FUNCŢII Elaborat de

FINANCIARE Tomuz Andreea

 PRIMA PARTE
Ex.1

În această problemă am folosit funcţia PMT care calculează valoarea anuală sau lunară a plăţii pentru o
investiţie sau unîmprumut.
PMT(rata;nr-per;pv;[fv],[tip])
Sintaxa funcției PMT are următoarele argumente:
 Rată -Obligatoriu. Este rata dobânzii pentru un împrumut.
Nper-Obligatoriu. Este numărul total de plăți pentru împrumut.
Pv-Obligatoriu. Este valoarea actualizată sau suma totală pe care o valorează în prezent o serie de plăți
viitoare, denumită și capital de bază.
Fv-Opțional. Este valoarea viitoare sau balanța în numerar la care vreți să ajungeți după efectuarea ultimei
plăți. Dacă fv este omis, se presupune a fi 0 (zero), ceea ce înseamnă că valoarea viitoare a împrumutului
este 0.
Tip-Opțional. Este numărul 0 (zero) sau 1 și indică momentul când sunt datorate plățile.
 Ex.2

În această funcţie am folosit funcţia IMPT, care calculează dobânda efectivă ce se plăteşte într-o perioadă
pentru un credit contractat pe mai multe perioade.
IPMT(rata;per;nper;pv;fv)
Sintaxa funcției IPMT are următoarele argumente:
Rată-Obligatoriu. Este rata dobânzii pe perioadă.
Per-Obligatoriu. Este perioada pentru care doriți să calculați dobânda și trebuie să fie în intervalul cuprins
între 1 și nper.
Nper-Obligatoriu. Numărul total de perioade de plată dintr-o anuitate.
Pv-Obligatoriu. Este valoarea actualizată sau valoarea globală la care este evaluată o serie de plăți viitoare în
acest moment.
Fv-Opțional. Este valoarea viitoare sau o balanță în numerar pe care doriți să o obțineți după efectuarea
ultimei plăți. Dacă Fv este omisă, se presupune a fi egală cu 0 (valoarea viitoare a unui împrumut, de
exemplu, este 0).
Tip-Opțional. Este numărul 0 sau 1 și indică momentul.
Ex.3

În această problemă am utilizat funcţia PPMT,care

calculează rata lunară a unui împrumut efectuat, pe baza
de plăţi periodice, cu o rată a dobînzii variabilă în funcţie
pe perioadă .
 Ex.4

În această problemă am utilizat funcţia FV, care calculează valoarea viitoare a unei investiţii bazată pe depuneri
regulate şi constante cu un nr de perioade la o rată a dobânzii fixă.
FV(rată,nper,pmt,[pv],[tip])
Sintaxa funcției FV are următoarele argumente:
Rată-Obligatoriu. Este rata dobânzii pe perioadă.
Nper-Obligatoriu. Numărul total de perioade de plată dintr-o anuitate.
Pmt-Obligatoriu. Este plata efectuată periodic; ea nu poate fi schimbată pe durata anuității. În mod tipic,
argumentul pmt
conține principalul (valoarea inițială) și dobânda, dar nu și alte taxe și datorii. Dacă pmt este omis, trebuie inclus
argumentul pv.
Pv- Opțional. Este valoarea actualizată sau suma globală pe care o serie de plăți viitoare o reprezintă în
momentul actual. Dacă argumentul pv este omis, se consideră 0 (zero) și trebuie să existe argumentul pmt.
Tip-Opțional. Este numărul 0 sau 1 și indică momentul când sunt datorate plățile. Dacă tip este omis, se
consideră 0.
Ex.5

În acestă problemă am folosit funcţia Pv, care calculează valoarea prezentă a unui împrumut
sau a unei investiții pe baza unei rate a dobânzii constante.
PV(rata;nper;pmt;[fv],[tip])
Sintaxa funcției PV are următoarele argumente:
Rată-Obligatoriu. Este rata dobânzii pe perioadă.
Nper-Obligatoriu. Numărul total de perioade de plată dintr-o anuitate.
Pmt-Obligatoriu. Este plata efectuată periodic; ea nu poate fi schimbată pe durata anuității.
În mod tipic, argumentul pmt conține principalul (valoarea inițială) și dobânda, dar nu și alte
taxe și datorii.Dacă pmt este omis, trebuie inclus argumentul fv.
Fv-Opțional. Este valoarea viitoare sau o balanță în numerar pe care doriți să o obțineți
după efectuarea ultimei plăți. Dacă fv este omis, se presupune că este 0 (valoarea viitoare a
unui împrumut, de exemplu, este 0).
Tip-Opțional. Este numărul 0 sau 1 și indică momentul când sunt datorate plățile.
Ex.6

