Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Plan de Afaceri - PET Solutions SRL
Plan de Afaceri - PET Solutions SRL
Plan de afaceri
Cuprinsul
1.
2.
REZUMAT------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------3
DESCRIEREA AFACERII----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------5
2.1
Descrierea ramurii economice--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------5
2.2 Produsul--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------6
2.3
Operatiunile-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------7
2.3.2 Tehnologia folosita----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------7
2.3.3 Sistemul de colectare ( aprovizionarea cu materie prima PET) si transportul-----------------------------------------------------------10
2.3.4 Transportul materiilor prime (deseurilor PET)--------------------------------------------------------------------------------------------------11
3.
PLANUL DE MARKETING------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------11
3.1
PIATA TINTA---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------11
3.2
Concurenta-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------12
3.3
Strategia de marketing----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------12
3.4
Pretul--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------13
3.5
Promovare--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------13
Analiza SWOT-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------15
3.
Organizarea si conducerea afacerii--------------------------------------------------------------------------------------------------------15
3.1 Structura organizatorica------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------15
3.2
Echipa manageriala--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------17
4.
PLANUL DE FINANTARE--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------19
4.1 Finantarea afacerii--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------19
4.2. Analiza Pragului de Rentabilitate------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------20
5.
STRATEGIA INTREPRINDERII-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------23
SITUATIA VENITURILOR SI A CHELTUIELILOR - PREVIZIUNE-----------------------------------------------------------------------------------24
Indicatori financiari si evolutia lor pe trei ani:-------------------------------------------------------------------------------------------------------------25
Anexe:-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------27
Plan de afaceri
Plan de afaceri
In acest moment exista mai multe proiecte pilot de colectarea selectiva a deseurilor de orice
natura in multe judete din tara, dar industria e pe departe de a fi asezata.
Datorita proprietatilor fizice deosebite ale fulgilor de PET, acestia pot fii utilizati in fabricarea
unei game largi de produse plastice.
Plan de afaceri
2. DESCRIEREA AFACERII
2.1 Descrierea ramurii economice
Producerea de deseuri este rezultatul activitatilor economice si gospodaresti. Cantitatea si
calitatea deseurilor urbane depinde de standardul de viata si de modul de consum al populatiei, iar
deseurile industriale atat cele periculoase cat si cele nepericuloase - depind de tehnologiile folosite
pentru prelucrarea materiilor prime in cadrul proceselor de fabricatie.
Cantitatea totala de deseuri generata anual in Romania.
Parametru
1995
1996
1997
1998
1999
2000
Cantitatea totala de
deseuri generata (mil
tone)
353,11
114,0
217,8
83,1
77,0
55,15
Cantitate deseuri/
locuitor (t/loc)
15,51
5,02
9,64
3,68
3,42
2,45
4100
820
1460
580
560
Lipsa
date
Ultimii patru ani au marcat o adevarata explozie a utilizarii ambalajelor din PET, productia in
Romania de astfel de butelii crescand de la 25 de mii de tone, in 1999, la mai mult de 75 de mii de tone in
anul 2003. Pentru 2004 este estimata o productie de cel putin 80 de mii de tone, care va continua sa
creasca, spun specialistii, date fiind avantajele incontestabile pe care le prezinta aceste ambalaje - greutate
redusa, siguranta in exploatare. Principalul dezavantaj este la fel de evident, folosirea pe o scara tot mai
larga a buteliilor PET constituind o problema din ce in ce mai presanta din punct de vedere al poluarii
mediului inconjurator. Situatie in care recuperarea postconsum si reciclarea buteliilor PET constituie o
masura care se impune.
Deeurile din PET reprezint 1/3 din ntreaga cantitate de deeuri de ambalaje de plastic, deci circa
75.000 tone PET-uri pe an.
PET-urile reprezinta un produs chimic numit Polietilentereftalat cu proprietati chimice si fizice
deosebite:
Stabilitate dimensionala, bun izolator, se aprinde greu, rezistent la acizi, de aceea
acest produs chimic este folosit pe scara larga ca ambalaj pentru imbutelierea
alimentelor, bauturilor de orice fel.
