Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

Proiect de practic

Coordonator:

Student: Grupa , Seria

Anul III, Specializarea

2011
1

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

Cuprins
Introducere...................................................................................................................................... 1. 2. 3. 4. 5. 6. Prezentarea companiei Unicredit Leasing .......................................................................... Prezentarea departamentului............................................................................................... Prezentarea activitii desfurate n cadrul companiei.................................................. Aplicaia software Wizleasing................................................................................................ Alte aplicatii software destinate segmentului de leasing ................................................. Concluzii ...................................................................................................................................

Bibliografie .......................................................................................................................................

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

Introducere
Principalul scop al acestui proiect este de a reliefa att aspectele descriptive ale companiei Unicredit Leasing ct i de a surprinde aptitudinile deprinse n urma stagiului de practic. Unul dintre obiectivele stagiului de practic este acela de a oferi practicantului un prim mediu de utilizare concret a cunotinelor acumulate n perioada aniilor de studiu. De asemenea, acesta are posibilitatea de a-i testa abilitile de comunicare i de integrare ntr-un colectiv nou. Avantajele ndeplinirii stagiului de practic sunt multiple. n funcie de companie, studentul are oportunitatea de a face parte dintr-un mediu de lucru profesionist, cu valori morale i profesionale bine stabilite, aflate deja la un nivel nalt. Posibilitatea de a interaciona cu mai multe departamente din cadrul companiei ofer o perspectiv ampl ce va ajuta n luarea unei decizii asupra unui viitor loc de munc. nsa, integrarea ntr-un mediu de lucru concret faciliteaz surprinderea att a aspectelor pozitive ct i a aspectelor negative a sarcinilor ce trebuie ndeplinite n departamentul respectiv. Studentul nu este impactat numai la nivel tehnic i teoretic, ci i la un nivel psihologic, deoarece i este testat capacitatea de adaptabilitate. Acesta trebuie s fac fa unui program stabil i s ndeplineasc anumite sarcini. Deci trebuie s se supun unei conjucturi pe care n-a mai ntlnit-o nainte. Aceast perioad de practic are rolul de a iniia sau de a mbogaii experiena profesional a practicantului. O alt parte a proiectului este axat pe descrierea principalei aplicaii software utlizat pe parcursul practicii. Aceast aplicaie este dezvoltat de compania Wizrom Software i se numete Wizleasing. Pentru o mai larg deschidere asupra acestui tip de aplicaii proiectul mai surprinde i alte aplicaii software dedicate segmetului de leasing, existente pe pia la momentul actual.

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

1. Prezentarea companiei Unicredit Leasing

UniCredit Leasing Corporation IFN SA,fosta HVB Leasing, este cea mai important companie de leasing din Romania, nregistrat nc din 1994. Noua companie, UniCredit Leasing Corporation IFN SA, care opereaz n Romania sub umbrela brandului UniCredit Leasing, are ca obiectiv pe termen lung finantarea diferitelor verticale industriale. Cu o capitalizare curent a pieei de circ 84 miliarde de Euro (la 1 Octombrie 2007), i situndu-se printre grupurile financiare de top din Europa, Grupul UniCredit este prezent n 23 de ri, avnd 9.000 de sucursale i peste 40 de milioane de clieni, aproximativ 176.000 de angajai i active totale de 1,018 miliarde de Euro, calculate la 30 Iunie 2007. Prin intermediul fuziunii cu Capitalia, intrat n vigoare pe 1 Octombrie 2007, UniCredit i-a consolidat semnificativ prezena n Italia, una dintre pieele sale principale alturi de Germania, Austria i ECE. n regiunea Europei Centrale i de Est, UniCredit opereaz cea mai ntins reea bancar internaional, cu peste 3.700 de sucursale i reprezentane, unde mai mult de 76.000 de angajai deservesc circa 27 de milioane de clieni. ncepnd cu Ianuarie 2007, compania UniCredit Leasing Corporation IFN S.A. a devenit liderul puternic al pieei de leasing din Romnia. Pn n prezent, UniCredit Leasing a finanat cu succes proiecte din cele mai variate domenii: vehicule (automobile i autovehicule comerciale), construcii, transporturi, agricultur, industria alimentar i medical, prelucrarea lemnului, prelucrarea metalelor, textile i pielrie, terenuri i construcii etc. Cu o reea naional n extindere, care numr n prezent 16 birouri (Bacu, Baia-Mare, Braov, ClujNapoca, Constana, Craiova, Galai, Iai, Odorheiul Secuiesc, Oradea, Piteti, Ploieti, Sibiu, Suceava, Trgu-Mure, i Timioara), UniCredit Leasing Corporation IFN S.A. ofer clienilor si finanare prin contracte de leasing financiar i operaional, cu o durat medie cuprins ntre 12 i 60 luni, n urmtoarele domenii: leasing de echipamente industriale, leasing de autovehicule, leasing imobiliar, leasing de tip "sale and lease back" (vnzare cu rscumprare prin leasing), i leasing public.

