UNIVERSITATEA DE STAT DIN MOLDOVA

FACULTATEA ŞTIINŢE ECONOMICE

DEPARTAMENTUL FINANŢE ŞI BĂNCI

CURRICULUM

la disciplina

Bazele managementului bancar

programului de studii „Finanțe și Bănci”

Ciclul I

Autor:
Ștefaniuc Olga Dr., conf. univ.
Bumbac Daniela asist.

Chişinău 2022

1
 I.PRELIMINĂRI

La ora actuală, în condițiile unei concurențe bancare acerbe perfeționarea gestiunii activității bancare
reprezintă un obiectiv primordial și necesar.
Disciplina Bazele managmentului bancar reprezintă o evoluție logică a cursurilor universitare cum ar
fi: Monedă și credit, Bazele activității bancare și are drept rol familiarizarea studenților privind
particularitățile organizării, funcționării și gestiunii financiare și a personalului instituțiilor bancare în
condițiile economiei de piață. Cursul are la bază studierea și analiza aspectelor actuale privind
particularitățile gestiunii bancare și răspunde necesității cunoașterii aprofundate a modului de
organizare și funcționare a instituțiilor bancare din R.Moldova în condițiile dinamizării operațiunilor
financiar-bancare și a unei tendințe constante de progres. Studenții vor însuși atît abordările teoretice
privind scopul, principiile și conținutul managementului bancar, cît și aspectele practice privind
instrumentele, metodele și strategiile gestiunii activității băncii comerciale. Seminarele sînt orientate
spre realizarea unor dezbateri ce urmăresc utilizarea cunoștințelor acumulate la curs, rezolvarea
studiilor de caz și valorificarea bibliogarfiei recomandate.
Disciplina Bazele managementului bancar reprezintă un curs integrat de instruire economică și oferă
opțiunea unui studiu sistematic și complex al sistemului bancar contemporan axat pe principiile liberei
inițiative. Conștientizarea de către studenți a trăsăturilor fundamentale ale sistemului bancar exprimat
în linii mari prin flexibilitate, orientate în practică și adaptabilitate la diverse condiții, contribuie la
dezvoltarea conștiinței democratice la studenți, la crearea capacității de receptare lucidă a realității și
căutarea soluțiilor de afirmare pe făgașul economic și cel social.
Obiectivele disciplinei constau în formarea abilităţilor analiză și sinteză a gestiunii activității bancare
prin aplicarea diferitor indicatori, metode și strategii concrete în funție de condițiile de activitate ale
unei anumite bănci comerciale, precum și aplicarea anumitor politici și strategii de gestiune a activității
economico-financiare și de personal în vederea realizării obiectivelor privind maximizarea profitului
și minimizarea riscului aferent activității băncii.
Cursul Bazele managemntului bancar este un curs teoretico-practic ce se bazează pe integritatea și
interacțiunea următoarelor componente:
I.Conținutul teoretic – expunerea materialului la prelegeri;
II. Activități practice care includ: exerciții, studii de caz, jocuri didactice, situații problematice,
dezbateri, asalturi de idei, analiza și completarea practică a formularelor necesare în managementul
bancar, elaborarea graficelor, schemelor, analiza și calculul anumitor indicatori financiari-bancari.
Importanţa cursului „Bazele managmentului bancar” este determinată de necesitatea pregătirii
specialiştilor cu abilităţi şi cunoştinţe în domeniul dat.
Limbi de predare: româna , rusa.
Beneficiarii: Disciplina „Bazele activităţii bancare” este destinată studenţilor, specialitatea „Finanţe şi
bănci” de la secţia zi şi secţia cu frecvenţă redusă.

I. ADMINISTRAREA DISCIPLINEI

2
 Ore total: E
inclusiv v N
a r.
Sem l de
Forma de Codul Denumirea Responsabil
es- u cr
învăţământ disciplinei disciplinei de disciplină Total
trul C S L LI a ed
r it
e e
a
cu frecvenţă S.05.A.0.44 Bazele O. Ștefaniuc V 120 30 30 60 ex 4
managementului
la zi
bancar
cu frecvenţă S.07.A.1.41 Bazele O. Ștefaniuc VII 120 16 8 - 96 ex 4
managementului
redusă*
bancar

