07 Plan de Afaceri

Anexa 1.5.
Regio Sprijinirea dezvoltrii microntreprinderilor 1

Planul de afaceri
Planul de afaceri
1. Firma
Denumirea firmei: S.C. OPTICNOVA S.R.L. Iai
Scurt descriere a firmei, viziune, misiune, strategie
S.C. OPTICNOVA S.R.L. Iai desfoar din anul 2004 activiti de asisten medical specializat, oferind clienilor
servicii complete de optic medical de tipul interveniilor chirurgicale, consultaiilor i tratamentelor
oftalmologice, cu scopul de a le mbunti starea de sntate i calitatea vieii.
n prezent, activitatea firmei se desfoar la punctul de lucru din Iai, Cale Mihai Vod nr. 35, corp C1, subsol. n
cldirea existent la aceast adres este amenajat i funcioneaz o clinic oftalmologic dotat cu bloc operator i
cabinete de consultaie i explorri funcionale.
Caracterul inedit al OPTICNOVA este dat de faptul c este singura clinic din Romnia unde se efectueaz pe scar
larg operaii oculo-plastice, pe lng operaiile aa-zis obinuite", cum sunt cele de cataract, glaucom, .a.m.d.
Administratorul clinicii, d-na Dr. Maria POPESCU are calitatea de medic primar oftalmolog, ef de lucrri la
S.C.U.O.B. i a efectuat n cariera de chirurg a domniei sale peste 10.000 de intervenii, 4.500 dintre acestea fiind
oculo-plastice.
Viziunea firmei: S oferim publicului larg servicii specializate de optic medical la preuri corecte, fr a
face compromisuri n ceea ce privete calitatea.
Misiunea firmei: Realizarea de servicii specializate de optic medical de un nalt profesionalism, care s
ofere clienilor o stare de sntate semnificativ mbuntit i satisfacii ridicate.
Principiile promovate n cadrul firmei:

Creterea constant a nivelului de pregtire teoretic i practic a angajailor
Cultur organizaional orientat spre calitate
Servicii orientate ctre creterea calitii vieii clienilor
Abordare practic, soluii inovatoare
Profesionalism, responsabilitate, receptivitate
Strategia firmei: S crem o platform unic de diagnostic, tratament i chirurgie n domeniul oftalmologiei
avnd ca suport o clinic modern, dotat cu echipament de ultim generaie i care s
dispun de personal supraspecializat.
Forma de organizare: Societate comercial cu rspundere limitat, conform prevederilor Legii nr.
31/1990 cu modificrile i completrile ulterioare
Numele complete ale administratorilor i acionarilor, cote de participare deinute
Administratorii societii
Nr. CI Cot de
Nume, prenume CNP Domiciliu Funcia
crt. Serie/Nr. participare
POPESCU Iai, Cale Mihai Vod

1. IS 229829 2680911483959 Administrator 100%
MARIA nr. 35
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Localizare, adresa sediului social principal, sucursale, filiale
Puncte de lucru
Nr. crt. Tip Activitate Localizare Adresa
1. Sediu social Administrativ Iai Iai, Cale Mihai Vod nr. 35
Iai, Cale Mihai Vod nr. 35, corp

2. Punct de lucru Administrativ i servicii Iai
C1, subsol
Istoricul firmei. Descriei dezvoltarea i evoluia produselor/ serviciilor precum i evoluia vnzrilor,
profiturilor. Descriei poziia curent a firmei.
S.C. OPTICNOVA S.R.L. Iai a fost nfiinat n anul 2004 ca societate comercial cu rspundere limitat, avnd ca
asociat unic pe doamna Dr. Maria POPESCU.
Activitile ntreprinderii au nceput prin efectuarea de consultaii oftalmologice ntr-un cabinet amenajat ntr-un
spaiu nchiriat. Iniial firma a avut un singur angajat - medic oftalmolog. Primele echipamente de specialitate erau
reprezentate de o combin oftalmologic dotat cu auto-kerato-refractometru i biomicroscop, ce permitea
realizarea de investigaii i consultaii oftalmologice n condiii de calitate i cu costuri reduse. De asemenea,
societatea, prin d-na Dr. Maria POPESCU a realizat mai multe intervenii chirurgicale n spaii nchiriate, unde
mpreun cu spatiul (sala de operaie) era pus la dispoziie i personal auxiliar de specialitate, respectiv asistent i
medic anestezist.
O dat cu dezvoltarea activitii firmei, s-a suplimentat personalul angajat cu nc un medic specialist. De asemenea
s-au achiziionat echipamente noi: foropter computerizat, camer foto digital pentru fund de ochi, biometru,
pahimetru, ecograf.
n anul 2008 a fost demarat construcia unei clinici la punctul de lucru al societii, care a fost dat n folosin n
decembrie 2009. Cu o investiie din fonduri proprii estimat la aproximativ 200 000 Euro, s-a reuit realizarea unei
clinici oftalmologice moderne, dotat cu spaii pentru consultaii, sal de ateptare, explorri funcionale, optic
medical, bloc operator cu sal preoperator, spltor medici, sal de operaie, sal postoperator, grupuri sanitare,
vestiare, .a.m.d.
Cele mai frecvente intervenii chirurgicale realizate n clinica OPTICNOVA sunt cele pentru cataract, fiind i cele
mai complexe ca aparatur folosit, cea mai modern disponibil n acest moment. Operaia de cataract a ajuns la
un nivel extraordinar de standardizare a timpilor operatori, ea fiind astzi una dintre cele mai sigure operaii
oftalmologice. Din punct de vedere al miestriei chirurgului, mai complexe sunt operaiile plastice oculo-palpe-
brale: ptozele palpebrale, reconstruciile dup traumatisme sau cancere, malformaiile congenitale. n aceste cazuri
chirurgul trebuie s dea dovad de imaginaie, sim artistic i talent chirurgical.
De la nfiinare pn n prezent, cifra de afaceri a firmei a cunoscut o cretere accelerat, aa cum se poate observa
i din tabelul de mai jos:
Evoluia cifrei de afaceri n RON
Anul 2006 2007 2008 2009
Cifra de afaceri 9 806 42 034 160 274 255 946

Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Cifra de afaceri a S.C. OPTICNOVA S.R.L. a cunoscut o cretere accelerat n anii 2006 2007, pentru ca n ultimii
trei ani ritmul de cretere s se menin relativ constant, cu o tendin de stabilizare, aa cum se poate observa i
din graficul de mai jos:
n ceea ce privete gradul de rentabilitate al operaiunilor firmei, se observ o legtur strns ntre volumul cifrei
de afaceri i rata net a profitului din exploatare, aa cum arat i graficul de mai jos:
n exerciiul financiar din 2009, societatea a nregistrat profit din exploatare, dar i pierderi din activitile
financiare. Aceste pierderi se datoreaz realizrii investiiei de construire a noului sediu al clinicii exclusiv din
fonduri financiare proprii. Prin urmare ele au un caracter temporar i nu exercit un impact semnificativ asupra
situaei economice a ntreprinderii.
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Afacerea/ activitatea curent, experiena n domeniul n care se dorete realizarea investiiei. Descriei, pe
scurt, produsele i/sau serviciile oferite (acestea vor fi detaliate mai jos).
Datele prezentate mai sus relev tendina general de cretere economic a firmei i etapele prin care acest proces
se desfoar. n prezent, firma ofer clienilor examinri oftalmologice la cel mai nalt nivel, de ctre medici ce
dein o extrem de bogat experien n patologia oftalmologic, astfel nct att prescripiile de ochelari,
diagnosticurile si interventiile chirurgicale sunt de nalt calitate.
OPTICNOVA se recomand n faa clienilor prin propria experien n domeniul operaiilor oftalmologice, prin
varietatea acestora (peste 20 de tipuri de operaii oferite), prin calitatea serviciilor i ambiana deosebit creat n
noua construcie a clinicii.
Administratorul firmei, d-na Dr. Maria POPESCU este primul medic din Romania care a obtinut din partea Ministerului
Sanatatii acreditarea n ceea ce priveste operatiile plastice palpebrale. De asemenea, domnia sa este singurul medic
din Romania care are peste 10.000 de operatii efectuate n acest domeniu.
Serviciile oferite de s-au bucurat de succes att la nivel local, ct i regional, fapt ce a consolidat poziia acesteia pe
pia i a oferit o serie de avantaje concureniale fa de companiile competitoare.
Produse i servicii oferite:
A. Consultaii i tratamente oftalmologice
B. Intervenii chirurgicale plastice-reconstructive, pentru cataract, glaucom i strabism
malformatii congenitale ale ochiului, pleoapei si orbitei:

- ptoze palpebrale congenitale
- blefarofimoza
- microftalmie
- trichiazis congenital si distichiazis
- colobom palpebral congenital (sindrom Goldenhar)
- chist dermoid palpebral si corneo-conjunctival
sechele postarsura oculara:
- simblefaron
- ectropion cicatriceal
- entropion
cavitati insuficiente (pregatirea cavitatii oculare pentru protezare)
modificari de pozitie ale pleoapelor:
- entropion
- ectropion
- ptoza palpebrala dobandita
- trichiazis dobandit
- lagoftalmie paralitica
- blefarosalazis
tumori ale pleoapelor, conjunctivei si orbitei
cicatrici vicioase ale pleoapelor
afectiuni ale cailor lacrimale:
- dacriocistita cronica
- imperforatie de canal lacrimo-nazal
- sectionari ale canaliculului lacrimal
glob ocular dezorganizat (enucleatii, evisceratii)
cataracte: - operatii prin facoemulsificare, cu implant de pseudofak
glaucom
strabisme congenitale si dobandite
pterigion
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
C. Servicii complete de optic medical
consultatii pentru stabilirea dioptriilor

