Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

Ciclul II, Master

Programul „Drept fiscal şi vamal” – 120 credite
Modulul: Dreptul contabil și expertiza judiciar-contabilă / Dreptul valutar

TEMA 5: RĂSPUNDEREA JURIDICĂ PENTRU ÎNCĂLCĂRILE DIN DOMENIUL VALUTAR

Cuprins:

1. Considerațiuni generale privind răspunderea juridică pentru încălcarea reglementarilor

valutare
2. Formele răspunderii juridice pentru încălcarea reglementarilor valutare
3. Specificul sancțiunilor aplicate pentru încălcarea reglementarilor valutare

Obiective:
- să definească noțiune de răspundere juridică pentru încălcarea reglementarilor valutare;
- să identifice formele răspunderii juridice pentru încălcarea reglementarilor valutare;
- să argumenteze specificul sancțiunilor aplicate pentru încălcarea reglementarilor valutare

Bibliografie

1. Legea nr. 62 din 21.03.2008 privind reglementarea valutară*, MO nr. 423-429 din 09.12.2016.
2. Legea nr.1232 din 15.12.1992 cu privire la bani, MO nr.3 din 1993.
3. Legea nr. 548 din 12 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei*, MO nr. 297-300 din
30.10.2015.
4. Legea Nr. 202 din 06.10.2017 privind activitatea băncilor, MO nr. 434-439 din 15.12.2017.
5. Legea nr. 550 din 21.07.1995 cu privire la lichidarea băncilor, MO nr.1 din 01.01.1996, (denumirea
legii în redacția LP32 din 27.02.20, MO99-100/02.04.20; în vigoare 02.05.20).
6. Legea Nr. 232 din 03.10.2016 privind redresarea şi rezoluţia băncilor, MO nr.33-346 din
04.10.2016.
7. Legea Nr. 114 din 18.05.2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, MO nr. 193-197
din 14.09.2012.
8. Hotărârea BNM Nr. 335 din 01.12.2016 cu privire la aprobarea Regulamentului privind activitatea
unităților de schimb valutar, MO nr. 423-429 din 09.12.2016.
9. Hotărârea BNM Nr. 304 din 10.11.2016 cu privire la aprobarea Regulamentului privind licențierea,
controlul și sancționarea unităților de schimb valutar, MO nr. 416-422 din 02.12.2016.
10. . P. Lăzăroiu, A.M. Popescu – Drept bancar - valutar, Editura Pro Universitaria, Bucuresti, 2012.
11. N.C. Aniței, R.E. Lazar - Drept bancar și valutar, Editura Universul juridic, Bucuresti, 2011
12. Валютное право: учебник / коллектив авторов; под ред. П.Н. Бирюкова, В.Е. Понаморенко. —
М.: ЮСТИЦИЯ, 2016.
13. Валютное право : учебник / Ю. А. Крохина [и др.] ; под ред. проф. Ю. А. Крохиной. — 3-е
изд., перераб. и доп. — М. : Издательство: Юрайт, 2011.

1
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

SUBIECTUL 1. CONSIDERAȚIUNI GENERALE PRIVIND RĂSPUNDEREA JURIDICĂ

PENTRU ÎNCĂLCAREA REGLEMENTARILOR VALUTARE

Legea nr. 62 privind reglementarea valutara. Articolul 68. Răspunderea pentru încălcarea legislaţiei
valutare
(1) Persoanele vinovate de încălcarea prevederilor legislaţiei valutare poartă răspundere conform
legislaţiei Republicii Moldova.
(2) Tragerea la răspundere a persoanei juridice conform prevederilor legislaţiei Republicii Moldova
nu exonerează persoanele cu funcţii de răspundere din cadrul acesteia de răspunderea penală,
administrativă sau altă formă de răspundere prevăzută de legislaţia Republicii Moldova, dacă există
temeiuri corespunzătoare.
(3) Tragerea la răspundere juridică nu exonerează persoana vinovată de obligaţia de a se conforma
prevederilor legislaţiei valutare.

În prezent, nu există un consens în rândul cercetătorilor cu privire la natura încălcărilor legislației

valutare și tipul de responsabilitate pentru astfel de încălcări. Unii autori consideră că încălcările
legislației valutare sunt, de fapt, infracțiuni financiare și, în consecință, presupun aplicarea răspunderii
financiare și juridice. Potrivit altor cercetători, pentru încălcări ale legislației valutare, făptuitorii sunt
supuși răspunderii contravenționale sau penale.
Pentru a justifica răspunderea pentru încălcări ale legislației valutare ca tip de răspundere
juridică, trebuie indicat faptul că constrângerea în mecanismul de reglementare legală a monedei este
considerată ca un sistem de măsuri necesare de reglementare a valutei și control valutar, stabilit de stat
în o manieră imperativă, implementată de autoritățile competente ale statului în vederea întăririi ordinii
și în domeniul operațiunilor valutare. În plus, reglementarea legală a relațiilor legate de valorile valutare
se realizează în interes public, adică, în interesul întregii societăţi. După cum subliniază O.N.
Gorbunova, „întrucât statul controlează sistemul valutar, acesta trebuie să monitorizeze și circulația
valutei străine în țară, să reglementeze procesele relevante și să le influențeze în mod imperativ. Scopul
fiind: crearea condițiilor pentru ca moneda națională să devină cu adevărat convertibilă”. În consecință,
reglementarea juridică a relațiilor valutare acoperă relațiile, printre altele, de atragere a răspunderii
financiare și juridice.
Politica valutară, fiind o verigă în politica financiară a statului, este un ansamblu de măsuri
economice, juridice și organizatorice desfășurate de organele statului în domeniul oerațiunilor valutare
în scopul protejării intereselor statului pe piața valutară și integrării economie în sistemul spațiului
economic internațional în conformitate cu obiectivele strategice ale politicii economice generale.
În consecință, dacă se încalcă legislația valutară, prejudiciul este cauzat direct statului, ceea ce ne
permite să vorbim despre natura juridică a încălcărilor valutare. În același timp, trebuie menționat că
mecanismul de reglementare juridică a relațiilor valutare include activitățile de reglementare și de
aplicare a legii ale autorităților statului pentru a stabili statutul juridic al subiecților raporturilor juridice
valutare, controlul respectării legilor care reglementează activitățile financiare ale statului, precum și
tragerea la răspundere pentru încălcarea legislației valutare.
Răspunderea valutară este un tip de răspundere juridică și reprezintă răspunderea rezidenților și a
nerezidenților pentru încălcarea legislației valutare. Baza răspunderii valutare este o încălcare valutară.

Răspunderea pentru încălcarea legislației valutare este asociată cu o constrângerea statului,

deoarece sancțiunile pentru încălcarea normelor legislației valutare sunt aplicate de organele de control
2
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

valutar, care fac parte din aparatul de stat și fac parte din structura organelor de stat care desfășoară
activități financiare.
O altă caracteristică a răspunderii pentru încălcarea legislației valutare este faptul că aceasta
implică consecințe negative pentru subiect: încalcă dreptul acestuia de a dispune de fonduri într-un cont
în valută, îi impune obligații suplimentare.
Pentru încălcări ale legislației valutare, rezidenții și nerezidenții pot fi supuși răspunderii
contravenționale sau penale.
O incălcare valutară este o faptă ilegală săvârșită cu vinovăție de un rezident sau nerezident în
mod intenționat sau din neglijență, pentru care legislația valutară prevede răspunderea juridică.
Subiecții unei încălcări valutare sunt rezidenții și nerezidenții care au încălcat prevederile
legislației valutare.
Subiectul unei încălcări valutare este un participant la o operațiune valutară.
Art. 3 pct 9 și 10 a Legii 62/2008 prevede următoarele categorii de subiecți:

rezidenţi:
a) persoane fizice (cetăţeni ai Republicii Moldova, cetăţeni străini şi apatrizi) care au domiciliul în
Republica Moldova, atestat cu act de identitate corespunzător, inclusiv cele care se află temporar peste
hotare (denumite în continuare persoane fizice rezidente);
b) persoane fizice care practică, conform legislaţiei Republicii Moldova, activitate de
întreprinzător, precum şi avocaţii, notarii, executorii judecătoreşti și alte persoane fizice care practică
activități profesionale independente, denumite în continuare persoane fizice rezidente care practică o
anumită activitate;
c) persoane juridice (de drept public şi de drept privat) constituite conform legislaţiei Republicii
Moldova, cu sediul în Republica Moldova (denumite în continuare persoane juridice rezidente);
d) reprezentanţe cu sediul peste hotare ale persoanelor juridice rezidente, prin care se subînţeleg
orice subdiviziuni separate ale persoanelor menţionate care le reprezintă şi le apără interesele;
e) întreprinderi şi organizaţii care nu au statut de persoană juridică, constituite conform legislaţiei
Republicii Moldova, cu sediul în Republica Moldova;
f) filiale ale nerezidenţilor specificaţi la pct.10) lit.c) şi d), constituite conform legislaţiei
Republicii Moldova, cu sediul în Republica Moldova, prin care se subînţeleg orice subdiviziuni separate
ale persoanelor menţionate care exercită anumite atribuţii ale acestora. Noţiunea respectivă include şi
reprezentanţele permanente (definite astfel de Codul fiscal nr. 1163-XIII din 24 aprilie 1997), care
desfăşoară activitate de întreprinzător în Republica Moldova, ale nerezidenţilor specificaţi la pct. 10) lit.
c) şi d);
g) misiuni diplomatice, oficii consulare şi alte reprezentanţe oficiale ale Republicii Moldova peste
hotare;
nerezidenţi:
a) persoane fizice care nu sînt rezidente conform prevederii de la pct.9) lit.a), inclusiv cele care se
află temporar în Republica Moldova (denumite în continuare persoane fizice nerezidente);
b) persoane fizice care activează ca întreprinzători sau practică alte activităţi în conformitate cu
legislaţia statelor străine (denumite în continuare persoane fizice nerezidente care practică o anumită
activitate);
c) persoane juridice (de drept public şi de drept privat) constituite în conformitate cu legislaţia
statelor străine, cu sediul peste hotare (denumite în continuare persoane juridice nerezidente);

3
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

d) întreprinderi şi organizaţii care nu au statut de persoană juridică, constituite în conformitate cu

legislaţia statelor străine, cu sediul peste hotare;
e) reprezentanţe înregistrate ale nerezidenţilor specificaţi la lit.c) şi d), cu sediul în Republica
Moldova, prin care se subînţeleg orice subdiviziuni separate ale nerezidenţilor menţionaţi care le
reprezintă şi le apără interesele;
f) filiale cu sediul peste hotare ale persoanelor juridice rezidente, prin care se subînţeleg orice
subdiviziuni separate ale persoanelor menţionate care exercită anumite atribuţii ale acestora. Noţiunea
respectivă include şi reprezentanţele permanente (atribuite astfel conform legislaţiei statelor străine),
care desfăşoară activitate de întreprinzător în statele respective, ale persoanelor juridice rezidente;
g) misiuni diplomatice, oficii consulare şi alte reprezentanţe oficiale ale statelor străine acreditate
în Republica Moldova;
h) organizaţii internaţionale, constituite conform tratatelor internaţionale, care beneficiază de
imunităţi şi privilegii diplomatice sau consulare;
i) reprezentanţe ale organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova;

