UNIVERSITATEA DE STAT DIN MOLDOVA

Cu titlu de manuscris C.Z.U.: 343.3:336.741.2

MUTU MARIA SPLAREA BANILOR ASPECTE JURIDICO-PENALE

Specialitatea: 12.00.08 - Drept penal (drept penal)

AUTOREFERAT AL TEZEI DE DOCTOR N DREPT

Chiinu, 2005

Teza a fost elaborat la Catedra Drept penal i Criminologie a Universitii de Stat din Moldova Conductor tiinific:

Sergiu Brnz dr. n drept, conf. univ. Gheorghe Nistoreanu, dr. n drept, prof. univ.; Academia de Poliie Alexandru I. Cuza, (Romnia). Vasile Florea, dr.n drept, conf. univ.; Academia de Poliie tefan cel Mare.

Refereni oficiali:

Susinerea tezei va avea loc la _____________ 2005, ora _____ n edina Consiliului tiinific specializat D 30/34 12.00.08 08 din cadrul Universitii de Stat din Moldova i al Universitii Libere Internaionale din Moldova, pe adresa: MD 2009, mun.Chiinu, str. A.Mateevici 60, bl. IV, aud. 222. Teza de doctor i autoreferatul pot fi consultate la Biblioteca Universitii de Stat din Moldova, mun. Chiinu, str. A. Mateevici 60 i la Biblioteca Universitii Libere Internaionale din Moldova, mun.Chiinu, str. V. Prclab 52. Autoreferatul a fost expediat la ___ _______________ 2005. Secretar tiinific al Consiliului tiinific specializat Conductor tiinific Igor Dolea, dr. n drept, conf. univ. Sergiu Brnz dr. n drept, conf. univ. Maria Mutu 2

Autor

Caracteristica general a lucrrii Actualitatea temei investigate i gradul de studiere a acesteia. Cu toate c numeroase legislaii strine nu incrimineaz n prezent splarea banilor, nu ncape ndoial c, pe plan mondial, actuala tendin este de a fi sancionat penal asemenea activitate, motivele fiind multiple i variate. i n trecut, cei care comiteau infraciuni erau pedepsii, ns cei care justificau originea veniturilor din ele i asigurau astfel profitul din infraciune rmneau nepedepsii, astfel nerespectndu-se principiul echitabilitii. Necesitatea elaborrii unor norme juridice incriminatoare ale activitii ce ine de splarea banilor este determinat de consecinele nefaste care o succed (printre acestea: sporirea volumului economiei tenebre; fortificarea poziiilor gruprilor criminale n sectorul economiei tenebre), precum i de absena msurilor unice focusate spre a preveni utilizarea sferelor de activitate economic pentru a legaliza veniturile i, nu n ultimul rnd, de necesitatea de a racorda legislaiile naionale la prevederile actelor internaionale, n special ale statelorpri la conveniile internaionale ce vizeaz splarea banilor. Schemele clasice privind splarea capitalurilor includ n sine operaiuni cu mijloace bneti, n primul rnd fcndu-se abuz de serviciile bncii i ale altor instituii financiare, operaiuni cu bunurile mobile i imobile, jocurile de noroc etc. Fr o incriminare legal naional i, ndeosebi, fr o coordonare a legislaiei statelor elaborate n acest sens sau fr o aciune global a acestora autoritile i serviciile nsrcinate cu prevenirea, incriminarea i sancionarea acestei activiti nu ar putea duce o lupt eficient contra celor care o promoveaz i nu s-ar putea asigura stabilitatea circuitului economic. Concomitent, stoparea splrii capitalurilor ar constitui i o modalitate de lupt cu alte fapte de genul coruperii, terorismului, traficului de droguri, crimelor financiare, a cror comitere este facilitat prin aciunea splrii. De altfel, pilonii de baz ai oricrui stat, n special a celui de drept, i constituie sistemul su economic, pe de o parte, i respectarea drepturilor i libertilor fundamentale ale omului, pe de alta. Credibilitatea celor care formeaz statul se fundamenteaz pe asigurarea 3

unor reglementri legale i pe implementarea lor n practic. Prin prisma acestor aspecte, un alt motiv ce a determinat necesitatea de a incrimina splarea banilor l-au constituit unele prevederi constituionale, conform crora statul trebuie s asigure libertatea comerului i activitii de ntreprinztor, protecia concurenei loiale, crearea unui cadru favorabil valorificrii tuturor factorilor de producie; protejarea intereselor naionale n activitatea economic, financiar i valutar (art.126 alin. (2) al Constituiei Republicii Moldova). Astfel, actualitatea subiectului tratat este incontestabil, el fiind important att n plan social, ct, ndeosebi, juridic, cu att mai mult c din cauza complexitii splrii banilor i a tehnicilor cu care se opereaz i care, de regul, sunt puin cunoscute organelor de drept, se creeaz dificulti la calificarea acesteia. n vederea studierii problemelor propuse, au fost aplicate unele metode de lucru, inclusiv: studiul tezelor doctrinare tratrile temei n monografiile de specialitate sau studierea expunerilor n domeniile adiacente, (de exemplu, n dreptul bancar, dreptul civil, de procedur penal etc.); metoda comparativ s-a studiat reglementarea penal a splrii banilor n legislaiile altor state prin prisma dreptului comparat; studiul normelor de blanchet i al celor de trimitere au fost tratate i evideniate stipulrile actelor normative naionale care au tangen cu norma juridic penal a splrii banilor, n special legislaia civil, bancar, fiscal, iar drept procedee s-au folosit comparaia, exemplul, analiza, generalizarea, confruntarea, sinteza etc.; metoda istoric a fost studiat originea activitii splarea banilor att n plan naional, ct i internaional; metoda logic normele au fost cercetate sub toate aspectele, fiind utilizate categoriile i legile logicii. n calitate de suport teoretico-tiinific al prezentului studiu au servit lucrrile doctrinarilor: M.Leclerc, H.-H.Krner, E.Dach, B.Voljenkin, V.Niculina, V.Mihailov, V.Dabu, S.Ctinean, C.Voicu, M.Veron, C.Kottke, Ch. Cutajar etc. Pe lng acestea, au fost studiate i rapoartele anuale ale Grupului de Aciune Financiar Internaional n materie, precum i legislaiile penale ale altor state. 4