In Romania au fost colectate si prelucrate in anul 2003 doar circa 20.000 de
tone de butelii PET, de sase ori mai mult decit in anul 2002. Aceasta si din cauza ca
4
Plan de afaceri
nici pentru agentul economic activitatea de reciclare nu este cea mai profitabila,
chiar daca legislatia este armonizata cu cea din Uniunea Europeana. Nu numai
colectarea de la populatie este dificila (restaurantele, de exemplu, sunt obligate prin
lege sa colecteze deseurile de ambalaje). Buteliile trebuie sortate pe culori
(transparent, albastru, verde cu maro), apoi se indeparteaza capacele, se preseaza,
se spala si se macina.
Deeurile din PET reprezint n momentul de fa pentru colectori i
valorificatori o valoare negativ, datorit costului ridicat de colectare i transport.
In acest sens autoritatile au incercat sa ia cateva masuri de valorificarea a
acestor tipuri de deseuri astfel ca in perioada 2003-2007 accentul se va pune pe
activiti de contientizare i informare a publicului, concomitent cu extinderea
proiectelor-pilot privind colectarea selectiv i implementarea efectiv n anumite
zone din ar.
Exist n prezent aprobate mai multe proiecte, i anume n zonele PiatraNeam i Rmnicu-Vlcea, altele n Dmbovia, Teleorman, Timioara, iar pentru
zonele Galai, Brila, Cluj i Braov sunt n curs de finalizare aplicaiile ISPA. Multe
alte exemple putem da: n oraul Piteti, un proiect-pilot n cartierele Grleni, Ceair,
Gvana II i Gvana III, parteneriat ncheiat n 2003 ntre Ministerul Agriculturii,
Apelor, Pdurilor i Mediului i Ministerul Educaiei, Cercetrii i Tineretului pentru
educaia privind ambalajele i colectarea acestora din mediu; Bucureti, Buzu,
Vlcea. Tot n cursul lunii noiembrie s-a nfiinat prima organizaie de recuperare a
ambalajelor, "Ecorom Ambalaje", membri ai acestei asociaii fiind marile firme
comercializatoare sau productoare de ambalaje de plastic. De asemenea, n judeul
Ialomia, Ministerul Economiei i Comerului va derula proiectul de asisten tehnic
acordat de Regatul Olandei pentru un sistem de recuperare i reciclare a acestor
ambalaje; n municipiul Giurgiu, proiectul "Creterea gradului de contientizare a
populaiei cu privire la legislaia de mediu" i, de asemenea, n Bucureti, n cteva
sectoare.
De asemenea printr-o investitie taiwaneza de 2 mil de dolari a fost realizata la Buzau o
intreprindere de reciclare pet-uri cu o capacitate de 1300 tone/luna.
Polyethylene terephthalate - numele complet al cuvantului PET- este un material sofisticat de o
rezistenta mare care este utilizat cu foarte mare eficienta ca recipient pentru bauturi. Avantajul reciclarii
ambalajelor PET este enorm, data fiind numarul mare de sticle folosite care pot fi exploatate la un cost
acceptabil.
Costul de colectare a materialelor in cantitati mici de la o multitudine de surse este principalul
obstacol in dinamizarea progresului in reciclarea multor polimeri.
Recuperarea ambalajelor de plastic reprezinta cea mai mare provocare, si nu doar in realizarea
economica privind colectarea de material suficient segregat pentru a face reciclarea viabila.
In acest moment exista in Romania 282 de intreprideri care prelucreaza
deseuri si materiale reciclabile (sursa Anuarul Statistic al Romaniei).
.
2.2
Produsul
5
Plan de afaceri
CE ESTE RECICLAREA?
Reciclarea presupune separarea si colectarea materialelor in vederea transformarii lor in produse utile noi.
Din deseurile de PET se produc fulgi curati, care pot fi livrati ca atare sau livrati industriilor
prelucratoare, aflate inca in formare. In momentul punerii la punct a acestora, afacerea devine realmente
profitabila, in conditiile unei instalatii adecvate, aria de valorificare a produsului finit realizat din reciclare
fiind destul de diversa.
Iata citeva exemple:
Din 5 butelii de 2 litri se pot realiza fibre pentru un tricou mare.
Umplutura unei jachete de iarna se poate obtine din 20 PET-uri.