În acestă problemă am folosit funcţia RATE, care Calculează dobânda bancară pt o anumită plată(pv)
rambursabilă în perioade egale de timp. Fv este valoarea ce va rămâne după efectuarea tuturor plăţilor iar procent
semnifică faptul că rata dobânzilor nu poate fi mai mare ca 100%(implicit fiind sub 99%).
RATE(nr-per;pmt;pv;[fv];[tip]
Sintaxa funcției RATE are următoarele argumente:
Nper-Obligatoriu. Numărul total de perioade de plată dintr-o anuitate.
Pmt-Obligatoriu. Este plata efectuată periodic; ea nu poate fi schimbată pe durata anuității. În mod tipic,
argumentul pmt conține principalul (valoarea inițială) și dobânda, dar nu și alte taxe și datorii. Dacă pmt este
omis, trebuie inclus argumentul fv.
Pv-Obligatoriu. Valoarea actualizată - suma totală pe care o reprezintă în prezent o serie de plăți viitoare.
Fv-Opțional. Este valoarea viitoare sau o balanță în numerar pe care doriți să o obțineți după efectuarea
ultimei plăți. Dacă Fv este omis, se presupune a fi egal cu 0 (valoarea viitoare a unui împrumut, de exemplu,
este 0). Dacă fv este omis, trebuie să includeți argumentul pmt.
Tip-Opțional. Este numărul 0 sau 1 și indică momentul când sunt datorate plățile.
Ex.7

În acestă problemă am folosit funcţia NPER, care calculează numărul de perioade d rambursare a unui
împrumut sau de depozitare într-o investiţie.
NPER(rata;pmt;pv;[fv],[tip])
Sintaxa funcției NPER are următoarele argumente:
Rată-Obligatoriu. Este rata dobânzii pe perioadă.
Pmt-Obligatoriu. Este plata efectuată periodic; ea nu poate fi schimbată pe durata anuității. Tipic, pmt
conține capital și investiții, dar nu și alte onorarii sau taxe.
Pv-Obligatoriu. Este valoarea actualizată sau valoarea globală la care este evaluată o serie de plăți
viitoare în acest moment.
Fv-Opțional. Este valoarea viitoare sau o balanță în numerar pe care doriți să o obțineți după efectuarea
ultimei plăți. Dacă Fv este omisă, se presupune a fi egală cu 0 (valoarea viitoare a unui împrumut, de
exemplu, este 0).
Tip-Opțional. Este numărul 0 sau 1 și indică momentul când sunt datorate plățile.
A DOUA PARTE
Ex.1

În această problemă am utilizat funcţia FV, care calculează valoarea viitoare a unei investiţii bazată pe
depuneri regulate şi constante cu un nr de perioade la o rată a dobânzii fixă.
FV(rată,nper,pmt,[pv],[tip])
Sintaxa funcției FV are următoarele argumente:
Rată-Obligatoriu. Este rata dobânzii pe perioadă.
Nper-Obligatoriu. Numărul total de perioade de plată dintr-o anuitate.
Pmt-Obligatoriu. Este plata efectuată periodic; ea nu poate fi schimbată pe durata anuității. În mod
tipic, argumentul pmt
conține principalul (valoarea inițială) și dobânda, dar nu și alte taxe și datorii. Dacă pmt este omis,
trebuie inclus argumentul pv.
Pv- Opțional. Este valoarea actualizată sau suma globală pe care o serie de plăți viitoare o reprezintă în
momentul actual. Dacă argumentul pv este omis, se consideră 0 (zero) și trebuie să existe argumentul
pmt.
Tip-Opțional. Este numărul 0 sau 1 și indică momentul când sunt datorate plățile. Dacă tip este omis, se
consideră 0.
Ex.2

În acestă problemă am folosit funcţia Pv, care calculează valoarea prezentă a unui
împrumut sau a unei investiții pe baza unei rate a dobânzii constante.
PV(rata;nper;pmt;[fv],[tip])
Sintaxa funcției PV are următoarele argumente:
Rată-Obligatoriu. Este rata dobânzii pe perioadă.
Nper-Obligatoriu. Numărul total de perioade de plată dintr-o anuitate.
Pmt-Obligatoriu. Este plata efectuată periodic; ea nu poate fi schimbată pe durata
anuității. În mod tipic, argumentul pmt conține principalul (valoarea inițială) și
dobânda, dar nu și alte taxe și datorii.Dacă pmt este omis, trebuie inclus argumentul fv.
Fv-Opțional. Este valoarea viitoare sau o balanță în numerar pe care doriți să o obțineți
după efectuarea ultimei plăți. Dacă fv este omis, se presupune că este 0 (valoarea
viitoare a unui împrumut, de exemplu, este 0).
Tip-Opțional. Este numărul 0 sau 1 și indică momentul când sunt datorate plățile.
Ex.3

