STRUCTURA FINANCIARĂ A

ÎNTREPRINDERII
SRL GLOBUS MAGALEAS-AUTO

Elaborat: Munteanu Mariana MGFCA 2101

Caracteristica generală

■ Întreprinderea a fost fondată pe 16 martie 2013, forma de

proprietate privată și fondator unic Dobrovenco R.
■ Firma prestează servicii de transport de călători pe ruta Cahul-
Chișinău.
■ Baza tehnico-materială formată din 4 unități de transport care
sunt în proprietatea întreprinderii
Sursa: https://companii.md/ro/companii/societatea-cu-raspundere-limitata-globus-magaleas-auto/
 mii lei
Total imobilizări necorporale 0
Total imobilizări corporale 478
Total investiții financiare pe termen lung 0
Total stocuri 31
Total creanțe curente 147 BILANȚUL
Total investiții financiare curente
Numerar și documente bănești
0
1781
ENTITĂȚII LA
ACTIVE 2437 31.12.2019
Total capital propriu 2409
Total datorii pe termen lung
Total datorii curente 27
PASIVE 2437
Active imobilizate
478 mii lei
•Capital permanent Structura
2 409 mii lei capitalului
permanent și
Active circulante a resurselor
1 959 mii lei
de trezorerie
•Resurse trezoreriale
27 mii lei
Calculul coeficienților de îndatorare
Denumire coeficient Formula Calcul

Datorii totale 27
CIG1 = < 0,66 0,01
Total pasiv 2437
Global
Datorii totale 27
CIG2 = <2 0,01
Capital propriu 2409

Datorii la termen 0
CIT1 = < 0,5 0,00
Capital permanent 0+2409
La termen
Datorii la termen 0
CIT2 = <1 0,00
Capital propriu 2409
Concluzii:

■ Conform indicatorului CIG2, datoriile pot fi maxim dublu capitalului

propriu, adică 4 818 mii lei. Dacă respectăm această condiţie,
firma se mai poate îndatora cu 4 791 mii lei.
■ Dacă credităm cu 4 791 mii lei, nu se mai respectă indicatorul
CIT2, care depăşeşte valoarea 1.
CIT2 = ( 0 mii lei + 4 791 mii lei) / 2 409 mii lei = 1,99 > 1
■ Atunci divizăm creditul:
- 2 409 mii lei pe termen lung
- 2 382 mii lei pe termen scurt
Verificarea încadrării

Denumire coeficient Formula Verificare

Datorii totale 27+4791

CIG1 = < 0,66 0,67
Total pasiv 2437+4791
Global
Datorii totale 27+4791
CIG2 = <2 2,00
Capital propriu 2409

Datorii la termen 2409

CIT1 = < 0,5 0,50
Capital permanent 2409+2409
La termen
Datorii la termen 2409
CIT2 = <1 1,00
Capital propriu 2409
Ofertă de investiție

Estimări ale venitului de pe

ruta Cahul-Chișinău-Cahul:

35 locuri (70% din capacitatea

maximă) * 200 lei (prețul
călatoriei dus/întors) * 29 zile =
203 000 lei/lună

1 460 000 lei

Plata lunară 45 711,69 lei

Dobândă totală 200 076 lei

Oferta Moldindconbank

■ Suma 1 460 000 lei

■ Termen 36 luni
■ Plata lunară 48 000,56 lei
■ Dobânda totală 299 689 lei
■ Total cost credit 1 759 689 lei
■ Dobânda anuală efectivă 13,4%
■ Plata lunară 45 751 lei
■ Dobânda totală 186 991 lei
Dobânda totală 284 670 lei
Plata lunară 48 463 lei
Ofertă
OCN

■ Suma 1 460 000 lei

■ Termen 36 luni
■ Plata lunară 53 880,77 lei
■ Dobânda totală 479 708 lei
■ Total cost credit 1 939 708 lei
■ Dobânda anuală efectivă 21,6%
 VICB MAIB MICB ENG BCR MI
Lunar 47960 45712 48000 45751 48463 53881 ANALIZA
Dob
totală 248565 200076 299689 186991 284670 479708
OFERTELOR
Total BANCARE
cost 1711065 1660077 1759689 1646991 1744669 1939708

DAE % 11,14 8,62 13,4 8,3 13,6 21,6

Putem observa cea mai mică supraplată la suma de 1 460 000 lei oferită de
banca Energbank în sumă de 186 991 lei pe 3 ani (62 330 anual)
 Concluzie:

În cele din urmă analizate, putem constata faptul că oferta de creditare

cea mai avantajoasă vine din partea BC Energbank, dar având în vedere
reputația și stabilitatea băncii Moldova Agroindbank, precum și diferența
nesemnificativă de 13 mii lei, optăm pentru oferta ce vine din partea MAIB.

Perioada de recuperare a investiției este de aproximativ 12 luni, respectiv

entitatea poate închide anticipat împrumutul, astfel economisind în jur de 133
mii lei.