Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
NISTOR VALERIC
Judector
NISTOR LINA
DREPTUL
AFACERILOR
Editura
Fundaiei Academice DANUBIUS Galai
2005
Cuvnt nainte
Lucrarea Dreptul afacerilor trateaz o problematic
de actualitate privitoare la activitile desfurate de
comerciani, finaniti, industriai, transportatori etc, raporturile
dintre acetia materializndu-se n tranzacii; convenii
documente; nscrisuri etc, aductoare de foloase, de ctiguri,
de profit.
Lucrarea mbin tiina dreptului cu tiina afacerilor,
expunnd ntr-un mod propriu doctrinei instituii juridice i de
organizare specifice dreptului afacerilor.
In lucrarea ce se ntinde pe unsprezece capitole se fac
documentate referiri la principiile i izvoarele dreptului
afacerilor la tranzaciile comerciale, financiare, bancare,
industriale, de transport, de burs etc.
Referiri detaliate se fac cu privire la obligaiile de
afaceri, regulile speciale n tranzacii, elemente de drept bancar,
contracte comerciale, financiar bancare, industriale de
transport.
Lucrarea examineaz la infraciunile n afaceri,
splarea banilor fiind cea mai grav abatere n tranzacii.
Micul dicionar din final vine s ntregeasc lucrarea,
cuvintele i expresiile definite constituind un suport esenial i
explicit al disciplinei de drept al afacerilor.
Volumul mare de cercetare, abordarea unor subiecte
printr-o viziune proprie, de noutate, fac lucrarea de un real
folos n domeniul dreptului afacerilor.
Beneficiari ai prezentei lucrri sunt n primul rnd cei
ce urmresc s cunoasc amnunte privitoare la dreptul
afacerilor, la relaiile interne i internaionale n afaceri etc.
Autorul,
CAPITOLUL I
NOIUNI DE DREPT AL AFACERILOR
FUNCII. PRINCIPII
1. Consideraii generale
Dreptul afacerilor desemneaz activiti desfurate de
comerciani, finaniti, industriai, transportatori etc.,
raporturile dintre acetia fiind materializate prin tranzacii,
convenii, documente, nscrisuri etc., bazate de obicei pe
nelegeri bursiere i valori, de schimb, de curs etc.
Aa cum este definit aceast ramur de drept (dreptul
afacerilor) are n vedere afacerea i afacerismul.
Afacerile privesc tranzaciile financiare, comerciale sau
industriale bazate de obicei pe specul sau speculaii.
Specula, n sensul disciplinei de drept al afacerilor se
refer la tranzaciile de valori, care constau n cumprarea i
vnzarea hrtiilor de valoare, mrfurilor etc., cu scopul de a
obine ctiguri din diferene de curs iar speculaiile privesc
tranzaciile bursiere de valori prin care se urmrete realizarea
de profituri.
Astfel spus dreptul afacerilor are ca obiect de studiu
modul de ncheiere, executare i ncetare a tranzaciilor
comerciale, financiare, bancare, industriale de interes personal,
Capitolul II
RAPORTURILE JURIDICE DE DREPT
AL AFACERILOR
1. Consideraii generale
a) Aciunea normelor juridice i a raporturilor
juridice
Normele juridice acioneaz asupra conduitei
oamenilor, ceea ce nseamn c reglementeaz relaii sociale,
raporturile dintre oameni.
Acionnd asupra conduitei oamenilor, normele juridice
determin formarea unor relaii sociale distincte, (relaii
juridice sau raporturi de drept), n care participanii apar ca
titulari de drepturi i obligaii prevzute de lege.
Raporturile de drept cad sub incidena reglementrilor
juridice. Relaiile sociale dobndesc calitatea de raport juridic
datorit reglementrii lor prin drept. Raporturile juridice apar
ca o realizare a normelor de drept.
Normele juridice prevd cazuri generice i ipotetice iar
raporturile juridice le concretizeaz ntr-un raport social ntre
anumite subiecte, care dispun de drepturi i obligaii prevzute
de norma juridic. Concretizarea normei ntr-un raport juridic
- Persoanele fizice - ca subiecte ale raportului juridic particip la cele mai diferite raporturi juridice, fie unele cu
altele, fie cu instituii i ageni economici, fie cu organele
puterilor de stat (legislativ, executiv sau judectoreasc) sau
organizaii obteti.
O persoan fizic poate participa ntr-un raport juridic
de drept al afacerilor numai dac are capacitate juridic, adic
aptitudinea general i abstract de a avea drepturi i obligaii.
Capacitatea juridic este determinat de lege i poate s
se deosebeasc de la o ramur de drept la alta [de exemplu
capacitatea electoral ncepe la 18 ani, capacitatea de a avea
drepturi civile ncepe de la natere, n anumite condiii de la
concepiune - (dreptul la motenire)-], capacitatea de munc
deplin ncepe de la 16 ani, capacitatea afaceristului ncepe
dup majorat etc.