II. Tematica şi repartizarea orientativă a orelor

Nr. Ore
d/o
Unităţi de conţinut Lucrul
Curs Seminar
individual
1. Managementul bancar: caracteristicile, particularitățile, 4
2 2
direcțiile
2. Sistemul informațional bancar și documentația bancară 3 3 8
3. Aspecte privind organizarea instituțiilor bancare și 8
5 5
activității de supraveghere și control intern
4. Managementul resurselor bancare 4 4 8
5. Managementul investițiilor bancare 5 5 8
6. Riscurile bancare: esență, tipologie, gestiune 4 4 10
7. Lichiditatea bancară și metode de gestiune 3 3 6
8. Managementul resurselor umane 4 4 8
Total 30 30 60

III. Competențe profesionale și finalități de învățare

Prin studierea disciplinei Bazele managementului bancar studenții vor forma și dezvolta următoarele
competente:

COMPETENŢE FINALITĂŢI DE STUDIU / REZULTATE ALE ÎNVĂŢĂRII

PROFESIONALE1
CP 1. Operarea cu concepte, ● Cunoașterea și descrierea conceptelor, teoriilor și metodelor economico-
teorii, metode, instrumente financiare utilizate în explicarea și evaluarea proceselor de natură financiar-bancară.
fundamentale de natură ● Identificarea și interpretarea factorilor de natură socială, economică,
economico-financiară în legislativă, de mediu care influiențează procesele de natură financiară în cadrul
realizarea de sarcini profesionale sistemului bancar
în entităţi publice și private.

1 Competenţele profesionale la formarea cărora contribuie disciplina sunt corelate cu Cadrul Naţional al Calificărilor
şi redactate în conformitate cu cerinţele pieţii muncii şi ultimele realizări ştiinţifice în domeniu.
3

CP 2. Culegerea de date,
informații, prelucrarea și
interpretarea acestora pentru
soluționarea unor probleme de
natură financiară, elaborarea de
planuri, bugete și întocmirea de
rapoarte financiare și fiscale în
entități publice și private
CP.3 Executarea operaţiunilor,
tranzacțiilor și sarcinilor specifice
domeniului financiar-bancar în
condiţii de autonomie restrânsă
sau asistenţă calificată
CP 4. Determinarea, explicarea și
analiza indicatorilor economico-
financiari în domeniul bancar;
IV. Obiective de referinţă şi unități de conţinut
Obiective de referință
Tema 1. Managementul bancar: caracteristicile, particularitățile, direcțiile
● Utilizarea adecvată a conceptelor, teoriilor, metodelor, instrumentelor
economico-financiare pentru soluționarea situațiilor teoretico-practice bine definite
din domeniul financiar-bancar
● Evaluarea critică a unor procese, situații, fenomene, instrumente economico-
financiare utilizate în domeniul financiar-bancar
● elaborarea de proiecte economico-financiare cu utilizarea conceptelor,
metodelor și instrumentelor specifice domeniului financiar-bancar
● identificarea metodelor, tehnicilor și procedeelor de bază de culegere,
prelucrareși prezentare a datelor și informațiilor necesare soluționării unor probleme
de natură financiară, întocmirea de rapoarte financiare în domeiul financiar-bancar
● explicarea metodelor, tehnicilor și procedeelor de bază utilizate în
prelucrarea și prezentarea informațiilor financiar-bancare
● utilizarea adecvată a metodelor și procedeelor de bază ale analizei financiare
pentru culegerea, prelucrarea și prezentarea informațiilor de naturăfinanciar-bancară
● utilizarea bazelor de date prelucrate cu ajutorul metodelor și procedeelor
analizei financiare pentru soluționarea problemelor cu caracter financiar, elaborarea
rapoartelor financiare specifice sectorului bancar
● proiectarea unui sistem simplu de colectare și prelucrare de date și informații
în vederea soluționării unor probleme cu caracter financiar-bancar și elaborarea de
rapoarte financiare
● Descrierea operațiunilor, tranzacțiilor și sarcinilor specifice realizate în
domeniul bancar
● Explicarea operațiunilor, tranzacțiilor și sarcinilor specifice domeniului
bancar
● Aplicarea de metode, procedee, modele de analiză, evaluare și control
pentru asigurarea derulării și executării operațiunilor și tranzacțiilor specifice
domeniului financiar-bancar
● Evaluarea critică a proceselor derulării şi executării operaţiunilor,
tranzacțiilor şi sarcinilor specifice domeniului financiar-bancar.
● Simularea unor operaţiuni sau sarcini specifice domeniului bancar.
● Cunoașterea și identificarea indicatorilor economico-financiari specifici
doemniului financiar-bancare
● Explicarea sensului economic și a metodologie de calcul a indicatorilor
economico-financiari specifici domeniul financiar-bancar
● aplicarea metodologiei de calcul și analiză a indicatorilor economico-
financiari specifici domeniului financiar-bancar.
● utilizarea rezultatelor analizei indicatorilor economico-financiari și a
evaluării fluxurilor financiare pentru aprecierea unor situa ții, specifice domeniului
financiar-bancar.
● studiul unor probleme, situații, cazuri concrete din domeniul financiar bancar
cu ajutorul metodelor analizei financiare și a sistemului de indicatori economico-
financiari la nivel micro și macroeconomici
Unități de conţinut
4
- Să definească conceptul și principiile
managementului bancar;
- Să identifice și sa caracterizeze direcțiile
principale ale managementului bancar;
- Să determine rolul și locul
managementului bancar în cadrul băncii
comerciale;
- Să generalizeze baza normativ-legislativă
a managementului bancar;
● Managementul bancar: definiții și
caracteristici
● Particularitățile, funcțiile și elementele
managementului bancar;
● Direcțiile managementului bancar;
Termeni cheie: managementul, banca, principii,
funcții,elemente, direcțiile

