INCRIMINAREA, PREVENIREA SI COMBATEREA

SPLRII BANILOR PROVENIND DIN ACTIVITI DE

CRIM ORGANIZAT POTRIVIT REGLEMENTRILOR
INTERNE I INTERNAIONALE
(REZUMAT)
Infraciunile de splare a banilor1 prezint, n mod indubitabil, valene
de noutate n peisajul criminalitii globale; totodat, trsturile acestor
infraciuni le confer un statut cu totul particular2.
Splarea banilor care provin din activiti de crima organizat poate fi
perceput ca parte a unui ntreg [splarea banilor (gen proxim) include si
splarea banilor ce provin din activitile specifice desfurate de grupurile
criminale organizate (diferena specific)], dar i ca stadiu ultim al
desfurrii acestor activiti.
Sintagma de splare sau reciclare a fondurilor 3 reprezint, fr
dubiu, un element de noutate n peisajul legislaiei penale a rii noastre 4.
1

Potrivit art. 2 lit. a din Legea nr. 656 din 7 decembrie 2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii
banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism
prin splarea banilor se nelege infraciunea prevzut de art. 23 din acest act normativ conform cruia
Constituie infraciunea de splare a banilor i se pedepsete cu nchisoare de la 3 la 12 ani:
a)schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de infraciuni, n scopul
ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri sau in scopul de a ajuta persoana care a
svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau executarea
pedepsei; b) ascunderea sau disimularea adevratei naturi a provenienei, a siturii, a dispoziiei, a
circulaiei sau a proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscnd c bunurile provin din
svrirea de infraciuni; c) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c provin din
svrirea de infraciuni. .(3) Tentativa se pedepsete. Rigurozitatea care trebuie s nsoeasc orice
demers tiinific ne determin s precizm, ab initio, c art. 24 din Legea nr. 656/2002 incrimineaz i
nerespectarea de ctre personalul Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor a
obligaiilor prevzute de dispoziiile art.18 alin.1 i 3 din lege , precum i nerespectarea de ctre
personalul entitilor raportoare a obligaiei de a notifica Oficiului tranzaciile considerate suspecte cu
respectarea procedurii detaliate de dispoziiile art. 3-18.
2
Ioan Melinescu, Irina Talianu - Investigaiile financiare in domeniul splrii banilor, Ed. Imprimeria
Naional, Bucureti, 2004, p.1.
3
Costic Voicu, Georgeta Ungureanu, Adriana Voicu Globalizarea si criminalitatea financiar-bancara,
Ed. Universul Juridic, Bucureti, 2005, p. 7-10; Tudorel Dragomirescu Infraciunea de splare a banilor
(teza de doctorat), Academia de Politie Alexandru Ioan Cuza, Facultatea de Drept, Bucureti, 2005.
Autorii precizeaz ca expresia splarea banilor ar fi fost consacrat , pentru prima dat, n anul 1973
n cuprinsul unui articol dintr-un ziar care relata despre afacerea Watergate: a se vedea, n acest sens,
Cristian Adochiei, Iulia Adochiei, Splarea banilor n Revista de Drept Penal, nr. 1/2003, p. 94.
4
De altfel, pn la intrarea in vigoare a Legii nr. 21/1999 pentru prevenirea si sancionarea splrii
banilor publ. in M. Of. nr. 18 din 21 ianuarie 19999(n prezent abrogat), splarea banilor nu era
incriminat n legislaia penal romn.

Dei expresia a aprut destul de recent n vocabularul specialitilor din

domeniul politic, economic si juridic, practica de a ascunde natura sau
existena unor valori, a cror proveniena era ilicit sau cel puin dubioas
este cunoscut nc din cele mai ndeprtate timpuri.
n opinia noastr, este necesar, pe cale de consecin, s subliniem, ab
initio, c orice ncercare de aprofundare a acestor realiti trebuie
circumscris nevoii de a gsi cele mai adecvate metode de combatere a
fenomenelor criminalitii organizate si splrii banilor.
Riposta contra crimei organizate echivaleaz cu cea mpotriva splrii
banilor, deoarece infraciunea de splare a banilor care provin din activiti
de crim organizat reprezint intersectarea a doua adevrate flageluri ale
lumii contemporane. De aceea, investigatorul financiar va trebui s observe
n mod corect proporia dintre afacerile legitime i cele nelegitime ale unei
organizaii, precum i a posibilelor conexiuni existente ntre activitile
organizaiei i activitile unor grupuri criminale organizate.
Se cuvine, cu titlu primordial, s subliniem interesul, att de ordin
teoretic, ct si de ordin practic, pe care-l prezint studierea infraciunilor
de splare a banilor care provin din activiti ilicite. n acest context, vom
evidenia i interesul pe care-l suscit eradicarea flagelului splrii banilor
pentru buna funcionare a administraiei publice, prezervarea mondialitii
economiei si comerului, precum si a liberei concurene pe pieele
internaionale.
n primul rnd, exist un ridicat interes practic pentru studierea
infraciunii de splare a banilor, deoarece, n peisajul legislaiei penale
romneti, pn la adoptarea Legii nr. 21/1999 pentru prevenirea si
sancionarea splrii banilor5, activitatea de reciclare a fondurilor provenind
din afaceri ilicite nu era incriminat. Ca o consecin a caracterului de
noutate, jurisprudena este destul de srac, interpretarea i aplicarea legii
fcndu-se, uneori, n mod necorespunztor.
Splarea banilor care provin din activiti de criminalitate organizat
reprezint, de asemenea, o sintagma nou n legislaia noastr, deoarece,
abia prin intrarea n vigoare a Legii nr. 39/2003 privind prevenirea si
combaterea criminalitii organizate6 putem vorbi de crearea unui cadru
5

publ. n M. Of., Partea I, nr.18 din 21 ianuarie 1999, n prezent abrogat

publ. n M. Of., Partea I, nr.50 din 29 ianuarie 2003.

legislativ adecvat pentru reprimarea activitilor de crima organizat. n

doctrin, cnd se definete criminalitatea organizat sau grupul criminal
organizat se evideniaz drept criteriu sine qua non pentru existena acestora
scopul activitilor infracionale - obinerea de profituri ilicite uriae7.
Svrirea infraciunilor de splare a banilor este potenat, n mod
indubitabil, att de criminalitatea transnaional organizat, ct i de
globalizarea corupiei. n acest context, trebuie subliniat legtura
indisolubil care exist ntre splarea banilor i corupie: unii autori au
apreciat c organizaiile criminale sunt alctuite din profesioniti ai crimei i
corupiei8.
Combaterea infraciunii de splarea banilor provenind din activiti de
corupie presupune o abordare multilateral, care, n opinia noastr, ar trebui
orientat att ctre identificarea surselor de generatoare de bani murdari, ct
i spre eradicarea efectelor instabilitii sistemului financiar al statului n
care sunt amplasate aceste surse9.
Pe de alt parte, criminalitatea economic constituie obiectul predilect
de activitate al organizaiilor criminale din Europa 10: evaluarea prejudiciilor

In literatura de specialitate, au fost propuse definiii de George Antoniu, Reflecii asupra crimei
organizate, in Revista de Drept Penal, nr. 3/1997, p. 40-45; Gheorghe Nistoreanu si Costic Pun,
Criminologia, Ed. Europa Nova, Bucureti, p. 237; Emilian Stancu, ,,Tratat de criminalistic ediia a
II-a, revizuit i adugit, Ed. Universul Juridic, Bucureti, 2003 p. 648; Damian Miclea, Particulariti
legislative in combaterea crimei organizate la nivel naional si internaional (teza de doctorat), Academia
de Politie Al. I. Cuza , Facultatea de Drept, Bucureti, 2003, p.7
8
Donald R. Cressey, Criminal Organization, London, Heinemann Education Books, 1972, p. 20-25
9
Capacitatea acestor state de combatere a infraciunilor de splare a banilor provenind din fapte de
corupie trebuie sporit, problem a crei rezolvare presupune, inter alia, identificarea cauzelor faptelor
de corupie generatoare de bani murdari. Activitile de prevenire se dovedesc mult mai eficiente dac sunt
ntreprinse de ntreaga comunitate internaional pentru eradicarea corupiei i a presiunilor exercitate de
nalii oficiali corupi din diferitele regiuni ale globului:a se vedea, n acest sens, Louise Shelley
(Professor and Director of the Center for Transnational Crime and Corruption TRACC), American
University, Money Laundering, Organized Crime and Corruption, disponibil pe website-ul
www.respondanet.com/english/anti_corruption/publications/documents/dellasoppa.01.doc.
10
n anul 1981, Consiliul Europei a adoptat Recomandarea privind Criminalitatea economic
(Recommendation R (81)12 on Economic Crime adopted by the Committe of Ministers on 25 June 1981),
elabornd o list unde au fost incluse 16 infraciuni considerate infraciuni economice propriu-zise ori
care au conexiuni cu infraciunile economice. Acestea sunt infraciuni legate de formarea cartelurilor,
practici frauduloase i abuzuri comise de ntreprinderi multinaionale, obinerea frauduloas sau
deturnarea fondurilor financiare alocate de stat sau de organizaiile internaionale, infraciuni n
domeniul informaticii, crearea societilor fictive, falsificarea bilanului ntreprinderii i nclcarea
obligaiei de a ine contabilitatea, fraude care se rsfrng asupra situaiei comerciale i a capitalului
social, fraude n detrimentul creditorilor (bancrut, nclcarea drepturilor de proprietate intelectual i
industrial), infraciuni mpotriva consumatorilor (falsificarea mrfurilor, publicitate mincinoas),
concuren neloial, infraciuni fiscale, corupie, infraciuni bursiere i bancare, infraciuni n materie de
schimb valutar, infraciuni mpotriva mediului ambiant; a se vedea i Costic Voicu ,,Splarea banilor
murdari ,Bucureti: Ed. Sylvi, 1999, p.13-14

generate prin astfel de infraciuni permite concluzia c avem de-a face cu

cea mai important activitate de crim organizat11.
A devenit o certitudine faptul ca organizaiile criminale se folosesc de
contradiciile generate de permisivitatea sau chiar lipsa unor legi, de relaiile
neadecvate dintre sferele economice, administrative si politice, precum i de
ineficienta ori slaba colaborare intre structurile interne abilitate n
combaterea fenomenului infracional12.
Or, nu se poate lupta efectiv mpotriva crimei organizate fr
cunoaterea adecvat a legislaiei, fr crearea de ctre practicieni a unei
jurisprudene n conformitate cu prevederile legislaiei, fr solide cunotine
doctrinare. Pregtirea acestora trebuie s aib o baz tiinific, modern,
realist i ct mai puin poetic cu putin, dac se intenioneaz o lupt ct
mai eficient mpotriva infracionalitii13.
n al doilea rnd, studierea infraciunii de splare a banilor prezint un
interes deosebit de ordin practic din punct de vedere al impactului pe care-l
are asupra economiei statelor si asupra economiei mondiale.
Splarea banilor a devenit un adevrat flagel al societii nceputului
de mileniu, datorat n special creterii fr precedent a comerului
internaional, a nivelului schimburilor valutare precum si fenomenului
crerii de noi piee (valutare, de capital, de mrfuri etc.)14.
Autoritile statelor si societatea civil s-au vzut puse n faa unui
fapt mplinit: foarte multe sume de bani provin din activiti ilicite, uneori
chiar din activiti de crima organizat, una dintre destinaiile acestor sume
constituind-o finanarea actelor de terorism sau sprijinirea crimei organizate
(aa numita reinvestire15 a sumelor de bani care provin din activiti de
crima organizat). Autorii infraciunilor si complicii lor (n multe cazuri
membrii ai administraiilor sau lucrtori in cadrul sistemului bancar) duc un
11

