Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Constantin
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Constantin Date: 2017.04.04 13:02:27
+03'00'
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
PLAN DE AFACERI
Cuprins
1. Firma ................................................................................................................................ 2
2. Investiția ........................................................................................................................... 8
3. Produsul /serviciul .......................................................................................................... 37
4. Strategia de marketing .................................................................................................... 39
5. Analiza și previziunea financiară ...................................................................................... 51
6. Anexe ............................................................................................................................. 65
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
1. Firma
Precizațiurmătoarele informații de identificare a firmei:
Denumirea firmei;
S.C. DORF MARKET S.R.L
Forma de organizare;
Societate cu răspundere limitată
Adresa sediului social (principal și secundar), sucursale, filiale (unde este cazul);
Orasul Baile Olanesti, Strada Cheia, Nr. 186, Judetul Valcea
Sat Cheia, Str. Cheia, nr. 206, Punctul “Sub Maluri”, nr. cadastral 36599, Orasul Baile Olanesti,
Judetul Valcea
Cifra de afaceri realizata in cursul anului 2014 si 2015 a fost generata din prestarea activitatii
firmei si anume: Cod CAEN 4711 „ comert cu amanuntul in magazine nespecializate, cu
vanzare predominanta de produse alimentare, bauturi si tutun” a avut profit de 2 514 ron in
2014, iar in anul 2015 a generat un profit in valoare de 27 102 ron.
Conform acestui parcurs, la inceputul anului 2016 S.C. DORF MARKET S.R.L. si-a modificat la
Registrul Comertului obiectul de activitate principal, acesta schimbindu-se din cel de comert
in 5520-Facilitati de cazare pentru vacante si perioade de scurta durata.
Pentru a realiza o evaluare cat mai corecta a ideii de afacere este necesara si o evaluare a
performantei financiare cu ajutorul indicatorilor financiari, care permit compararea rezultatelor
estimate a fi obtinute de catre firma in cei trei ani previzionati. Cu ajutorul indicatorilor financiari se
pot analiza si previziona si masurile pe care firma va trebui sa le intreprinda atunci cand e cazul.
In cadrul acestu capitol am analizat un numar de 10 indicatori financiari , cu ajutorul carora voi
putea evalua ideea mea de afacere. Acestia sunt:
1. Rata rapida de lichiditate care masoara capacitatea firmei de a-si plati datoriile curente la
termenul cand ele devin scadente. Se calculeaza ca raport intre active curente si datorii totale.
2. Rata rapida de lichiditate exprima capacitatea firmei de a-si onora datoriile pe termen scurt
din creante si disponibilitati banesti. Ea exclude stocurile din mjloacele curente de plata, acestea
constituind elementul cel mai lent sub aspectul potentialului de transformare in lichiditati a activelor
circulante.
3. Rata imediata de lichiditate apreciaza masura in care datoriile exigibile pe termen scurt pot
fi acoperite pe seama disponibilitatilor banesti, pune in corespondenta elementele cele mai lichide al
activului cu datoriile pe termen scurt.
5. Rata de solvabilitate arata in ce masura o firma isi finanteaza activele din resurse financiare
proprii, gradul in care capitalul propriu asigura acoperirea creditelor.
6. Raportul datorii / capital propriu masoara cat de mult se bazeaza firma pe fondurile
imprumutate
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
7. Raportul datorii / total active exprima capacitatea firmei de a-si plati datoria pe termen
lung.
9. Rata de rentabilitate a activelor masoara cat de mare este profitul obtinut de firma
datorita totalului activelor pe care le detine.
10. Rata de rentabilitate financiara masoara capacitatea firmei de a degaja profit net prin
capitalurile angajate in procesul de exploatare si comercializare.
Din situațiile financiare ale firmei și din analiza economico-financiară prezentată în prezentul
plan de afaceri, se poate vedea că aceasta are capacitatea financiară de a implementa
proiectul.
Experienta profesionala:
01/03/2012–Prezent
Administator
SC DORF MARKET SRL, Băile Olănești (România)
04/2005–01/03/2012
Vânzător
SC FORMAR PROD SRL, Râmnicu Vâlcea (România)
08/1980–03/2000
Vânzător
COOPERATIVA DE CONSUM OLĂNETI, Băile Olăneti (România)
EDUCAŢIE ŞI FORMARE
SCOALA GENERALA Cheia, Băile Olăneti (România)
04/2000–06/2013
Expert contabil
CABINET AUTORIZAT EXPERT CONTABIL MARIN MIRELA, Râmnicu Vâlcea (România)
Expertize contabile si judiciare
07/1997–04/2000
Economist
SC MEDIATOR SA, Râmnicu Vâlcea (România)
Evidenta contabilă
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
03/1994–07/1997
Contabil
SC ALPEX SRL, Râmnicu Vâlcea (România)
Evidentă contabilă
08/1987–03/1994
Contabil
COOPERATIVA DE CONSUM OLĂNESTI, Băile Olănesti (România)
Evidentă contabilă
EDUCAŢIE ŞI FORMARE
Nu este cazul.
Experiența anterioară în derularea proiectelor cu finanțare proprie
Viziunea, misiunea, strategia și obiectivele pe termen scurt, mediu și lung
calitate in domeniul agroturismului astfel incat sa ajunga lider pe piata in zona respectiva. »
Obiectivul principal de activitate: 5520-Facilitati de cazare pentru vacante si perioade de
scurta durata
Prin natura sa orice proiect se refera la viitor fiind predominant previzional. Datorita
complexitatii sale si determinarii contextuale crescute, oricarui proiect sau afaceri ii sunt
asociate frecvent anumite riscuri.
2. Investiția
Identificați domeniul de activitate în care se realizează investiția propusă prin proiect și, dacă
este cazul, descrieți experiența firmei în acest domeniu
Prin acest proiect, firma doreste sa faca urmatorul pas catre o dezvoltare durabila si
sustenabila. Implementarea acestui proiect va aduce cu sine o serie de beneficii zonei de
implementare cum ar fi crearea 5 locuri stabile de munca.
Se doreste constructia unei pensiuni in zona statiunii Baile Olanesti, cu scopul punerii la
dispozitia clientilor cazare si a unor bucate traditionale,gustoase si bauturi, pentru consumul
imediat.
Spatiul destinat pensiunii turistice se compune din:
– sase camere pentru inchiriat cu cate doua paturi, sase bai dotate cu cada,lavoar,oglinda si
WC, un hol,oficiu camerista, un living folosit ca si +sala de mese si o bucatarie
– parcare pentru autoturisme.
Accesul in dormitoare si bai este direct, fara a se trece prin alte incaperi.
Planul de fata se axeaza pe o pensiune ce dispune de sase camere. Pentru cele sase camere
se vor realiza investitii pentru procurarea de mobilier adecvat din lemn, atent finisate, cu Tv,
pentru dotarea camerelor de toaleta cu instalatii sanitare moderne si pentru dotarea
bucatariei cu toate echipamentele necesare.
Alte servicii:
– roomservice
– drumetii si activitati in aer liber
– vizitarea obiectivelor turistice din zona
Motivele care au stat la demararea acestei investiții sunt considerente de ordin turistic,
tehnic si economic, Orasul Baile Olanesti fiind o localitate cu potențial turistic ridicat, din
centrul orasului catre toate localitatile componente si pana in muntii Fagaras, cu trecere prin
cele doua parcuri nationale naturale.
Puterea binefacatoare a apelor minerale de la Baile Olanesti este cunoscuta chiar din timpul
romanilor, aceste izvoare dezvoltand zona din punct de vedere al turismului medical, de
recuperare, odihna si recreere.
Prin intermediul investiției care se va realiza se așteaptă o îmbunătățire a calității serviciilor
turistice in zona. Necesitatea si oportunitatea realizării investiție decurge si din tendințele
înregistrate pe piața naționala si internaționala, cum ar fi:
- relansarea turismului romanesc;
- finanțarea investițiilor in infrastructura de turism prin Programul Operational
Regional;
- potențialul turistic din aceasta zona a tarii.
Puncte slabe:
Concurenta celorlalte pensiuni;
Lipsa unei piscine;
Dorinta de a se obtine venituri mari intr-un timp scurt;
Locatie noua, necunoscuta turistilor;
Lipsa efectiva a experientei in domeniu
Oportunitati:
Extinderea ofertei turistice si in afara Romaniei;
Incheierea de contracte cu agentiile de turism;
Obtinerea acreditarii care clasifica pensiunea la 5 margarete;
Amenintari:
Preturile concurentiale din partea concurentei;
Schimbarile gusturilor si preferintelor turistilor
Experienta in domeniu a concurentei.
Depresiunea in care este situata staţiunea, închisa spre nord si vest de crestele calcaroase ale
Masivului Capatanii, permite accesul in oraş doar din sud. De aceea toate caile de comunicaţie cu
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
staţiunea trec prin Rm. Vâlcea. Acestea sunt de trei tipuri: rutiere si feroviare.
Reţeaua rutiera: Accesul in staţiune se face pe DN 64A ce porneşte din Rm. Vâlcea, de unde se
desprinde din DN64 Caracal – Drăgăşani – Rm. Vâlcea. Aici DN 64 face joncţiunea cu DN 7 (E 81)
Piteşti – Sibiu – Sebeş – Sălaj si DN 67 Rm. Vâlcea – Tg. Jiu – Drobeta Turnu Severin.
Schema stradala a localităţii are forma rectangulara, alungita, care se sprijină la sud – est pe
punctul terminus al DN 64, iar la nord – vest pe traseul drumului forestier. Datorita configuraţiei
terenului, străzile care urca pe versanti au declivităti mari, ziduri de sprijin si curbe cu raze mici.
Spatiile de parcare sunt deficitare in cadrul oraşului. Localitatea nu este racordata la reţeaua
naţionala de cai ferate si nici nu exista vreun proiect in acest scop. Lungimea străzilor orăşeneşti
este in total de 93 de km din care 28 km sunt modernizaţi.
Reţeaua feroviara
Aceasta se afla pe linia secundara Caracal – Sibiu, care uneşte magistralele feroviare Bucureşti –
Cluj – Timişoara si Braşov – Arad – Sibiu – Curtici. Cea mai apropiata staţie CFR este la Rm.
Vâlcea, legătura cu aceasta e făcuta de autobuze locale de transport in comun si de autocare
moderne ale unei firmei particulare de transport ce sosesc in Gara Rm. Vâlcea atât din capitala
cat si din alte oraşe ale tarii cum ar fi Cluj-Napoca si Timişoara.
La momentul actual, s-a realizat memoriul tehnic referitor la impactul proiectului asupra
mediului și a fost obținut avizul de mediu de la Agenția Națională pentru Protecția Mediului
Valcea nr. 146 din 04.04.2016.
De asemenea, s-a realizat prezentul plan de afaceri, conținând inclusiv analiza pieței, planul
de marketing și previziunile financiare ale firmei.
În ceea ce privește partea tehnică, s-a realizat studiul de fezabilitate și documentația tehnică
necesară pentru autorizare, și a fost obținut certificatul de urbanism nr. 22 din 26.02.2016de
la primărie pentru realizarea investiției.
