Funcii Financiare pt.

calculul datoriilor
FV Exemplu Rata anuala a dobanzii Durata plasamentului (luni) Valoarea initiala (prezenta) a plasamentului Valoarea lunara a platii in fiecare perioada Valoarea viitoare a plasamentului 9% 12 25,000 LEI 1,100 LEI 41,104 lei

PMT Exemplu Rata anuala a dobanzii Durata imprumutului (ani) Suma imprumutata Valoarea lunar a plii Costul total al imprumutului Valoarea totala a dobanzii 14% 5 54,000 lei 1,256 lei 75,389 lei 21,389 lei

RATE Exemplu Valoare imprumut Durata imprumutului Valoarea lunara a platii Dobnda lunar Dobanda anuala 65,000 lei 5an 1,500 lei 1.14% 14%

Aplicatie recapitulativa Tabloul de rambursare a mprumutului Suma imprumutata Dobanda anuala Dobanda lunara Durata imprumutului 12,000 lei 15% 1.25% 6 luni

Valoarea lunara de rambursat Costul total al imprumutului Valoarea totala a dobanzii Rata de plat 1,938 lei 1,963 lei

Nr. luni rmase Rest de rambursat Dobnda lunar 6 luni 12,000 lei 150 lei 5 luni 10,062 lei 126 lei

4 luni 3 luni 2 luni 1 lun scaden Total PV

8,099 lei 6,112 lei 4,100 lei 2,063 lei 0 lei

101 lei 76 lei 51 lei 26 lei 530 lei

1,987 lei 2,012 lei 2,037 lei 2,063 lei 12,000 lei

Dobnda lunar Numarul de luni pentru rambursarea anticipata Suma de rambursat cu anticipaie

1.25% 3 luni 6,112 lei

NPER Exemplu Rata lunara de rambursat Dobanda anuala Dobanda lunara Suma imprumutata Nr. perioade (ani) adica luni 1,100 lei 12% 1.00% 35,000 lei 3.4 =NPER(D60;-D59*12;D62) 40.6

=FV(E6/12;E7;-E9;-E8)

=PMT(E15/12;E16*12;-E17)

=RATE(E27*12;-E28;E26)

2,088 lei 12,530 lei 530 lei Total de plat 2,088 lei 2,088 lei

2,088 lei 2,088 lei 2,088 lei 2,088 lei 12,530 lei

=PV(E52;E53;-F37)

NPER(D60;-D59*12;D62)

Funcii Financiare pt. calculul a

SLN

SYD

DB

DDB

Exemplu Calculul amortizarii (DB, DDB, SLN, SYD Valoarea de inventar Valoarea reziduala Durata normala de functionare Nr de luni pe an de utilizare a imobilizarii Nr de ani pt care calc amortizarea Calcularea amortizarii utilizand: amortizarea degresiva sezoniera amortizarea degresiva accelerata amortizarea liniara amortizarea degresiva

AMORLINC

AMORDEGRC

Exemplu

Calculul amortizarii (Amorlinc, Amordegr) Valoarea de inventar Valoarea reziduala Data punerii in functiune Data sfarsit prima perioada Rata amortizarii Perioada 0 1 2 3 4 5

=AMORLINC($D$125,$D$127,$D$128,$D$126,B137,$D$129)

Funcii Financiare pt. calculul amortizarii

B, DDB, SLN, SYD 20,000 lei 1,000 lei 5 12 5 819 lei 1,037 lei 3,800 lei 1,267 lei

zare a imobilizarii mortizarea arii utilizand:

morlinc, Amordegr) 1000000 lei 3000 lei 1/7/2011 12/31/2011 20% Amorlinc 196666.6667 200000 200000 200000 200000 333.3333333 Amordegrc 393333 242667 145600 109200 109200 0

$125,$D$127,$D$128,$D$126,B137,$D$129)

=AMORDEGRC($D$125,$D$127,$D$128,$D$12

mortizarii

=DB(D61,D62,D63,D65,D64) =DDB(D61,D62,D63,D65,2) =SLN(D61,D62,D63) =SYD(D61,D62,D63,D65)

ORDEGRC($D$125,$D$127,$D$128,$D$126,B137,$D$129)