În consecință, acești rezidenți/nerezidenți, fiind subiecți de drept independenți, prin organele

puterii de stat și ale autonomiei locale care acționează în numele lor, pot acționa ca subiecți direcți ai
raporturilor juridice valutare și, după caz, subiecți ai încălcărilor valutare.
Latura subiectivă a unei încălcări valutare implică prezența vinovăției sub formă de intenție sau
neglijență. Neglijența înseamnă că subiectul a prevăzut declanșarea unor consecințe periculoase din
punct de vedere social, dar nu numai că nu a dorit apariția acestora, ci și a sperat să le prevină, sau nu a
prevăzut, ci ar fi trebuit să prevadă consecințele, în funcție de circumstanțele cazului.
O persoană juridică este găsită vinovată de o încălcare valutară dacă se constată că a avut
posibilitatea de a respecta regulile și normele legislației valutare și actelor organelor de reglementare
valutară, pentru încălcarea cărora este prevăzută răspunderea, dar nu a înreprins toate masurile pentru
respectarea lor.
Obiectul comun al încălcărilor valutare îl reprezintă relațiile sociale care se dezvoltă în procesul
de circulație a valorilor valutare, precum și în realizarea decontărilor între rezidenți și nerezidenți în
valuta Republicii Moldova.
Latura obiectivă a unei încălcări valutare se caracterizează prin fapta săvârșită, exprimată într-o
acțiune (inacțiune) specifică a subiectului încălcării și, în unele cazuri, declanșarea unor consecințe
periculoase din punct de vedere social (sau amenințarea unor astfel de consecințe), precum şi relaţia de
cauzalitate necesară între fapte şi consecinţele care s-au produs.

4
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

SUBIECTUL 2. FORMELE RĂSPUNDERII JURIDICE PENTRU ÎNCĂLCAREA

REGLEMENTARILOR VALUTARE

Răspundere financiară (specifică) vezi subiectul 3

Răspundere contravențională. Codul contraventional al RM
Articolul 291. Încălcarea regulilor privind operaţiunile valutare
Încălcarea regulilor privind operaţiunile valutare, stabilite de Banca Naţională a Moldovei,
se sancţionează cu amendă de la 60 la 90 de unităţi convenţionale aplicată persoanei fizice, cu amendă
de la 180 la 210 unităţi convenţionale aplicată persoanei cu funcţie de răspundere, cu amendă de la 240
la 300 de unităţi convenţionale aplicată persoanei juridice cu sau fără privarea de dreptul de a desfăşura
o anumită activitate pe un termen de la 3 luni la un an.

Articolul 293. Încălcarea regulilor de efectuare a plăţilor în numerar

(1) Încălcarea regulilor de efectuare a plăţilor în numerar prevăzute de Banca Naţională a
Moldovei sau efectuarea ilegală a plăţilor în numerar şi prin virament prin intermediary
se sancţionează cu amendă de la 30 la 60 de unităţi convenţionale aplicată persoanei fizice, cu
amendă de la 90 la 120 de unităţi convenţionale aplicată persoanei cu funcţie de răspundere, cu amendă
de la 240 la 300 de unităţi convenţionale aplicată persoanei juridice cu sau fără privarea de dreptul de a
desfăşura o anumită activitate pe un termen de la 3 luni la un an.
(2) Încasarea plăților în numerar de la cetățeni în suma ce depășește 100000 de lei per tranzacție
sau fracționarea plăților cu scopul eludării limitei stabilite prin Legea nr. 845/1992 cu privire la
antreprenoriat și întreprinderi
se sancționează cu amendă de la 90 la 120 de unități convenționale aplicată persoanei cu funcție
de răspundere, cu amendă de la 240 la 300 de unități convenționale aplicată persoanei juridice.
Articolul 2931. Încălcarea regulilor de exploatare a echipamentelor de casă
și de control
(1) Exploatarea echipamentelor de casă și de control fără memorie fiscală, defectate, nesigilate
/neînregistrate de /la Serviciul Fiscal de Stat sau în lipsa contractului valid de asistenţă tehnică cu
prestatorul autorizat
se sancţionează cu amendă de la 18 la 30 de unităţi convenţionale aplicată persoanei cu funcţie
de răspundere.
(2) Deteriorarea sau distrugerea premeditată a echipamentului de casă și de control ori înlocuirea
premeditată a memoriei fiscale sau a programului de aplicaţie al maşinii de casă şi control
se sancţionează cu amendă de la 45 la 90 de unităţi convenţionale aplicată persoanei cu funcţie
de răspundere.
(3) Degradarea, pierderea, nimicirea, lipsa registrului echipamentului de casă și de control,
legalizat în modul stabilit, pentru înregistrarea cronologică a datelor fiscale stocate în memoria fiscală
ori completarea lui neregulată sau incompletă (inadecvată)
se sancţionează cu amendă de la 18 la 30 de unităţi convenţionale aplicată persoanei cu funcţie
de răspundere.
(4) Lipsa echipamentului de casă și de control sau efectuarea decontărilor cu consumatorii fără
utilizarea maşinii de casă şi control sau emiterea (perfectarea) bonului de casă (bonului de plată în
cazurile prevăzute de actele normative) fără toate elementele obligatorii, sau emiterea (perfectarea)
bonului de casă (bonului de plată în cazurile prevăzute de actele normative) de o valoare ce nu
corespunde sumei achitate real, sau nepredarea premeditată a bonului de casă (bonului de plată în
5
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

cazurile prevăzute de actele normative) consumatorului, înlocuirea bonului de casă sau predarea
premeditată a altui document consumatorului, precum aviz de plată în numerar, factură, bon de
comandă-livrare, notă de plată, buletin de schimb valutar
se sancționează cu amendă de la 18 la 42 de unități convenționale aplicată persoanei fizice, cu
amendă de la 30 la 90 de unități convenționale aplicată persoanei cu funcție de răspundere, cu amendă
de la 60 la 120 de unități convenționale aplicată persoanei juridice.
(5) Existenţa excedentului sau deficitului de mijloace băneşti în caseta (sertarul) pentru bani
a echipamentului de casă și de control sau în alt loc special destinat primirii şi păstrării temporare a
mijloacelor băneşti din activitatea curentă, ce depăşeşte o unitate convenţională,
se sancţionează cu amendă de la 18 la 30 de unităţi convenţionale
(6) Neimprimarea benzilor de control sau nimicirea lor pînă la expirarea termenului de păstrare
(arhivare)
se sancţionează cu amendă de la 48 la 60 de unităţi convenţionale aplicată persoanei cu funcţie
de răspundere.
(7) Lipsa la vedere a anunțului prin care se atenționează consumatorul despre dreptul de a cere
bonul de casă (de forma și conținutul stabilit) și obligația de a-l prezenta la examinarea eventualei
reclamații
se sancţionează cu amendă de la 30 la 45 de unităţi convenţionale aplicată persoanei cu funcţie
de răspundere.
(8) Degradarea, pierderea, nimicirea, lipsa cărţii tehnice (paşaportului) sau a cartelei de
înregistrare, sau a registrului de evidenţă a serviciilor de asistenţă tehnică pentru echipamentul de casă și
de control
se sancţionează cu amendă de la 18 la 30 de unităţi convenţionale aplicată persoanei cu funcţie
de răspundere.
(9) Desfăşurarea activităţilor de instalare, reparare, deservire tehnică a echipamentelor de casă și
de control fără a deține certificatul de înregistrare în calitate de centru de asistență tehnică pentru
mașinile de casă și de control cu memorie fiscală respectivă sau desfășurarea activităților de instalare,
reparare, deservire tehnică cu certificatul de înregistrare cu termenul de valabilitate expirat, sau
perfectarea incompletă (inadecvată) a registrului de evidenţă a serviciilor de asistenţă tehnică pentru
maşina de casă şi control
se sancţionează cu amendă de la 42 la 60 de unităţi convenţionale aplicată persoanei fizice, cu
amendă de la 45 la 90 de unităţi convenţionale aplicată persoanei cu funcţie de răspundere.
(10) Exploatarea (inclusiv asistenţa tehnică) a echipamentelor de casă și de control excluse din
Registrul unic al maşinilor de casă şi control, precum şi a celor scoase de la evidenţă (înregistrare) la
Serviciul Fiscal de Stat
se sancţionează cu amendă de la 50 la 100 de unităţi convenţionale aplicată persoanei fizice, cu
amendă de la 100 la 200 de unităţi convenţionale aplicată persoanei cu funcţie de răspundere, cu amendă
de la 200 la 300 de unităţi convenţionale aplicată persoanei juridice.
Articolul 2932. Încălcarea legislaţiei cu privire la prestarea serviciilor
de plată şi emiterea de monedă electronică
(1) Desfăşurarea activităţii de prestare a serviciilor de plată şi/sau de emitere a monedei
electronice fără înregistrare sau fără licenţă, dacă licenţa este obligatorie, dacă aceste acţiuni au cauzat
pagube persoanei fizice sau juridice ori statului sau dacă sînt însoţite de însuşirea unui venit,
se sancţionează cu amendă de la 30 la 60 de unităţi convenţionale aplicată persoanei fizice, cu
amendă de la 90 la 120 de unităţi convenţionale aplicată persoanei cu funcţie de răspundere, cu amendă
6
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

