Model PLAN de AFACERI START-UP1

Concursul Cel mai bun Plan de Afaceri organizat in cadrul proiectului

Antreprenoriatul, de la idee la succes

DATE DE IDENTIFICARE
1. Numele firmei:
(numele pe care l doriti pentru firma pe care intenionai s o nfiinai)
2. Forma juridic de constituire:
Persoan Fizic Autorizat Asociaie Familial Societate Comercial
3. Activitatea principal a firmei i codul CAEN al activitii principale:
4. Valoarea capitalului :
5. Persoan de contact/ adresa/ numr telefon/ adresa e-mail:

A. VIZIUNE, STRATEGIE
n acest capitol ncercai s rspundei la urmtoarele ntrebri:

A 1. Care este esena afacerii? Ce anume va genera bani i profit?

Descrieti pe scurt ce dorii s realizai n cadrul viitoarei firme

Produsul 1,2,3
Serviciile 1,2,3,
Activitatea 1,2,3

A 2. Cine vor fi clienii ti?

Nr.crt.

Persoane
Firme
Bugetul statului
Clieni/
Grupe de clieni

Total cifra de
afaceri
1

Anul 1
Mii Lei
%

Anul 2
Mii Lei
%

Anul 3
Mii Lei
%

100

100

100

Acest model se utilizeaz numai n cazul n care Planul de Afaceri se refer la o activitate care nu se va desfura n
cadrul unei afaceri deja existente (se va nfiina o firm nou)

A 3. Unde vrei s ajungi ntr-un interval de 3 ani.

Fixai-v obiective cuantificabile !
Exemple de obiective:
Nr.
crt.

Obiective (Indicatori int)

UM

1.
2.
3.
2.

Cifra de afaceri, din care:

Export
Profit
Nr. angajai

Mii Lei

Anul N
(anul curent)

Anul N+1

Anul N+2

Nr.

A 4. Care sunt punctele tari care te determin s crezi c vei avea succes ?
Exemple:

Cunotine tehnologice
Cunotine de pia
Capital
Relaii
Capacitate de munc

B. ISTORIC, MANAGEMENT, RESURSE UMANE

B 1. Istoric
n aceast seciune ncercai s rspundei succint la ntrebri de genul:

Cum a aprut ideea de afacere?

Ce experient practic i/sau teoretic aduceti n afacere?

De ce mijloace financiare dispunei?

Familia mea este dispus s m ajute
Dispun de mijloacele financiare necesare pentru demararea afacerii
Dispun de aport n natur pentru a demara afacerea.
Intenionez s contractez un credit
Alt variant (detaliai)

B 2. Management, Resurse Umane

Managementul unei firme este determinant pentru evoluia acesteia. ncercai s evideniai modul
n care cunotinele, specializrile,experiena fiecruia dintre manageri va influena n mod pozitiv
evoluia firmei. Putei, de asemenea, s anexai la Planul de Afaceri CV-ul fiecarei persoane
relevante.
MANAGEMENT
Nume i prenume

Funcia

Studii/ Specializri

PERSONAL
Detaliere pe funcii/ activiti/ nivel de instruire
Activitatea

Numr de salariai/ Nivel de

instruire

Activitatea 1
Activitatea 2
Activitatea 3
...
TOTAL
(Se poate ataa organigrama viitoarei firme)

C. ANALIZA PIEEI
Date privind piaa i promovarea noului produs/ serviciu:
C 1. Clieni poteniali:
Descriei ce strategie de marketing ai gndit s aplicai, cum ai identificat clienii poteniali, din ce
categorie fac parte: persoane fizice sau juridice, instituii publice - cum vei extinde piaa sau
identifica noi piee, etc.
Anul curent (N)
Clieni