35 de butelii ajung pentru realizarea unui sac de dormit.
Un metru patrat de carpeta contine 60 PET-uri.
Se mai pot obtine folii pentru izolarea acoperisurilor, cutii pentru hrana (rezistente in frigidere si in
cuptoare cu microunde, componente pentru industria auto, dale pentru pardosele, componente pentru
corpuri de iluminat si nu numai.
Piesele injectate din PET pot fi supuse imprimarii serigrafice, marcarii la cald, metalizarii in vid.
Metalizarea electrolitica este dificila. Piesele din PET se pot asambla demontabil (cu elemente clasice) sau
permanent (prin lipire, sudare ultrasonica sau frictiune). Lipirea se face cu substante siliconice, epoxidice
sau cianoacrilice.
Bineinteles ca obtinerea acestei materii prime pentru multe industrii prelucratorea poate deschide
noi cai de extindere a activitatii prin prelucrarea in cadrul intreprinderii de noi produse prin prelucrarea
fulgilor din PET-uri: sticle, ambalaje, folii, fibre textile sintetice.
Fulgii de PET vor fi livrati in saci de plastic de 1 mc, acestia reprezinta o alternativa economica a
intreprinderilor care activeaza in domeniul maselor plastice avand structuri chimice care pot fii folosite ca
atare fara o tratarea prealabila.
2.3 Operatiunile
2.3.1 Amplasarea
Hala de prelucrare- productie va fii amplasata intr-o zona industriala (Militari) intr-un depozit de
900 m2, inchiriat cu 2.6 e/mp, inaltime 7-8 m, se asigura si rafturi pentru depozitare marfa, se asigura
contra cost servicii de manipulare marfa; acces tir, acces cale ferata, acces autostrada si soseaua de
centura.
Utilitati: telefon, curent trifazat, platforma descarcare, gaze, apa curenta, incalzire proprie, acces
usor la autostrada Bucuresti - Pitesti, la Sos de Centura.
Tot aici se va gasi si sediu administrativ al intrepriderii.
Plan de afaceri
pentru producerea fibrelor. PET 350 B este un echipament complet care produce fulgi de foarte inalta
puritate.
Reciclarea diferitelor tipuri de plastic prezinta o problema in ceea ce priveste incompatibilitatea
polimerilor. Oricum, introducerea asa - numitilor " compatibilizatori" care creaza stabilitate polimerica
intre legaturile dintre structura diferita a moleculelor a maselor plastice, faciliteaza utilizarea de
combinatii. Compatibilizatorii pot face deja posibila producerea unui tip de aliaje din plastic din materiale
de calitate inferioara.
Procesele continua sa se dezvolte pentru a obtine substantele utilizate in producerea maselor plastice, si
pentru a folosi aceste materiale ca materie prima in producerea unor substante diferite.
Exista sapte tipuri diferite de materiale plastice. Puteti determina gradul plasticului privind
aproape in partea de jos a recipientului. Acest numar corespunde gradului materialului din plastic,
conform tabelului de mai jos.
Nu sunt incluse toate exemplele posibile.
PET Polyethylene Terephthalate: Sticle de plastic de apa, sifon
HDPE High Density Polyethylene: Sticle de plastic colorate - balsam de rufe, ulei de motor Sticle
transparente de plastic - de lapte si apa
PVC Poly Vinyl Chloride: Sticle - detergent pentru vase, detergent pentru geamuri
LDPE Low Density Polyethylene: Sticle - de suc natural de lamaie, cutii de mustar
PP Polypropylene: Sticle - sirop pentru clatite, recipiente pentru iaurt
PS Polystyrene: Cesti, cartoane de oua
Altele Other: Rasini mixte sau straturi multiple a mai multor rasiniAlte sticle de plastic - pentru mancare
si sucuri, sticle de sirop.
Diferenta in grade la masele plastice trebuie facuta prin grupare separata inainte de a recicla.
Astfel instalatia aleasa o reprezinta utilajul PET 350B avand ca caracteristici principale:
Plan de afaceri
Tocarea;
Granularea umeda;
Separare murdarie 1 (murdarie, etichete din hartie, granule mici din PET, noroi);
Spalarea;
Separare murdarie 2 (noroi si etichete);
Clatire;
Separare murdarie 3 (noroi fin si etichete);
Separarea inelelor si a capacelor;
Separarea murdariei 4 (noroi deosebit de fin);
Centrifugare;
Uscarea;
Umplerea cutiilor sau a sacilor mari.