Tema 2. Sistemul informațional și documentația bancară

- să identifice și să descrie particularitățile ● Conceptul și particularitățile sistemului
sistemului informațional în cadrul băncii informațional în cadrul băncii comerciale;
comerciale; ● Documentația bancară și organizarea
- formularea principiilor ce stau la baza circuitului ei
sistemului informațional bancar
- să sintetizeze principalele aspecte ale Termeni cheie: informația, sistemul
documentației bancare informațional, documentația, circuitul, arhivarea
- însușirea regulilor ce stau la baza documentelor
realizării circuitului documentelor bancare
Tema 3. Aspecte privind organizarea instituțiilor bancare și activității de control și audit intern
- Să identifice particularitățile structurii ● Particularități ale organizării instituțiilor
organizatorice a băncii comerciale; bancare
- Să analizeze și explice relațiile ierarhice, ● Guvernanța corporativă în cadrul băncii
funcționale și configuraționale din organizarea ● Organizarea activității de control și audit
unei bănci intern în cadrul băncii
- Să evalueze și să proiecteze un model de ● Prevenirea spălării banilor murdari prin
structură organizatorică pentru o bancă politicile de cunoaștere a clientelei
comercială
- Să evidențieze principalele aspecte Termeni cheie: banca, elemente, structura
privind supravegherea bancară organizatorică, relații ierarhice, funcționale,
- Să asimilează modalitățile specifice de configuraționale, supravegherea, control, audit
organizare și conducere a controlului intern al
băncii
Tema 4. Managementul resurselor bancare
- Să determină rolul si funcțiile capitalului ● Managementul fondurilor proprii
bancar; ● Managementul resurselor atrase
- Să identifice modalități de creștere a
capitalului; Termeni cheie: capital, gestiune, cerințe,
- Să explice rolul acordurilor Basel în instrumente de gestiune, resurse atrase, analiza
gestiunea capitalului bancar
- Să identifice și să caracterizeze
instrumentele gestiunii resurselor atrase
- Să analizeze și evalueze eficiența
resurselor bancare
Tema 5. Managementul investițiilor bancare
- Să determină principiile fundamentale ale ● Principiile fundamentale ale investițiilor
investițiilor bancare bancare