de la 240 la 300 de unităţi convenţionale aplicată persoanei juridice cu sau fără privarea de dreptul de a
desfăşura o anumită activitate pe un termen de la 3 luni la un an.
(2) Acceptarea (atragerea) depozitelor ori a altor fonduri rambursabile, în sensul Legii
nr.202/2017 privind activitatea băncilor, de către societatea de plată, societatea emitentă de monedă
electronică sau de către furnizorul de servicii poştale, acordarea creditelor legate de prestarea serviciilor
de plată cu nerespectarea cerinţelor stipulate la art.25 alin.(3) şi art.88 alin.(11) din Legea nr.114/2012 cu
privire la serviciile de plată şi moneda electronică, precum şi fără licenţa corespunzătoare
se sancţionează cu amendă de la 90 la 120 de unităţi convenţionale aplicată persoanei cu funcţie
de răspundere, cu amendă de la 240 la 300 de unităţi convenţionale aplicată persoanei juridice cu sau
fără privarea, în ambele cazuri, de dreptul de a desfăşura o anumită activitate pe un termen de la 3 luni la
un an.
(3) Calcularea şi acordarea dobînzii sau a oricărui alt beneficiu legat de perioada în care
emitentul de monedă electronică deţine moneda electronică, acordarea de împrumuturi (credite) din
fondurile primite sau deţinute în scop de emitere a monedei electronice
se sancţionează cu amendă de la 90 la 120 de unităţi convenţionale aplicată persoanei cu funcţie
de răspundere, cu amendă de la 240 la 300 de unităţi convenţionale aplicată persoanei juridice cu sau
fără privarea, în ambele cazuri, de dreptul de a desfăşura o anumită activitate pe un termen de la 3 luni la
un an.
(4) Încălcarea de către prestatorul de servicii de plată a regulilor referitoare la transparenţa
condiţiilor şi la cerinţele de informare privind serviciile de plată, prevăzute de legislaţia cu privire la
serviciile de plată,
se sancţionează cu amendă de la 30 la 60 de unităţi convenţionale aplicată persoanei cu funcţie
de răspundere, cu amendă de la 60 la 120 de unităţi convenţionale aplicată persoanei juridice.
(5) Încălcarea regulilor privind prestarea serviciilor de plată şi/sau privind emiterea monedei
electronice, prevăzute la art. 50 alin. (1), (2), (5), art. 52 alin. (4), art. 53, art. 55 alin. (1), art. 56 alin. (1)
şi (2), art. 58 alin. (3), art. 59 alin. (1), (3), (4), (7), (8), art. 61, art. 62 alin. (6), art.63–67, art. 68 alin.
(1), (3), (5), art.70 alin. (2)–(4), (6), (8)–(10) şi la art. 77 alin. (4) din Legea cu privire la serviciile de
plată şi moneda electronică,
se sancţionează cu amendă de la 90 la 120 de unităţi convenţionale aplicată persoanei cu funcţie
de răspundere, cu amendă de la 120 la 210 unităţi convenţionale aplicată persoanei juridice cu sau fără
privarea, în ambele cazuri, de dreptul de a desfăşura o anumită activitate pe un termen de la 3 luni la un
an.
.

Răspundere penală

Codul Penal al RM. Capitolul X. INFRACŢIUNI ECONOMICE

Articolul 236. Fabricarea sau punerea în circulaţie a semnelor băneşti false sau a titlurilor de
valoare false
(1) Fabricarea în scopul punerii în circulaţie sau punerea în circulaţie a semnelor băneşti (bancnotelor şi
monedelor metalice, inclusiv a celor jubiliare şi comemorative, emise de Banca Naţională a Moldovei
sau de organul autorizat al unui stat străin sau al unei uniuni monetare de state străine), a valorilor
mobiliare de stat sau a altor titluri de valoare false, utilizate pentru efectuarea plăţilor,
se pedepseşte cu închisoare de la 5 la 10 ani, iar persoana juridică se pedepseşte cu amendă în mărime
de la 2000 la 5000 unităţi convenţionale cu privarea de dreptul de a exercita o anumită activitate.
7
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

(2) Aceleaşi acţiuni săvîrşite:

b) de un grup criminal organizat sau de o organizaţie criminală;
c) în proporţii deosebit de mari,
se pedepsesc cu închisoare de la 7 la 15 ani, iar persoana juridică se pedepseşte cu amendă în mărime de
la 4000 la 7000 unităţi convenţionale cu privarea de dreptul de a exercita o anumită activitate sau cu
lichidarea persoanei juridice.
Articolul 237. Fabricarea sau punerea în circulaţie a cardurilor sau a altor instrumente de plată
false
(1) Fabricarea în scopul punerii în circulaţie sau punerea în circulaţie a cardurilor, a tichetelor de masă
sau a altor instrumente de plată false, care nu reprezintă semne băneşti sau titluri de valoare, dar care
confirmă, stabilesc sau acordă drepturi sau obligaţii patrimoniale,
se pedepseşte cu amendă în mărime de la 550 la 1050 unităţi convenţionale sau cu muncă neremunerată
în folosul comunităţii de la 180 la 240 de ore, sau cu închisoare de pînă la 5 ani, iar persoana juridică se
pedepseşte cu amendă în mărime de la 2000 la 4000 unităţi convenţionale cu privarea de dreptul de a
exercita o anumită activitate.
(2) Aceleaşi acţiuni săvîrşite:
b) de un funcţionar ori alt salariat în exerciţiul funcţiunii;
c) de un grup criminal organizat sau de o organizaţie criminală;
d) în proporţii deosebit de mari
se pedepsesc cu închisoare de la 4 la 8 ani, iar persoana juridică se pedepseşte cu amendă în mărime de
la 4000 la 7000 unităţi convenţionale cu privarea de dreptul de a exercita o anumită activitate sau cu
lichidarea persoanei juridice.
Articolul 2391 Gestiunea defectuoasă sau frauduloasă a băncii, a societății de investiții, a societății
de asigurări
(1) Neîntreprinderea acţiunilor necesare prevăzute de lege, de hotărîrile Băncii Naţionale a Moldovei, de
hotărîrile Comisiei Naționale a Pieței Financiare, de statutul băncii, de statutul societății de investiții, a
societății de asigurări, în situaţia înregistrării pierderilor financiare sau existenţei pericolului unor
asemenea pierderi, de către membrii organelor de conducere, acţionarii, beneficiarii efectivi și
persoanele afiliate ale acționarilor și beneficiarilor efectivi,
se pedepseşte cu amendă în mărime de la 750 la 1150 unităţi convenţionale sau cu închisoare de pînă la
1 an, în ambele cazuri cu (sau fără) privarea de dreptul de a ocupa anumite funcţii sau de a exercita o
anumită activitate pe un termen de pînă la 3 ani.
(2) Falsificarea sau nimicirea documentelor bancare, inducerea în eroare, prezentarea sau utilizarea unor
date false, distorsionarea sau tăinuirea datelor veridice de către persoanele prevăzute la alin. (1), în
procesul de administrare a băncii, a societății de investiții, a societății de asigurări,
se pedepsesc cu amendă în mărime de la 850 la 1350 unităţi convenţionale sau cu închisoare de pînă la 3
ani, în ambele cazuri cu (sau fără) privarea de dreptul de a ocupa anumite funcţii sau de a exercita o
anumită activitate pe un termen de la 2 la 5 ani.
(3) Acțiunile săvîrșite sau omisiunile admise, prevăzute în art. 238, 239 și 2391, de către membrii
organelor de conducere ale băncii, acţionarii băncii, beneficiarii efectivi ai acționarilor băncii, precum și
persoanele afiliate ale acționarilor și beneficiarilor efectivi, care au condus la insolvabilitatea băncii sau
la declanșarea procesului rezoluție a acesteia, astfel cum este prevăzut în Legea cu privire la redresarea
și rezoluția băncilor, inclusiv ca rezultat al insolvabilității entității-mamă,

8
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

se pedepsesc cu amendă în mărime de la 1000 la 2000 unităţi convenţionale sau cu închisoare de pînă la
6 ani, în ambele cazuri cu (sau fără) privarea de dreptul de a ocupa anumite funcţii sau de a exercita o
anumită activitate pe un termen de la 2 la 5 ani.
(4) În sensul prezentului articol, termenul de persoană afiliată va avea semnificația prevăzută în art. 31
din Legea instituțiilor financiare nr. 550-XIII din 21 iulie 1995.
Articolul 2392 Obstrucţionarea supravegherii bancare
Săvîrşirea de către acţionarul, administratorul sau oricare alt angajat al băncii a uneia dintre următoarele
fapte:
a) nu răspunde la solicitările de informaţii ale Băncii Naţionale a Moldovei, în modul prevăzut de
aceasta, în scopul exercitării competenţelor sale prevăzute de lege;
b) transmite rapoarte sau informaţii eronate Băncii Naţionale a Moldovei, nu asigură implementarea
măsurilor corective, de remediere sau a restricţiilor impuse de Banca Naţională a Moldovei;
c) împiedică efectuarea inspecţiilor Băncii Naţionale a Moldovei sau a verificărilor auditorului sau
refuză să prezinte documentele necesare inspecţiilor şi verificărilor;
d) obstrucţionează în orice alt mod exercitarea supravegherii de către Banca Naţională a Moldovei,
se pedepseşte cu amendă de la 750 la 1150 unităţi convenţionale sau cu închisoare de la 6 luni la 1 an.
Articolul 2411. Practicarea ilegală a activităţii financiare
(1) Practicarea activităţii financiare fără înregistrare şi/sau fără autorizare (licenţiere), în modul prevăzut
de legislaţie, dacă aceasta a cauzat daune în proporţii mari
se pedepseşte cu amendă în mărime de la 1000 la 1500 de unităţi convenţionale.
(2) Aceeaşi acţiune care a cauzat daune în proporţii deosebit de mari se pedepseşte cu amendă în
mărime de la 1700 la 2700 de unităţi convenţionale sau cu închisoare de la 2 pînă la 5 ani.
Articolul 243. Spălarea banilor
(1) Spălarea banilor săvîrşită prin:
a) convertirea sau transferul bunurilor de către o persoană care ştie ori trebuia să ştie că acestea
constituie venituri ilicite, în scopul de a tăinui sau de a deghiza originea ilicită a bunurilor sau de a ajuta
orice persoană, implicată în comiterea infracţiunii principale, de a se sustrage de la consecinţele juridice
ale acestor acţiuni;
b) tăinuirea sau deghizarea naturii, originii, amplasării, dispunerii, transmiterii, deplasării proprietăţii
reale a bunurilor ori a drepturilor aferente de către o persoană care ştie sau trebuia să ştie că acestea
constituie venituri ilicite;
c) dobîndirea, deţinerea sau utilizarea bunurilor de către o persoană care ştie ori trebuia să ştie că acestea
constituie venituri ilicite;
d) participarea la orice asociere, înţelegere, complicitate prin acordarea de asistenţă, ajutor sau sfaturi în
vederea comiterii acţiunilor prevăzute la lit.a)-c)
se pedepseşte cu amendă în mărime de la 1350 la 2350 unităţi convenţionale sau cu închisoare de până
la 6 ani, în ambele cazuri cu (sau fără) privarea de dreptul de a ocupa anumite funcţii sau de a exercita o
anumită activitate pe un termen de la 2 la 5 ani, cu amendă, aplicată persoanei juridice, de la 8000 la
11000 de unităţi convenţionale cu privarea de dreptul de a exercita o anumită activitate sau cu lichidarea
persoanei juridice.
(2) Aceleaşi acţiuni săvîrşite:
b) de două sau mai multe persoane;
c) cu folosirea situaţiei de serviciu

9
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

se pedepsesc cu amendă în mărime de la 2350 la 5350 unităţi convenţionale sau cu închisoare de la 4 la

7 ani, cu amendă, aplicată persoanei juridice, în mărime de la 10000 la 13000 de unități convenționale
cu privarea de dreptul de a exercita anumite activități sau cu lichidarea persoanei juridice.
(3) Acţiunile prevăzute la alin.(1) sau (2), săvîrşite:
a) de un grup criminal organizat sau de o organizaţie criminală;
b) în proporţii deosebit de mari,
se pedepsesc cu închisoare de la 5 la 10 ani, cu amendă, aplicată persoanei juridice, în mărime de la
13000 la 16000 de unități convenționale sau cu lichidarea persoanei juridice.
(4) Acţiuni ilicite constituie şi faptele comise în afara teritoriului ţării dacă acestea conţin elementele
constitutive ale unei infracţiuni în statul în care au fost comise şi pot constitui elementele constitutive ale
unei infracţiuni comise pe teritoriul Republicii Moldova.