Valoare
Denumirea
Nr. Cantita Preţ unitar Totală
lucrărilor/bunurilor/ UM Linie bugetară Eligibil/neeligibil*
crt. te (fără TVA) (fără
serviciilor
TVA)
Lucrări de construcții
Eligibil 931700 lei fara tva +
186340 lei TVA eligibil
4.1 Constructii
1 Construcţii şi instalaţii buc 1 1037642 1037642
si instalatii Neeligibil 105942 lei fara
TA+ 21188 Lei TVA
neeligibil
2.1 Cheltuieli
pentru
Cheltuieli pentru
asigurarea Neeligibil 5000 lei + 1000
2 asigurarea utilitatilor buc 1 5000 5000
utilitatilor lei TVA
necesare obiectivului
necesare
obiectului
5.1 Organizare Neeeligibil 24862 lei +
3 Organizare de santier buc 1 24862 24862
de santier 4972.4 lei TVA
5.3 Cheltuieli
Cheltuieli diverse si Neeeligibil 9945 lei + 1989
4 buc 1 9945 9945 diverse si
neprevazute lei TVA
neprevazute
Eligibil 931700 lei fara tva +
186340 lei TVA eligibil
TOTAL 1077449 1077449
Neeligibil 145749 lei +
29149.4 lei TVA
Dotări (active corporale) Mobilier
4.2.1
Echipamente
tehnologice,
Utilaje si echipamente utilaje,
Neeligibil107370 lei +
1 tehnologice/Dotari - buc 1 107370 107370 instalații de
21474 lei TVA
mobilier, neeligibile lucru, mobilier,
echipamente
informatice,
birotică
4.2.1
Echipamente
tehnologice,
Utilaje si echipamente
utilaje,
tehnologice/Dotari – Neeligibil 18107.38 lei +
2 buc 1 18107.38 18107.38 instalații de
electrocasnice, 3621.48 lei TVA
lucru, mobilier,
neeligibile
echipamente
informatice,
birotică
Echipamente in scopul 4.2.2
obtinerii economiei de Echipamente
energie/surse specifice în Neeligibil74109.58 lei +
3 buc 1 74109.58 74109.58
regenerabile/alternativ scopul 14821.92 lei TVA
e de utilizare a energiei obţinerii unei
- POMPA DE economii de
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
CALDURA/PANOURI energie,
SOLARE neeligibile sisteme care
utilizează surse
regenerabile/
alternative de
energie
199586.9 Neeligibil199586.97lei +
TOTAL 199586.97
7 39917.39 lei TVA
Active necorporale – Cheltuieli pentru investitia de baza
- - - - - - - -
- - - - -
Servicii
descrieți rolul și funcțiunea fiecărui utilaj, echipament propus. Enumerați specificații tehnice,
după caz.
Nivelul de confort si calitatea serviciilor obiectivului propus prin proiect vor fi la standardul
de calitate pentru 3 margarete.
Pensiunea va avea o capacitate de 6 camere duble, recepţie, spatiu pentru servirea mesei,
oficiu in care turistii isi pot prepara singuri mesele, holuri de acces si distributie, grupuri
sanitare si spatii anexe precum oficiu camerista, centrala termica, vestiar personal si
magazie.
Caracteristici principale ale lucrarilor propuse
Alcatuirea constructiva a lucrarilor propuse se va realiza in sistem cadre din beton armat, cu
piloti, grinzi de fundare si placi de nivel din beton armat si sarpanta din lemn ignifugat.
Inchiderile si compartimentarile vor fi realizate cu zidărie din blocuri de BCA, prevazute cu
termoizolatie la exterior, tâmplaria golurilor de ferestre si usi va fi alcatuita din profile PVC cu
geam termoizolator tip termopan, iar învelitoarea va fi realizata din tigle ceramice de tipul
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
cafelele la micul dejun. Oficiul va fi dotat cu minimul necesar deservirii, respectiv plita,
cuptor, friteoza, spalator, frigidere pentru alimente si bauturi, lada frigorifica, aparat cu
microunde, expresor cafea etc., precum si cu vesela, vasel si pahare, dimensionate la
capacitatea de primire cazare a pensiunii.
Colectarea deseurilor menajere solide se va realiza selectiv, in pubele ecologice, periodic
ridicate de firma abilitata, pe baza de contract de prestari servicii.
Magazia proiectata cu acces din exterior, are rolul depozitarii diverselor produse non-
alimentare, unelte si echipamente de intretinere obiectiv si incinta amplasament.
Structura constructiva
» inchideri si compartimentări: zidarie BCA de 25cm la alcatuirea peretilor exteriori,
placati cu termoizolatie polistiren extrudat de 10cm, si zidarie BCA de 20 si respectiv 10cm
grosime pentru peretii interiori de compartimentare;
» tamplaria golurilor se va realiza din profile PVC cu aspect de lemn, culoare maro, cu
geamuri clare si sablate termoizolatoare, de tip termopan, precum si usi rezistente la foc
pentru spatiul centrala termica;
» acoperişul va fi in sistem şarpanta realizata din elemente de lemn (ignifugat si tratat
împotriva insectelor), iar învelitoarea se va realiza si tigle ceramice de tipul olanelor;
» finisaje interioare:
- tencuieli uscate – gips-carton, tencuieli simple si vopsitorie lavabila;
- placari partiale decorative cu tapet;
- placari cu faianta ceramica in zonele cu umiditate, respectiv grupuri sanitare, bai,
vestiar personal si oficiu;
- pardoselile vor fi din parchet laminat si mocheta lipita in toate zonele publice si
camerele de cazare, iar pentru spatiile anexe, grupuri sanitare, bai, vestiar personal, oficiu si
spatiul centralei termice se vor folosi pardoseli din gresie ceramica antiderapanta.
» finisaje exterioare:
- finisaj faţade: vopsitorie de exterior culoare alb si partial culori deschise in nuante de
crem – bej;
- placări cu piatra naturala si decoratiuni din lemn;
- tâmplărie din profile PVC cu aspect de lemn, culoare maro si cu geam clar / sablat
termoizolator, precum si tamplarii metalice rezistente la foc;
- învelitoarea se va realiza si tigle ceramice de tipul olanelor, culoare maro.
etajului 1, sunt realizate plansee din beton armat cu clasa de reactie la foc A1-C0 (CA1) si
rezistenta la foc EI>60’. Sarpanta podului nelocuibil este prevazuta din lemn D-s2,d0 (CA2c)
ignifugat iar invelitoare este ceramica cu clasa A1-C0 (CA1).
Centrala termica cu functionare pe combustibil solid mixt, lemne / peleti este separata cu
pereti din zidarie EI>180, planseu beton REI 120 si usa rezistenta la foc EI 15’-C, si are
prevazuta suprafata vitrata de peste 0,02 mp/1 mc de volum al încăperii.
Oficiul cu preparare este separat cu cu pereti din zidarie EI>60, planseu din beton armat REI
60.
Ghenele verticale pentru instalaţii sunt separate prin pereţi A2-s1,d0 - C0 (CA1) rezistenţi la
foc minimum 15 minute cu trape de vizitare de clasa C0-C2. La trecerea prin planşee se
prevăd etanşări de clasa A1-C0 (CA1) minimum 30 minute rezistenţă la foc.
Evacuarea de urgenta in caz de incendiu, la nivelul parterului, este asigurata pe doua laturi
ale cladirii unde sunt prevazute usi batante in doua canaturi, iar de la nivelul etajelor
evacuarea se realizeaza prin nodul principal de circulatie pe verticala, distanta maxima de la
ultima usa, cea mai indepartata, pana la scara fiind sub 16,00 m.
Coridorul de la etaj este separat cu zidarie EI>90, iar scara de evacuare este din beton armat
R 60.
In conformitate cu prevederile Normativului P118/99 corpul de cladire Pensiune turistica va
fi dotat cu 2 stingatoare portative cu pulbere de 6 kg tip P6 pe nivel, totalizand un numar de
4 stingatoare.
Amplasarea constructiei in zona nu afecteaza microclimatul existent.
Amplasamentul propus pentru prezenta investitie, nu se afla in zona de risc natural, inundatii
sau alunecari de teren ce nu pot fi controlate prin lucrari de constructii, respectiv piloti si
ziduri de sprijin din beton armat.
Retragerea minima a constructiei fata de limita de proprietate pe latura de nord este de 5,00
m.
Nocivitatile fizice precum zgomot si vibratii, substantele poluante si alte nocivitati din aer,
apa si sol nu vor depasii limitele maxime admisibile din standardele de stat in vigoare.
Nivelul de zgomot la limita incintei civile (publice) se va incadra in limitele prevazute in STAS
10009/1988, respectiv valoarea maxima de 50dB(A).
Materialele de curatenie – dezinfectie vor fi depozitate intr-un fiset metalic din cadrul
spatiului oficiu camerista.
Atât pe perioada de execuţie a lucrărilor de construire, cat si pe perioada de funcţionare a
proiectului se va asigura o colectare selectiva a deşeurilor rezultate si
eliminarea/valorificarea acestora prin operatori autorizaţi din cadrul primariei.
Emisiile poluante, inclusiv zgomotul si alte surse de disconfort:
- pe perioada de execuţie a lucrărilor de construire sursele de poluare a atmosferei,
zgomot si vibraţii, specifice organizărilor de şantier sunt discontinue;
- in perioada de funcţionare a proiectului zgomotul generat de instalaţiile si
echipamentele aferente nu produce un impact semnificativ asupra factorilor de mediu si
confortului uman.
Iluminarea si ventilarea naturala este asigurata la toate spatiile care necesita prezenta
umana, conf. normelor sanitare in vigoare.
Bilantul teritorial:
S teren 1.626,00 mp
S construita 223,70 mp
S construita
S construita 0,00 mp inclusiv terase
291,93 mp
descoperite si
trepte de acces
S desfăşurata 0,00 mp S desfăşurata 428,20 mp
Spaţiu verde 1.626,00 mp Spaţiu verde 718,77 mp (>25%)
Platforme si alei 0,00 mp Platforme si alei de 615,30 mp din care
de incinta incinta 4 locuri de parcare
POT 0,00 % POT 14 %
CUT 0,00 CUT 0,26
Bilanţul suprafeţelor:
Propus
Amenajări exterioare:
- Platforme carosabile:
Pentru asigurarea circulatiei auto in incinta amplasamentului, va fi realizata o platforma
carosabila din macadam semipenetrat cu suprafata totala de 490,00 mp, din care o suprafata
de 50,00 mp este aferenta celor 4 locuri de parcare.
- Alei pietonale:
Pentru circulatia pietonala se vor realiza trotuate perimetrale cladirii, din beton de ciment pe
strat de balast ai alei pietonale cu trepte de acces din beton, cu suprafata totala de 98,50 mp.
- Ziduri de sprijin:
In vederea stabilizarii terenului, precum si a preluarii diferentelor de nivel, sunt propuse
lucrari de taluzari compactate si ziduri de sprijin din beton armat placati cu piatra de rau, in
suprafata de 26,80 mp.