Capacitatea persoanelor fizice poate fi: general aceasta reprezentnd posibilitatea tuturor cetenilor de a avea
drepturi sau obligaii - i special - reprezint posibilitatea de a
avea anumite drepturi care se ncadreaz ntr-o categorie aparte
de raporturi juridice sau care depind de o anumit situaie a
subiectului de drept (de exemplu, capacitatea juridic n
afaceri).
Capacitatea persoanelor fizice poate fi mprit n
capacitate de folosin i capacitate de exerciiu.
Capacitatea de folosin reprezint aptitudinea tuturor
persoanelor fizice de a avea n mod egal drepturi i obligaii n
cadrul unui raport juridic.
Capacitatea de exerciiu reprezint aptitudinea
persoanelor fizice de a-i exercita drepturile i de a-i asuma
obligaii, svrind acte juridice.
Disjungerea capacitii n capacitate de folosin i de
exerciiu nu mai este posibil n situaia drepturilor care
presupun neaprat i exercitarea lor (de exemplu, n dreptul
afacerilor o persoan nu poate s posede capacitatea de
Editura
CAPITOLUL III
CONTRACTELE. TRANZACIILE.
SUBIECTE. CLASIFICARE
1.
Subiectele n
comerciale etc.
tranzacii,
contractele
a. Subiectele n tranzacii12
Subiecte ale raporturilor de drept al afacerilor i
comerciale pot fi att comercianii ct i persoanele fizice
i/sau juridice care fac afaceri, care ncheie tranzacii
comerciale, financiare, bancare, industriale etc. n scopul de a
realiza un ctig.
b. Subiecte n contractele comerciale (comercianii)
Codul comercial romn are la baz sisteme obiective.
Reglementarea sa se aplic oricrei persoane care svrete
anumite fapte de comer obiective, indiferent dac persoana
care le svrete are sau nu calitatea de comerciant.
Dac svrirea faptelor de comer are un caracter profesional persoana
n cauz devine comerciant. Odat dobndit calitatea de comerciant,
toate actele i operaiunile efectuate de aceast persoan sunt prezentate
12
a fi comerciale.
13
17
21
22
CAPITOLUL IV
INTERPRETARE
1.Noiunea de izvor de drept
Izvorul de drept este neles n doctrina european n
dou sensuri: n sens material i n sens formal sau juridic.
Sensul material al izvorului de drept relev
condiionarea dreptului de factorul material n sensul formal,
obiectiveaz forma de exprimare a normelor de drept.
Noiunea de izvor al dreptului trebuie neleas n sens
juridic ca fiind mijlocul specific de exprimare a normelor de
drept, mijloacele specifice prin care voina de stat este ridicat
"la rangul de lege" voina care devine astfel general i
obligatorie23.
Izvoarele de drept sunt clasificate dup diferite criterii:
23
24
25
Dup apariia Codului civil din 1864 rolul obiceiului se restrnge, iar
codul face trimitere expres prin cteva articole la obiceiul juridic: 548,600,
607, 1351, 1456, 1443.
republicat).
Ordonana Guvernului privind impozitul pe venit nr.
73/1999;
Organizarea i funcionarea controlului financiar i a
Grzii financiare (Legea nr. 30/1991);
Tariful vamal de import din 1 ianuarie 2000.
H.G. nr. 443/1990, privind stabilirea taxelor consulare;
Legea nr. 45/1992, privind stabilirea nivelului unor taxe
n sume fixe, datorate statului n lei de persoanele fizice
i juridice i introducerea taxei asupra mijloacelor de
transport cu traciune mecanic de regiile autonome,
societile comerciale i de ceilali ageni economici
organizai ca persoane juridice;
Ordinul ministrului finanelor nr. 817/1998, pentru
aprobarea regulamentul
privind organizarea i
funcionare a Grzii financiare;
Regulamentul B.N.R. nr. 2 din 19%, privind operaiunile
cu numerar;
Regulamentul nr. 1/1991 privind operaiunile curente i
transferurile de capital cu mijloace de plat strine,
publicat in M.Of. nr. 101 din 13 mai 1991 etc.
4. Interpretarea i aplicarea dreptului afacerilor
30
31
34
CAPITOLUL V
ELEMENTELE OBLIGAIILOR
DE AFACERI
1. Elementele obligaiei comerciale
n literatura de specialitate obligaia a fost definit ca
fiind un raport juridic n temeiul cruia o persoan numit
creditor , are dreptul s pretind de la cealalt parte numit
debitor s execute fie de bun voie, fie prin constrngere , o
anumita prestaie ce const n a da , a face sau a nu face.
Codul Civil romn clasific obligaiile n contracte, cvasi
contracte , delicte i cvasi delicte.35
Etimologic, obligaia provine din limba latin
obliga nsemnnd a lega.
Iniial, aceasta era o legtur material ntre dou
persoane (vinculum corparius) iar obligaia era un drept asupra
unei persoane , iar mai trziu a devenit o legtur juridic
(vinculum iuris) n baza creia debitorul putea fi obligat la
nevoie prin constrngere (adstringinur), s dea (dare) , s fac
(facere) sau s nu fac ( non facere).