PET
350
A
PET
350 B
PET
700
350
350
700
kg/h
Puterea instalata
232
283
316
kW
185
225
220
kW
220
180
250
m *
0,9
0,9
0,7
80
100
150
500
500
500
5,3
persoana
3-5
3-5
4-7
persoane*
15
18
30
tone
2x
40'
2 x 40'
+1x
20'
3 x 40'
+1x
20'
DATE TEHNICE
Operarea instalatiei
Plan de afaceri
Capacitati de productie
Prin utilizarea echipamentului de prelucrare PET 350B se pot prelucra 350 kg/ora.
In acest sens in conditiile in care se va lucra in doua schimburi, avand ca timp necesar
reparatiilor utilajelor de 17 zile/an.
In acest sens existand 3808 ore maxim disponibile pe an in doua schimburi , un utilaj poate
prelucra maxim 1 332 800 kg/an. Capaciatea lunara de prelucrarea se cifreaza la 112 tone/luna.
Plan de afaceri
Distante parcurse
450 km x2 = 900 km/lunar
Consum combustibil
9000 litri
Costul/lunar
4680 euro/lunar
3. PLANUL DE MARKETING
3.1 PIATA TINTA
10
Plan de afaceri
3.2 Concurenta
Concurenta estre reprezentat de Urban SA care colecteaza si recicleaza diverse deseuri printre care
si PET-uri, avand peste 800 de angajati in toata tara, in special in Ramnicu Valcea.
REMAT SA Mehedinti care recicleaza materiale feroase si neferoase, hartie, plastic.
La Buzau sa realizat o investitie taiwanexa pentru reciclarea PET urilor in valoare de doua milioane
de dolari avand o capacitate de 1300 tone pe luna.
De asemenea REBU SA la nivelul municipiului Bucuresti , a avut cate initiative privind colectarea
selectiva chiar in domeniul pet-urilor o linie de tocare a acestora.
Cert este faptul ca operatorii de reciclare a PET-urilor nu acopera necesarul de reciclare al oraselor din
Romania si in particular in orasul Bucuresti.
In ceea ce priveste distributia produsului final, acesta va fii transportat in saci de plastic si livrat
prin mijloacele proprii de transport( camioane, dube) catre beneficiari care vor fii reprezentati in prima
faza de cei de pe raza localitatii Bucuresti (firme prelucratoare (mase plastice), textile).
11
Plan de afaceri
3.4 Pretul
Pretul de echilibru al pietei este de 400 dolari /tona de fulgi curati. Nu e necesara o diferentiere a
preuturilor vizavi de concurenta, pretul va fii stabilit in functie de costurile de productie si cererea de fulgi
pet. Se va practica o politica de discount comercial la livrarea unor cantitati mari de fulgi de pet.
Produsul obtinut poate fii exportat, fiind asigurate doua piete de desfacere in Coreea si Taiwan.
Pe viitor pe masura ce noi capacitati de prelucrare a deseurilor vor aparea este posibil ca pretul
intern de comercializare sa scada pe masura cresterii ofertei, dar nu va influenta pretul la export al
produselor.
3.5 Promovare
Operationalizarea proiectului privit din perspectiva promovarii presupune promovarea pe doua
planuri, pe de o parte promovarea in randul cetatenilor care va avea cea mai mare amploare ca pondere in
actiunile viitoare ale intreprinderii si pe de alta parte promovarea produsului obtinut ca atare pentru a
asigura piete de desfacere a produselor rezultate.
