Activitatea economic a statului, indiferent de ornduirea social i politic

din stat este una din cele mai principale verigi de existen i funcionare a statului.
Anume n cadrul efecturii relaiilor economice externe se rotesc principalele surse
financiare ale statului. Din aceste considerente este absolut strict necesar ca n
acest domeniu s fie creat mecanismul juridic de reglementare a acestor relaii,
care s nu afecteze relaiile economice externe, s nu afecteze potenialul economic
a statului, s nu tirbeasc imaginea statului pe arena mondial etc.
Fenomenul infraciunilor economice este unul dintre cele mai actuale
exemple ale activitii infracionale n societatea contemporan. Viznd securitatea
economic a statului, transparana i legalitatea n domeniul activitii de
ntreprinztor, infraciunile economice prezint n prezent un pericol evident pentru
ntreaga ordine de drept. n plus, similar pentru alte state n curs de dezvoltare, n
cazul Republicii Moldova, infraciunile economice prezint unul dintre factorii
care tergiverseaz evoluia economic a statului n ansamblu, dar i relaiile
economice din domeniul privat, n particular.
Pe lng faptul c este un fenomen de mare amploare deosebit de extins n
sfera activitilor economice, fenomenul ifraciunilor economice este i unul foarte
profund, zdrucinnd temelia economic a statului i ambiana circuitului
commercial, astfel acest fenomen e rspndit la nivel mondial, mai ales n rile
dezvoltate.
n Italia criminalitatea organizat are din ce n ce mai mult influen
asupra economiei italiene acum, n timpul crizei economice, fcnd ca mafia s
devin cea mai mare banc a rii i aducnd pagube a sute de ntreprinderi mici.
Grupurile mafiote precum Cosa Nostra din Sicilia, Camorra din Napoli sau
Ndrangheta din Calabria au o mare influen asupra economiei italiene, genernd
profituri echivalente cu 7% din PIB-ul Italiei.
Creditarea la costuri exorbitante a devenit o surs sofisticat i o surs profitabil
de venit, pe lng traficul de droguri, contrabanda cu arme, prostituia, jocurile de
noroc i neltoria.
Conform raportului de combatere a criminalitii, activitile de crim
organizat generaz anual o cifr de afaceri de 140 de miliarde de euro i un profit
peste 100 de miliarde de euro. Gangsterii de stil vechi care i pierdeau banii n
baruri i sli de biliard au fost nlocuii cu bancherii aparent respectabili, avocai
sau notari.
Codul penal Italian reglementeaza infractiunile economice si financiare intr-
un capitol aparte, astfel crimele financiare sunt cele mai grave "aggiottaggio,"
abuzul de informaii privilegiate sau "insider trading i dobnda compus.
Aa cum am menionat infraciuni financiare majore sunt:
"aggiottaggio: const n rspndirea de informaii false n scopul de a
determina creteri sau scderi ale preurilor de pe bursa.
"insider trading: aceast infraciune este comis de ctre cei care folosesc
informaii din interior, sau nu n domeniul public, n scopul de a obine un
avantaj.
"interesul compus: este capitalizarea dobnzilor, n scopul de a produce
alte interese. Aceasta este, n esen, calcularea dobnzii pe interes.

Conform Legii 262/05 se pedepsete cu amend de la 20 de mii de euro pn la 3

milioane de euro dac persoana este n posesia unor informaii privilegiate:

cumpr sau vinde, direct sau indirect, pe cont propriu sau n contul unor
tere pri, orice instrumente financiare, utiliznd astfel de informaii.
comunic aceste informaii ctre teri, plasarea n afara cursului normal al
activitii lor
 recomand persoanelor tere, pe baza unor astfel de informaii, cumprarea
sau vnzarea de instrumente financiare.

Sanciunile administrative se aplic i n cazul n care este descoperit o ncercare

simpl de a comite infraciunea, fr a fi adus la finalizare i se pedepsete cu
amend. Dac prin intermediul mass-media persoana rspndeste zvonuri sau
semnale false sau care induc n eroare cu privire la instrumentele financiare aceasta
constituie contravenie administrative. La fel sunt sancionate:

tranzaciile de cumprare i de vnzare, care pot da informaii false sau care

induc n eroare cu privire la aplicarea, furnizarea sau preul instrumentelor
financiare.
tranzaciile de cumprare i de vnzare care permit ataarea la un nivel
anormal, preul de pia de unul sau mai multe instrumente financiare.
Tranzaciile de cumprare i de vnzare frauduloase.
alte dispozitive capabile s furnizeze informaii care induc n eroare cu
privire la instrumentele financiare.

