Academia de Studii Economice din Bucureti

Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

Proiect de practic

Coordonator:

Student:

Grupa , Seria

Anul III, Specializarea

2011

1
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

Cuprins

Introducere......................................................................................................................................
1. Prezentarea companiei Unicredit Leasing ..........................................................................
2. Prezentarea departamentului...............................................................................................
3. Prezentarea activitii desfurate n cadrul companiei..................................................
4. Aplicaia software Wizleasing................................................................................................
5. Alte aplicatii software destinate segmentului de leasing .................................................
6. Concluzii ...................................................................................................................................
Bibliografie .......................................................................................................................................

2
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

Introducere

Principalul scop al acestui proiect este de a reliefa att aspectele

descriptive ale companiei Unicredit Leasing ct i de a surprinde aptitudinile
deprinse n urma stagiului de practic.

Unul dintre obiectivele stagiului de practic este acela de a oferi

practicantului un prim mediu de utilizare concret a cunotinelor acumulate n
perioada aniilor de studiu. De asemenea, acesta are posibilitatea de a-i testa
abilitile de comunicare i de integrare ntr-un colectiv nou.

Avantajele ndeplinirii stagiului de practic sunt multiple. n funcie de

companie, studentul are oportunitatea de a face parte dintr-un mediu de lucru
profesionist, cu valori morale i profesionale bine stabilite, aflate deja la un nivel
nalt. Posibilitatea de a interaciona cu mai multe departamente din cadrul
companiei ofer o perspectiv ampl ce va ajuta n luarea unei decizii asupra
unui viitor loc de munc. nsa, integrarea ntr-un mediu de lucru concret
faciliteaz surprinderea att a aspectelor pozitive ct i a aspectelor negative
a sarcinilor ce trebuie ndeplinite n departamentul respectiv.

Studentul nu este impactat numai la nivel tehnic i teoretic, ci i la un nivel

psihologic, deoarece i este testat capacitatea de adaptabilitate. Acesta
trebuie s fac fa unui program stabil i s ndeplineasc anumite sarcini.
Deci trebuie s se supun unei conjucturi pe care n-a mai ntlnit-o nainte.

Aceast perioad de practic are rolul de a iniia sau de a mbogaii

experiena profesional a practicantului.

O alt parte a proiectului este axat pe descrierea principalei aplicaii

software utlizat pe parcursul practicii. Aceast aplicaie este dezvoltat de
compania Wizrom Software i se numete Wizleasing. Pentru o mai larg
deschidere asupra acestui tip de aplicaii proiectul mai surprinde i alte aplicaii
software dedicate segmetului de leasing, existente pe pia la momentul
actual.

3
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

1. Prezentarea companiei Unicredit Leasing

UniCredit Leasing Corporation IFN SA,fosta HVB Leasing, este cea mai
important companie de leasing din Romania, nregistrat nc din 1994. Noua
companie, UniCredit Leasing Corporation IFN SA, care opereaz n Romania sub
umbrela brandului UniCredit Leasing, are ca obiectiv pe termen lung finantarea
diferitelor verticale industriale.

Cu o capitalizare curent a pieei de circ 84 miliarde de Euro (la 1

Octombrie 2007), i situndu-se printre grupurile financiare de top din Europa,
Grupul UniCredit este prezent n 23 de ri, avnd 9.000 de sucursale i peste 40
de milioane de clieni, aproximativ 176.000 de angajai i active totale de 1,018
miliarde de Euro, calculate la 30 Iunie 2007. Prin intermediul fuziunii cu Capitalia,
intrat n vigoare pe 1 Octombrie 2007, UniCredit i-a consolidat semnificativ
prezena n Italia, una dintre pieele sale principale alturi de Germania, Austria
i ECE. n regiunea Europei Centrale i de Est, UniCredit opereaz cea mai ntins
reea bancar internaional, cu peste 3.700 de sucursale i reprezentane,
unde mai mult de 76.000 de angajai deservesc circa 27 de milioane de clieni.

ncepnd cu Ianuarie 2007, compania UniCredit Leasing Corporation IFN S.A.

