Traducere neoficială

PRAKAS
pe
CONDUCEREA INSTITUȚIEI PRESTATOARE DE SERVICII DE PLATĂ

Guvernatorul Băncii Naționale a Cambodgiei

- Cu referire la constituția Regatului Cambodgiei

- Cu referire la gradul regal NS/RKT/0515/417 din data de 11 mai 2015 privind numirea Excelenței
Sale Chea Chanto Guvernator al Băncii Naționale a Cambodgiei, ca echivalent al ministrului
senior;
- Cu referire la Royal Kram NS/RKM/0196/27 din 26 ianuarie 1996 de promulgare a Legii privind
organizarea și conducerea Băncii Naționale a Cambodgiei
- Cu referire la Royal Kram NS/RKM/1206/036 din 29 decembrie 2006 de promulgare a modificării
articolelor 14 și 57 din Legea privind organizarea și desfășurarea Băncii Naționale a Cambodgiei
- Cu referire la Royal Kram NS/RKM/1199/13 din 18 noiembrie 1999 de promulgare a Legii
instituțiilor bancare și financiare
- Cu referire la Royal Kram NS/RKM/1005/030 din 24 octombrie 2005 de promulgare a Legii
privind instrumentele negociabile și operațiunile de plată
- Cu referire la Prakas No B8-98-385 Prokor din 20 iulie 1998 privind structura organizatorică a
Băncii Naționale a Cambodgiei și funcțiile-atribuții ale tuturor departamentelor Băncii Naționale a
Cambodgiei;
- Cu referire la Prakas No B1-010-194 Prokor din 26 noiembrie 2010 privind modificarea articolelor
3, 4, 5, 12 și 13 din Prakas privind structura organizatorică a Băncii Naționale a Cambodgiei și
funcțiile-atribuții ale tuturor departamentelor Băncii Naționale a Cambodgiei;
- Cu referire la Prakas No B-9-010-151 Prokor din 25 august 2010 privind procesorul terț.
- În conformitate cu acordul la care s-a ajuns la ședința conducerii superioare a Băncii Naționale a
Cambodgiei din 13 iunie 2017.

DECIDE
CAPITOLUL 1
DISPOZIȚII GENERALE
Article 1 -
Scopul prezentului Prakas este de a reglementa și de a adopta proceduri privind aplicarea licențelor
oricărei persoane juridice care intenționează să presteze servicii de plată în Regatul Cambodgiei.

1
Article 2 -
Prezentul Prakas este adoptat cu scopul:
1. Garantarea siguranței și solidității serviciilor de plată
2. consolidarea concurenței loiale și a inovării și
3. Promovarea încrederii publicului în serviciile de plată.
Article 3 -
Prezentul Prakas se aplică oricărei persoane care prestează servicii de plată și instituțiilor bancare și
financiare care funcționează sub supravegherea Băncii Naționale a Cambodgiei (NBC).
Article 4 -
Furnizarea următorului serviciu de plată nu intră în domeniul de aplicare al prezentului Prakas:
1. Sistem informatic pentru a sprijini furnizarea de servicii de plată, care nu este legată de
deținerea fondurilor, prelucrarea și stocarea datelor, serviciile de protecție a fiduciei și a vieții
private, autentificarea datelor și a entităților, furnizarea tehnologiei informației (IT) și a rețelelor
de comunicații, furnizarea și întreținerea terminalelor și dispozitivelor utilizate pentru serviciile
de plată. Tranzacțiile de plată care utilizează premisa bancară pentru procesarea ordinelor de
transfer de fonduri și primirea ordinelor de transfer vor intra sub incidența Prakas on Third-
Party Processor;
2. Servicii care utilizează instrumente de plată specifice care pot fi utilizate cu o anumită limită și
instrumente care pot fi utilizate numai pentru achiziționarea de bunuri sau servicii numai la
sediul instituției emise sau în cadrul unei rețele limitate a instituției.
Article 5 -
Termenii tehnici utilizați în prezentul Prakas sunt definiți după cum urmează:
- Utilizatorul serviciilor de plată: O persoană fizică sau juridică care utilizează un serviciu de
plată în calitate de plătitor, de beneficiar al plății sau de ambele.
- Operațiune de plată: Un act, inițiat de plătitor sau în numele acestuia sau de beneficiarul plății,
de plasare, transfer sau retragere de fonduri, indiferent de eventualele obligații subiacente
existente între plătitor și beneficiarul plății.
- Fonduri: Bancnote și monede, bani scripturali și bani electronici.
- Instrument de plată: Un instrument care permite unui deținător sau unui utilizator să transfere
fonduri sau să retragă fonduri;
- Monedă electronică: Valoarea monetară reprezentată de o creanță asupra emitentului de
monedă electronică, emisă la primirea fondurilor, stocată electronic în scopul efectuării
operațiunilor de plată și acceptată ca instrument de plată de către persoane fizice și juridice,
altele decît emitentul de monedă electronică;
- Emitent de monedă electronică: O instituție de servicii de plată autorizată să emită monedă
electronică în conformitate cu prezentul Prakas;
- Debitare directă: Un serviciu de plată pentru debitarea contului de plăți al plătitorului, în cazul
în care o operațiune de plată este inițiată de beneficiarul plății pe baza consimțământului acordat
de plătitor beneficiarului plății, instituției de servicii de plată a beneficiarului plății sau propriei
instituții de servicii de plată a plătitorului.
- Transfer credit: Un serviciu de plată pentru creditarea contului de plăți al unui beneficiar al
plății printr-o operațiune de plată sau o serie de operațiuni de plată efectuate din contul de plăți
al plătitorului de către instituția de servicii de plată la care este deschis contul de plăți al
plătitorului, pe baza unei instrucțiuni date de plătitor.
- Cont de plăți: un cont deschis de utilizatorul serviciilor de plată și utilizat pentru executarea
unei operațiuni de plată;