ochelari: monofocali, bifocali, progresivi, de soare
lentile aeriene: de plastic, sticla sau policarbonat, heliomate sau incolore, pentru calculator sau masina
lentile de contact: cu dioptrii, cosmetice sau terapeutice
rame de ochelari
accesorii diverse: solutii de curatat, tocuri de ochelari, etc.
Descrierea spaiilor de producie/ prestare servicii disponibile, inclusiv detalii despre utilitile i facilitile
aferente (vezi i pct. 2.3.5. Resursele materiale implicate n realizarea proiectului din formularul cererii
de finanare)
La punctul de lucru din Iai, Cale Mihai Vod nr. 35, clinica oftalmologic OPTICNOVA deine o cldire ce dispune de
urmtoarele spaii:
La demisol:
un vestiar medici de 3,50 mp
spltor medici de 4,50 mp
preoperator de 10,00 mp
sal de operaie de 37,00 mp
postoperator de 12 mp
grup sanitar pentru pacieni in blocul operator de 4,20 mp, dotat cu obiecte sanitare pentru persoane cu
dizabiliti fizice i cu clane antipanic, dozator de sapun lichid cu senzor, uscator de maini cu senzor, robinet cu
senzor
grup sanitar pentru medici de 4,20 mp
sal de ateptare pentru blocul operator de 10,00 mp
La parter:
sal de ateptare, dotat cu recepie, locuri pentru 10 persoane, fntn artezian ambiental, elemente de
mobilier pentru expunerea de ochelari
cabinet de consultaii de 16,00 mp
cabinet explorri funcionale de 20,00 mp
grup sanitar de 5,00 mp dotat pentru persoanele cu dizabiliti fizice, cu clane antipanic, dozator de sapun lichid
cu senzor, uscator de maini cu senzor, robinet cu sensor in sala de asteptare
oficiu i birou medici de 10,00 mp
Pe terasa imobilului este amenajat o ser pentru odihn i relaxare la care accesul se face cu un ascensor.
Iluminatul n noua clinic se face cu spoturi cu LED-uri i becuri eficiente. Fiecare spaiu este dotat cu aer
condiionat centralizat, reea de fibr optic, sala de operaie i cele dou cabinete au sistem de ventilaie cu
recuperator de caldur, nclzirea se face n totalitate prin pardoseal. Toat clinica este monitorizat video cu trei
camere de nalt rezoluie exterioare, i 6 camere interioare.
De asemenea, clinica oftalmologic OPTICNOVA dispune de urmtoarele dotri i echipamente:

Combina oftalmologica TOPCON dotata cu: biomicroscop, auto-kerato-refractometru, foropter computerizat,
camera digitala pentru fundul de ochi, proiector de optotipuri cu telecomanda
Biometru ALCON
Ecograf OPTOPOL
Perimetru computerizat OPTOPOL
Autokerato-refractometru HUVITZ
Proiector de optotipuri TOPCON
Bisturiu cu radiofracventa ELLMAN
Microscop operator LEICA 844 F40
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Aparat de facoemulsificare ALCON INFINITY

2 aparate de facoemulsificare ALCON LEGACY
Masa de operatie electrica UFSK
Scaun chirurg electric UFSK
3 Scaune asistent
Lampa scialitica cu LED uri
Autoclav pentru sterilizarea instrumentelor
Monitor functii vitale
Instalatie oxigen
Spalator madici cu doua posture din inox cu actionare cu pedala cu 2 baterii de filter si dispenser pentru spun
lichid cu sensor
2 ncaltatoare automat pentru papuci sterile de unica folosinta
Lampa ultraviolet pentru sterilizare
2 splitere cu lampi ultraviolet pentru sterilizarea aerului
2 aparate de dezumidificare a aerului
Camera video cu telecomanda in sala de operatii,
Camera video cu monitor pe microscopul operator,
DVR cu monitor pentru inregistrarea interventilor chirurgicale
7 camere video pentru monitorizare de securitate cu DVR si monitor
2 instalatii audio (una in sala de asteptare, una in sala de operatii)
Birotica: calculator, fax multifunctional, POS uri, cititor de cod cu bare,
2 TV LCD, un monitor 22
Mobilier: 2 fotolii LUDOVIC XIV si un scrin LUDOVIC XIV in sala de asteptare, trei paturi cu noptiere pentru
preoperator si postoperator, mobilier receptive, mobilier expunere rame ochelari, banchete pacienti, scaune, 2
birouri, mobilier de arhivare, 2 canapele de consultative, 5 mese inox pentru sala de operatii
3 suporti inox pentru perfuzii
2 frigidere pentru consumabile (solutii si medicamente)
Instalatie de ventilatie cu recuperator de caldura
2 pompe de caldura aer apa pentru climatizare vara si incalzire iarna
6 baterii de 24 tuburi vidate solare pentru apa calda si incalzire
Ascensor pentru 4 persoane
Central telefonic
Cu toate c natura proiectului nu atrage resurse materiale foarte complexe n implementarea sa, solicitantul dispune
de ntreaga baz material necesar.
Implementarea proiectului presupune existenta unui spatiu de birou, mobilat corespunzator, care sa deservesca
desfasurarii activitatii Unitii de Implementare a Proiectului; mentionam fapul ca societatea dispune de astfel de
spatii. Totodata, membrii UIP, alaturi de reprezentantii societatii de consultanta, vor avea la dispozitie intreaga
logistica necesara desfasurarii activitatii in cadrul proiectului: calculatoare, imprimanta, telefon/fax, internet,
precum si consumabile birotice.
Daca, pe parcursul implementarii proiectului, vor fi identificate si resurse materiale necesare (altele decat cele
mentionate mai sus), ele vor fi puse la dispozitia UIP, in cel mai scurt timp.
Receptia si instalarea echipamentelor se va face in spaiile actuale ale clinicii.

Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Resurse umane: descriei i explicai, n detaliu, politica de resurse umane, atribuii, responsabiliti,
strategia de dezvoltare a resurselor umane (e.g. politica de instruire). Descriei calificrile, expertiza
personalului angajat n activitatea microntreprinderii, pe activiti desfurate.
Detaliai echipa de management al proiectului propus n cererea de finanare: structura, rolurile, funciile,
responsabilitile, relaii funcionale ntre membrii echipei de proiect, expertiza. Corelai informaiile cu
seciunea 2.4. Managementul proiectului din formularul cererii de finanare.
n concordan cu obiectivul general al strategiei de creare a unei platforme unice de diagnostic, tratament i
chirurgie n domeniul oftalmologiei care s furnizeze servicii la nivelul standardelor europene impune, n materia
resurselor umane, politica firmei este focalizat n direcia evidenierii potenialului uman existent, capabil s
asigure aceste servicii la nivelul cerut i identificarea de resurse umane externe care pot fi atrase pentru
mbuntirea tabloului ocupaional de specialitate i a nivelului de pregtire profesional.
n acest context, misiunea Departamentului Resurse Umane este de a deveni un factor proactiv, cu rol determinant
n asigurarea unui personal instruit i motivat pentru atingerea obiectivelor afacerii. n principiu, politica de resurse
umane se axeaz pe urmtoarele direcii:
creterea nivelului de competen profesional, orientat ctre client i grija pentru mediu
dezvoltarea unui sistem propriu de promovare a personalului cu potenial de performare la standardele de
competitivitate cerute de mediul concurenial extern, orientat cu prioritate pe selecia intern;
construirea unei culturi organizaionale proprii
respectarea previziunilor financiare, respectiv redimensionarea resurselor umane la un nivel de necesar strict
tehnologic
Strategia de resurse umane este integrata n strategia afacerii i urmrete ca prin interveniile asupra resurselor
umane ca organizare, recrutare i selecie, performan, dezvoltare i servicii sociale din firm, s rspund
cerinelor generate de atingerea obiectivelor afacerii. Strategia de resurse umane a firmei este de a asigura o for
de munc instruit i motivat care s contribuie, prin continua mbuntire a performanelor individuale i de
echip, la atingerea obiectivelor afacerii.
Politica de resurse umane a S.C. OPTICNOVA S.R.L. este creat n acord cu strategia de dezvoltare a organizaiei.
Astfel, recrutarea, instruirea i programele de recompensare vizeaz atragerea i dezvoltarea persoanelor cu
abiliti i atitudini convergente obiectivelor de dezvoltare propuse. Preocuparea pentru dezvoltarea resurselor
umane implic un proces de instruire a oamenilor pentru eficientizarea ndeplinirii sarcinilor n cadrul organizaiei.
n identificarea tipurilor de instruire necesare, deciziile au inut cont i de motivarea angajatului supus formrii.
S.C. OPTICNOVA S.R.L. a preluat tendina actual a organismelor europene n domeniul formrii profesionale de a
utiliza o structur unitar pentru standardele de profesionalizare. Metodologia unitar de elaborare a standardelor
ocupaionale asigur transferabilitatea de la un domeniu de activitate la altul i permite recunoaterea
competenelor profesionale, indiferent de modul n care au fost dobndite. Urmrind pe de o parte asigurarea unei
compatibiliti a legislaiei interne cu cea comunitar, iar pe de alt parte dobndirea de ctre salariai a
competenelor recunoscute n standarde, programele de instruire derulate pn n prezent au urmrit acumularea de
ctre angajai a cerinelor specifice impuse pentru domeniile de activitate n care acetia au fost pregtii. Astfel,
cheia stimulrii acestora n sensul creterii profesionalismului a fost gsit n competiie. n 2007 i 2008, n cadrul
firmei s-au organizat periodic concursuri pe calificri pentru o multitudine de specializri. Beneficiile acestor
eveniment s-au regsit n creterea calitii produselor i serviciilor realizate, alturi de creterea productivitii n
cadrul companiei.
n ceea ce privete sntatea i securitate la locul de munc, odat cu schimbarea legislaiei n domeniu s-a trecut la
elaborarea unor programe care transpun directivele europene specifice referitoare la securitatea i sntatea n
munc, precum i la aciuni de informare pentru diseminarea bunelor practici.
n ceea ce privete evoluia numrului de salariai, acesta nu a depit nivelul de 2 persoane de la momentul
nfiinrii pn n prezent, salariaii avnd calificarea de medici specialiti oftalmologi.
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Echipa propus pentru implementarea proiectului este format din:
- Unitatea de Implementare a Proiectului