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic
Pe lng servicii adiionale acestor mari domenii de leasing, UniCredit Leasing Corporation pune la dispoziia clienilor si i brokerajul n asigurri, prin intermediul companiei sale afiliate, UniCredit Insurance Broker. De asemenea, ca element de noutate n domeniul auto, compania UniCredit Leasing Fleet Management ofer leasing operaional precum i serviciul de gestionare a flotelor de autovehicule.

Valorile Grupului UniCredit UniCredit Leasing aparine unuia dintre cele mai mari grupuri financiare din Europa, UniCredit Group, a crui identitate distinct este obinut i prin desemnarea i implementarea unui set de valori i de reguli valabile la nivelul ntregului Grup, acestea fiind cuprinse n Carta de Integritate. De asemenea, integritatea trebuie s fie nsoit de gradul necesar de libertate care s permit oamenilor s continue s se inspire din valorile personale (de ex. religia sau viziunile filozofice, politice sau sociale sau orientrile lor sexuale) i s permit corporaiei s fie deschis pluralismului social i cultural. Carta de Integritate se adreseaz persoanelor din cadrul Grupului care au o contribuie esenial n generarea profitului i n dezvoltarea relaiilor dintre activitatea noastr i societate. Garantarea integritii este o condiie a caracterului durabil, ce face posibil transformarea profitului n valoare pentru angajai, clieni, investitori (actuali sau poteniali acionari sau deintori de obligaiuni), comunitile locale i ntreaga societate cu care corporaia intentioneaz s dezvolte relaii cordiale. Prin urmare, este necesar ca n activitile zilnice s inspire n permanen din valorile care stau la baza integritii. Aceste valori sunt: Corectitudine n relaia cu clienii i furnizorii Respect n relaia cu clienii i furnizorii Libertate n relaia cu clienii i furnizorii Transparen n relaia cu clienii i furnizorii
5

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic
Reciprocitate n relaia cu clienii i furnizorii ncredere n relaia cu clienii i furnizorii Aceste valori ar trebui s influeneze comportamentul persoanelor din cadrul UniCredit n relaiile cu toi partenerii, inclusiv instituii cum ar fi autoriti guvernamentale i oficialiti publice.

2. Prezentarea departamentului Payments 3. Prezentarea activitii desfurate n cadrul companiei

nainte de a ncepe activitatea de practic propriu zis ne-au fost furnizate diferite informaii pentru a putea ntelege modul de funcionare al companiei Unicredit Leasing. Pentru nceput a trebuit s ntelegem ce nseamn noiunea de leasing. Leasing-ul sau nchirierea reprezint dreptul de a folosi sau de a ocupa o proprietate personal sau fizic, dat de un locator unei alte persoane (numit, n general, utilizator sau chiria), pentru o perioad de timp fix sau nedeterminat, prin intermediul cruia locatarul obine posesie exclusiv a proprietii n schimbul plii ctre locator a unei sume fixe sau determinabile. Apoi ne-a fost prezentat organigrama companiei pentru a putea ulteriror, s ntelegem mai uor fluxul procesului de leasing. Departamentul la care am fost repartizai o parte din noi se numea Payments i se ocupa de plile contractelor de leasing. ns activitatea noastr , s-a orientat oarecum ntr-o alt direcie. Datorit faptului c Unicredit Leasing urmeaz sa i schimbe furnizorul care se ocupa de realizarea tuturor cerinelor cu privire la administrarea documentelor active a a fost i nc este necesar reindexarea arhivei. Deci daca ar trebui sa dm