2
 - Serviciul de inițiere a plății: un serviciu de inițiere a unui ordin de plată la cererea
utilizatorului serviciilor de plată cu privire la un cont bancar sau cont de plăți deținut la bancă
sau la o altă instituție de servicii de plată;
- Instituție de servicii de plată: orice persoană juridică autorizată să furnizeze servicii de plată în
conformitate cu prezentul Prakas.
- Ordine permanentă: O instrucțiune a plătitorului dată băncii sale de a plăti o sumă fixă la
intervale regulate în contul beneficiarului plății;
- Cont de încredere: Un cont deschis de emitentul de monedă electronică pentru fondurile
primite de la utilizatori, deținut în una sau mai multe bănci însărcinate, cu unicul scop de a
efectua tranzacții de plată, conform instrucțiunilor utilizatorului, și nu va fi utilizat în scopul
operațional al emitentului de monedă electronică;
- Agent: o persoană fizică sau juridică care acționează în numele unei instituții de servicii de
plată în furnizarea de servicii de plată;
- Aranjament de externalizare: constă în încredințarea, printr-un acord contractual, unei
persoane juridice sau unei alte instituții pentru a furniza unul sau mai multe dintre serviciile sale
în numele său;
- Remitere: serviciu de plată în cadrul căruia plătitorul trimite fonduri unui beneficiar al plății
sau unei instituții de servicii de plată care acționează în numele beneficiarului plății fără conturi
deschise în numele plătitorului sau al beneficiarului plății;

CAPITOLUL 2
PROCEDURA DE SOLICITARE A LICENȚEI
Article 6 -
Serviciile de plată sunt definite după cum urmează:
1. Servicii care permit plasarea și retragerea de numerar dintr-un cont de plăți, precum și orice
operațiuni necesare pentru funcționarea unui cont de plăți;
2. Executarea operațiunilor de plată, inclusiv transferul de fonduri într-un cont de plăți deschis la
instituția de servicii de plată a utilizatorului sau la o altă instituție de servicii de plată:
a) Executarea debitărilor directe;
b) Executarea operațiunilor de plată prin intermediul unui card de plată sau al unui
dispozitiv similar;
c) Executarea transferului de credit, inclusiv a ordinelor de plată programată.
3. Executarea unei operațiuni de plată în cazul în care fondurile sunt acoperite printr-o linie de
credit pentru un utilizator al serviciilor de plată:
a) Executarea debitării directe;
b) Executarea operațiunilor de plată prin card de plată sau un dispozitiv similar;
c) Executarea transferului de credit, inclusiv a ordinelor de plată programată.
4. Emiterea instrumentelor de plată, inclusiv emiterea monedei electronice și/sau acceptarea
operațiunilor de plată
5. Remiterea de bani;
6. Servicii de inițiere a plăților;
7. Alte servicii de plată, astfel cum sunt definite de NBC.