Vnzri preconizate
pe clienii principali
Mii Lei

( Grupe de) produse/servicii, Mii Lei

Produs 1

Produs 2

Produs 3

Produs 4

Total
Mii Lei

Clieni
Interni

1
2
3
Total pia intern
Clieni
1
externi
2
3
Total pia extern
Total intern+export

Anul (N+1)
Clieni

Vnzri preconizate
pe clienii principali
Mii Lei

( Grupe de) produse/servicii, Mii Lei

Produs 1

Produs 2

Produs 3

Produs 4

Total
Mii Lei

Clieni
Interni

1
2
3
Total pia intern
Clieni
1
externi
2
3
Total pia extern
Total intern+export
Anul (N+2)
Clieni

Vnzri preconizate
pe clienii principali
Mii Lei

( Grupe de) produse/servicii, Mii Lei

Produs 1

Produs 2

Produs 3

Produs 4

Total
Mii lei

Clieni
Interni

1
2
3
Total pia intern
Clieni
1
externi
2
3
Total pia extern
Total intern+export
(se pot ataa studii de cercetare de pia sau statistici la care se face referire, precum i cereri de
ofert/ pre-contracte de la potenialii clieni)

C 2. Concureni poteniali
Care sunt principalii concureni?
Nr.crt

Produs /serviciu oferit pieei

Firme concurente n condiiile lansrii pe pia a

produselor/serviciilor noi
Denumirea firmei
Ponderea pe
pia (%)

1
2
3
4

Ce puncte tari i puncte slabe au acetia?

Nr.crt
1
2
3
4

Denumirea firmei

Puncte tari

Puncte slabe

Putei aprecia cum vor evolua vnzrile principalilor concureni n urmtorii 2 ani? (argumentai)

C 3. Principalele avantaje ale noilor produse/servicii oferite:

Referii-v la: Politica de pre (modul de stabilire a preului de vnzare, corelarea cu costul de
fabricaie i tendinele pieei); Calitate; Caracteristici noi sau mbuntite fa de ale concurenei;
Servicii post-vnzare; alte avantaje

C 4. Reacia previzibil a concurenei la apariia de noi oferte pe pia:

ncercai sa estimai ce msuri vor lua pentru a reduce impactul negativ asupra vnzarilor.

C 5. Cum se va realiza distribuia produselor:

ncercai s gsiti formele de distribuie cele mai avantajoase n funcie de produsul pe care l
oferii
Produse/grupe de
produse

Pondere n cifra de
afaceri (%)

Forme de distribuie (%)

C 6. Activiti de promovare a vnzrilor :

De ex.: Publicitate, Lansare oficial, Pliante, brouri, Plata n rate, Promoii
Descriei care este strategia de promovare pentru lansarea produselor/serviciilor i dup aceea
estimai costurile anuale de promovare
Cheltuieli pentru promovarea
produselor/serviciilor pe categorii de
cheltuieli (mii Lei)

Anul N

Anul N+1

Anul N+2

Total cheltuieli de promovare

D. ANALIZA COSTURILOR DE OPERARE

D 1. Produsele noi
(descriei tipul de produse/servicii i caracteristici, procentul din total vnzri, pre vnzare)
Produs
Produsul 1
Produsul 2
Produsul 3
Produs n

Pret (lei/UM)

Pondere n vnzri totale

D 2. Principalii furnizori de materii prime :

Furnizori

Valoarea anual a
achiziiilor (mii lei)

Materie
prim/serviciu

Total
Putei anexa oferte de la furnizorii de materii prime principale.

D 3. Aprovizionare i Transport
(Descriei cum v-ai propus s facei aprovizionarea, cine va asigura transportul, etc.)

