PLANIFICAREA AFACERII

Prezentul material a fost conceput pentru a asista grupul int al proiectului Bursa de proiecte n dezvoltarea ideilor de afaceri generate n activitile specifice ale proiectului. Redactarea acestuia va permite completarea mai facil a cmpurilor platformei Bursa de proiecte. Pentru a facilita identificarea categoriilor obligatorii de completat n versiunea on-line acestea au fost marcate cu semnul ! "i a fost marcat cu galben denumirea conceptelor a"a cum acestea se regsesc pe platform.

MODEL DE PLAN DE AFACERI Adaptat dup Lothar Maria Willms, Calea simpl spre Planul de A a!eri"

D A T E

D E

I D E N T I F I C A R E

#. $enumirea proiectului de afaceri %&itlu Proiect'!#(Plantatie nuci ). *aloarea finanrii! %valoarea proprie finanare proiect'+,,,, ron -. .atura finanrii(
.atura finanrii afacerii %/' Proprie Proprie #,,/ 0tras

1. 0dresa telefon2fa3 e-mail (44444444444.. 4444444444444444444444444. 5. Persoan de contact(

Pondere n 6apital social / 5,/ 5,/

.umele

0dresa %sediul'

A# $i%iune, strate&ie 7n acest capitol ncercai s rspundei la urmtoarele ntrebri(

1

Categoriile marcate cu * se regsesc pe platforma proiectului (cmpuri obligatorii).

 6are este esena afacerii tale ! %$escrierea sumar a proiectului' 8 6e anume va genera bani "i profit 8 0facerea noastra are ca obiectiv obtinerea nucilor si vanzarea acestora sub forma a doua produse( dulceata de nuci si miez de nuca

$omeniu "i subdomeniu de business! "i %9electai un cmp dintre cele prezentate pe platform. 0cestea corespund codurilor 60:.'( 6ine vor fi clienii ti 8 ;irme%patiseriile din zona' <ipermar=eturile locale Persoane fizice Anul 1 Lei "#.### 2'.### %'### % Anul 2 Lei $#.### 3#.### 11#### % Anul 3 Lei %#### 3'.### 12'### % "3% 2"% 1##

6ultivarea fructelor arbustilor fructiferi capsunilor si nuciferilor %,#)5'

Cifra de afaceri ie! de nuca &ulceata de nuca ()(AL

>nde vrei s a?ungi ntr-un interval de 5 ani. ;i3eaz-i obiective cuantificabile@ %9cop proiect'! .e propunem ca in 5 ani sa detinem o plantatie de nuci pe o suprafata de 5 Aectare si sa dezvoltam cel putin inca un produs pe baza de miez de nuca% ulei de nuca' .on-inclus n scop! %6e nu v propunei prin dezvoltarea ideii de proiect8' .u ne propunem ..... Bbiective Lei Lei 0r. Anul 1 %'### /'2## 12 Anul 2 11#### ""### 12 Anul 3 12'### $/### 1'

)biecti*e (+ndicatori ,int) Cifr de afaceri* .rofit* 0r. de salaria,i*

6are sunt punctele tari care te determin s crezi c vei avea succes 8 6aracterul de noutate al ideii de afaceri! %6aracter inovativ'( .20 Produs nou Produs parial nou. 6uno"tine teAnologice 6uno"tine de pia 6apital Relaii 6apacitate de munc.

Puncte tari ( cererea mult mai mare decat oferta

'# Mana&ement, resurse umane, a!ti(itatea !urent

B # .

C 0 . 0 D : C : . &
.ume "i prenume

R : 9 > R 9 :
;uncia 0dministrator Canager

> C 0 . :
9tudii29pecializri :conomist 6urs pomicultura :conomist

C0.0D:C:.& PalagAianu Eonel &rufin ;lavius-0ndrei

Canagementul unei organizaii este determinant pentru evoluia acesteia. 7ncercai s evideniai felul n care cuno"tinele2specializrile2e3periena fiecruia dintre manageri va influena n mod pozitiv evoluia firmei.