Council of Europe, Organised Crime Situation Report 2005 Focus on the Threat of Economic Crime,
disponibil
pe
website-ul
www.coe.int/.../legal_cooperation/combating_economic_crime/8_organised_crime/documents/Report2005E.pdf , p.6; tefan Popa,
Gheorghe Drgan, Splarea banilor i finanarea terorismului ameninri planetare pe rute financiare
Ed. Expert,Bucureti,2005, p.59
12
Gh. Mocua Criminalitatea organizat si splarea banilor, Ed. Noul Orfeu, Bucureti, 2004, p.12
13
Emilian Stancu, ,,O nou pledoarie pentru criminalistic, n Revista de criminologie, criminalistic i
penologie nr. 3/2008, p.107-109
14
Prezena structurilor crimei organizate n cadrul sectoarelor economice ngrdete libertatea de acces la
investiii, afecteaz fora de munc, consumul, pieele de desfacere, proprietatea, capitalul, activitatea
productiv, ceea ce mpieteaz asupra bunstrii sociale i a dezvoltrii economice durabile.
15
n doctrina de specialitate se evideniaz n mod pertinent, n opinia noastr, distincia ntre reciclare
i splare: n timp ce splarea presupune tergerea originii frauduloase, prin reciclare banii pot fi
investii i n economia subteran, caz n care nu mai este necesar splarea acestora. tefan Popa,
Gheorghe Drgan, Splarea banilor i finanarea terorismului ameninri planetare pe rute financiare
Ed. Expert,Bucureti,2005, p.65.

adevrat rzboi contra legii, scopul fiind oferirea sumelor de bani care
provin din surse ilicite adevrate certificate de onorabilitate.
Riposta contra crimei organizate echivaleaz cu cea mpotriva splrii
banilor, deoarece infraciunea de splare a banilor care provin din activiti
de crim organizat reprezint intersectarea a doua adevrate flageluri ale
lumii contemporane.
ns rspunsul autoritilor trebuie s ia in considerare fenomenul
globalizrii si faptul ca faptele de splare a banilor aduc prejudicii economiei
mondiale, n ansamblul su. Este pertinent de menionat c n perioada anilor
90, fenomenul criminalitii organizate a cunoscut semnificative mutaii, ca
efect al mondializrii. Criminalitatea organizat a devenit un fenomen
transnaional. Grupurile criminale organizate, care se distingeau, iniial, n
funcie de criterii precum originea, specializarea criminal, baza cultural,
etnic, etc. i-au diversificat din ce n ce mai mult activitile, i-au
uniformizat structurile i au recurs la mijloace tehnice din ce n ce mai
sofisticate pentru asigurarea succesului activitilor desfurate.
De altfel, caracterul internaional al acestei infraciuni este evideniat
si de faptul c una din cele mai facile metode de splare a banilor murdari
const n convertirea lor ntr-o moned strin, eventual ntr-un paradis
fiscal16 i apoi readucerea sub aceasta form n ar spre a fi fructificate ca
sume curate17. Or, circulaia banilor prin sistemul financiar internaional
atrage dup sine dificultatea i chiar imposibilitatea identificrii originii
provenienei acestora18. Astzi, cnd finanele, bncile si piaa de capital
alctuiesc un imperiu care si prelungete frontierele dincolo de imaginaia
celor detaai de complicatele probleme pe care acestea le guverneaz19, iar
trstura fundamental a economiei mondiale o reprezint puterea crescnda
a finanelor internaionale, se cuvine a fi acordat o atenie special i
efectele negative ale globalizrii financiare. Neputnd fi justificat
proveniena unora dintre aceste valori, se creeaz o economie subteran,
finanat de sisteme financiare subterane20.
16

Cteva din cele mai importante centre se afla la intersecia principalelor centre comerciale ilegale si
anume: Panama, Insulele Bahamas, Singapore, Hong-Kong, Elvetia si Liechtenstein, a se vedea
Constantin Floricel, Relaii si tehnici financiar-monetare internaionale, Ed. Didactic si Pedagogic
R.A., Bucureti, 1995, p. 186.
17
Prima metod propriu-zis de splare a banilor returnarea mprumutului aparine celui care este
considerat unul dintre cei mai eficieni spltori de bani din toate timpurile, polonezului Mayer Lansky:
sumele de bani obinute din afaceri dubioase puteau fi deghizate ca mprumuturi acordate de
ngduitoarele bnci strine: a se vedea Tudorel Dragomirescu, op. cit., p. 36.
18
Costic Voicu Splarea banilor murdari, Ed. Sylvi, Bucureti, 1999, p. 213.
19
Costic Voicu, Georgeta Ungureanu, Adriana Voicu, Investigarea criminalitii financiar-bancare, Ed.
Polipress, 2003, p. 5.
20
S-a opinat, in literatura de specialitate (Emilian Stancu, op. cit., p. 582) ca aceste sisteme financiare
subterane dateaz de foarte mult timp, probabil nainte de apariia sistemelor bancare in accepiunea

Succesul activitilor organizaiilor criminale internaionale este

justificat, ns, i de lacunele existente n legislaiile penale ale diferitelor
ri. Pe de alt parte, se cuvine s artm c Grupul Internaional de Aciune
Financiar privind Splarea Banilor a identificat o serie de ri i teritorii
necooperante, care rspund foarte greu la cererile de comisie rogatorie,
ngreunnd activitatea de strngere a probelor n scopul pedepsirii celor
vinovai21.
Fa de considerentele faptice mai sus-expuse, un factor extrem de
important care poate neutraliza anvergura operaiunilor subterane const n
cooperarea ct mai ndeaproape a statelor n direcia elaborrii unei legislaii
corespunztoare, care s permit identificarea, restricionarea si chiar
neutralizarea procedeelor de splare a banilor murdari. Astfel s-a ajuns la
adoptarea unor convenii, att la nivel european ct si la nivel mondial, care
au consacrat necesitatea incriminrii splrii banilor n toate formele ei22.
n al treilea rnd, infraciunea de splare a banilor (incluznd si
infraciunea de splare a banilor provenind din activiti de crima
organizat) reprezint un domeniu de maxim interes din punct de vedere al
tiinei Dreptului penal. n acest context, se impune pe de o parte, necesitatea
de a realiza unele comparaii cu infraciuni mai vechi sau de dat mai
recent, iar, pe de alt parte, evidenierea acelei legturi etiologice ntre
infraciunea principal (care genereaz bunul sau produsul crora trebuie s
li se atribuie o provenien legal) i infraciunea de splare a banilor.
Demersul nostru pleac de la premisa c pentru o analiz exhaustiv a
elementelor constitutive ale infraciunii de splare a banilor este necesar
compararea acesteia cu alte infraciuni de natur economic (evaziunea
actuala, avnd originea in Orient. Indiferent de denumirea sub care sunt cunoscute aceste sisteme si care
variaz de la zona la zona: chop shop la chinezi; chiti, Hundii sau Hawalla pe sub-continentul
indian; Stash House, in America Latina, piatra de temelie a acestor sisteme de finanare a tranzaciilor
subterane este ncrederea intre parteneri: fr respectarea regulii jocului, se pune in primejdie
funcionarea ntregii structuri. A se vedea in acest sens si Tudorel Butoi in lucrarea Victimologie, (curs
universitar) - perspectiva psihologiei victimale asupra cuplului penal, Ed. Pinguin Book, Bucureti, 2004,
p. 111.
21
FATF Non-Cooperative Countries and Territories Report 2005-2006 (Seventh Review) , FATF NonCooperative Countries and Territories Report 2006-2007 (Eighth Review), Liste mise jour des pays et
territoires
non-coopratifs
(PTNC)
publicate
pe
website-ul
http://www.fatfgafi.org/document/4/0,3343,en_32250379_32236992_33916420_1_1_1_1,00.html
22
Primul document internaional care consacr obligaia statelor de a incrimina splarea banilor s-a
ncheiat sub egida Organizaiei Naiunilor Unite. Prin art.3pct.1 lit.b din Convenia contra traficului ilicit
de stupefiante i substane psihotrope din 1988 la care Romnia a aderat prin Legea nr. 118/1992 era
prevzut obligaia statelor de a reprima faptele de splare a produselor ilicite provenind din infraciunile
prevzute expres n textul conveniei.Ulterior, sfera infraciunilor predicat din care provin produsele ilicite
a fost extins, statele fiind ndemnate s adopte legi de sancionare a splrii banilor din a III-a generaie.

fiscal23), dar i evidenierea unor corelaii cu infraciunile prevzute la

Legea nr. 31/199024 ( exempli gratia, bancruta frauduloas) mai ales atunci
cnd infraciunile menionate se svresc n concurs cu infraciunea de
splare a banilor.
Este, de asemenea, fireasc i necesitatea realizrii unei comparaii ale
infraciunii de splare a banilor cu faptele incriminate n mod tradiional n
legislaiile penale (infraciuni precum tinuirea sau favorizarea infractorului
etc.).
ns la fel de pertinent este si observaia ca infraciunile comise de
grupurile criminale organizate, ale cror scopuri sunt obinerea unor profituri
uriae, bani ce se cer, ulterior, reinvertii, intereseaz n mod deosebit tiina
dreptului penal att din punct de vedere al gravitii lor, ct i al deosebitei
complexiti pe care le ridic: de aceea, o atenie special va fi acordat
conexiunii care exist intre faptele grave de splare a banilor i infraciunile
de finanare a terorismului25. Punctul maxim de interes pentru tiina
dreptului penal const n stabilirea caracterului principal/adiacent
(subsecvent) al infraciunii de splare a banilor. n acest context, urmeaz s
argumentm posibilitatea ca nsui autorul infraciunii principale s
svreasc i infraciunea de splarea a banilor, de vreme ce, n sistemul
nostru de drept, auto-favorizarea nu este incriminat 26. Este echitabil ca
pentru caracterizarea drept infraciune a faptei de splare a banilor s fie
cerut probarea elementelor constitutive ale infraciunilor generatoare de
fonduri ilicite, mai ales ca art. 44 alin.8 teza a II-a din legea fundamental
prezum caracterul licit al dobndirii averii? n ce condiii se poate retine
totui, n sarcina fptuitorului, svrirea unui concurs de infraciuni ntre
splarea banilor si activitile ilicite generatoare de fonduri murdare?27
Vom ncerca sa oferim si rspunsuri acestor ntrebri prin examinarea
atent a coninutului fiecrui element material (verbum regens) al laturii
23