10
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

SUBIECTUL 3. SPECIFICUL SANCȚIUNILOR APLICATE PENTRU ÎNCĂLCAREA

REGLEMENTARILOR VALUTARE
Sediul materiei:
Legea nr. 62 privind reglementarea valutara, art. 63-66
Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei, art. 75–752
Legea Nr. 202 din 06.10.2017 privind activitatea băncilor, MO nr. 434-439 din 15.12.2017, ar. 140
- 143
Legea 202/2017. Articolul 140. Faptele sancționabile
(1) Banca Naţională a Moldovei are competenţa aplicării sancţiunilor şi măsurilor sancţionatorii
prevăzute la art. 141 în toate cazurile în care constată că o bancă şi/sau oricare dintre persoanele
prevăzute la art. 43 se fac vinovate de următoarele fapte:
a) banca a obţinut licența pe baza unor informaţii false sau prin orice alt mijloc ilegal;
b) banca nu informează Banca Naţională a Moldovei cu privire la orice achiziţii sau cesiuni de
dețineri în capitalul respectivei bănci care depăşeşte nivelurile prevăzute la art. 45, respectiv se situează
sub nivelurile prevăzute la art. 50, de care a luat cunoștință, încălcînd prevederile art. 51 alin. (1);
c) banca listată pe o piață reglementată nu informează Banca Naţională a Moldovei, cel puţin
anual, cu privire la identitatea persoanelor care au deţineri calificate şi cu privire la nivelul acestor
deţineri, încălcînd prevederile art. 54;
d) banca nu dispune de cadrul de administrare a activității, solicitat de Banca Naţională a
Moldovei, încălcînd prevederile art. 38;
e) banca nu respectă cerinţele prudențiale prevăzute în titlul III;
f) banca nu raportează sau raportează informaţii incomplete sau inexacte către Banca Naţională a
Moldovei referitoare la îndeplinirea cerinţelor de fonduri proprii prevăzute la art. 60, încălcînd
prevederile art. 84;
g) banca nu raportează sau raportează informaţii incomplete ori inexacte către Banca Naţională a
Moldovei cu privire la fiecare piață de bunuri imobile față de care este expusă aceasta, încălcînd
prevederile actelor normative ale Băncii Naționale a Moldovei;
h) banca nu raportează sau raportează informaţii incomplete ori inexacte către Banca Naţională a
Moldovei cu privire la o expunere mare, încălcînd prevederile art. 74;
i) banca nu raportează sau raportează informaţii incomplete ori inexacte către Banca Naţională a
Moldovei cu privire la lichiditate, încălcînd prevederile art. 76;
j) banca nu raportează sau raportează informaţii incomplete ori inexacte către Banca Naţională a
Moldovei cu privire la indicatorul efectului de levier, încălcînd prevederile art. 77;
k) banca nu deţine active lichide, încălcînd prevederile art. 76 și prevederile actelor normative ale
Băncii Naționale a Moldovei emise în aplicarea prezentei legi, iar fapta are caracter repetat sau
continuu;
l) banca își asumă o expunere care depăşeşte limitele prevăzute de art. 74, încălcînd prevederile
actelor normative ale Băncii Naționale a Moldovei emise în aplicarea legii;
m) banca este expusă riscului de credit al unei poziţii din securitizare, fără a îndeplini condiţiile
prevăzute la art. 65 și 68 și în actele normative ale Băncii Naționale a Moldovei emise în aplicarea
prezentei legi;
n) banca nu comunică/publică informaţii sau furnizează/publică informaţii incomplete ori inexacte,
încălcînd prevederile art. 91 și ale actelor normative ale Băncii Naționale a Moldovei emise în aplicarea
prezentei legi;

11
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

o) banca efectuează plăţi către deţinătorii de instrumente incluse în fondurile proprii, încălcînd
prevederile relevante în materie sau în cazurile în care art. 60 și 62 și actele normative ale Băncii
Naționale a Moldovei interzic efectuarea unor astfel de plăţi;
p) banca a comis o încălcare gravă a prevederilor art. 95 din prezenta lege şi/sau a prevederilor
Legii nr. 308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, şi/sau
ale actelor normative emise în vederea executării acestei legi, inclusiv neîndeplinirea deciziei de sistare
a executării activităților sau a tranzacţiilor suspecte, precum și a deciziei de sistare a bunurilor suspecte,
emise de către organul învestit cu atribuţii de prevenire şi de combatere a spălării banilor şi finanţării
terorismului;
q) banca permite uneia sau mai multor persoane care încalcă prevederile art. 43 și ale
actelor normative emise în aplicarea prezentei legi să devină ori să rămînă membri ai organului de
conducere;
r) banca realizează operaţiuni fictive şi fără acoperire reală în scopul prezentării incorecte a
poziţiei financiare sau expunerii băncii;
s) banca permite periclitarea credibilităţii şi/sau viabilităţii sale prin administrarea
necorespunzătoare a fondurilor atrase;
t) banca admite în mod deliberat compromiterea integrităţii datelor aferente sistemelor
informaţionale;
u) banca admite orice încălcări ale prezentei legi și/sau ale actelor normative emise în aplicarea
acesteia în măsura în care aceste situații nu intră sub incidenţa prevederilor lit. a)–p) din prezentul
articol;
v) banca nu respectă măsurile dispuse de Banca Naţională a Moldovei.
(2) Banca Naţională a Moldovei are competenţa de a aplica sancţiunile şi măsurile sancţionatoare
prevăzute la art. 141 şi în cazurile în care constată că orice persoană se face vinovată de următoarele
fapte:
a) achiziţionarea, direct sau indirect, inclusiv în calitate de beneficiar efectiv, a unei deţineri
calificate într-o bancă sau, după caz, majorarea, direct sau indirect, a unei deţineri calificate, astfel încît
proporția drepturilor de vot sau a deţinerii în capitalul social se situează sau depășeşte nivelurile de 1%,
5%, 10%, 20%, 33% ori de 50% sau astfel încît banca devine o filială, cu nerespectarea cerinței de
solicitare a aprobării prealabile a Băncii Naţionale a Moldovei, potrivit art. 45 alin. (1) lit. a), sau fără a
ţine seama de refuzul formulat de Banca Naţională a Moldovei;
b) cedarea, direct sau indirect, a unei deţineri calificate într-o bancă ori reducerea acesteia, astfel
încît proporţia drepturilor de vot sau a deţinerii la capitalul social se situează sub nivelurile de 1%, 5%,
10%, 20%, 33% ori de 50% sau astfel încît banca încetează să mai fie o filială, cu nerespectarea
obligaţiei de notificare a Băncii Naţionale a Moldovei prevăzute la art. 50.
c) neprezentarea informațiilor și a documentelor solicitate de Banca Națională a Moldovei în
temeiul art. 51 alin. (3) și (6) și/sau prezentarea incompletă/eronată a datelor.
Articolul 141. Sancțiunile și măsurile sancționatoare aplicabile
(1) Sancţiunile care pot fi aplicate potrivit prezentei legi sînt:
a) avertisment scris;
b) avertisment public prin care se indică persoana fizică, persoana juridică, inclusiv banca şi
natura încălcării;
c) aplică şi percepe incontestabil amendă băncii pînă la 5% din fondurile proprii ale băncii,
calculate la data ultimei raportări, şi/sau deţinătorilor direcţi şi indirecţi de dețineri în capitalul social al
băncii pînă la 100% din mărimea deținerii în capitalul social al băncii, calculată la valoarea nominală;
12
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

d) amendă aplicabilă persoanei juridice, de pînă la 10% din valoarea totală netă a cifrei de
afaceri realizată în exerciţiul financiar precedent, care include venitul brut constînd din dobînzile de
încasat şi alte venituri similare, venituri din acţiuni şi alte titluri cu randament variabil sau fix, precum şi
comisioanele ori taxele de încasat; în cazul în care persoana juridică are calitatea de filială a unei
întreprinderi-mamă, venitul brut relevant este cel rezultat din situaţiile financiare consolidate ale
întreprinderii-mamă de cel mai înalt rang, din exerciţiul financiar precedent;
e) amendă aplicabilă membrului organului de conducere sau persoanei care deține funcții-
cheie, de la 1 la 100 de salarii medii ale persoanei fizice sancţionate, pentru ultimele 12 luni, care includ
toate beneficiile (suplimente, prime şi alte adaosuri la salariul de funcţie);
f) amendă aplicabilă persoanei fizice, alta decît cea menționată la lit. e), de la 5000 de lei pînă la
100 de milioane de lei;
g) retragerea aprobării acordate persoanelor prevăzute la art. 43;
h) amendă egală cu pînă la valoarea dublă a beneficiului obţinut ca urmare a încălcării, dacă
acesta poate fi determinat.
(2) Măsurile sancţionatoare care pot fi aplicate potrivit prezentei legi sînt:
a) ordin de încetare a conduitei ilicite a persoanei şi de abţinere de la repetarea acesteia;
b) interzicerea temporară a exercitării unor funcţii într-o bancă de către persoanele prevăzute
la art. 43 responsabile de săvîrşirea încălcării;
c) retragerea licenței acordate băncii, potrivit prevederilor art. 22;
d) suspendarea exercitării drepturilor de vot ale acţionarului sau acţionarilor responsabili.
(3) Măsurile sancţionatoare prevăzute la alin. (2) pot fi aplicate concomitent cu dispunerea de
sancţiuni sau independent de acestea.
(4) Persoanele prevăzute la art. 43 cărora le-a fost retrasă aprobarea Băncii Naţionale a Moldovei
sau a unei alte autorităţi competente nu sînt în drept să exercite orice funcţii în cadrul sectorului
financiar bancar şi nebancar din Republica Moldova în decurs de 10 ani din data retragerii aprobării.
(5) Sancţiunile prevăzute la alin. (1) lit. a), b), d), e) şi f) şi măsura sancţionatorie prevăzută la alin.
(2) lit. a) se aplică persoanelor cărora le poate fi imputată fapta, întrucît aceasta nu s-ar fi produs dacă
persoanele respective şi-ar fi exercitat în mod corespunzător responsabilităţile care decurg din
îndatoririle funcţiei lor stabilite conform legislaţiei, actelor normative emise în aplicarea prezentei legi şi
cadrului intern de administrare, ori, după caz, persoanelor în privinţa cărora Banca Naţională a
Moldovei constată că acestea nu acţionează în conformitate cu regulile unei practici bancare prudente şi
sănătoase şi/sau că nu mai corespund cerinţelor de reputaţie şi competenţă adecvată naturii, extinderii şi
complexităţii activităţii băncii şi responsabilităţilor încredinţate.
(6) Amenda se varsă la bugetul de stat.
Articolul 142. Aplicarea sancţiunilor şi a altor măsuri sancţionatoare
(1) Sancţiunile şi măsurile sancţionatoare aplicate potrivit art. 141 trebuie să fie eficace şi
proporţionale cu faptele şi deficienţele constatate şi să fie de natură a avea un efect descurajant.
(2) La stabilirea tipului sancţiunii sau a măsurii sancţionatoare şi a cuantumului amenzii, Banca
Naţională a Moldovei are în vedere toate circumstanţele relevante ale săvîrşirii faptei, inclusiv
următoarele aspecte, după caz:
a) gravitatea şi durata faptei;
b) gradul de vinovăţie a persoanei fizice sau juridice responsabile;
c) capacitatea financiară a persoanei fizice sau juridice responsabile de încălcare, astfel cum
rezultă, de exemplu, din venitul anual al persoanei fizice responsabile sau din cifra de afaceri totală a
persoanei juridice responsabile;
13
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