5
- Să explice rolul și necesitatea politicii ● Politica de credit – principii de formare șe
creditare ale băncii și principii de formare de gestiune
- Să caracterizeze conținutul politicii de ● Principii de formare portofoliului de
creditare investiții în titluri financiare
- Să determină conceptul portofoliului de
credit Termeni cheie:pricipii, lichiditatea, siguranța,
- Să evalueze calitatea portofoliului de profitabilitatea, politica de credit, portofoliul de
credit credit, portofoliul de investiții,calitate, eficiența
- Să evalueze eficiența politicii de creditare
și portofoliului de investiții în valori mobiliare
Tema 6. Riscurile bancare: esență, tipologie, gestiune
- Să identifice și să caracterizeze tipologia ● Esența și tipologia riscurilor bancare
riscurilor bancare; ● Reglementări privind riscurile bancare
- Să distingă etapele gestiunii riscurilor ● Gestiunea riscului: proceduri și politici
bancare;
- Să descrie particularitățile derulării fiecărei Termeni cheie:risc bancar, clasificare, etapele
etape de gestiune a riscurilor în parte; gestiunii, reglementarea
- Să estimeze riscurile bancare în cadrul
băncilor comeciale autohtone;
- Să evalueze strategia gestiunii riscurilor
bancare în cadrul sistemului bancar autohton
Tema 7 Lichiditatea bancară și metode de gestiune
- Să detemină conceptul lichidității bancare ● Conceptul lichidității bancare
- Să explice mecanismul formării lichidității în ● Factorii de formare a lichidității
sectorul bancar ● Cerințele BNM de menținere a lichidității
- Să determină factorii de formare a lichidității ● Politica băncii de gestiune a lichidității
- Se argumenteze influiența instrumentelor
politicii monetare asupra lichidității bancare Termeni cheie: lichiditatea bancară, factori de
- Să calculeze indicatorii de lichiditatea bancară formare, instrumente politicii monetare, gestiune,
după cerințele BNM lichiditatea curentă, pe termen lung, efectivă, pe
- Să caracterezeze metode de gestiune a benzi de scadență
lichidității în cadrul băncii
- Să analizeze și evalueze indicatori de
lichiditate bancară

Tema 8. Managementul resurselor umane

− Să determină conceptul resurselor umane; ● Conceptul și sfera managementului
− Să argumenteze necesitatea și sfera resurselor umane
resurselor umane ● Eficiența personalului
− Să explice principiile organizării și ● Organizarea și dezvoltarea profesională a
dezvoltării profesională a personalului personalului
− Să evalueze eficienta resurselor umane
Termeni cheie:resurse umane, personal, eficiența
personalului, motivare, perfecționarea

V. Sugestii metodologice de predare – învățare – evaluare

6
Metode de predare. În predarea disciplinei sunt utilizate preponderent metodele interactive:
problematizarea, învăţarea prin rezolvarea de probleme, situaţie –problemă, studiu de caz, metode de
tip euristic prin care studentul este stimulat să găsească soluţii prin rezultatul propriei activităţi de
învăţare, dar şi metode tradiţionale ca expunerea, descrierea, explicarea fenomenelor şi proceselor
economice, reprezentările grafice, comparaţia, etc.
Proces de învățare este compus din prelegeri, seminare, lucru individual. În cadrul prelegirilor sunt
predate conceptele de bază a temelor disciplinei, principiile de formare a structurii organizatorice
instituțiilor bancare, funcțiile, metode și instrumente utilizate în gestiunea proceselor bancare etc.
Scopul seminarilor este examinarea conceptelor celor mai complicate, rezolvarea problemelor ce se
referă la temele studiate, discutarea studiilor de caz. În cadrul seminarului se efectuează controlul
asupra nivelului de insușire de către studenți a materialului studiat, prezentarea lucrului individual.
Lucrul individual presupune pregătirea la seminarele în conformitate cu obiectivele stabilite în
curricula, studierea cadrului legislativ şi normativ ce se referă la temele respective, rezolvarea
problemelor, executarea proiectelor de cercetare (studiilor de caz).
În caz de necesitate studentul are posibilitate de a obține o consultație personală a profesorului.
Pentru evaluarea rezultatelor învăţării în cadrul disciplinei se realizează:
1. Evaluarea curentă - se desfășoară pe parcursul semestrului în cadrul cursurilor, seminarelor,
consultaţiilor. De asemenea, sunt apreciate cu note pe o scală de la 1 la 10 atestările semestriale
obligatorii, care se desfășoară în perioadele prestabilite în calendarul academic anual. Ponderea
evaluării curente constituie 60 % din nota finală.
2. Evaluarea finală - se realizează prin intermediul examenului scris, utilizând testul instituţional,
alcătuit din 2 subiecte formate din sarcini pe 3 nivele cu grad diferit de complexitate (cunoaștere,
aplicate, integrare). Ponderea notei acumulate la examen constituie 40% din nota finală la disciplină.

a) Nota finală la disciplină se calculează conform Regulamentului de evaluare a randamentului academic al