Infraciunile de evaziune fiscal sunt in prezent prevzute n Legea nr.241/2005 pentru prevenirea si
combaterea evaziunii fiscale publ. n M. Of. , Partea I, nr.672 din 27 iulie 2005.
24
Legea nr. 31/1990 a fost republ. in M. Of., partea I, nr. 1066 din data de 17 noiembrie 2004, ultimele
modificri fiind aduse prin Ordonan de urgen nr. 82 din 28/06/2007 publ.n M. Of., Partea I, nr. 446
din 29/06/2007
25
Prin Legea nr. 230/15 august 2005, publ. in M. Of., Partea I, nr. 618 din 15 iulie 2005, Legea nr.
656/2002 si-a extins domeniul de reglementare si la instituirea unor masuri pentru prevenirea si
combaterea finanrii actelor de terorism.
26
Camelia Bogdan ,,Subiectul activ al infraciunii de splare a banilor n Revista de Drept Penal,
nr.1/2007, p.71-77
27
Potrivit art.3 pct.4 din Convenia Consiliului Europei privind splarea, descoperirea, sechestrarea i
confiscarea produselor infraciunii i finanarea terorismului, adoptat la Varovia la 16 mai 2005, fiecare
parte adopt acele msuri legislative i alte msuri care se dovedesc necesare pentru ca, n cazul unei
infraciuni grave sau al infraciunilor astfel cum sunt prevzute n legislaia naional, s oblige
fptuitorul s dovedeasc originea produselor sau a bunurilor susceptibile de confiscare, n msura n
care aceast obligaie este conform cu principiile legislaiei interne

obiective a infraciunii. Nu trebuie sa neglijm nici elementul intenional,

care trebuie dedus din coroborarea tuturor mprejurrilor cauzei 28.Pentru
argumentarea rspunsurilor noastre se preteaz si efectuarea unui examen de
drept comparat n materia incriminrii acestor fapte.
n al patrulea rnd, infraciunea de splare a banilor, dar mai ales
infraciunea de splare a banilor care provin din activiti de crim
organizat prezint un interes deosebit, n plan teoretic si practic, din punctul
de vedere al Dreptului procesual penal, al Criminalisticii si al Criminologiei.
Desfurarea procesului penal n care sunt urmrite si judecate astfel
de fapte prezint anumite particulariti care nu trebuie neglijate la o analiz
exhaustiv. Utilizarea corect de ctre practician a unor mijloace de prob cu
pronunat caracter tehnic, cum ar fi, exempli gratia: punerea sub
supraveghere a conturilor bancare si a conturilor asimilate acestora, punerea
sub supraveghere si nregistrarea comunicrilor ori accesul la sisteme
informaionale, dar i a martorilor anonimi ori ai investigatorilor sub
acoperire sau utilizarea unor metode de depistare a infraciunilor recent
mpmntenite n sistemul nostru de drept, prin adoptarea Legii nr. 39/2003,
cum ar fi livrarea supravegheat ori supravegherea transfrontalier,
constituie, fr dubiu, o premis solid a declanrii eficiente a
mecanismului represiv al statului29.
ns, n opinia noastr, prin administrarea acestor mijloace de prob
nu trebuie abandonat echilibrul care trebuie sa existe ntre scopul procesului
penal restabilirea ordinii de drept nclcate prin svrirea de infraciuni
(ca ultima ratio a interveniei mecanismului represiv al statului) i
respectarea drepturilor fundamentale ale persoanelor acuzate de comiterea

28

n art.23 alin.2 din proiectul de lege pentru modificarea i completarea Legii nr. 656/2002 pentru
prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i
combatere a finanrii actelor de terorism, cu modificrile i completrile ulterioare se prevede c faptele
de splarea a banilor se pedepsesc i atunci cnd sunt svrite din culp, respectiv n situaiile n care
fptuitorul putea i trebuia s aib reprezentarea provenienei bunurilor.
29
Prin OUG. nr.53/2008 au fost transpuse prevederile proiectului pentru modificarea i completarea Legii
nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri
de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, cu modificrile i completrile ulterioare,
disponibil
pe
site-ul
Ministerului
Justiiei
http://www.just.ro/rtrv_MC.php?
param=proiecte_dezbatere_publica, fiind consacrat, pentru prima dat, n legislaia noastr anti-splare,
un nou mijloc probatoriu - livrarea supravegheat a sumelor de bani - , msur ce poate fi dispus de
procuror prin ordonan motivat care va cuprinde, pe lng meniunile prevzute la art.203 din Codul de
procedur penal, urmtoarele meniuni :(a) indiciile temeinice care justific msura i motivele pentru
care msura este necesar; (b) detalii cu privire la banii care fac obiectul supravgherii; (c) timpul i locul
efecturii livrrii sau, dup caz itinerariul ce urmeaz a fi parcurs n vederea efecturii livrrii , dac
acestea sunt cunoscute; (d) datele de identificare a persoanelor autorizate s supravegheze livrarea.

acestor fapte grave, aspecte ce in de preeminena dreptului n orice societate

democratic30.
n acest context, vom acorda i noi o atenie deosebit cunoaterii
valenelor respectrii secretului profesional de ctre avocai, mai ales ca
textul art. 26 din Legea nr. 656/2002 prevede ca secretul profesional 31 nu
este opozabil nici organelor de urmrire penal, nici instanelor de judecat
n cazul infraciunilor prevzute la art. 23 si 24, precum i n cazul
infraciunii de finanare a actelor de terorism.
Acest domeniu intereseaz i Criminalistica, deoarece cercetarea
prealabil i desfurarea fazei de urmrire penal fr respectarea unor
reguli de tehnic, tactic si metodologie poate duce la consecine nedorite,
inclusiv la nerezolvarea cauzei. n special persoanele care i desfoar
activitatea in cadrul organelor judiciare cu atribuii n desfurarea fazei de
urmrire penal trebuie sa aib temeinice cunotine de criminalistic. n
investigarea infraciunilor de splare a banilor, practicianul trebuie s in
cont de particularitile procesului de splare a banilor, particulariti ce
privesc fie creterea nivelului de profesionalism al infractorilor,
dematerializarea veniturilor din infraciuni, internaionalizarea infraciunilor
de splare a banilor prin efectuarea de operaiuni transfrontaliere, fie
disfuncionalitile care favorizeaz splarea banilor de ctre infractori:
imperfeciunile sistemului legislativ din diferite state; existena n viaa
politic a unor grupri de tip mafiot, tolerarea paradisurilor fiscale i a
firmelor off - shore, de unde rezult dificultatea depistrii, urmririi si
probrii infraciunilor de splare a banilor.
Interesul studierii infraciunii de splare a banilor precum si al
infraciunii de splare a banilor care provin din activiti de crima organizat
este de asemenea ridicat si din punct de vedere criminologic, deoarece aceste
infraciuni sunt svrite de persoane care au mai comis anterior alte
infraciuni sau de complici la aceste infraciuni, persoane al cror
comportament deviant infracional intereseaz in mod special studiul
Criminologiei. Se cuvine, aadar, s subliniem factorii criminogeni ai
criminalitii financiar bancare32 i s conturm si un profil psihologic al
infractorului financiar33.

30

Curtea EDO, hotrrea Sunday Times din 26 aprilie 1979, seria A nr.30, p. 34, p. 55.
n vechea reglementare (Legea nr.21/1999) era consacrata excepia constnd n respectarea secretului
profesional al avocailor.
32
C. Voicu ,G. Ungureanu, A. Voicu Investigarea criminalitii financiar- bancare, Ed. Polipress, 2003,
p. 27.
33
C. Voicu, G. Ungureanu, A. Voicu Investigarea criminalitii financiar- bancare, Ed. Polipress, 2003,
p.178.
31

Nu n ultimul rnd, importana acestei teme deriv din interesul pe

care l prezint i pentru alte domenii. Se observ n ultima perioad cum
problema splrii banilor este vehiculat n numeroase articole de pres, n
numeroase emisiuni televizate, cum majoritatea analizelor economice ia n
calcul aa numita economie subteran aflat n direct legtura cu splarea
banilor. De aceea, fenomenul splrii banilor a nceput s fac si obiectul
tiinelor sociologice, elaborndu-se n acest sens chiar lucrri. ncercrile
unor membrii ai crimei organizate de a intra n legalitate poate interesa chiar
i tiinele istorice. Sunt numeroase cazurile n care membrii unor grupri
criminale, dup acumularea unor mari averi au ncetat practicile
infracionale, intr in viata public, exemplul mafiei italiene fiind
concludent.
Putem ncerca o comparaie a infraciunii de splare a banilor cu acea
form a activitii infracionale, cunoscut n doctrin sub denumirea de
fapt epuizat (concept al Dreptului penal general), splarea banilor
reprezentnd practic epuizarea infraciunii, aa numitul act final al
multor activiti plasate n sfera ilicitului penal.
Considerm c fenomenul splrii banilor (infraciunea de splare a
banilor reprezentnd doar o parte a acestui fenomen) alturi de crima
organizat i de terorism (alte dou fenomene flagel ale civilizaiei
moderne) constituie pietre de ncercare ale viitorului Drept penal. Nu
trebuie neglijate aspecte semnificative precum respectarea drepturilor si
libertilor fundamentale ale persoanelor implicate n svrirea acestor
infraciuni, deoarece a devenit deja un truism afirmaia c doar o represiune
penal desfurat n condiiile prevzute de lege i cu stricta respectare a
garaniilor procesuale duce la realizarea rolului civilizator pe care Justiia i
Dreptul l au n societatea uman.
Avnd n vedere motivele expuse mai sus, consider c tema pe care
am ales-o pentru abordare prezint un deosebit interes, att de ordin teoretic
ct i de ordin practic.
Rigurozitatea care trebuie sa nsoeasc orice demers tiinific trebuie
sa fie dublat de consecvena cu care, odat ce am motivat importana
alegerii temei pe care o supunem dezbaterii, subliniem si direciile spre care
este orientat cercetarea noastr.
O prim direcie de cercetare are drept scop sublinierea legturii
care exist ntre infraciunea de splare a banilor si infraciunile predicat 34,
34

Dei a fost iniial limitat la infraciunile privind drogurile, exist n ultimii ani o tendin de a extinde
definiia splrii banilor pe baza unei sfere mai largi de infraciuni predicat. O sfer mai larg de

10

svrite n condiiile criminalitii organizate, deoarece infraciunea de

splare a banilor reprezint stadiul ultim al activitii organizaiilor
criminale.
Cu aceast ocazie, vom reliefa caracterul transnaional al acestor
infraciuni, precum si realitatea c globalizrii infracionalitii autoritile
trebuie s-i ofere o ripost global.
Vom expune cteva consideraii generale privind evoluia
criminalitii organizate35, vom evidenia importana cooperrii
internaionale prin mijloace de drept penal i de drept procesual penal pentru
prevenirea i combaterea criminalitii organizate i vom oferi informaii
privind activitatea organismelor nfiinate la nivel european avnd ca scop
prevenirea si combaterea criminalitii organizate 36, fr a eluda realitatea
potrivit cu care Romnia este o plac turnant a crimei organizate la nivel
regional, european si internaional. Totodat, suntem datori a arta care sunt
realitile si perspectivele privind incriminarea, prevenirea si combaterea
activitilor ce aparin sferei criminalitii organizate n ara noastr37.
Este de bun-sim juridic s cunoatem, n acest context, valenele
principiului non bis in idem n materie penal, n lumina jurisprudenei
Curii Europene de Justiie. n al doilea rnd, se impune cunoaterea corect
a valenelor principiilor aplicrii legii penale n spaiu. se cuvine evideniat
faptul ca probleme ridic si respectarea principiului imunitii de jurisdicie,
deoarece, n procesul splrii banilor murdari, proces care poate avea si
dimensiuni internaionale, plasarea fondurilor obinute din svrirea de
infraciuni peste hotare se face, uneori, cu complicitatea unor posesori de
infraciuni predicat faciliteaz raportarea tranzaciilor suspecte i cooperarea internaional n acest
domeniu.
Aadar, definiia infraciunii grave trebuie aliniat la definiia infraciunii grave din Decizia Cadru a
Consiliului 2001/500/JHA din 26 iunie 2001 privind splarea banilor, identificarea, urmrirea,
nghearea, sechestrarea i confiscarea instrumentelor i produselor infraciunii
35
Camelia Bogdan Consideraii generale privind evoluia criminalitii organizate, n Revista de
criminologie, criminalistic i penologie nr. 2/2006, editat de Ministerul Public (Parchetul de pe lng
nalta Curte de Casaie i Justiie), Societatea Romn de Criminologie i Criminalistic i Ministerul
Justiiei (Administraia Naional a Penitenciarelor), pag 83-121 .
36
Camelia Bogdan Organisme judiciare europene specializate n prevenirea i combaterea criminalitii
n Revista de criminologie, criminalistic i penologie nr. 2/2006, editat de Ministerul Public (Parchetul
de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie), Societatea Romn de Criminologie i Criminalistic i
Ministerul Justiiei (Administraia Naional a Penitenciarelor), pag 122-129; Camelia Bogdan
,,Reglementarea comunitar a dezideratului fundamental al Uniunii Europene: crearea unui spaiu de
libertate, securitate i justiie, n Doctrin i Jurispruden nr. 4/2006, editat de Ministerul Public
(Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie), pag.17-33,
37
Camelia Bogdan Romnia - plac turnant a crimei organizate la nivel regional, european i
internaional. Realiti i perspective legislative privind incriminarea, prevenirea i combaterea
criminalitii organizate, n Revista Doctrin i Jurispruden nr. 2/2006, editat de Ministerul Public
(Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie), pag. 1-14