d) importanţa profiturilor realizate sau a pierderilor evitate de către persoana fizică sau juridică
responsabilă, în beneficiul acesteia, în măsura în care acestea pot fi determinate;
e) prejudiciile cauzate terţilor, în măsura în care pot fi determinate;
f) gradul de cooperare a persoanei fizice sau juridice responsabile cu Banca Naţională a Moldovei;
g) încălcările săvîrşite anterior de persoana fizică sau juridică responsabilă;
h) orice posibile consecinţe sistemice ale faptei săvîrşite.
(3) Aplicarea sancţiunilor se prescrie în termen de 6 luni de la data constatării faptei, dar nu mai
tîrziu de 3 ani de la data comiterii ei.
(4) La aplicarea sancţiunilor şi a măsurilor sancţionatoare potrivit prezentei legi, sînt aplicabile, în
mod corespunzător, prevederile art. 752 alin. (5) referitoare la încălcarea repetată, ale alin. (6) şi ale
alin. (10)–(15) din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei. Comunicarea actelor
privind aplicarea sancţiunilor şi a măsurilor sancţionatoare se realizează în condiţiile prevăzute la art. 11
alin. (31) din aceeaşi lege.
(5) Aplicarea sancțiunilor și a măsurilor sancționatoare potrivit prezentei legi nu înlătură
răspunderea materială, civilă sau penală, după caz.
Articolul 143. Constatarea faptelor și emiterea deciziilor
(1) Constatarea faptelor descrise în prezentul capitol, care constituie încălcări ale prezentei legi sau
actelor normative emise în aplicarea acesteia, se face de către personalul Băncii Naţionale a Moldovei,
împuternicit în acest sens, pe baza raportărilor efectuate de către bancă potrivit legislației sau la
solicitarea expresă a Băncii Naţionale a Moldovei ori în cursul verificărilor desfăşurate la sediile
acesteia, conform prevederilor Legii nr. 548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei, dacă
prezenta lege nu prevede altfel.
(2) Dispoziţiile prezentului capitol se aplică în mod corespunzător şi sucursalelor din Republica
Moldova ale băncilor din alte state.
(3) Actele cu privire la o bancă prin care sînt dispuse măsuri sau sînt aplicate sancţiuni şi măsuri
sancţionatoare potrivit prezentului capitol se emit de către Comitetul executiv al Băncii Naţionale a
Moldovei. Sancțiunile și măsurile sancționatoare prevăzute la art. 141 alin. (1) lit. a) și b) și alin. (2) lit.
a) pot fi aplicate de către guvernatorul, prim-viceguvernatorul sau viceguvernatorii Băncii Naționale a
Moldovei.
(4) În sensul prezentului capitol, sînt aplicabile prevederile art. 751 alin. (2)–(4) și ale alin. (7), (8),
(10) şi (11) din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei.
Articolul 146. Publicarea sancțiunilor
(1) Banca Naţională a Moldovei publică, fără întîrziere, pe pagina sa web oficială, sancţiunile
aplicate potrivit prevederilor art. 141, precum şi informaţii privind tipul şi natura încălcării săvîrşite şi
identitatea persoanei fizice sau juridice sancţionate, după ce aceasta a fost informată cu privire la
aplicarea sancţiunii. În cazul în care sancțiunea aplicată a fost contestată în condițiile legii, Banca
Naţională a Moldovei publică de asemenea, fără întîrziere, informații privind stadiul contestării și
rezultatul acesteia.
(2) Banca Naţională a Moldovei publică sancţiunile, fără a indica identitatea persoanelor fizice sau
juridice sancționate, în oricare dintre următoarele circumstanţe:
a) în situaţia în care sancţiunea este aplicată unei persoane fizice şi, în urma unei evaluări
anterioare obligatorii, se dovedeşte că publicarea datelor cu caracter personal este disproporţionată în
raport cu fapta sancţionată;
b) în situaţia în care publicarea ar pune în pericol stabilitatea pieţelor financiare sau o cercetare
penală în curs de desfăşurare;
14
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

c) în situaţia în care publicarea ar cauza, în măsura în care se poate stabili acest lucru, un
prejudiciu disproporţionat persoanelor fizice sancționate.
(3) În cazul în care Banca Națională a Moldovei preconizează că circumstanţele prevăzute la alin.
(2) pot înceta într-un termen rezonabil, aceasta poate amîna publicarea sancţiunilor, fără a indica
identitatea persoanelor fizice sau juridice sancționate, pînă la încetarea circumstanţelor.
(4) Informaţiile publicate potrivit alin. (1) sau (2) sînt păstrate de Banca Naţională a Moldovei pe
pagina sa web oficială o perioadă de cel puţin 5 ani. Datele cu caracter personal sînt păstrate pe pagina
web oficială a Băncii Naţionale a Moldovei doar cît timp este necesar, cu respectarea prevederilor Legii
nr. 133/2011 privind protecția datelor cu caracter personal.
Articolul 147. Raportarea încălcărilor
(1) Banca Naţională a Moldovei stabileşte mecanisme eficiente şi credibile pentru încurajarea
raportării încălcărilor, actuale sau potenţiale, ale prevederilor prezentei legi şi ale actelor normative
emise în aplicarea acesteia.
(2) Mecanismele prevăzute la alin. (1) includ cel puţin:
a) proceduri specifice pentru primirea raportărilor privind încălcările, inclusiv cele potenţiale, și
luarea de măsuri ulterioare;
b) protecţia corespunzătoare pentru angajaţii băncilor care raportează încălcările din cadrul acestor
bănci, cel puţin împotriva represaliilor, discriminării sau a oricărui alt tip de tratament inechitabil,
aplicate ca urmare a raportării;
c) protecţia datelor cu caracter personal atît în privinţa persoanelor care raportează încălcarea, cît şi
a celor pretins vinovate de respectiva încălcare, în conformitate cu prevederile Legii nr. 133/2011
privind protecția datelor cu caracter personal;
d) prevederi clare în scopul garantării confidenţialităţii pentru persoana care raportează încălcările
din cadrul băncii, cu excepţia cazului în care dezvăluirea are loc în contextul unor anchete suplimentare
sau al unor proceduri judiciare ulterioare.
(3) Băncile trebuie să dispună de proceduri adecvate pentru raportarea internă de către angajaţi a
încălcărilor prevederilor prezentei legi şi ale actelor normative emise în aplicarea acesteia, prin
intermediul unui canal specific, independent și autonom.

În cazurile prevăzute de Legea privind redresarea și rezoluția băncilor, Banca Națională aplică
măsuri de intervenție timpurie, măsuri de rezoluție și exercită alte competențe de redresare și
rezoluție a băncilor.
SANCȚIUNI APLICATE UNITĂȚILOR DE SCHIMB
Art. 63 Legea 62/2008 Banca Naţională a Moldovei aplică unităţilor de schimb valutar sancţiuni
în corespundere cu prevederile prezentei legi, ale Legii nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca
Naţională a Moldovei, ale Legii nr. 202/2017 privind activitatea băncilor, precum şi ale actelor
normative ale Băncii Naţionale a Moldovei elaborate în vederea executării legilor menţionate.
În cazul încălcării prevederilor prezentei legi şi ale actelor normative ale Băncii Naţionale a
Moldovei ce vizează activitatea birourilor/aparatelor de schimb valutar ale băncilor licenţiate, în cazul
neexecutării sancţiunilor impuse, Banca Naţională a Moldovei are dreptul să aplice băncilor licenţiate
sancţiuni în conformitate cu capitolul 5 din titlul V din Legea nr. 202/2017 privind activitatea băncilor şi
art. 75–752 din Legea nr. 548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei, care se
aplică în mod corespunzător.
În cazul încălcării prevederilor prezentei legi şi ale actelor normative ale Băncii Naţionale a
Moldovei ce vizează activitatea caselor de schimb valutar şi punctelor de schimb valutar ale hotelurilor,
15
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