3
Article 7
1. Pe lângă prestarea serviciilor de plată enumerate la articolul 6, instituția de servicii de plată are
dreptul să desfășoare următoarele activități după obținerea aprobării din partea NBC:
a) furnizarea de servicii operaționale și auxiliare strâns legate, cum ar fi asigurarea executării
operațiunilor de plată, a serviciilor de schimb valutar, precum și stocarea și prelucrarea
datelor;
b) Acces la conturile deținute la instituțiile bancare și financiare;
c) Acces la sistemul de compensare și decontare a plăților;
d) Activități comerciale, altele decât furnizarea de servicii de plată, având în vedere legile și
reglementările aplicabile.
2. În cazul în care instituția de servicii de plată desfășoară alte activități comerciale, NBC îi poate
solicita să înființeze o entitate separată în cazul în care activitățile respective afectează sau
afectează negativ puterea financiară, precum și conformitatea acesteia cu normele și
reglementările în conformitate cu instituția de servicii de plată.
3. Instituția de servicii de plată poate deține un cont de plăți care este utilizat numai pentru
operațiuni de plată. Fondurile primite de la utilizatorul serviciilor de plată de către o instituție de
servicii de plată nu sunt considerate depozite.
4. Instituția de servicii de plată poate acorda credite legate de serviciile de plată cu următoarea
condiție:
a) Creditul are un caracter accesoriu și este acordat exclusiv în legătură cu executarea unei
operațiuni de plată;
b) Creditul acordat în legătură cu o plată se rambursează în termen de 180 (o sută optzeci) de
zile;
c) Acest credit nu se acordă din fondurile primite sau deținute în scopul executării unei
operațiuni de plată;
d) Valoarea netă a instituției de servicii de plată este, în orice moment și într-un mod
considerat satisfăcător de NBC, adecvată având în vedere valoarea totală a creditului
acordat.
Article 8 -
Orice persoană juridică care intenționează să furnizeze servicii de plată trebuie să obțină o licență
de la NBC. Băncile și instituțiile financiare care intenționează să furnizeze servicii de plată, inclusiv
emiterea unui instrument de plată, solicită aprobarea inițială din partea NBC.
Article 9 -
Persoana care solicită o licență ca instituție de servicii de plată de la NBC trebuie să îndeplinească
următoarele condiții:
1. o descriere a tipului de servicii de plată avute în vedere;
2. Un plan de afaceri care include un calcul estimativ al bugetului pentru primele 3 (trei) exerciții
financiare care demonstrează că solicitantul este capabil să utilizeze sistemele, resursele și
procedurile adecvate și proporționale pentru a funcționa sănătos;
3. dovada că instituția prestatoare de servicii de plată deține capital adecvat;
4. O descriere a procedurii de salvgardare a fondului
5. O descriere a sistemului de guvernanță și a mecanismelor de control intern ale solicitantului,
inclusiv a procedurilor administrative, de gestionare a riscurilor și contabile, care sunt adecvate,
solide și adecvate;
6. o descriere a procedurii instituite pentru tratarea și urmărirea reclamațiilor clienților, inclusiv
monitorizarea și mecanismele de raportare a incidentelor;