D 4. Descrierea procesului tehnologic:

4.1. Descriei pe scurt procesul tehnologic de realizare a produselor/serviciilor
4.2. Descriei cum poate noua afacere sa afecteze mediul, precum i ce soluii ai gndit pentru
eliminarea acestor efecte (impactul asupra mediului)

D 5. Cheltuieli anuale de producie:

Detaliai cheltuielile directe i indirecte anuale ale activitii ce se va desfura n urma
implementrii proiectului la capacitatea maxim de producie/ an
Cheltuieli de producie directe

Suma
Mii Lei

% din total
cheltuieli

Materii prime
Materiale auxiliare
Manoper direct (salarii + taxe i contribuii
sociale)
Energie, alte utiliti
Subansamble
Servicii sau lucrri subcontractate

Cheltuieli de producie directe

Alte cheltuieli directe (detaliai)
Total cheltuieli directe
Cheltuieli de producie indirecte

Suma
Mii Lei

% din total
cheltuieli

Suma
Mii Lei

% din total
cheltuieli

Administraie / Management
Cheltuieli de Birou / Secretariat
Cheltuieli de Transport
Cheltuieli de Paz
Cheltuieli de protecia muncii i a mediului
Alte chetuieli indirecte
Total cheltuieli indirecte (detaliai)
TOTAL

D 7. Venituri anuale preconizate:

(Detaliai volumul vnzrilor anuale pentru fiecare categorie de produs/servicii oferite prin
implementarea proiectului la capacitatea maxim a echipamentelor/an)
Vnzri la capacitatea maxim
Produsul 1
Produsul 2
Produsul 3
Total

Suma (lei)

E. INVESTIII NECESARE
E 1. Descrierea investiiei propuse n contextul procesului tehnologic descris
anterior
Obiectul investiiei

Furnizor

Valoarea
estimat (lei)

Durata de
amortizare (ani)

Echipament 1
Echipament 2
...
TOTAL:

E 2. Modul de asigurare cu utiliti:

Precizai unde va fi implementat proiectul, adresa, descrierea spaiului i cum sunt asigurate
utilitile necesare
(se poate ataa o schi de amplasare a mijloacelor fixe ce urmeaz a fi achiziionate)

E 3. Graficul de realizare a investiiei (Plan operaional)

Se ntocmete similar celui prezentat la curs, eventual cu completarea responsabililor pentru
fiecare activitate

Activitate
Luna 1

Durata de implementare
Luna 2
Luna 3

Luna ...

E 4. Amenajri privind spaiile de producie

Precizai ce amenajri sunt necesare pentru desfurarea n bune condiii a procesului tehnologic
de realizare a produsului / serviciului
(Dac este cazul)

E 5. Modificrile necesare a fi operate n structura i numrul personalului

angajat
Prezentai numrul de posturi create corelate cu implementarea investiiei conform Planului
Operaional, tipul postului, calificarea necesar, salariul lunar propus, inclusiv costurile referitoare
la impozite i contribuii sociale.
Putei descrie cum intenionai s recrutai personalul necesar i cum l vei instrui pentru postul
respectiv, precum i ce program de pregtire gndii n viitor i cum v propunei s motivai
personalul.
(Organigrama poate fi ataat, daca e cazul)

F. PROIECII FINANCIARE
F 1. Date privind mijloacele fixe care fac obiectul investiiei
UTILAJE, CLDIRI, LUCRRI, ALTE ACTIVE
AMORTIZABILE

Valoarea
(mii Lei)

Durata de
amortizare

Suma

F 2. Plan de finanare a investiiei

Sursa de finanare
Credite bancare
Capital propriu
Alte surse
Total

F 3. Date privind capacitatea de producie

Definii capacitatea de producie de 100%.
Capacitatea de 100% este capacitatea maxim care se dorete s fie atins n urmtorii 3 ani,
limitat de utilajul din fluxul tehnologic cu cea mai mic capacitate de producie (locul ngust) i
numrul de schimburi de producie.
Uniti produse/ 8 ore:
__ buc.
Nr. de schimburi necesare:
__
Pre mediu / unitatea de produs: ___lei

F 4. Utilizarea capacitii de producie

An 1 (%)

An 2 (%)

An 3 (%)