11

paapoarte diplomatice, eludndu-se, cu succes, inconvenientele unor

controale de rigoare la vam.
O atenie aparte va fi consacrat nc din aceasta prima parte a
lucrrii prezentrii rezultatelor unor statistici privind principalele infraciuni
predicat cuprinse n sesizrile transmise la Parchetul naltei Curi de Casaie
si Justiie n ultimii ani de ctre Oficiul Naional Roman de Prevenire i
Combatere a Splrii Banilor, precum si ale altor organisme de profil din alte
state membre ale Uniunii Europene, precum i a principalelor infraciuni
investigate de procurorii Direciei de Investigare a Infraciunilor de
Criminalitate Organizat i Terorism n anul 2007.
Nu n ultimul rnd, vom cuta s justificm c delimitarea unor
concepte ntlnite n ramura dreptului penal al afacerilor va putea contribui
la eliminarea unor ambiguiti generate de abordarea conceptului
criminalitatea transnaional organizat.
De lege ferenda, statul romn va trebui s transpun n dreptul intern
prevederile art. 2 din Decizia-Cadru 2008/841/JAI, care stipuleaz c
fiecare stat membru ia msurile necesare pentru a se asigura c unul dintre
urmtoarele tipuri de comportament legat de o organizaie criminal sau
ambele sunt considerate infraciuni: (a) comportamentul oricrei persoane
care, n mod intenionat i n cunotin de cauz privind fie scopul i
activitatea general a organizaiei criminale, fie intenia sa de a comite
infraciunile respective, ia parte n mod activ la activitile criminale ale
organizaiei, inclusiv prin furnizarea de informaii i mijloace materiale,
recrutarea de noi membri, precum i la toate formele de finanare ale
activitilor acesteia, cunoscnd c aceast participare va contribui la
realizarea activitilor infracionale ale organizaiei; (b) comportamentul
oricrei persoane, constnd n ncheierea unui acord cu una sau mai multe
persoane cu privire la exercitarea unei activiti care, n cazul n care ar fi
pus n aplicare, ar echivala cu comiterea infraciunilor menionate la
articolul 1, chiar dac persoana respectiv nu particip la executarea propriuzis a respectivei activiti.
Apreciem c legiuitorul romn va trebui s prevad, la o viitoare
modificare a Legii nr. 39/2003, posibilitatea ca investigatorul financiar s
dispun obligarea fptuitorului de a dovedi originea produselor sau a
bunurilor susceptibile de confiscare. ntr-o viitoare reglementare penal,
recomandm legiuitorului s prevad ca infraciune de sine-stttoare
imposibilitatea de a justifica resursele corespunztoare modului de via a
12

unei persoane care se afl n legtura cu una sau mai multe persoane
cunoscute pentru svrirea unor infraciuni grave, comise n sfera
criminalitii organizate. Exemplul oferit de legiuitorul francez este elocvent
n acest sens.
Cel de al doilea capitol al lucrrii este rezervat analizei procesului
splrii banilor, fiind evideniate etapele i regulile de baz ale splrii
banilor, dar i diferitele metode i tehnici de splare a banilor provenind din
infraciuni.
Vom expune mai nti valenele sintagmei de splare a banilor i
analizeaz conceptele de baz ale procesului de splare a banilor, plecnd
de la premisa potrivit creia cunoaterea aprofundat a procesului
tipologiilor de splare a banilor permite ca n viitor s fie identificate i alte
metode i tendine, precum i alte domenii vulnerabile infiltrrii cu uurin
a flagelului splrii banilor. Importana studierii metodelor i tehnicilor de
splare a banilor i de finanare a terorismului n scopul adoptrii celor mai
adecvate politici i strategii destinate combaterii criminalitii financiare este
evident, ns totodat, trebuie s nelegem i evoluia n timp a acestor
tendine.
n opinia noastr, autoritile trebuie s porneasc investigarea acestor
activiti de la premise binecunoscute, rezultate din analiza mai multor
tipologii de splare a banilor.
Concluziile pe care le desprindem din abordarea pluridisciplinar a
procesului de splare a banilor permit observaia c activitile antisociale
bazate pe conceptele tiinei i ale puterii, precum infraciunile economice
financiare trebuie eradicate prin gsirea celor mai adecvate oportuniti de
acumulare i implementare a cunotinelor n domeniu att de ctre entitile
raportoare, ct i de autoritile judiciare.
Sunt prezentate, n cadrul acestui capitol, unele modele de analiz a
procesului de splare a banilor i sunt evideniate unele trsturi
caracteristice ale tipologiilor de splare a banilor, pentru a observa cum aleg
grupurile criminale s i spele profiturile obinute, mai ales c natura
transnaional a activitilor generatoare de profituri ilegale reprezint o
raiune major care impune o abordare global a fenomenului.

13

Vom arta, n acest context, c persoanele expuse politic sunt, n mod

predilect, subieci activi ai faptelor de corupie la nivel nalt, paravan al
activitilor de crim organizat, dar i ai infraciunii de splare a banilor.
Investigarea activitilor persoanelor expuse politic este, n opinia noastr,
ngreunat i de lipsa sprijinului politic, fie din cauza lipsei cadrului legal
adecvat de investigare a acestor infraciuni, fie din lipsa sprijinului
autoritilor judiciare din unele ri, care mpiedic obinerea la timp a
mijloacelor probatorii necesare dovedirii svririi activitilor ilegale.
Realitile prezente ne permit constatarea potrivit creia criminalitatea
economic i politic au nceput s se armonizeze, iar metodele folosite de
infractorii financiari (cei interesai numai de obinerea unor recompense
financiare substaniale) i de infractorii cu o motivaie politic (cei pentru
care comiterea unor infraciuni economice ce constituie doar o metod de
finanare a activitii politice) prezint conexiuni mai mult sau mai puin
evidente.
Referindu-se la tendinele procesului de splare a banilor, utilizarea
sistemelor de plat on-line n scopul splrii banilor constituie exemplul
tipic oferit de autoare pentru descrierea modului n care svrirea
infraciunilor tradiionale n mod inteligent de influenat de noile tehnologii
pentru plasarea produselor infraciunii n sistemul financiar. Totodat, se
observ c ameninarea pe care o prezint cybercriminalitatea pentru
instituiile financiare necesit reconsiderarea n mod continuu a strategiilor
de prevenire a comiterii fraudelor financiare, n special prin adoptarea de
msuri adecvate s fac ct mai dificil svrirea acestor fapte i s reduc
motivaia infractorilor. innd cont de faptul c spltorii de bani sunt cei
care fixeaz nivelul de complexitate al operaiunilor de splare, autoarea
conchide c pentru nlturarea acestui neajuns, autoritile judiciare s
uziteze i mijloacele de efectiv combatere a fenomenului, cu observarea
noii paradigme care exist n dreptul penal, care pune accentul pe
primordialitatea necesitii confiscrii bunurilor generatoare de profit.

Cel de-al treilea capitol al lucrrii este dedicat analizei textelor de

lege care reprezint sediul incriminrii splrii banilor n sistemul nostru de
drept.
Vom justifica, n primul rnd, necesitatea incriminrii splrii banilor,
deoarece punerea n circulaie a valorilor splate de infractori produc

14

consecine negative att pentru economia naional si mondial, ct i pentru

aflarea adevrului judiciar.
Vom realiza, ulterior, delimitri ntre infraciunea de splare a banilor
(art. 23 din Legea nr. 656/2002) i infraciunile de tinuire (art. 221 C.
penal), respectiv favorizarea infractorului(art. 264 C. pen.) 38. Nu putem fi de
acord cu opinia exprimat n doctrin potrivit creia distincia ntre splarea
banilor i tinuire, dar i ntre splarea banilor i favorizarea infractorilor nu
se justific, splarea banilor reprezentnd, n fapt, o variant nou a
infraciunii de tinuire, suprapunndu-se acesteia i dnd natere unui
concurs de norme ce nu poate fi soluionat nici pe baza criteriului
specialitii, nici pe baza vreunui alt criteriu, prilejuindu-se instanelor o
alegere arbitrar a textului de incriminare i nclcndu-se astfel dreptul
fundamental la egalitate n faa legii39 .
Demersul nostru nu ar fi exhaustiv dac nu am prezenta textele
Conveniilor, Deciziilor-cadru40 sau Directivelor41 prin care ara noastr s-a
38

Camelia Bogdan ,,Distincii ntre infraciunea de splare a banilor i infraciunile de tinuire i de

favorizare a infractorului n Jurnalul de Studii Juridice nr.3-4/2007, pag.69-95
39
Ketty Guiu, Splarea banilor, publ. n Revista Dreptul nr. 3/2006, p. 208-209; n dreptul francez s-a
pus ntrebarea care este interesul i dac era necesar incriminarea splrii banilor raportat la
infraciunea de tinuire existent, avndu-se n vedere c i aceast infraciune este una subsecvent i
general, susinndu-se uneori c acest text legal este periculos, impracticabil i, de asemenea, duntor
i absurd; A se vedea, n acest sens, M. Culioli, Infraction gnrale de blanchiment, Gnralits, JurisClasseur Pnal, Editions du Juris-Classeur, Paris, 2005, p. 16. S-a artat, ns, alteori c trebuie
recunoscut faptul c incriminarea infraciunii generale de splare a banilor permite aducerea n sfera
penalului a unor comportamente sau aciuni ce nu intr sub incidena textelor legale referitoare la tinuire
sau complicitate. n acest sens, se invoc anumite justificri frauduloase ale originii unor bunuri sau
venituri ale autorului unei infraciuni, procurnd acestuia un profit direct sau indirect, dac nu exist o
recompens aparent i, de asemenea, incriminarea tentativei, ce n dreptul francez nu este prevzut n
cazul tinuirii, precum i incidena unor pedepse complementare: a se vedea, n acest sens, Paul Munteanu
Cteva elemente de distincie ntre splarea de bani, tinuire i favorizare, , publ. n Revista ,,Caiete
de Drept penalnr.1/2008
40
Aciunea comun 98/699/JAI adoptat de Consiliu n temeiul articolului K3 din Tratatul privind Uniunea
European privind splarea banilor, identificarea, urmrirea, nghearea sau sechestrarea i confiscarea
instrumentelor i a produselor infraciunii, modificat prin Decizia-cadru 2001/500/JAI a Consiliului
privind splarea banilor, identificarea, urmrirea, nghearea sau sechestrarea i confiscarea
instrumentelor i a produselor infraciunii, Deciziei-cadru 2005/212/JAI a Consiliului privind confiscarea
produselor, a instrumentelor i a bunurilor avnd legtur cu infraciunea, Decizia-cadru 2005/214/JAI a
Consiliului privind aplicarea principiului recunoaterii reciproce a sanciunilor financiare, Decizia-cadru
2003/577/JAI a Consiliului privind executarea n Uniunea European a ordinelor de ngheare a bunurilor
sau probelor, Decizia-cadru 2006/783/JAI a Consiliului privind aplicarea principiului recunoaterii
reciproce a hotrrilor de confiscare;
41
n acest context, vom acorda o atenie special sublinierii aspectelor cu caracter de noutate inserate n
proiectul de modificare a Legii nr.656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i
pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, adoptate n
scopul implementrii prevederilor Directivei Parlamentului European i a Consiliului Uniunii Europene
privind prevenirea folosirii sistemului financiar n scopul splrii banilor i al finanrii terorismului
2005/60/CE (publicat n Jurnalul Oficial nr. L 309 din data de 25.11.2005, p. 1536), precum i
prevederilor Directivei Comisiei Europene 2006/70/EC pentru stabilirea msurilor de implementare a