Aceasta va fi format la nivelul societatii i va avea in componenta persoane cu experienta si pregatire n domeniul
managementului general al activitatii pe care o desfasoara societatea, reglementari financiare si particularitati ce
tin de sfera serviciilor medicale (CV-urile membrilor UIP sunt anexate).
Componen UIP:
1 Reprezentant Legal dl. POPESCU Ion
1 Responsabil Tehnic d-na. POPESCU Maria
Atribuiile UIP legate de implementarea proiectului sunt:

realizeaz monitorizarea i evaluarea intern a proiectului
colaboreaza in permanenta cu reprezentantii societatii de consultanta, punandu-le la dispozitie documente si
informatii solicitate
participa la sesiunile de informare ale societatii de consultanta
asigur managementul de risc al proiectului
urmrete punerea n practic a strategiei de promovare a proiectului
monitorizeaza activitatea societatii de consultanta.
In prima sedinta comuna a celor doua parti implicate in managementul proiectului va fi elaborata o matrice a
responsabilitatilor, pe care fiecare membru UIP si reprezentantii societatii de consultanta trebuie sa si-o insuseasca
si asume.
- 1 expert implementare din cadrul organizaiei cu rol de consultant n managementul proiectului

Acesta are urmtoarele responsabiliti:
particip la planificarea activitilor din proiect
elaboreaz i supervizeaz documentaia de implementare a proiectului conform cerinelor contractului de
finanare
asigur depunerea acesteia la sediul Organismului Intermediar al programului conform cerinelor contractului de
finanare
coordoneaz elaborarea documentaiei de atribuire i/sau aplicarea procedurii de atribuire a contractelor de
achiziie
coordoneaz redactarea cererilor de rambursare i rapoartelor de progres
particip selecia i recrutarea angajailor
particip activ la pregtirea i desfurarea activitilor informative i de publicitate
menine permanent legtura cu finanatorul sau reprezentantul acestuia
asigur diseminarea informaiilor necesare tuturor celor implicai n proiect
Organizaia selectat pentru managementul proiectului ndeplinete urmtoarele:
cerine minime de experiena similar i expertiz:

- experien n activiti de consultan n proiecte cu finanare nerambursabil de la Comisia European
- venituri/cifr de afaceri de minim 100 000 Euro n anul 2009
- nu se regsete n nicuna din urmtoarele situaii:
a) este n stare de faliment ori lichidare, afacerile i sunt administrate de un judector-sindic sau activitile sale
comerciale sunt suspendate ori fac obiectul unui aranjament cu creditorii sau este ntr-o situaie similar cu cele
anterioare, reglementate prin lege
b) face obiectul unei proceduri legale pentru declararea sa n una dintre situaiile prevzute la lit. a)
c) nu i-a ndeplinit obligaiile de plat a impozitelor, taxelor i contribuiilor ctre bugetele componente ale
bugetului general consolidat, n conformitate cu prevederile legale n Romnia
d) a fost condamnat, n ultimii trei ani, prin hotrrea definitiv a unei instane judectoreti, pentru o fapt care a
adus atingere eticii profesionale sau pentru comiterea unei greeli n materie profesional
e) prezint informaii false sau prezint informaiile solicitate de ctre autoritatea contractant, n legtur cu
situaia proprie aferent cazurilor prevzute la lit.a)-d)
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
activiti de management ce fac obiectul contractului de servicii de management al proiectului:

- elaborarea documentaiei de implementare a proiectului i depunerea acesteia la sediul Organismului Intermediar
al programului conform cerinelor contractului de finanare
- elaborarea documentaiei de atribuire i/sau aplicrii procedurii de atribuire a contractelor de achiziie
- redactarea cererilor de rambursare i rapoartelor de progres
- participarea activ la pregtirea i desfurarea activitilor informative i de publicitate
- meninerea permanent a legturii cu finanatorul sau reprezentantul acestuia
- diseminarea informaiilor necesare tuturor celor implicai n proiect
modaliti care permit monitorizarea i controlul activitii contractantului care furnizeaz servicii de
management a proiectului
- ntlniri lunare cu coordonatorul proiectului pentru compararea progresului actual cu cel planificat
- rapoarte trimestriale ctre managementul S.C. OPTICNOVA S.R.L. Iai care cuprind:
- aprecierea calitii, volumului i ncadrrii n timp a activitilor proiectului
- identificarea deficienelor n vederea aplicrii (acolo unde este cazul) modificrilor i coreciilor necesare
Este recomandabil s ataai, la Planul de afaceri, CV-urile membrilor echipei de proiect, precum i orice
alt document care s susin argumentele prezentate, fise de post, organigrama etc.
La prezenta cerere de finanare sunt ataate fia de post a expertului n implementarea proiectului desemnat de
consultant, fi ce conine cerinele de experien, atribuiile i rolul acestuia, ct i CV-urile membrilor Unitii de
Implementare a Proiectului - dl. POPESCU Ion i d-na. POPESCU Maria.
Obiectivele firmei planul de dezvoltare pe termen mediu (pn la 5 ani), evideniind modul cum acesta se
coreleaz cu investiia propus prin proiect. Descriei obiective realiste i credibile.
Planul de dezvoltare al firmei pe urmtorii 5 ani include atingerea urmtoarelor obiective:
perfecionarea activitii firmei n domeniul tratrii afeciunilor oftalmologice complexe
Achiziia echipamentelor pentru care se solicit finanare prin prezentul proiect face parte din strategia firmei de a
anticipa evoluiile pieei regionale i naionale din domeniu. OPTICNOVA S.R.L. doreste ca in viitorul apropiat sa
nceapa o activitate de monitorizare, tratare si depistare timpurie a glaucomului, precum si tratarea afectiunilor
polului posterior al ochiului (retina, nerv optic etc.), domenii care se afl ntr-un stadiu incipient de dezvoltare n
ara noastr. n acest sens, OPTICNOVA S.R.L. a contactat deja societi de turism medical cu care urmeaz s
semneze contracte de colaborare pentru a primi pacieni din strinatate i a le oferi operaii estetice i
reconstructive n jurul ochilor.
creterea cu 30% a cotei de pia deinut de clinic dup un an de la data finalizrii proiectului
Noul sediu al clinicii, alturi de echipamente medicale noi achiziionate prin prezentul proiect vor aduce o cretere a
numrului de pacieni cu cel puin 50% n cazul consultaiilor i cu peste 100% n cazul operaiilor oftalmologice.
Dotrile achiziionate prin proiect vor susine activitatea de afaceri dinamic i n plin cretere a companiei printr-o
infrastructur modern. Clinica n ansamblul su a fost proiectat s lucreze cu volume din ce n ce mai mari de
pacieni, procese standadizate de diagnostic, tratament i chirurgie, alturi de noi modele de servicii. Aceast stare
de fapt va conduce la creterea cifrei de afaceri prin generarea de venituri suplimentare.
creterea numrului de personal cu minim patru angajai permaneni
Pentru a putea realiza obiectivele enunate anterior, pe lng resursele de spaiu i de tehnologie sunt necesare n
mod esenial resurse umane de nalt calificare ce fac posibil derularea volumului de activitate cerut de extinderea
activitii. O dat cu creterea numrului de pacieni se va urmri suplimentarea personalului prin angajarea a nc 4
persoane i ncheierea de contracte de colaborare cu medici specialiti pentru realizarea operaiilor oftalmologice.
De asemenea, se vor atrage medici (chirurgi i anestezisti) prin contracte de colaborare.
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
2. Produsul/ serviciul
Descrierea produselor i serviciilor
Consultaia este definit ca procesul de examinare a unui pacient de ctre un medic pentru punerea diagnosticului
bolii i indicarea tratamentului. Consultaiile oftalmologice au n vedere fiziologia i patologia ochilor i a anexelor
acestora.
Tratamentul oftalmologic este considerat a fi un ansamblu de mijloace igienice, dietetice, medicamentoase,
balneare, climaterice etc. cu care se trateaz o boal, n cazul de fa o afeciune a ochilor i anexelor acestora.
Intervenia chirurgical presupune tratamentul bolilor prin intervenii operatorii.
Principalele produse i servicii oferite n cadrul clinicii OPTICNOVA sunt:
A. Consultaii i tratamente oftalmologice
B. Intervenii chirurgicale plastice-reconstructive, pentru cataract, glaucom i strabism

malformatii congenitale ale ochiului, pleoapei si orbitei:
- ptoze palpebrale congenitale
- blefarofimoza
- microftalmie
- trichiazis congenital si distichiazis
- colobom palpebral congenital (sindrom Goldenhar)
- chist dermoid palpebral si corneo-conjunctival
sechele postarsura oculara:
- simblefaron
- ectropion cicatriceal
- entropion
cavitati insuficiente (pregatirea cavitatii oculare pentru protezare)
modificari de pozitie ale pleoapelor:
- entropion
- ectropion
- ptoza palpebrala dobandita
- trichiazis dobandit
- lagoftalmie paralitica
- blefarosalazis
tumori ale pleoapelor, conjunctivei si orbitei
cicatrici vicioase ale pleoapelor
afectiuni ale cailor lacrimale:
- dacriocistita cronica
- imperforatie de canal lacrimo-nazal
- sectionari ale canaliculului lacrimal
glob ocular dezorganizat (enucleatii, evisceratii)
cataracte: - operatii prin facoemulsificare, cu implant de pseudofak
glaucom
strabisme congenitale si dobandite
pterigion
C. Servicii complete de optic medical

