Sunteți pe pagina 1din 15

20

Anexa nr. 1
- PO.IP-06
Revizia 0
MODEL PLAN AFACERI

1. INFORMAII GENERALE PRIVIND MICRONTREPRINDEREA SRL-D


Denumire solicitant: KARAMAZOV SRL-D
Cod Unic de nregistrare: RO 12345678
Nr. de inregistrare la ORC: J 01/123/2015
Adres solicitant : STR. NAPOCA, NR. 690
Judetul: CLUJ
Cod postal: 425467
Nr. telefon, 0264/567890
Nr. fax: 0264/567890
Adres de e-mail: simigeria.karamazov@gmail.com
1071 - Fabricarea pinii; fabricarea prjiturilor i a
COD CAEN aferent activitii principale
produselor proaspete de patiserie
COD CAEN aferent proiectului 1071

Sediu social (adres, telefon, fax) STR. NAPOCA, NR. 690, CLUJ, TEL/FAX: 0264/567890

Puncte de lucru (adres, telefon, fax) STR. NAPOCA, NR. 690, CLUJ, TEL/FAX: 0264/567890
Locaia implementrii proiectului (Adres, STR. NAPOCA, NR. 690, CLUJ, TEL/FAX: 0264/567890
telefon, fax):
1. BIRU ALIN, Cluj-Napoca, str. Ion Meter, nr. 1, sc. 1, ap. 89,
jud. Cluj, tel : 0755417016
Persoan de contact 2. TONCIAN VLAD, Lunca Bradului, nr. 190, jud. Mure, tel :
(Adres, telefon, fax, email): 0744988147
3. POP MIHAELA, Cluj-Napoca, str. Teodor Mihali nr. 58, jud
Cluj, tel : 0741023145
V rugm s ncrcai n format PDF urmtoarele documente:
ATENTIE: Toate documentele nu trebuie sa aiba mai mult de 20 MB
Certificat de nmatriculare S.R.L-D
Copie B.I/C.I
Cerere tip de acord de principiu pentru finanare (anexa 6)
X Da
Microntreprinderea SRL-D este pltitoare
Nu
de TVA

Valoare total a proiectului (fr TVA) - 22.207.00

21
Anexa nr. 1
- PO.IP-06
Revizia 0
MODEL PLAN AFACERI

1. INFORMAII GENERALE PRIVIND MICRONTREPRINDEREA SRL-D


LEI*:
5
Valoare AFN1 - lei Procent din valoare total proiect** 40,15%
8.917.00
Valoare credit 23- lei 0 Procent din valoare total proiect** o
1
Valoare contribuie proprie -lei Procent din valoare total proiect** 59,85%
13.290.00
Nota: Toate campurile sunt obligatorii

* Completati sumele folosind forma partea intreaga . zecimale sub forma xxxxx.xx
Pentru sume care nu au zecimale, completati suma sub forma xxxxx.00
** Procentele se calculeaza automat

1
Solicitanii care opteaz pentru contribuie proprie, completeaz Valoare AFN i Valoare contribuie proprie, iar la Valoare
credit trec 0.
2
Solicitanii care opteaz pentru credit completeaz Valoarea AFN i Valoare credit, iar la Valoare contribuie proprie trec
0 n cazul proiectelor cu o valoare echivalent n Lei a maxim 20.000 Euro (maxim 10 000 Euro AFN i minim 10 000 Euro
Credit)

3
Procentul de minim 50% credit nu este obligatoriu pentru proiecte cu valoare eligibil mai mare dect echivalentul n Lei a
20 000 Euro, schema de finanare fiind AFN echivalentul n Lei a maxim 10 000 Euro; Credit echivalentul n Lei a minim
10 000 Euro; Contribuie proprie pn la acoperirea valorii eligibile a proiectului

22
2. DESCRIEREA MICRONTREPRINDERII S.R.L. D. I DOMENIUL DE ACTIVITATE N
CARE SE REALIZEAZ INVESTIIA

2.1. Descrierea microntreprinderii S.R.L. D.


Domeniul de activitate al S.R.L. D.