15

obligat s incrimineze, s previn i s combat splarea banilor i vom

evalua dac modalitatea de transpunere a acestora n dreptul intern
corespunde exigenelor comunitare.
Particularitile infraciunilor de splare a banilor n Romnia cunosc
o serie de valene specifice, n lumina crora vom reliefa i noi un alt tip de
raport de conexiune ntre infraciunile din sfera criminalitii afacerilor i
infraciunea de splare a banilor. Pentru a opina astfel, avem n vedere
mprejurarea c n ara noastr principalele infraciuni generatoare de bani
murdari sunt de natur financiar-fiscal42. Raportnd constatrile noastre la
instituia concursului de infraciuni, demers util n reprimarea acestor fapte
anti-sociale, de vreme ce orice ncercare de aprofundare a infraciunilor
economico-financiare trebuie circumscris nevoii de a combate acest flagel,
menionm, ab initio, c existena acestor dou tipuri de intercondiionare
caracterizeaz conexitatea etiologic i conexitatea consecvenional.
nainte de a analiza coninutul generic si cel constitutiv al
infraciunilor de splare a banilor, vom observa, ca o reflecie general, c
sunt susceptibile de a fi trase la rspundere penal pentru svrirea
infraciunii de splare a banilor persoanele care spal orice fel de valori
provenite din orice infraciune grav. Condiionarea infraciunii de splare a
banilor de existena prealabil a unei infraciuni din care sa provin bunul
supus reciclrii i confer caracterul de infraciune corelativ, derivat. De
aceea, trebuie sa cercetm cu minuiozitate situaia premis a acestei
infraciuni, mai ales ca urmeaz sa cutam si noi rspunsuri la ntrebarea
daca este posibil ca subiectul activ al infraciunii predicat s fie aceeai
persoan cu subiectul activ al infraciunii de splare a banilor 43 sau dac este
Directivei 2005/60/EC a Parlamentului European i a Consiliului cu privire la definiia persoanelor
expuse politic i a criteriilor tehnice pentru procedurile de cunoatere simplificat a clientelei, precum i
pentru excepiile cu privire la activitile financiare ntreprinse ocazional sau foarte limitate (publicat n
Jurnalul Oficial nr. L 214, din data de 04.08.2006, p. 2934);
42
Astfel, din totalul informrilor pe care Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor le-a
transmis la Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie cu privire la existena unor indicii
temeinice de splare a banilor, circa 82,5% din cazuri n anul 2003 i 83% n anul 2004 se refereau la bani
negri obinui din evaziune fiscal sau nelciune n domeniul financiar bancar (care se refer, practic
integral la obinerea fr drept a unor sume de bani cu titlu de rambursri de la bugetul statului); n acest
sens, tefan Popa, Gheorghe Drgan, , ,,Splarea banilor i finanarea terorismului, Ed. Expert,
Bucureti,2005 . p.59
43
Potrivit Recomandrii nr.1 a Grupului de Aciune Financiar Internaional (FATF sau GAFI) rile pot
s prevad ca infraciunea de splare a banilor sa nu se aplice persoanelor care au comis infraciunea
predicat, atunci cnd acest lucru este cerut de principiile fundamentale ale legilor lor interne. De
asemenea,conform art.9 pct.2 lit. b din Convenia Consiliului Europei privind splarea, descoperirea,
sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii i finanarea terorismului, adoptat la Varovia la 16
mai 2005, se poate prevedea c infraciunile de splare a banilor nu se aplic persoanelor care au

16

necesar probarea infraciunii principale pentru a se reine existenta de sine

stttoare a infraciunii de splare a banilor44.
Vom analiza, ulterior, obiectul juridic i obiectul material al
infraciunilor de splare a banilor precum i subiecii activi i pasivi ai
acestor infraciuni. Vom justifica de ce nu putem fi de acord cu opinia
conform creia infraciunea de splare a banilor aduce atingere n principal
atingere realizrii justiiei45, dei, n Proiectul noului Cod penal, infraciunea
de splare de bani este prevzut n cadrul titlului IV, Infraciuni contra
nfptuirii justiiei, la art. 26946 i de ce obiectul juridic generic al
infraciunii de splarea banilor nu poate fi desprins de relaiile patrimoniale.
Vom arta c instanele judectoreti s-au pronunat n sensul c dac
activitile de splare sunt svrite de tere persoane, faptele acestora vor
constitui o infraciune autonom (delictum subsequens) corelativ; dac
fapta de splare a banilor va fi comis chiar de autorul infraciunii
principale, aceast infraciune va fi reinut n concurs real cu infraciunea
principal, n acest caz va exista un concurs subsequens 47. n opinia noastr,
aceste considerente nu trebuie generalizate, ci, n funcie de variantele
normative ale infraciunii de splare a banilor, trebuie s cutm rspunsul la
ntrebarea daca in sarcina autorului infraciunii predicat din care provin
fondurile ilicite supuse reciclrii poate fi reinut, n concurs, fie real context in care ne ntrebam oare despre ce conexitate este vorba - fie ideal cu
infraciunea de splare a banilor.
Vom evidenia i faptul c Romnia nu i-a adus la ndeplinire
obligaiile asumate pin ratificarea Conveniei Consiliului Europei privind
splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii i
svrit infraciunea predicat;
44
Potrivit art.9 pct.5 din Convenia Consiliului Europei privind splarea, descoperirea, sechestrarea i
confiscarea produselor infraciunii i finanarea terorismului, adoptat la Varovia la 16 mai 2005, fiecare
parte se va asigura c o condamnare anterioar sau simultan pentru o infraciune predicat nu este o
condiie pentru o condamnare pentru splare de bani. Potrivit art.9 pct.6 din Convenie, fiecare parte se
va asigura c este posibil condamnarea pentru splare de bani, conform prezentului articol, acolo unde
se dovedete faptul c bunurile ce fac obiectul splrii provin dintr-o infraciune predicat fr a fi necesar
s se stabileasc exact care infraciune
45
Ketty Guiu, Splarea banilor, publ. n Revista Dreptul nr. 3/2006, p. 181-182.
46
Conform art.269 din Proiect, infraciunea de splare a banilor este operaiunea juridic de orice fel,
efectuat n scopul mpiedicrii identificrii originii ilicite, a siturii, circulaiei, al titularului real al
dreptului de proprietate ori a existenei altor drepturi cu privire la un bun, de ctre o persoan care, fie a
cunoscut, fie a prevzut din mprejurrile concrete, c acesta provine dintr-o fapt prevzut de legea
penal, chiar fr a cunoate natura acesteia.
47
C. S.J., sec.. pen., decizia nr. 1380/2004, publ. in Revista Dreptul nr.2/2005, pag. 247

17

finanarea terorismului, adoptat la Varovia la 16 mai 2005, de a adopta

msurile legislative i alte msuri care se dovedesc necesare pentru a
conferi, n baza dreptului su intern, caracterul de infraciune tuturor sau
unora dintre faptele atunci cnd infractorul a suspectat faptul c bunurile
reprezentau produse sau trebuia s presupun c bunurile constituiau
produse48, neprelund n prevederile OUG nr.53/2008 amendamentele
inserate n Proiectul de lege pentru modificarea i completarea Legii nr.
656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru
instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de
terorism, cu modificrile i completrile ulterioare49 .
Referindu-ne, ulterior, la coninutul constitutiv al acestor infraciuni,
vom analiza elementul material in funcie de variantele normative ale
incriminrii; pentru rentregirea analizei laturii obiective a infraciunii, vom
arta i n ce const urmarea imediat, precum si lanul de cauzalitate. Cu
privire la elementul subiectiv al acestor infraciuni, vom arta c acesta
const, de lege lata, n intenie (direct sau indirect), ns pentru reinerea
elementului intenional al laturii subiective trebuie ndeplinit i cerina
esenial constnd n cunoaterea ca bunurile supuse splrii provin din
svrirea infraciunii, aspect ce se deduce din materialitatea faptelor. n
ceea ce privete valenele noiunii de scop, n opinia noastr, legiuitorul a
avut n vedere sensul de destinaie, clarificnd elementul material al
infraciunii i nu de finalitate subiectiv, de natur s particularizeze
elementul intenional. Pentru ca intenia s ntregeasc latura subiectiv a
infraciunii de splare a banilor trebuie ndeplinit cerina esenial a
cunoaterii de ctre spltorul de bani a mprejurrii c bunul provine din
svrirea unei infraciuni. Opinia noastr este n sensul c nu este nevoie
pentru ndeplinirea acestei cerine ca spltorul de bani s tie care anume
infraciune a fost svrit i nici cine este autorul acesteia sau dac acesta
rspunde sau nu penal, fiind suficient ca n momentul efecturii aciunii de
splare a banilor s-i fi dat seama c bunul provine din svrirea unei
infraciuni.
De lege ferenda, n acord cu Recomandrile experilor MONEYVAL,
credem c Romnia ar trebui s incrimineze i splarea banilor din culp,
atunci cnd cel ce comite vreuna din aciunile incriminate la art. 23 alin. 1
48

A se vedea art. 9 pct.3 din Convenie

A se vedea art.23 alin.2 din proiectul de lege pentru modificarea i completarea Legii nr. 656/2002
pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i
combatere a finanrii actelor de terorism, cu modificrile i completrile ulterioare
49

18

lit. a-c) nu a prevzut, dei trebuia i putea s prevad originea infracional

a bunurilor50.
Ne vom referi, apoi la formele, modalitile si sancionarea
infraciunilor de splare a banilor.
Apreciem c la individualizarea judiciar a pedepsei aplicate pentru
fapte de splarea banilor printre criteriile de apreciere care trebuie avute n
vedere de judector trebuie s se numere i pericolul social al infraciunii
predicat. Chiar dac definiia pe care o ofer legiuitorul romn splrii
banilor este conform standardelor europene, apreciem c, intr-o viitoare
reglementare penal, ar putea fi prevzut, ca variant agravat, svrirea
infraciunii de splare a banilor cu titlu de profesie sau utiliznd facilitile
pe care le ofer exerciiul unei activiti profesionale, de vreme ce i n
sistemul nostru de drept, rspunderea penal a persoanei juridice a fost
consacrat prin Legea nr. 278/200651. Optm, n acest sens, pentru o
formulare general, pentru ca s fie incidente dispoziiile incriminatoare ale
variantei agravate indiferent de natura profesiei n virtutea creia au fost
svrite faptele de splare a banilor. Din punctul nostru de vedere, msura
ar fi oportun mai ales pentru a nu lsa nepedepsite faptele entitilor
raportoare prevzute n art. 8 din Legea nr. 656.2002, prin intermediul crora
se desfoar operaiunile de splare i totodat ar servi prevenirii deturnrii
entitilor corporatiste i a activitilor acestora n scopuri infracionale,
precum svrirea infraciunii de splare a banilor, luare de mit, alte forme
ale corupiei, manipularea pieei de capital, fraude, dar i finanarea
activitilor de terorism. n plus, observnd c autoritile i contreaz
atenia asupra unor metode de splare a banilor, infractori financiari sunt
nevoii s-i reorienteze conduita infracional52. n acest scop, este uor de
neles predilecia infractorilor de a apela la sprijinul avocailor, contabililor,
consultanilor fiscali, notarilor pentru crearea mecanismelor necesare
transferului fondurilor. Aceti liber-profesioniti intermediaz accesul
infractorilor la oportunitile oferite de sistemul financiar, cunoscnd sau