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic
un nume activitii ndeplinite n perioada de practica, acesta ar fi: reindexarea arhivei. Pentru ndeplinirea acestei sarcini erau necesare cunotine informatice destul de restrnse. Acestea se reflectau in cunotine de utilizare ale sistemului de operare Windows XP, cunotine ale programului Microsoft Excel i capaciti de interogare a unei aplicaii software pentru regsirea anumitor informaii. n plus a fost necesar familiarizarea cu structura unui dosar de leasing i mai concret cu cea a unui contract de leasing. Un dosar de leasing trebuia sa cuprind ca elemente principale: ->CheckList, ceea ce reprezint pagina de nceput a oricrui dosar de leasing n care sunt trecute anumite date precum: id-ul contractului de leasing, utilizatorul contractului i angajatul care s-a ocupat de dosarul respectiv. Pe lang acestea mai exist o seciune n pagin unde sunt bifate elementele constitutive ale dosarului. ->Cererea de asigurare ->Confirmarea cererii ->Copie dup Certificatul de nregistrare ale firmei care solicit serviciile de leasing ->Copie dup buletinele persoanelor fizice/juridice care solicit serviciile de leasing ->Cerea de finanare ->Contractul de leasing + Anexe la acesta ->Bilete de ordin, dac exist ->Factura proform La verificarea contractului de leasing trebuia sa ne oprim asupra urmtoarelor detalii: numrului unic al contractului, denumirea contractului i asupra originalitii contractului. Denumirea contractului de putea exista sau nu. Ea se putea regsi sub dou forme: un shortname care reunea anumite litere si

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic
cifre din denumirea beneficiarului contractului, sau putea fi chiar numele acestuia. Ulterior, fiecarui dosar i se atribuia un numr unic de dosar i un numr de cutie n care era introdus un numr variabil de dosare. ntr-un fiier excel trebuiau introduse toate detaliile menionate anterior, la care se aduga o coloan de observaii n care trebuiau trecute urmtoarele meniuni: ->n cazul n care nu exista un contract, trebuia menionat acest lucru i specificat numrul actului adiional la contractul aferent dosarului. ->n cazul n care numrul contractului nu era nregistrat n contract ->s.a. Pentru situaia n care exista un numr al contractului, trebuia cautat n baza de date a companiei prin intermediul aplicaiei software Wizleasing. Variabila de cutare era chiar acest numr. Interogarea afisa apoi ntr-o form a aplicaiei o serie de informaii despre contractul respectiv din care trebuia sa selectam denumirea exact contractului i s o copiem n fiierul excel. Atunci cnd numrul contractului nu exista, puteam sa l cutm n aceiai aplicaie dup alte criterii de cutare. Pe lng activitatea noastr zilnic am avut parte i de dou zile de training. n acestea am avut ocazia de a afla diferite informaii de la persoane situate pe poziii importante precum: IT Manager, Head of Cost Management, Maintenance Center Manager, Head of GBS (Global Business Services). Pe lng noiunile teoretice furnizate, acetia ne-au mprtit i calea pe care a trebuit s o urmeze pentru a ajunge n funciile actuale.

4. Aplicaia software WizLeasing

Soluia WizLeasing, destinat firmelor de creditare n sistem leasing a fost lansat de WizRom Software, companie specializata in solutii integrate pentru managementul afacerilor. WizLeasing a fost prima soluie de leasing de pe piata local care a realizat legatura automat ntre contabilitatea romneasc
8

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic
i administrarea contractelor de leasing. Aplicaia reprezint o soluie complex de financiar, gestiune economica si management, special conceput pentru a oferi informaiile necesare administrarii eficiente a unei afaceri. Wizleasing a reprezentat prima aplicaie informatic pentru segmentul leasing complet adaptat pentru a rspunde rigorilor celor mai recente norme bancare n vigoare pe plan internaional. Este o soluie elegant pentru administrarea afacerilor de leasing. Aplicaia a fost implementat n Oracle Forms i poate interaciona cu diferite baze de date Oracle din domeniul economic. Produsul WizLeasing este integrat cu produsul WizCount, ce integreaza funcionaliti de contabilitate, gestiune, vnzri, mijloace fixe, raportare, fiind disponibil i mpreun cu modulul dedicat de Business Intelligence - WizAnalyzer. De asemenea, produsul WizLeasing ofer faciliti de analiz, raportare i monitorizare. Aplicaia WizLeasing particularizat Corporation are urmtorul meniu: Parteneri de afaceri Oferta Leasing Contract Dunning Letter Documente de cumprare Asigurri Contabilitate Altele Rapoarte Administrator Iesire Meniul Parteneri de Afaceri vizeaz acele instituii financiare, care sub un acord de cooperare generala ofer produse i servicii specifice pentru sprijinirea companiilor romaneti, care s completeze oferta de produse i servicii a companiei Unicredit Leasing Corporation. Fereastra care apare o dat cu accesarea submeniului furnizez informaii complete despre orice partener da afaceri stocat n baza de date a companiei: companiei Unicredit Leasing