- Imprejmuire:
Terenul va fi împrejmuit cu un gard din plasa galvanizata, de maxim 1,90 m inaltime, ce va fi
dublat pe interior cu vegetaţie – gard viu, plante agăţatoare, vita-de-vie.
Pentru accesul auto si pietonal, sunt prevazute porti batante cu deschidere in interior,
realizate din cadru metalic cu plasa galvanizata.
- Spatii verzi:
In incinta se vor amenaja 718,77 mp de spatii verzi, reprezentând peste 25% din aria lotului.
Se vor planta arbuşti si arbori specifici zonei, precum si amenajari peisajistice, pergole,
jardiniere etc.
- Retele exterioare :
In incinta amplasamentului se vor realiza toate retelele de utilitati necesare functionarii in
conditii optime a investitiei propuse.
Alimentarea cu energie electrica se va realiza prin bransament la reteaua nationala de
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
electricitate;
Alimentarea cu apa curenta potabila va fi asigurata printr-un put forat in incinta terenului,
amplasat conform Ordinului 119/2014 la 10m distanta fata de orice sursa posibila de
contaminare, dotat cu cabina put si prevazut cu toate instalatiile necesare bunei functionari;
Evacuarea apelor uzate menajere se va realiza prin colectarea lor intr-un echipament
prefabricat - bazin vidanjabil etans, montat subteran si prevazut cu gura de vizitare si
vidanjare de catre o societate abilitata, pe baza de contract de prestari servicii; ape uzate cu
trecere in prealabil printr-un separator de grasimi.
Agentul termic se va asigura prin prevederea unei centrale termice proprie, cu alimentare pe
combustibil solid mixt lemne/peleti, iar in completarea ei, pentru asigurarea necesarului de
apa calda, se va utiliza o instalatie de panouri solare, montata pe acoperisul caldirii;
Colectarea deseurilor menajere solide se va realiza selectiv, in pubele ecologice, periodic
ridicate de firma abilitata, pe baza de contract de prestari servicii.
dacă este cazul, evidențiați caracterul inovativ al investiției, concretizat prin inovarea de
produs (bun sau serviciu) și/sau de proces. Descrieți efectele la nivelul producției sau
prestării de servicii ca urmare a implementării soluției inovative
Pentru a creste profitabilitatea comerciala in cadrul SC. DORF MARKET SRL se impune
sporirea vanzarilor, cresterea de la an la an a vitezei de rotatie a stocurilor si optimizarea
cheltuielilor.
Pe baza rezultatelor obtinute pentru indicatorii economico-financiari este necesar, pe
viitor, sa se urmareasca o crestere a cifrei de afacere cu 20% fata de anii precedenti
analizand preturile de pe piata mult mai eficient si cautand sa extinda activitatea si in turism
prin atragerea de fonduri nerambursabile.
Amenajarea turistică reprezintă un set de decizii privind conţinutul viitorului produs turistic al
unei zone, în cazul de faţă a noii pensiuni turistice din Baile Olanesti renumele de care se
bucură în rândul turiştilor români sau străini , oferă condiţii propice pentru construirea unei
pensiuni turistice care să ofere servicii de înaltă clasă pe tot parcursul anului.Turiştii romani
care vin în zona statiunii se împart în doua mari categorii:
• Cei care au ca motivaţie principală dorinţa de odihnă si relaxare,într-un cadru natural
deosebit, departe de stresul şi agitaţia marilor oraşe.
• Cei care vin pentru o zi (în special grupurile) să viziteze atracţia principală din zona –
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
Valea Oltului.
Se poate aprecia că în zona statiunii Baile Olanesti este necesară şi oportună amenajarea
unei pensiuni turistice de trei margarete care să ofere o gama completă de servicii de cea
mai înaltă calitate atât turiştilor de week-end care doresc să se refugieze de zgomotul şi
poluarea marilor oraşe cât şi celor care doresc să-şi petreacă vacanţa, fie ea de iarnă sau de
vară, într-un mod cât mai plăcut cu putinţă.
Colectarea selectiva
Colectarea selectiva a deseurilor sau colectarea separata a deseurilor, asa cum este definita
conform Regimului Deseurilor (Legea 211/2011) reprezinta “colectarea în cadrul căreia un
flux de deşeuri este păstrat separat în funcţie de tipul şi natura deşeurilor, cu scopul de a
facilita tratarea specifică a acestora” si pentru asigurarea unui grad ridicat de valorificare,
producătorii de deşeuri şi deţinătorii de deşeuri sunt obligaţi să colecteze separat cel puţin
următoarele categorii de deşeuri:
Hârtie;
Metal;
Plastic;
Sticlă.
Ierarhia deşeurilor se aplică în funcţie de ordinea priorităţilor în cadrul legislaţiei şi al politicii
în materie de prevenire a generării şi de gestionare a deşeurilor, după cum urmează:
a) prevenirea; măsurile luate înainte ca o substanţă, un material sau un produs să devină
deşeu, care reduc: - cantitatea de deşeuri, inclusiv prin reutilizarea produselor sau
prelungirea duratei de viaţă a acestora; - impactul negativ al deşeurilor generate asupra
mediului şi sănătăţii populaţiei; sau - conţinutul de substanţe nocive al materialelor şi
produselor;
b) pregătirea pentru reutilizare; operaţiunile de verificare, curăţare sau valorificare prin
reparare, prin care produsele ori componentele produselor care au devenit deşeuri sunt
pregătite pentru a fi reutilizate fără nicio altă operaţiune de pretratare
c) reciclarea; operaţiune de valorificare prin care deşeurile sunt transformate în produse,
materiale sau substanţe pentru a-şi îndeplini funcţia iniţială ori pentru alte scopuri.
d) alte operaţiuni de valorificare, de exemplu valorificarea energetică; valorificarea
energetică şi conversia în vederea folosirii materialelor drept 3 combustibil sau pentru
operaţiunile de umplere (Ex. Valorificarea deseurilor de lemn netratat ca si combustibil)
e)eliminarea, orice operaţiune care nu este o operaţiune de valorificare. Se aplica deseurilor
din a caror componenta nu mai poate fi utilizat nimic. In vederea respectarii Ierarhiei
deseurilor si atingerii obiectivelor in domeniul Regimul Deseurilor, colectarea separata a
deseurilor pe categorii, incadrarea acestora pe coduri conform listei deseurilor si facilitarea
cresterii gradului de valorificare este imperios necesara.
Pentru indeplinirea obiectivelor producătorii de deşeuri şi autorităţile administraţiei publice
locale au următoarele îndatoriri, conform Regimului Deseurilor:
a) să atingă, până în anul 2020, un nivel de pregătire pentru reutilizare şi reciclare de
minimum 50% din masa totală a cantităţilor de deşeuri, cum ar fi hârtie, metal, plastic şi
sticlă provenind din deşeurile menajere şi, după caz, provenind din alte surse, în măsura în
care 4 aceste fluxuri de deşeuri sunt similare deşeurilor care provin din deşeurile menajere;
b) să atingă, până în anul 2020, un nivel de pregătire pentru reutilizare, reciclare şi alte
operaţiuni de valorificare materială, inclusiv operaţiuni de umplere rambleiere care utilizează
deşeuri pentru a înlocui alte materiale, de minimum 70% din masa cantităţilor de deşeuri
nepericuloase provenite din activităţi de construcţie şi demolări; Garda Nationala de Mediu,
avand calitatea de a fi unul din reprezentantii administratiei centrale in domeniul protectiei
mediului si in vederea aplicarii politicii Guvernului în materia prevenirii, constatarii si
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
Importanta
Colectarea selectivă a deşeurilor se impune datorită următoarelor raţiuni:
- recuperarea mai uşoară a materialelor refolosibile;
- posibilitatea utilizării în agricultură a deşeurilor urbane fermentabile prin eliminarea
elementelor nefermentabile.
Legislatie nationala
Politica naţională în domeniul gestionării deşeurilor trebuie să se subscrie obiectivelor
politicii europene în materie de prevenire a generării deşeurilor şi să urmărească reducerea
consumului de resurse şi aplicarea practică a ierarhiei deşeurilor.
Prin cap 22 din Tratatul de Aderare, privind protectia mediului, Romania si-a asumat printre
alte obligatii, gestionarea corespunzatoare deseurilor la nivel national. La sfarsitul anului
2011 a fost promulgata Legea 211/2011 privind regimul deseurilor, principalul obiectiv al
acestui cadru legal fiind reducerea cantitatii de deseuri eliminate in favoarea cresterii
cantitatii de deseuri valorificate. Eliminarea deseurilor trebuie evitata pe cat posibil si
incurajata valorificarea si reciclarea. In acest sens, Legea 211/2011 impune o ierarhie a
deseurilor in vederea încurajarea acţiunii în materie de prevenire a generării şi gestionării 2
eficiente şi eficace a deşeurilor, astfel încât să se reducă efectele negative ale acestora
asupra mediului.
Legislatie europeana
La nivelul Uniunii Europene domeniul gestionării deşeurilor se bazează pe trei principii
majore:
Prevenirea generării deşeurilor – un factor considerat a fi extrem de important în cadrul
oricărei strategii de gestionare a deşeurilor, direct legat atât de îmbunătăţirea metodelor de
producţie cât şi de determinarea consumatorilor să îşi modifice cererea privind produsele
(orientarea către produse verzi) şi să abordeze un mod de viaţă, rezultând cantităţi reduse de
deşeuri.
Reciclare şi reutilizare – caracterizat prin încurajarea unui nivel ridicat de recuperare a
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
materialelor componente, preferabil prin reciclare materială. În acest sens sunt identificate
câteva fluxuri de deşeuri pentru care reciclarea materială este prioritară: deşeurile de
ambalaje, vehicule scoase din uz, deșeuri de baterii, deşeuri din echipamente electrice şi
electronice.
Eliminarea finală a deşeurilor – în cazul în care deşeurile nu pot fi recuperate, acestea
trebuie eliminate în condiţii de siguranţă pentru mediu şi sănătatea umană, cu un program
strict de monitorizare.