a devenit liderul puternic al pieei de leasing din Romnia. Pn n prezent,
UniCredit Leasing a finanat cu succes proiecte din cele mai variate domenii:
vehicule (automobile i autovehicule comerciale), construcii, transporturi,
agricultur, industria alimentar i medical, prelucrarea lemnului, prelucrarea
metalelor, textile i pielrie, terenuri i construcii etc. Cu o reea naional n
extindere, care numr n prezent 16 birouri (Bacu, Baia-Mare, Braov, Cluj-
Napoca, Constana, Craiova, Galai, Iai, Odorheiul Secuiesc, Oradea, Piteti,
Ploieti, Sibiu, Suceava, Trgu-Mure, i Timioara), UniCredit Leasing Corporation
IFN S.A. ofer clienilor si finanare prin contracte de leasing financiar i
operaional, cu o durat medie cuprins ntre 12 i 60 luni, n urmtoarele
domenii: leasing de echipamente industriale, leasing de autovehicule, leasing
imobiliar, leasing de tip "sale and lease back" (vnzare cu rscumprare prin
leasing), i leasing public.

4
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

Pe lng servicii adiionale acestor mari domenii de leasing, UniCredit

Leasing Corporation pune la dispoziia clienilor si i brokerajul n asigurri, prin
intermediul companiei sale afiliate, UniCredit Insurance Broker. De asemenea,
ca element de noutate n domeniul auto, compania UniCredit Leasing Fleet
Management ofer leasing operaional precum i serviciul de gestionare a
flotelor de autovehicule.

Valorile Grupului UniCredit

UniCredit Leasing aparine unuia dintre cele mai mari grupuri financiare din
Europa, UniCredit Group, a crui identitate distinct este obinut i prin
desemnarea i implementarea unui set de valori i de reguli valabile la nivelul
ntregului Grup, acestea fiind cuprinse n Carta de Integritate.

De asemenea, integritatea trebuie s fie nsoit de gradul necesar de

libertate care s permit oamenilor s continue s se inspire din valorile
personale (de ex. religia sau viziunile filozofice, politice sau sociale sau orientrile
lor sexuale) i s permit corporaiei s fie deschis pluralismului social i cultural.

Carta de Integritate se adreseaz persoanelor din cadrul Grupului care au o

contribuie esenial n generarea profitului i n dezvoltarea relaiilor dintre
activitatea noastr i societate.

Garantarea integritii este o condiie a caracterului durabil, ce face posibil

transformarea profitului n valoare pentru angajai, clieni, investitori (actuali sau
poteniali acionari sau deintori de obligaiuni), comunitile locale i ntreaga
societate cu care corporaia intentioneaz s dezvolte relaii cordiale. Prin
urmare, este necesar ca n activitile zilnice s inspire n permanen din
valorile care stau la baza integritii. Aceste valori sunt:

Corectitudine n relaia cu clienii i furnizorii

Respect n relaia cu clienii i furnizorii

Libertate n relaia cu clienii i furnizorii

Transparen n relaia cu clienii i furnizorii

5
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

Reciprocitate n relaia cu clienii i furnizorii

ncredere n relaia cu clienii i furnizorii

Aceste valori ar trebui s influeneze comportamentul persoanelor din cadrul

UniCredit n relaiile cu toi partenerii, inclusiv instituii cum ar fi autoriti
guvernamentale i oficialiti publice.

2. Prezentarea departamentului Payments

3. Prezentarea activitii desfurate n cadrul companiei

nainte de a ncepe activitatea de practic propriu zis ne-au fost

furnizate diferite informaii pentru a putea ntelege modul de funcionare al
companiei Unicredit Leasing.

Pentru nceput a trebuit s ntelegem ce nseamn noiunea de leasing.

Leasing-ul sau nchirierea reprezint dreptul de a folosi sau de a ocupa o
proprietate personal sau fizic, dat de un locator unei alte persoane
(numit, n general, utilizator sau chiria), pentru o perioad de timp fix sau
nedeterminat, prin intermediul cruia locatarul obine posesie exclusiv a
proprietii n schimbul plii ctre locator a unei sume fixe sau
determinabile.

Apoi ne-a fost prezentat organigrama companiei pentru a putea

ulteriror, s ntelegem mai uor fluxul procesului de leasing.

Departamentul la care am fost repartizai o parte din noi se numea

Payments i se ocupa de plile contractelor de leasing. ns activitatea
noastr , s-a orientat oarecum ntr-o alt direcie. Datorit faptului c
Unicredit Leasing urmeaz sa i schimbe furnizorul care se ocupa de
realizarea tuturor cerinelor cu privire la administrarea documentelor active a
a fost i nc este necesar reindexarea arhivei. Deci daca ar trebui sa dm

6
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

un nume activitii ndeplinite n perioada de practica, acesta ar fi:

reindexarea arhivei.