Obiectul de cercetare l constituie analiza comparativ a infraciunii de splarea banilor n legislaiile mai multor state, precum i analiza juridico-penal a infraciunii de splarea banilor prevzut n legislaia Republicii Moldova. Scopul i obiectivele tezei. Dup modificarea articolului 243 din Codul penal al Republicii Moldova operat prin Legea nr. 353-XV din 31.07.2003, dispoziia acestuia a devenit mult mai larg. Pe de o parte, legiuitorul a racordat prevederile legislaiei penale interne la cele internaionale, n special la prevederile Conveniei de la Strasbourg din 1990 cu privire la splarea banilor, depistarea, sechestrarea i confiscarea veniturilor provenite din activitatea infracional; pe de alt parte, au fost preluate nu doar unele recomandri ale acesteia, dar au fost implementate i noi elemente care par a fi puin compatibile cu sistemul naional al dreptului penal. Toate acestea impuneau o interpretare pe nou a numitei fapte. De aceea, scopul tezei de fa se exprim n elaborarea concepiei teoretice de soluionare a problemei privind splarea banilor, n determinarea esenei juridice a infraciunilor legate de splarea banilor i a coninutului lor juridico-penal. ntru atingerea scopului preconizat, n calitate de finaliti imediate au fost stabilite urmtoarele sarcini: interpretarea termenilor de aciuni, bunuri sau venituri, determinarea originii sau a provenienei acestora n contextul splrii banilor din orice fapte ilegale sau doar din cele penalmente condamnabile, lund n calcul faptul c actele internaionale las la discreia statelor-pri precizarea acestor noiuni; stabilirea modalitilor de svrire a laturii obiective a splrii banilor i a scopului ca semn al laturii subiective, deoarece supunnd dispoziia art.243 CP interpretrii gramaticale, pe de o parte, precum i interpretrii sistemice, pe de alta, se ajunge la soluii diferite. n acest sens, urmeaz a se stabili coninutul noiunii nsi de legalizare; specificarea metodelor de realizare a aciunilor de legalizare; determinarea momentului consumrii infraciunii splarea banilor, mai ales inndu-se cont de faptul c elementul material al acesteia se desfoar n trei etape consecutive, dar nu obligatorii n realizare; 5

 studiul comparativ al infraciunii splarea banilor, adic evidenierea particularitilor juridico-penale ale acestei infraciuni prin prisma legislaiilor penale ale altor state, cu att mai mult c aceast infraciune a fost preluat din alte sisteme de drept, n special din cel de common law; studierea concepiilor tiinifice ale doctrinarilor att naionali, ct, ndeosebi, ale celor strini; or, anume doctrina ncearc s elucideze unele probleme i s sugereze soluii de rezolvare a acestora; determinarea locului normei ce vizeaz splarea banilor n cadrul sistemului penal naional i stabilirea coraportului cu alte norme penale. Art.243 CP are multe tangene cu alte dispoziii penale, fapt ce impune necesitatea delimitrii lor. Noutatea tiinific a rezultatelor obinute Prezenta lucrare tinde a fi inovatoare i, posibil, ndrznea n aspiraia noastr de a interpreta unele norme noi pentru legislaia naional. Caracterul novator al investigaiei rezid n faptul c au fost formulate noi idei ce vin s argumenteze natura specific a splrii banilor, rezultatele fiind materializate n generalizri, precum: - splarea banilor constituie fapta prin care venitul obinut din activitate infracional devine legal; - la obiectul material al splrii banilor trebuie de atribuit bunurile sau alte venituri obinute din infraciuni; - componena de infraciune splarea banilor este una formal; - infraciunea primar este fapta infracional prealabil productoare de venit care este reciclat prin intermediul infraciunii secundare (cea de splarea banilor); - acordarea de ajutor cuiva pentru a-i legaliza venitul infracional, fr o promisiune prealabil, apare n calitate de autorat al splrii banilor. Semnificaia teoretic i valoarea aplicativ a lucrrii. Integr dup coninut i form, lucrarea de fa a avut ca suport doctrinar cercetrile tiinifice n domeniu, precum i actele normative naionale i internaionale. Prin prisma acestora, n tez s-au fcut unele constatri privind elementele componenei de infraciune prevzute la art.243 CP. 6

