IP CENTRUL DE EXCELENȚĂ ÎN ECONOMIE ȘI FINANȚE

CONTABILITATE

CATEDRA CONTABILITATE ȘI ANALIZĂ ECONOMICĂ

VASILIȚA DANIELA

Studiu individual ghidat de profesor

la disciplina Contabilitatea bancară

Conducător ştiinţific: Luchița Inga, gr. didactic unu

Autorul: Vasilița Daniela

Chişinău – 2023
Daniela VASILIȚA
MD-2075, mun. Chișinău
Str. Traian 27/3
Tel. +373 60 480 365
E-mail: danielavasilita119@gmail.com
În atenția Departamentului Resurse Umane
al BC ,,Moldindconbank’’ SA
Doamnei Irina SAREVA,
Șef de departament
Str. Columna 12/8

Chișinău, 16 octombrie 2023

Stimată doamnă,

Cu această scrisoare, îmi exprim interesul ferm pentru poziția de Specialist în Deservirea
Clienților la BC ,,Moldindconbank’’. Sunt ferm convinsă că experiența și abilitățile mele în
serviciul clienți mă pregătesc să contribui semnificativ la succesul organizației dvs.

În cadrul rolurilor mele anterioare, am dezvoltat o înțelegere profundă a importanței satisfacției

clienților și am câștigat abilități solide în gestionarea relațiilor cu aceștia. Sunt dedicată să asigur o
experiență clienților de cea mai înaltă calitate, fie că este vorba de răspunsul la întrebări, rezolvarea
problemelor sau oferirea de soluții personalizate.

Am o abilitate deosebită de a comunica eficient și de a construi relații bazate pe încredere cu

clienții. În plus, am dobândit experiență în lucrul cu sisteme de gestionare a relațiilor cu clienții
(CRM) și în gestionarea eficientă a cererilor și feedback-ului clienților. Sunt pasionată de găsirea
soluțiilor și de îmbunătățirea experienței clienților în fiecare interacțiune. Aștept cu nerăbdare
oportunitatea de a contribui la echipa dvs. și de a continua să dezvolt abilitățile mele în serviciul
clienți.

Aș fi încântată să discut mai multe detalii cu privire la cum pot aduce valoare organizației dvs. și
să explorez cum experiența și pasiunea mea se potrivesc cu obiectivele companiei dvs. Sunt
disponibilă pentru un interviu într-o dată convenabilă pentru dvs.

Cu respect, Vasilița
Daniela VASILIȚA
2
Active Suma, Obligațoiuni Suma, Capital și rezerve Suma,
lei lei lei
Contul “Nostro” în 250280 Reduceri pentru 42500 Acțiuni ordinare 70000
BNM pentru pierderi din plasate
operațiuni cu deprecierea
numerarul activelor financiare
păstrate pînă la
scadență
Plasări la termen scurt 5000 Ajustarea valorii 1500 Acțiuni 75000
în BNM (mai mult de altor active la preferențiale
1 lună și pînă la 1 an costul amortizat plasate
inclusiv)
Valori mobiliare de 5000 Împrumuturi pe 250000 Surplus de capital 50280
stat disponibile pentru termen lung de la
vînzare bănci (mai mult de
5 ani)
Credite pe termen 150000 Conturi curente ale 35700 Rezultat al 7500
mediu acordate pentru persoanelor fizice exercițiului curent
procurarea/construcția pentru operațiuni
imobilului cu carduri de plată
Credite acordate prin 15000 Mijloacele 3700 Rezerve generale 7000
conturi de card bugetelor locale pentru riscuri
(carduri de credit) bancare
Investiții imobiliare 15000 Datorii față de 10670
deținute în scopul clienți privind
dării în arendă leasingul financiar
Investiții în entități 120 Depozite pe termen 20780
asociate mediu ale unităților
de implementare a
proiectelor
investiționale din
granturi externe
(mai mult de 1 an și
pînă la 5 ani

3
 inclusiv)
Terenuri de pămînt 5000 Alte venituri 12000
anticipate
Îmbunătățirea 1050 Provizioane 8000
mijloacelor arendate aferente
imobilizărilor
corporale
Dobînda calculată la 35000 Conturi “Loro” ale 7500
creditele acordate filialelor locale
industriei alimentare
Decontări cu alte 12000
persoane fizice și
juridice (cont
creditor)
Dividende ce urmează 38200
să fie primite
Credite acordate 70480
sediului central al
băncii
Total active 602130 Total obigațiuni 392350 Total capital și 209780
rezerve
Total active 602130 Total pasive 602130

4
 Contabilitatea operaţiunilor de trezorerie în bănci

La începutul zilei operaționale soldul casei operaționale a BC ,,Moldindconbank’’ SA, constituie

18000 lei. Pe parcursul zilei operaționale casierul a efectuat următoarele operațiuni:
1. Primirea a 250.000 lei de la contul curent, și înregistrarea Dt Ct Suma,lei
acestora în caseria băncii în baza ordinului de încasare a 1002 1031 250.000
numerarului. 1001 1002 250.000
2. Eliberarea creditului în baza ordinului de eliberare a 1292 1001 55.000
numeralului în suma de 55.000 lei.
3. A fost retras numerar de pe contul unei persoane juridice. 2224 1001 73.000
4. În baza ordinui de plată a fost eliberat un avans femeii de 1804 1001 26.000
serviciu a băncii în sumă de 26.000 lei.
5. Casierul, în baza ordinului de încasare a numeralului, 1001 2224 450.000
alimentează contul curent al SC,,SUCCES’’ SRL cu suma
de 450.000lei.
6. În baza ordinului de încasare a numeralului a fost încasată 1001 1722 2.723
dobânda aferentă creditului de consul acordat anterior în
sumă de 2.723 lei.
7. A fost primit un depozit pe termen scurt de la cetățeanul 1001 2374 7.000
Hron Vlad în sumă de 7.000 lei.
8. A fost achitată dobânda aferentă depozitului 2725 1001 24.000
BC,,FinComBank’’ SA în sumă de 24.000 lei.
9. După programul de lucru a fost încasat numerar de la 1001 2792 60.000
clientul Victor Sareu în baza borderoului însoțitor.
Soldul final al contului 1001 al zilei operaționale respective.
Dt 1001 Ct
S. inițial 18000
1) 250.000 2) 55.000
5) 450.000 3) 73.000
6) 2.723 4) 26.000
7) 7.000 8) 24.000
9) 60.000
R.dt 769.723 R.ct 178.000
S. final=609.723