4
 7. O descriere a procesului instituit pentru înregistrarea, monitorizarea, urmărirea și restricționarea
accesului la datele sensibile privind plățile;
8. o descriere a mecanismului de asigurare a continuității activității, inclusiv o identificare clară a
operațiunilor critice, planuri de urgență eficace și o procedură pentru testarea și revizuirea
periodică a caracterului adecvat și a eficienței acestor planuri;
9. o descriere a principiilor și definițiilor aplicate pentru colectarea datelor statistice privind
performanța, tranzacțiile și fraudele;
10. un document privind politica de securitate, inclusiv o evaluare detaliată a riscurilor legate de
serviciile sale de plată și o descriere a măsurilor de control al securității și de atenuare a
riscurilor luate pentru a proteja în mod adecvat utilizatorul serviciilor de plată împotriva
riscurilor identificate;
11. o descriere a mecanismului și a obligației legate de combaterea spălării banilor și a finanțării
terorismului;
12. O descriere a organizării structurale a solicitantului, inclusiv utilizarea preconizată a agentului și
a sucursalelor, controlul agenților, acordurile de externalizare și participarea sa la un sistem de
plăți și decontare;
13. O descriere a identității acționarului, a mărimii participațiilor sale în acțiuni și dovezi privind
caracterul adecvat al acestora, ținând seama de necesitatea de a asigura o administrare sănătoasă
și prudentă;
14. o descriere a identității directorilor și a persoanelor responsabile de conducere, precum și dovezi
că acestea au o bună reputație și posedă cunoștințele și experiența corespunzătoare pentru a
presta servicii de plată;
15. Informații referitoare la identitatea auditorilor statutari și a firmelor de audit;
16. Documente juridice relevante și articole constitutive;
17. Identificarea adresei sediului central al solicitantului.
Article 10
1. Taxa de consultanță de 500.000 Riels (cinci sute de mii Riels) și taxa de cerere de 2.000.000
Riels (două milioane Riels) trebuie să fie însoțite de cererea de licență.
2. Instituția de servicii de plată va plăti taxa anuală pentru licență de 20.000.000 Riels (douăzeci
de milioane Riels) până la 15 ianuarie, în fiecare an.
3. Pentru societatea de servicii de plată care solicită licență pe parcursul anului, taxa de licență se
calculează proporțional în baza numărului de zile rămase de la data depunerii cererii până la
sfîrșitul anului.
Article 11 -
NBC va furniza o notificare scrisă a deciziei sale în termen de 6 (șase) luni de la primirea cererii de
licență. Dacă este necesar, NBC prelungește durata examinării cererii. NBC stabilește condiții specifice și
un calendar pentru punerea în aplicare a aprobării în principiu. În cazul în care solicitantul nu respectă
aceste condiții și termen, se renunță la aprobarea de principiu, cu excepția cazului în care NBC a solicitat
și aprobat o prelungire. NBC acordă o licență solicitantului după ce se asigură că toate condițiile
menționate în aprobare în principiu și formalitatea aferentă sunt respectate pe deplin.
Article 12 -
Licența este valabilă pentru o perioadă de 6 (șase) ani. O licență poate fi reînnoită numai în cazul în
care activitățile instituției de servicii de plată respectă actele cu putere de lege și normele administrative
aplicabile și toate încălcările legilor și reglementărilor prudențiale relevante, dacă există, au fost
remediate.
O cerere de reînnoire a unei licențe trebuie depusă la NBC cu cel puțin 3 (trei) luni înainte de
expirarea licenței existente. În cazul în care cererea include servicii noi sau metode substanțial diferite de

5
furnizare a acelorași servicii, NBC va considera acest lucru ca o cerere pentru o nouă licență.
În cazul în care acest termen nu este respectat, se impune o amendă de 1.000.000 Riels (un milion
Riels) pe zi de întârziere până la data depunerii.
Instituția de servicii de plată, care nu s-ar conforma după această perioadă sau orice prelungire a
termenului acordată de NBC, ar fi supusă unei suspendări a licenței sau i s-ar revoca licența.

