Plan de afaceri

Pitesti

Cuprins:
1. Produsul 2. Tarifele 3. Piata tinta 4. Afacerea 5. Personalul 6. Promovarea 7. Planul financiar 3 4 5 7 8 9 9

Intocmit de :

Meculescu Marin Meculescu Alexandru Grigorescu Daniel

 Produsul
Evolutia pietei auto a cunoscut n ultimii ani o puternica crestere, nregistrndu-se sporiri de la an la an n ceea ce priveste numarul autovehiculelor vndute n tara noastra. Aceasta evolutie pozitiva se datoreaza cresterii accentuate a numarului de autovehicule importate, mai ales ca urmare a variantei de achizitionare a acestora n sistem leasing.

n consecinta apare drept oportuna infiintarea unei noi spalatorii auto n Orasul Piteti, acesta avnd un mare grad de motorizare. Totodata se impune necesitatea dimensionarii ct mai realiste a cererii prezente si viitoare pentru asemenea servicii, pentru a nu exista surprize neplacute determinate de supraaprecierea acesteia. Obiectivul acestei noi societati este de a deservi populatia Orasului Piteti prin furnizarea de serivicii de tipul spalare si igienizare de autovehicule, att n exterior ct si n interior, precum si servicii auxiliare cum ar fi: curatat geamuri (cu solutie), silicon, curatat portbagaj (sters praf, aspirat), tratament ceara, spalat motor, curatat jante, curatat tapiserie. Se preconizeaza n viitor extinderea gamei de servicii, cu o investitie aditionala minima.

Pachetul de servicii cuprinde pentru nceput :

SPLAT EXTERIOR - curatarea smoalei, bitumului de pe caroserie. - curatarea jantelor cu solutie. 2. CURAT INTERIOR - aspirat, sters si parfumat. - se foloseste curatator de geamuri 3. POLISHARE AUTO - polisharea auto este un proces de revitalizare a vopselei, eliminnd zgrieturile fine, mbunatatind nfatisarea masinii si pregatind-o pentru o eventuala ceruire 4. CURARE TAPISERIE - se face cu solutie profesionala pentru tapiserie curatind diverse pete ca cele de grasime, suc etc., lasnd un aspect de nou si un miros placut interiorului automobilului.

1.

Principala problema n derularea unei astfel de afaceri o constituie att cerintele tot mai ridicate ale agentiilor de protectie a mediului si a primariilor pentru conformarea cu standardele europene, ct si costul apei, materia prima de baza. Tarifele Pretul serviciilor va fi acceptabil, variind n functie de partea curatata si categoria autovehiculelor (autoturisme, autoutilitare, jeepuri etc), dupa cum urmeaza:

Tarife

TIP MASINA Autoturisme Monovolum Jeep Autoutilitare

MANOPERE Exterior Interior Exterior Interior Exterior Interior Exterior Interior Fata Interior Spate

RON 6 5 8 7 9 7 10 4 6

ALTE MANOPERE DENUMIREA SERVICIULUI Curatat Geamuri (cu solutie) Curatat Portbagaj (aspirat, sters praf) Curatat Jante Tapiserie Scaun Tapiserie Bancheta Plafon Panou Usa Mocheta Podea Tapiserie Complet Polish RON 2.5 3 2 10 25 20 5 20 80 80

Piata tinta
Din punctul de vedere al posibilitatilor financiare, clientii care apeleaza la aceste servicii se ncadreaza n categoria celor cu venituri medii sau superioare, n primul rnd pentru faptul ca detin autoturisme, iar n al doilea rnd pentru ca sunt dispusi sa plateasca pentru o treaba pe care ar putea sa o faca ei nsisi. Ei sunt att persoane fizice, ct si firme.

n ceea ce priveste preferintele clientilor, trebuie precizat ca cererea are o importanta componenta geografica, de aici si importanta pozitionarii corecte a spatiului n care urmeaza sa se desfasoare activitatea. n viziunea noastra, cel mai indicat ar fi un amplasament aflat pe o sosea importanta a orasului, cu un trafic intens de masini de toate dimensiunile. Piata spalatoriilor auto este in plina dezvoltare. Daca acceptam limitarea concurentei n plan geografic, rezulta ca orice firma trebuie sa se compare n primul rnd cu societatile de acelasi profil, localizate n imediata apropiere. Analiza comparativa urmeaza sa vizeze dotarile si capacitatile existente, gama de servicii, nivelul tarifelor etc. n functie de aceste elemente se pot lua masurile care se impun pentru obtinerea unei cote de piata ct mai bune pe plan local. O concurenta puternica este exercitata si de majoritatea benzinariilor, care ofera serviciul de spalatorie auto, fie integral (exterior, interior, motor) prin intermediul unor unitati specializate, fie se limiteaza la spalatul si curatatul parbrizelor.