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

Selectarea submeniului Oferta de Leasing conduce la apariia urmtoarei ferestre:

10

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

Aceasta permite afiarea mai multor variante ale ofertei n funcie de completarea anumitor informaii(numrul de bunuri, natura acestuia, preul etc ). Se pot calcula diferite variabile ale riscului i se pot analiza garaniile cerute. Meniul Contract se ocup cu gestiunea contractelor de leasing i cuprinde urmtroul submeniu:

Meniul Dunning Letter permite:

11

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic
gsirea unui argument pentru blocarea unei datorii a unui clientDunning Block calcularea datoriilor nepltite ale unui client pentru a putea fi adugate la scrisoarea de colectare- Dunning Run trimitera unei scrisori de colectare- Dunning Letter

Meniul Documente de cumprare facilitez introducerea de pli la furnizori i obinerea de pli. Prin intermediul acestui meniu se pot de asemena genera rapoarte refiertoare la plile le furnizori.

Meniul Asigurri permite introducerea i actualizarea tuturor datelor legate de poliele de asigurare a bunurilor care fac obiectul contractelor de leasing: nregistrarea polielor de asigurari, generarea de rapoarte referitoare la polie i plata acestora.

Prin intermediul meniului Contabilitate se pot importa date din baza de date a contabilitii i se poate realiza o cpmunicare ntre departamente. Accrual se refera la una una din cele doua metode de contabilitate : pe baza de cash sau pe baza de angajamente. Accrual este un termen specific contabilitatii de angajamente.

12

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

Meniul Altele permite exportul i importul fiierelor de tip CSV. Prin intermediul meniului Rapoarte se pot genera rapoarte de diferite tipuri (ex penalty reports) n diferite formate: excel, reports.

Meniul Setri i Definiii pemite schimbarea setrilor pentru meniurile anterioare, precum i ale setrilor generale ale ntregului produs.

Definirea nivelului de acces: complet (creare, modificare, consultare), consultare i interzis a utilizatorului se efectuez prin intermediul meniului Administrator

13

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

5. Alte aplicatii software destinate segmentului de leasing

Software Leasing - PROLease PROLease este o soluie software destinat asistrii firmelor de leasing n urmrirea contractelor de leasing, analiza, raportarea si previzionarea activitilor legate de aceste contracte. Produsul PROLease ofer urmtoarele faciliti Gestiunea contractelor PROLease ofer toate funciile pentru introducerea, modificarea i urmrirea contractelor de leasing. Asigur asistarea tuturor operaiilor legate de contract facturare, nregistrare ncasri de la clieni i pli la furnizori, raportare:

accept contracte de leasing financiar i operational asigur calculul graficului de rambursare a contractului (avans, taxa, rate, valori reziduale, alte costuri finanate, comisioane) i accept grafice personalizate cerute de clieni asigur toate operaiile de gestiune a contractelor de leasing: adugare, modificare, reziliere, modificare a planului de rambursare, suspendare temporar/reactivare la facturare permite tiprirea contractelor de leasing: n format standard propriu firmei de leasing sau n format adaptat unui client i modificabil cu Microsoft Word

14

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

permite precizarea caracteristicilor bunurilor care fac contractelor cu o dezvoltare specific pentru autovehicule

obiectul

asigur culegerea manual a cursurilor valutare. n versiunea noua, permite preluarea automat, prin Internet, a cursurilor BNR. Pe baza acestor cursuri calculeaz automat valorile de facturat sau contabilizat pentru contractele n valut emite automat toate facturile asociate contractului de leasing (avans, taxa administrativ, rate/chirii, valoare rezidual) i permite generarea de facturi manuale i ProForma pregtete ncheierea contractelor prin generarea de oferte genereaz rapoarte pentru urmrirea situaiei contractelor de leasing. n versiunea nou orice raport poate fi: afisat sau listat exportat in format Microsoft Excel sau Adobe Reader (PDF) expediat ca fisier PDF atasat unui eMail gestioant cu Microsoft Outlook

permite crearea de documente personalizate cu ajutorul mecanismului de campuri MailMerge, oferit de Microsoft Word, inserate n modele create de utilizatori i alimentate la cerere de PROLease. Astfel, se poate automatiza emiterea documentelor solicitate de diferite organisme externe: vama, polie, administraie, asiguratori etc. .