Documentele strategice la nivel european cu impact asupra politicilor de gestionare a
deşeurilor cu o deosebita importanta:
a) Strategia tematică privind prevenirea şi reciclarea deşeurilor - stabileşte linii directoare
privind reducerea impactului negativ asupra mediului datorat deşeurilor, de la generare la
eliminarea finală. Astfel, principalele obiective ale acestei Strategii sunt reprezentate de:
Prevenirea generării deşeurilor;
Îndreptarea către o societate europeană a reciclării;
Utilizarea “analizei ciclului de viaţă” ca instrument în realizarea politicii din domeniul
gestionării deşeurilor;
Îmbunătăţirea bazei de cunoştinţe la nivelul tuturor celor care au responsabiiltăţi;
Îmbunătăţirea cadrului legal general, prin simplificarea şi modernizarea legislaţiei exsitente.
b) Strategia de Dezvoltare Durabilă a Uniunii Europene – are ca obiectiv general
îmbunătăţirea continuă a calităţii vieţii pentru generaţiile prezente şi viitoare, prin crearea
unor comunităţi sustenabile, capabile să gestioneze şi să folosească resursele în mod eficient
şi să valorifice potenţialul de inovare ecologică şi socială al economiei, în vederea asigurării
prosperităţii, protecţiei mediului şi coeziunii sociale. c) Al 6-lea Program de Acţiune pentru
Mediu al Comunităţii Europene 2002 - 2012 – promovează integrarea cerinţelor de mediu în
toate politicile şi acţiunile şi reprezintă componenta de mediu a Strategiei de Dezvoltare
Durabilă. El face legătura între protecţia mediului şi obiectivele UE de creştere economică,
competitivitate şi ocupare a forţei de muncă. Planul identifică patru arii prioritare pentru
politicile de mediu ale UE: schimbări climatice, natură şi biodiversitate, mediu şi sănătate,
resurse naturale şi deşeuri. d) Proiectul celui deAl şaptelea Program Comunitar de Acţiune
pentru Mediu
e) Comunicarea Comisiei către Parlamentul European, Consiliu, Comitetul Economic şi
Social şi Comitetul Regiunilor. Foaie de parcurs către o Europă eficientă din punct de
vedere energetic
f) Strategia tematică privind utilizarea durabilă a resurselor naturale – pentru atingerea
obiectivului său principal, adică reducerea impactului negativ asupra mediului generat de
utilizarea resurselor naturale în economiile dezvoltate, aceasta prevede următoarele acţiuni:
îmbunătăţirea cunoştinţelor despre utilizarea resurselor la nivel european şi despre
impactul asupra mediului;
dezvoltarea de instrumente pentru monitorizarea progresului în acest domeniu în UE, în
Statele Membre (SM) şi în sectoarele economice;
creşterea aplicării Strategiei în sectoarele economice şi în SM, precum şi încurajarea
elaborării de planuri şi programe în acest sens;
creşterea conştientizării factorilor interesaţi şi a cetăţenilor cu privire la impactul negativ al
utilizării resurselor.
Proiectul propus prevede si angajarea de persoane din categorii defavorizate: fie tineri care
se află în primii doi ani de la absolvirea unui ciclu de învățământ cu frecvență și nu au avut
încă niciun loc de muncă stabil remunerate fie persoane cu vârsta de peste 50 de ani. Ca
parte a politicii de nediscriminare promovata, avem in vedere sa acordam o sansa pentru
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
includeți, după caz: scheme ale fluxului tehnologic, scheme ale instalațiilor hidraulice,
pneumatice, electrice, de automatizare, comunicații, rețele de combustibil, apă, iluminat și
altele asemenea, precum și ale instalațiilor tehnologice; planșe de montaj, cu indicarea
geometrilor, dimensiunilor de amplasare, inclusiv a schemelor tehnologice de montaj
Nu este cazul.
Echipa de implementare:
- 1 Manager de Proiect
- 1 Responsabil Financiar
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
- 1 Responsabil Achizitii
Societatea îşi propune înfiinţarea a 5 noi locuri de muncă. În ceea ce priveşte procesul de selecţie şi
recrutare, acesta va fi realizat de către managerul firmei împreună cu un specialist în domeniu.
Procesul de recrutare va cuprinde următoarele etape:
• stabilirea cerinţelor de recrutare
Managerul împreună cu specialistul în domeniu vor stabili posturile ce urmează a fi ocupate, criteriile
şi experienţa pe care candidatul trebuie să o aibă, dar şi modul în care se va face recrutarea(
anunţurile, perioada)
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
Asociat unic
Compartiment
Administrator
financiar (1)
Cazare Department
vanzare
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
Receptioner Camerista(
Ingrijitor (1)
(1) 2)
Lunar:
• se spală toate geamurile.
Limite salariale: în dependenţă de bugetul proiectului
Abilităţi, aptitudini necesare: receptivitate, calm, seriozitate, corectitudine.
Program de lucru:
• 20 ore săptămânal.
• Posibilitate de prelungire peste program în situaţii excepţionale.
Condiţii de munca:
• Obişnuite;
• Muncă de menaj.
Unelte de munca:
Instrumente specifice muncii de menaj: electrocasnice, unelte manuale, textile,
detergenţi şi soluţii speciale.
Responsabilităţi:
Îndeplineşte şi alte acţiuni solicitate de Autoritatea contractantă.
Activităţi principale:
- stabilirea unor relaţii optime cu clienţii, pentru rezolvarea în timp util şi în bune
condiţii a tuturor problemelor ocazionale.
Autoritatea postului:
Specificaţiile postului:
- studii de calificare în domeniu;
- experienţă de minim 1an pe un post similar;
- cunoaşterea pieţei de produse hoteliere şi a particularităţilor ei;
- foarte bune cunoştinţe de operare pe calculator (Windows, Word, Excel);
- cunoaşterea temeinică a două limbi de circulaţie internaţională;
- aspect fizic plăcut, prezenţă agreabilă, amabilitate, solicitudine;
- abilităţi foarte bune de comunicare şi negociere;
- capacitate de a lua decizii rapide, eficiente şi responsabile;
- foarte bune abilităţi de planificare şi organizare.
Condiţii de muncă:
- obişnuite, într-un mediu adecvat specificului hotelier;
- program normal de lucru, în schimburi.
Facilităţi: computer.
Sancţiunile aplicate pentru nerespectarea sarcinilor de serviciu conform rigorilor
prevăzute în fişa de post sunt descrise pe larg în Regulamentul intern (ROI).
1. Denumirea compartimentului:
Financiar
2. Denumirea postului:
Responsabil financiar
4. Se subordoneaza:
Nivel de conducere (director executiv)
6. Subordoneaza:
Numai daca este cazul
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
7. Drept de semnatura:
Intern:
Extern:
8. Relatii functionale:
9. Pregatirea si experienta:
Studii superioare economice
Activitati zilnice:
- Preluarea si prelucrarea documentelor justificative pentru registrul de casa
- Inregistrarea operatiunilor bancare efectuate
- Organizarea documentelor in dosare
- Completarea documentelor de plata si/sau predarea lor pentru semnat1
- Predarea si ridicarea de documente din banca si trezorerie
- Efectuare plati (casierie)
Activitati saptamanale:
- Efectuare operatiuni bancare
- Intocmirea rapoartelor financiare catre directorul executiv
- Calcularea necesarului de numerar pentru platile din saptamana viitoare si
discutarea lor cu directorul executiv.
Activitati lunare:
- Defalcarea costurilor lunare pe categorii si monitorizarea lor
- Completeaza si depune declaratiile lunare pentru salariatii fundatiei
- Intocmeste si administreaza procesul de recuperare TVA
- Analiza liniiilor bugetare
- Primirea si analizarea rapoartelor lunare ale coordonatorilor de proiect
- Intocmirea raportului financiar lunar
- Prezentarea raportului financiar lunar directorului executiv
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
Activitati ocazionale:
-Pontajul angajatilor
-Realizarea documentarii pentru strangerea de fonduri din comunitate(cum este
cazul legii1%, TVA etc)
-Informare angajati si viitori angajati
-Angajare
-Intocmire dosar de angajare
-Inchidere Carte de munca
Activitati trimestriale:
-Intocmirea unui centralizator pentru a urmari concediile personalului
-Intocmirea unui raport financiar trimestrial defalcat pe programme si costuri
-Prezentarea raportului financiar trimestrial directorului executiv
-Intocmirea dosarului pentru recuperarea de TVA
Activitati anuale:
-Intocmirea bugetului pe anul care a trecut si a celui estimativ pe anul care va urma
-Instrumente de lucru :
� Fisa postului
� Regulamente financiar contabile
� Proceduri si conditii de finantare
� Tipizate specifice activitatii de contabilitate
� Formulare standard de raportare financiara
1. Denumirea compartimentului:
administrator
2. Denumirea postului:
Ingrijitor
4. Se subordoneaza:
director
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
6. Subordoneaza:
Numai daca este cazul
7. Drept de semnatura:
Intern:
Extern:
8. Relatii functionale:
9. Pregatirea si experienta:
Meseria nu necesita calificare speciala.
10. Autoritate si libertate organizatorica:
Daca este cazul
11. Responsabilitati si sarcini:
1. curatarea diferitelor spatii, inclusiv case, birouri, vehicule de transport.
2. sa faca curatenia uzuala si sa intretina ordinea, inclusiv pe coridoare, pe scari, in curtile interioare.
3. sa curete spatii mari folosind aspiratoare, sa spele toate tipurile de ferestre si alte suprafete de
sticla cu solutii de curatare, sa dezasambleze piese pentru a fi curatate, daca este necesar.
4. sa curete si sa dezinfecteze chiuvete si alte incaperi sanitare, sa faca curatenie generala dupa
zugraveli.
5. activitatea se desfasoara in spatii largi, diferite, incepand cu cladiri, hale de productie, pana la case
particulare. Mediul de lucru este uneori cu locuri greu accesibile.
6. echipamente folosite: pamatufuri, maturi, bureti, carpe de curatat podele, perii de curatat,
mopuri, aspiratoare, apa, detergenti pentru covoare si alte ustensile si mecanisme de curatat,
precum si propriile maini si picioare.
7. sa aiba antrenament in domeniu, dexteritate manuala, conditie fizica buna, rabdare, si sa poata
lucra la inaltimi mari in cazul cladirilor foarte inalte.
8. are obligatia sa poarte echipament de lucru si protecsie adecvat.
9. sa respecte cu strictete normele de igiena, protectia muncii si PSI.
10. sa nu consume bauturi alcoolice in timpul programului de lucru.
11. sa se comporte civilizat fata de cadrele de conducere si colegii de munca.
Achizitie servicii de
Responsabilul
informare si
proiect
publicitate
Informare si Responsabilul
publicitate proiect
Plata comisioanelor,
cotelor si taxelor
aferente investitiei
Plata comisioanelor,
Responsabilul
cotelor si taxelor
proiect
aferente investitiei
Lucrari de constructii
Achizitie lucrari de Responsabilul
constructii proiect
Realizarea lucrarilor Contractor
de constructii lucrari
Receptia lucrarilor de Responsabilul
constructii proiect
Dirigentie de santier
Achizitie diriginte de Responsabilul
santier proiect
Diriginte de
Dirigentie
santier
Diverse si
neprevazute
Diverse si Responsabilul
neprevazute proiect
Echipamente in
scopul obtinerii
economiei de
energie/surse
regenerabile/alterna
tive de utilizare a
energiei - POMPA DE
CALDURA/PANOURI
SOLARE neeligibile
Achizitie
echipamente in
scopul obtinerii
economiei de
energie/surse Responsabil
regenerabile/alterna proiect
tive de utilizare a
energiei - POMPA DE
CALDURA/PANOURI
SOLARE neeligibile
Receptia si punerea
in functiune a
echipamentelor in
scopul obtinerii
economiei de
Responsabil
energie/surse
proiect
regenerabile/alterna
tive de utilizare a
energiei - POMPA DE
CALDURA/PANOURI
SOLARE neeligibile
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
Utilaje si
echipamente
tehnologice/Dotari -
mobilier, neeligibile
Achizitie utilaje si
echipamente Responsabilul
tehnologice/Dotari - proiect
mobilier, neeligibile
Receptie si punere in
functiune a utilajelor
Responsabilul
si echipamentelor
proiect
tehnologice/Dotari -
mobilier,neeligibile
Utilaje si
echipamente
tehnologice/Dotari –
electrocasnice,
neeligibile
Achizitie utilaje si
echipamente
Responsabilul
tehnologice/Dotari-
proiect
electrocasnice,neelig
ibile
Receptie si punerea
in functiune a
utilajelor si
Responsabilul
echipamentelor
proiect
tehnologice/Dotari
electrocasnice,neelig
ibile
Concursul de
recrutare in vederea
crearii a 5 noi locuri
de munca
Concursul de
recrutare in vederea Responsabilul
crearii a 5 noi locuri proiect
de munca
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
3. Produsul/serviciul
Descrieți în detaliu produsul/serviciul ce va fi oferit/prestat ca urmare a realizării investiției propuse
în proiect:
Descrierea produsului: caracteristici fizice (mărime, formă, culoare, design, capacități),
tehnologia utilizată în producerea/ dezvoltarea lui (materii prime, echipamente, forța de
muncă, patente etc).