1 Programare IT, Producie X

2 Turism

3 Servicii

4 Comer i alte activiti X

Domeniul de activitate economic:


Codul CAEN:
1071 Fabricarea pinii; fabricarea
Descriere clas CAEN: prjiturilor i a produselor
proaspete de patisserie
Scurt descriere a firmei, viziune,4724
misiune,Comert
strategie
cu amanuntul al
Firma va avea ca obiectiv principal fabricarea de covrigi.painii, Codul CAEN
produselor de principal pentru activitatea noastra este
patiserie siproaspete
1071- Fabricarea pinii; fabricarea prjiturilor i a produselor produselorde patiserie, iar obieectul secundar este
zaharoase, in magazine
4724 - Comert cu amanuntul al painii, produselor despecializate
patiserie si produselor zaharoase, in magazine specializate.
Firma va dispune de echipamente profesionale si de angajai profesioniti. Produsele rezultate din procesul de
fabricare vor fi unele dintre cele mai proaspete.. Misiunea firmei este de a vinde ct mai muli covrigi la un pre
accesibil. Sursele de publicitate vor fi: anunuri pe pagini web, anunuri n ziare, etc.

2.2. Descrierea proiectului:

2.2.1. Obiectivele proiectului


Acest proiect urmareste obtinerea de fonduri pentru a dezvolta o firma de producie i comercializare de covrigi. Dorim sa
obtinem aceste fonduri deoarece avem nevoie de aparatura
Obiectivul specific al firmei este sonorizarea evenimentelor, iar obiectivul general este de a dezvolta firma incat sa mai
deschidem alte puncte de producie i comercializare de covrigi i alte produse de patiserie.
Obiectivele firmei sunt comercializarea de ct mai muli covrigi pe zi i cresterea profitului cu 30%, in 3 ani,
cresterea cifrei de afaceri cu 30% in 3 ani.
.

Obiective cuantificabile UM Anul 1 Anul 2 Anul 3


(Indicatori int)
Cifra de afaceri: LEI 360.000 414.000 468.000
Profit LEI 160.260 184.299 208.338
Numr de salariai Numr 2 2 2
persoane

23
2.2.2. Potenialii beneficiari ai proiectului
Consumatorii de covrigi fac parte din toate categoriile sociale, avnd orice vrsta.

2.2.3. Durata de implementare a proiectului

3 ani

2.2.4. Activitile proiectului


Activitatiile proiectului sunt achizitionarea unor echipamente second-hand( 1cuptor, 1 malaxor pentru coca, 2 mese din inox,
rafturi pentru depozitare produse si materii prime i 5 scaune), promovarea serviciilor, atragerea de noi clienti.

2.2.5.Resursele materiale implicate n realizarea proiectului


- un spaiu de desfurare a activitii, nchiriat;
- 1 cuptor;
- 1 malaxor pentru coc;
- 2 mese din inox;
- 3 rafturi pentru depozitar;
- 5 scaune.

24
3. LOCURI DE MUNC PERMANENTE N CADRUL MICRONTREPRINDERII S.R.L. D.
1 Numrul de locuri de munc permanente (cu norm ntreag) nou create este mai mare sau egal cu 4

2 Numrul de locuri de munc permanente (cu norm ntreag) nou create este mai mare sau egal cu 3

3 Numrul de locuri de munc permanente (cu norm ntreag) nou create este mai mare sau egal cu 2 X

3.1. MANAGEMENTUL I RESURSELE UMANE ALE MICRONTREPRINDERII S.R.L. D.

3.1.1 Descrierea resurselor umane


Firma va recruta personalul in functie de competentele si studiile finalizate. Managerul va fi angajat i cei 3
asociai ai firmei vor avea sarcinile lui dupa cum urmeaza:
Activitatea 1 - realizarea de contracte, ofertare, cercetarea pietei, negocierea preturilor. La aceasta activitate
avem nevoie de o persoana/persoane cu studii superioare juridice i de marketing
Activitatea 2 - organizarea angajatilor, planificarea bugetelui ( cheltuieli, salarii, investitii, etc), intocmirea
instrumentelor de plata, incasarea de plati. La aceasta activitate avem nevoie de o persoana cu studii
superioare in management ( manager) deoarece aceasta persoana are studiile necesare pentru a planifica,
cooordona, conduce si controla activitatiile si personalul firmei.
Activitatea 3 ncasarea preului pe produsul vndut.