USM: Nota semestrială (60%) + Nota de la examen (40%).
- Nota semestrială se determină în baza componentelor ce formează evaluarea curentă:
Nota semestrială = ( T1 + T2 + MEC + LI ) : 4
T1 – testul obligatoriu numărul 1.
T2 – testul obligatoriu numărul 2.
MEC - media evaluării curente, se calculează ca o medie aritmetică simplă a notelor acumulate la seminare şi
curs.
LI – nota acordată pentru produsul final prezentat pentru lucrul individual desfăşurat.
- Nota de la examen (evaluarea finală) - 40%.
Organizarea și realizarea oline a evaluării finale se realizează conform Metodologiei
https://usm.md/wp-content/uploads/METODOLOGIE-DE-ORGANIZARE-%C8%98I-REALIZARE-
ONLINE-A-EVALU%C4%82RII-FINALE_n.pdf
Cerinţele minimale pentru promovare sunt:
✔ obţinerea notei minime de promovare la disciplină (nota semestrială);
✔ obţinerea notei minime de promovare la examenul de curs;
✔ elaborarea produselor studiului individual.

b) Cerinţele minimale pentru promovare

✔ obţinerea notei minime de promovare la disciplină (nota semestrială);
✔ obţinerea notei minime de promovare la examenul de curs;
✔ elaborarea produselor lucrului individual;

VI. STUDIUL INDIVIDUAL

7
 Studiul individual preconizat studenților
N.O Denumirea Produs final Strategii de realizare și modalități de Criterii de evaluare
disciplinelor Sarcini prezentare
de studii
1. 1. Respectarea
Bazele Varianta 1 structurii produsului
managemen Analiza În baza datelor prezentate în rapoartele 2. Relevanța
tului bancar indicatorilor de anuale ale BC ”X” SA efectuați o analiza
informațiilor selectate pentru
performantă în pentru un termen de 3 ani cu privire la :
vederea Dinamica și structura fondurilor Analiza indicatorilor de
-
determinării proprii ale băncii; performantă
calității - Cota investițiilor străine în capitalul 3. Relevanța
managementului social cu specificarea investitorilor străini; metodologiei aplicate și a
în cadrul băncii - Ponderea fondurilor proprii în total indicatorilor calculați.
obligațiuni, 4. Relevanța modului
Efectuarea - Raportul Total Datorii/Total
de prezentare a datelor în
analizei de Capital,
performantă în - Cuantumul expunerilor mari; tabele, figuri, grafice etc.
vederea - Fonduri proprii/TotalActive; 5. Corectitudinea
determinării - Expuneri față de persoanele datelor analitice și
calității afiliate/Fonduri proprii de nivel 1 documentelor incluse în
managementului - Expuneri "mari"/Fonduri proprii produs și a calculelor
în cadrul băncii - Imobilizări corporale/Fonduri efectuate.
proprii
6. Relevanța
- Rentabilitatea și suficiența
capitalului concluziilor formulate și de
- Structura subdiviziunilor și argumentare a
personalul băncii. propunerilor/recomandărilor
Evaluați respectarea cerințelor de către formulate.
banca comercială prevederilor legale în 7. Perfectarea
vigoare
produsului conform
Analiza trebuie fi efectuată pentru anii
2018, 2019, 2020 în forma de tabel cu cerințelor tehnice enumerate
concluziile respective. mai jos:
Varianta 2 Studiul individual va fi
În baza datelor din rapoarte anuale ale BC redactat în Word, Times New
”X” SA efectuați analiza pe un termen de 3 Roman, dimensiune
ani a următoarelor: caractere – 12; spațiu între
- dinamică și structura a rânduri – 1,5; în tabele se
resurselor atrase și ponderea lor în total permite spațiu – 1,0. Titlul
obligațiuni; tabelului se va plasa de
- depozitele persoanelor juridice asupra tabelului; titlul figurii,
și persoanelor fizice și ponderea lor în graficul – se va plasa în
total resurselor atrase și în total partea de jos a acestuia.
obligațiunilor; Produsul final va fi imprimat
- dinamica cheltuielilor aferente la calculator pe hârtie format
dobînzilor și ponderea lor în total A4, cu anexarea tuturor
cheltuieli; documentelor necesare și
- tipurile depozitelor oferite de copertat (standard european).
către banca clienților cu indicarea 8. Prezentarea
condițiilor de plasare. produsului în termen de până
la 01.12.2021 .