Pornind de la concepiile teoretice asupra temei, lucrarea cuprinde i unele propuneri practice de aplicare a art.243 CP. n special, acestea se refer la modalitile de calificare a infraciunilor, n acest sens fiind formulate unele propuneri de lege ferenda care ar reduce interpretrile ambigue i care ar fi utile n practic. Lucrarea prezint o mbinare a tratrilor teoretice cu sugestiile autorului privind aplicarea practic a normei juridice respective. Aprobarea rezultatelor lucrrii. Teza a fost ntocmit la Catedra Drept penal i Criminologie a Facultii de Drept a Universitii de Stat din Moldova, unde a fost analizat i prezentat spre susinere. Concomitent, sugestiile i recomandrile expuse n lucrare au fost aplicate i n cadrul procesului de instruire: la predarea Cursului de drept penal special. Opiniile, sintezele i concluziile tiinifice de baz viznd tematica cerecetrii i-au gsit reflectare n 13 publicaii ale autorului tezei prezentate spre susinere. Volumul i structura tezei de doctorat. Structura tezei a fost, n mare parte, influenat de caracterul complex al temei abordate, de multiplele aspecte ale problemei care au necesitat cercetare, de materialele normative naionale i internaionale, n special de actele normative existente n legislaiile altor state, de bibliografia utilizat la elaborarea ei. Lucrarea este constituit din Introducere, 3 Capitole ce includ 9 paragrafe, 3 Seciuni, sinteza rezultatelor obinute, concluzii i recomandri, anexe i bibliografie. Coninutul lucrrii n Introducere s-a purces la o analiz general a temei, s-a expus actualitatea i gradul de studiere a temei abordate, obiectul de cerectare, scopul i sarcinile, semnificaia teoretic i aplicativ a lucrrii. Sunt determinate importana i noutatea tiinific a studiului, baza metodologic a cerectrii. Capitolul I. Incursiuni privind splarea banilor n plan internaional Aspecte juridice privind noiunea splarea banilor la nivel internaional. Att actele normative naionale, ct i cele internaionale, au pstrat termenul splarea banilor, acesta fiind mai des utilizat 7

dect expresia legalizarea veniturilor obinute pe ci ilegale. n acest sens, splarea banilor nu este dect un jargon folosit nu doar n limbajul uzual, ci i n cel juridic. Totodat, nu putem nega faptul c jargonul ntotdeauna a fost utilizat n limbajul juridic; or, orice limbaj profesional dispune de termeni specifici, graie crora se faciliteaz nelegerea dintre specialiti. O situaie similar este i cu termenul deja nrdcinat n legislaie splarea banilor. Utilizarea acestuia simplific comunicarea, evitndu-se astfel explicaiile n plus, cu att mai mult c termenul splarea banilor a cptat amploare n plan internaional, fiind inclus chiar i n actele internaionale. Fiind o infraciune internaional, ca punct de pornire n reglementarea pe plan internaional a conceptului splarea banilor se reine a fi, nti de toate, Convenia ONU adoptat la 20 decembrie 1988 la Viena contra traficului ilicit de stupefiante i substane psihotrope, dup cum i Convenia de la Strasbourg din 8 noiembrie 1990 privind splarea banilor, depistarea, sechestrarea i confiscarea veniturilor provenite din activitatea infracional. n literatura de specialitate orice definiie trateaz acelai fenomen al splrii banilor sau lato sensu sau stricto sensu; n orice caz, prin fapta splarea banilor, n concepia noastr, urmeaz s se incrimineze orice operaiuni (cu caracter legal) ntreprinse asupra veniturilor obinute doar pe ci ilegale, n scopul acordrii unui statut aparent legal originii sau sursei acestora, dup cum i orice acte care ndeprteaz venitul ilegal de la originea lui adevrat, ca prin aceasta din nou s i se atribuie o justificare eronat statutului acestuia. Deci, trebuie de neles c splarea banilor nu opereaz asupra ilegalitii veniturilor (care sunt obinute prin alte infraciuni primare), fiindc de facto ele oricum rmn ilegale, ci asupra operaiilor ntreprinse cu aceste venituri. Prevederile juridico-penale privind splarea banilor n legislaiile altor state. n legislaiile naionale ale diferitelor state, pe lng unele asemnri privind elementele infraciunii splarea banilor, se scot n eviden i deosebiri. Fiind o infraciune complex, diferite state au adoptat concepte diverse privind sursa venitului supus legalizrii (fie din oricare activitate ilegal, fie din infraciuni, fie dintr-o anumit categorie de fapte penale). Exist state care au considerat existent infraciunea splarea banilor doar dac sunt ntrunii indicii cantitativi, 8

