ESCROCHERII ONLINE

Infracțiunea informatică înseamnă utilizarea calculatorului ca obiect prin intermediul

căruiase săvârșește o faptă care prezintă un pericol social, faptă săvârșită cu vinovăție si
prevăzută delegea penală. Aceste fapte de natură infracțională pot aduce prejudicii importante
persoanelor fizice sau juridice, instituțiilor de stat sau particulare, reprezentând un real pericol
social. Criminalii cibernetici au afectat afacerile și indivizii online de când rețelele de internet au
apărut pentru prima oară și s-au răspândit peste tot în lume. Acum mințile criminale pot ajunge
în viața noastră privată, casele și birourile noastre de lucru. Majoritatea oamenilor cred că nu vor
cădea niciodată la o înșelătorie, dar nu este așa. Serviciile de internet pot fi folosite pentru a
prezenta solicitări frauduloase victimei potențiale, pentru a efectua tranzacții frauduloase sau
pentru a transmite veniturile provenite din fraudă instituțiilor financiare. Cercetările arată că
escrocheriile online se pot întâmpla prin ingineria socială și influența socială. Aceasta poate
apărea în camere de chat, social media, e-mail, panouri de mesaje sau pe site-uri web. Nu există
un catalog complet al infracțiunilor informatice, ele fiind foarte diverse. Înșelătoriile online sunt
în continuă evoluție. Este important să știm ce tipuri de escrocherii pe Internet există, astfel încât
să le putem evita.
Definiții
Malware: software rău intenționat, care este destinat să deterioreze sau să dezactiveze
computerele și sistemele informatice. Uneori tacticile speriate sunt folosite de autorii pentru a
solicita fonduri de la victime.
Ransomware: o formă de malware care vizează atât deficiențele umane cât și cele tehnice
din organizații și rețele individuale, în încercarea de a nega disponibilitatea datelor și / sau a
sistemelor critice. Ransomware este adesea livrat prin e-mailuri de phishing către utilizatorii
finali, ceea ce duce la criptarea rapidă a fișierelor sensibile într-o rețea corporativă. Atunci când
organizația victimă stabilește că nu mai poate accesa datele sale, autorul cibernetic solicită plata
unei răscumpărări, de regulă în monedă virtuală, de exemplu Bitcoin.
Viruși de calculator
Virușii de calculator (programe malware) sunt programe concepute să intre în
calculatorul dvs. Fraudatorii ascund deseori virușii în atașamente de e-mail, fotografii și alte
fișiere pe care le puteți descărca de pe internet. Virusul poate prelua și controla computerul, iar
infractorii pot să scaneze informațiile dvs. personale, să trimită e-mailuri spam sau să găzduiască
site-uri web ilegale.
Mesajul de infectare a calculatorului
Aveți văzut cel puțin o dată acest mesaj pe ecranele noastre: "Ai fost infectat! Descărcați
softwareul X chiar acum pentru a vă proteja calculatorul!" Multe dintre aceste ferestre de tip
pop-up au fost foarte bine proiectate pentru a se asemăna cu mesajele reale pe care le-ați putea