8
 - Soldul datoriei la credite/ soldul 9. Studiul individual va
depozitelor; fi susținut prin comunicare
- Obligațiuni în valută/total de 5-7 minute în baza unei
obligațiuni prezentări PPT în fața
- Marja netă a dobînzii; comisiei de evaluare
- Indicele eficienței;
Evaluați respectarea cerințelor de către
banca comercială prevederilor legale în
vigoare
Analiza trebuie fi efectuată pentru anii
2018, 2019, 2020 în forma de tabel cu
concluziile respective.
Varianta3
În baza datelor din rapoarte anuale ale BC
”X” SA efectuați o analiza pe un termen de
3 ani a următoarelor:
- Dinamica și structura activelor;
- Tipurile creditelor oferite
clienților cu indicarea condițiilor de
acordare;
- Ponderea creditelor în total
active;
- Dinamica creditelor acordate
după domeniul de activitate;
- Dinamica creditelor dupa tipuri
de monede;
- Dinamica creditelor acordate pe
categorii persoane fizice, persoane
juridice;
- Dinamica creditelor
neperformante și ponderea lor în total
credite acordate;
- Dinamica veniturilor aferente
dobînzilor și ponderea lor în total
venituri;
- Rentabilitatea activelor;
- Lichiditatea băncii;
- Total active/Total capital
Evaluați respectarea cerințelor de către
banca comercială prevederilor legale în
vigoare
Analiza trebuie fi efectuată pentru anii
2018, 2019, 2020 în forma de tabel cu
concluziile respective.

Studiul individual va fi apreciat conform criteriilor

Descriptori de performanță
Criterii de evaluare
9-10 7-8 5-6

9
1. Structura Respectă părțile Respectă toate părțile Una din părțile
produsului componente ale cazului componente, dar una din ele componente lipseşte
nu este realizată conform
strategiilor

2. Relevanța Este relevantă
metodologiei aplicate Corespunde cazului
cercetat şi a condus la
soluţionarea completă a
cazului (90-100%)
3. Gradul de Foarte bine
soluţionare a cazului Cu respectarea integrală a
algoritmului de soluţionare
a cazului 90-100%
4.Gradul de Foarte bună
argumentare a Soluţii argumentate bazate
soluțiilor pe un studiu profund a
cazului
5. Evaluarea modului Demonstrează cunoașterea
de rezolvare a cazului profundă a cazului.
6. Perfectarea Conform cerințelor
produsului formulate
Este adecvată scopului, dar a
condus la soluţionarea
parţială a cazului (în
proporţie de 70-80%)
Bine
Cu respectarea algoritmului
de soluţionare a cazului 70-
80%, dar conţine unele
devieri neesenţiale
Bună
Soluţii concrete, dar care
necesită mici concretizări
Conține erori conceptuale în
rezolvarea cazului
Cu abateri nesubstanțiale de
la cerințele regulamentare
Fără aspecte concrete
Parțial
Nu au fost realizate circa
50-60% din sarcinile
formulate pentru
soluţionarea cazului
Parțială
Soluţii parţial argumentate,
unele generale fără
argumentări.
Nu a reușit să formuleze
soluții clare și coerente
privind modul de
soluţionare a cazului.
Cu abateri substanțiale de
la cerințele regulamentare

VII. Referințe bibliografice

1. Căpraru Bogdan. Activitatea bancară: sisteme, operațiuni și practici. București: Editura
C.H.Beck. 2014
2. Cociug v. Cinic L. Gestiunea riscurilor bancare. Curs universitar., Chişinău: ASEM 2008
3. Constantinescu Dan. Management bancar. București: Editura Fundației Culturale Libra. 2007
4. Dănilă N.,Berea A.O.“Management bancar:fundamente şi orientări”, Bucureşti, Ed.
“Economică”, 2000
5. Dedu V. .“Management bancar”, Bucureşti, Ed. “SILDAN”, 1994
6. Gust M., Vechiu C., Bogoi D. .“Management bancar”, Piteşti, Ed. “Independenţa economică”,
2003
7. Ionescu C. .“Băncile şi operaţiunile bancare”, Bucureşti, Ed. “Economică”, 1996
8. Heteș-Gavra Iosif. Management bancar. Timișoara: Orizonturi Universitare. 2004
9. Ştefaniuc O., Șargu-Rusu Inna. Cadrul instituțional al asigurării stabilității financiare ale
sistemului bancar În: materialele Conferinţei Ştiinţifice Internaţionale jubiliare” Paradigme moderne în
dezvoltarea economiei naționale și mondiale”. 2-3 noiembrie 2018. Chişinău, CEP USM, 2018, pag.
61. ISBN 978-9975- 142-57-1.
10. Ștefaniuc O. Bumbac D. Sistemul de credit al Republicii Moldova: probleme actuale și
perspective de dezvoltare. - Dezvoltarea economico-socială durabilă a euroregiunilor și a zonelor
transfrontaliere, ICSE Gh. Zane, Vol.XXXV, Iași 2019, ISBN: 978-606-685-687-4 0.5ca
11. Ștefaniuc O. Borș I. Rolul Băncii Naționale a Moldovei în supravegherea bancară autohtonă.
Culegere de lucrări științifice ale Seminarului Științific organizat de Facultatea Științe Economice a