3.1.2.Detaliere pe activiti:

Activitatea Numr de salariai Pregtirea profesional


Activitatea 1 Studii sup. juridice i de
marketing
Activitatea 2 1 Studii dup. n management
Activitatea 3 1 Studii medii

3.1.3 Cine este angajatul cheie, adic persoana care prin cunotinele pe care le deine poate influena
mersul afacerii (dac este cazul)?

Nu este cazul.

4.1. Descrierea investiiei propuse


Investitia se va face din fonduri proprii si fonduri nerambursable. Investiia se va realiza n condiiile
prevzute la punctul 2.2.5.

4. PONDEREA INVESTIIILOR N CHELTUIELILE AFERENTE PLANULUI DE AFACERI


1 X
Ponderea investiiilor peste 60%
2
Ponderea investiiilor peste 40% 25
Ataeaz fiiere:
Se accepta doar fisiere imagine (jpg, png) sau documente (word, pdf)

4.2. Costul total al proiectului


V rugm s completai urmtorul tabel, indicnd costul total al fiecrui element implicat n proiect, i sursa
de finanare a fiecrui element de investiie. Valoarea fiecrui element de cost are dou componente: AFN
maxim 50% din valoarea obiectului finanat fr TVA, credit minim 50% din valoarea obiectului finanat fr
TVA/ aport propriu minim 50% din valoarea obiectului finanat fr TVA.
Elementul de cost Costul Aportul propriu
(Denumirea elementului Credit
elementului de cost pentru
AFN
este denumirea cheltuial
fr TVA n numerar
tehnic complet a eligibil
acestuia.
Cuptor 13.290 13.290 0 13.290

Malaxor pentru coc 4.430 0 0 4.430

2 x mas de inox 886 0 0 886

3 x rafturi pentru 2.215 0 0 2.215


depozitare
500 0 0 500
5 x scaune
% % %
Total 100 % %
(1) (2)=(3)+(4)+...+ (3) (2)* 50% (4) (2)* 50% (5) (2) * 50%
(n)

TIPUL CHELTUIELILOR AFERENTE PLANULUI DE AFACERI

4.3. Surse pentru aportul propriu:


4.3.1. Aportul n numerar:
Cash: Economii personale.
4.3.2. Surse pentru finanarea TVA i a altor cheltuieli neeligibile aferente proiectului :
Surse proprii.

26
5. LOCALIZAREA ACTIVITII MICRONTREPRINDERII S.R.L. D.

1 Mediul rural

2 Mediul urban X

5.1. DATE PRIVIND LOCAIA DE IMPLEMENTARE SI NOUL PRODUS/SERVICIU:


La sediu (care va fi si punct de lucru) vom avea un spatiu dedicat producerii si comercializarii covrigilor,
dar si un spatiu de depozitare. Aici va fi si biroul managerului dar care va efectua si vizite in teren pentru a
controla in permanenta angajatii, calitatea produselor si curatenia la locul de munca..
5.2. DURABILITATEA PROIECTULUI:
Proiectul se va autosusine financiar, dup ncetarea finanrii solicitate prin prezentul plan de afaceri, din
profitul realizat, iar n al doilea an de operare se preconizeaz deschiderea unui nou punct de lucru.

5.3. POZIIA PE PIA A FIRMEI: preul unui covrig va fi de 1 leu.


5.3.15.3.1 FURNIZORI:

V rugm s completai pentru fiecare furnizor care deine cel puin 15% din costurile materiei prime.
FURNIZOR VIITOR % DIN TOTAL CE FURNIZEAZ CONDIII DE PLAT DE CND?
Auchan Romania SA 100 Materii prime n conf. cu dispoziiile 01.01.2016
Cluj-Napoca Legii 72/2013

5.3.2. CLIENI:
(V rugm s completai pentru fiecare client care deine cel puin de 15% din vnzrile lunare )

VIITOR % VNZRI PRODUSE VNDUTE CONDIII DE PLAT DE CND?