P:R9B.0F
$etaliere pe activiti Pentru obtinerea miezului de nuca
0ctivitatea .umr de salariai Erigarea fertilizarea si prote?area ) nucilor impotriva daunatorilor Recoltarea si depozitarea nucilor in coa?a 9pargerea nucilor ) 9ortarea si ambalarea miezului de nuca &B&0F #, %Brganigrama poate fi ata"at dac e cazul'

Pentru dulceata de nuci verzi 0ctivitatea 6ulegerea nucilor verzi 6uratarea nucilor de coa?a verde 0daugarea celorlalte elemente si fierberea nucilor &B&0F .umar salariati )% din persoanele responsabile cu recoltarea nucilor in coa?a' )% din persoanele responsabile cu spargerea nucilor' ) )

B2. ACTIVITTEA CURENT

#. Produsele2serviciile actuale ( %putei descrie tipul de produse2servicii caracteristicile acestora procentul din cifra de afaceri nivelurile de preuri'
Produs Ciez de nuca $ulceata de nuca Pondere n vnzrile totale G-/ )G/

). $escrierea sumar a procesului teAnologic! %&eAnologii folosite'(

.ucii trebuie ingri?itii pe parcursul verii% irigati prote?ati impotriva daunatorilor' toamna vom culege nucile. Procesul teAnologic propriu-zis de fabricare a miezului de nuca ambalat cuprinde o serie de faze care se succed principalele fiind( receptia nucilor in coa?a depozitarea nucilor in coa?a spargerea nucilor sortarea miezului de nuca si ambalarea samburilor de nuca. Pentru dulceata de nuca nucile se vor culege la inceputul lunii iunie dupa care se va prepara dulceata dupa o reteta specifica

Prezentai locul unde firma "i desf"oar activitatea "i cum sunt asigurate utilitile necesare %energie electric ap canal'. ;irma isi va dezvolta activitatea la adresa( Hudetul 9uceava2Bras 9alcea2str pacii2nr #,5 :nergia electrica va fi furnizata de e.on Romania apa si canal furnizate de primaria orasului 9alcea .B&I (Pot fi ane3ate n copie acte de proprietate2contracte de ncAiriere liste de inventar facturi de acAiziie etc.

-. Draficul de realizare a activitilor( &urata de implementare L1 L' L/ L" 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3

Acti*itate 2ertili!area pamantului .rote4are impotri*a daunatorilor irigare 5ecoltarea depo!itarea Comerciali!area produselor

L1

L2

L3 3

L$

L%

L1# 3

L11

L12

C# Anali%a pie)ei C1. PIAA ACTUAL

#. 6lieni poteniali! %Poteniali beneficiari'( 0nii . .J# .J)
*nzri preconizate pe %principalii' clieni %lei' # edKvit.srl%producator ulei de nuca' ) patiserii locale 6lieni %Drupe de' produse2servicii lei . -5,,, ),,,, .J# 15,,, #M,,, .J) 5,,,, )-,,, Fei #-,,,, +#,,, / -L.-L/ #M 1M/

- Aipermar=etul aucAan ),,,, ),,,, )5,,, +5,,, #L +L/ 1 Aipermar=etul ),,,, )G,,, )G,,, G1,,, )) 1)/ =aufland &otal pia vizat L5,,, ##,,,, #)5,,, --,,,, #,,/ %se pot ata"a studii de cercetare de pia sau statistici la care se face referire precum "i cereri de ofert2pre-contracte de la potenialii clieni'

). Principalii concureni (
Produs2serviciu oferit pieei # $ulceata de nuci verzi ;irm concurent $enumirea firmei2 firmelor 0asociatia pomviticola Ailita Ponderea pe pia% /' ), /

) -

Ciez de nuca Ciez de nuca

.ucifere.com %magazin online' BKamKr 0grotrans

5,/ -,/

-. Poziia produselor2serviciilor societii pe pia comparativ cu cele ale concurenei( %$escriei principalele avanta?e2dezavanta?e ale produselor2serviciilor d-voastr comparativ cu cele oferite de concuren'.

C2. DATE PRIVIND PIAA I PROMOVAREA NOULUI PRODUS/SERVICIU:

#. $escriei ce strategie de mar=eting ai gndit s aplicai cum ai identificat clienii poteniali cum vei e3tinde piaa sau identifica noi piee etc.' -reclame mass-media -prin sefii de vanzari si agentii acestora %door to door' -produsul va fi prezentat intr-o forma cat mai atractiva

). Principalele avanta?e ale noilor produse2servicii oferite( $e e3. Pre 6alitate 6aracteristici noi 9ervicii post-vnzare 0lte avanta?e (
6alitate superioara nucile sunt deco?ate manual evitand aparitia gustului de ranced si pierderea partiala a uleiului . $ulceata preparata dupa o reteta locala unica .

-. 6um se va realiza desfacerea produselor(

$esfacerea produselor se va face in supermar=eturi si pe pietele alimentare locale cat si online pe un site al firmei.