adic doar atunci cnd operaiunile de legalizare opereaz asupra unor venituri de un nivel indicat de ctre legiuitor (ceea ce considerm a fi benefic). nsi fapta splarea banilor este exprimat prin diferite modaliti sau forme quatripl, tripl sau binar, aceasta n dependen de conceptul luat la baza elaborrii legii penale interne. Este diferit exprimat elementul subiectiv. Nu n ultimul rnd, deosebire ce ar reine atenia este subiectul activ al infraciunii splarea banilor, adic cui ar putea s i se impute fapta dat. La acest capitol au fost succint expuse unele prevederi legislative n materia splrii banilor din SUA, Germania, Frana, Romnia, Federaia Rus, Marea Britanie, Argentina, unele state din cadrul Comunitii Statelor Independente. Particularitile reglementrii splrii banilor n legislaiile centrelor off-shore (paradisuri fiscale). Paradisurile fiscale sunt teritorii ce beneficiaz de faciliti n materia fiscal, fapt ce permite obinerea unor venituri fabuloase cu respectarea unor condiii strict reglementate de legiuitorul intern. n general, este dificil a constata dac off-shore-ul este legal. Legal se dovedete a fi n baza documentelor, iar eventuala ilegalitate, care nu e supus nregistrrii, este dificil a o controla. Din considerentele enunate, off-shore-ul este modalitatea de legalizare a capitalurilor. Capitolul II. Analiza juridic a componenei de infraciune prevzute la art.243 CP RM Legiuitorul moldovean a adoptat la 15 noiembrie 2001 Legea nr. 633-XV cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor. Prin Legea Republicii Moldova nr. 1326-XV din 26.09.2002 n textul Codului penal din 1961 a fost inclus art.164/9, care prevedea rspunderea penal pentru splarea banilor. Noul Cod penal al Republicii Moldova din 18 aprilie 2002 a prevzut splarea banilor n art.243. n prezentul studiu am ntreprins analiza juridic a splrii banilor (art. 243 CP) prin prisma deosebirii acesteia de formularea anterioar i delimitrii ei de infraciunile adiacente. Obiectul juridic al infraciunii splarea banilor. n calitate de obiect juridic principal examinm ansamblul relaiilor prin care se asigur circuitul legal al bunurilor (or, cnd se introduc n circulaie valori ilegale deja nu mai este vorba de un circuit legal). Drept obiect 9

juridic secundar considerm a fi relaiile ce asigur realizarea justiiei, deoarece prin comiterea faptei splarea banilor se creeaz dificulti la descoperirea infraciunii primare. L-am considerat a fi un obiect obligatoriu, fiindc, graie scopului cel de legalizare a veniturilor, care implic n mod indispensabil orice operaiuni prin care s-ar induce n eroare justiia i s-ar mpiedica descoperirea adevratei origini a bunului, exist nsi infraciunea prevzut de art.243 CP. Determinarea obiectului material al splrii banilor este cea mai dificil chestiune n abordarea problemei splrii banilor. Aceast dificultate este ridicat de dou ntrebri: care este nsi natura obiectului material, adic ce se nelege prin venit ilegal i care este sursa venitului supus splrii? n ce privete prima ntrebare, susinem c la obiectul material al splrii banilor necesit a fi atribuite bunurile (banii, titlurile de valoare, bunurile mobile i imobile, produsele lucrrilor i serviciilor) sau alte venituri (rezultatele activitii intelectuale cu exprimare material) obinute din infraciuni. Referitor la cea de-a doua ntrebare, la momentul de fa doar infraciunea trebuie s fie sursa obiectului material al splrii banilor. n privina obiectului material propunem instituirea unui nivel minim cantitativ pentru veniturile care vor fi supuse operaiunilor de splare. Considerm c acest minimum ar fi de 500 uniti convenionale, adic operaiunile de splare comise cu venituri n proporii mari, pentru c faptele comise pn la acest nivel ar putea fi supuse efectelor art.14 alin.(2) CP. Suntem de prere c acest cuantum limit ar aduce claritate n ce privete gravitatea splrii banilor n raport cu prima infraciune. Latura obiectiv a componenei de infraciune splarea banilor. Etapele procesului de splarea banilor. Plasamentul reprezint micarea iniial a bunurilor pe cale criminal, pentru a schimba forma sau locul acestora i pentru a le plasa n afara ariei de acoperire a autoritilor de impunere a legii. Stratificarea (sau investirea) reprezint o a doua etap a splrii banilor n care banii circul prin diferite ntreprinderi, corporaii i instituii financiare, fizic, prin a fi depozitai sau prin transfer electronic. Etapa de stratificare urmrete micarea fizic a banilor la alte entiti pentru a-i separa de sursa lor 10

ilegal ntr-o ncercare de a le deghiza originea. Integrarea este etapa final a procesului ce ine de splarea banilor, etap n care banii, reprezentnd profitul din activitatea criminal, sunt acum folosii n tranzacii financiare care par a avea un caracter legal. Modalitile normative ale splrii banilor. Fcnd o interpretare gramatical a dispoziiei normative de la art.243 CP n vigoare, desprindem urmtoarele modaliti de svrire a acestei fapte: (1) svrirea aciunilor orientate fie spre atribuirea unui aspect legal sursei i provenienei mijloacelor bneti, a bunurilor sau a veniturilor obinute ilicit n urma svririi infraciunilor, fie spre tinuirea, deghizarea sau denaturarea informaiei privind natura, originea, micarea, plasarea sau apartenena acestor mijloace bneti, bunuri sau venituri, despre care persoana tie c provin din activitate infracional; (2) dobndirea, posesia sau utilizarea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea unei infraciuni; (3) participarea la orice asociere, nelegere, complicitatea prin ajutor sau sfaturi n vederea comiterii aciunilor n cauz. Componena infraciunii splarea banilor este una formal, adic pentru consumare nu este necesar survenirea consecinelor pgubitoare, ci este suficient svrirea faptei prevzute n dispoziia legii penale. Dac operaiunile cu acelai obiect material sunt svrite n mai multe rnduri de o singur persoan sau de acelai grup de persoane ce acioneaz cu nelegere prealabil, fapta trebuie calificat drept infraciune prelungit. Infraciunea splarea banilor este susceptibil de pregtire i de tentativ. Cnd cineva decide s svreasc splarea banilor i deschide n acest scop un cont bancar, are loc doar pregtirea la splarea banilor. Dac ns acesta a ncercat s depun o sum de bani pe cont, dar i s-a refuzat din anumite circumstane (a creat o firm fantom n care a ncercat s investeasc veniturile sale criminale, dar a fost demascat sau nu i-a reuit plasarea banilor la cazino), atunci fapta va fi tentativ la splarea banilor. n privina timpului, ne-ar interesa n special dac exist infraciunea splarea banilor n cazul decriminalizrii infraciunii primare. Se pare c aceasta nu va exista, deoarece nu sunt ntrunite condiiile necesare fa de obiectul material proveniena lui din activitatea infracional, 11