5.3.3.CONCURENA:
a) Cte firme ofer produse/servicii identice sau similare pe segmentul Dvs. de pia? Enumerai principalele firme fir
concurente, interne sau externe dac este cazul.
8 firme concurente.
b) Prin ce v deosebii de concuren? Enumerai punctele forte i punctele slabe ale propriei afaceri, comparativ
cu ale concurenei.

27
Produsele sunt fabricate din materii prime de calitate.

c) Ce ar trebui s facei pentru a v mbunti poziia pe pia?


Extinderea cu noi puncte de lucru.

d) Cum se compar preurile Dvs. fa de cele ale concurenei?


Cel mai bun raport pre calitate!!!

5.3.4. Care este piaa int? Ct de mare estimai a fi aceast pia? Care este procentul deinut de Dvs. din
pia?
S-ar putea crede ca piata este saturata, covrigarii sunt destule si se infiinteaza intr-un ritm destul de sustinut
dar mai este loc destul. De ce? Pentru ca nu avem timp, iar atunci cind cumparam niste produse ieftine si
relativ omogene alegem in primul rind sa economisim timp. Nimeni nu se va abate de la ruta zilnica pentru a
cumpara covrigi de la Covrigaria X, ci ii vor lua de unde le este la indemina. Acesta reprezinta,
incontestabil, un avantaj pentru noi in afacere. Deoarece voluml vinzarilor este puternic influientat de pozitia
spatiului comercial, am ales o zona aglomerata a orasului: un spatiu vizibil, cu o pozitie de trafic pietonal
intens.

5.4ASOCIATUL /ADMINISTRATORUL A URMAT UN CURS DE ANTREPRENORIAT

1 Asociatul /administratorul a urmat/urmeaz un curs X


de antreprenoriat
2 Asociatul /administratorul nu a urmat/nu urmeaz
un curs de antreprenoriat

5. 5 ASOCIATUL/ADMINISTRATORUL SRL-D A AVUT CALITATEA DE OMER SAU ABSOLVENT N


ANUL PRECEDENT I/SAU ANUL CURENT NREGISTRRII SRLD LA REGISTRUL COMERULUI

1 Asociatul/administratorul SRL-D a avut calitatea X


de omer sau absolvent n anul precedent
i/sau anul curent nregistrrii SRLD la
Registrul Comerului
2 Asociatul/administratorul SRL-D NU a avut
calitatea de omer sau absolvent n anul
precedent i/sau anul curent nregistrrii SRLD

28
la Registrul Comerului

6.UTILIZAREA NOILOR TEHNOLOGII I PROMOVAREA SOCIETII INFORMAIONALE

Proiectul propus se ncadreaz n politica organizaiei de protecie i mbuntire a mediului nconjurtor,


iar procesul de producie i produsul finit respect normele n vigoare referitoare la sntatea public.

6.1. SOCIETATEA INFORMAIONAL I NOILE TEHNOLOGII:


Nu este cazul.
6.3. PRODUSELE NOI (descriei tipul de produse/servicii i caracteristici, procentul din total vnzri, pre
vnzare):
. 6.2. PRODUSUL/ SERVICIUL
n prezent se simte nevoia unei diversificari a sortimentelor de covrigi, nu neaparat in ceea ce priveste forma,
cit a continutului. Se stie ca tot ceea ce este nou atrage. Pe langa covrigi se vor comercializa racoritoare si
lactate (sana, iaurt).Tipuri de covrigi la vanzare:
cu mac, susan, seminte mix, floarea soarelui

Produs Pondere n vnzrile totale

6.4. IMPACTUL ASUPRA MEDIULUI I EFICIENA ENERGETIC


Aparatura deinut de firm nu polueaz si are un consum de energie mai sczut. Pentru a proteja mediul
nconjurator n birouri vom monta becuri economice si vom duce la reciclat deseurile rezultate din munca de
birou.