Pentru ndeplinirea acestei sarcini erau necesare cunotine informatice

destul de restrnse. Acestea se reflectau in cunotine de utilizare ale
sistemului de operare Windows XP, cunotine ale programului Microsoft Excel
i capaciti de interogare a unei aplicaii software pentru regsirea
anumitor informaii.

n plus a fost necesar familiarizarea cu structura unui dosar de leasing i

mai concret cu cea a unui contract de leasing. Un dosar de leasing trebuia
sa cuprind ca elemente principale:

->CheckList, ceea ce reprezint pagina de nceput a oricrui

dosar de leasing n care sunt trecute anumite date precum: id-ul contractului
de leasing, utilizatorul contractului i angajatul care s-a ocupat de dosarul
respectiv. Pe lang acestea mai exist o seciune n pagin unde sunt bifate
elementele constitutive ale dosarului.

->Cererea de asigurare

->Confirmarea cererii

->Copie dup Certificatul de nregistrare ale firmei care solicit

serviciile de leasing

->Copie dup buletinele persoanelor fizice/juridice care solicit

serviciile de leasing

->Cerea de finanare

->Contractul de leasing + Anexe la acesta

->Bilete de ordin, dac exist

->Factura proform

La verificarea contractului de leasing trebuia sa ne oprim asupra

urmtoarelor detalii: numrului unic al contractului, denumirea contractului i
asupra originalitii contractului. Denumirea contractului de putea exista sau nu.
Ea se putea regsi sub dou forme: un shortname care reunea anumite litere si

7
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

cifre din denumirea beneficiarului contractului, sau putea fi chiar numele

acestuia.

Ulterior, fiecarui dosar i se atribuia un numr unic de dosar i un numr de

cutie n care era introdus un numr variabil de dosare.

ntr-un fiier excel trebuiau introduse toate detaliile menionate anterior, la

care se aduga o coloan de observaii n care trebuiau trecute urmtoarele
meniuni:

->n cazul n care nu exista un contract, trebuia menionat acest lucru i

specificat numrul actului adiional la contractul aferent dosarului.

->n cazul n care numrul contractului nu era nregistrat n contract

->s.a.

Pentru situaia n care exista un numr al contractului, trebuia cautat n

baza de date a companiei prin intermediul aplicaiei software Wizleasing.
Variabila de cutare era chiar acest numr. Interogarea afisa apoi ntr-o form
a aplicaiei o serie de informaii despre contractul respectiv din care trebuia sa
selectam denumirea exact contractului i s o copiem n fiierul excel. Atunci
cnd numrul contractului nu exista, puteam sa l cutm n aceiai aplicaie
dup alte criterii de cutare.

Pe lng activitatea noastr zilnic am avut parte i de dou zile de

training. n acestea am avut ocazia de a afla diferite informaii de la persoane
situate pe poziii importante precum: IT Manager, Head of Cost Management,
Maintenance Center Manager, Head of GBS (Global Business Services). Pe
lng noiunile teoretice furnizate, acetia ne-au mprtit i calea pe care a
trebuit s o urmeze pentru a ajunge n funciile actuale.

4. Aplicaia software WizLeasing

Soluia WizLeasing, destinat firmelor de creditare n sistem leasing a fost

lansat de WizRom Software, companie specializata in solutii integrate pentru
managementul afacerilor. WizLeasing a fost prima soluie de leasing de pe
piata local care a realizat legatura automat ntre contabilitatea romneasc

8
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

i administrarea contractelor de leasing. Aplicaia reprezint o soluie complex

de financiar, gestiune economica si management, special conceput pentru a
oferi informaiile necesare administrarii eficiente a unei afaceri.

Wizleasing a reprezentat prima aplicaie informatic pentru segmentul

leasing complet adaptat pentru a rspunde rigorilor celor mai recente norme
bancare n vigoare pe plan internaional. Este o soluie elegant pentru
administrarea afacerilor de leasing.

Aplicaia a fost implementat n Oracle Forms i poate interaciona cu

diferite baze de date Oracle din domeniul economic. Produsul WizLeasing este
integrat cu produsul WizCount, ce integreaza funcionaliti de contabilitate,
gestiune, vnzri, mijloace fixe, raportare, fiind disponibil i mpreun cu
modulul dedicat de Business Intelligence - WizAnalyzer.

De asemenea, produsul WizLeasing ofer faciliti de analiz, raportare i

monitorizare.