CAPITOLUL 3
NORME PRUDENȚIALE ȘI PRIVIND CAPITALUL MINIM
Article 13 -
Instituția de servicii de plată trebuie să aibă un capital minim de cel puțin 8.000.000.000 Riels (opt
mii milioane Riels) în numerar.
Cerința minimă de capital poate fi revizuită periodic de NBC, după cum este necesar.
Article 14 -
Valoarea netă a instituției de servicii de plată nu trebuie să scadă sub cuantumul capitalului inițial.
Calculul valorii nete va fi determinat într-o dispoziție separată.
Article 15 -
O instituție de servicii de plată licențiată trebuie să garanteze capital de cinci la sută (5%) din
capitalul său vărsat în cont la Banca Națională a Cambodgiei. Stabilirea ratei dobânzii este stipulată în
regulamentul separat al Băncii Naționale a Cambodgiei.
Article 16 -
Fondurile primite de la utilizatorii serviciilor de plată pentru executarea operațiunii de plată și
emiterea de monedă electronică de către instituția de servicii de plată sunt protejate în următoarele
moduri:
1. Fondurile se depun într-un cont separat la o bancă comercială sub formă de cont fiduciar sau se
investesc în active sigure, lichide, cu risc scăzut, astfel cum sunt definite de NBC;
2. Fondul deținut într-un cont fiduciar nu aparține instituției de servicii de plată și orice beneficiu
al fondului este utilizat în interesul utilizatorului serviciilor de plată;
3. În cazul în care instituția de servicii de plată nu este în măsură să își îndeplinească obligațiile
financiare sau în caz de insolvență, acest fond este înghețat în vederea relocării către utilizatorul
serviciilor de plată;
4. Banca comercială care a deținut mijloacele bănești este responsabilă de monitorizarea și
reconcilierea soldului contului fiduciar cu fondurile primite de la utilizatorul serviciilor de plată
pentru executarea operațiunii de plată și emiterea monedei electronice.
Article 17 -
În cazul în care o instituție de servicii de plată intenționează să presteze servicii de plată prin
intermediul unui agent, aceasta respectă următoarele:
1. Raportează NBC informațiile referitoare la agent, inclusiv numele și adresa, tipul de serviciu
furnizat și volumul operațiunilor;
2. Criterii adecvate pentru numirea agentului și termenul și condițiile privind îndatoririle și
responsabilitățile sale în conformitate cu legile și reglementările aplicabile.
3. Să se asigure că activitatea agenților se află sub controlul și supravegherea sa deplină și respectă
toate normele și procedurile aferente.
Article 18 -
În cazul în care o instituție de servicii de plată intenționează să externalizeze funcții operaționale
ale serviciilor de plată, aceasta solicită aprobarea NBC.

6
 Instituția de servicii de plată se asigură că externalizarea funcției operaționale intră în sfera
controlului său intern și a capacității NBC de a monitoriza și supraveghea.
Article 19 -
Instituția de servicii de plată rămâne pe deplin răspunzătoare pentru toate acțiunile sale, inclusiv
pentru orice acte ale angajaților, agenților sau capacității către care sunt externalizate activitățile.
Article 20
1. Orice persoană juridică, alta decât instituțiile bancare și financiare și instituția de servicii de
plată, este interzisă emiterea de monedă electronică. Emiterea monedei electronice trebuie să
respecte următoarele condiții:
a) Mijloacele bănești primite pentru emiterea monedei electronice nu constituie depozite;
b) emite monedă electronică la valoarea nominală la primirea fondurilor;
c) convertește fără întârziere fondurile primite de la un utilizator de monedă electronică în
monedă electronică și le pregătește pentru utilizare;
d) transferă fondurile colectate în schimbul emiterii monedei electronice într-un cont separat
care urmează a fi deschis la bancă și păstrează mijloacele bănești în contul respectiv pe
durata utilizării;
e) Nu acordă dobînzi sau alte beneficii legate de perioada de timp în care deținătorul de
monedă electronică deține monedă electronică;
f) Va preciza clar condiția răscumpărării;
g) Alte condiții stabilite de NBC.
2. NBC poate renunța la cererea de acordare a licenței și poate permite persoanei juridice să
notifice notificarea dacă sunt respectate următoarele cerințe:
a) Un sold al fiecărui cont de plăți nu depășește o limită de 200.000 Riels (două sute de mii
Riels) sau echivalent;
b) Totalul restante ale tuturor conturilor de plăți nu depășește o limită de 800.000.000 Riels
(opt sute de milioane Riels) sau echivalent;
c) Serviciul de monedă electronică furnizat pentru plata anumitor bunuri sau servicii,
specificate în prealabil de către o singură persoană juridică;
d) Alte condiții stabilite de NBC.
Article 21 -
Pentru a asigura siguranța și eficiența serviciului de plată pentru public, instituția de servicii de
plată:
1. consolidarea sistemului de securitate pentru a menține încrederea publicului în serviciile
furnizate;
2. Să utilizeze resurse umane suficiente, cu expertiza și echipamentele tehnice potrivite pentru a
opera sistemul în condiții de siguranță și eficiență;
3. Documentarea procedurilor de operare clare și a specificațiilor tehnice;
4. adoptarea unui mecanism de control intern rezilient;
5. Actualizați sistemul și efectuați teste de urgență în mod regulat;
6. să stabilească un plan de urgență, inclusiv un sistem de recuperare a datelor;
7. Configurați un sistem de detectare a fraudei și metode de identificare a riscurilor.
Article 22 -
Pentru a asigura protecția utilizatorului serviciilor de plată, instituția de servicii de plată:
1. Furnizarea în avans a informațiilor importante utilizatorului serviciilor de plată cu privire la:

7
 a) Taxa de serviciu pentru expeditor și destinatar
b) Tipuri de servicii care urmează să fie furnizate
c) Cursul de schimb utilizat
d) Alte taxe conexe
e) Media și locația pentru accesarea serviciului de plată
f) Ora de funcționare
g) Timpul de soluționare a reclamațiilor consumatorilor.
2. să stabilească termenii și condițiile privind utilizatorul serviciului de plată, inclusiv
responsabilitățile tuturor părților implicate;
3. Instituția de servicii de plată pune la dispoziția utilizatorului serviciilor de plată, într-un mod
ușor accesibil, informațiile și condițiile specificate anterior cu privire la propriile servicii.
4. Informațiile și condițiile specificate mai sus sunt prezentate în termeni ușor de înțeles și într-o
formă clară și inteligibilă,
5. O instituție de servicii de plată notifică un client în scris, cu cel puțin [douăzeci și una de zile]
înainte de data intrării în vigoare, cu privire la orice modificare semnificativă a oricărui termen
sau a oricărei condiții a contului clientului care trebuie dezvăluit, cu excepția cazului în care o
astfel de modificare este imediat necesară pentru menținerea sau restabilirea securității unui
sistem de plăți sau a contului unui client.
6. emitentul unei chitanțe sau dovezi pentru utilizatorul serviciilor de plată la finalizarea
operațiunilor de plată;
7. Păstrați chitanțele și alte documente aferente operațiunii de plată în scopul inspecției.
8. Stabilirea cadrului de soluționare a litigiilor și dezvăluirea către utilizatorul plății pentru ca
acesta să solicite un răspuns imediat în caz de litigiu;
Article 23 -
În scopul implementării legislației și reglementărilor aferente mecanismului de combatere a spălării
banilor și finanțării terorismului, instituția de servicii de plată își îndeplinește următoarele obligații:
1. Stabilirea unui sistem intern de detectare și monitorizare a tranzacțiilor în numerar și a
tranzacțiilor suspecte;
2. formularea procedurilor adecvate pentru identificarea utilizatorului serviciilor de plată și
punerea în aplicare a măsurilor de precauție privind clientela;
3. Raportați tranzacțiile suspecte autorității competente;
4. Numiți ofițerul de conformitate preocupat de problemele legate de combaterea spălării banilor
și a finanțării terorismului.
5. Un prestator de servicii de plată garantează că orice parte terță care acționează în numele său
respectă legislația menționată în prezentul articol.
Article 24
1. Instituția de servicii de plată care intenționează să se angajeze în oricare dintre următoarele
activități trebuie să obțină o autorizație din partea NBC.
a) o fuziune cu instituția de servicii de plată sau cu alte entități;
b) Dizolvarea sau închiderea activității;
c) Transferul și achiziționarea întregii activități sau a unei părți a acesteia.
2. Licența de funcționare a unui serviciu de plată încetează automat în următoarele condiții:
a) La data încetării personalității juridice;
b) La data încetării activității sale;