Urmarirea Clienilor i Furnizorilor PROLease asigur suportul pentru gestionarea relaiilor cu furnizorii de bunuri i clientii contractelor de leasing prin:

culegerea documentelor (facturi, DVI-uri) primite de la furnizori i nregistrarea plilor efectuate introducerea ncasrilor de la clieni pentru acoperirea facturilor emise pe fiecare contract. n cazul ncasrilor cash emite automat chitane fiscale

15

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

pe baza facturilor emise i a ncasarilor nregistrate, calculeaz penalizrile pentru fiecare contract i permite generarea facturilor de penalizri generarea de rapoarte pentru urmrirea situaiei ncasrilor (solduri, facturi nencasate, situaie financiaretc.) la nivel de contract i de client

Asigurri PROLease permite introducerea i actualizarea tuturor datelor legate de poliele de asigurare a bunurilor care fac obiectul contractelor de leasing:

nregistrarea polielor de asigurare (CASCO i Risc) pentru bunurile care fac obiectul contractelor de leasing i a ratelor de plata a lor plata polielor ncheiate direct de Locator cu refacturarea lor la client sau urmrirea plailor la poliele ncheiate direct de clieni rapoarte i previziuni pentru urmrirea polielor i pentru interfaa cu asiguratorii

Credite PROLease asigur gestionarea creditelor bancare prin care firma de leasing ii finaneaz activitatea:

nregistrarea creditelor cu parametrii lor i generarea graficului de rambursare urmarirea plilor scadente aferente unei perioade, capital i doband, i nregistrarea datelor de rambursare generarea de rapoarte pentru prezentarea informaiilor legate de credite urmrirea Cash-flow-ului, care combin toate informaiile de facturare, ncasri de la clieni, scadente ale polielor de asigurare i rambursari de credite pentru firmele de leasing care utilizeaza alte surse speciale de finantare se pot crea module personalizate de gestionare a acestora

Contabilizare

16

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic
PROLease nu include un modul de contabilitate propriu, dar este capabil sa comunice cu alte programe externe de contabilitate. Pe baza unei interfee parametrizabile i a schemelor de contabilizare definite de utilizator, programul genereaz automat fiiere de note contabile care reflect operaiile de leasing pentru o perioad de timp dat. Aceste note contabile acoper:

bunurile n regim de leasing, nregistrarea contractelor i a modificrilor acestora documentele de la furnizori i plat acestora facturile emise automat si manual ncsrile de la clieni plata facturilor i evoluia creanelor clienilor calculul automat al provizioanelor i evoluia acestora calculul creanelor ataate i al reevalurilor aferente contractelor

Aceste fiiere pot fi importate de programele de contabilitate cu ajutorul facilitatilor proprii ale acestora. Securitate i Drepturi de acces PROLease asigur suportul pentru controlul accesului utilizatorilor la baza de date care conine contractele de leasing prin:

nregistrarea utilizatorilor i a unor parole de acces la funciile oferite definirea nivelului de acces: complet (creare, modificare, consultare), consultare i interzis. Aceste niveluri de acces se pot atribui: funciilor accesibile prin meniu (de exemplu: gestiunea contractelor de leasing) operaiilor la nivel de funcie (de exemplu: se poate permite adugarea de contracte dar nu i modificarea sau rezilierea contractelor) obiectelor crora li se aplic operaiile (de exemplu: un agent de vnzri poate avea drepturi complete asupra
17

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic
contractelor proprii i numai drept contractelor create de ali ageni) de consultare a