Aplicaia WizLeasing particularizat companiei Unicredit Leasing

Corporation are urmtorul meniu:

Parteneri de afaceri

Oferta Leasing

Contract

Dunning Letter

Documente de cumprare

Asigurri

Contabilitate

Altele

Rapoarte

Administrator

Iesire

Meniul Parteneri de Afaceri vizeaz acele instituii financiare, care sub un

acord de cooperare generala ofer produse i servicii specifice pentru
sprijinirea companiilor romaneti, care s completeze oferta de produse i
servicii a companiei Unicredit Leasing Corporation.

Fereastra care apare o dat cu accesarea submeniului furnizez

informaii complete despre orice partener da afaceri stocat n baza de date a
companiei:

9
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

Selectarea submeniului Oferta de Leasing conduce la apariia urmtoarei

ferestre:

10
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

Aceasta permite afiarea mai multor variante ale ofertei n funcie de

completarea anumitor informaii(numrul de bunuri, natura acestuia, preul etc
). Se pot calcula diferite variabile ale riscului i se pot analiza garaniile cerute.

Meniul Contract se ocup cu gestiunea contractelor de leasing i

cuprinde urmtroul submeniu:

Meniul Dunning Letter permite:

11
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

gsirea unui argument pentru blocarea unei datorii a unui client-

Dunning Block

calcularea datoriilor nepltite ale unui client pentru a putea fi
adugate la scrisoarea de colectare- Dunning Run

trimitera unei scrisori de colectare- Dunning Letter

Meniul Documente de cumprare facilitez introducerea de pli la

furnizori i obinerea de pli. Prin intermediul acestui meniu se pot de asemena
genera rapoarte refiertoare la plile le furnizori.

Meniul Asigurri permite introducerea i actualizarea tuturor datelor

legate de poliele de asigurare a bunurilor care fac obiectul contractelor de
leasing: nregistrarea polielor de asigurari, generarea de rapoarte referitoare la
polie i plata acestora.

Prin intermediul meniului Contabilitate se pot importa date din baza de

date a contabilitii i se poate realiza o cpmunicare ntre departamente.

Accrual se refera la una una din cele doua metode de contabilitate : pe baza
de cash sau pe baza de angajamente. Accrual este un termen specific
contabilitatii de angajamente.

12
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

Meniul Altele permite exportul i importul fiierelor de tip CSV.

Prin intermediul meniului Rapoarte se pot genera rapoarte de diferite

tipuri (ex penalty reports) n diferite formate: excel, reports.

Meniul Setri i Definiii pemite schimbarea setrilor pentru meniurile

anterioare, precum i ale setrilor generale ale ntregului produs.

Definirea nivelului de acces: complet (creare, modificare, consultare),

consultare i interzis a utilizatorului se efectuez prin intermediul meniului
Administrator

13
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

5. Alte aplicatii software destinate segmentului de leasing

Software Leasing - PROLease

PROLease este o soluie software destinat asistrii firmelor de leasing n

urmrirea contractelor de leasing, analiza, raportarea si previzionarea
activitilor legate de aceste contracte.

Produsul PROLease ofer urmtoarele faciliti

Gestiunea contractelor

PROLease ofer toate funciile pentru introducerea, modificarea i urmrirea

contractelor de leasing. Asigur asistarea tuturor operaiilor legate de contract -
facturare, nregistrare ncasri de la clieni i pli la furnizori, raportare:

accept contracte de leasing financiar i operational

asigur calculul graficului de rambursare a contractului (avans, taxa, rate,

valori reziduale, alte costuri finanate, comisioane) i accept grafice
personalizate cerute de clieni

asigur toate operaiile de gestiune a contractelor de leasing: adugare,

modificare, reziliere, modificare a planului de rambursare, suspendare
temporar/reactivare la facturare

permite tiprirea contractelor de leasing: n format standard propriu firmei

de leasing sau n format adaptat unui client i modificabil cu Microsoft
Word

14
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

permite precizarea caracteristicilor bunurilor care fac obiectul

contractelor cu o dezvoltare specific pentru autovehicule

asigur culegerea manual a cursurilor valutare. n versiunea noua,

permite preluarea automat, prin Internet, a cursurilor BNR. Pe baza
acestor cursuri calculeaz automat valorile de facturat sau contabilizat
pentru contractele n valut

emite automat toate facturile asociate contractului de leasing (avans,

taxa administrativ, rate/chirii, valoare rezidual) i permite generarea de
facturi manuale i ProForma

pregtete ncheierea contractelor prin generarea de oferte

genereaz rapoarte pentru urmrirea situaiei contractelor de leasing. n

versiunea nou orice raport poate fi:

afisat sau listat

exportat in format Microsoft Excel sau Adobe Reader (PDF)

expediat ca fisier PDF atasat unui eMail gestioant cu
Microsoft Outlook

permite crearea de documente personalizate cu ajutorul mecanismului

de campuri MailMerge, oferit de Microsoft Word, inserate n modele
create de utilizatori i alimentate la cerere de PROLease. Astfel, se poate
automatiza emiterea documentelor solicitate de diferite organisme
externe: vama, polie, administraie, asiguratori etc. .