în cazul încălcării condiţiilor de licenţiere și/sau în cazul neexecutării sancţiunilor impuse (denumite în
continuare încălcări), Banca Naţională a Moldovei poate aplica faţă de titularii de licenţe (case de
schimb valutar şi hoteluri) următoarele sancţiuni:
a) emiterea unui avertisment scris;
b) aplicarea amenzii conform art.75 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca
Naţională a Moldovei;
c) suspendarea parţială sau totală a activităţii;
d) retragerea licenţei.
Aplicarea de sancţiuni caselor de schimb valutar şi hotelurilor se face ţinînd cont şi de prevederile
art. 75 şi art. 752 din Legea nr. 548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei,
care se aplică în mod corespunzător.
În cazul comiterii de către unitatea de schimb valutar a două sau mai multe încălcări care, potrivit
prezentei legi, atrag după sine sancţiuni diferite, sancţiunea definitivă pentru un concurs de încălcări se
stabileşte prin absorbţia sancţiunii mai uşoare de sancţiunea mai gravă. Amenda se consideră o
sancţiune mai uşoară decît cea de suspendare a activităţii şi de retragere a licenţei, iar suspendarea
activităţii – o sancțiune mai uşoară decît cea de retragere a licenţei.
Aplicarea de sancțiuni de către Banca Naţională a Moldovei unităţilor de schimb valutar se
efectuează în urma constatării de către Banca Naţională a Moldovei a încălcărilor în cadrul controalelor
pe teren şi controalelor din oficiu asupra activităţii unităţilor de schimb valutar respective.
Articolul 64. Emiterea avertismentului casei de schimb valutar şi hotelului
(1) Avertismentul se emite de către Banca Naţională a Moldovei în cazul comiterii de către
titularul de licenţă a încălcărilor ce nu sînt menţionate la art.65 şi 66.
(2) Avertismentul se emite în termen de 15 zile lucrătoare de la data constatării încălcării şi se
aduce la cunoştinţa titularului de licenţă.
(4) Titularul de licenţă este obligat să înştiinţeze în scris Banca Naţională a Moldovei despre
lichidarea circumstanţelor care au dus la emiterea avertismentului.
Articolul 641. Aplicarea şi perceperea incontestabilă a amenzilor casei
de schimb valutar şi hotelului
Aplicarea şi perceperea incontestabilă a amenzilor casei de schimb valutar şi hotelului se
efectuează cu respectarea prevederilor corespunzătoare ale art. 75 şi 752 din Legea nr. 548-XIII din 21
iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei.
În cazul comiterii de către unitatea de schimb valutar a două sau mai multe încălcări care,
potrivit legii, atrag după sine sancţiuni diferite, sancţiunea definitivă pentru un concurs de încălcări se
stabileşte prin absorbţia sancţiunii mai uşoare de sancţiunea mai gravă. Amenda se consideră o
sancţiune mai uşoară decît cea de suspendare a activităţii şi de retragere a licenţei, iar suspendarea
activităţii – o sancțiune mai uşoară decît cea de retragere a licenţei.
Aplicarea de sancțiuni de către Banca Naţională a Moldovei unităţilor de schimb valutar se
efectuează în urma constatării de către Banca Naţională a Moldovei a încălcărilor în cadrul controalelor
pe teren şi controalelor din oficiu asupra activităţii unităţilor de schimb valutar respective.

1. AVERTISMENTUL
Avertismentul în scris prevede, de regulă, informarea despre încălcările constatate, cerinţa de
lichidare în termenul stabilit a încălcărilor şi recomandări privind modul de remediere a acestora,
precum şi atenţionarea asupra posibilităţii de aplicare a unor sancţiuni mai aspre şi/sau a măsurilor de
remediere în cazul nelichidării în termenul stabilit a încălcărilor constatate sau în cazul comiterii
16
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

repetate a acestora.
Avertismentul poate fi aplicat concomitent cu aplicarea altei sancţiuni ori măsuri de remediere
sau independent de acestea.
Avertismentul se emite de către Banca Naţională a Moldovei în cazul comiterii de către titularul
de licenţă a încălcărilor ce nu sînt menţionate la art.65 şi 66 (temeiuri pentru suspendarea parţială sau
totală a activităţii, temeiuri pentru retragerea licenţei eliberate).
Avertismentul se emite în termen de 15 zile lucrătoare de la data constatării încălcării şi se aduce
la cunoştinţa titularului de licenţă.
Titularul de licenţă este obligat să înştiinţeze în scris Banca Naţională a Moldovei despre
lichidarea circumstanţelor care au dus la emiterea avertismentului.

2. AMENDA
Aplicarea şi perceperea incontestabilă a amenzilor casei de schimb valutar şi hotelului se
efectuează cu respectarea prevederilor corespunzătoare ale art. 75 şi 752 din Legea nr. 548-XIII din 21
iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei.
Aplicarea de amenzi unităţii de schimb valutar (alta decît banca) poate fi efectuată în cazul
comiterii de către aceasta a 2 sau a mai multe încălcări care, potrivit Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008
privind reglementarea valutară, servesc drept temei pentru emiterea de către Banca Naţională a
avertismentului.
Mărimea amenzii aplicate băncii se calculează pornind de la cuantumul capitalului conform
situaţiei din ultima dată de raportare, precedentă lunii în care a fost constatată încălcarea.
Decizia privind aplicarea amenzii este un document executoriu.
Decizia privind aplicarea amenzii se înmînează personal persoanei supuse controlului sau se
expediază prin scrisoare recomandată în termen de 3 zile lucrătoare de la data emiterii. În cazul
neachitării amenzii în termen de 10 zile lucrătoare de la data primirii deciziei privind aplicarea amenzii,
Banca Naţională:
a) percepe incontestabil amenda băncii prin deducerea sumei amenzii din conturile băncii deschise la
Banca Naţională;
b) înaintează băncii în care este deschis contul unităţii de schimb valutar (alta decît banca) decizia
respectivă, însoţită de ordinul incaso pentru perceperea incontestabilă a amenzii;
c) înaintează decizia respectivă (extrasul din decizie) spre executare executorului judecătoresc, în modul
stabilit de Codul de executare al Republicii Moldova, în cazul retragerii/restituirii deciziei respective din
motivul lipsei sau insuficienţei mijloacelor băneşti în contul bancar al unităţii de schimb valutar (alta
decît banca), precum şi în cazul aplicării amenzii faţă de alte persoane.
Amenda se varsă la bugetul de stat.
Decizia (extrasul din decizie) privind aplicarea amenzii, după perceperea integrală a acesteia, se
restituie Băncii Naţionale împreună cu menţiunea de executare.

3. SUSPENDAREA ŞI RELUAREA ACTIVITĂŢII casei de schimb valutar şi a punctului de

schimb valutar al hotelului.
Drept temeiuri pentru suspendarea parţială sau totală a activităţii casei de schimb valutar şi a
punctului de schimb valutar al hotelului servesc:
a) neîndeplinirea de către titularul de licenţă, în termenul stabilit, a cerinţelor privind lichidarea
încălcărilor şi a altor cerințe indicate în avertisment/decizia (hotărîrea) privind aplicarea amenzii;
c) nerespectarea de către titularul de licenţă a termenului de depunere a cererii de eliberare a
17
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe licenţă pierdute;

d) nerespectarea de către casa de schimb valutar a cel puţin uneia dintre cerinţele stabilite la art.
44 alin. (1)–(3), (4), (5) și (6) a legii privind reglementarea valutara;
Articolul 44. Particularităţile activităţii caselor de schimb valutar
(1) Suma minimă a aporturilor băneşti în capitalul social al casei de schimb valutar care vor
constitui mijloacele băneşti circulante destinate efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar
cu persoane fizice se stabileşte la valoarea de 500000 lei.
(2) În cazul deschiderii filialelor, casa de schimb valutar este obligată să asigure deţinerea
mijloacelor băneşti circulante formate din aporturile băneşti în capitalul social la nivelul stabilit la
alin.(1) pentru fiecare filială în parte. Mijloacele băneşti circulante menţionate se utilizează pentru
asigurarea filialei, în scopul desfăşurării activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice.
(3) Introducerea aporturilor băneşti în capitalul social al casei de schimb valutar, inclusiv în
cazul majorării capitalului social, se efectuează prin înregistrarea mijloacelor respective la conturile
casei de schimb valutar/filialelor acesteia deschise la băncile licenţiate. Prevederea în cauză nu se
aplică în cazul în care majorarea capitalului social al casei de schimb valutar se face din contul
profitului obţinut de către aceasta.
(31) Documentele ce servesc drept dovadă a introducerii aporturilor băneşti în capitalul social al
caselor de schimb valutar/majorării capitalului social se stabilesc de Banca Naţională a Moldovei.
(4) Pe parcursul activităţii sale, casa de schimb valutar este obligată să-şi menţină mijloacele
băneşti circulante, formate din aporturile băneşti în capitalul social, la nivelul stabilit în alin.(1), cu
respectarea, în cazul existenţei filialelor, a prevederilor alin.(2).
(41) Dotarea aparatelor de schimb valutar cu mijloace bănești se poate efectua din contul
mijloacelor băneşti indicate la alin. (1) și/sau (2), în suma determinată de casa de schimb valutar.
(5) În timpul programului de lucru, casa de schimb valutar și filialele acesteia sînt obligate să
păstreze mijloacele băneşti circulante în interiorul încăperilor lor, în care se efectuează nemijlocit
operaţiuni de schimb valutar, de asemenea în conturile lor deschise la bănci licenţiate şi/sau în
aparatele de schimb valutar. Păstrarea, pe timpul programului de lucru, a mijloacelor băneşti
respective în alte locuri (celule de tezaur bancare etc.) este interzisă.
(6) Dacă, ca urmare a activităţii sale, casa de schimb valutar suportă pierderi aferente fluctuaţiei
cursului valutar, care duc la diminuarea mijloacelor circulante menţionate la alin.(4) sub nivelul
stabilit, aceasta este obligată, în termen de 30 de zile calendaristice, să completeze aceste mijloace
băneşti pînă la nivelul minim stabilit.
(9) Pe adresa casei de schimb valutar sau a filialei acesteia operaţiunile de schimb valutar în
numerar cu persoane fizice pot fi efectuate prin unul sau mai multe ghişee. Pe o adresă pot fi instalate
unul sau mai multe aparate de schimb valutar.
(10) Încăperea în care casa de schimb valutar efectuează, prin ghişee, operaţiuni de schimb
valutar în numerar cu persoane fizice trebuie să corespundă cerinţelor minime stabilite de Banca
Naţională a Moldovei. Cu astfel de încăperi trebuie să fie asigurate toate filialele casei de schimb
valutar. Aceste încăperi nu pot fi utilizate de către o altă casă de schimb valutar pentru desfăşurarea
activităţii sale.
Art. 47 alin. (2) lit. i) cazierele judiciare eliberate de autoritatea abilitată a Republicii Moldova
pe numele asociaţilor/acţionarilor, administratorului, adjunctului acestuia şi contabilului-şef, care ar
confirma că persoana nu este înscrisă în Registrul informaţiei criminalistice şi criminologice al
Republicii Moldova, cu anexarea, în cazul asociaţilor/acţionarilor nerezidenţi, a copiilor autentificate
de către administratorul casei de schimb valutar de pe actele de identitate/actele de înregistrare ale
acestora. Pentru nerezidenţi se prezintă suplimentar documente similare, eliberate de statul respectiv,
care ar confirma că persoana nu are antecedente penale;
Art. 47 alin. (4) lit. h) cazierele judiciare eliberate de autoritatea abilitată a Republicii Moldova
pe numele administratorului filialei şi adjunctului acestuia, care ar confirma că persoana nu este
înscrisă în Registrul informaţiei criminalistice şi criminologice al Republicii Moldova. Pentru
18
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