8
 c) La data la care licența sa devine invalidă.
Article 25 -
Orice schimbare în structura contribuabililor de capital, management, proceduri operaționale și alte
schimbări semnificative în organizație trebuie să solicite aprobarea inițială din partea NBC.
Article 26 -
Instituția de servicii de plată pune în aplicare furnizarea secretului profesional în conformitate cu
articolul 47 din Legea instituțiilor bancare și financiare
CAPITOLUL 4
EXAMEN
Article 27 -
NBC efectuează o examinare anuală a instituției de servicii de plată și a agenților săi cu o notificare
de 15 (cincisprezece) zile. NBC poate examina o instituție de servicii de plată și agenții săi în orice
moment, fără notificare, în cazul în care NBC are motive să creadă că instituția de servicii de plată se
angajează într-o practică nesigură sau neobișnuită sau a încălcat sau încalcă prezentul Prakas sau un ordin
emis în temeiul prezentului Prakas.
Article 28 -
O instituție de servicii de plată furnizează orice informații solicitate de NBC și prezintă toate
registrele, procesele-verbale, conturile, instrumentele de numerar sau orice documente referitoare la
activitatea sa sau la activitatea afiliaților săi pentru inspecția oricărui examinator numit de NBC la
momentul și modul specificate de NBC.
Article 29 -
Instituția de servicii de plată prezintă NBC declarația de supraveghere cel târziu la data de 10 a
lunii următoare; folosind modelele furnizate de NBC și la data specifică prevăzută de NBC pentru
informațiile și cerințele relevante, depunerea cu întârziere a raportului și alte cerințe, se impune o amendă
de 1.000.000 Riels (un milion Riels) pe zi. Instituția de servicii de plată ar face obiectul unei sancțiuni
severe în cazul în care nu se iau măsuri corective.
Article 30 -
Instituția de servicii de plată păstrează toate evidențele corespunzătoare timp de cel puțin 5 (cinci)
ani sau jurnale.
Toate evidențele ținute de instituția de servicii de plată sunt comunicate pentru supravegherea NBC.

CAPITOLUL 5
SANCȚIUNI
Article 31 -
Orice persoană care nu respectă oricare dintre dispozițiile prezentului Prakas este supusă
sancțiunilor în conformitate cu articolele 52 și 54 din Legea instituțiilor bancare și financiare.
Article 32 -
NBC poate suspenda sau revoca licența de funcționare acordată instituției de servicii de plată în
următoarele condiții:
1. Nu reușește să înceapă activitatea în termen de 6 (șase) luni de la obținerea licenței; sau a
încetat să se angajeze în activități comerciale timp de 6 (șase) luni;
2. Notifică NBC să renunțe în mod expres la drepturile sale de funcționare sau să-și înceteze
operațiunile;
3. Utilizați în mod intenționat sau din neglijență gravă declarații și documente false atunci când
solicitați licența;

9
 4. nu îndeplinește condițiile specificate la articolul 9 din prezentul Prakas;
5. Nu respectă instrucțiunile sau notificarea NBC;
6. Să se angajeze în operațiuni de afaceri fără aprobarea prealabilă a NBC;
7. Reprezintă o amenințare la adresa siguranței, eficienței și solidității sistemului național de plăți.
Article 33 -
În cazul în care există o întârziere în:
1- Furnizarea de rapoarte și alte informații: instituția de servicii de plată este supusă unei
amenzi de 1.000.000 Riels (un milion Riels) pe zi. Instituția de servicii de plată face obiectul
unor sancțiuni grave în cazul în care întârzierea continuă să fie prelungită.
2- Plata taxei de licență: societatea de servicii de plată este supusă unei amenzi prin care
societatea de servicii de plată plătește dobândă la rata de refinanțare aplicabilă taxei de
licență neachitate până la 30 (treizeci) de zile.

CAPITOLUL 6
DISPOZIȚII TRANZITORII
Articolul 34.-
Instituțiile de servicii de plată care dețin o licență valabilă în conformitate cu Prakas privind
procesatorul terț trebuie să solicite din nou licența în conformitate cu prezentul Prakas în termen de 6
(șase) luni, cu excepția acelor instituții care furnizează servicii de plată în conformitate cu articolul 4
(punctul 1).

CAPITOLUL 7
DISPOZIȚII FINALE
Article 35 -
Secretarul general, directorul general al băncilor centrale, casieria generală, directorul general al
supravegherii bancare, inspectorul general, directorii tuturor departamentelor relevante din cadrul
Băncii Naționale a Cambodgiei și băncile și instituțiile financiare din cadrul autorității de
supraveghere a Băncii Naționale a Cambodgiei pun în aplicare cu strictețe prezentul Prakas.
Article 36 -
Prezentul Prakas intră în vigoare de la data semnării.

Phnom Penh,.........................., 2017

Guvernatorul
Semnat și sigilat: Chea Chanto

Spre:
• Astfel cum se menționează la articolul 35 "pentru punerea în aplicare"
• Dosar – arhive
Cc:

1
0
• Toți membrii Consiliului Director
• Consiliul de Ministru "pentru informare"
• Departamentul Administrativ al CM
"spre publicare în Monitorul Oficial"

1
1