O componenta aparte a concurentei, dar care nu poate fi trecuta cu vederea, o constituie acele persoane care spala masini n schimbul unor sume foarte mici de bani si chiar spalatorii de parbrize care pot fi ntalniti n multe dintre intersectii.

Clientela este asigurat avnd n vedere expansiunea parcului auto din ultimii zece ani, cu creteri anuale de peste 30% n cazul mainilor noi i cu procente mult mai mari n cazul automobilelor de ocazie. n aceste condiii, un client care a investit mii sau zeci de mii de euro pentru cumprarea unui automobil, de cele mai multe ori, cu dotri de top, este nclinat n mod natural s pstreze acel automobil n condiii bune i acest lucru nseamn i s-l pstreze curat. Iar romnii fac uneori exces de zel. Nu trebuie scpat din vedere nici faptul c, n marile orae din Romnia, practic parcrile acoperite, prezene fireti n arhitectura oraelor occidentale, lipsesc aproape cu desvrire. Acest lucru, la care se adaug infrastructura precar i aglomeraia nu fac dect s furnizeze un numr mare i constant de autovehicule murdare care s le asigure proprietarilor de spltorii un trai confortabil. Aadar, clientela este asigurat, urmnd s fie fidelizat, cele mai ntlnite promoii n acest caz fiind abonamentele cu o splare gratuit la fiecare alte patru pltite. Din punctul de vedere al posibilitilor financiare, clienii care apeleaz la aceste servicii se ncadreaz n categoria celor cu venituri medii sau superioare, n primul rnd pentru faptul c dein autoturisme, iar n al doilea rnd pentru c sunt dispui s plteasc pentru o treab pe care ar putea s o fac ei nii. Practic, cea mai dificil decizie n momentul iniierii unei astfel de afaceri este legat de locaie, de petecul de pmnt pe care va fi amplasat, de preferat n zone centrale cu acces la bulevardele principale; aceast decizie va face diferena ntre agonie i extaz. Avnd n vedere c cea mai pare parte a cheltuielilor vor fi legate de chirie este evident c profitul va fi maxim n cazul n care investitorul va plti foarte puin sau va avea n proprietate acest spaiu. Spalatorie Auto Ecologica GPG SRL Pitesti Andres Ice 20 - Str. Statescu Constantin Nr. 3 Profesional Wash Car - Str.. Targul Din Vale Nr. 17 Vadita Impex - Str. Fratii Golesti Nr. 97 Dani Roca - Bd. Petrochimistilor Nr. 1a Killi Com Cal. Campulung, Nr. 56b, Dintre viitoarea concurenta amintim:

Albert Comimpex - Str. Depozitelor, Nr. 2 Emi Sprint 2000 - Cart Trivale, Bl. 1b

Analiznd principalii competitori de pe piata putem trage urmatoarele concluzii: -

Afacerea urmeaza sa fie amplasata de-a lungul Strazii serelor - artera intens circulata ce suporta un trafic sustinut. n imediata apropiere nu exista nici o firma cu acelasi obiect de activitate. Spalatul autovehiculelor ca obiect de activitate se regaseste sub forma COD CAEN 5020

Afacerea

Majoritatea sunt situate pe trasee cu un trafic intens (Str. Depozitelor , Str. Targul din Vale etc); Prezenta unor companii puternice si de renume n domeniul petrolier care si-au exins activitatea si la spalarea autoturismelor (OMV, Petrom) cu infrastructura si echipamente modern; Media angajatilor care presteaza serviciile efective se situeaza n jurul valorii 8, impartiti in 2 schimburi Se practica tarife diferentiate att n functie de tipul masinii (autoturisme, autoutilitare, jeepuri etc) ct si n functie de partea curatata (interior, exterior) Exista o serie de servicii auxiliare prestate, cum ar fi: curatat geamuri (cu solutie), silicon, curatat portbagaj (sters praf, aspirat), tratament ceara, spalat motor, curatat jante, curatat tapiserie Unele tarife sunt negociabile (de exemplu la tapiserie, n functie de stare)

