Ve) = veniturile realizate
din activitatea curenta, conform obiectului de
activitate al solicitantului. Se calculeaza pornind de
la fizic (cantitati de produse, volumul productiei,
servicii) tinând cont de preturi/tarife pe unitatea
de masura diferentiat pentru fiecare obiect de
activitate (masura/submasura)
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
E 28.859 29.338 32.897 38.800 48.412
ur
o
M 1.049.2 1.066.7 1.196.1 1.410.7 1.760.2
ii 87.000 13.000 10.000 39.936 25.024
lei
3 Cheltuieli de exploatare (Ce)= cheltuielile
generate de derularea activitatii curente.
Sunt cheltuielile aferente veniturilor din
exploatare si se calculeaza în functie de domeniul
de activitate, consumuri specifice pentru fiecare
submasura în parte.
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
Eu 24.953 24.953 26.283 27.613 30.273
ro
Mi 907.27 907.27 955.63 1.003.9 1.100.71

14
 i 0.831 0.831 0.831 90.831 0.831
lei
4. Rezultatul din exploatare (Re) = rezultatul din
activitatea curenta
Se calculeaza: Re = Ve – Ce – trebuie sa fie minim
10% din Ve
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
Euro 3.906 4.385 6.614 11.187 18.139
Ron 14216 15642 24400 40649 65914
5. Profitul net (Pn) = rezultatul final al exercitiului
financiar (anual) din care s-a scazut impozitul pe
profit.
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
Euro 1.990 2.692 5.061 9.704 16.60
9
Ron 7269 9779 18415 35226 60301
6. Durata de recuperare a investitiei (Dr) =
indicator ce exprima durata de recuperare a
investitiei Se calculeaza Dr= Vi /Pn mediu, unde Pn
mediu= profit net mediu pe orizontul de prognoza
Dr – trebuie sa fie maxim 10 ani
Dr = 4 ani 2 luni 26 zile
7. Rentabilitatea capitalului investit (Rc) = Pn/Vi x
100 (%) trebuie sa fie minim 5%

15
 An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
9% 12% 22% 41% 71%
8. Cheltuieli financiare (Cf) = cheltuielile cu
dobânzile la creditele contractate pentru orizontul
de timp prognozat
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
Euro 1.050 813 566 319 77
Ron 3860 2561 2079 1198 299
9. Gradul de acoperire a cheltuielilor financiare
(Ga) = modul în care cheltuielile financiare (dobânzi
bancare la creditele contractate) pot fi acoperite
din rezultatul activitatii curente
Ga = Re/Cf – trebuie sa fie supraunitar pe fiecare
an al orizontului de timp dupa încheierea investitiei
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
4 5 12 35 235
10. Rata îndatorarii (RI) = total datorii/total active
Trebuie sa fie maximum 60%
An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
52% 44% 34% 18% 0%

11. Rata acoperirii prin fluxul de numerar (RAFN) =

Total intrari numerar/(dobânzi+plati leasing +

16
rambursarea datoriilor) RAFN ≥120% (pentru
fiecare an de prognoza)

An 1 An 2 An 3 An 4 An 5
1,30 1,28 2,09 3,83 8,95

ACHIZIŢII INDEPENDENTE

Descrierea tipurilor de achizitii independente

propuse prin proiect

-                Masini, utilaje, instalatii si echipamente

agricole pentru ferme vegetale - inclusiv
pentru sere si ferme de crestere a
animalelor / pasarilor (tipuri, caracteristici
tehnice si functionale, numar - fundamentat în
functie de situatia prezenta si cea viitoare
etc.)