50

A se vedea Council of Europe Explanatory Report to the Council of Europe Convention on Laundering,
Search, Seizure and Confiscation of the Proceeds form Crime and on the Financing of Terrorism,
publicat pe site-ul http://conventions.coe.int/Treaty/EN/Reports/Html/198.htm, p. 7
51
Publ. n Mof, nr. 601 din 12 iulie 2006.
52
FATF Money Laundering & Terrorist Financing Through the Real Estate Sector publicat pe site-ul
www.fatf.gafi.org pe 29 iunie 2007, pag.9

19

trebuind s cunoasc c prin consultana acordat faciliteaz ascunderea

originii infracionale ori a fondurilor ce se cer investite53.
innd cont i de unele considerente practice, dar i de unele lacune
legislative, deoarece, n sistemul nostru de drept, Oficiul Naional pentru
Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor nu se putea sesiza din oficiu pn
la modificarea legii noastre anti-splare prin O.U.G. nr.53/2008 cu privire la
existena indiciilor temeinice privind svrirea acestor infraciuni54,
propunem legiuitorului ca dup ce va incrimina n varianta agravat
splarea banilor svrit cu titlu de obinuin sau utiliznd facilitile puse
la dispoziie prin desfurarea unei activiti profesionale, s prevad,
asemntor legiuitorului francez, fie drept cauz de nepedepsire, fie ca o
circumstan atenuant, fapta persoanei juridice care dup ce a permis
svrirea de ctre client a unor fapte de splare a banilor a raportat de
ndat tranzacia ctre Oficiu.
n ceea ce privete regimul derogator al confiscrii n cazul constatrii
svririi infraciunii de splare a banilor, apreciem c instanele de judecat
n-ar putea face aplicarea dispoziiilor prevzute de art.25 din Legea nr.
656/2002 n condiiile n care bunurile au fost confiscate n temeiul altor
dispoziii speciale cuprinse n regimul sancionator al infraciunii principale.
Argumente de consecven sunt fundamentul ncercrii de a sublinia
legturile care exista intre infraciunea de splare a banilor si alte infraciuni
aparinnd criminalitii economico-financiare55, de vreme ce, justificnd
interesul teoretic si practic al temei noastre, am subliniat importanta
abordrii pluridisciplinare a acesteia.
Or, dup cum s-a subliniat n literatura de specialitate 56, n procesul de
elaborare i aplicare a normelor penale nu trebuie uitat faptul ca dreptul
53

FATF Report on Money Laundering Typologies 2000-2001, publicat pe site-ul www.fatf-gafi.org la 1

februarie 2001
54
Potrivit disp. art. 19 alin. 21) din Legea nr. 656/2002, Oficiul efectueaz analiza tranzaciilor suspectedin
oficiu, cnd ia cunotin pe orice cale despre o tranzacie suspect. Alineatul (2 1) a fost introdus prin art.
I pct. 23 din O.U.G. nr. 53/2008.
55
n doctrina se face distincia intre criminalitatea in afaceri si criminalitatea organizat (a se vedea
Costic Voicu, Florin Sandu, Alexandru Boroi si Ioan Molnar-Drept penal al afacerilor, Ed. All Beck,
Bucureti, 2006, pag. 9-10) dup urmtoarele criterii: origine, scop, metode folosite si valori prejudiciate.
ns criminalitatea n afaceri se convertete, deseori, n criminalitate organizat, aspect probat de
constatarea c, frecvent, prin descoperirea i cercetarea unor manifestri specifice criminalitii in afaceri
au fost depistate adevrate reele de crima organizat.
56
Costic Voicu, Florin Sandu, Alexandru Boroi si Ioan Molnar-Drept penal al afacerilor, Ed. All Beck,
Bucureti, 2006,

20

penal este o parte dintr-un sistem unitar: consecina acestui fapt este ca
normele de drept penal se afla intr-o relaie de complementaritate, inter alia
si cu normele juridice aparinnd altor ramuri de drept: comercial, financiar,
vamal,etc.
O atenie special vom acorda conexiunile care exist ntre infraciunea
de splare a banilor i infraciunile de corupie 57. Vom evidenia, n acest
context, cadrul legal pertinent incriminrii mbogirii ilicite,
compatibilitatea cadrului constituional al mbogirii ilicite n sistemul de
drept romnesc cu standardele internaionale, argumente pentru posibilitatea
inversrii sarcinii probei privind proveniena ilicit a bunurilor obinute prin
comiterea de infraciuni, cadrul legal intern privind controlul averilor
nejustificate a persoanelor care ocup funcii publice, subliniind rolul
Ageniei Naionale de Integritate, dar i importana gsirii celor mai eficiente
criterii de stabilire a persoanelor expuse politic din Romnia58.
n Seciunea a II-a a acestui capitol, autorul analizeaz infraciunile
prevzute de art. 24 din legea nr. 656/2002 care privesc nclcarea
obligaiilor impuse de Legea nr. 656/2002 de ctre personalul Oficiului
Naional pentru prevenirea i combaterea splrii banilor, iar n seciunea a
III-a face referire la infraciunile prevzute de art. 24 raportat la art. 18 alin.
2 i 3 din Legea nr. 656/2002 susceptibile de a fi comise de ctre entitile
raportoare i salariaii acestora.
De lege ferenda, apreciem c se impune prevederea ca infraciune a
nendeplinirii obligaiilor prevzute la art. 3 alin. 1, 6, 7 i 4 din Legea nr.
656/2002 de ctre persoanele prevzute la art. 8 i salariaii acestora.
Susinerea noastr are ca fundament concluzia experilor Moneyval care
apreciaz c sanciunile aplicate pentru nerespectarea obligaiilor care
alctuiesc regimul de prevenire al svririi infraciunilor de splare a
banilor i activitilor de terorism ridic serioase semne de ntrebare n ceea
ce privete eficiena acestora59.
57

Legea nr.78/2000 pentru prevenirea, descoperirea i sancionarea faptelor de corupie stabilete c

infraciunile de corupie sunt infraciuni generatoare de bani murdari i, deci, bunurile sau alte valori
provenite din svrirea unei infraciuni de corupie pot constitui obiectul material al infraciunii de
splare a banilor.
58
A se vedea prevederile Directivei Comisiei Europene 2006/70/EC pentru stabilirea msurilor de
implementare a Directivei 2005/60/EC a Parlamentului European i a Consiliului cu privire la definiia
persoanelor expuse politic i a criteriilor tehnice pentru procedurile de cunoatere simplificat a
clientelei, precum i pentru excepiile cu privire la activitile financiare ntreprinse ocazional sau foarte
limitate
59
A se vedea the Executive Summary of the Third Round Detailed Assessment Report on Romania AntiMoney Laundering and Combating the Financing of Terrorism, disponibil pe site-ul

21

O a patra direcie de cercetare are drept scop cadrului legislativ

intern, precum i a rolului instituiilor cu atribuii de aplicare a legii n
domeniul prevenirii splrii banilor.
n acest context, vom sublinia i importana cooperrii Oficiului
Naional pentru Prevenirea si Combaterea Splrii Banilor cu instituiile
implicate in acest sector la nivel naional, ocazie cu care vom indica
mijloacele concrete de cooperare inter-instituional promovate de ctre
Oficiu i vom sintetiza rezultatele dezvoltrii cooperrii Oficiului cu
instituiile publice i alte organisme interne. Potrivit Recomandrii nr.25 a
Grupului de Aciune Financiar Internaional mpotriva splrii banilor
(FATF sau GAFI)60, autoritile competente trebuie sa elaboreze ghiduri i sa
furnizeze feedback care s ajute instituiile financiare i activitile
economice non-financiare i profesiunile desemnate n aplicarea masurilor
naionale pentru combaterea splrii banilor i finanrii terorismului i, n
special, in depistarea i raportarea tranzaciilor suspecte.
Fr s avem veleitatea formulrii unor propuneri de lege ferenda,
vom arta unele lacune legislative rmase nc neacoperite prin Legea nr.
230/200561i prin OUG nr.53/200862.
Pentru optimizarea rezultatelor noastre, vom uzita metoda
comparativ, examinnd, exempli gratia, soluiile gsite n alte legislaii
pentru responsabilizarea instituiilor cu atribuii de aplicare a legii n
domeniul prevenirii si combaterii criminalitii economico-financiare i
totodat vom evalua conformitatea legislaiei splrii banilor cu Directivele
Uniunii Europene i Recomandrile FATF.
www.coe.int/t/dghl/monitoring/moneyval/Evaluations/round3/MONEYVAL(2008)06Summ-ROM3_en.pdf,
p. 7
60
FATF este un organism inter-guvernamental care stabilete standarde si dezvolta si promoveaz politici
de combatere a splrii banilor si finanrii terorismului. Acesta are in prezent 33 membri: 31 tari si
guverne si doua organizaii internaionale; si mai mult de 20 de observatori: cinci organisme regionale tip
FATF si mai mult de 15 alte organizaii sau organisme internaionale. O lista cu toi membri si observatorii
poate fi gsita pe website-ul FATF la adresa http://www.fatf-gafi.org/Members.en.htm Cele 40
Recomandri si 8 Recomandri Speciale au fost recunoscute de ctre Fondul Monetar Internaional si
Banca Mondiala ca fiind standarde internaionale de combatere a splrii banilor si finanrii
terorismului. Un element cheie n lupta mpotriva splrii banilor si finanrii terorismului l constituie
necesitatea monitorizrii si evalurii sistemelor de tari cu privire la aceste standarde internaionale.
Evalurile mutuale efectuate de FATF si organismele regionale tip FATF, precum si evalurile efectuate de
FMI si Banca Mondiala sunt un mecanism vital pentru asigurarea ca Recomandrile FATF sunt
implementate efectiv de ctre toate tarile
61
Legea nr. 230/2005 privind modificarea si completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea si
sancionarea splrii banilor, publicat n Monitorul Oficial nr. 618 din data de 15 iulie 2005
62
Ordonana de urgent nr. 53 din 21 aprilie 2008 privind modificarea i completarea Legii nr. 656/2002
pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i
combatere a finanrii actelor de terorism, publicat n Monitorul Oficial cu numrul 333 din data de 30
aprilie 2008