ntretinerea si repararea autovehiculelor

Aceasta clasa include: - ntretinerea si repararea autovehiculelor: reparatii mecanice; reparatii electrice; repararea sistemelor electronice de injectie; ntretinerea uzuala; reparatii ale caroseriei; reparatii ale unor piese ale motorului; spalare, lustruire etc.; pulverizare si vopsire; repararea parbrizelor si a ferestrelor; repararea locurilor din autovehicule; - repararea, ajustarea sau nlocuirea pneurilor si a tevii de esapament; - tratamentul anti-rugina; - remorcarea; - instalarea de piese si accesorii care nu fac parte din procesul de fabricatie; - asistenta pe sosele. Aceasta clasa exclude:
- resaparea si reconditionarea pneurilor

n primul rnd sunt necesare avizele obligatorii pentru nfiintarea oricarei societati comerciale (avizul certificnd respectarea regulilor de prevenire si stingere a incendiilor, avizul protectiei sanitare, autorizatia sanitar-veterinara, autorizatia de mediu, autorizatia din punctul de vedere al protectiei muncii). n mod special n aceasta activitate mai trebuie respectate prevederile Hotarrii nr.188 / 28.02.2002 pentru aprobarea unor norme privind conditiile de descarcare n mediul acvatic a apelor uzate, publicata n Monitorul Oficial, partea I nr.187 din 20.03.200 Din punct de vedere al autorizarii activitatii, exceptnd domeniul protectiei mediului, autorizarea se va efectua n baza declaratiei pe propria raspundere ce se anexeaza cererii de nregistrare n Registrul Comertului. Conform "Procedurii din 20/12/2004 de autorizare a activitatilor cu impact semnificativ asupra mediului", publicate in Monitorul Oficial, Partea I nr. 31 din 11/01/2005, emisa de Ministerul Mediului si Gospodaririi Apelor, - Anexa 1 - LISTA activitatilor cu impact semnificativ asupra mediului, unitatile cu statii de vopsire sau spalare/epurare ape uzate au impact semnificativ asupra mediului si este necesara obtinerea Autorizatiei de mediu, care se emite de catre autoritatea publica teritoriala pentru protectia mediului n a carei raza se afla amplasamentul, n conformitate cu prevederile cap. II sectiunea 1 din Legea protectiei mediului nr. 137/1995, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare, conform art. 9 din procedura. Un spatiu nchiriat de 60-80 mp va fi suficient pentru activitate. Chiria lunara nu va depasi 500 EUR. Costul aprobarilor a fost evaluat la 700-800 RON. Costurile ulterioare se focalizeaza pe doua mari componente: spatiul de lucru (hala) si echipamentele. Hala este pusa la dispozitie de catre proprietar. Urmatorul pas este racordarea la utilitati si izolarea peretilor, care costa aproximativ 4.000-5.000 EUR, jumatate din suma fiind suportata de catre proprietar conform unei ntelegeri scrise preliminare. Dintre echipamentele necesare putem mentiona: instalatie pentru spalat sub presiune cu sistem de ncalzire a apei (ntre 1500 si 5000 euro), sau fara sistem de ncalzire (900 - 1500 euro), instalatii de curatat prin stropire si extractie - 1500 euro, echipament de curatat cu perii (ntre 4000 si 15.000 euro) , aspirator pentru medii umede si uscate (300 - 1300 euro), masina de polishat (300 euro). Pentru a se asigura competitivitatea n raport cu concurenta trebuie asigurate mai multe programe de curatire (cu jet de apa calda, cu spuma activa, cu perii), iar fiecare solicita diverse echipamente specifice. Mai trebuie avute n vedere si consumabilele necesare n prima faza n procesul tehnologic (apa, spume, solutii de curatat, spray-uri, bureti etc), care nu sunt deloc ieftine.

Personalul

Personalul angajat ntr-o spalatorie auto nu are nevoie de o calificare anume, ci doar de o minima experienta n relatiile cu clientii si de cunoasterea sau nsusirea modului de utilizare a echipamentelor si instalatiilor. Totusi, vom urmari cu prioritate recrutarea a cel putin unui angajat cu experienta anterioara n domeniu, avnd grija sa punem accentul pe constitutia fizica si rezistenta la efort. Un efort deosebit va fi ndreptat spre armonizarea relatiilor dintre angajati si promovarea colegialitatii. Recrutarea personalului se va face prin anunturi n presa scrisa (ex Piata de la A la Z). Salariul va fi n regie. Vom avea 4 angajati (cu un salariu individual brut de 800 RON) mpartiti n 2 schimburi a cte 6 ore, un contabil (cu un salariu brut de 1000 RON) si desigur administratorul afacerii (cu un salariu brut de 1500 RON). Se preconizeaza indexarea anuala a salariilor n functie de evolutia inflatiei.