1. Campania de informare / constientizare trebuie sa promoveze mesaje de genul:
- Cunoasterea si respectarea regulilor de mediu este datoria fiecarui cetatean;
- Indiferenta in problemele legate de mediul inconjurator se intoarce impotriva cetatenilor mai devreme
sau mai tarziu;
- Fiecare cetatean are responsabilitatea administrarii deseurilor, pentru ca fiecare reprezinta un generator
de deseuri;
- Eforturile comune ale municipalitatii si ale cetatenilor sunt indispensabile pentru o administrare normala
a deseurilor;
-Mentinerea unui oras curat se poate realiza numai cu sprijinul cetatenilor;
-Reducerea cantitatii de deseuri produse in fiecare gospodarie este la indemana fiecaruia si este un mod
esential de a micsora impactul negativ asupra mediului;
- Recuperarea materiilor prime si a energiei din deseuri prin sortare si colectare adecvata nu au numai
rolul de a prezerva mediul natural si resursele acestuia pentru viitor, dar si pe acela de a proteja buzunarele
cetateanului.
12
Plan de afaceri
Aceasta campaniei va fii facuta publica prin intermediul mass-mediei folosind instrumentele deja
consacrate
- presa : articole si insertii
- radio : spoturi radio
- tv : spoturi tv difuzate la ore de maxima audienta, reportaje.
Pentru inradacinarea acestor mesaje in mintea cetatenilor, autoritatile locale pot intreprinde sau
determina o serie de masuri dintre care se pot enumera:
Campanii de informare prin mass media (publicatii ale primariilor, ziare locale, posturi de televiziune
locale, posturi de radio locale);
Incurajarea infiintarii de forme de organizare ale societatii civile care pot prelua intr-o mare masura
activitatea de educare a cetatenilor;
Organizarea de seminarii si expozitii ocazionale cu informatii n domeniul gestiunii deseurilor;
Organizarea unui sistem de plata catre intreprinderile de prestari servicii care sa stimuleze cetatenii sau
asociatiile de locatari / proprietari sa furnizeze deseurile sortate;
Implementarea unor masuri de constientizare si atragere a copiilor si tinerilor in actiuni de reciclare si
valorificare a unor fluxuri de deseuri;
Sustinerea materiala de catre primari a unor actiuni de tip competitie intre elevi pe teme legate de
mediul inconjurator; tabere tematice; concursuri de desene etc.;
Stimularea agentilor economici care inlocuiesc materiile prime cu materiale provenite din reciclare, ca
factori de progres intr-o mai ampla piata a materiilor prime reciclate;
Atragerea de sponsori, indeosebi din randul intreprinderilor poluante;
Organizarea in cadrul primariilor a unor Centre de Informare privind Managementul Deseurilor
Analiza periodica la nivelul Consiliilor locale a situatiei mediului inconjurator cu identificarea eficientei
masurilor intreprinse.
II.
13
Plan de afaceri
Analiza SWOT
Puncte forte
Puncte slabe
Oportunitati
- posibilitatea de extindere a procesului de
productie la producerea de anumite materiale
plastice
- posibilitea ridicata de a mari capacitatile de
reciclare accelerat.
- piata noua inca in formare.
Amenintari
-costurile ridicate ale colectarilor selective
-mentalitatea populatiei(lipasa de simt civic)
- aparitia de investitori in capacitati de productie
care sa acopere o mare parte din necesitatile
prelucrarii deseurilor plastice.
-insuficient sprijin acordat din partea
autoritatilor publice.
-neglijarea unor concurenti
- noi mutatii care pot aparea
14
Plan de afaceri
Sediul firmei va fii situat in locatia unde se realizeaza produsul finit, pe raza
municipiului Bucuresti.
Plan de afaceri
Compartiment Productie
posturi management= 1 (economist)
manipularea materialelor = 5
operarea instalatie = 2
reparatii = 1
Comp. Financiar - Contabil
- posturi de managemet = 1 (economist- contabilitate)
Compartiment Comercial
- vanzari intern-extern = 1
- aprovizionare = 1
- transporturi = 4
Manager General
-13-
Director Productie
-8-
-operarea instalatie
-manipularea materialelor
(presortare, ambalare)
-asigurarea calitatii
-reparatii.
Director Comercial
-6-
-vanzari interne-export
-marketing
-Transporturi
-logistica( depozitare,
aprovizionare)
Director Economic
-1-
- contabilitate, finante,
control de gestiune.
Plan de afaceri
17
Plan de afaceri
4. PLANUL DE FINANTARE
4.1 Finantarea afacerii
Sursele de finanare:
o surse proprii ale firmei care solicit creditul: minim 20% din valoarea investiiei;
o credit: maxim 80% din valoarea investiiei, din care:
- 25% credit BCR
- 75% credit PHARE (maximum 300.000 EURO). Un sfert din creditul PHARE va fi
finanare nerambursabil.