35
2. Elementele obligaiilor
Raportul juridic obligaional cuprinde urmtoarele
elemente: subiectele, obiectul, coninutul i sanciunea.36 Pot fi
subiecte ale raportului juridic obligatoriu persoanele fizice,
juridice inclusiv statul cnd particip nemijlocit , n nume
propriu , ca subiect de drepturi i obligaii. 37
Subiectul activ se numete creditor iar subiectul pasiv
debitor. n anumite raporturi juridice ambele subiecte au att
calitate de creditor ct i calitatea de debitor, exemplu clasic n
acest sens fiind contractul de vnzare cumprare.
Obiectul obligaiei const n prestaia pe care creditorul
este ndreptit s o pretind debitorului care este obligat s o
ndeplineasc. Prestaia const de fapt n: a da, a face, a nu
face, i trebuie s ndeplineasc anumite condiii, respectiv:
- s aib natur juridic
- s fie destinat creditorului sau persoanelor
mputernicite de acesta
- s reprezinte interes pentru creditor
- s fie posibil
- s fie determinat sau determinabil
- sa fie licit
Obligaia de a da const n a constitui sau a transmite un
drept real, care se realizeaz, de regul, in momentul ncheierii
contractului. In contractele ce au ca obiect translaia proprietii
sau a unui alt drept real, proprietatea sau dreptul se transmite
prin efectul consimmntului prilor38. Transferul proprietii
const la o alt dat dect aceea a ncheierii contractului se
realizeaz n cazul n care prile au prevzut un termen pentru
efectuarea prestaiei n cazul bunurilor de gen n momentul
36
Mircea Costin Marile instituii ale dreptului civil romn vol III Ed.
Dacia Cluj Napoca 1993 pag 19
37
Decretul nr. 31/1954, art. 25.
38
Codul civil, art.971.
39
41
44
48
49
55
58
CAPITOLUL VI
REGULI SPECIALE N TRANZACII
1. Solidaritatea
Solidaritatea presupune existena unei pluraliti de
subiecte active (creditori) sau pasive (debitori).
Obligaia este solidar ntre mai muli creditori, cnd
titlul creanei d anume drept fiecrui din ei de a cere plata n
tot a creanei, i cnd plata fcut unui din creditori libereaz
pe debitor.74
Asta nseamn c, pentru aceeai obligaie debitorul are
mai muli creditori i n care fiecare creditor are un drept
asupra ntregii obligaii. Debitorul poate fi inut s execute
obligaia de oricare dintre creditori iar plata fcut ctre oricare
dintre acetia l elibereaz de datorie.
Obligaia este solidar din partea debitorului cnd toi sau obligat la acelai lucru, astfel c fiecare poate fi constrns
pentru totalitatea, i plata fcut de unul din debitori libereaz,
i pe ceilali ctre creditor.75
n cazul solidaritii pasive creditorul poate cere oricruia
dintre debitori s execute creana iar plata fcut de ctre
74
75
76
83
88
91
Drepturi
El poate s rein bunul gajat (dac este un gaj cu
deposedare), pn la achitarea datoriei. Dac debitorul nu-i
achit datoria, creditorul poate trece la realizarea gajului,
adic are dreptul fie s cear instanei sa-i aprobe s rein
lucrul n contul creanei, pe baza unei expertize judiciare de
estimare a valorii lucrului, fie s cear vnzarea la licitaie
public a lucrului gajat, cu dreptul pentru creditor de a fi pltit
cu preferin din preul obinut .100
Codul comercial, 101 nu mai prevede alternative pentru
creditor, de a reine lucrul gajat, n contul creanei sale n
schimb, acest test prevede c se va recurge la licitaie public
98
102
121
122
124
129
130
Legea nr.35/1991.
134
Vezi supra.
V. Ptulea, Corneliu Turianu, opt.cit. Autorii ntr-o lucrare editat n
1994, analizeaz ntr-un capitol distinct, garaniile n raport cu riscurile pe
care le acoper, adic riscurile comerciale, fcnd o analiz a acestora n
raport cu garaniile contra acestor riscuri.
135
CAPITOLUL VII
ELEMENTE DE DREPT BANCAR
a) Consideraii generale136
Activitatea bancar se desfoar prin bnci constituite
ca societi comerciale, dar i prin alte persoane juridice cu
acest atribut acordat prin lege i autorizat de Banca naional a
Romniei.
ntreaga activitate bancar este coordonat, autorizat i
supravegheat prudenial de Banca Naional a Romniei n
baza Legii 58/1998 privind Legea bancar i Legea 101/1998
privind Statutul Bncii Naionale a Romniei.
Cadrul general pentru desfurarea activitii bancare
include o serie de interdicii impuse prin Legea bancar, riscul
i rspunderea bancar.
136
Legea 58/1998.
Norme nr.8/1999.
Legea nr.101/1998.
140
Dan Drosu Sguna Tratat de drept financiar i fiscal, Ed. All Beck,
2001, pg.109.
Legea nr.58/1998.
Idem.
143
Stanciu Crpenaru, Drept comercial romn, Ed. All Beck, 1998, p.450,
Dan Drosu Sguna, op.cit., p.105.
142
162
165
Idem i Ibidem.