Urmarirea Clienilor i Furnizorilor

PROLease asigur suportul pentru gestionarea relaiilor cu furnizorii de bunuri i

clientii contractelor de leasing prin:

culegerea documentelor (facturi, DVI-uri) primite de la furnizori i

nregistrarea plilor efectuate

introducerea ncasrilor de la clieni pentru acoperirea facturilor emise pe

fiecare contract. n cazul ncasrilor cash emite automat chitane
fiscale

15
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

pe baza facturilor emise i a ncasarilor nregistrate, calculeaz

penalizrile pentru fiecare contract i permite generarea facturilor de
penalizri

generarea de rapoarte pentru urmrirea situaiei ncasrilor (solduri,

facturi nencasate, situaie financiaretc.) la nivel de contract i de client

Asigurri

PROLease permite introducerea i actualizarea tuturor datelor legate de poliele

de asigurare a bunurilor care fac obiectul contractelor de leasing:

nregistrarea polielor de asigurare (CASCO i Risc) pentru bunurile care

fac obiectul contractelor de leasing i a ratelor de plata a lor

plata polielor ncheiate direct de Locator cu refacturarea lor la client sau

urmrirea plailor la poliele ncheiate direct de clieni

rapoarte i previziuni pentru urmrirea polielor i pentru interfaa cu

asiguratorii

Credite

PROLease asigur gestionarea creditelor bancare prin care firma de leasing ii

finaneaz activitatea:

nregistrarea creditelor cu parametrii lor i generarea graficului de

rambursare

urmarirea plilor scadente aferente unei perioade, capital i doband, i

nregistrarea datelor de rambursare

generarea de rapoarte pentru prezentarea informaiilor legate de credite

urmrirea Cash-flow-ului, care combin toate informaiile de facturare,

ncasri de la clieni, scadente ale polielor de asigurare i rambursari de
credite

pentru firmele de leasing care utilizeaza alte surse speciale de finantare se

pot crea module personalizate de gestionare a acestora

Contabilizare

16
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

PROLease nu include un modul de contabilitate propriu, dar este capabil sa

comunice cu alte programe externe de contabilitate.

Pe baza unei interfee parametrizabile i a schemelor de contabilizare definite

de utilizator, programul genereaz automat fiiere de note contabile care
reflect operaiile de leasing pentru o perioad de timp dat. Aceste note
contabile acoper:

bunurile n regim de leasing, nregistrarea contractelor i a modificrilor

acestora

documentele de la furnizori i plat acestora

facturile emise automat si manual

ncsrile de la clieni

plata facturilor i evoluia creanelor clienilor

calculul automat al provizioanelor i evoluia acestora

calculul creanelor ataate i al reevalurilor aferente contractelor

Aceste fiiere pot fi importate de programele de contabilitate cu ajutorul

facilitatilor proprii ale acestora.

Securitate i Drepturi de acces

PROLease asigur suportul pentru controlul accesului utilizatorilor la baza de

date care conine contractele de leasing prin:

nregistrarea utilizatorilor i a unor parole de acces la funciile oferite

definirea nivelului de acces: complet (creare, modificare, consultare),

consultare i interzis. Aceste niveluri de acces se pot atribui:

funciilor accesibile prin meniu (de exemplu: gestiunea

contractelor de leasing)

operaiilor la nivel de funcie (de exemplu: se poate permite
adugarea de contracte dar nu i modificarea sau rezilierea
contractelor)

obiectelor crora li se aplic operaiile (de exemplu: un
agent de vnzri poate avea drepturi complete asupra

17
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

contractelor proprii i numai drept de consultare a

contractelor create de ali ageni)