1. 0ctiviti de promovare a vnzrilor (

$e e3.( Publicitate Fansare oficial Pliante bro"uri Plata n rate Reclame mass-media brosurii anunturi online %$escriei care este strategia de promovare pentru lansarea produselor2serviciilor "i dup aceea estimai costurile anuale de promovare' 6Aeltuieli pentru promovarea produselor2serviciilor pe categorii de cAeltuieli %lei' Reclame online Banere &otal cAeltuieli

0nul # ),, #,, -,,

0nul ) ),, #,, -,,

0nul #,, #,, ),,

D# Anali%a !osturilor de operare

%$up implementarea investiiei'

#. Produsele noi (
%descriei tipul de produse2servicii "i caracteristici procentul din total vnzri pre vnzare' Ciez de nuca $ulceata nuci verzi G-/ pret vanzare )5 ron2=g )G/ pret vanzare +, ron2)G, g

'

).Resurse materiale necesare! (

;urnizori 0mbala?e-Nolfplastics 9olutii pentru combaterea daunatorilorNNN.aaz.ro 0pa si canal-primaria orasului salcea :nergie electrica- e-on Romania Borcane si capace O borcane si capace.srl Casina transport ------------------9patiu propriu 9paii

Caterie prim2serviciu

:cAipamente

Putei ane3a oferte de la furnizorii de materii prime principale. -. Empactul asupra mediului! %:cologizarea mediului( emisii mediu producie'(
Plantatiile de nuci nu polueaza si contribuie la prote?area si conservarea mediului

%$ac a fost elaborat se poate ata"a un 9tudiu de Empact'

1. 6Aeltuieli anuale de producie(

)LM,,

(&etalia,i c6eltuielile directe 7i indirecte anuale ale acti*it,ii ce se *a desf7ura 8n urma implementrii proiectului la capacitatea ma3im)

Cheltuieli de producie directe aterii prime ateriale au3iliare anoper direct (salarii : ta3e 7i contribu,ii sociale) ;nergie< alte utilit,i =ubansamble =er*icii sau lucrri subcontractate Alte c6eltuieli directe Cheltuieli de producie indirecte (max. 30% din total cheltuieli). 3### 2#### 2### 9999999 9999999999

Suma 999999999999999999 1#% /"% "%

% 9999999999999999999

9999999999999

Administra,ie >

anagement

1## 2## 2### 2### '## 9999999999 29 00

#<3#% #</#% "% "% 1<"#%

C6eltuieli de ?irou > =ecretariat C6eltuieli de (ransport C6eltuieli de .a! C6eltuieli de protec,ia muncii 7i a mediului Alte c6etuieli indirecte TOTAL

5. *enituri anuale preconizate (

15,,,

%$etaliai volumul vnzrilor anuale pentru fiecare categorie de produs2servicii oferite prin implementarea proiectului la capacitatea ma3im a ecAipamentelor' !"n#$ri la capacitatea maxim$ &ulceata nuci *er!i ie! de nuca TOTAL 2'### "#### 9%000 Suma (lei)

*# Estima)i (eniturile +i !osturile pe urmtorii trei ani , Anul1 Anul2 @enituri %'### 11#### c6eltuieli 2%$## 33###

Anul3 12'### 3%###

E# In(esti)ii ne!esare
#. *olumul investiiei totale necesare i ealonarea pe anii de realizare Mii Lei In(estiia total +,mii lei Durata de reali%are 0nul # 0nul ) 0nul Ealonarea in(estiiilor anuale 1,mii lei #,mii lei #,mii lei

). $escrierea investiiei propuse n conte3tul procesului teAnologic descris anterior

O-ie!tul in(esti)iei Casina transport Plasa sarma impletita 9olutii pentru daunatori ;ertilizator Bransare energie electrica 6onectare apa si canalizare 6onstruire depozit &B&0F ( Furni%or $epozitauto.ro Revine.impe3.srl NNN.aaz.ro marcoser e-on romania Primaria orasului salcea *aloarea estimat #5,,, #,,,, #,,, 55,, -5,, ),,, )-,,, +,,,, $urata de amortizare %ani' 5 ) ) ) # #,

%9e pot ane3a oferte de la principalii furnizori precum "i proiectul autorizaiile "i avizele necesare dup caz.'