Legea nr.83/1998, art.10
167
Ion Turcu, Procedura insolvenei comercianilor, Ed. Lumina Lex,
Bucureti, 2002, pg.424.
166
168
169
Aciunea cauzal
Aciunea cauzal este aciunea pe care titularul creanei
exprimat n forma cambial o poate exercita n legtur cu
raportul fundamental conform regimului juridic pe care l
guverneaz.176
Titularul creanei trebuie s opteze ntre exercitarea
aciunii cambiale sau aciunii cauzale, ntruct nu poate intenta
dect una dintre ele.177
Beneficiarul deintor al cambiei pentru a putea intenta
aciunea cauzal, trebuie s restituie cambia debitorului
principal,
prin depunerea titlului la grefa judectoriei
competente, dovedind prin aceasta c a realizat formalitile
prevzute, n vederea conservrii fa de debitor a aciunilor de
regres la care ar putea fi utilizate.
Intentarea aciunii cauzale nu ntrerupe prescripia
aciunii cambiale i invers. Beneficiarul care a optat pentru
aciunea cambial va putea transforma cererea n aciune
cauzal.178
Aciunea de mbogire fr just cauz
In cazul n care beneficiarul posesor al cambiei a
pierdut dreptul exercitrii aciunii sau executrii cambiale
contra tuturor obligailor cambiali, ca i imposibilitatea
intentrii unei aciuni cauzale, beneficiarul poate apela la
exercitarea aciunii de mbogire fr just cauz, ce se
175
179
180
181
182
184
185
186
187
188
CAPITOLUL VIII
TRANZACII COMERCIALE, FINANCIARBANCARE, INDUSTRIALE
1. Contractul de mandat
Mandatul este un contract n puterea cruia, o
persoan se oblig fr plat, de a face ceva pe seama altei
persoane de la care a primit nsrcinarea.190 Contractul de
mandat comercial are ca obiect tratarea de afaceri comerciale
pe seama i socoteala mandatului.191 Mandatul comercial nu
se ntinde i la afacerile care nu sunt comerciale, afar numai
dac acestea se declar cu preciziune n mandat.192
Spre deosebire de contractul de mandat civil, mandatul
comercial nu se presupune a fi gratuit i privete includerea
acelor acte juridice care se refer la fapte de comer.193
Elementele specifice contractului de mandat comercial
sunt urmtoarele:
- este numai convenional,
prile stabilind limitele
mandatului;
190
194
197
dreptului
anglo-american
intermedierea
Contracte de finanare
Contractul de leasing
Din punct de vedere etimologic cuvntul leasi este de
origine francez, derivat al cuvntului laisser.205
Leasingul este o operaiunea n care o parte denumit
locator se oblig la solicitarea celeilalte pri, denumit
utilizator, s cumpere ori s preia de la un ter numit furnizor,
un bun mobil sau imobil i s transmit utilizatorului posesia
sau folosina asupra acestora contra unei pli numit redeven
n scopul exploatrii sau, dup caz, al achiziionrii bunului. 206
Contractul de leasing este o operaiune comercial prin
care o persoan cumpr unele bunuri de la un vnztor,
pentru a le nchiria unui client care le solicit cu acest titlu.207
Aceast nelegere dei are elemente asemntoare cu
contractul de locaiune, mandat, promisiune de vnzare, are
efecte distincte de acestea.
Contractul de leasing este un act juridic bilateral,
nenumit, cu titlu oneros, cu coninut patrimonial, intuitu
personae, consensual i cu executare succesiv.
Este un contract bilateral deoarece se ncheie ntre
societatea de leasing, n calitate de locator (finanator) i
utilizator. Are caracter sinalagmatic ntruct ambele pri se
oblig reciproc.
Are un coninut patrimonial i este cu titlu oneros
pentru c ambele pri urmresc realizarea unui profit propriu,
205
208
216
217
218
221
222
Id., art.1306.
Codul civil, art.1307, 1308, 1309 i urm.
225
Codul civil, art.953.
226
Id., art.1313.
224
227
228
236
Id., art.37.
Fr. Deak, St. Crpenaru, Contracte civile i comerciale, Ed. Lumina Lex,
Bucureti, 1993, pg.286.
237
vnzarea pe gustate;
vnzarea pe ncercate;
vnzarea cu nelegere de rscumprare;
vnzarea de drepturi litigioase;
vnzarea-cumprarea prin burse;
vnzarea prin licitaie.
CAPITOLUL IX
TRANZACII DE TRANSPORT N AFACERI
1. Consideraii generale
In transportul de afaceri, contractul de navlosire ocup
un loc important, acesta prezentnd caracteristici demne de
relevat n mod deosebit.241
Dei transportul n afaceri realizeaz legtura dintre
producie i consum printr-o diversitate de contracte (feroviare,
autor, aeriene, navale), contractul de navlosire este una dintre
tranzaciile cu un statut special fiind organizat i
desfurndu-se de regul pe baza unor tehnici izvorte din
cerinele comerului modern i unei diversiti de interese,m cu
mari i continue costuri, meninerea activitii de transport
maritim reprezint o activitate specific, deosebit de complex,
multidisciplinar, navele reprezentnd o investiie material
semnificativ cu mari i continue costuri pentru meninerea n
stare de bun navigabilitate cu costuri ridicate chiar i atunci
cnd nu sunt efectiv exploatare.