Prin proiect se propune realizarea unei structuri de primire turistica cu functiune de cazare,
respectiv obiectul “Pensiune turistica“ cu regim de înalţime P+1E + pod nelocuibil si cu nivel de
clasificare pentru 3 margarete.
Constructia va urmarii incadrarea conform Ordinului 65/2013 pentru aprobarea Normelor
metodologice privind eliberarea certificatelor de clasificare a structurilor de primire turistice cu
funcţiuni de cazare şi alimentaţie publică, a licenţelor şi brevetelor de turism.
Organizare interioară la nivelul parter: - windfang acces si spaţiu recepţie - foyer asteptare si
spatiu odihna zi - spaţiu pentru servit masa - grupuri sanitare pe sexe - oficiu (bucatarie complet
mobilata si dotata in care turistii cazati isi pot prepara singuri masa) - vestiar personal - camera
tehnica - casa scarii + holuri de distribuţie interioară.
Organizare interioară la nivelul 1: - 6 camere de cazare pentru 2 persoane, cu hol şi baie proprie
(dotata cu cada, lavoar si closet) - oficiu cameristă (depozitare produse pentru igienizare, depozitare
lenjerie curata / lenjerie murdara, masina de spalat / uscat / calcat rufe etc.) - casa scarii + holuri de
distribuţie interioară Categoria de importanta “C” Clasa de importanta ”III” Gradul de rezistenta la foc
”III” Risc de incendiu ‘’MIC’’.
Constructia se executa pe o suprafata de teren de1626 mp, pe malul unui rau.
Turistii pot fi atrasi prin diferite activitati, cei care admira peisajul, cauta linistea, iubesc drumetiile,
pot vizita obiectivele din zona(manastiri, pesteri), au posibilitatea sa inchirieze biciclete, ATV-uri , sa
serveasca bucate traditionale.
Expansiunea activitatii societatii se poate realiza numai prin politici adecvate de produs si pret.
Prin înființarea unei pensiuni turistice, dotate și echipate corespunzător, societatea dorește
satisfacerea tuturor cerințelor clienților în materie de calitate și bun gust. În cadrul pensiunii
se dorește crearea unei ambianțe plăcute, care să creeze un spațiu primitor, cald și care să
asigure pe lângă confortul fizic și confortul psihic atât de necesar beneficiarilor.
Totodată, prin crearea unei structuri de primire turistică modernă și performantă, dotată cu
mobilier și dotări moderne și performante, potențialii clienți vor fi motivați să opteze pentru
această soluție de cazare sau de servire a mesei, datorită condițiilor excelente oferite.
Cererea pentru acest tip de servicii în arealul în care va fi implementat proiectul de față este
justificată de următoarele date statistice :
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
– Număr turiștilor care vizitează zona turistică, acestia vin cu miile anual la Baile Olanesti.
Spre exemplu, in 2015, s-a inregistrat un numar record de turisti, peste 34.000 de persoane
(majoritatea varstnici).
– În cadrul orașului Baile Olanesti activează instituții publice (Primărie, banci, Cec, Posta etc.),
sanitare (trei cabinete medicale de familie şi unul de stomatologie) și de învățământ
(prescolar, primar, gimnazial, liceal) care întrețin relații de colaborare cu entități similare din
țară. Schimburile de experiență, vizitele reciproce, evenimentele comune organizate
generează cerere de servicii de cazare și servire a mesei care nu sunt, până la acest moment,
acoperite de unitățile turistice existente.
Pentru a putea oferi clienților servicii de o calitate ridicată, firma va apela la introducerea
unor tehnologii moderne în procesul de prestare a serviciului. Acest aspect, coroborat cu
angajarea de personal specializat va conduce la obținerea unor rezultate economice pozitive
pentru firmă și totodată va conduce la formarea unei clientele fidele.
Prezentați, unde este aplicabil, modul în care tehnologiile noi, moderne vor fi utilizate în
producerea/menținerea/dezvoltarea produsului/serviciului.
Prin realizarea acestui proiect vor avea de câştigat şi locuitorii din zonă, prin crearea de noi
locuri de muncă. Se vor angaja 5 persoane din localitate, în special tineri, care vor avea
oportunitatea de a munci în domeniul turistic; este o iniţiativă de a sprijini tinerii să nu mai
emigreze spre marile oraşe în căutarea unui loc de muncă.De asemenea, autorităţile locale
vor avea de câştigat prin perceperea la bugetul local, de la SC DORF MARKET SRL, a unor taxe
şi impozite mai mari, ca urmare a creşterii numărului de turişti şi a diversificării ofertei de
agrement. Realizarea unei pensiuni turistice in Baile Olanesti va aduce beneficii întregii
zone,va duce la creşterea, îmbunătăţirea şi diversificarea infrastructurii şi serviciilor turistice
din partea centrala a judeţului Valcea.Capacităţile tehnice şi manageriale vor fi îmbunătăţite
continuu, atât în rândul administratorului SC DORF MARKET SRL, cât şi în rândul furnizorilor,
pentru a putea să se menţină pe piaţă şi să satisfacă cererea la cote ridicate.
4. Strategia de marketing
Identificați piața țintă:
Descrieți segmentul de piață/grupul țintă căruia se adresează serviciul/produsul rezultat în
urma investiției
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
Piaţa românească de turism va avea o creştere de 10-12% în 2016, după ce în ultimii ani s-au
înregistrat creşteri între 5 şi 10%, inclusiv în sectorul hotelier, au apreciat, marţi, reprezentanţii
industriei, în cadrul conferinţei eTravel.
România este o piaţă în creştere cu 7-8% în sectorul hotelier. În perioada 2015-2016, piaţa hotelieră
românească ne oferă o perspectivă pozitivă. Industria trebuie însă să se adapteze noutăţilor din
sectorul de eCommerce.Conferinţa eTravel, eveniment de afaceri şi promovare online dedicat
industriei de turism din România, a avut ca obiectiv tehnici de promovare şi vânzare a produselor pe
internet.
Există o consolidare a pieţei. INS ne spune că în august 2015 piaţa a crescut cu 5,3%. Ceea ce noi
vedem este o concentrare a pieţei şi consolidarea ei, în sensul în care jucătorii mai agili cresc mult
mai repede decât creşte piaţa. Piaţa turistică va creşte în continuare şi în 2015, şi în 2016. România
are trei produse pe care trebuie să le exploateze - Delta Dunării, Transilvania şi Bucureştiul.
În cadrul conferinţei eTravel s-a organizat şi o secţiune care a încercat să ofere idei noi şi bune
practici pentru cei care se află la început de drum în promovarea prin intermediul digital
marketingului.
Județul Vâlcea se întinde pe o suprafață de 5.765 km². Reședința județului este municipiul Râmnicu
Vâlcea. Din punct de vedere administrativ, județul Vâlcea este împărțit în 2 municipii, 9 orașe și 78 de
comune. Populatia judetului este de 371.714 locuitori.
Economia
Principalele ramuri economice ale județului Vâlcea sunt agricultura, industria chimică, industria
lemnului, industria alimentară ,etc. Industria chimică este reprezentată de fabrici și combinate
precum Oltchim S.A., Uzinele Sodice Govora, ambele aflate la distanță de 10 km față de Râmnicu
Vâlcea. Indusria energetică: hidrocentrale construite de-a lungul râurilor Olt și Lotru (Barajul Lotru-
Ciunget). Industria lemnului este prezentă la Râmnicu Vâlcea și Brezoi.
Infrastructura
Judeţul Vâlcea deţine 164 km de căi ferate, 2167 km de drumuri (din care 550 kmsunt drumuri
naţionale). Există 7 drumuri naţionale care traversează judeţul, cel maiimportant fiind drumul
European 81, care leagă judeţul Vâlcea de judeţele Sibiu şi Argeş.Drumurile judeţene măsoară 1677
km şi au 389 de poduri, cu o lungime totală de 10.135km.
Industria turistică este acea parte a economiei, alcătuită dintr-o sumă de activităţi sau mai multe
ramuri a căror funcţie comună este satisfacerea nevoilor turiştilor. Din industria turistică fac parte
sectoarele:
locuinţă şi alimentaţie (în conformitate cu structurile consacrate, grupa “Hoteluri şi
restaurante”): hoteluri, moteluri, case de oaspeţi, ferme, vase de croazieră, vile, castele,
camping-uri, proprietăţi time-share, reşedinţe secundare, restaurante (clasice, cu specific, fastfood),
baruri, cafenele;
transport: sectorul comercial reprezentat de linii aeriene, curse navale, căi ferate,
autocare, firme de închiriat automobile, operatori de taximetrie şi sectorul noncomercial
constituit din automobile proprietate personală, aeronave proprii, iahturi;
organizatorii de călătorii: agenţii de voiaj şi touroperatori;
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
Satisfacerea nevoilor turiştilor trebuie să fie obiectivul major al oricărui organizator de călătorii.
Pentru aceasta, demersul trebuie pornit cu identificarea nevoilor clienţilor potenţiali,
continuat cu conceperea de pachete turistice care să corespundă acestor nevoi şi finalizat cu
evaluarea: gradului de satisfacţie al turiştilor, al personalului implicat în desfăşurarea actului turistic şi
a produsului turistic, ca întreg.
Ca tendinţă generală, piaţa turistică înregistrează o creştere, în ritmuri superioare celor ale dinamicii
economiei mondiale, chiar şi în condiţiile unor evenimente cum ar fi crizele financiare din ţările
asiatice sau Brazilia sau situaţia tensionată din Golf, Kosovo etc., acest lucru demonstrând o oarecare
detaşare a turismului faţă de problemele economico-sociale.