"

F# Proie!)ii inan!iare
Plan de finanare a investiiei(
6redite bancare 6apital propriu 0lte surse 0O0AL .uma ----------+,,,, -----------*1111 / , #,, , 211

ANE3E OP4IONALE, CARE AR 0RE'5I .6 .E RE76.EA.C6 8N0R95N PLAN COMPLE0 DE AFACERI#

7n cadrul planului de afaceri este recomandabil s se prezinte( Proiecii financiare ale ;lu3ului de .umerar %Cii Fei'.
0. ;lu3uri de numerar din activiti de e3ploatare
ncasrile n numerar din vnzarea de bunuri "i prestarea de servicii ncasrile n numerar provenite din redevene onorarii comisioane "i alte venituri plile n numerar ctre furnizorii de bunuri "i servicii plile n numerar ctre "i n numele anga?ailor plile n numerar sau restituiri de impozit pe profit plile n numerar pentru acAiziionarea de terenuri "i mi?loace fi3e active necorporale "i alte active pe termen lung ncasrile de numerar din vnzarea de terenuri "i cldiri instalaii "i ecAipamente active necorporale "i alte active pe termen lung plile n numerar pentru acAiziia de instrumente de capital propriu "i de crean ale altor ntreprinderi ncasrile n numerar din vnzarea de instrumente de capital propriu "i de crean ale altor ntreprinderi avansurile n numerar "i mprumuturile efectuate ctre alte pri ncasrile n numerar din rambursarea avansurilor "i mprumuturilor efectuate ctre alte pri veniturile n numerar din emisiunea de aciuni "i alte instrumente de capital propriu plile n numerar ctre acionari pentru a acAiziiona sau a rscumpra aciunile ntreprinderii veniturile n numerar din emisiunea de obligaiuni credite ipoteci "i alte mprumuturi rambursrile n numerar ale unor sume mprumutate plile n numerar ale locatarului pentru reducerea obligaiilor legate de o operaiune de leasing financiar

. L5

.J# ##,

.J) #)5

L5 ),

#, ),

#, )5

;lu3uri de numerar din activiti de investiii

;lu3uri de numerar din activiti de finanare

;lu3uri de numerar O total .umerar la nceputul perioadei .umerar la finele perioadei

#)1 5 )# 55 1

#1, 55 1 +1 )

#+, +1 ) #,,

proiecii financiare integrate ale Bilanului 6ontului de Profit "i Pierdere "i ale ;lu3ului de .umerar
%modelul Bncii :uropene pentru Reconstrucie "i $ezvoltare B:R$ realizat n conformitate cu normele contabile E09 O Enternational 0ccounting 9tandards'

BEF0.P 9ECPFE;E60&
Mii Lei 06&E*: Active circ !"#te .umerar e3istent la nceputul perioadei .umerar generat de activitatea de e3ploatare 6reane 9tocuri 10lte active circulante Total Active Circulante Active $i%e #ete &i#c! 'iv $i#"#ci"re (i #ec)r*)r"!e+ &otal 0ctive ;i3e Proiecii . .J# .J)

,, 15 1 ,, 5) 1M

,, +, ) ,, +5 1M

,, #,, ,, 1 ,, #,1 55

0O0AL AC0I$E 60PE&0F QE $0&BREE D"t)rii C re#te $escoperit de cont la nceputul perioadei 6redite pe termen scurt ;urnizori 0lte datorii T)t"! D"t)rii C re#te D"t)rii *e Ter,e# L #6redite pe termen lung T)t"! Cre.ite *e Ter,e# L #A!te D"t)rii *e Ter,e# L #- (i Pr)vi/i)"#e 0O0AL DA0ORII CAPITALURI 6apital social Profit repartizat n cursul anului Profituri repartizate n anii anteriori &B&0F 60PE&0F>RE &B&0F 60PE&0F>RE QE $0&BREE

211

22:

2;<

,, ,, G ,, G ,, ,, ,, =,1 +, , ,, ,, +, , +G ,

,, ,, M5 ,, M5 ,, ,, ,, >,; G5 , ,, ,, G5 , M- 5

,, ,, #, ,, #, ,, ,, ,, 21 L, , ,, ,, L, , #,, ,

6B.& $: PRB;E& QE PE:R$:R:

Mii Lei $?N@6RI Enterne :3port Total Vnzri Costuri +i Cheltuieli 6ostul Bunurilor *ndute Caterii prime "i materiale 6ombustibili "i energie 9ervicii subcontractate 0ltele 9alarii prime "i contribuii C)'t ! T)t"! "! B # ri!)r V0#. te 6osturi 0dministrative "i de $esfacere Amorti%are 0mortizare total $enituri B Costuri nete din do-Cn%i &otal venituri 2 costuri nete din dobnzi T)t"! C)'t ri .e E%*!)"t"re Pro it B Pierdere din A!ti(itatea EDtraordinar T)t"! Pr)$it / Pier.ere E%tr")r.i#"r1 *:.E& .:& 7.0E.&: $: ECPBRE&0R: ECPBRE&>F P: PRB;E& PROFI0 NE0 $ividende Pltite PRB;E& R:P0R&ER0& Proiecii . .J# .J) #)5 , ,, 2A;,1