În acestă problemă am folosit funcţia NPER, care calculează numărul de perioade d

rambursare a unui împrumut sau de depozitare într-o investiţie.
NPER(rata;pmt;pv;[fv],[tip])
Sintaxa funcției NPER are următoarele argumente:
Rată-Obligatoriu. Este rata dobânzii pe perioadă.
Pmt-Obligatoriu. Este plata efectuată periodic; ea nu poate fi schimbată pe durata
anuității. Tipic, pmt conține capital și investiții, dar nu și alte onorarii sau taxe.
Pv-Obligatoriu. Este valoarea actualizată sau valoarea globală la care este
evaluată o serie de plăți viitoare în acest moment.
Fv-Opțional. Este valoarea viitoare sau o balanță în numerar pe care doriți să o
obțineți după efectuarea ultimei plăți. Dacă Fv este omisă, se presupune a fi egală
cu 0 (valoarea viitoare a unui împrumut, de exemplu, este 0).
Tip-Opțional. Este numărul 0 sau 1 și indică momentul când sunt datorate plățile.
Ex.4

În acestă problemă am folosit funcţia RATE, care Calculează dobânda bancară pt o anumită plată(pv)
rambursabilă în perioade egale de timp. Fv este valoarea ce va rămâne după efectuarea tuturor plăţilor
iar procent semnifică faptul că rata dobânzilor nu poate fi mai mare ca 100%(implicit fiind sub 99%).
RATE(nr-per;pmt;pv;[fv];[tip]
Sintaxa funcției RATE are următoarele argumente:
Nper-Obligatoriu. Numărul total de perioade de plată dintr-o anuitate.
Pmt-Obligatoriu. Este plata efectuată periodic; ea nu poate fi schimbată pe durata anuității. În mod
tipic, argumentul pmt conține principalul (valoarea inițială) și dobânda, dar nu și alte taxe și datorii.
Dacă pmt este omis, trebuie inclus argumentul fv.
Pv-Obligatoriu. Valoarea actualizată - suma totală pe care o reprezintă în prezent o serie de plăți
viitoare.
Fv-Opțional. Este valoarea viitoare sau o balanță în numerar pe care doriți să o obțineți după
efectuarea ultimei plăți. Dacă Fv este omis, se presupune a fi egal cu 0 (valoarea viitoare a unui
împrumut, de exemplu, este 0). Dacă fv este omis, trebuie să includeți argumentul pmt.
Tip-Opțional. Este numărul 0 sau 1 și indică momentul când sunt datorate plățile.
Ex.5

În această problemă am folosit funcţia PMT care calculează valoarea anuală sau lunară a
plăţii pentru o investiţie sau unîmprumut.
PMT(rata;nr-per;pv;[fv],[tip])
Sintaxa funcției PMT are următoarele argumente:
 Rată -Obligatoriu. Este rata dobânzii pentru un împrumut.
Nper-Obligatoriu. Este numărul total de plăți pentru împrumut.
Pv-Obligatoriu. Este valoarea actualizată sau suma totală pe care o valorează în prezent
o serie de plăți viitoare, denumită și capital de bază.
Fv-Opțional. Este valoarea viitoare sau balanța în numerar la care vreți să ajungeți după
efectuarea ultimei plăți. Dacă fv este omis, se presupune a fi 0 (zero), ceea ce înseamnă
că valoarea viitoare a împrumutului este 0.
Tip-Opțional. Este numărul 0 (zero) sau 1 și indică momentul când sunt datorate plățile.
Ex.6

În acestă problemă am folosit funcţia Pv, care calculează valoarea prezentă a unui împrumut sau a unei
investiții pe baza unei rate a dobânzii constante.
PV(rata;nper;pmt;[fv],[tip])
Sintaxa funcției PV are următoarele argumente:
Rată-Obligatoriu. Este rata dobânzii pe perioadă.
Nper-Obligatoriu. Numărul total de perioade de plată dintr-o anuitate.
Pmt-Obligatoriu. Este plata efectuată periodic; ea nu poate fi schimbată pe durata anuității. În mod
tipic, argumentul pmt conține principalul (valoarea inițială) și dobânda, dar nu și alte taxe și datorii.Dacă
pmt este omis, trebuie inclus argumentul fv.
Fv-Opțional. Este valoarea viitoare sau o balanță în numerar pe care doriți să o obțineți după efectuarea
ultimei plăți. Dacă fv este omis, se presupune că este 0 (valoarea viitoare a unui împrumut, de exemplu,
este 0).
Tip-Opțional. Este numărul 0 sau 1 și indică momentul când sunt datorate plățile.