241
242
afaceri
246
247
252
CAPITOLUL X
DESPRE AFACERISMUL INTERNAIONAL
e) Uniunea European
Uniunea Europeana este rezultatul unui proces de
cooperare i integrare care a nceput n anul 1951, intre sase
tari europene (Belgia, Germania, Frana, Italia, Luxemburg i
Olanda), Dup cincizeci de ani i cinci valuri de aderare (1973:
Danemarca, Irlanda i Regatul Unit; 1981: Grecia; 1986:
Spania i Portugalia; 1995: Austria, Finlanda i Suedia; 2004:
Cipru, Estonia, Letonia, Lituania, Malta, Polonia, Cehia,
Slovacia, Slovenia i Ungaria), Uniunea Europeana are astzi
25 state membre i se pregtete pentru a asea extindere.
Misiunea Uniunii Europene este de a organiza relaiile dintre
statele membre i ntre popoarele acestora, ntr-o manier
coerent, avnd drept suport solidaritatea.
Principalele obiective
Principalele obiective sunt:
- promovarea progresului economic i social (piaa
unic a fost instituit n 1993, iar moneda unic a
fost lansat n 1999);
- sa afirme identitatea Uniunii Europene pe scena
internaional (prin ajutor umanitar pentru rile
nemembre, o politic extern i de securitate
comun,
implicare
n
rezolvarea
crizelor
internaionale,
poziii
comune
n
cadrul
organizaiilor internaionale);
- sa instituie cetenia european (care nu nlocuiete
cetenia naional dar o completeaz, conferind un
numr de drepturi civile i politice cetenilor
europeni);
256
261
CAPITOLUL XI
ASPECTE REFERITOARE LA
INFRACIUNI N AFACERI
1. Noiuni introductive
Noiunea de infraciune n afaceri este curent n
vocabularul specialitilor din domeniul poliienesc,
judiciar sau din domeniul comercial, financiar-bancar etc.
Se poate aprecia ns c nevoia de a ascunde natura sau
existena unor activiti, fonduri sau proprieti, a cror
provenien este ilicit sau cel puin dubioas, are caracter
istoric, izvorul ei trebuind cutat cu sute de ani n urm.
Dei infraciunile n afaceri i utilizarea
paradisurilor financiare au precedente istorice, abia n
perioada actual fapta de splare a veniturilor dobndite
ilegal, de evaziune etc au devenit infraciuni de sine
stttoare.
n mod tradiional n legislaiile anterioare, accentul
se punea pe infraciunea generatoare de bani, ns n
prezent, s-a produs o schimbare radical. Tendina actual,
aprut n 1986 n S.U.A. i rspndit rapid n lumea
2. Aspecte referitoare
splarea banilor. Definiii
la
infraciunea
de
organizat tradiional;
b) escrocii, cu predilecie cei care practic adevrate
strategii de fraudare a bncilor sau a altor instituii
financiare;
c) manipulatorii frauduloi de burs;
d) cei care falimenteaz ilegal societile comerciale,
sustrgnd fonduri bneti pe care le transform sau
transfer n alte locuri, n vederea sustragerii de la
impozite i taxe, ori de la obligaiile ce le revin fa de
creditori;
e) cei care efectueaz pli ilegale pentru obinerea de
contracte sau licene;
f) cei care mituiesc funcionarii publici;
g) cei care i aduc contribuii ilegale la campaniile
electorale, pentru ocuparea unor funcii importante n
aparatul administrativ, judectoresc sau legislativ, ori
pentru obinerea unor avantaje politice.
Splarea banilor murdari este practicat n prezent
la scar larg, de noi categorii de participani, ntre care se
detaeaz antajitii, rpitorii de persoane, sprgtorii de
bnci, contrabanditii i evazionitii fiscali, teroritii i
spionii etc.
Procesul de splare a banilor privete aspecte
importante i n materie de regim fiscal. Dei obin
profituri ilegale, infractorii acioneaz pe orice cale s
asigure cosmetizarea naturii banilor pentru a nu fi supui
eventualelor investigaii ale autoritilor, inclusiv a celor
fiscale.
Dei evaziunea fiscal i splarea banilor
mprtesc aceleai tehnici i chiar se pot sprijini
reciproc, este important de neles c, din punct de vedere
opional, ele sunt procese complet distincte. n general,
parol etc;
schimbarea bancnotelor de valori mari, care pot fi
urmrite i identificate dup serii, n subdiviziuni de
valori mici, pentru care nu exist obligativitatea
nregistrrii la bnci sau la casele de schimb valutar;
fragmentarea operaiunilor i a sumelor aferente
acestora. Dup cum se tie, majoritatea statelor au
instituit prin legea splrii banilor, o sum minim
limit, pn la care nu este obligatorie raportarea lor
sau sesizarea organelor de control. De exemplu, n
S.U.A. orice tranzacie a crei valoarea depete
10.000 de dolari, trebuie comunicat organelor de
control sau de supraveghere a activitii bancare, iar n
Europa, inclusiv n Romnia, suma limit este de 10000 de euro.