nerezidenţi se prezintă suplimentar documente similare, eliberate de statul respectiv, care ar confirma
că persoana nu are antecedente penale;
Art. 47 alin. (4) lit. e) cazierele judiciare eliberate de autoritatea abilitată a Republicii
Moldova pe numele administratorului, adjunctului acestuia şi al contabilului, responsabili pentru
activitatea punctului de schimb valutar al hotelului, care ar confirma că persoana nu este înscrisă în
Registrul informaţiei criminalistice şi criminologice al Republicii Moldova. Pentru nerezidenţi se
prezintă suplimentar documente similare, eliberate de statul respectiv, care ar confirma că persoana
nu are antecedente penale;
f) opunerea faţă de efectuarea controlului asupra activităţii titularului de licenţă şi/sau eschivarea de
la prezentarea informaţiei şi a documentelor solicitate în cadrul controlului.
Hotărîrea privind suspendarea activităţii se adoptă de către Banca Naţională a Moldovei în
termen de 15 zile lucrătoare de la data constatării încălcării şi se aduce la cunoştinţa titularului de
licenţă în termen de 3 zile lucrătoare de la data adoptării, cu indicarea temeiurilor suspendării
activităţii. Termenul de suspendare a activităţii titularului de licenţă nu poate depăşi 6 luni.
Titularul de licenţă este obligat să înştiinţeze în scris Banca Naţională a Moldovei despre
lichidarea circumstanţelor care au dus la suspendarea activităţii lui.
Hotărîrea privind reluarea activităţii titularului de licenţă se adoptă de Banca Naţională a
Moldovei în termen de 5 zile lucrătoare de la primirea înştiinţării respective şi după verificarea, în caz
de necesitate, a faptului lichidării circumstanţelor care au dus la suspendarea activităţii, dar nu mai
devreme de expirarea termenului de suspendare a activităţii stabilit de Banca Naţională a Moldovei.
Hotărîrea adoptată se aduce la cunoştinţa titularului de licenţă în termen de 3 zile lucrătoare de la
data adoptării acesteia.
Pe perioada suspendării activităţii casei de schimb valutar/filialei acesteia, casa de schimb
valutar nu are dreptul să deschidă filiale noi și să instaleze aparate noi de schimb valutar.
Pe perioada suspendării activităţii punctului de schimb valutar al hotelului, hotelul nu are dreptul
să instaleze aparate noi de schimb valutar.
În cazul în care casei de schimb valutar i se aplică sancţiunea sub formă de suspendare a
activității, aceasta îşi pierde dreptul de a înfiinţa filiale pe perioada următoarelor 6 luni de la data
încetării perioadei de sancţionare dispuse de Banca Naţională a Moldovei.
Suspendarea parţială sau totală a activităţii are ca efect interzicerea pe o anumită perioadă a
desfăşurării unor activităţi/a tuturor activităţilor, a activităţii unor subdiviziuni sau a efectuării unor
operaţiuni/a tuturor operaţiunilor pentru care s-a eliberat licenţa/autorizaţia. În cazul suspendării
activităţii, nu se admite încheierea de contracte noi sau reîncheierea pe un termen nou a contractelor
încheiate anterior, a căror executare este legată de desfăşurarea activităţii suspendate, ori efectuarea pe
viitor a tranzacţiilor sau operaţiunilor interzise.
Pe perioada suspendării activităţii, termenul de valabilitate al licenţei/ autorizaţiei eliberate pe un
termen determinat nu se prelungeşte.

4. RETRAGEREA LICENŢEI ELIBERATE CASEI DE SCHIMB VALUTAR, HOTELULUI

Drept temeiuri pentru retragerea licenţei Băncii Naţionale a Moldovei eliberate casei de schimb
valutar sau hotelului servesc:
a) depistarea unor date neautentice în documentele prezentate Băncii Naţionale a Moldovei;
b) stabilirea faptului de transmitere a licenţei sau a copiei autorizate de pe aceasta altei persoane
în scopul desfăşurării genului de activitate stipulat în licenţă;
c) neînlăturarea, în termenul stabilit, a circumstanţelor care au dus la suspendarea activităţii
19
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

titularului de licenţă;
d) stabilirea faptului continuării activităţii casei de schimb valutar/punctului de schimb valutar al
hotelului a căror activitate a fost suspendată;
e) neîndeplinirea de către titularul de licenţă, în termenul stabilit, a cerinţelor stabilite în
hotărîrea privind suspendarea activităţii acestuia;
f) desfăşurarea de către filiala casei de schimb valutar a activităţii fără copia autorizată de pe
licenţă care urmează a fi obţinută conform prevederilor prezentei legi;
g) hotărîrea instanţei judecătoreşti (privind intentarea procesului de insolvabilitate sau privind
dizolvarea casei de schimb valutar);
h) radierea casei de schimb valutar sau a hotelului din Registrul de stat al persoanelor juridice;
i) neînceperea de către titularul de licență a activității licențiate timp de 6 luni de la data
eliberării licenţei;
j) suspendarea de către titularul de licență a activității licențiate pe o perioadă mai mare de 6
luni.
Banca Naţională a Moldovei adoptă hotărîrea privind retragerea licenţei în termen de cel mult
15 zile lucrătoare de la data constatării încălcării sau a altor temeiuri pentru aceasta şi o aduce la
cunoştinţa titularului de licenţă în termen de 3 zile lucrătoare de la data adoptării hotărîrii, indicînd
temeiurile retragerii licenţei.
În cazul retragerii licenţei, taxa pentru licenţă nu se restituie.
Titularul de licenţă este obligat, în decurs de 10 zile lucrătoare de la data adoptării hotărîrii de
retragere a licenţei, să depună la Banca Naţională a Moldovei licenţa retrasă şi, în cazul în care casa
de schimb valutar are filiale, copiile autorizate de pe licenţă.
Titularul de licenţă în temeiul lit. a)–g) căruia i s-a retras licenţa poate să depună o nouă cerere
de eliberare a licenţei pentru activitatea de schimb valutar în numerar cu persoane fizice după expirarea
a 12 luni de la data depunerii licenţei retrase la Banca Naţională a Moldovei.
În cazul retragerii licenţei casei de schimb valutar în temeiul lit. b), d) şi f),
acţionarii/asociaţii/administratorii acesteia îşi pierd, pe o perioadă de 12 luni de la data adoptării
hotărîrii privind retragerea licenţei, dreptul:
a) de a înfiinţa o nouă casă de schimb valutar; sau
b) de a achiziţiona participaţiuni noi la capitalul social al oricărei case de schimb valutar; ori
c) de a administra activitatea unei alte noi case de schimb valutar/filialei acesteia.
Banca Naţională retrage licenţa şi iniţiază procesul de lichidare silită a băncii în cazul în care se
constată că banca se află în una dintre situaţiile de insolvabilitate și condițiile de declanșare a procedurii
de rezoluție, prevăzute în art. 58 din Legea privind redresarea și rezoluția băncilor nu sînt întrunite. În
acest sens, situațiile de insolvabilitate sînt următoarele:
a) banca nu este capabilă să execute cererile creditorilor privind plata obligaţiilor pecuniare
scadente (incapacitate de plată);
b) activele băncii nu mai acoperă obligaţiile acesteia (supraîndatorarea);
c) cuantumul capitalului reglementat al băncii este mai mic de 1/3 faţă de cuantumul capitalului
minim reglementat stabilit în actele normative ale Băncii Naţionale.
În cazul în care o bancă se află în incapacitate de plată sau este supraîndatorată, sau există
pericolul să intre în incapacitate de plată, conducătorul organului executiv al băncii este obligat să
înştiinţeze imediat Banca Naţională.

20
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

Legea 548/1995. Articolul 75. Sancțiuni, măsuri sancționatoare, măsuri de supraveghere și

alte măsuri de remediere
(1) Banca Naţională, în caz de constatare a încălcării legii sau a actelor sale normative, a
condiţiilor de licenţiere, a cerinţelor autorizaţiilor, permisiunilor, aprobărilor şi confirmărilor eliberate
de Banca Naţională (denumite în continuare autorizaţii), a neajunsurilor în activitate, a neexecutării
sancţiunilor, măsurilor sancționatoare, măsurilor de supraveghere şi măsurilor de remediere impuse
(denumite în continuare încălcări), poate aplica următoarele sancţiuni:
a) sancţiunile prevăzute de Legea nr. 202/2017 privind activitatea băncilor;
b) emiterea unui avertisment în scris;
c) aplicarea şi perceperea incontestabilă a amenzii unităţii de schimb valutar (alta decît banca) în
mărime de la 5000 pînă la 25000 de lei;
d) suspendarea parţială sau totală a activităţii;
e) retragerea licenţei, autorizaţiei.
(2) În urma constatării încălcărilor menţionate la alineatul (1), Banca Naţională poate aplica
următoarele măsuri de remediere, măsuri sancționatoare și măsuri de supraveghere:
a) măsuri sancționatoare și măsuri de supraveghere prevăzute de Legea nr. 202/2017 privind
activitatea băncilor;
b) emiterea prescripţiilor;
c) încheierea unui acord;
d) alte măsuri ce nu contravin legii şi atribuţiilor Băncii Naţionale.
(3) Sancţiunile prevăzute la alineatul (1) pot fi aplicate concomitent cu măsurile de remediere,
măsurile sancționatoare și măsurile de supraveghere menţionate la alineatul (2) sau independent de
acestea.
(4) Avertismentul în scris prevede, de regulă, informarea despre încălcările constatate, cerinţa de
lichidare în termenul stabilit a încălcărilor şi recomandări privind modul de remediere a acestora,
precum şi atenţionarea asupra posibilităţii de aplicare a unor sancţiuni mai aspre şi/sau a măsurilor de
remediere ori a măsurilor de supraveghere în cazul nelichidării în termenul stabilit a încălcărilor
constatate sau în cazul comiterii repetate a acestora.
(5) Avertismentul poate fi aplicat concomitent cu aplicarea altei sancţiuni ori măsuri de remediere,
ori măsuri sancționatoare, ori măsuri de supraveghere sau independent de acestea.
(6) Suspendarea parţială sau totală a activităţii are ca efect interzicerea pe o anumită perioadă a
desfăşurării unor activităţi/a tuturor activităţilor, a activităţii unor subdiviziuni sau a efectuării unor
operaţiuni/a tuturor operaţiunilor pentru care s-a eliberat licenţa/autorizaţia. În cazul suspendării
activităţii, nu se admite încheierea de contracte noi sau reîncheierea pe un termen nou a contractelor
încheiate anterior, a căror executare este legată de desfăşurarea activităţii suspendate, ori efectuarea pe
viitor a tranzacţiilor sau operaţiunilor interzise.
(7) Pe perioada suspendării activităţii, termenul de valabilitate al licenţei/ autorizaţiei eliberate pe
un termen determinat nu se prelungeşte.
Articolul 751. Constatarea încălcărilor
(1) Constatarea faptelor ce constituie încălcări se face de către personalul Băncii Naţionale sau de
către experţii contabili, contabilii autorizaţi şi alţi specialişti calificaţi antrenaţi în acest scop de Banca
Naţională (denumiţi în continuare inspectori), în baza rapoartelor şi a altor date prezentate potrivit legii
şi actelor normative ale Băncii Naţionale sau la solicitarea expresă scrisă a Băncii Naţionale (control din
oficiu) ori în cursul inspecţiilor desfăşurate la sediile băncii/unităţii de schimb valutar (control pe teren).