O a doua tendinţă este maturizarea turismului şi a industriei specifice, prin apropierea, cel puţin pe
unele paliere, de pragul de saturaţie (situat, potrivit unor cercetări, la circa 70% din totalul timpului
liber şi la 15% din venituri, alocate turismului.
Creşterea pieţei turistice prezintă o latură cantitativă – exprimată de sporirea numărului călătoriilor şi
a consumurilor aferente - şi una calitativă, rezultat al atragerii în circuitul turistic a noi zone şi ţări, a
unor segemente tot mai largi ale populaţiei, de o mare diversitate din punct de vedere economic,
socio-cultural şi afectiv. Astfel pe piaţa turistică, se menţine accentuată tendinţa de concentrare
(circa 70-80% din totalul activităţii turistice se desfăşoară în şi între ţările superdezvoltate ale lumii).
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
Asociate unor evoluţii economice pozitive, acţiunile fenomenului de îmbătrânire a populaţiei (în
special în ţările dezvoltate) , creşterii duratei timpului liber se reflectă în tendinţele de fragmentare a
vacanţelor şi efectuarea mai multor călătorii de mai scurtă durată, de lărgire a perioadelor de
desfăşurare a deplasărilor şi, implicit, atenuarea sezonalităţii, în diversificarea destinaţiilor etc.
Corespunzător modificărilor cererii se produc schimbări şi în cadrul ofertei.
În privinţa dezvoltării unei palete de produse turistice noi se observă următoarele tendinţe:
creşte interesul pentru vacanţele tematice - culturale, sportive, descoperiri – în special în
rândul turiştilor exigenţi, cu experienţă în privinţa călătoriilor;
cazarea dispersată se bucură de o atenţie deosebită deoarece în locul hotelurilor sunt
preferate apartamentele, locuinţele individuale, chiar cazarea la cetăţeni, înregistrându-se o
ascensiune a turismului rural;
creşterea ponderii vacanţelor la mare distanţă, cu o diversificare a motivelor de călătorie;
devine tot mai consistent fluxul călătoriilor pentru cumpărături sau pentru alte motive „mai
puţin turistice” etc.
În privinţa preţului, se constată o creştere a ponderii ofertei de vacanţe ieftine. În dorinţa apropierii
de nevoile cumpărătorilor, de atragere a celor cu mijloace financiare modeste, organizatorii de
vacanţe reduc cotele de comision, se mulţumesc cu marje de profit mici, în schimbul unor cifre de
afaceri mari.
Un alt aspect, referitor la piaţa turistică în ansamblul său – se fundamentează pe efectul poluator al
turismului şi pe accentuarea acestuia ca urmare a intensificării călătoriilor. Pentru a contracara
aceste efecte, sunt promovate formele ecologice de petrecere a vacanţei, concomitent cu sporirea
responsabilităţilor statului, organismelor de turism, turiştilor înşişi în dezvoltarea turismului,
respectiv în protejarea resurselor.
Factorii economici
impune îngeneza turismului prin veniturile reale şi creşterea duratei concediilor plătite.
Factorii politici
Factorii legislativi
Legislaţia naţională a fost completată, adaptată, modelată conform acquis-ului comunitar.
Noile modificări ale Politicii în domeniul turismului, precum şi simplificarea legislativă de la
nivel comunitar constituie o provocare pentru legislativ şi executiv.
Factori tehnologici
Dezvoltările tehnologice, în special telecomunicaţiile şi procesarea informaţiilor pot
determina
creşteri ale vânzărilor în industria turismului.
Factorii tehnologici cu influenţă majoră asupra cererii turistice includ:
1 - creşterea activităţii promoţionale şi de distribuţie prin intermediul World Wide Web de
către
sectorul public şi privat şi agenţiile de turism, incluzând vânzarea online şi folosirea
Internetului
pentru vânzările de ultimă oră;
2 - dezvoltarea bazei de date de consumatori în sistemele informatice de marketing;
3 - marketingul de relaţie.
Factorii sociali
In cadrul acestei categorii la loc de frunte se situeaza timpul liber al populatiei. Notiunea de
timp liber cu valoare generalizatoare, apare abia odata cu trecerea economiei mondiale la
industrializare si tertializare. Masinismul, respectiv in prezent robotizarea, a dus la marirea
fara precedent a productivitatii muncii, fapt ce a permis reducerea treptata a zilei de munca
si cresterea intervalului temporal in care individul poate desfasura alte activitati, intre care si
turismul.
si se indreapta spre conurentii existenti pe piata. Prin urmare, societatea trebuie sa dezvolte
strategii de atragere, pastrare si chiar castigare a clientilor. Principalii concurenti sunt
magazinele aflate in vecinatatea societatii care comercializeaza produse similare.
Turistii straini care apeleaza cel mai des la agroturism sunt cei interesati in a cunoaste istoria
si traditiile Romaniei, prin vizitarea unor zone pitoresti, de o frumusete aparte, care
pastreaza obiceiuri stravechi legate de: arhitectura caselor, port, mestesuguri traditionale,
specialitati gastronomice.
Din punct de vedere financiar, cei care apeleaza la aceste servicii se incadreaza in categoria
celor cu posibilitati materiale medii si mici, tinand cont de faptul ca turismul urban solicita
mai putini bani fata de cazarea in sistemul hotelier. Nu trebuie exclusa in totalitate nici
categoria turistilor cu venituri superioare, care prefera agroturismul din curiozitate sau
pentru odihna.
Analiza mediului concurențial care va cuprinde: Principalii concurenţi, ponderea lor pe piaţă,
punctele tari şi punctele slabe ale produsului/serviciului dvs. comparativ cu cel al
competitorilor (direcţi şi indirecţi); poziționarea în mediul concurențial (dacă este cazul) prin
listarea amenințărilor provenite de la noii veniți, de la produsele de substituție, din partea
concurenților, explicarea puterii de negociere a furnizorilor și clienților, bariere de intrare
(brevete, mărci private, tehnologii etc.). Se va specifica tipul de cercetare folosit: investigarea
surselor statistice și/sau colectarea informațiilor prin cercetare directă.
Statiunea Băile Olăneşti se află la 18 km NV de Ramnicu Vâlcea, reşedinţa judeţului. Este străbătută
de valea râului Olăneşti deschisă înspre sud şi închisă înspre nord, ceea ce determină pătrunderea
razelor solare toată ziua.
Fiind o statiune cautata pentru numeroasele atractii, aceasta dispune de un numar mare de locuri de
cazare , printre care pensiunile sunt la mare cautare. In apropiere avem 10 cazari disponibile, iar in
toata regiunea regasim in total un numar de 48 de pensiuni ce denota un potential turistic ridicat al
localitatii, dintre care 28 rezervabile fără avans, 36 au opțiunea de servire masă (mic dejun, prânz,
cină, demipensiune, pensiune completă sau all inclusive), 8 de unități au piscină. Cazările din Băile
Olănești pot fi afișate și pe hartă. Pe baza a 15 de evaluări, cazările din Băile Olănești au un scor
mediu de 87%. Prețurile cazărilor sunt cuprinse între 25 RON și 120 RON.
Concurenta directa se poate face prin intermediul marcii (concurenta de marca) ce are loc intre
firmele ce ofera aceleasi servicii si produse pentru satisfactia nevoilor.
Concurenta indirecta poate fi concurnt formala care are loc intre firme ce ofera servicii si prodeuse
care satisfac nevoile in moduri diferite.
Baza de cazare
Principalele unităţi de cazare întâlnite in Băile Olanesti sunt următoarele:
Hotel ,,Parâng’’ – care aparţine de SIND România. Acest hotel a fost dat in folosinţa la data
de 10 august 1997 si are o capacitate de cazare de 748 de locuri in camere de doua sautrei
paturi si şapte apartamente. Dispune de o sala de biblioteca de unde se pot împrumuta cărti
si jocuri de club, un restaurant, atât dietetic cat si clasic, bar de zi, bar de ape minerale,
precum si doua săli de kinetoterapie. Hotelul dispune si de personal care se ocupa cu
organizarea de excursii cu durata de o jumătate de zi, sau o zi întreaga, in judeţ sau in
judeţelelimitrofe (Argeş, Sibiu, Gorj), la monumente istorice si de arta;
Hotel ,,Olanesti’’ – cu caracter privat. A fost dat in folosinţa in luna mai 1985. Dispune de o
capacitate de cazare de 435 de locuri, in camere cu doua si trei paturi si doua apartamente.
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
Baza de alimentatie
Aceasta se cere analizata prin prisma triplei ei functionalitati: pentru turisti, pentru turisti si
populatia locala si respectiv, in exclusivitate pentru populatia locala. Desi, in mod potential
toate unitatile de alimentatie din zona pot fi utilizate de catre turisti, in atentie sunt luate
cele reprezentative, in special cele aferente bazelor de cazare, ca si cele de categorie
superioara. Din punct de vedere al structurii pe tipuri de unitati, se constata o diversificare
redusa a unitatilor, cele mai numeroase fiind restaurantele clasice si barurile de zi.
Clienții pensiunii se vor putea bucura, cu ușurința conferită de distanțele scurte, atât de
obiectivele turistice, istorice și culturale ale orasului cât și de posibilitățile de recreere și de
tratament.
Având în vedere faptul că produsul se află la începutul etapei de extindere pe piaţa, pentru a
răspunde exigenţelor specifice acestei pieţe şi, în special celor ale segmentului ţintă de clienti, pentru
început,pensiunea va opta pentru o strategie de adaptare.
Pe măsură ce serviciile turistice vor fi din ce in ce mai solicitate, pensiunea va putea adopta o
strategie a diferenţierii calitative, în ideea realizării unei imagini puternice de marcă a serviciului
turistic şi a maximizării cotei de piaţă. In faza de extindere, pensiunea va aborda o strategie de
înnoire a serviciilor turistice, căutând să mobilizeze întregul său potenţial uman, material şi financiar
în vederea menţinerii cotei de piaţă şi a maximizării profitului în ceea ce priveşte acest serviciu.
- strategia sau politica de preț (se vor analiza următoarele elemente de determinare a
prețului: costurile implicate, aprecierile clienților față de produsul/serviciul oferit,
prețurile practicate de către competitori, elasticitatea cererii pentru
produsul/serviciul oferit);
Strategia de preț
Preţul reprezintă cea mai mobilă componentă a mixului de marketing. El poate fi
modificat rapid, spre deosebire de celelalte componente ale mixului de marketing,
iar schimbările de preţ atrag de regulă un răspuns imediat din partea pieţei.
În stabilirea strategiei de preţ practicate, societatea trebuie să ţină seama de
preţurile practicate de concurenţă, precum şi de faptul că în momentul de faţă preţul
este unul dintre factorii cheie în decizia clienţilor în ceea ce priveşte alegerea
furnizorilor de șosete. De aceea, societatea practică strategia preţurilor diferenţiate
în funcţie de clienţii săi astfel:
- un preţ de catalog, practicat în relaţiile cu clienţii ocazionali ai societăţii sau
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
Pliante - Pliantele se vor distribui clientilor la receptia pensiunii,dar si potentialior clienti din zona;
Carti de vizita - Se vor tipari carti de vizita pentru administratorul pensiunii, unde vor fi
mentionatetoate datele de contact;
Placute indicatoare / Panouri - Vor fi amplasate indicatoare si panouri pe drumul principal ce
ducespre pensiune;
Pagina de internet - Se va realiza o pagina de internet in care se vor prezenta serviciile oferite de
pensiune;
Colaborari cu agentii / birouri de turism - Pensiunea va fi inclusa in circuitul agroturistic al
uneiagentii de turism recunoscuta de Ministerul Turismului, pentru a asigura un grad sporit de
ocupare.