 Promovarea
O metoda eficienta de promovare pentru toate unitatile care prin produsele sau serviciile lor se adreseaza conducatorilor auto - implicit si n cazul spalatoriilor auto - consta n avertizarea prin intermediul indicatoarelor plasate pe drumurile publice, care atrag atentia potentialilor clienti. Panouri vor fi instalate n apropierea afacerii, usor lizibile si purtnd indicatii clare.

Vom opta pentru promovarea n paginile defilante ale posturilor locale TV , cu un impact deosebit n rndul potentialilor clienti. O alta varianta o reprezinta promovarea prin Internet, nscrierea n baza de date a unor site-uri precum www.argesplus.ro precum si n Pagini Aurii. Vor exista de asemenea promotii: o spalare din zece gratis, participarea ocazionala la tombole cu premii n bani si/sau sedinte de spalare gratis etc.

Plan financiar

Supozitii initiale
Pentru realizarea planului financiar se presupune ca unele date vor nregistra valori pe parcursul celor 3 ani previzionati astfel:

impozitul pe profit va fi de 16% amortizarea echipamentelor se va face pe o perioada de 3 ani am considerat un program de la 8:00 - 20:00 = 12 ore /zi 2 posturi de lucru cu 2 angajati repartizati n 2 schimburi am observat ca un spalat interior / exterior dureaza cam aproximativ 30 min cele doua posturi de lucru vor nregistra mpreuna zilnic o medie de 30 masini (scenariul mediu) valoarea medie a unui serviciu de spalare este de 15 RON (scenariul mediu) la fiecare spalat se consuma n medie 40 l apa spatiul este nchiriat pe o durata de 1 an, cu o chirie lunara de 1750 RON metrul cub de apa inclusiv epurarea este evaluat la 2,5 RON

Personal (Se va lucra n 2 ture a cte 2 oameni).

Personal productiv - 4 lucratori Personal administrativ -administrator -contabil Cheltuieli salariale lunare Valoare intrare 14 000 14 000 3 500 1 500 33 000 4 550

Salariu brut Total cheltuieli mediu lunar salariale lunare 700 2 800 1000 750 1 000 750

Active imobilizate
Nume Instalatie spalat sub presiune cu ncalzire a apei (pentru postul 1) Instalatie spalat sub presiune cu ncalzire a apei (pentru postul 2) Aspirator pentru medii umede si uscate Masina polishat TOTAL

Amortizare anuala 4 667 4 667 1 167 500 11 000

Amortizare lunara 388 388 97 42 917

Active circulante

La fiecare spalat se consuma n medie 40 l apa. Cunoscnd pretul apei inclusiv costul epurarii de 2,5 RON/mc (deci 0,0025 RON/l; 1 mc=1000 l) putem estima costul lunar cu apa pentru cele 30 de masini spalate zilnic (40 l x 0,0025 RON/mc x 30 masini x 30 zile = 90 RON) Estimam consumul lunar de energie electrica la 300 RON Sampon auto cu miros 1:50 (10 l) Glass cleaner (5 l) - solutie de curatat geamurile Carpet cleaner (5 l) - solutie de curatat tapiseria Wheel cleaner (5 l) - solutie de curatat jantele 38 RON 13 RON 28 RON 25 RON

10

Se va consuma zilnic cte o unitate din fiecare pentru cele 30 de masini previzionate. Costurile lunare se vor ridica la: Sampon: 38 RON x 30 zile = 1 140 RON Glass cleaner: 13 RON x 30 zile = 390 RON Carpet cleaner: 28 RON x 30 zile = 840 RON Wheel cleaner: 25 RON x 30 zile = 750 RON

Necesar si surse de finantare

Cumulnd cu costul apei, avem un total lunar al activelor circulante de = 3 210 RON Necesitatile financiare totale ale firmei sunt de aproximativ 60 000 RON, din care: -