22

Vom expune, n acest context, importana adoptrii proiectului de

modificare a Legii nr. 656/2002, avnd n vedere necesitatea implementrii
prevederilor Directivei Parlamentului European i a Consiliului Uniunii
Europene privind prevenirea folosirii sistemului financiar n scopul splrii
banilor i al finanrii terorismului 2005/60/CE63 precum i prevederile
Directivei Comisiei Europene 2006/70/EC pentru stabilirea msurilor de
implementare a Directivei 2005/60/EC a Parlamentului European i a
Consiliului cu privire la definiia persoanelor expuse politic i a criteriilor
tehnice pentru procedurile de cunoatere simplificat a clientelei, precum i
pentru excepiile cu privire la activitile financiare ntreprinse ocazional sau
foarte limitate64 .
Demersul s-a nscris n procesul complex al alinierii cadrului legislativ
romnesc la acquis-ul comunitar, dar i la recomandrile fcute n cadrul
Comisiei de evaluare Moneyval cu ocazia celei de-a treia runde de evaluare
din luna mai a anului 2007. Termenul de transpunere a celor dou directive
menionate n legislaia naional a fost 15 decembrie 2007, neexistnd
derogri pentru statele nou intrate n Uniunea European. Chiar dac
Comisia European nu a iniiat mpotriva rii noastre procedura de
infrigment, autoritile responsabile n aceast materie i-au trasat un grafic
precis de implementare a noilor reglementri europene 65 i s-au conformat
obligaiilor asumate n faa organismelor europene .
Capitolul cinci este dedicat analizei particularitilor desfurrii
procesului penal n cadrul cruia sunt urmrite i judecate aceste infraciuni,
cu privire special asupra mijloacelor probatorii puse de legiuitor la
ndemna organelor judiciare pentru optimizarea rezultatelor activitii lor si
restabilirea ordinii de drept nclcate. n acest capitol, sunt prezentate etapele
investigrii procesului de splare a banilor i sunt analizate unele dificulti
privind sancionarea pluralitii de infraciuni n cazul svririi unor
infraciuni de splare a banilor cu caracter transnaional, unele aspecte
teoretice i de practic judiciar privind nfiinarea msurilor asigurtorii n
cadrul investigrii infraciunii de splare a banilor precum i unele
inconveniente ale aplicrii paradigmei axate pe profit n vederea confiscrii
produselor i instrumentelor infraciunii.
63

publicat n Jurnalul Oficial nr. L 309 din data de 25.11.2005, p. 1536.

64

publicat n Jurnalul Oficial nr. L 214, din data de 04.08.2006, p. 2934.

Termenele de implementare au fost prezentate n cadrul Conferinei ,, Lupta mpotriva splrii banilor i
a corupiei din perspectiv european - Armonizarea legislaiilor naionale cu Directiva a III-a
organizate de Transparency Internaional-Romnia alturi de Ambasada Marii Britanii la Bucureti i
Oficiul Naional pentru prevenirea i Combaterea Splrii Banilor pe data de 25 ianuarie 2008, la Hotel
Athenee Palace Hilton, Sala Regina Maria
65

23

Considerm c dup modificrile aduse Codului de procedur penal

prin Legea nr. 356/2006 trebuie s avem n vedere completarea, armonizarea
normei generale (art. 163 Cod pr. pen.) cu normele speciale (art. 24 1, art. 25
al.1 i art. 25 al.6 din Legea nr. 656/2002). Pe de alt parte, din interpretarea
per a contrario a articolului 163 alin.2 i alin.3 Cod pr. pen. rezult c
pentru realizarea scopului confiscrii speciale, msura sechestrului poate fi
dispus asupra bunurilor aflate n patrimoniul oricrei persoane. innd cont
c prin modificrile aduse prin Legea nr. 278/2006, legiuitorul romn a
recunoscut posibilitatea att a confiscrii n natur, ct i a confiscrii prin
echivalent, fr a fi exclus posibilitatea utilizrii concomitente a regulilor
prevzute de cele dou sisteme, apreciem c msurile asigurtorii n vederea
confiscrii speciale pot fi dispuse i asupra bunurilor unor tere persoane;
ulterior, cu observarea condiiilor de admisibilitate a aciunii revocatorii
(pauliene)- avem aici n vedere conivena terului subdobnditor, putnd fi
posibil confiscarea acestor bunuri. Menionm,
de
asemenea,
c
sechestrul este o msur care are drept efect numai indisponibilizarea
temporar a bunurilor, limitnd temporar dreptul de dispoziie conform art. 1
lit. g din Convenia de la Varovia. Altfel spus, aplicarea sechestrului asupra
bunurilor altor persoane deriv din specificul infraciunii de splare a
banilor.
Vom arta c interesul stabilirii naturii confiscrii prezint relevan i
sub aspectul evidenierii nivelului de protecie al drepturilor omului, n
cadrul crora dreptul la un proces echitabil i-a conservat poziia
fundamental66 . Avnd n vedere c n jurisprudena CEDO dreptul la tcere
nu are un caracter absolut, iar Curtea de la Strasbourg nu se opune instituirii
unor prezumii de fapt i de drept, atta timp ct se ine cont de gravitatea
consecinelor ce pot decurge pentru acuzat i nu se ncalc drepturile
aprrii67, nu putem fi de acord cu propunerea unor autori care consider c
de lege ferenda se impune reglementarea caracterului absolut al dreptului la
tcere i de a nu se autoincrimina pentru a fi nlturat orice posibilitate de a
trage concluzii din tcerea unei persoane68.

66

A se vedea cauza M. Contra Italiei, (Cererea nr. 12386/86), la care a fcut referire M. Michelle Gallant
Money Laundering and the Proceeds of Crime (Economic Crime and Civil Remedies), publicat de Ed.
Edward Elgar, (Celtentram, UK, Northampton, MA, USA), 2005, p. 123.
67
Curtea EDO, Salabiaku c. Frana, hotrrea din 7 octombrie 1988, seria A nr. 141-A, par. 28, Curtea
EDO, Pham Hoang, hotrre din 25 septembrie 1992, seria A, nr. 243, par.33 pe site-ul www.echr.coe.int
68
Ovidiu Predescu, Mihail Udroiu, Convenia european a drepturilor omului i dreptul procesual penal
romn, Ed. C.H. Beck, Bucureti, 2007, p. 695.

24

De lege ferenda, statul romn ar trebui s prevad cadrul legal adecvat

confiscrii produselor 69 , bunurilor70 i instrumentelor infraciunii71, pentru a
evita eventualele nclcri ale art. 1 din Protocolul nr. 1 din Convenie sub
pretextul c ingerina nu este prevzut de lege.
n acest context, ar trebui s atragem atenia asupra faptului c de lege
ferenda, ar fi potrivit ca legiuitorul s prevad expres obligaia autoritilor
judiciare de a returna bunurile confiscate prii solicitante, la cererea
acesteia, astfel nct sa poat fi compensate victimele infraciunii ori s fie
restituite proprietarului de drept.
Considerm c ar fi trebuit s fie consacrat prin OUG nr. 53/2008
soluia la care s-au oprit redactorii Proiectului de lege privind splarea
banilor: n opinia noastr, stipularea n lege a destinaiilor speciale ale
sumelor confiscate, n scopul prevenirii i combaterii splrii banilor, ar fi
fost de natur s eficientizeze eforturile autoritilor judiciare.
Atragem atenia asupra faptului c autoritile judiciare trebuie s ia n
considerare posibilitatea de a pretinde persoanei acuzate s demonstreze
originea bunurilor presupuse a proveni din svrirea de infraciuni ori a
altor bunuri care pot face obiectul confiscrii speciale, conf. art. 12 din
Convenia de la Palermo mpotriva criminalitii transnaionale prin
inversarea sarcinii probei72. n acord cu recomandarea experilor Moneyval,
69

Conform art. 1 lit. a) din Convenia privind splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea
produselor infraciunii i finanarea terorismului, semnat la Varovia, la 16.05.2005, termenul produs se
refer la orice avantaj economic, derivat din sau obinut, direct ori indirect, din infraciuni. Acesta poate
consta n orice bun astfel cum este definit la subparagraful b);
70
Potrivit art. 1 lit. b) din Convenia privind splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor
infraciunii i finanarea terorismului, semnat la Varovia, la 16.05.2005, termenul bun nseamn un bun
de orice natur, corporal sau necorporal, mobil ori imobil, precum i acte juridice sau documente atestnd
un titlu ori un drept cu privire la un bun;
71
A se vedea art. 1 lit.c) din Convenia privind splarea, descoperirea, sechestrarea i confiscarea
produselor infraciunii i finanarea terorismului, semnat la Varovia, la 16.05.2005, potrivit cu care
termenul instrument se refer la orice bunuri folosite sau destinate a fi folosite, n orice mod, n totalitate
ori n parte, pentru a comite una sau mai multe infraciuni;
72
Potrivit art. 12 alin.7 din Convenie, statele pri pot avea n vedere s cear ca autorul unei infraciuni
s stabileasc originea licit a produsului prezumat al infraciunii sau a altor bunuri care pot face obiectul
unei confiscri, n msura n care aceast exigen este conform principiilor dreptului lor intern i naturii
procedurii judiciare i a altor proceduri; A se vedea i Committee of Experts on the Evaluation of AntiMoney Laundering Measures and the Financing of Terorism(MONEYVAL), Third Round Detailed
Assesment Report on Romania Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism
(Executive Summmary), adopted by Moneyval at its 27 th Plenary Session, Strasbourg ,4-11 July 2008,
publicat
pe
site-ul
www.coe.int/t/dghl/monitoring/moneyval/Evaluations/round3/MONEYVAL(2008)06Summ-ROM3_en.pdf,
p. 5

25

considerm c pentru punerea n practic a acestui deziderat ar trebui

reformulat textul art. 44 alin. 8 din Constituie73.
n ceea ce privete respectarea drepturilor terilor subdobnditori a
produselor susceptibile a proveni din infraciunea de splare a banilor, avnd
n vedere c ine de specificul infraciunii de splare a banilor poziionarea
unor valori n patrimoniile unor persoane nesupravegheate de organele de
urmrire penal i fa de care eventual nici nu exist acte de cercetare
penal a autorilor, bunurile putnd fi poziionate n patrimoniile acestora
pentru disimulare74, apreciem c nu ar putea fi admis eventualele pretenii
civile ale prii care pretinde c ar fi fost n mod nelegal privat de bun pn
la rmnerea definitiv a sentinei penale prin care s se stabileasc dac
bunurile confiscate provin din svrirea de infraciuni. Instana civil
nvestit cu soluionarea unei astfel de cereri va trebui s suspende judecata
cauzei, conform disp. art. 244 alin. 1 pct. 2 C. Proc. Civ.
Este de datoria noastr s evideniem i balana ntre costurile i
beneficiile eforturilor anti-splare. n opinia noastr, este pertinent s
aducem n discuie motivele pentru care aplicarea strategiilor anti-splare ar
eua s identifice infraciunile predicat, dar i unele prejudicii colaterale pe
care le-ar genera aplicarea acestor strategii.

n capitolul al VIlea al tezei sunt analizate prevederile Conveniilor,

Deciziilor-cadru sau Directivelor prin care statul romn s-a obligat s
incrimineze, s previn i s combat splarea banilor, adoptate din
necesitatea stabilirii unor standarde comune i adaptrii instrumentelor
juridice la realitile sociale, economice, tehnologice ale prezentului, ce
prilejuiesc internaionalizarea splrii banilor.
Vom reliefa aspectele de politic penal anti-criminal ale procesului de
reglementare pe plan internaional i european a splrii banilor ce provin
din activiti criminale, iar n cele din urm, vom prezenta cum este
incriminat splarea banilor n alte legislaii75.
73