Ca s eludeze aceste reglementri i ca s nlture
riscul de a fi cercetai cu privire la proveniena sumelor
aferente tranzaciilor bancare, complicii din bnci a
infractorilor fragmenteaz tranzacia, respectiv dac
valoarea acesteia este de 80.000 euro (dolari), acetia o
nlocuiesc, de exemplu, cu 10 operaiuni a cte 8.000 euro
(dolari). n felul acesta sunt evitate obligativitatea
raportrii i a controlului asupra tranzaciei.
transferul electronic al fondurilor este operaiunea
bancar cea mai modern, prin care sumele n
numerar sau transferate de la o banc la alte i pot fi
retrase sau utilizate, de ndat, n alte operaiuni, astfel
c n cteva momente sau cel mult minute, ele i pot
pierde originea sau proveniena iniial.
Trebuie precizat c n splarea banilor prin
operaiuni financiar-bancare este absolut necesar
complicitatea unor funcionari bancari (casieri, contabili,
CHESTIONAR
CU
RSPUNSURI
DREPTUL AFACERILOR
CHESTIONAR CU RSPUNSURI
1. Definiia dreptului afacerilor.
R. Dreptul afacerilor reprezint un ansamblu unitar de norme
juridice instituite sau sancionate de stat, care reglementeaz
relaiile sociale tranzacionale sau ocupaionale din care se trag
foloase i a cror aplicare se realizeaz prin convingere iar la
nevoie prin fora coercitiv a statului.
2. Definiia tranzaciilor
R. Tranzaciile n dreptul afacerilor sunt definite ca fiind
convenii, nelegeri, nvoieli, acorduri, ntre dou sau mai
multe pri, prin care se transmit anumite drepturi, se fac
schimburi comerciale, de valori, de burs etc i prin care se
realizeaz ctiguri.
3. Ce drepturi pot fi transmise prin tranzacii?
R. Dreptul de conversiune, dreptul de crean, dreptul de
emisiune, dreptul de preempiune, dreptul de proprietate,
drepturi reale, drepturi de proprietate intelectual, drepturi de
subscriere, drepturi speciale de tragere etc.
4. Ce reprezint bursa n dreptul afacerilor
R. Bursa reprezint o tehnic de specific economiei de pia, o
instituie oficial, privat sau de stat prin care se negociaz
hrtii de valoare strin, unde se desfoar tranzacii de
mrfuri, unde se mijlocesc cererile i ofertele de mrfuri,
servicii, valori (efecte de comer), de vize etc.
ANEX
CONVENIA CIVIL
PRIVIND CORUPIA
Preambul
Statele membre ale Consiliului Europei, celelalte state i
Comunitatea European, semnatare ale prezentei Convenii,
Considernd c scopul Consiliului Europei este de a realiza o uniune
mai strns ntre membrii si;
Contiente de importana ntririi cooperrii internaionale n lupta
mpotriva corupiei;
Subliniind faptul c, corupia reprezint o grav ameninare pentru
supremaia legii, democraie i drepturile omului, echitate i dreptate
social, mpiedic dezvoltarea economic i pune n pericol
funcionarea corect i cinstit a economiei de pia;
Recunoscnd consecinele negative ale corupiei asupra individului,
ntreprinderilor i statelor, precum i asupra instituiilor
internaionale;
Convinse de importana pentru dreptul civil de a contribui la lupta
mpotriva corupiei, n special permind persoanelor care au suferit
un prejudiciu s obin o reparaie echitabil;
Amintind concluziile i rezoluiile celei de a 19-a (Malta, 1994), a
21-a (Republica Ceh, 1997) i a 22-a (Moldova, 1999) Conferin a
minitrilor europeni ai justiiei;
innd seama de Programul de aciune mpotriva corupiei adoptat
de Comitetul Minitrilor n noiembrie 1996;
3. Orice declaraie fcut n virtutea celor dou paragrafe precedente va putea fi retras, n ceea ce privete orice teritoriu
desemnat n aceast declaraie, prin notificare adresat
Secretarului General. Retragerea va intra n vigoare n prima zi a
lunii ce urmeaz expirrii unei perioade de trei luni de la data
primirii notificrii respective d ctre Secretarul General.
Articolul 19 - Relaiile cu alte instrumente i acorduri
1. Prezenta Convenie nu aduce atingere drepturilor i obligaiilor
decurgnd din instrumente internaionale multilaterale privind
probleme deosebite.
2. Prile la Convenie vor putea ncheia ntre ele acorduri bilaterale
sau multilaterale referitoare la probleme reglementate prin
prezenta Convenie, n scopul completrii sau ntririi
prevederilor acesteia sau pentru a facilita aplicarea principiilor pe
care ea le consacr sau, fr a prejudicia obiectivele i principiile
prezentei Convenii, s se supun unor reglementri n aceast
problem n cadrul unui sistem special care este obligatoriu n
momentul deschiderii spre semnare a prezentei Convenii.