10
USM ” Problemele socioeconomice ale Republicii Moldova: reflecții și sugestii”, Chişinău, CEP USM
2019 0,45ca
12. Банковский менеджмент: учебное пособие для вузов/ Т.А. Алабина, И.Г. Грентикова, АА
Юшковская. – Москва, Изд-во Юрайт, 2020 107стр
13. Лаврушин О.И. “Управление деятельностью коммерческого банка”, Москва,
издательство “Юристъ”, 2003
14. Миллер Р.Л., Ван Хуз Д.Д. “Современные деньги и банковское дело”, пер. с англ.,
Москва, издательство “Инфра-М”, 2000
15. Морсман Э.М. “Кредитный департамент банка: организация эффективной работы”,
Москва , Издательство “Альпина Паблишер”, 2003
16. Панова Г.С. “Анализ финансового состояния коммерческого банка”, Москва,
издательство “Финансы и статистика”, 1996
17. Платонов В., Хиггинс М. “Банковское дело: стратегическое руководство”, Москва,
Издательство “Консалтбанкир”, 2001
18. Роуз П. “Банковский менеджмент”, Москва, Издательство “Дело”, 1997
19. Stoica M. “Management bancar”, Bucureşti, Ed. “Economică”, 1999
20. Шеремет А.Д., Щербакова Г.Н. “Финансовый анализ в коммерческом банке”, Москва,
издательство “Финансы и статистика”, 2000

Legi, acte normative bancare

1. Legea cu privire la Banca Naţională а Moldovei №548-ХIII от 21.07.95г., Monitorul oficial,

12.10.95г. №56-57
2. L E G E privind activitatea băncilor nr. 202 din 06.10.2017 Monitorul Oficial al R. Moldova
nr. 434-439 art. 727 din 15.12.2017
3. Legea cu privire la supravegherea suplimentară a băncilor, asigurătorilor/reasigurătorilor și a
societăților de investiții care aparțin unui conglomerat financiar nr. 250 din 01.12.2017 (în vigoare
29.03.2018)
4. Legea privind redresarea şi rezoluţia băncilor nr. 232 din 03.10.2016
5. L e g ea privind garantarea depozitelor persoanelor fizice in sistemul bancar nr. 575-XV din
26.12.2003 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.30-34/169 din 20.02.2004
6. Regulamentul nr.274/2020 privind efectul de levier pentru bănci
7. Regulamentul cu privire la cerinţele de publicare a informaţiilor de către bănci, aprobat prin
Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.158 din 9 iulie 2020 (Monitorul
Oficial al Republicii Moldova, 2020, nr.188-192, art. 667)
8. Regulament cu privire la lichiditatea băncii, aprobat de CA al BNM, proces - verbal nr. 28 din
08.08.1997
9. Regulamentul cu privire la tratamentul riscului de ajustare a evaluării creditului pentru bănci
10. Regulamentul cu privire la supravegherea pe bază consolidată a băncilor
11. Regulamentul cu privire la tratamentul riscului de credit al contrapărţii pentru bănci
12. Regulamentul privind modul de calcul şi de plată a contribuțiilor la fondul de rezoluție
bancară, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr.74 din
20.03.2020
13. Regulamentul privind externalizarea activităților și operațiunilor băncii, aprobat prin
Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr.46/2020
14. Regulamentul privind cerințele de acoperire a necesarului de lichiditate pentru bănci, aprobat
prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr.44 din 26.02.2020 (în vigoare
din 01.10.2020)