Leasing Suite

Leasing Suite s-a dovedit a fi una dintre cele mai complete soluii software existente pe piaa romaneasc, special dezvoltat pentru domeniul de leasing i asigurari. Acest sistem software urmrete derularea activitii specifice a unei companii de leasing, facilitnd nregistrarea tuturor informaiilor de la toate departamentele, ntr-o baza de date centralizat, putnd astfel s ofere o viziune globala asupr ntregii activitti, ncepnd cu: crearea ofertelor de leasing (financiar sau operational), inregistrarea datelor despre parteneri nregistrarea cererii de finanare i a chestionarului de la client analiza dosarului de finanare cu generarea raportului de indificatori financiari:
18

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic
Indicatori de trezorerie (fond de rulment, trezorerie neta, global, etc) Indicatori de eficien (randamentul activelor, capitalurilor, activelor fixe, etc) Indicatori de lichiditate (Zile debitori, Lichiditate curent, Test acid, Vitez de rotaie a stocului, Rata maxima de cretere, etc) Analiza ofertei de leasing (Lichiditate curent, Grad de ndatorare, Solvabilitate largit, Grad de acoperire a cheltuielilor, Capacitate de autofinantare, Rata rentabilitii comerciale, Profit net mediu / Rata leasing,etc) Analiza pe categorii (Solvabilitate (%),Grad de ndatorare (%),Test acid (%),Cifra de afaceri/Chelt. Tot, Profit net/Tot. chelt.) Performanele financiare ale societii, etc crearea contractului de leasing i a ntregii documentaii cu caracter juridic dintre pri (preambul, scadentar plat, acte adiionale, somaii, ntiinri neplat, anexe la contract) crearea automat a scadentarului de ealonare a ratelor cu evidenierea la nivel de rata a urmatoarelor coloane: rata de capital rata doband rata asigurare rata de garanie (unde este cazul) redeven cu tva inclus redeven fara tva soldul creditului curent

generarea automat a facturilor fiscale sau proforme, corespunzatoare unei perioade solicitate de operator, totodat calcularea automat a penalitiilor de neplat pentru facturile precedente neachitate la data scadent generarea automat a notelor contabile aferente contractelor de leasing, facturilor i ncasrilor de la clieni nregistrarea operaiunilor de ncasare de la clieni gestionarea automat a soldurilor clienilor, detaliat pana la nivel de contract i factur

19

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic
evidena polielor de asigurare de tip RCA, CASCO, Risc Financiar, asigurare de bunuri i cldiri, Carte Verde, CMR, Echipamente, Rspundere civil general. evidena contractelor de credit dintre compania de leasing i bnciile finanatoare, detaliat la nivelul contractelor de leasing finanate rapoarte de management a cash-flowului companiei achiziii de bunuri de la furnizori interni si externi (eg: mijloace fixe, obiecte de inventar, mrfuri i servicii) evidena operaiilor cu furnizorii, plile ctre acetia nregistrarea contractelor de credite de la finanatori cu posibilitatea specificrii condiiilor de finanare; nregistrarea tragerilor corespunzatoare fiecarui contract de leasing, cu posibilitatea de generarea automata a graficelor de rambursare a mprumutului, pentru rata de capital, dobanda la sold, comisioane aferente tragerii gestiunea i amortizarea mijloacelor fixe, pe baza oricrei metode de depreciere cunoscut: liniar, degresiv i accelerat gestiunea obiectelor de inventar i a mrfurilor achiziionate spre a fi nchiriate sau vandute n sistem leasing managementul fluxului de numerar (cash-flow) pe diverse grupe de venituri i cheltuieli managementul bugetelor de lucru pentru perioade definite de utilizator contabilizarea automat a tuturor documentelor generate n sistem: facturi contracte leasing i ncasri clieni contractele de leasing facturi i documente de achiziie de la furnizori i plile ctre acetia contractele de credit i rambursarea mprumuturilor intrrile i ieirile de gestiune amortizarea mijloacelor fixe

nchiderea automat de lun (nchiderea de TVA, profit i pierdere) generarea tuturor rapoartelor financiar-contabile printre care enumeram: balanele de verificare, analitice i sintetice, cu specificarea de perioada i nivel de selecie a analiticelor (nivel1, nivel2, etc) jurnalele de TVA pentru vnzri i cumprri
20

Academia de Studii Economice din Bucureti Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic
decontul de TVA Cartea Mare i Fisa Contului Bilanul Contabil (Contul de Profit i Pierdere i Bilan) Analiza financiar-contabila a companiei pe baza indicatorilor financiari cunoscui

21