Leasing Suite

Leasing Suite s-a dovedit a fi una dintre cele mai complete soluii
software existente pe piaa romaneasc, special dezvoltat pentru domeniul
de leasing i asigurari. Acest sistem software urmrete derularea activitii
specifice a unei companii de leasing, facilitnd nregistrarea tuturor informaiilor
de la toate departamentele, ntr-o baza de date centralizat, putnd astfel s
ofere o viziune globala asupr ntregii activitti, ncepnd cu:

crearea ofertelor de leasing (financiar sau operational), inregistrarea

datelor despre parteneri
nregistrarea cererii de finanare i a chestionarului de la client
analiza dosarului de finanare cu generarea raportului de indificatori
financiari:

18
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

Indicatori de trezorerie (fond de rulment, trezorerie neta,

global, etc)

Indicatori de eficien (randamentul activelor, capitalurilor,
activelor fixe, etc)

Indicatori de lichiditate (Zile debitori, Lichiditate curent, Test
acid, Vitez de rotaie a stocului, Rata maxima de cretere, etc)

Analiza ofertei de leasing (Lichiditate curent, Grad de
ndatorare, Solvabilitate largit, Grad de acoperire a
cheltuielilor, Capacitate de autofinantare, Rata rentabilitii
comerciale, Profit net mediu / Rata leasing,etc)

Analiza pe categorii (Solvabilitate (%),Grad de ndatorare
(%),Test acid (%),Cifra de afaceri/Chelt. Tot, Profit net/Tot. chelt.)

Performanele financiare ale societii, etc
crearea contractului de leasing i a ntregii documentaii cu caracter
juridic dintre pri (preambul, scadentar plat, acte adiionale, somaii,
ntiinri neplat, anexe la contract)
crearea automat a scadentarului de ealonare a ratelor cu
evidenierea la nivel de rata a urmatoarelor coloane:

rata de capital

rata doband

rata asigurare

rata de garanie (unde este cazul)

redeven cu tva inclus

redeven fara tva

soldul creditului curent

generarea automat a facturilor fiscale sau proforme, corespunzatoare

unei perioade solicitate de operator, totodat calcularea automat a
penalitiilor de neplat pentru facturile precedente neachitate la data
scadent
generarea automat a notelor contabile aferente contractelor de
leasing, facturilor i ncasrilor de la clieni
nregistrarea operaiunilor de ncasare de la clieni
gestionarea automat a soldurilor clienilor, detaliat pana la nivel de
contract i factur

19
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

evidena polielor de asigurare de tip RCA, CASCO, Risc Financiar,

asigurare de bunuri i cldiri, Carte Verde, CMR, Echipamente,
Rspundere civil general.
evidena contractelor de credit dintre compania de leasing i bnciile
finanatoare, detaliat la nivelul contractelor de leasing finanate
rapoarte de management a cash-flowului companiei
achiziii de bunuri de la furnizori interni si externi (eg: mijloace fixe, obiecte
de inventar, mrfuri i servicii)
evidena operaiilor cu furnizorii, plile ctre acetia
nregistrarea contractelor de credite de la finanatori cu posibilitatea
specificrii condiiilor de finanare; nregistrarea tragerilor
corespunzatoare fiecarui contract de leasing, cu posibilitatea de
generarea automata a graficelor de rambursare a mprumutului, pentru
rata de capital, dobanda la sold, comisioane aferente tragerii
gestiunea i amortizarea mijloacelor fixe, pe baza oricrei metode de
depreciere cunoscut: liniar, degresiv i accelerat
gestiunea obiectelor de inventar i a mrfurilor achiziionate spre a fi
nchiriate sau vandute n sistem leasing
managementul fluxului de numerar (cash-flow) pe diverse grupe de
venituri i cheltuieli
managementul bugetelor de lucru pentru perioade definite de utilizator
contabilizarea automat a tuturor documentelor generate n sistem:

facturi contracte leasing i ncasri clieni

contractele de leasing

facturi i documente de achiziie de la furnizori i plile ctre
acetia

contractele de credit i rambursarea mprumuturilor

intrrile i ieirile de gestiune

amortizarea mijloacelor fixe

nchiderea automat de lun (nchiderea de TVA, profit i pierdere)

generarea tuturor rapoartelor financiar-contabile printre care enumeram:

balanele de verificare, analitice i sintetice, cu specificarea
de perioada i nivel de selecie a analiticelor (nivel1, nivel2,
etc)

jurnalele de TVA pentru vnzri i cumprri

20
 Academia de Studii Economice din Bucureti
Facultatea de Cibernetic, Statistic i Informatic Economic

decontul de TVA

Cartea Mare i Fisa Contului

Bilanul Contabil (Contul de Profit i Pierdere i Bilan)

Analiza financiar-contabila a companiei pe baza indicatorilor
financiari cunoscui

21