n Italia, infraciunea de splare a banilor este incriminat n articolele 648 II i

648 III din Codul penal. Conform articolului 648 II introdus prin Legea 191 din 18
mai 1978, modificat prin Legea nr.398 din 9 august 1993, care ratific Convenia
European pentru splarea banilor, replasarea sau transferul fondurilor sau a
altor bunuri provenite din activiti nonculpabile, dar care sunt considerate
delicte, n scopul obinerii altor fonduri sau bunuri, se pedepsete cu nchisoare de
la 4 la 12 ani i cu amend. Aceiai pedeaps se aplic pentru oricine este vinovat
de obstrucie n identificarea originilor unor bunuri. Prin acest articol sunt
introduse circumstanele agravante pentru cei care sunt vinovai de splarea banilor
n legtur cu sarcinile de serviciu, menite s descurajeze transformarea experilor
n infractori i s-i foloseasc cunotinele n splarea sau camuflarea unor
fonduri.
Articolul 648 III a fost introdus prin Legea nr.55 din 19 martie 1990 privind
msuri preventive mpotriva infraciunilor n stil mafiot. Conform art.648 III
oricine folosete fonduri, bunuri sau alte instrumente avnd origini infracionale,
n activitatea financiar sau de afaceri, este pasibil de o pedeaps cuprind ntre 4
i 12 ani nchisoare i plata unei amenzi. Prin acest articol se stabilesc sanciuni
severe aplicate n cazul cnd capitalul ilegal al crimei organizate este reinvestit.
Prin art. 648 II i 648 III sunt incriminate investiiile, replasarea sau transferal
bunurilor obinute ilegal.
Legea nr.55 din 19 martie 1990 prezint reglementri privind
responsabilitatea n micrile mari de capital i transparena sistemului financiar.

Cadru legislativ n care este incriminat infraciunea de contraband n

diverse modaliti normative l reprezint Codul legilor vamale, art. 281 art. 299,
din 20 septembrie 1940 republicat n 1973, constnd n esen n introducerea sau
scoaterea mrfurilor din ar peste linia vamal, prin eludarea impozitului, deci n
afara cadrului vamal.
Sistemul de drept italian incrimineaz i sancioneaz recidiva special n
materie de contraband. Deasemenea, tentativa nu numai c este incriminat, dar
regimul sanciunilor este cel al parificrii legale a pedepselor pentru tentativa de
pedeaps pentru infraciunea consumat de contraband.
Legea vamal italian a instituit o prezumie de vinovie asupra bunurilor
aflate n zona de vigilen vamal, fptuitorii fiind obligai s fac dovada cu
documente legale a caracterului licit al originii mrfurilor achiziionate sau
deinute. Jurisprudena italiana consider c infraciunea de contraband constnd
n introducerea de mrfuri supuse drepturilor de frontier are un caracter de
infraciune instantanee, consumndu-se prin trecerea peste linia vamal.
Contrabanda, potrivit jurisprudenei italiene, nu presupune nuci o neltorie,
fraud specific, fiind suficient dorina de introducere a mrfurilor pe teritoriul
statului, fr a se efectua controlul vamal. Tot jurisprudena a hotrt c n materie
de participaie, rspund pentru infraciunea de contraband fr nici o distincie
ntre achizitorii de origine i cei succesivi, toi aceia care, chiar n afara zonei de
vigilen vamala, sunt gsii n posesia mrfurilor strine pentru care nu s-au pltit
taxele vamale.
 Concluzie:
Sistemul economic mondial, integrat i globalizat, absoarbe anual miliarde
de dolari provenii din infraciuni i fraude. Banii murdari ca produs financiar al
afacerilor cu droguri, armament i contraband, la care se adaug o nesfrit list
de delicte (corupia, evaziunea fiscal, traficul de fiine umane, industria
pornografic, prostituia etc.) sunt plasai n bnci i alte instituii de investiii,
dup ce cltoresc prin circuite mondiale ale finanelor pentru a fi legalizai prin
metode aparent nedetectabile. Italia este una dintre rile n care crima organizat
n domeniul activitii financiar economice este la un nivel dezvoltat, astfel
aceasta perturbnd ntreaga activitate economic mondial.
 Bibliografie :

1. Wikipedia
2. Jamieson, Alison (2000). The Antimafia. Italys Fight Against
Organized Crime, London: MacMillan Press
Infraciunile economice n

legislaia italian