29
7.PROIECII FINANCIARE
1 Schema de finanare cu credit bancar
FACILITI ACORDATE MICRONTREPRINDERII S.R.L. D.
2 Schema
a) Acordare Alocaie Financiara de finanare fr credit bancar 8.917 leiX
Nerambursabile
Garanie acordata de Fondul Naional de Garantare al
b) Creditelor pentru ntreprinderi Mici i Mijlocii S.A. I.F.N.
(F.N.G.C.I.M.M.)
Scutirea de la plata contribuiilor de asigurri sociale datorate
de angajatori, potrivit legii, pentru veniturile aferente
c) 360.000 lei
timpului lucrat de cel mult 4 (patru) salariai, angajai pe
perioad nedeterminat.
Scutirea de la plata taxelor pentru operaiunile de
d) nmatriculare efectuate la Oficiile Registrului Comerului, 250 lei
pentru nregistrarea microntreprinderii;
Total 369.167 Lei

7.1. SCHEMA DE FINANARE

7.2. PLAN DE FINANARE A INVESTIIEI:


Suma4 %
Credite bancare
AFN 8.917 40,15
Alte surse 13.290 59,85
TOTAL 22.207 100%
7.3. CHELTUIELI ANUALE DE PRODUCIE/EXPLOATARE:
Detaliai cheltuielile directe i indirecte anuale ale activitii ce se va desfura n urma implementrii
proiectului la capacitatea maxim
Cheltuieli de producie/exploatare Suma Lei %
Materii prime 53.160 27,13
Materiale auxiliare
Manoper direct (salarii + taxe i contribuii sociale) 120.000 61,24
Energie, alte utiliti 18.000 9,18
Subansamble
Servicii sau lucrri subcontractate
Alte cheltuieli directe

4
Sumele vor fi trecute n LEI, fr TVA

30
Cheltuieli de producie indirecte
Administraie / Management
Cheltuieli de Birou / Secretariat 1.200 0,61
Cheltuieli de Transport (transport intern, manipularea produselor n cadrul
activitii i cu ce fore se realizeaz)
Cheltuieli de protecia muncii i a mediului 3600 1,84
Alte cheltuieli indirecte
TOTAL 195.960 100%
7.4. VENITURI ANUALE PRECONIZATE:
(Detaliai volumul vnzrilor anuale pentru fiecare categorie de produs/servicii oferite prin implementarea
proiectului la capacitatea maxim a echipamentelor)

Vnzri la capacitatea maxim Pondere n vnzrile totale


2500 covrigi pe zi x 1 leu x 30 de zile = 75.000 lei 100 %

TOTAL 75.000 lei

7.5. BILAN PRESCURTAT

31
Mii Proiecii
LEI Rd. N+1 N+2 N+3
A. ACTIVE IMOBILIZANTE
I.IMOBILIZARI NECORPORALE (ct. 201 + 203 + 205 + 01

2071 + 208 + 233 +234 -280 - 290 - 2933)


II. IMOBILIZRI CORPORALE (ct. 211 + 212 + 213 + 02

214 + 223 + 224 + 231 + 232 - 281 - 291 - 2931)

III. IMOBILIZRI FINANCIARE (ct. 261 + 263 + 265 + 03

267* - 296*)
ACTIVE IMOBILIZATE - TOTAL (rd. 01 la 03) 04

B. ACTIVE CIRCULANTE
I. STOCURI (ct. 301 + 321 + 302 + 322 + 303 + 323 +/- 308 05

+ 328 + 331 + 332 + 341 + 345 + 346 +/- 348 + 351 + 354 +
356 + 357 + 358 + 361 + 326 +/- 368 + 371 + 327 +/- 378 +
381 +/- 388 - 391 - 392 - 393 - 394 - 395 - 396 - 397 - 398 +
4091 - 4428)
II. CREANE 06

III. INVESTIII PE TERMEN SCURT (ct. 501 + 505 + 07

506 + 508 + 5113 + 5114 - 591 - 595 - 596 - 598)


IV. CASA I CONTURI LA BNCI 08

(ct. 5112 + 512 + 531 + 532 + 541 + 542)