3. Atunci cnd dou sau mai multe Pri au ncheiat un acord sau
un tratat privind un subiect acoperit de prezenta Convenie sau
atunci cnd ele au stabilit ntr-un alt mod relaiile lor referitoare
la acest subiect, ele pot aplica respectivul acord, tratat sau
aranjament n locul prezentei Convenii.
Articolul 20 - Amendamente
1.
2.
Articolul 23 Notificarea
Secretarul General al Consiliului Europei va notifica statelor membre
ale Consiliului i tuturor semnatarilor i Prilor la prezenta
Convenie:
a orice semnare;
b depunerea oricrui instrument de ratificare, de acceptare, de
aprobare sau de aderare;
c orice dat de intrare n vigoare a prezentei Convenii,
conform articolelor sale 15 i 16;
d orice alt act, notificare sau comunicare referitoare la prezenta
Convenie.
Drept care subsemnaii, avnd depline puteri n acest scop, au
semnat prezenta Convenie.
ntocmit la Strasbourg, la 4 noiembrie 1999, n francez i
englez, cele dou texte fiind egal autentice, ntr-un singur exemplar
care va fi depus n arhivele Consiliului Europei, Secretarul General
al Consiliului Europei va transmite copie certificat fiecrui stat
membru al Consiliului Europei, statelor nemembre care au participat
la elaborarea Conveniei, Comunitii Europene, precum i oricrui
stat invitat s adere la ea.
ANEXE
Convenia de la Bruxelles
din 1968 cu privire la competena judiciar i
executarea deciziilor n materie civil i comercial
Preambul
naltele pri contractante ale tratatului ce instituie
Comunitatea Economic European,
Dorind s pun n aplicare dispoziiile articolului 220 din
tratat, n temeiul cruia s-au angajat s asigure simplificarea
formalitilor crora sunt subordonate recunoaterea i executarea
reciproc a deciziilor judiciare,
Preocupate s ntreasc n Comunitate protecia juridic a
persoanelor stabilite pe teritoriul acesteia,
Considernd c este necesar ca n acest scop s determine
competena jurisdiciilor lor n ordinea internaional, s faciliteze
recunoaterea i s instaureze o procedur rapid pentru a asigura
executarea deciziilor, actelor autentice i tranzaciilor judiciare,
Au decis ncheierea prezentei convenii:
Titlul I
Domeniul de aplicare
Articolul 1
Prezenta convenie se aplic n materie civil i comercial,
oricare ar fi natura jurisdiciei. Ea nu acoper materiile fiscale,
vamale : administrative.
1.
2.
3.
4.
arbitrajul.
Titlul II
Competena
Seciunea 1
Dispoziii generale
Articolul 2
Sub rezerva dispoziiilor prezentei convenii, persoanele
domiciliate pe teritoriul unui stat contractant sunt supuse jurisdiciei
acelui stat, oricare ar fi naionalitatea acestora.
Persoanele care nu au naionalitatea statului n care sunt
domiciliate sunt supuse regulilor de competen aplicabile
naionalilor.
Articolul 3
Persoanele domiciliate pe teritoriul unui stat contractant nu
pot fi supuse jurisdiciei unui alt stat contractant, dect n temeiul
regulilor cuprinse n seciunile 2-6 din prezentul titlu.
Nu pot fi invocate mpotriva acestora:
- n Belgia: articolul 15 din Codul civil i articol 638 din Codul de
procedur civil,
- n Danemarca: articolul 246, paragrafele 2 i 3 din Legea cu privire
la procedura civil,
- n Republica Federal a Germaniei: articolul 23 din Codul de
procedur civil,
- n Grecia: articolul 40 din Codul de procedur civil,
- n Frana: articolele 14 i 15 din Codul civil,
- n Irlanda: dispoziiile relative la competena fondat pe o cerere de
chemare n judecat, notificat prtului care se gsete temporar n
Irlanda;
- n Italia: articolul 2 i articolul 4, numerele 1 i 2 din Codul de
procedur civil.
- n Luxemburg: articolele 14 i 15 din Codul civil,
- n Olanda: articolul 126 alineatul al treilea i articolul 127 din
competen instanelor din acest stat, mai puin n cazul n care legea
din acest stat interzice asemenea convenii, sau
4. ncheiate cu un cocontractant n contractul de asigurare,
neavnd domiciliul ntr-un stat contractant, mai puin dac privete o
asigurare obligatorie sau cu privire la un imobil situat ntr-un stat
contractant, sau
5. care privesc un contract de asigurare ce acoper unul sau mai
multe riscuri enumerate Ia articolul 12 bis.