Am ales Creditul Flexi de la banca Raiffeisen pentru finantarea activitatii. Acest tip de credit are urmatoarele caracteristici: Clienti tinta: Scopul creditului: Valoare: Moneda: Rambursare: IMM Micro nfiintate in Romania Finantarea nevoilor nenominalizate Pna la 120 000 RON RON

8 750 RON - racordarea la utilitati si izolarea peresilor, pregatirea spatiului pentru activitate 33 000 RON - pentru procurarea imobilizarilor 10 500 RON - pentru plata anticipata a chiriei aferente spatiului utilizat pe 6 luni conform contractului 7 500 RON - cheltuieli de ntretinere si productie pentru primele luni de activitate 150 RON- cheltuieli cu reclama si publicitatea

- n rate lunare egale - perioada de rambursare - 5 ani Comisionul: platit din credit Evaluarea garantiilor: gratuita Nu este necesar rulaj prealabil cu banca. Indicatorii

Valoare 60 000 5 ani 15% 12

Marimea creditului (RON) Termen de creditare Rata anuala a dobnzii Numarul de rambursari /an

11

An

Luna

Credit

Rambursarea creditului se va face conform tabelului de mai jos:

Dobnda 15 % Rata scadenta

1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 4 4 4 4

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5

(valoare ramasa)

Transa de plata
(rata + dobnda)

60000 59000 58000 57000 56000 55000 54000 53000 52000 51000 50000 49000 48000 47000 46000 45000 44000 43000 42000 41000 40000 39000 38000 37000 36000 35000 34000 33000 32000 31000 30000 29000 28000 27000 26000 25000 24000 23000 22000 21000 20000

750 737,5 725 712,5 700 687,5 675 662,5 650 637,5 625 612,5 600 587,5 575 562,5 550 537,5 525 512,5 500 487,5 475 462,5 450 437,5 425 412,5 400 387,5 375 362,5 350 337,5 325 312,5 300 287,5 275 262,5 250

1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000

1750 1737,5 1725 1712,5 1700 1687,5 1675 1662,5 1650 1637,5 1625 1612,5 1600 1587,5 1575 1562,5 1550 1537,5 1525 1512,5 1500 1487,5 1475 1462,5 1450 1437,5 1425 1412,5 1400 1387,5 1375 1362,5 1350 1337,5 1325 1312,5 1300 1287,5 1275 1262,5 1250

12

4 4 4 4 4 4 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5

6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

19000 18000 17000 16000 15000 14000 13000 12000 11000 10000 9000 8000 7000 6000 5000 4000 3000 2000 1000 0

237,5 225 212,5 200 187,5 175 162,5 150 137,5 125 112,5 100 87,5 75 62,5 50 37,5 25 12,5 0

Rezultatele financiare previzionate pe 3 ani

Nr. Crt. 1 2 3 4

1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 0 Total

1237,5 1225 1212,5 1200 1187,5 1175 1162,5 1150 1137,5 1125 1112,5 1100 1087,5 1075 1062,5 1050 1037,5 1025 1012,5 0 82875 2008 210 000 0 210 000 8 000 40 000 62 000 0 11 000 23 000 1 000 16 575 161 575 48 425 7 748 40 667 19,37% 25,16%

indicator 2006 2007 venituri din exploatare 162 000 190 000 alte venituri 0 0 TOTAL VENITURI 162 000 190 000 cheltuieli pentru exploatare din care Cheltuieli privind energia si apa** 4 680 6 000 Cheltuieli cu materii prime si materiale 37 440 38 000 costuri cu personalulul si asimilatele 54 600 60 000 taxe si cheltuieli constituire 800 0 amortizari 11 000 11 000 Cheltuieli cu chiria 21 000 22 000 alte cheltuieli* 8 900 2 000 5 cheltuieli financiare (credit bancar) 20 175 18 375 6 TOTAL CHELTUIELI 158 595 157 375 7 PROFIT BRUT 3 405 32 625 8 IMPOZIT PE PROFIT 544,8 5 220 9 PROFIT NET 2 860,2 27 405 10 RATA RENTABILITII COMERCIALE 1,76% 14,42% 11 RATA RENTABILITII COSTURILOR 1,80 % 17,41% * Include cheltuieli cu amenajarea spatiului si publicitatea ** Apa si energia se previzioneaza a se scumpi odata cu integrarea n UE

13

Termenul de recuperare al investitiei (investitie totala/medie profit anual): 60 000 RON : 23 644 RON = 2,53 ani

14