F 5. Date privind costurile de producie

Nota: se cer costurile pe un an, la 100% capacitate
Felul Cheltuielii
Cheltuieli cu materia prim, din care:
a)...
b)...
c)...
Salarii directe (costul total cu salariile include taxe angajat i
angajator)
Utilii (energie, apa, canal, abur, etc)
Reparaii periodice
ntreinere i piese de schimb
Alte cheltuieli directe
Cheltuieli administrative
Cheltuieli de desfacere i promovare
Comisioane bancare
Asigurri
Alte costuri fixe

Valoarea (mii Lei)

F 6. Alte date privind activitatea

Indicator

An N
(%)

An N+1
(%)

An N+2
(%)

Cota de impozit pe profit

Vnzari anuale la 100% capacitate (Lei):
___________
Dividende previzionate (% din profitul net disponibil): ___________
La cte zile, n medie, se vor ncasa facturile?
___ zile
Pentru cte zile v aprovizionai cu materii prime ?

Materia prim a)
___ zile
Materia prim b)
___ zile
Materia prim c)
___ zile
Pentru cte zile vei avea stoc de piese de schimb?
___ zile
Vei menine un stoc mediu de produse finite echivalent cu ___ zile de producie
La cte zile, n medie, v vei plti facturile?
___ zile

F 7. Situaia veniturilor i cheltuielilor

Indicator
Anul N

Valoare (in mii Lei)

Anul N+1
Anul N+2

Venituri din vnzri

Costuri de producie
Profit brut ( impozabil)
Impozit pe profit
Profit net
Dividende pltite
Profit nerepartizat
Dobnzi scadente
Profit disponibil
Profit disponibil cumulat
Pierderi din activitatea de baz

F 8. Flux de numerar
Indicator

Valoare (in mii Lei)

Anul N

Anul N+1

Anul N+2

Resurse financiare la nceputul perioadei

Credite
Vnzri
TOTAL INTRARI DE NUMERAR
Investiia + creterea de capital circulant net
Cheltuieli operaionale
Cheltuieli financiare dobnzi
Rate de credit
Impozit pe profit
Dividende pltite
TOTAL IEIRI DE NUMERAR
SURPLUS/ DEFICIT DE NUMERAR

F 9. Bilanul previzionat
Indicator

Valoare (in mii Lei)

Anul N
Anul N+1 Anul N+2

A. TOTAL ACTIV
1. Active circulante
1.1.Disponibiliti bnesti
1.2. Active curente

10

Indicator

Valoare (in mii Lei)

Anul N
Anul N+1 Anul N+2

2. Active fixe ( la valoarea ramas)

3. Pierderi
3.1.Pierderi din anii precedeni
B. TOTAL PASIV
1. Obligaii curente
2. Credite pe termen scurt i mediu
3. Capital propriu
a. Finanare proprie
b. Profit nerepartizat ca dividende
c. Profit nerepartizat din anii
precedeni

F 10. Indicatorii financiari ai investiiei

Indicator
Indicatori de profitabilitate:
Rentabilitatea activelor
Rata rentabilitii nete = Profit net/ Vzri
Serviciul datoriei
Punctul critic al vnzrilor (PCV)
Rentabilitatea net a capitalului propriu
Indicatori de lichiditate:
Rata curent a lichiditii
Rata rapid a lichiditii
Indicatori de creditare:
Rata de acoperire a dobnzii
Indicatori investiie:
Rata de recuperare a investiiei
Rata intern de rentabilitate financiar
Valoarea net actualizat
Rata actualizare

Valoare (in mii Lei)

Anul N
Anul N+1 Anul N+2

( medie anual)

%
Mii lei
%

(ATENIE: COMPLETAI I URMTOAREA PAGIN.)

11

Declaraie
Subsemnatul ., legitimat prin C.I. seria
nr. , ca parte a grupului int din cadrul Proiectului Antreprenoriatul, de la idee la succes
declar c urmeaz s iniiez o afacere n domeniul

Urmeaz s iniiez o afacere:

n urmtoarele 3 luni

n urmtoarele 6 luni

Data completrii ________________

Semntura

12