Durata creditului: 5 ani
Perioada de graie: maxim 1 an
Dobnda perceput : se actualizeaz trimestrial, n funcie de rata EURIBOR, i se calculeaz
astfel:
o pentru creditul PHARE - componenta rambursabil: rata EURIBOR la 3 luni (actualizat
trimestrial) minus 1,5 puncte. La aceasta se adaug 3%/an pentru acoperirea
costurilor de operare ale bncii;
o pentru creditul BCR: rata EURIBOR la 3 luni (actualizat trimestrial) plus 3%;
Rambursri: n rate lunare egale, dup expirarea perioadei de graie.
Garanii: se accept n garanie i bunurile achiziionate din credit mpreun cu o garanie
personal general asupra patrimoniul personal al ntreprinztorului. Toate aceste bunuri
trebuie asigurate.
Elemente de cheltuieli
Achizitie echipament reciclare PET 350
Achizitie 3 computere
Achizitionare camioane (doua)-second
hand
SDV-uri
Amenajari
TOTAL
Furnizor
SC S.Geancu Consulting SRL
Ultra Pro computers
EVW Holding SRL (DAF
ARAD)
SC Geancu Consulting SRL
Castrum Corporation SRl
EURO
Valoare
401500
1800
Amortizare
anuala
80300
360
8000
40000
10000
1500
464800
Dobanda
Sold
2.074%/3
luni+3%/an
100 000
225 000
88660
325 000 E
18
Plan de afaceri
Perioada de realizare(luni)
3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Numar
Management
3
Productie
8
Transporturi
6
aprovizionare-colectare
TOTAL
Indemnizatia
lunara
300 euro
150 euro
150 euro
Valoare
Plan de afaceri
2.3 transport
2.4 salarii
41.78 euro/tona
18.75 euro/tona
202.77 euro/tona
C
o
st
ur
i
si
C
A
Series1
20000
15000
10000
cost fix
cost variabil
cost total
profit
5000
0
1
10
UM
KW
mc
euro
euro
litri
cant
cost unitar
555
0.22
0.3
0.1
80.35714286
0.52
valoare
166.5
0.022
18.75
185.272
46.4
41.7
273.4
20
Plan de afaceri
5. STRATEGIA INTREPRINDERII
MISIUNEA: Misiunea intreprinderii o reprezinta prestarea unei activitati de maxima importanta pentru comunitate, protectie a
mediului si prezervarea a acestuia, deoarece mediul in care traim este cea mai importanta valoare care trebuie protejata.
Echipa manageriala este responsabila pentru realizarea unei protectii adecvate a mediului in cadrul organizatiei. Pentru a fi
aplicata efectiv la nivelul intregii organizatii si pentru a asigura consistenta in actiune, introducerea unui Sistem de Management
al Mediului (SMM) este unul din principalele noastre obiective.
Obiective strategice
Optiuni strategice
Resurse necesare
Termene
Avantaj competitiv
1. Realizarea unie cifre
de afaceri de 817 000
euro in anul 4 de
functionare si cresterea
pe masura a cotei de
piata.
1. Investirea in noi
capaciatati de productie
(utilaj PET 175).
2. Implementerea
standardelor de calitate
certicate.
Cresterea continua a
calitatii tehnice a
produselor.
2. Realizarea unei cifre
de afaceri de 1 355 200
euro in anul 5 de
functionare.