Potrivit art. 44 alin. 8 din Constituie, averea dobndit licit nu poate fi confiscat. Caracterul licit al
dobndirii se prezum.
74
Dorel George Matei, Regimul derogator al sechestrului i al confiscrii n cadrul infraciunii de
splare a banilor publicat n Revista Dreptul nr. 6/2008, p. 270.
75
Camelia Bogdan Consideraii generale privind infraciunea de splare a banilor, n Revista Doctrin
i Jurispruden nr. 2/2006, editat de Ministerul Public (Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i
Justiie), pag. 65-113

26

Vom puncta cteva concluzii pentru a evidenia, spre exemplu, unele

aspecte negative ale internaionalizrii dreptului penal, caracteristicile
comune ale reglementarii infraciunilor de splare a banilor n diverse
legislaii i strategiile de intervenie utilizate pentru eradicarea acestui flagel.
Dac consideraiile introductive ale demersului nostru au fost
consacrate justificrii interesului att de ordin teoretic, ct i de ordin practic
a temei alese, n consideraiile finale vom cuta s formulm unele propuneri
de lege ferenda i s evideniem unele strategii concrete de eradicare a
acestui flagel.
Cu titlu de exemplu, propunem legiuitorului s reflecteze asupra
sediului reglementrii acestei infraciuni i s o includ n cadrul
infraciunilor mpotriva patrimoniului: n opinia noastr, legiuitorul va trebui
s in cont i de contextul economic actual n care se va adopta Proiectul
Noului Cod Penal precum i de noile realiti legislative europene care vor
fi puse n lumin odat cu adoptarea Programului de la Stockholm, care
vor impune adoptarea unor reglementri care s reflecte ct mai bine ce este
prioritar a fi combtut prin mijloace de drept penal n urmtorii 5 ani, gsirea
celor mai adecvate modaliti de amendare i simplificare a legislaiilor
existente dar i eficientizarea i uniformizarea instrumentelor existente n
domeniul combaterii formelor de criminalitate grav.
Din considerente de rigurozitate tiinific, apreciem c prin
incriminarea faptelor de splare de bani trebuie n primul rnd s se trag un
semnal de alarm asupra consecinelor nefaste cauzate de introducerea n
cadrul economiei legale a banilor murdari i doar cu titlu subsidiar asupra
pericolului faptelor penale din care provin fondurile supuse splrii.
n acest context, ne exprimm regretul c n Proiectul Noului Cod
Penal infraciunea de splare a banilor este reglementat n cadrul
infraciunilor contra nfptuirii justiiei i nu n cel al infraciunilor contra
patrimoniului, considerndu-se c prin coninutul su, asemntor tinuirii,
aceast fapt afecteaz n primul rnd desfurarea actului de justiie prin

27

ngreunarea sau mpiedicarea identificrii ori a recuperrii bunurilor splate

i, n plus, nu toate bunurile care formeaz obiectul splrii banilor provin
din comiterea unor infraciuni contra patrimoniului. n opinia noastr, nu
trebuie pus semnul egalitii ntre consecinele faptelor de splare a banilor
i a celor de tinuire. n expunerea de motive care nsoete Proiectul n
varianta trimis ctre Parlament76, se arat c, pornind de la modul n care
au fost transpuse n legislaia penal dispoziiile referitoare la splarea
banilor din Convenia european privind splarea, descoperirea,
sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii ncheiat la Strasbourg
n 08.11.1990 dar i de la experiena practicii judiciare, s-a considerat
necesar o intervenie a legiuitorului pentru a clarifica att coninutul
infraciunii de splare de bani ct i delimitarea acestei fapte de coninutul
infraciunii de tinuire. Mai precis, s-a constatat c dispoziiile conveniei
europene n aceast materie nu au fost transpuse ci doar traduse i
adoptate, fr a se ine seama c o parte a acestor dispoziii se regseau
deja n legislaia naional sub o alt form. Textul propus a fost inspirat de
reglementrile similare ale unor legislaii europene precum art. 648 bis din
codul penal italian, 261 din codul penal german, art. 324-1din codul
penal francez, art. 301 din codul penal spaniol i Capitolul 32 - Seciunea 6
din codul penal finlandez. n noua reglementare a infraciunii de splare de
bani, se subliniaz cu claritate distincia dintre infraciunea de splare de
bani i cea de tinuire prin eliminarea din cuprinsul incriminrii a actualei
lit.c) a art. 23 din Legea nr. 656/2002 privind prevenirea splrii banilor,
care se suprapune cu coninutul infraciunii de tinuire.
Observm c legiuitorul romn trimite la textele incriminatoare ale
splrii banilor din state care nu au transpus nc s Directiva a III-a (nr. 60
din 26/10/2005) privind prevenirea utilizrii sistemului financiar n
scopul splrii banilor i finanrii terorismului a Uniunii Europene,
precum Spania, dei termenul de transpunere a Directivei a expirat pe
15.12.2007 i n privina crora Comisia European nu a iniiat procedura de
infrigement (manquement)pentru considerente care exced cadrului prezentei
lucrri77.Alte ri, precum Frana, nu au transpus dect parial actul
comunitar susmenionat i nu au oferit o nou definiie splrii banilor care
s corespund standardelor europene78. Or, potrivit art.2 paragraful c) n
76

http://www.just.ro/Portals/0/Coduri/coduri_60309/Expunere de motive Proiectul Legii privind Codul

Penal- forma transmisa Parlamentului.doc
77
Stadiul verificrii implementrii Directivei A III-A poate fi verificat la adresa http://www.antimoneylaundering.org/EuropeanChart.aspx
78
lOrdonnance n2009104 du 30 janvier 2009 relative la prvention de lutilisation du systme
financier aux fins de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, parue au Journal Officiel

28

sensul prezentei directive, urmtoarele comportamente sunt considerate

splare a banilor, atunci cnd sunt comise intenionat: achiziia, deinerea
sau utilizarea de bunuri, cunoscnd, la data primirii lor, c acestea provin
dintr-o activitate infracional sau dintr-un act de participare la astfel de
activiti. Apreciem c n mod eronat consider ns legiuitorul romn c
actuala lit.c) a art. 23 din Legea nr. 656/2002 privind prevenirea splrii
banilor se suprapune cu coninutul infraciunii de tinuire, deoarece
distincia dintre dou texte incriminatoare n-ar trebui s se fac exclusiv prin
prisma elementului material al laturii obiective a infraciunii. Dimpotriv,
apreciem c i legiuitorul spaniol i cel francez ar trebui s urmeze exemplul
legiuitorului romn i s transpun n dreptul intern textele Directivei, pentru
a contribui la o reprimare unitar a faptelor de splare a banilor cu caracter
transnaional, de vreme ce Directiva a fost adoptat de Uniunea European
tocmai pentru respectarea standardelor globale impuse de Grupul de Aciune
financiar mpotriva splrii banilor, aspect ce rezult din paragraful nr.5 al
Preambulului Directivei79.De asemenea, n Expunerea de motive a
Proiectului se apreciaz c este lmurit definitiv i o alt disput privitoare
la posibilitatea reinerii infraciunii de splare de bani n sarcina autorului
sau a participantului la comiterea infraciunii principale din care provine
bunul, soluia propus plednd pentru un rspuns afirmativ, aflat n deplin
concordan cu dispoziiile europene n materia splrii banilor.Din pcate,
nu se prea nelege la care standarde europene face referire legiuitorul, de
vreme ce a menionat doar Convenia european privind splarea,
descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii ncheiat
la Strasbourg n 08.11.1990, artnd totodat, c prin incriminarea splrii
banilor s-a dat eficien n acelai timp i dispoziiilor art. 6 alin.(2) lit.c) din
Convenia european privind splarea, descoperirea, sechestrarea i
confiscarea produselor infraciunii, potrivit crora cunoaterea provenienei
ilicite a bunului se poate deduce i din mprejurrile concrete ale comiterii
faptei. n cuprinsul lucrrii, am subliniat c, ntre timp, statul romn a mai
ratificat, prin adoptarea Legii nr. 420/2006, Convenia de la Varovia
(semnat la 16.05.2005) a Consiliului Europei privind splarea,
du 31 janvier 2009.
79
Potrivit acestui text, splarea banilor i finanarea terorismului se produc deseori n context
internaional. Orice msuri adoptate numai la nivel naional sau chiar la nivel comunitar, fr a ine
seama de coordonarea i cooperarea internaional, ar avea efecte foarte limitate. Prin urmare, msurile
adoptate de Comunitate n acest domeniu ar trebui s fie compatibile cu aciuni ntreprinse n alte foruri
internaionale. Aciunile comunitare trebuie, n special, s in seama n continuare de recomandrile
Grupului de Aciune Financiar (denumit n continuare GAFI), care constituie principalul organism
internaional activ n lupta mpotriva splrii banilor i finanrii terorismului. Deoarece recomandrile
GAFI au fost revizuite i extinse n mod substanial n anul 2003, prezenta directiv ar trebui s fie
armonizat cu noile standarde internaionale.

29

descoperirea, ,sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii i finanarea

terorismului i totodat a transpus, n mod complet Directiva a III-a prin
O.U.G. nr.53/2008.
n opinia noastr, definiia asupra creia s-a oprit legiuitorul la art.
269 din Proiect80potrivit cu care splarea banilor desemneaz operaiunea
juridic de orice fel, efectuat n scopul mpiedicrii identificrii originii
ilicite, a siturii, a circulaiei, a titularului real al dreptului de proprietate
ori a existenei altor drepturi cu privire la un bun, de ctre o persoan care,
fie a cunoscut, fie a prevzut din mprejurrile concrete, c acesta provine
din svrirea unei fapte prevzute de legea penal, chiar fr a cunoate
natura acesteia, se pedepsete cu nchisoare de la 3 la 10 ani i interzicerea
exercitrii unor drepturi. Apreciem c sintagma operaiune juridic de orice
fel cu greu respect cerinele de previzibilitate a normei penale.
n ceea ce privete strategiile concrete de eradicare a flagelului, pentru
reducerea motivaiei svririi unor fapte de splare de bani de ctre
persoanele expuse politic, apreciem c s-ar impune i renunarea la unele
garanii constituionale, cum ar fi cele prevzute de art.72 sau 109 din Legea
fundamental. Apreciem c la viitoarea revizuire a Constituiei, aceste
msuri ar fi pertinente pentru a evita orice imixtiune a factorului politic n
activitatea organelor judiciare.
Pe de alt parte, ar trebui creat cadrul legal pentru ca i Agenia
Naional de Integritate s beneficieze de verificrile Oficiului Naional
pentru Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor. Nu n ultimul rnd, vor
trebui nlturate problemele ce vor generate de monitorizarea persoanelor
expuse politic81.
Cu siguran, formarea continu a magistrailor n domeniul dreptului
penal al afacerilor, dar i pregtirea temeinic a acestora contribuie la
atingerea acestor deziderate. Rmne de analizat, n viitor, n ce msur
judectorii de instrucie ar putea eradica restituirile la Parchet pentru
refacerea urmririi penale i vor potena sentimentul de ncredere al
justiiabilului n nfptuirea actului de justiie. Crearea unei practici judiciare
unitare ar putea elimina unele suspiciuni n nfptuirea actului de justiie,
deoarece nu exist certitudinea c soluiile pronunate de instanele de
control judiciar sunt cele legale.

80

http://www.just.ro/Sections/PrimaPagina_MeniuDreapta/noulcodpenal/tabid/940/Default.aspx
n opinia noastr, ar trebui evideniate n proiect i rspunderea persoanelor responsabile de
elaborarea, actualizarea i distribuirea listei persoanelor expuse politic i a membrilor familiilor i a
apropiailor acestora
81

30

31