1
obține de la Windows sau de la un produs de securitate obișnuit. Malware afirmă în mod eronat
că sistemul este infectat și instruiește utilizatorul să achiziționeze o "versiune completă" pentru a
curăța infecțiile false. Uneori, software-ul antivirus fals se instalează de către utilizatorul care a
căzut victimă unei înșelăciuni publicitare. Alteori, un scanner antispyware necinstit poate fi
instalat, așa-numitul "drive by install". Indiferent de modul în care se instalează software-ul
necinstit, utilizatorul este adesea lăsat cu un sistem deturnat, compromis.
Garda de stat
Lucrați pe computer când brusc apare un ecran alarmant. Are logo-ul unui serviciu de stat
și vă acuză că ați folosit computerul în scopuri ilegale. Mesajul spune că ați fost blocat și că
singura modalitate de ao debloca - și pentru a evita o investigație este să plătiți o amendă pe un
anumit cont.
Site-uri false
Escrocii pot crea site-uri false care arata ca cele oficiale, cum ar fi site-urile bancare.
Înșelătorii vor încerca să direcționeze oamenii către site-urile lor false și oamenii vor intra în
detaliile lor personale, oferind escrocilor informațiile de care au nevoie pentru a vă accesa
conturile.
Prietena perfectă
Sunteți pe un site de dating, și veți găsi o persoana: Este superba, ea este plină de spirit, și
ea este îndrăgostită în Dvs. Vrea cu adevărat să vă întâlnească, dar are nevoie de niște bani
pentru ca un bilet să vină să te vadă. Odată ce ți-a câștigat încrederea, va începe să ceară bani.
Criminalii au abuzat de această metodă de fraudare de ani de zile prin utilizarea serviciilor de
dating online. Ei și-au îmbunătățit abordarea doar prin testarea reacțiilor potențiale ale
victimelor. Această schemă sau acest joc poate avea loc pentru mai multe luni sau mai mult
pentru a câștiga încrederea acelei persoane.
Înșelătorii de sănătate
Pe internet pot fi făcute pretenții nerealiste cu privire la produsele medicale, cum ar fi
tratamentele de sănătate miraculoase, pe care farmaciile online false le pot oferi ieftin. Cu toate
acestea, după cumpărare, medicamentul se poate dovedi a fi de calitate slabă și poate chiar vă
poate afecta sănătatea.
Anunțuri false
Încercați să vindeți ceva pe net, site-ul cu anunțuri gratuite - o bicicletă de5 de dolari, să
zicem. Cineva vă scrie "Trimiteți-mi adresa dvs. și vă voi trimite imediat suma de 1.000 $ pentru
procura bicicleta și pentru a-o trimite în Germania. Depuneți cecul și apoi trimiteți 450 USD
către compania mea de transport maritim ." Primiți prin poștă un cec fals. Neștiind, efectuați
tranzacția și câteva zile mai târziu, banca dvs. vă va spune că cecul este fals.

2
Phishingul
Phishing, denumit și "vishing", "smishing" sau "pharming", este adesea folosit împreună
cu un e-mail falsificat. O escrocherie de phishing este atunci când primiți un e-mail prin care vi
se solicită să actualizați de urgență informațiile contului dvs. pentru contul dvs. bancar sau alt
site financiar. Pentru a face acest lucru, e-mailurile phishing vor părea că provin dintr-o sursă
oficială. Linkul de pe e-mail vă duce la un site fals care arată ca băncile dvs., dar este într-adevăr
un site care va fura informațiile dvs. de cont și apoi resursele financiare.
Înșelătoria "rătăcită în vacanță"
Premiți un mesaj de tipul "Lucrurile au scăpat de sub control la călătoria mea spre
Londra", de la unul dintre prietenii Dvs. "Am fost bătut, și toate lucrurile mele, inclusiv telefonul
mobil și cardul de credit, au fost toate furate. Am nevoie de ajutorul tău să zbor acasă și să
plătesc facturile la hotel!" Infractorii au plantat software-ul pe computerul prietenului tău care a
trimis același e-mail de poveste despre poveste tuturor celor din agenda lui.
Câștigul la loterie
Tocmai ați primit un e-mail care oferă o carte Visa pre-aprobată! Sau un împrumut cu o
limită de credit impresionantă. Tot ce trebuie sa faci este sa platesti taxa anuala in fata. Sau un
mesaj că tocmai ați câștigat o tombola de peste mări și că trebuie sa trimiteți un cec pentru a
acoperi taxele și taxele de procesare.
Ofertă uimitoare de muncă la domiciliu
Înșelătoria dată este atunci când primiți un e-mail care vă oferă o muncă uimitoare de
lucru la domiciliu. Tot ce trebuie să faceți este să cumpărați ceva în față: echipament de
procesare sau un site Web sau acces la o listă de tip.
Fapta de caritate falsă
De fiecare dată când există un dezastru - un uragan, un cutremur - milioane de oameni,
recunoscători pentru a fi în siguranță și preocupați de victime, vor să ajute. Și câțiva oameni vor
să plătească bani. Dacă, în urma unui dezastru, primiți un e-mail căutând bani pentru a ajuta
victimele, nu faceți click pe el. Scammer-ul reprezintă o organizație caritabilă care solicită
donații pentru a ajuta victimele unui dezastru natural, un atac terorist, un conflict regional sau o
epidemie. Victimele scammerului sunt oameni caritabili care cred că ajută o cauză demnă și nu
așteaptă nimic în schimb. Odată trimise, banii sunt plecați și scammerul dispare adesea, deși
mulți încearcă să mențină înșelătoria, cerând o serie de plăți. Victimele se întâmplă uneori să se
confrunte cu probleme juridice după deducerea donațiilor presupuse din impozitele pe venit.
Frauda de călătorie
Aceste înșelătorii apar de obicei în lunile calde de vară sau înainte de vacanțele scurte de
iarnă, pentru Crăciun sau ziua de Anul Nou. Scenariul este de obicei astfel: primiți un e-mail care