Articolul 12 bis
Riscurile vizate de articolul 12.5. sunt urmtoarele:
1.orice prejudiciu:
(a) cauzat navelor maritime, instalaiilor n largul coastelor
i n marea deschis sau aeronavelor, de evenimente care au survenit
n legtur cu utilizarea lor n scopuri comerciale;
(b) cauzat mrfurilor, altele dect bagajele pasagerilor n
timpul unui transport realizai de aceste nave sau aeronave, fie n
totalitate, fie n combinaie cu alte mijloace de transport;
2. orice rspundere, cu excepia aceleia pentru prejudicii
corporale cauzate pasagerilor sau bagajelor lor,
(a) rezultnd din utilizarea sau din exploatarea navelor,
instalaiilor sau aeronavelor, conform paragrafului 1 punctul (a) de
mai sus, att timp ct legea statului contractant de nmatriculare a
aeronavei nu interzice clauzele atributive de jurisdicie n asigurarea
unor asemenea riscuri;
(b) pentru prejudiciul cauzat de mrfuri n timpul unui
transport, vizat de paragraful 1 punctul (b) de mai sus;
3. orice pierdere pecuniar legat de utilizarea sau de
exploatarea navelor, instalaiilor sau aeronavelor, conform
paragrafului 1 punctul (a) de mai sus, n special aceea a navlului sau
a beneficiului navlosirii;
4. orice risc accesoriu la unul din cele vizate de paragrafele 1
- 3 de mai sus.
Seciunea 4
Competena n materia contractelor ncheiate de consumatori
Articolul 13
Seciunea 5
Competene exclusive
Articolul 16
Sunt competente exclusiv, iar a lua n considerare domiciliul:
1. (a) n materie de drepturi reale imobiliare i de locaiune
de imobile, instanele din starul contractant unde imobilul este situat;
(b) cu toate acestea, n materie de locaiune de imobile,
ncheiat n vederea unei folosine personale temporare pentru o
perioad maxim de ase luni consecutive, sunt, n mod egal,
competente instanele din statul contractant n care prtul este
domiciliat, cu condiia ca proprietarul i locatarul s fie persoane
fizice i s fie domiciliate n acelai stat contractant;
2. n materie de validitate, de nulitate sau de dizolvare de
societi sau de persoane juridice, avnd sediul pe teritoriul unui stat
contractant, sau de decizii ale organelor lor, instanele din acest stat;
3. n materie de validitate a inscripiilor n registrele
publice, instanele din statul contractant pe teritoriul cruia sunt
inute aceste registre;
4. n materie de inscripie sau de validitate a brevetelor,
mrcilor, desenelor i modelelor i a altor drepturi similare, care
implic un depozit sau o nregistrare, instanele din statul contractant
pe teritoriul cruia depozitul sau nregistrarea a fost solicitat, a fost
efectuat sau se consider c a fost efectuat n temeiul unei
convenii internaionale;
5. n materie de executare de decizii, instanele din statul
ATENTIE
Bibliografie
Pentru a fi bibliografia n ordine strict alfabetic, trebuie ca
autorii sa fie scrii dup nume,apoi prenume, fr funcii
s.a.m.d.
Modelul este cel de jos.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
D.S.T se acord fr garanie material determinat printro cantitate de aur egal cu a dolarului SUA, nefiind deci,
convertibil n aur. DST este utilizat de la 1 ianuarie 1970
i se determin pe baza unui co valutar format din 5
valute, aparinnd unor ri cu pondere ridicat n
comerul internaional. 1 DST = cca.1,25 dolari.
Cantitatea anual de DST se stabilete de FMI i se
mparte ntre membrii acestui organism, n raport cu
mrimea participrii lor la constituirea fondului.
Serviciile , ansamblul de activiti fundamentale pentru
toate sectoarele economiei de pia pot fi grupate n:
servicii destinate pieei, servicii de intermediere i
comer, de operaii, de transport, de comunicaii, de
asigurri de nchiriere de bunuri imobiliare etc.; servicii
nedestinate pieei n care sunt cuprinse serviciile casnice
(care sunt produse chiar pentru acele gospodrii n calitate
de utilizatori de personal casnic salariat) i servicii
colective, furnizate colectivitii sau grupurilor particulare
de gospodresc cu titlu gratuit sau cvasi-gratuit. Serviciile
destinate pieii, fiind eterogene, permit i o nou
delimitare n: servicii nedestinate pieei, ale
administraiei publice; servicii nedestinate pieei, ale
administraiei private
L Ceterchi, Perfecionarea cadrului de conducere
al
vieii economico-sociale,
"Viitorul social",
nr.2/1973,pag.207.
A se vedea I. Demeter, "Principiile fundamentale ale
dreptului socialist" i "Teoria general a statului i
dreptului", Ed.Did. i Ped., Bucureti, 1967, p.310.
Persoane fizice n dreptul R.P.R., Bucureti, Editura
Academiei. 1963, p.588.
Vezi supra, Cap.II, Raporturile juridice de drept al
afacerilor
Codul comercial, art.7.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
73.
74.
75.
76.
77.
78.
79.
80.
81.
82.
83.
84.
85.
86.
87.
88.
89.
90.
91.
92.
93.
94.
95.
96.
97.
98.
99.
100.
101.
162.
163.
164.
165.
166.
167.
168.
169.
170.
171.
172.
173.
174.
175.
176.
177.
178.
179.
180.
181.
182.
183.
184.
185.
186.
187.
188.
189.
190.
191.
192.
193.
194.
195.
196.
197.
198.
199.
200.
201.
202.
203.
247.
248.
249.
250.
251.
252.
253.
254.
255.
256.
257.
258.
259.
260.
261.
262.