-                Animale pentru reproductie (efective pe

specii / rase si categorii)

-                Material biologic (material saditor / de

plantat)

17
 -                Material seminal cu potential genetic
ridicat (specii)

Achizitionare aparate de muls

Componente pompa vacuum – „Banat” - 0,55

kw/220V – 1 buc

Aparat de muls tip pulsocolector INOX

– 2 buc

Pahare de muls tip INOX – 8 buc

Mansoane de muls tip SPAGGIARI – Italia

– 8 buc

Bidon de muls (capacitate 20 litri)

– 2 buc

Capac bidon tip INOX – 2 buc

Dispozitiv pentru spalarea aparatelor de muls

– 2 buc

Furtun vacuum tip SPAGGIARI –2

buc

Furtun transparent tip TRANSFLOW – SUA

– 2 buc

18
Regulator vacuum – 1 buc

Vacuumetru – 1 buc

Piese schimb, detergenti, perii spalare

– 1 set

Achizitionare vaci de lapte din rasa Baltata

Româneasca

Rasa Baltata Româneasca este rezultatul

încrucisarilor de absorbtie al taurinelor Sura de
stepa cu Simmental. Culoarea este baltata-galben
cu alb, galben de diferite nuante: deschis, galben
roscat sau chiar rosu. Capul si membrele de la
genunchi în jos sunt întotdeauna albe. Mucoasele
aparente au culoarea roz caracteristica. Coarnele
si unghiile sunt de culoare galben deschis.

Conformatia corporala este în general armonioasa,

constitutia robusta, existând animale chiar cu o
constitutie grosolana. Capul este potrivit de lung,
expresiv si larg, gâtul scurt, bine prins, cu
trunchiul lung, larg si adânc, cu linia superioara
dreapta. Ugerul este asimetric, dar mare, cu
sferturile posterioare mai dezvoltate decât cele
anterioare, tesutul glandular dezvoltat, membrele
lungi, puternice cu aplomburi în general corecte.

19
Daca este bine întretinuta, rasa Baltata
Româneasca da productii bune de lapte pâna la
5000 l cu 3,8% grasime. În ceea ce priveste
productia de carne, rasa se remarca prin însusiri
favorabile.

Tineretul mascul realizeaza sporuri medii zilnice de

0,9 – 1,2 kg, cu un consum specific de 5,2 – 6,5
U.N./kg. La 13 – 15 luni pot realiza mase corporale
de 450 – 500 kg.

Tineretul femel de reproductie la 6 luni are o

greutate corporala medie de 170 – 180 kg; ajunge
la aproximativ 300 kg la 12 luni si la 420 – 430 kg
la 18 luni (când este apt de reproductie).

Randamentul la sacrificare variaza între 52 –57%

la tineretul bine îngrasat.

Perspective: va fi principala rasa din tara,

reprezentând 40% din efectivul de taurine. Va fi
crescuta în rasa curata. Se va ameliora prin
„presiunea selectiei prin masculi”, folosind la
reproductie tauri testati, amelioratori autohtoni
sau material seminal din import provenit de la cei
mai valorosi tauri testati amelioratori.

20
Vor fi achizitionate numai speciile/rasele de
animale si în limitele precizate în criteriile de
eligibilitate specifice din fisa tehnica
Achizitia de vaci de lapte se înscrie in criteriile de
eligibilitate specifice ale programului Sapard, atât
ca numar de animale cat si ca rase
Pentru achizitiile de animale care reprezinta nuclee
de reproductie cu valoare genetica ridicat, trebuie
sa se prevada numai achizitionarea celor care au
certificate de origine si productivitate, pentru
care este asigurata baza furajera minima precizata
în criteriile de eligibilitate specifice din cererea
de finantare.
Prin proiect se vor achizitiona numai animale cu
valoare genetica ridicata prevazute cu certificat
de origine si productivitate. S.C. VacutaVesela SRL
detine suprafata necesara pentru asigurarea bazei
furajere precizata în criteriile de eligibilitate
specifice din cererea de finantare (vaci lapte 0,6
ha/cap).

Prin proiect trebuie sa se dovedeasca ca exista sau

sunt propuse sa se construiasca adaposturi
corespunzatoare (capacitati si dotari cu instalatii,
echipamente, etc.) în raport cu efectivele de

21
animale avute în vedere la finalizarea investitiei si
care respecta conditiile veterinare si de mediu,
demonstrate prin aviz veterinar de functionare si
acord de mediu care sa respecte prevederile
legislatiei nationale privind aprobarea NTPA001
privind încarcarea cu poluanti a apelor uzate
descarcate în sursele de apa. (dupa caz, pentru
cele existente în conformitate cu standardele
nationale, iar pentru cele realizate prin proiect în
conformitate cu standardele UE).

Student realizator:
Moise Marian

22