3
conține o ofertă uimitoare pentru o destinație extraordinară care expiră într-o perioadă scurtă de
timp. Problema este că unele dintre aceste oferte ascund efectiv unele costuri necesare până când
veți plăti pentru oferta inițială. Alții îți iau banii fără să te trimită nicăieri. O ată variantă a fraudei
oferă bilete la evenimentele căutate, cum ar fi concerte, spectacole și evenimente sportive.
Biletele sunt false sau nu sunt livrate niciodată.
Înșelătorii în Social Media
Prietenul tău de pe Facebook a postat un link: "Ati vazut ce sa întâmplat la un concert
aseară?" Este însoțită de o imagine cu o persoana jumătate goală. Există chiar și un comentariu -
de la același prieten care la postat - care spune că "Trebuie să vezi acest lucru". Faceți clic pe
acel link și veți ajunge pe un site umbros, plin de viruși.
Înșelătorie de confidențialitate Facebook
Facebook este astăzi cea mai populară rețea social media. Din acest motiv, companii
importante o utilizează pentru a comunica cu clienții și pentru a-și promova produsele. Cu atât de
mulți prieteni și conexiuni pe această platformă online, Facebook nu numai că verificăm
activitățile și actualizările prietenilor noștri, ci și vorbim prin chat cu ei. Imaginați-vă că contul
dvs. este atacat de un infractor cibernetic și că acesta are acces la prietenii și familia apropiată.
Deaceea este atât de importantă confidențialitatea și securitatea online.
Relativul căpturat
Recepționați un e-mail disperat, apel telefonic sau mesaj Facebook care spune că
prietenul / fiica / soția / colegul de muncă a fost răpit și este ținut pentru răscumpărare. Dacă nu
dați banii la răpitori în decurs de o oră, prietenul dvs. este mort.
Moștenirea
Primi un e-mail de la un prinț nigerian - sau alt regizor internațional - care curind va intra
într-o moștenire impresionantă. Trebuie să părăsească țara și are nevoie de cineva (asta ești tu!)
să țină banii într-un cont offshore. Dacă plătiți o taxă, vă va da jumătate. Când aceste e-mailuri
vă apasă în căsuța de e-mail, acestea sunt adesea pline de greșeli gramaticale.
Licitatia
Licitația de fraudă este una dintre cele mai frecvente escrocherii pe internet și apare
atunci când cumperi ceva de pe un site de pe piața online, cum ar fi de pe eBay, efectuezi plata,
dar nu primesti niciodată articolul.
Complicele
Sunteți întrebat, fie prin e-mail, fie după ce răspundeți la un anunț online pentru a primi
bunuri pentru o companie care nu are o adresă poștală in tară și apoi să le trimiteți în străinătate.
Este posibil să vi se solicite să primiți bani conectați la contul dvs. bancar și apoi să vă transferați

4
într-un alt cont după colectarea unui procent. În realitate, bunurile au fost achiziționate, probabil,
cu informații de card de credit furate și sunteți, în esență, complici ai infractoriilor.
Infectarea cu bot
Botii sunt armatele de computere de acasă deturnate care trimit spam sau comit alte
crime. Ele rămân cea mai mare durere de cap pentru profesioniștii din domeniul securității. În
orice moment, zeci de milioane de computere pot fi sub influența unui criminal.
Recuperarea contului bancar
Un apel vine la telefonul fix. Este managerul de securitate al unui magazin bine cunoscut
și au o veste proastă pentru dvs. Cineva se află în magazin în acest moment și încearcă să
utilizeze cardul dvs. de debit sau de credit. Există un sentiment de urgență în vocea lor.
Managerul de securitate solicită detaliile dvs. financiare. Dar ești prea drăguț pentru asta chiar și
atunci când ești sub presiune și refuzi să-i dai nici o informație. Managerul de securitate extrem
de politicos acceptă acest lucru și vă sfătuiește să-i apelați băncii pentru a opri cardul - chiar
temporar. Într-o panică, închideți și apelați imediat banca. Apăsați butoanele și răspundeți la o
voce. Acum, fraudulosul - sau, mai probabil, un complice - se pretinde a fi un funcționar bancar.
Vă dați detaliile dvs. financiare și vă sugerează că pentru a vă proteja contul pe care îl transferați
în alt cont. În acest caz, jocul se termină. Odată ce transferați "în mod voluntar" fonduri sau
informații unei terțe părți, nu există nici o revenire pentru dvs.
Înșelătoria nigeriană sau 419
Această înșelătorie este, de fapt, una dintre cele mai vechi și mai populare scheme de
scamming. Înșelătoria tipică începe cu un mesaj e-mail emoțional. Poate fi de la un membru
oficial guvernamental, un om de afaceri sau un membru al unui membru de familie foarte bogat
(de obicei, o femeie) care vă cere ajutorul pentru a obține o sumă mare de bani de la o bancă,
plătindu-i inițial mici comisioane pentru acte și contează. În schimbul ajutorului tău, îți promit o
sumă foarte mare de bani. După aceea, vă cer să plătiți din ce în ce mai mult pentru servicii
suplimentare, cum ar fi tranzacțiile sau costurile de transfer. În cele din urmă, ești lăsat în urmă și
fără niciunul din banii promisi. Deși sa extins dincolo de țara Nigeriei, se mai numește
înșelătorie "nigeriană" sau "419" (numită pentru secțiunea codului penal nigerian pe care o
încalcă). Da, oamenii încă mai cad pentru înșelătoria nigeriană.
Felicitarea
Primiți o felicitare în e-mailul care pretinde că este de la un prieten sau membru al
familiei. Dacă faceți clic pe link pentru a vizualiza felicitarea, sunteți redirecționat la o pagină de
web captivantă care descarcă troieni și alte programe rău intenționate. Malware-ul poate fi un
program enervant care va lansa ferestre pop-up cu anunțuri, ferestre neașteptate pe tot ecranul.