dei intenia criminal totui este prezent. Dar alta va fi soluia n cazul n care va expira prescripia de tragere la rspundere penal a subiectului pentru infraciunea primar. n acest caz, infraciunea splarea banilor va exista, fiindc venitul obinut oricum i pstreaz originea infracional care nu se pierde prin expirarea prescripiei. n legtur cu locul legalizrii veniturilor ilegale, aceasta de cele mai multe ori se comite pe teritoriile mai multor state. Metodele de comitere a splrii banilor. Prin nsui cuvntul metod se nelege un mod de a proceda, procedeu sau ansamblu de procedee folosite n vederea realizrii unui scop. Printre acestea ar putea fi menionate: metoda ascunderii urmelor, metoda falsificrii prin introducerea unei informaii vdit false n documente, ncheierea unor contracte fictive, filiera pizza, firmele-fantom, jocurile de noroc, cazinourile. Latura subiectiv a componenei de infraciune splarea banilor. Vinovia n cazul splrii banilor se caracterizeaz prin intenie direct. Scopul poate fi dedus nu doar din dispoziiile art.243 CP, dar i din alte acte, stabilindu-l ca fiind cel de atribuire a unui aspect legal sursei i provenienei mijloacelor bneti, a bunurilor sau a veniturilor obinute ilicit. Subiectul splrii banilor. Subiectul infraciunii splarea banilor poate fi persoana fizic responsabil care la momentul svririi aciunilor indicate n dispoziia art.243 CP avea atins vrsta de 16 ani, precum i persoanele juridice care desfoar activitate de ntreprinztor (art.22 alin. (3) CP). Subiect al infraciunii poate fi persoana care d consultaii n vederea legalizrii veniturilor, cum ar fi lucrtorul bancar, juristul, notarul, colaboratorul organului nregistrrii de stat. ntrebarea ce se impune este dac toi subiecii nominalizai anterior capt calitatea de autor. Nivelul participaiei lor este cu att mai dificil, cu ct componena splrii banilor are natur specific. Aceste persoane particip la splarea banilor att prin nsi exercitarea aciunilor prin care se ascunde originea ilegal a venitului sau se denatureaz natura, micarea adevrat a acestora, ct i prin asisten, ajutor sau sfaturi n vederea comiterii splrii. Pornind de la faptul c legislaia noastr n vigoare admite n calitate de subiect al splrii banilor orice persoan, indiferent dac ea a participat sau nu la comiterea infraciunii primare, 12

s-ar prea c aceti profesioniti pot s apar doar n calitate de complici, deoarece aportul lor este de a ajuta autorul primei infraciuni s-i legalizeze venitul criminal. Dar nu trebuie de uitat c operaiunile necesare le vor exercita aceiai profesioniti, autorul infraciunii primare nefiind dect o figur ce apare la nceputul operaiunii de splare i, ulterior, la sfritul acesteia. Dac pe parcursul desfurrii laturii obiective complicele va interveni i va exercita el nsui careva aciuni, atunci el se va transforma n autor, fr a mai fi tras la rspundere i pentru complicitate. Doctrina dreptului penal admite uneori complicele s fie tratat drept autor, ns doar n cazurile n care o aa construcie a fost elaborat de ctre legiuitor. De aceea, se consider, pe bun dreptate, c orice act prin care se faciliteaz justificarea mincinoas a originii bunurilor sau a veniturilor autorului unei infraciuni (ceea ce constituie splarea banilor) este, de fapt, o complicitate la comiterea infraciunii primare. n acest context, infraciunea splarea banilor ca fapt conex la infraciunea primar nu trebuie confundat cu complicitatea la infraciunea primar. n ce privete persoana juridic, aceasta poate fi considerat subiect doar dac exercit activitate de ntreprinztor, adic ndeletnicire exercitat pe cont i risc propriu, sub rspundere proprie n vederea obinerii unui beneficiu permanent. Cu toate acestea, dei art.21 alin.(4) CP prevede rspunderea persoanei juridice pentru infraciunea prevzut la art.243 CP, se pare c legiuitorul a uitat s prevad n sanciunea art.243 CP pedeapsa pentru persoana juridic. Astfel, dei de iure rspunderea ei este acceptat, de facto ea este imposibil de aplicat. Circumstanele agravante ale infraciunii splarea banilor. n acest paragraf sunt caracterizate circumstanele agravante prevzute la art. 243 CP la care se aduc i unele propuneri. n opinia noastr, este paradoxal s se incrimineze n calitate de agravant doar proporiile mari lsnd neincriminate proporiile deosebit de mari (pornind de la faptul c, conform art.4 al Legii nr. 633-XV, se consider suspecte operaiunile ncepnd cu 300.000 lei sau 500.000 lei). Ni se pare diferit pericolul social al faptelor splarea banilor n care au fost implicate 10.000 lei (proporii mari) i al celor n care s-a operat cu sume ce