ACTIVE CIRCULANTE - TOTAL (rd. 05 la 08) 09

C. CHELTUIELI N AVANS (ct. 471) 10

D. DATORII: SUMELE CARE TREBUIE PLTITE 11

NTR-O PERIOAD DE PN LA UN AN
(ct. 161 + 162 + 166 + 167 + 168 - 169 + 269 + 401 + 403 +
404 + 405 + 408 + 419 + 421 + 423 + 424 + 426 + 427 +
4281 + 431*** + 437*** + 4381 + 441*** + 4423 +
4428*** + 444*** + 446*** + 447*** + 4481 + 451*** +
453*** + 455 + 456*** + 457 + 4581 + 462 + 473*** + 509
+ 5186 + 519)
E.ACTIVE CIRCULANTE NETE/DATORII CURENTE 12

NETE (rd. 09 + 10 - 11 - 19)


F. TOTAL ACTIVE MINUS DATORII CURENTE (rd. 04 13

+ 12)

G. DATORII: SUMELE CARE TREBUIE PLTITE 14

NTR-O PERIOAD MAI MARE DE UN AN


(ct. 161 + 162 + 166 + 167 + 168 - 169 + 269 + 401 + 403 +
404 + 405 + 408 + 419 + 421 + 423 + 424 + 426 + 427 + 32
4281 + 431*** + 437*** + 4381 + 441*** + 4423 +
4428*** + 444*** + 446*** + 447*** + 4481 + 451*** +
453*** + 455 + 456*** + 4581 + 462 + 473*** + 509 +
*) Conturi de repartizat dup natura elementelor respective.
**) Solduri debitoare ale conturilor respective.
***) Solduri creditoare ale conturilor respective.

33
ANEX LA PLANUL DE AFACERI:
CRITERII DE EVALUARE A PLANULUI DE AFACERI

Nr. crt. Criterii


Domeniul de activitate al S.R.L. D.
1 Programare IT, Producie 30
2 Turism 20
A
3 Servicii 15
4 Comert i alte activiti 10
Planul de afaceri conduce la crearea de noi locuri de munc permanente n cadrul microntreprinderii
S.R.L. D.
Numrul de locuri de munc permanente (cu norm ntreag) nou create este mai
5 20
mare sau egal cu 4
Numrul de locuri de munc permanente (cu norm ntreag) nou create este mai
B 6 15
mare sau egal cu 3
Numrul de locuri de munc permanente (cu norm ntreag) nou create este mai
7 10
mare sau egal cu 2
Ponderea investiiilor n cheltuielile aferente Planului de afaceri
8 Ponderea investiiilor peste 60% 20
C
9 Ponderea investiiilor peste 40% 15
Tipul cheltuielilor aferente Planului de afaceri
Echipamente tehnologice n pondere de peste 60% din valoarea planului de
10
afaceri 10
D
Echipamente tehnologice n pondere de peste 40% din valoarea planului de
11 5
afaceri
Asociatul /administratorul a urmat un curs de antreprenoriat
12 10
Asociatul /administratorul a urmat/urmeaz un curs de antreprenoriat
E
13 5
Asociatul /administratorul nu a urmat/nu urmeaz un curs de antreprenoriat
Asociatul/administratorul SRL-D este somer sau absolvent din anul precedent la data inscrierii la
Registrul Comertului
Asociatul/administratorul SRL-D a avut calitatea de omer sau absolvent n
14 anul precedent i/sau anul curent nregistrrii SRLD la Registrul
Comerului 10
F
Asociatul/administratorul SRL-D NU a avut calitatea de omer sau absolvent
15 n anul precedent i/sau anul curent nregistrrii SRLD la Registrul
Comerului 5
Total puncte obinute
Punctajul maxim care se poate obine este de 100 puncte.
Punctajul minim care se poate obine este de 50 puncte.
Punctajul minim pentru accesarea programului este de 60 puncte.
La punctaje egale va prevala:
- numrul de locuri de munc ce urmeaz a fi create n cadrul Programului,
- achizitia de echipamente tehnologice,
- activitatea pe care acceseaz programul,
- curs de antreprenoriat,
- Asociatul/administratorul SRL-D este omer sau absolvent din anul precedent la data inscrierii la Registrul
Comertului
- Data si ora inscrierii in program.

34