L5 , ##, , ,, ,, <;,1 221,1

) ,, ,, )- , )M , ,, #, 5 ,, ,,

15 ,, ,, )- , -, 5 ,, #) ,, ,,

+ 15 ,, ,, )+ , -+ 5 ,, ## ) ,, ,, ,, M+ , #- G+ =A,AE ,, ,,

,, ,, +5 ) GG , #, 1- #) -) ;E,== *E,*> ,, ,, ,, ,,

9E&>0PE: 9ECPFE;E60&I 0 ;F>S>F>E $: .>C:R0R

Mii Lei 9>R9: Di# Activit"te" .e E%*!)"t"re Profituri repartizate Proiecii . .J# .J)

,,

,,

,,

1#

0mortizare N ,er"r .i# Activit"te" .e E%*!)"t"re N ,er"r .i# Activit"te" 2i#"#ci"r1 Pr)$it .i# Activit"te" 2i#"#ci"r1 N ,er"r .i# A!te S r'e .umerar din *nzarea de 0ctive En?ecii de 6apital 0O0AL .5R.E >&EFERIRE Activit13i .e i#ve'ti3ii Envestiii totale Di# "ctivit13i $i#"#ci"re Pier.ere .i# Activit"te" 2i#"#ci"r1 6re"teri ale 6apitalul de Fucru 0O0AL 50ILI@6RI 9>RPF>9>F 2 $:;E6E&>F 0.>0F $: .>C:R0R 9>RPF>92$:;E6E& 6>C>F0&

#, 5 ,, ,, ,, ,, 1,1

#) ,, ,, ,, ,, 1,1

## ) ,, ,, ,, ,, 1,1

,, ,, ,, 1,1 ,, ,,

,, ,, ,, 1,1 ,, ,,

,, ,, ,, 1,1 ,, ,,

2# FluD de numerar detaliat lunar, pe termen s!urt, pentru primele luni dup Fn!eperea in(esti)iei
F>.E ;lu3uri de numerar din activiti de e3ploatare
ncasrile n numerar din vnzarea de bunuri "i prestarea de servicii ncasrile n numerar provenite din redevene onorarii comisioane "i alte venituri plile n numerar ctre furnizorii de bunuri "i servicii plile n numerar ctre "i n numele anga?ailor plile n numerar sau restituiri de impozit pe profit plile n numerar pentru acAiziionarea de terenuri "i mi?loace fi3e active necorporale "i alte active pe termen lung ncasrile de numerar din vnzarea de terenuri "i cldiri instalaii "i ecAipamente active necorporale "i alte active pe termen lung plile n numerar pentru acAiziia de instrumente de capital propriu "i de crean ale altor ntreprinderi ncasrile n numerar din vnzarea de instrumente de capital propriu "i de crean ale altor ntreprinderi avansurile n numerar "i mprumuturile efectuate ctre alte pri ncasrile n numerar din rambursarea avansurilor "i mprumuturilor efectuate ctre alte pri veniturile n numerar din emisiunea de aciuni "i alte instrumente de capital propriu plile n numerar ctre acionari pentru a acAiziiona sau a rscumpra aciunile ntreprinderii veniturile n numerar din emisiunea de obligaiuni credite ipoteci "i alte mprumuturi rambursrile n numerar ale unor sume mprumutate plile n numerar ale locatarului pentru reducerea obligaiilor legate de o operaiune de leasing financiar

F G L#

, GL # L#

;lu3uri de numerar din activiti de investiii

;lu3uri de numerar din activiti de finanare

;lu3uri de numerar O total .umerar la nceputul lunii .umerar la finele lunii

#, +# , G.-L

11

A# Anali%a a pra&ului de renta-ilitate I# Indi!atorii metodolo&iei ON5DI

1.+ndicatori de acti*itate
a' Rata capitalului de lucru

R6F

G.#FH
b' Rata de eficien a stocurilor

R:9 A# Indi!atori de renta-ilitate

a' Rata profitului calculat la 6a

%9..'

RP*

G.#FH

12

b' Rata profitului calculat la &otal 0ctive RP0

/ :#Indi!atori de li!hiditate

G.#FH

a' Rata rapid a licAiditii RRF

G.#FH

b' Rata recuperrii creanelor RR6

G.#FH

c' Rata de plat a debitelor RP$ d' Rata de autofinanare

%9..'

R0

G.#FH

II#

Anali%a Altman

S#

S)

S-

S1

13

S5

R0 R0 III# Anali%a Conan9Iolder G.#FH

R#

R)

R1

R5 R6-< R6-< G.#FH

11

1'