Promovarea este realizata, in primul rand, de societatea de turism din statiune care se ocupa si de
comercializare.Strategia politicii de promovare apartine fiecarei societati comerciale, fiind cea mai
avantajoasa, atat din punct de vedere financiar, cat si sub raportul rezultatelor obtinute, daca se are
in vedere ca turismul balnear se adreseaza cu precadere segmentului turistic de varsta aIII-a.Oferta
turistica a statiunii Baile Olanesti, incluzand si celelalte forme de turism (odihna si recreere,
vanatoare si pescuit, afaceri) se poate face cunoscuta printr-o sustinuta campanie
publicitara.Mijloacele de realizare indicate pentru realizarea unei campanii publicitare sunt:
– Mass – media;
– Materiale publicitare tiparite, acestea fiind dovada existentei ofertei cu care amatorii de turism
pot lua cunostinta;
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
Activitate Luna
1 2 3 4 5 6
Determinarea necesităţilor investiţionale/cerinţelor tehnice
Suma
Nr.
Activitate Luna 1 alocata
Crt.
RON
1 Realizare carti de vizita 18 200
2 Optimizarea website-ului 18 300
3 Pliante 20 200
4 Panouri/placute indicatoare 20 300
Total 1000
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
Identificați riscurile ce pot apărea în realizarea planului de acțiune în condițiile descrise mai sus sau
în atingerea obiectivelor
Apreciați impactul pe care fiecare risc identificat îl poate avea asupra realizării planului (e.g.
imposibilitatea realizării unei anumite activități, depășirea bugetului alocat unei anumite
activități, imposibilitatea atingerii unui anumit obiectiv)
Identificați măsuri de eliminare a riscurilor ori de atenuare a impactului pe care îl poate avea
fiecare risc
O parte din datele solicitate mai jos vor fi introduse în macheta standard în format foaie de lucru
(worksheet Excel) atașată la modelul planului de afaceri (Analiza și previziunea financiară). Toate
valorile se introduc în lei. Datele previzionate se fundamentează în valori reale (în prețuri constante,
fără a lua în calcul impactul inflației). Datele se introduc numai în celulele marcate cu gri. Modificarea
formulelor de calcul poate conduce la respingerea cererii de finanțare.
Orizontul de timp pentru care sunt realizate previziunile financiare este de 10 ani.
Pe lângă machetă, solicitantul va furniza, în secțiunile de mai jos, informații suplimentare, după cum
se specifică.
Pe lângă completarea foilor de lucru menționate mai sus, nu este necesară prezentarea altor detalii
în această secțiune a planului de afaceri.
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
Următoarele foi de lucru din macheta standard în format .xls fac obiectul analizei financiare a
investiției (indicatorii de rentabilitatea și sustenabilitatea):
- 3A-Proiectii_fin_investitie: completați cu proiecțiile de venituri și cheltuieli aferente
activității ce face obiectul proiectului de investiții, în următoarele scenarii:
- Fără adoptarea proiectului de investiție (Tabel 1) - completați cu veniturile si
cheltuielile rezultate din activitatea corespunzătoare proiectului de investiții,
în condițiile în care activitatea s-ar desfășura fără investiție. Dacă nu
desfășurați deja această activitate (proiectul dezvoltă o activitate nouă) nu
mai completați acest tabel.
- Cu adoptarea proiectului de investiție (Tabel 2) - completați cu veniturile si
cheltuielile rezultate din activitatea corespunzătoare proiectului de investiții,
în condițiile în care activitatea s-ar desfășura cu investiția realizată. Perioada
de implementare a investiției poate fi de maximum 4 ani. Pe perioada de
implementare a investiției se poate presupune că veniturile și costurile sunt
egale cu varianta ”fără proiect” (dacă proiectul nu generează venituri si
cheltuieli suplimentare in aceasta perioada).
Metoda utilizată în elaborarea proiecţiilor financiare este cea a „fluxului net de
numerar actualizat”. În această metodă fluxurile non-monetare, cum ar fi
amortizarea şi provizioanele, nu sunt luate în considerare
- 3B-Rentabilitate_investitie:Evaluarea profitabilității financiare a investiției și a
capitalului propriu (Rentabilitatea investiției)
Analiza profitabilității este realizată pentru a se stabili dacă subvenția a fost
determinată corespunzător și nu sunt transferate către beneficiarul proiectului
fonduri nejustificate. Astfel, analiza va evalua, prin calcularea următorilor indicatori
financiari, dacă se justifică cofinanțarea din fonduri nerambursabile: VNAF (valoarea
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
Ipoteze:
Perioada de implemenatere a investitiei este de 45 luni.
Metoda utilizata in elaborarea proiectiilor financiare este cea a fluxului net de numerar actualizat. In
aceasta metoda fluxurile non-monetare, cum ar fi amortizarea si provizioanele, nu sunt luate in
considerare.
La determinarea fluxului de numerar net, s-au luat in considerare toate costurile si toate sursele de
finanatare, atat pentru investitie cat si pentru operare si functionare.
Pretul este fundamentat prin compararea de pe diverse site-uri, prin standardele impuse de
propietar si beneficiile oferite clientilor.
http://www.booking.com/hotel/ro/predeal-comfort-suites.ro.html Pret 294 lei/noapte.
http://www.trivago.ro/ preturi incepand cu 172lei/noapte pana la 423 lei/nopate.
Toate articolele de cheltuieli care nu determina plati efective, cum ar fi: amortizare, provizioane,
neprevazute etc.`nu sunt luate in considerare in proiectia fluxului de numerar.
Fluxurile financiare de natura dobanzilor si rambursarile de credite se exclud din fluxurile de numerar
pentru calculul indicatorilor de performanta ai proiectului.
Nu se iau in considerare impozitele, taxele si alte iesiri de numerar care nu sunt legate de costurile de
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
operare.
Se includ in costurile de operare reparatiile capitale.
Intrarile includ toate veniturile din valorificare a serviciilor precum si toate intrarile de numerar
datorate managementului resuselor financiare, respectiv fonduri nerambursabile si capitaluri proprii.
Valoarea reziduala nu se ia in considerare.
Iesirile reprezinta costurile investitionale, costurile de operare, rambursarile de credite si taxele si
impozitele.
Detalierea și justificarea veniturilor din exploatare previzionate (cu proiect)
In proiecția veniturilor din exploatare s-au avut in vedere veniturile asupra cărora implementarea
investiției produce efecte, respectiv rezultatele concrete din operarea infrastructurii sunt acele
venituri legate nemijlocit de activitatea firmei conform obiectului sau de activitate, rezultatul din
exploatare reflectand rentabilitatea activitatii de baza a societatii si indirect, eficienta deciziilor
manageriale luate.
Investiția va avea impact pozitiv asupra firmei, având ca rezultat creșterea cifrei de afaceri. Se
estimează că punerea în funcțiune a investiției va aduce o capacitate de servicii crescuta. Având în
vedere vânzările de servicii previzionate, în anul al treilea de la punerea în funcțiune a investiției
compania va înregistra o cifră de afaceri mai mare cu circa 35% mai mare in anul 3 de la
implementare.
Punerea în funcțiune a investiției are loc în luna 2 a anului de implementare (anul 3). Pentru lunile 03-
12 ale anului 3 este prognozată o crestere de vanzare a serviciilor din proiect.
Ipoteze conform cărora preturile/tarifele folosite nu depășesc “capacitatea de plată” a utilizatorilor în
condițiile locale concrete și a nivelurilor istorice de preț pe respectiva piață.
Veniturile din exploatare previzionate în acest caz reprezintă venituri din vânzări servicii, provenite
din activitatea de curenta a firmei cu pret de vanzare de 151. Acest preț reprezintă prețul de vânzare
estimat mediu, pentru serviciile vor fi destinate clientiilor după realizarea investiției.
Prețul a fost estimat ținând cont de prețurile oferite de concurență pentru servicii similare (cuprinse
între 150-412 leicu TVA). Se poate observa că acest preț este apropiat de limita inferioară a pieței,
dar nu cel mai mic tinand cont si de investitia propusa si de beneficiile oferite clientilor (sauna, SPA,
piscina), motiv pentru care se poate spune cu certitudine că este unul realist.
Având în vedere cele de mai sus, proiecțiile veniturilor sunt realiste, justificate, fundamentate pe
date corecte, surse verificabile. Analiza pieței demonstrează existenţa cererii pentru produsele
oferite și fundamentează previziunile de creștere a activității.
Pentru previzionarea impozitelor și taxelor datorate, s-a luat în calcul valoarea actuală a procentelor
cotizațiilor. Costurile salaraiale prezentate mai sus reprezintă costurile salariale generate de investiția
propusă prin proiect
Toate cheltuielile de exploatare prezentate sunt necesare realizarii serviciilor așa cum a fost el
prezentat în cadrul capitolului 2.7. din prezentul plan de afaceri.
O parte din cheltuieli reprezintă oblligații legale (cheltuieli cu medicina muncii, protecția muncii, taxe
și impozite).
Restul cheltuielilor, respectiv cele cu materii prime, transport, utilități, chirii, servicii de salubritate,
intretinere echipamente, marketing si salarii, sunt necesare proceselor de fabricare și vânzare a
produselor.
Având în vedere cele de mai sus, previziunile cheltuielilor de operare sunt realiste, justificate,
fundamentate pe date corecte, surse verificabile (oferta de pret pentru estimarea preturilor
materiilor prime este anexată prezentului plan de afaceri). Analiza pieței fundamentează previziunile
de creștere a activității.
Așa cum se poate observa în foaia de lucru 3A-Proiectii_fin_investitie, Tabel 2, fluxul de lichiditati net
al perioadei este pozitiv pe toată perioada analizată, ceea ce arată sustenabilitatea proiectului,
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
demonstrând că societatea nu întâmpină riscul unui deficit de numerar (lichidități) care să pună în
pericol realizarea sau operarea investiției/ intrării în procedură de insolvență.