2. Achizitionarea unui
utilaj PET 350 , cresterea
capacitatii de productie la
3388 tone anual
21
Plan de afaceri
Euro
Trim I
Trim II
Trim III
Trim IV
20042005
20052006
20062007
20072008
20082009
336
336
336
336
1344
1344
2044
2044
3388
Pret vanzare/tona
400
400
400
400
400
400
400
400
400
134400
134400
134400
134400
537600
537600
817600
817600
1355200
Costuri de productie
88291.392
88291.39
88291.39
88291.39
353165.57
353165.6
353165.6
537106
890271.5
46108.608
46108.61
46108.61
46108.61
184434.43
184434.4
464434.4
280494
464928.5
15,462
15,543
15,624
15,705
62334
94,806
97,460
99,498
163,919
1659
1578
1497
1416
6150
7922
5272.5
3229.5
7486.5
28,988
28,988
28,988
28,988
115,950
81,706
361,702
177,767
293,523
7246.902
7246.902
7246.902
7246.902
28987.608
20426.61
90425.61
44441.63
73380.87
21,741
21,741
21,741
21,741
86,963
61,280
271,277
133,325
220,143
divedende
17392.565
12255.96
54255.36
26664.98
44028.52
Profit disponibil
69,570
49,024
217,021
106,660
176,114
Profit cumulat
69,570
217,021
323,681
176,114
Rate de rambursare
Dobanzi scadente
Profit brut
Impozit pe profit
Profit nerepartizat
Plan de afaceri
Euro
A.Total Activ
Active circulante
Disponibilitati
Active curente
Active fixe
Pierderi
490,979
10000
81,339
45000
354640
426,882
10000
98902
52000
265980
772,581
40000
272,511
82000
378070
B.Total pasiv
Obligatii financiare
Credite pe termen
scurt
Capital propriu
Capital social
Profit nerepartizat
470,979
256,516
401,882
153,788
735,581
251,060
25000
102,500
2500
86,963
27000
102,500
2500
118,594
45000
222,500
2500
217,021
Indicator
Anul 1
Anul 2
Anul 3
1
2
3
4
5
6
7
1.8
18.8%
20.68%
2.18
39.99%
17.51
28.55%
1.9
12.51%
15.76%
1.25
66.65%
9.49
40%
1.8
19.06%
20.17%
1.00
88.62%
30.56
46.50%
23
Plan de afaceri
Rata lichiditatii curente arata ce lichiditati pot fi disponibilizate pentru a acoperi orice
solicitari de bani din parte furnizorilor, bancilor, fiscului sau actionarilor. Masoara capacitatea firmei de asi plati datoriile la termenul cand acestea devin scadente. Raportul este satisfacator, adica de 1.8 ceea ce
permite contractarea de noi credite.
Rata profitabilitatii vanzarilor, arata cat profit brut o sa fie obtinut la fiecare 100 de lei
vanzari, acesta va avea o evlutie oscilanta , de exemplu in anul doi de functionare se diminueaza datorita
ratelor de rambursare a creditelor. Astfel se prefigureaza o rata a rentabilitatii de 20 % in medie.
Rata rentabilitatii activelor, indica procentul de profit obtinut pe seama folosirii activelor,
astefel se pot realiza comratii intre firme de acelasi rang.
Rata de acoperire a creditelor, arata ce proportie din profitul net al firmei va fii disponibila
pentru plata ratelor de credit si dobanzi aferente lor, in vederea rambursarii creditelor pe termen lung.
Rata ridicata dupa primul an de functionare permite contractarea de noi credite.
Rata de autofinantare, masoara modul in care este impatit riscul financiar intre creditori si
proprietari.
Acest indicator se imbunatateste pe masura exploatarii afacerii, investitiile ulterioare se
realizeaza atat din credite dar si din mai multi bani proprii(profit reinvestit).
Rata de acoperire a dobanzilor, arata nivelul de profit necesar pentru plata dobanzilor la
datoriile contractate, care de asemenea are o evolutie favorabila.
Rata de solvabilitate, arata in ce masura o firma isi finanteaza activitatile din resurse financiare
proprii, deasemena inregistrand valori satisfacatoare.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
24
Plan de afaceri
Anexe:
1. Oferta comerciala : Instalatie de reciclat butelii plastic 350B
2. Date tehnice privind functionarea instalatiei
3. CV-ul intreprinzatorului.
4. Graficul detaliat al realizarii investitiei.
5. Planul media de promovare.
25
Plan de afaceri
Denumirea activitatii
investitionale
Proiectari, aprobari, avize
Obtinerea creditului
Inchirierea terenului
Pregatire si amanajare teren
Achizitionarea masini, utilaje
Ralizarea lucrarilor si utilitatilor
necesare
Transportarea si montarea
utilajelor
Realizarea de probe tehnice
Realizarea productiei
26