13

depesc cu mult chiar proporiile deosebit de mari. De aceea, propunem s fie prevzut i agravanta n proporii deosebit de mari. Capitolul III. Delimitarea splrii banilor de infraciunile adiacente Splarea banilor urmeaz a fi distins n primul rnd de infraciunile economice, precum i de alte infraciuni. Necesitatea unei distincii se impune, mai cu seam, din considerentul c splarea banilor nu este posibil fr o infraciune primar din care provin veniturile ilicite. Acestea constituie fie o surs de obinere a veniturilor care ulterior vor fi splate, fie apar chiar n calitate de metode de realizare a splrii banilor. Deosebirea se impune de infraciunea de dobndire sau comercializare a bunurilor despre care se tie c au fost obinute pe cale criminal, de escrocherie, practicarea ilegal a activitii de ntreprinztor, evaziunea fiscal, pseudoactivitatea de ntreprinztor, contraband. Sinteza rezultatelor obinute Rezultatele obinute n urma investigaiilor efectuate constau n: 1. Stabilirea atitudinii diferite a statelor fa de necesitatea incriminrii splrii banilor n legislaiile lor naionale. Sunt state care nu incrimineaz splarea banilor, graie crui fapt ele devin zone atractive pentru legalizarea veniturilor de provenien ilegal. O alt categorie de state consider splarea banilor o infraciune grav, ns concep diferit obiectul ei generic sau cel material. 2. Demonstrarea faptului c splarea banilor este un delictum subsequens i deci c este conex unei fapte primare care i devine sursa venitului splat. Potrivit unor legislaii, aceste fapte primare ar putea fi oricare nclcri de lege, dup altele doar ale celei penale i, n fine, o a treia categorie limiteaz i mai mult sfera lor, reducndu-le doar la cele expres indicate n lege. 3. Definirea noiunii de venit ilegal i determinarea caracterului acestuia. 4. Descrierea etapelor procesului de splarea banilor, printre care plasarea, stratificarea i integrarea. 5. Stabilirea modalitilor normative de svrire a laturii obiective a infraciunii splarea banilor.

14

6. Explicarea caracterului formal al componenei de infraciune splarea banilor i, o dat cu aceasta, a momentului de consumare a faptei incriminate la art.243 CP. 7. Determinarea formei vinoviei pentru splarea banilor i a scopului acesteia. 8. Demonstrarea necesitii de a limita sfera subiecilor activi ai splrii banilor, instituind astfel un subiect special. Concluzii i recomandri Analiza i generalizarea materiei expuse n investigaia de fa permite formularea urmtoarelor concluzii: 1. Din raionamentul de a facilita comunicarea i din considerentul c termenul splare a invadat deja legislaia naional i cea internaional, optm pentru pstrarea termenului splarea banilor, dei acesta nu este dect un jargon juridic. 2. Problema-cheie vizeaz interpretarea corect a noiunii de venit. n acest sens, acordurile internaionale poart un caracter de recomandare, iar doctrina nu este deloc univoc. Legiuitorul moldovean n art.243 CP a preluat sensul restrictiv al noiunii, adic nelegnd prin venit doar veniturile provenite din infraciuni, fapt cu care suntem de acord. 3. Obiectul material al componenei splarea banilor trebuie s fie un bun aflat n circuitul civil; n caz contrar, nu s-ar putea atinge legalizarea lui. 4. La obiectul material al splrii banilor trebuie de atribuit: bunurile (banii, titlurile de valoare, lucrurile mobile sau imobile, produsele lucrrilor i serviciilor) sau alte venituri (rezultatele activitii intelectuale cu coninut material) obinute din infraciuni. Informaia nu constituie obiect material, deoarece ea nu are coninut sau aspect material. 5. Pentru a fi prezent splarea banilor puin import faptul dac nsui autorul infraciunii principale a fost tras la rspundere. Este suficient constatarea existenei infraciunii primare, chiar dac toate circumstanele acesteia nc nu au fost clarificate. Infraciunea splarea banilor va exista chiar dac autorul infraciunii principale nu a fost urmrit sau condamnat pentru cauz de deces, eschivare de la rspundere sau pentru faptul c nu este cunoscut. Splarea banilor va 15