Plati TVA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Rambursari 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TVA
Impozit pe 0 0 2490 2490 2490 2490 2490 2490 2490 2490
profit/venit
AN 1 AN 2
Preț Cantitate Cantitate Valoare Preț Cantitate Cantitate Valoare
Denumire
UM unitar estimată, estimată, estimată, UM unitar estimată, estimată, estimată,
(lei) lunar AN 1 (lei) AN 1 (lei) (lei) lunar AN 2 (lei) AN 2 (lei)
Vanzari
produse
- Produs 1
- Produs …
Prestari
servicii
Servicii Buc 95 2190 182.50 208050 Buc 175 182.50 2190 383250
cazare
…
Vanzari
marfuri
…
…
Închiriere
de spatii
…
…
Alte
activitati
…
…
Alte venituri
din
exploatare
…
…
AN 3 … AN 4
Preț Cantitate Cantitate Valoare Preț Cantitate Cantitate Valoare
Denumire
UM unitar estimată, estimată, estimată, UM unitar estimată, estimată, estimată,
(lei) lunar AN 1 (lei) AN 1 (lei) (lei) lunar AN n (lei) AN n (lei)
Servicii Buc 175 182.50 2190 383250 Buc 175 182.50 2190 383250
cazare
AN 5 … AN 6
Preț Cantitate Cantitate Valoare Preț Cantitate Cantitate Valoare
Denumire
UM unitar estimată, estimată, estimată, UM unitar estimată, estimată, estimată,
(lei) lunar AN 1 (lei) AN 1 (lei) (lei) lunar AN n (lei) AN n (lei)
Servicii Buc 175 182.50 2190 383250 Buc 175 182.50 2190 383250
cazare
AN 7 … AN 8
Denumire Preț Cantitate Cantitate Valoare Preț Cantitate Cantitate Valoare
UM UM
unitar estimată, estimată, estimată, unitar estimată, estimată, estimată,
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
AN 9 … AN 10
Preț Cantitate Cantitate Valoare Preț Cantitate Cantitate Valoare
Denumire
UM unitar estimată, estimată, estimată, UM unitar estimată, estimată, estimată,
(lei) lunar AN 1 (lei) AN 1 (lei) (lei) lunar AN n (lei) AN n (lei)
Servicii Buc 175 182.50 2190 383250 Buc 175 182.50 2190 383250
cazare
Pe lângă completarea foilor de lucru menționate mai sus, este necesară detalierea următoarelor
aspecte în această secțiune a planului de afaceri:
- Detaliaţi ipotezele care au stat la baza realizării previzionării. Pe baza ipotezelor
formulate, se vor face proiecțiile financiare aferente a celor două situații – fără / cu
implementarea proiectului de investiție – și se vor determina indicatorii marginali
(incrementali / suplimentari ) privind veniturile și cheltuielile din exploatare. Corelaţi
informaţiile din această proiecţie financiară cu cele menţionate în restul planului de
afaceri.
- Ipoteze privind evoluția entității pentru întreaga perioadă de previziune,
dacă entitatea ar continua activitatea fără implementarea proiectului de
investiție (ipoteze referitoare la veniturile și cheltuielile din exploatare, în
funcție de care se va determina fluxul de numerar al entității fără realizarea
proiectului);
- Ipoteze privind evoluția entității pentru întreaga perioadă de previziune,
dacă entitatea ar implementa proiectul de investiție (ipoteze referitoare la
veniturile și cheltuielile din exploatare, în funcție de care se va determina
fluxul de numerar al entității prin realizarea proiectului);
- Detaliați veniturile din exploatare:
- In proiecția veniturilor din exploatare se vor avea in vedere veniturile asupra
cărora implementarea investiției produce efecte, respectiv rezultatele
concrete din operarea infrastructurii sunt acele venituri legate nemijlocit de
activitatea firmei conform obiectului sau de activitate, rezultatul din
exploatare reflectand rentabilitatea activitatii de baza a societatii si indirect,
eficienta deciziilor manageriale luate.
- Completați tabelul de mai jos (model orientativ) în scopul justificării
proiecțiilor veniturilor din exploatare. Acestea trebuie să fie corecte, realiste,
justificate prin analiza pieței.In ceea ce privește modalitatea stabilirii
prețurilor sau tarifelor se vor face considerații asupra ipotezelor conform
cărora preturile/tarifele folosite nu depășesc “capacitatea de plată” a
utilizatorilor în condițiile locale concrete și a nivelurilor istorice de preț pe
respectiva piață.
AN 1 AN 2
Cheltuieli cu Cheltuieli cu
Personalul societății Salariu Salariu asigurările și Salariu Salariu asigurările și
Nr. Nr.
net/lună brut/lună protecția net/lună brut/lună protecția
socială socială
Salariatul 1 1065 1450 385 1065 1450 385
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
AN 3 AN 4
Cheltuieli cu Cheltuieli cu
Personalul societății Salariu Salariu asigurările și Salariu Salariu asigurările și
Nr. Nr.
net/lună brut/lună protecția net/lună brut/lună protecția
socială socială
Salariatul 1 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 2 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 3 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 4 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 5 1065 1450 385 1065 1450 385
AN 5 AN 6
Cheltuieli cu Cheltuieli cu
Personalul societății Salariu Salariu asigurările și Salariu Salariu asigurările și
Nr. Nr.
net/lună brut/lună protecția net/lună brut/lună protecția
socială socială
Salariatul 1 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 2 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 3 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 4 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 5 1065 1450 385 1065 1450 385
AN 7 AN 8
Cheltuieli cu Cheltuieli cu
Personalul societății Salariu Salariu asigurările și Salariu Salariu asigurările și
Nr. Nr.
net/lună brut/lună protecția net/lună brut/lună protecția
socială socială
Salariatul 1 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 2 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 3 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 4 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 5 1065 1450 385 1065 1450 385
AN 9 AN 10
Cheltuieli cu Cheltuieli cu
Personalul societății Salariu Salariu asigurările și Salariu Salariu asigurările și
Nr. Nr.
net/lună brut/lună protecția net/lună brut/lună protecția
socială socială
Salariatul 1 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 2 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 3 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 4 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 5 1065 1450 385 1065 1450 385
Total 152160
Pentru previzionarea impozitelor și taxelor datorate, s-a luat în calcul valoarea actuală a
procentelor cotizațiilor. Costurile salaraiale prezentate mai sus reprezintă costurile salariale
generate de investiția propusă prin proiect.
Costurile cu salariile au fost prognozate pornind de la numărul de angajați necesar și legislația
națională privind taxele și impozitele datorate statului.
Personal
Cheltuielile cu
angajat(poziție,
Nr. Salariu net lunar Salariu brut lunar asigurările si An
coform fișei
protecția sociala
postului)
Salariatul 1 1065 1450 385 22020
Salariatul 2 1065 1450 385 22020
Salariatul 3 1065 1450 385 22020
Salariatul 4 1065 1450 385 22020
Salariatul 5 1065 1450 385 22020
Vanzari
produse
- Produs 1
- Produs …
Prestari
servicii
Servicii Buc 95 2190 182.50 208050 Buc 150 182.50 2190 328500
cazare
…
Vanzari buc 12 49801.33 1 597616 Buc 12 38621.25 1 463455
marfuri
…
…
Închiriere
de spatii
…
…
Alte
activitati
…
…
Alte venituri
din
exploatare
…
…
AN 3 … AN 4
Preț Cantitate Cantitate Valoare Preț Cantitate Cantitate Valoare
Denumire
UM unitar estimată, estimată, estimată, UM unitar estimată, estimată, estimată,
(lei) lunar AN 1 (lei) AN 1 (lei) (lei) lunar AN n (lei) AN n (lei)
Servicii Buc 175 182.50 2190 383250 Buc 175 182.50 2190 383250
cazare
Buc 12 38621.25 1 463455 Buc 12 38621.25 1 463455
AN 5 … AN 6
Preț Cantitate Cantitate Valoare Preț Cantitate Cantitate Valoare
Denumire
UM unitar estimată, estimată, estimată, UM unitar estimată, estimată, estimată,
(lei) lunar AN 1 (lei) AN 1 (lei) (lei) lunar AN n (lei) AN n (lei)
Servicii Buc 175 182.50 2190 383250 Buc 175 182.50 2190 383250
cazare
Buc 12 38621.25 1 463455 Buc 12 38621.25 1 463455
AN 7 … AN 8
Preț Cantitate Cantitate Valoare Preț Cantitate Cantitate Valoare
Denumire
UM unitar estimată, estimată, estimată, UM unitar estimată, estimată, estimată,
(lei) lunar AN 1 (lei) AN 1 (lei) (lei) lunar AN n (lei) AN n (lei)
Servicii Buc 175 182.50 2190 383250 Buc 175 182.50 2190 383250
cazare
Buc 12 38621.25 1 463455 Buc 12 38621.25 1 463455
AN 9 … AN 10
Preț Cantitate Cantitate Valoare Preț Cantitate Cantitate Valoare
Denumire
UM unitar estimată, estimată, estimată, UM unitar estimată, estimată, estimată,
(lei) lunar AN 1 (lei) AN 1 (lei) (lei) lunar AN n (lei) AN n (lei)
Servicii Buc 175 182.50 2190 383250 Buc 175 182.50 2190 383250
cazare
Buc 12 38621.25 1 463455 Buc 12 38621.25 1 463455
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
UM/
Pret unitar Valoare medie Valoare medie
Denumire cheltuială Costuri Consum/
lei lunara anuala
Cantitate
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
Total
AN 1 AN 2
Cheltuieli cu Cheltuieli cu
Personalul societății Salariu Salariu asigurările și Salariu Salariu asigurările și
Nr. Nr.
net/lună brut/lună protecția net/lună brut/lună protecția
socială socială
Salariatul 1 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 2 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 3 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 4 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 5 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 6 1065 1450 385 1065 1450 385
AN 3 AN 4
Cheltuieli cu Cheltuieli cu
Personalul societății Salariu Salariu asigurările și Salariu Salariu asigurările și
Nr. Nr.
net/lună brut/lună protecția net/lună brut/lună protecția
socială socială
Salariatul 1 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 2 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 3 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 4 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 5 1065 1450 385 1065 1450 385
Salariatul 6 1065 1450 385 1065 1450 385
AN 5 AN 6
Cheltuieli cu Cheltuieli cu
Personalul societății Salariu Salariu asigurările și Salariu Salariu asigurările și
Nr. Nr.
net/lună brut/lună protecția net/lună brut/lună protecția
socială socială
Salariatul 1 1065 1450 385 1065 1450 385
2.1.A. Microîntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiții specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 – Planul de afaceri
Amortizarea
Valoare de Durata de
Durata de
Activ inventar Pondere (%) viata medie
viata (ani)
(lei) (ani)
Centrala termica 77,014 7% 10 1
Led Tv Samsung 2,700 0% 6 0
Uscator de rufe Whirlpool 2,510 0% 6 0
Masina de spalat Whirlpool 2,790 0% 6 0
Frigider Beko 2,600 0% 6 0
Plita incorporabila Electrolux 2,600 0% 6 0
Cuptor incorporabil 2,600 0% 6 0
Set dormitor 26,934 2% 15 0
Set bucatarie 9,989 1% 15 0
Set salon 6,513 1% 15 0
Set receptie 10,517 1% 15 0
Constructie vila 944,478 87% 60 52
6. Anexe
Se vor anexa orice alte documente pe care le considerați relevante sau care susțin anumite puncte de
vedere din planul dvs. de afaceri.
Anexele la prezentul plan de afaceri vor fi incarcate in aplicatia MySmis 2014 si fac parte integrate din
acestea.