Principiile privind guvernanta corporativa pentru anul 2019 în BCR și Grupul BCR

Banca Comerciala Română SA (BCR), banca administrată în sistem dualist, îşi desfăşoară activitatea într-un
cadru de guvernanţă corporativă, care corespunde cerinţelor legale şi de reglementare ale cadrului legislativ
din România, principiilor directoare ale Grupului EGB, precum şi celor mai bune practici internaţionale în
domeniu.

Potrivit principiilor de guvernanta corporativa, în spiritul prevederilor cadrului de reglementare emis de Banca
Nationala a Romaniei (BNR), structura de conducere în ansamblul său și funcția de supraveghere în special
au responsabilitatea stabilirii, evaluării și revizuirii periodice și sistemice a modului de organizare a activității
băncii, a atribuțiilor și responsabilitatilor colective și individuale, a modalitățiii de monitorizare a implementării
și aplicării intregului set de reglementări, fluxuri și chei de control, din perspectiva misiunii și viziunii asumate,
a îndeplinirii obiectivelor stabilite prin planurile de afaceri, a administrării eficiente a riscurilor.

Principiile de guvernanță corporativă sunt aplicabile la nivelul Grupului BCR, iar conducerea Băncii asigură
faptul că la nivelul subsidiarelor din cadrul grupului BCR există un cadru de guvernanță corporativă
corespunzător, în vederea respectării tuturor cerințelor de guvernanță aplicabile.

In acest cadru, principiile asumate au în vedere faptul că BCR face parte din Grupul Erste - unul dintre cele
mai mari grupuri furnizoare de servicii financiare din Europa Centrala și de Est și sunt aliniate principiilor de
guvernanță corporativa la nivelul Grupului.

1. Respectarea drepturilor si tratamentul echitabil al actionarilor

2. Asigurarea cadrului pentru aplicarea unui sistem eficient de
Principiile guvernanta corporativa
guvernantei corporative 3. Definirea de roluri, competente si responsabilitati clare pentru
la nivelul BCR Consiliul de Supraveghere si Comitetul Executiv
4. Transparenta informatiilor
5. Responsabilitate sociala corporativa durabila

1. Respectarea drepturilor si tratamentul echitabil al actionarilor

o Asigurarea, prin prevederi clare si transparente la nivelul bancii care sa protejeze drepturile
actionarilor:
i. dreptul la metode sigure de inregistrare ca actionar/asociat;
ii. dreptul la informatii relevante asupra mersului companiei, in timp util si cu o frecventa
periodica;
iii. dreptul de participare si vot in Adunarile Generale ale Actionarilor si aici, in plus, dreptul de
a fi informat cu privire la regulile si procedurile de vot aplicabile unor astfel de intalniri;
iv. dreptul la o parte din profitul societatii, in conformitate cu numarul de actiuni detinut;
v. dreptul de a participa si de a fi suficient informat cu privire la schimbarile din cadrul
companiei: modificari ale actului constitutiv, autorizarea emiterii de actiuni noi, tranzactii
extraordinare (de exemplu vanzarea unei parti importante din activele companiei);
vi. dreptul de a adresa intrebari cu ocazia Adunarilor Generale ale Actionarilor inclusiv cu
privire la raportul auditorului extern;
vii. dreptul de a participa la luarea de decizii strategice cum ar fi alegerea Consiliului de
Supraveghere, sau de a-si exprima opinii cu privire la remunerarea membrilor Consiliului
de Supraveghere.

o Aplicarea unui tratament egal tuturor actionarilor

 o Este interzisa utilizarea informatiei confidentiale, interne, in interes propriu, pentru obtinerea
anumitor avantaje.
2. Asigurarea cadrului pentru aplicarea unui sistem eficient de guvernanta corporativa

o Stabilirea unei structuri de guvernanță care să contribuie la supravegherea eficientă a activității

subsidiarelor și care să țină cont de natura, scara și complexitatea diferitelor riscuri la care sunt
expuse grupul și subsidiarele sale;
o Implementarea unui cadru intern de guvernanță la nivel de grup pentru subsidiarele acestuia, care
să asigure angajamentul de a respecta toate cerințele de guvernanță aplicabile;
o Asigurarea la nivelul fiecărei subsidiare a unor resurse suficiente, pentru a se respecta astfel atât
standardele grupului cât și standardele locale de guvernanță;
o Stabilirea unor mijloace corespunzătoare de monitorizare a fiecărei subsidiare, cu privire la
conformarea acestora cu cerințele interne de guvernanță aplicabile;
o Asigurarea clarității și transparenței tuturor liniilor de raportare din grup.

3. Definirea de roluri, competente si responsabilitati clare pentru Consiliul de Supraveghere si

Comitetul Executiv

o Structura de conducere asigura o structura organizationala eficienta, prudenta si transparenta; un

cadru de management dezvoltat eficient pentru promovarea performantei economice de
ansamblu, o crestere durabila a companiei, a pietei si a economiei tarii;
o Doua nivele ale structurii de management, cu delimitare clara a responsabilitatilor: Consiliul de
Supraveghere are rolul de a directiona implementarea strategiei de ansamblu, functia de control a
riscurilor si Comitetul Executiv, exercitandu-si responsabilitatile sale de coordonare a activitatii de
ansamblu a bancii;
o Delimitarea clara a tuturor responsabilitatilor organelor de conducere in Actul Constitutiv si
regulamente interne;
o Respectarea cadrului de reglementare a activităţii stabilite de societatea – mamă (Erste Group
Bank AG), având în vedere obiectivele de afaceri, profilul de risc şi politicile stabilite de aceasta şi
evaluarea deciziilor sau practicilor la nivel de grup aplicabile BCR, astfel încât acestea să nu
determine încălcarea de către bancă a prevederilor cadrului de reglementare ori a regulilor
prudenţiale aplicabile la nivel individual pe teritoriul României;
o Stabilirea numărul de membri ai Consiliului de Supraveghere, numărul de membri independenţi,
modul de numire, revocare, remunerare;
o Stabilirea numărului de membri si a componentei Comitetului Executiv si analizarea periodica a
atribuţiilor acordate acestuia si a responsabilităţilor individuale alocate fiecărui membru al
Comitetului Executiv;
o Numirea si revocarea Presedintelui si a celorlalti membri ai Comitetului Executiv, stabilirea
atributiilor Comitetului Executiv, a termenilor si conditiilor mandatelor membrilor sai, alocarea
atributiilor fiecarui membru si aprobarea remuneratiei lor.
4. Transparenta informatiilor

o Furnizarea, in mod periodic si in timp util, de informatii relevante si materiale referitoare la

societate, pentru exercitarea in mod corespunzator a drepturilor de vot in cadrul adunarilor
generale ale actionarilor, in conformitate cu cerintele de raportare prevazute de reglementarile
aplicabile.
5. Responsabilitate sociala corporativa durabila

o Sprijinirea proiectelor care se concentrează pe investiţii pe termen lung în domeniile care

contribuie în mod direct la o evoluţie sănătoasă a comunităţii, respectiv: educaţia (în special cea
financiară), antreprenoriatul şi solidaritatea socială.