11
15. Regulament cu privire la expunerile mari, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv nr.109
din 5 aprilie 2019
16. Regulament privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate, aprobat prin HCA al BNM
nr.240/2013
17. Regulament cu privire la sucursalele şi oficiile secundare ale băncilor aprobat prin HCE al
BNM nr. 147 din 17.05.2019 (în vigoare 24.06.2019)
18. Regulament privind cadrul de administrare a activităţii băncilor nr. 322 din 20.12.2018, în
vigoare 04.04.2019
19. Regulament cu privire la cerinţele faţă de membrii organului de conducere al băncii şi al
societăţii financiare holding sau holding mixte, conducătorii sucursalei unei bănci din alt stat,
persoanele care deţin funcţii-cheie şi faţă de lichidatorul băncii în proces de lichidare, aprobat prin
Hotărârea comitetului executiv al BNM nr.292 din 29.11.2018
20. Regulament privind controalele pe teren (inspecțiile) la bănci
21. Regulament cu privire la cerințele privind prevenirea si combaterea spălării banilor și
finanțării terorismului în activitatea băncilor, aprobat prin Hotărârea Comitetului Executiv al Băncii
Naționale a Moldovei nr.200 din 9 august 2018
22. Regulament cu privire la tehnicile de diminuare a riscului de credit utilizate de bănci
23. Regulament cu privire la tratamentul riscului de credit pentru bănci potrivit abordării
standardizate
24. Regulamentul cu privire la auditul extern al băncilor, aprobat prin HCE al BNM nr.118 din
24.05.2018
25. Regulament cu privire la calculul de către bănci al ajustărilor specifice şi al ajustărilor
generale pentru riscul de credit
26. Regulament privind cerințe minime pentru Sistemele Informaționale și de Comunicare ale
băncilor, aprobat prin HCE al BNM nr.47 din 14 martie 2018
27. Regulament cu privire la deţinerea de către bănci a cotelor în capitalul persoanelor juridice,
aprobat prin nr.330 din 01.12.2016
28. Regulament privind cerinţele faţă de documentele contabile interne, aprobat prin HCA al
BNM nr. 381 din 15.12.2005
29. Regulament cu privire la clasificarea activelor şi angajamentelor condiţionale, aprobat prin
HCA al BNM nr.231 din 27.10.2011

Surse statistice
30. Rapoartele anuale ale BNM
31. Rapoartele anuale ale băncilor licențiate în R. Moldova
32. Profit: Bănci şi finanţe, revista lunară,
33. www.bnm.md
34. www.cnpf.md
35. www.fgdsb.md
Nota: toate actele normative bancare sunt utilizate doar urmărind modificările ce au intervenit după data
emiterii

12
 Anexa 1
Facultatea Ştiinţe Economice

Departamentul „Finanţe şi Bănci”

Studiu individual

A studentului( Numele, Prenumele)………………………………….

Anul, grupa…………………………………………………………….

La disciplina Bazele managementului bancar

Tema: _______________
_______________________________

Coordonator ştiinţific:
_______________________

13
 Chişinău – 2022

FIŞA DE ÎNREGISTRARE A PERFECŢIONĂRILOR DISCIPLINEI

Cerințele beneficiarilor Aplicaţii în

Apariţia
(în baza chestionarelor, conţinutul Asigurarea
noutăţilor
parteneriatelor, etc) prelegerilor/
Manuale / seminarelor prin
Interni Externi monografii, altă introducerea unui didactico- tehnico -
(studenţi) (agenţi economici) literatură subiect sau a unei metodică materială
didactică teme
1 2 3 4 5 6
Perfectarea
Studii superioare în conținutului unor
domeniul financiar- Schimbarea teme în
bancar semnificativă a concordanță cu
legislației care regulamentele MOODLE
influențează BNM USM
Cunoașterea
principiilor Basel desfășurea și Curs lectii
Abilitatea de a lucra în gestiunea
echipă și independent operațiunilor
Atenție la detalii, bancare
capacitate de analiză
și sinteză
Gândire analitică,
proactivă și creativă
Să efectuezi
operaţiuni cu numerar/
fără numerar în
funcție de specificul
tranzacției
Cunoașterea
reglementărilor în
vigoare privind
activitatea bancară
Abilități dezvoltate în
comunicare,
organizare și
multitasking
Cunoașterea business-
proceselor bancare

14