exista i va fi n mod egal pedepsibil chiar dac autorul primei infraciuni este iresponsabil din cauza vrstei sau a strii psihice. Orice circumstane cu caracter individual care scutesc de rspundere autorul infraciunii primare (de exemplu, amnistia) se aplic doar cu titlu personal i nu scutesc de rspundere autorul infraciunii secunde. 6. Considerm c autor al infraciunii splarea banilor poate fi, n exclusivitate, persoana care nu a participat la infraciunea primar, i aceasta pentru a respecta principiul non-bis-in-idem; or, o persoan care legalizeaz bunul sustras de ctre ea trebuie s rspund pentru sustragere, nu i pentru splarea banilor. 7. Pentru existena componenei de infraciune prevzute la art. 243 CP nu are importan dac infraciunea primar a fost comis n strintate. 8. n sanciunea art.243 CP trebuie prevzut pedeapsa i pentru persoanele juridice subieci ai splrii banilor. 9. Vorbind despre metode ca semn al laturii obiective, accentum asupra faptului c acestea trebuie s aib un caracter legal; or, numai astfel se poate atinge scopul legalizrii veniturilor obinute ilicit. 10. Pornind de la faptul c infraciunea splarea banilor nsoete ntotdeauna o infraciune prealabil, apare ntrebarea dac prin tragerea la rspundere penal pentru splarea banilor nu s-ar nclca principiul prezumiei nevinoviei pentru prima fapt, sau chiar dac ar fi necesar o sentin care ar dovedi culpabilitatea. Concluzionm c nu este necesar vreo decizie judiciar n acest sens, iar n ce privete principiul nominalizat, acesta urmeaz a fi garantat n ordine procesual; prin incriminarea faptei splarea banilor nu se aduce o atingere acestui principiu. n vederea perfectrii legislaiei penale, facem urmtoarele recomandri: 1. Multiple ntrebri ridic valoarea sumelor splate, adic de la ce proporii se consider existent infraciunea. Legea penal nu a prevzut acest moment. Opinm c ar putea s se considere de la 500 uniti convenionale, adic n proporii mari. Acest criteriu l-am stabilit din considerentul c, dac, spre exemplu, s-ar spla 5 u. c., atunci, fcnd referin la alin.(2) art.14 CP i innd cont de faptul c

16

infraciunea prevzut la art.243 CP este o infraciune mai puin grav, aceste 5 u.c. nu par a fi suficiente pentru a declana o urmrire. 2. Considerm de prisos repetarea n dispoziia art.243 CP a sinonimelor surs i provenien i propunem utilizarea termenului de origine. La fel, termenul posesie, pentru a nu fi confundat cu cel utilizat n dreptul civil i pentru a nu avea interpretri prea largi, urmeaz a fi nlocuit cu cel de deinere. 3. Nu este oportun a indica n dispoziia art.243 CP formele de participare la orice asociere, nelegere, deoarece ele transform tentativa n infraciune consumat. 4. innd cont de toate concluziile anterioare, recomandm urmtoarea formulare a dispoziiei art.243 CP: Art. 243. Splarea banilor (1)Tinuirea sau denaturarea adevratei naturi, micri, plasri sau apartenene a bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, precum i orice aciune orientat spre atribuirea unui aspect legal originii acestor bunuri, a cror valoare depete proporiile mari, tiind c acestea provin din svrirea infraciunilor comise de ctre o persoan care nu a participat la infraciunea primar, se pedepsete cu amend n mrime de la 500 la 1000 uniti convenionale sau cu nchisoare de pn la 5 ani, n ambele cazuri cu (sau fr) privarea de dreptul de a ocupa anumite funcii sau de a exercita o anumit activitate pe un termen de la 2 la 5 ani, iar persoana juridic se pedepsete cu amend n mrime de la 1000 la 3000 uniti convenionale, cu privarea de dreptul de a exercita o anumit activitate. (2) Aceleai aciuni svrite: a) repetat; b) de dou sau mai multe persoane, se pedepsesc cu amend n mrime de la 1000 la 5000 uniti convenionale sau cu nchisoare de la 5 la 7 ani, iar persoana juridic se pedepsete cu amend n mrime de la 3000 la 6000 uniti convenionale, cu privarea de dreptul de a exercita o anumit activitate. (3) Aciunile prevzute n alin.(1) sau (2), svrite: a) de un grup criminal organizat sau de o organizaie criminal; b) n proporii deosebit de mari,

17

se pedepsesc cu nchisoare de la 5 la 10 ani, iar persoana juridic cu privarea de dreptul de a exercita anumit activitate sau cu lichidarea ntreprinderii. 5. Propunem a se exclude din Legea nr. 633-XV din 15.11.2001 cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor expresia dobndirea, posesia sau utilizarea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea unei infraciuni, participare la orice asociere, nelegere, complicitatea prin ajutor sau sfaturi n vederea comiterii aciunilor n cauz, deoarece aceasta ar face confuzii cu dispoziia art.199 CP. Participarea la asociere sau nelegere n vederea ulterioarei comiteri a splrii banilor trebuie calificat drept pregtire la splarea banilor. n plus, complicitatea nu poate fi desprins de fapt, ea se absoarbe de unitatea faptic fr a face referin la art.42 CP, iar cel care faciliteaz justificarea legalitii veniturilor ilegale nu este complice, dar autor, dac fapta se integreaz modalitilor normative ale splrii banilor. 6. Nu considerm oportune modificrile Legii nr. 633-XV, din 1-7 ianuarie 2005, n ceea ce privete completarea unor dispoziii ale legii cu cuvintele i finanrii terorismului. n pofida faptului c aciunile de mare amploare ce in de splarea banilor se comit n majoritate n vederea susinerii activitii teroriste, totui activitatea de finanare a terorismului nu ine de competena Legii nr. 633-XV, pentru aceasta existnd acte normative speciale. Este bnuitoare aceast modificare, cu att mai mult c i n cazul altor tipuri de criminalitate dect terorismul se recurge la operaiuni de splarea banilor. Pe lng aceasta, splarea banilor se comite nu doar n vederea finanrii terorismului; pe de alt parte, organizaiile teroriste nlesnesc splarea banilor nti de toate pentru a-i justifica veniturile obinute ilegal, investind o parte din ele n activitatea terorist. De aceea, considerm oportun excluderea formulei finanarea terorismului din coninutul Legii nr. 633-XV.