5
Amenințarea
Imaginați-vă că ați deschis poșta electronică și citiți un mesaj de la un presupus asasin -
susținând că sunteți țintă. Amploarea e-mailului plătiți mii de dolari ucigașului sau muriți.
Altele
Alte fraudele online pot include:
 Sclavii din Nanny
 Taxe în avans
 Frauda privind oportunitățile de afaceri
 Clarvăzătoarea
 Amenințarea bancară
 Frauda de cumpărături online
 Potrivirea vehiculului
Pe final
Online au fost dezvoltate tot felul de escrocherii folosind mijloace tot mai sofisticate de a
înșela utilizatorii, în special în țările occidentale bogate. Deoarece unele escrocherii sunt atât de
bine organizate și convingătoare, iar oamenii din spatele atât de greu de prins, trebuie să ne
păstrăm mereu paza. Fiți informat despre cele mai recente strategii de fraudare. Trebuie doar să
fiți conștient de ceea ce faceți și să fiți sceptici față de ceea ce citiți pe internet.
Ați întâlnit careva dintre aceste escrocheri în timpul navigării sau în căsuța poștală de e-mail?
Bibliografie
Scribd, articolul Fraude Fin Electronice, disponibil la
https://www.scribd.com/document/137153988/Fraude-Fin-Electronice 27.6.17
Ageuk, articolul Staying safe online, disponibil la http://www.ageuk.org.uk/work-and-
learning/technology-and-internet/internet-security/5-common-online-scams/ 27.6.17
Yahoo, articolul The 11 Worst Internet Scams We’re Still, disponibil la
https://www.yahoo.com/tech/the-11-worst-internet-scams-we-1283163153588278.html 27.6.17
The Balance, articolul Top Internet Scams: A - Z List, disponibil la
https://www.thebalance.com/top-internet-scams-a-z-list-2062169 27.6.17
FBI, articolul Internet Fraud, disponibil la
https://www.fbi.gov/scams-and-safety/common-fraud-schemes/internet-fraud 27.6.17
MensHealth, articolul 8 Stupid Internet Scams That You Still Fall For, disponibil la
http://www.menshealth.com/techlust/internet-scams 27.6.17
Action Fraud, articolul Online fraud, disponibil la
http://www.actionfraud.police.uk/fraud-az-online-fraud 27.6.17

6
 Affilorama, articolul What are online scams? How do I avoid them?, disponibil la
https://www.affilorama.com/internet101/avoiding-scams 27.6.17
NBCnews, articolul The Internet’s most successful scams, disponibil la
http://www.nbcnews.com/business/consumer/internets-most-successful-scams-f6C10406358
27.6.17
Wikipedia, articolul Internet fraud, disponibil la
https://en.wikipedia.org/wiki/Internet_fraud 27.6.17
The Irish Times, articolul 10 online scams to watch out for, disponibil la
https://www.irishtimes.com/news/consumer/10-online-scams-to-watch-out-for-1.2322107
27.6.17
Lifewire, articolul op Online Scams, disponibil la https://www.lifewire.com/top-online-
scams-153134 27.6.17