21
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

(2) Constatarea încălcărilor se face, după caz, prin studiere şi analiză a actelor de constituire, a
regulamentelor şi politicilor interne, a rapoartelor şi dărilor de seamă, a actelor interne întocmite ca
rezultat al operaţiunilor efectuate, a actelor de evidenţă contabilă, a actelor de afaceri cu caracter extern
şi intern (contracte, certificate, procese-verbale, cereri, note informative etc.), inclusiv referitoare la
acţionarii (asociaţii), beneficiarii efectivi, clienţii, contragenţii persoanei supuse controlului, a altor
documente şi date, pe suport de hîrtie şi/sau în formă electronică.
(3) Controlul pe teren se efectuează în temeiul unei decizii scrise a Băncii Naţionale, care conţine:
numărul şi data deciziei; denumirea şi sediul persoanei supuse controlului; tipul controlului (complex,
tematic etc.); după caz, perioada activităţii supusă controlului (cu excepţia controlului asupra lichidării
încălcărilor constatate anterior); data începerii controlului; numele, prenumele inspectorilor
împuterniciţi să efectueze controlul; funcţia, numele, prenumele şi semnătura persoanei care a emis
decizia.
(4) Controlul din oficiu se efectuează fără emiterea unei decizii scrise.
(5) Controlul asupra respectării cerinţelor autorizaţiilor în domeniul valutar eliberate de Banca
Naţională se efectuează în baza controlului din oficiu.
(6) Controlul asupra activităţii unităţii de schimb valutar se efectuează în condiţiile Legii nr. 62-
XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară, ţinînd cont de prevederile prezentului articol.
(7) În baza rezultatelor controlului pe teren se întocmeşte, în 2 exemplare, un act (raport) privind
rezultatele controlului, care conţine: data şi locul întocmirii; numărul şi data deciziei în al cărei temei s-a
efectuat controlul; denumirea şi sediul persoanei supuse controlului, iar în cazul prezenţei
reprezentantului persoanei supuse controlului – numele, prenumele şi funcţia acestuia; perioada (data)
controlului; informaţia privind rezultatele controlului, inclusiv privind încălcările constatate şi caracterul
acestora; numele, prenumele, funcţia conducătorului organului executiv sau ale reprezentantului
persoanei supuse controlului care a primit actul, data primirii şi semnătura acestuia sau refuzul de a
semna actul; numele, prenumele şi semnăturile inspectorilor care au efectuat controlul. Dată a întocmirii
actului privind rezultatele controlului se consideră data înmînării (primirii) acestuia conform alineatelor
(8) şi (9).
(8) În cazul controlului pe teren asupra activităţii băncii, acesteia i se expediază (i se înmînează) un
exemplar al actului preliminar privind rezultatele controlului pentru prezentarea, după caz, în scris, în
termen de 5 zile lucrătoare de la data întocmirii actului menţionat, a argumentării dezacordului, anexînd,
după caz, documentele de rigoare. Ca urmare a examinării obiecţiilor şi explicaţiilor băncii, se
întocmeşte actul privind rezultatele controlului pe teren (în 2 exemplare), un exemplar al căruia se
expediază (se înmînează) băncii.
(9) În cazul controlului pe teren asupra activităţii unităţii de schimb valutar, un exemplar al actului
privind rezultatele controlului pe teren se expediază (se înmînează) persoanei supuse controlului
(reprezentantului acesteia) spre semnare şi, după caz, spre prezentarea în scris, în termen de 5 zile
lucrătoare de la data întocmirii actului în cauză, a argumentării dezacordului, anexînd, după caz,
documentele de rigoare.
(10) Dacă în cadrul controlului din oficiu se constată încălcări, informaţia privind încălcările
constatate se aduce la cunoştinţa persoanei supuse controlului, cerîndu-i-se să le lichideze. În cazul
dezacordului cu rezultatele controlului din oficiu, persoana în cauză este în drept, în termen de 5 zile
lucrătoare de la data înmînării (primirii) informaţiei respective, să prezinte în scris argumentarea
dezacordului, anexînd documentele de rigoare.
(101) Prin derogare de la dispozițiile alineatelor (8) și (10), în cazul în care este considerată
necesară adoptarea urgentă a unei decizii pentru a preveni prejudicii semnificative în sistemul financiar,
22
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

Banca Națională poate dispune aplicarea sancțiunilor și măsurilor fără a aduce, în prealabil, la cunoștința
persoanei supuse controlului informația privind încălcările constatate și fără a acorda acesteia termen
pentru prezentarea argumentării dezacordului. În aceste cazuri, prin derogare de la dispozițiile
alineatului (11), dată a constatării încălcării se consideră data adoptării deciziei prevăzute în prezentul
alineat.
(11) Dată a constatării încălcării se consideră:
a) în cazul controlului pe teren – data întocmirii actului privind rezultatele controlului;
b) în cazul controlului din oficiu – data informării persoanei asupra încălcărilor constatate.
Articolul 752. Aplicarea sancţiunilor, a măsurilor sancționatoare,
a măsurilor de supraveghere şi a măsurilor de
remediere
(1) Sancţiunile, măsurile sancționatoare și măsurile de supraveghere faţă de bănci se aplică de
către organele de conducere ale Băncii Naţionale împuternicite în acest sens conform Legii nr. 202/2017
privind activitatea băncilor.
(2) Sancţiunile şi măsurile de remediere faţă de agenţii controlului valutar, specificaţi la articolul
58 alineatul (2) literele b) şi c) din Legea nr. 62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară,
precum şi faţă de titularii autorizaţiilor eliberate de Banca Naţională, se aplică de către guvernator, prim-
viceguvernator, viceguvernatori, cu excepţia celor de suspendare a activităţii şi de retragere a
licenţei/autorizaţiei care sînt de competenţa Comitetului executiv.
(3) Comitetul executiv poate emite decizii privind aplicarea sancţiunilor, a măsurilor
sancționatoare, a măsurilor de supraveghere şi a măsurilor de remediere în privinţa oricărei persoane
supuse controlului.
(4) Aplicarea sancţiunilor se prescrie în termen de 6 luni de la data constatării încălcării, dar nu
mai mare de 3 ani de la data comiterii ei, dacă legea nu prevede altfel.
(5) La individualizarea sancţiunilor se ţine seama de gravitatea încălcărilor comise, de caracterul
repetat, de circumstanţele personale şi reale ale acestora. Se consideră repetată încălcarea comisă în
decursul a 2 ani de la data constatării aceluiaşi fel de încălcare.
(6) Sancţiunile, măsurile sancționatoare, măsurile de supraveghere şi măsurile de remediere se
aduc la îndeplinire imediat după primirea deciziei privind aplicarea acestora, dacă decizia respectivă nu
prevede altfel.
(7) Emiterea avertismentului în scris, suspendarea activităţii şi retragerea licenţei de activitate a
unităţii de schimb valutar (alta decît banca) se efectuează în condiţiile Legii nr. 62-XVI din 21 martie
2008 privind reglementarea valutară.
(8) Aplicarea de amenzi unităţii de schimb valutar (alta decît banca) poate fi efectuată în cazul
comiterii de către aceasta a 2 sau a mai multe încălcări care, potrivit Legii nr. 62-XVI din 21 martie
2008 privind reglementarea valutară, servesc drept temei pentru emiterea de către Banca Naţională a
avertismentului.
(10) Decizia privind aplicarea amenzii este un document executoriu.
(11) Decizia privind aplicarea amenzii se înmînează personal persoanei supuse controlului sau se
expediază prin scrisoare recomandată în termen de 3 zile lucrătoare de la data emiterii. În cazul
neachitării amenzii în termen de 10 zile lucrătoare de la data primirii deciziei privind aplicarea amenzii,
Banca Naţională:
a) percepe incontestabil amenda băncii prin deducerea sumei amenzii din conturile băncii deschise
la Banca Naţională;

23
Drept Valutar SUPORT DE CURS Doina Cuciurca

b) înaintează băncii în care este deschis contul unităţii de schimb valutar (alta decît banca) decizia
respectivă, însoţită de ordinul incaso pentru perceperea incontestabilă a amenzii;
c) înaintează decizia respectivă (extrasul din decizie) spre executare executorului judecătoresc, în
modul stabilit de Codul de executare al Republicii Moldova, în cazul retragerii/restituirii deciziei
respective din motivul lipsei sau insuficienţei mijloacelor băneşti în contul bancar al unităţii de schimb
valutar (alta decît banca), precum şi în cazul aplicării amenzii faţă de alte persoane.
(12) Amenda se varsă la bugetul de stat.
(13) Decizia (extrasul din decizie) privind aplicarea amenzii, după perceperea integrală a acesteia,
se restituie Băncii Naţionale împreună cu menţiunea de executare.
(14) Persoana faţă de care s-au aplicat sancţiuni (altele decât retragerea licenţei/autorizaţiei),
măsuri sancționatoare, măsuri de supraveghere şi măsuri de remediere este obligată să înştiinţeze Banca
Naţională despre lichidarea circumstanţelor care au condus la aplicarea sancţiunilor, măsurilor
sancționatoare, măsurilor de supraveghere şi măsurilor de remediere şi, după caz, să întreprindă alte
acţiuni prevăzute de decizia privind aplicarea sancţiunii, măsurii sancționatoare, măsurii de
supraveghere şi măsurii de remediere şi de actele normative. Banca Naţională are dreptul să verifice
faptul lichidării circumstanţelor menţionate.
(15) Persoana căreia i s-a retras licenţa/autorizaţia este obligată, în decurs de 10 zile lucrătoare, iar
în cazul retragerii licenţei băncii – în decurs de 3 zile lucrătoare de la data adoptării hotărîrii de retragere
a licenţei/autorizaţiei, să depună la Banca Naţională originalul licenţei/autorizaţiei retrase şi copiile
autorizate de pe licenţă.
Articolul 76. Soluţionarea litigiilor
Litigiile apărute între Banca Naţională şi alţi subiecţi se examinează de instanţa de judecată
competentă.

24