18

Concepiile i concluziile de baz ale tezei au fost expuse n publicaiile tiinifice ale autorului, printre care: 1. Maria Mutu, Sergiu Brnz. Apariia banilor ilegali i legalizarea lor aparent prin splare. n: Rezumatele comunicrilor. Conferina tiinific, Chiinu, 2002, p.48. 2. Maria Mutu. Chestiuni discutabile n privina obiectului material al splrii banilor // Revista Naional de Drept, 2003, nr. 3, p. 44-48. 3. Maria Mutu. Etapele procesului de splare a banilor // Revista Naional de Drept, 2003, nr.4, p. 32-34. 4. Maria Mutu. Distincia splrii banilor de alte infraciuni // Revista Naional de Drept, 2003, nr.11, p. 30-32. 5. Maria Mutu. Splarea banilor: noiune i reglementri // Analele tiinifice ale Universitii de Stat din Moldova. Seria tiine socioumanistice. Vol.I. - Chiinu, 2003, p. 189-193. 6. Maria Mutu. Unele aspecte ale laturii obiective a infraciunii splarea banilor // Analele tiinifice ale Universitii de Stat din Moldova. Seria tiine socioumanistice. Vol.I. - Chiinu, 2003, p. 194-199. 7. Maria Mutu. Unele chestiuni discutabile n privina obiectului material al splrii banilor // Conferina corpului didactico-tiinific. Bilanul activitii tiinifice a USM n anii 2000-2002. Rezumatele comunicrilor. Vol.I. - Chiinu, 2003, p. 65-66. 8. Maria Mutu. Latura obiectiv a splrii banilor // Conferina corpului didactico-tiinific. Bilanul activitii tiinifice a USM n anii 2000-2002. Rezumatele comunicrilor. Vol.I. - Chiinu, 2003, p.67-68. 9. Maria Mutu. Off-shore ntre legal i ilegal // Revista Naional de Drept, 2003, nr.8, p.36-38. 10. Maria Mutu. Aspecte de tehnic legislativ privind infraciunea splarea banilor // Revista Naional de Drept, 2004, nr. 7, p.53-55. 11. Maria Mutu. Latura subiectiv i subiectul splrii banilor // Analele tiinifice ale Universitii de Stat din Moldova. Seria tiine socioumanistice. Vol.I. - Chiinu, 2004, p. 296-299. 12. Maria Mutu. Circumstanele agravante ale splrii banilor // Analale tiinifice ale Universitii de Stat din Moldova: Cu prilejul aniversrii a 45 de ani de la fondarea Facultii de Drept a Universitii

19

de Stat din Moldova. Seria nou, nr. 7, tiine juridice. - Chiinu, 2004, p. 175-183. 13. Maria Mutu. Constituionalitatea unor prevederi ale legislaiei penale privind splarea banilor // Materialele Conferinei internaionale tiinifico practice Dezvoltarea constituional a Republicii Moldova la etapa actual = : 23 -24 septembrie 2004, Bli, p. 1109-1116.

Cuvinte cheie: plasare; stratificare; integrare; off-shore; infraciune primar; venituri; delictum subsequens; transfer; unitate convenional; firm-fantom.

20

Summary The present work comes to explain the particularities of the elements of the crime of money laundering (art.243 Criminal Code). In the countries the role of the legal basis curbing criminal enterprise of criminal communities is played by the legislation making it difficult to legalize the means, obtained through crime. Circulation of illegally received money follows the patterns of circulation of well earned money and goes in cycles. It includes both matters of comparate law in the matter of money laundering (taking in account the legal provisions of foreign states) and the same crime as its stipulated in the criminal legislation of Republic of Moldova. This work comes to explain not only the legislative formulation but also different problems which appear when certain actions are qualified as money laundering. The subject that is discussed in present work is one of the first attempts to study the crime of money laundering through its criminal and juridical aspects, which practically hasnt been studied in our doctrine. Legal problems in combating the laundering of capitals it was necessary to identify what was meant by the notion of legalization (laundering) of profits, obtained illegally; the profits, obtained illegally should be understood as incomes, obtained as a result of committing a criminally punishable action. This is why the main goal for the author was to analyze the multiple questions regarding the componence of art.243 of Criminal Code, its interference with other kinds of crimes and making some recomandations for eventual changes in legislation. In the final we can say that the present work is a synthesis of the authors own thoughts and considerations made upon the content of art.243 of Criminal Code and it is also a successful synthesis of some actual concepts.

21

 (. 243 ). , , . . , ; , . - , , . , () , , . , . 243 , , . . . . 243 ; , .

22