consultatii pentru stabilirea dioptriilor
ochelari: monofocali, bifocali, progresivi, de soare
lentile aeriene: de plastic, sticla sau policarbonat, heliomate sau incolore, pentru calculator sau masina
lentile de contact: cu dioptrii, cosmetice sau terapeutice
rame de ochelari, accesorii diverse: solutii de curatat, tocuri de ochelari, etc.
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Nevoi satisfcute de aceste servicii
Prin ochi primim cele mai multe informaii despre lumea exterioar. Conform cercettorilor britanici, 80% din
amintirile pe care le pstrm sunt nregistrate prin vedere. Ochiul are rolul de a ne furniza informaii sub forma
unor imagini colorate despre adncimea, distana i micarea obiectelor. Micndu-l n sus, n jos i lateral, vedem
cea mai mare parte a mediului care ne nconjoar. Ochii sunt fr ndoial cel mai important izvor de informaii,
dou treimi din senzaiile noastre fiind vizuale.
Din aceste motive, nevoile satisfcute prin serviciile oftalmologice sunt considerate a fi fundamentale, legate de
necesitatea vital, esenial a fiinei umane de asigurare a strii de bine din punct de vedere fizic i mintal. Pentru
a-i menine un echilibru fiziologic i psihologic, o persoan trebuie s ating un nivel minim de satisfacere a
nevoilor sale. Prin urmare, sntatea globului ocular i a anexelor acestuia (pleoape, organe lacrimale, membrana
conjunctiv, esutul celular care nconjoar ochiul i structurile osoase care formeaz orbita) este esenial pentru
ca o persoan s-i asigure starea de bine, n sensul fizic i mental.
Consultaiile, tratamentele i interveniile chirurgicale oftalmologice servesc n mod direct nevoile fiziologice
fundamentale, nevoi considerate ca fiind de prim importan pentru fiina uman. Reputatul psiholog Abraham H.
Maslow a ierarhizat nevoile umane n cinci categorii distincte, ncercnd s explice de ce oamenii sunt condui de
nevoi diferite la momente de timp diferite. Ierarhia obinut este prezentat n graficul urmtor:
Nevoi de autodezvoltare i
realizare
Nevoi legate de preuire,

de recunoatere
Nevoi sociale, de apartene

la un grup, de dragoste
Nevoi de siguran, securitate, protecie
Nevoi fiziologice fundamentale
*adaptare dup Abraham H. Maslow, Motivation and Personality, ediia a 2-a, 1970.
Practic, o persoan i satisface cu prioritate nevoile mai importante, mai presante. Odat satisfcut o nevoie,
aceasta nceteaz s reprezinte o motivaie, iar persoana trece la urmtoarea nevoie de pe scara ierarhic. Serviciile
oftalmologice fac parte din categoria serviciilor ce se adreseaz necesitilor umane de baz. Ele satisfac nevoi
biologice primordiale. Daca aceste nevoi nu sunt satisfcute, simim boal, iritaie, durere, discomfort. Aceste
nevoie sunt cele mai puternice i o persoana va cuta s-i satisfac mai nti nevoile fiziologice.
Aceast stare de fapt ofer serviciilor oftalmologice prioritate ridicat n consum. Ca efect, cererea pentru serviciile
clinicii OPTICNOVA este puternic inelastic, iar clienii sunt sensibili la preul i parametrii de calitate oferii,
ntruct de acetia depinde nivelul de satisfacie resimit.
Spaii i echipamente necesare prestrii activitii
n prezent, activitatea firmei se desfoar la punctul de lucru din Iai, Cale Mihai Vod nr. 35, corp C1, subsol. n
cldirea existent la aceast adres este amenajat i funcioneaz o clinic oftalmologic dotat cu bloc operator i
cabinete de consultaie i explorri funcionale. Astfel, cldirea dispune de urmtoarele spaii:
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
La demisol:
un vestiar medici de 3,50 mp
spltor medici de 4,50 mp
preoperator de 10,00 mp
sal de operaie de 37,00 mp
postoperator de 12 mp
grup sanitar pentru pacieni in blocul operator de 4,20 mp, dotat cu obiecte sanitare pentru persoane cu
dizabiliti fizice i cu clane antipanic, dozator de sapun lichid cu senzor, uscator de maini cu senzor, robinet cu
senzor
grup sanitar pentru medici de 4,20 mp
sal de ateptare pentru blocul operator de 10,00 mp
La parter:
sal de ateptare, dotat cu recepie, locuri pentru 10 persoane, fntn artezian ambiental, elemente de
mobilier pentru expunerea de ochelari
cabinet de consultaii de 16,00 mp
cabinet explorri funcionale de 20,00 mp
grup sanitar de 5,00 mp dotat pentru persoanele cu dizabiliti fizice, cu clane antipanic, dozator de sapun lichid
cu senzor, uscator de maini cu senzor, robinet cu sensor in sala de asteptare
oficiu i birou medici de 10,00 mp
Pe terasa imobilului este amenajat o ser pentru odihn i relaxare la care accesul se face cu un ascensor.
Echipamentele existente permit realizarea de consultaii i tratamente oftalmologice, intervenii chirurgicale

plastice-reconstructive, pentru cataract, glaucom i strabism i servicii generale de optic medical.
Prin prezentul proiect, se dorete achiziia de echipamente care s permit:

mbuntirea calitii examenelor medicale efectuate n mod current
lrgirea numrului de afeciuni depistate i tratate, n special al glaucomului
specializarea clinicii n depistarea, tratarea i operarea glaucomului i a afeciunilor retiniene grave
consultarea n condiii net superioare a copiilor, care este limitat de echipamentele actuale
Echipamentele ce urmeaz a fi achiziionate prin proiectul din care acest plan de afaceri face parte sunt:
- Echipamente i utilaje tehnologice:

1. Tomograf in coerenta optica
2. Biomicroscop digital (tip SL-D4, Topcon)
3. Microscop specular non contact (tip SP-3000P, Topcon)
4. Autorefractometru pediatric (tip Plusoptix A09, Plusoptix )
5. Combina topografie-pahimetrie corneeana (tip Pentacam HR, Oculus)
6. Combina Laser Oftalmologie pol anterior (tip Q-LAS 10/PCL 3, A.R.C. Laser)
7. Autokerato-refractometru-tonometru-pahimetru non-contact (tip TRK-1P Topcon)
- Mobilier specific dotrii serviciilor prestate:

8. Masa cu elevatie electrica (tip AIT-16, Topcon)
- Echipamente i programe informatice:

9. Sistem de OCT montat pe biomicroscop (tip SL-SCAN-1, Topcon)
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Etape n activitatea de prestare a serviciilor medicale
Clinica OPTICNOVA este o clinic modern, ale crei activiti se bazeaz pe tehnologiile medicale moderne i pe
realizrile contemporane ale oftalmologiei.
Etapa principal n efectuarea unui tratament calitativ i efectiv, dar i n profilaxia diverselor afeciuni
oftalmologice este reprezentat de examinarea diagnostic complex. Examinarea este efectuat de ctre specialiti
oftalmologi de nalt calificare, care i perfecioneaz permanent nivelul profesional prin participarea activ la
seminarii de pregtire i conferine naionale i internaionale de profil.
Secia de diagnosticare a clinicii OPTICNOVA este dotat cu echipamente de nalt precizie, care permit examinarea
tuturor parametrilor ochiului i ofer medicului informaia complet despre starea ochilor pacientului. Aceasta
permite diagnosticarea absolut exact i alegerea n mod corespunztor a variantei optime de tratament.
Majoritatea examinrilor sunt efectuate prin metoda fr contact, care permite examinarea nu numai a pacienilor
aduli, ci i a copiilor. Dup durat, diagnosticarea ocup dou ore sau dou ore i jumtate i nu necesit nici un fel
de pregtire n prealabil. Fiecrui pacient sosit n clinic i se efectueaz un volum optim de examinri.
Examinarea oftalmologic complex este constituit din dou etape: 1 etap diagnosticarea computerizat
multilateral a organului optic i etapa a 2-a consultaia oftalmologului conform rezultatelor diagnosticrii.
n cazul unor afeciuni grave, pacientul este supus unor intervenii chirurgicale. Pacienii sunt minuios investigai
naintea interveniei prin analize de laborator i alte investigaii. Discuia medic-pacient premergtoare operaiei
clarific toate aspectele legate de actul chirurgical i anestezic, i permite pacientului sau prinilor acestuia s
neleag exact scopul interveniei, precum i decursul operator. Se folosesc n acest scop materiale video, power-
point, exemple de cazuri similare, att pre-, ct i postoperator. Recomandrile care se fac n vederea actului
chirurgical sunt att verbale, ct i scrise.
nainte de a intra n procedura de intervenie propriu-zis, pacientii au la dispoziie un salon specializat n care se
efectueaza pre-anestezia. Tot aici se realizeaz i monotorizarea post-operatorie. Pentru confortul psihic, copiii sunt
nsoii de unul dintre prini n aceste etape.
Anestezia generala se desfasoara in conditii de maxima securitate si monitorizare adecvata pentru pacientii de toate
varstele. Aparatul de anestezie este modern si este insotit de echipamentele de monitorizare aferente. Anestezia
generala pentru interventiile cu durata mai lunga presupune intubatia oro-traheala, iar pentru cele scurte utilizarea
mastii laringeene, tehnica larg utilizata in tarile avansate. Medicul anestezist este prezent in clinica in zilele de
operatie si asigura anestezia generala, locala si monitorizarea starii generale de sanatate pe tot parcursul sederii
pacientului in clinica.
Sala de operatie propriu-zisa este dotata cu aparatura de inalt standard pentru desfasurarea interventiilor
chirurgicale oftalmologice de diverse tipuri.
Beneficii pentru clieni
Clienii clinicii OPTICNOVA vor beneficia de o serie de avantaje cum sunt:
prevenirea mbolnvirilor, promovarea, meninerea i recuperarea sntii globului ocular i anexelor sale
mbuntirea semnificativ a calitii vieii i confortului resimit de pacieni
platform unic de diagnostic, tratament i chirurgie n domeniul oftalmologiei avnd ca suport echipament de
ultim generaie i personal supraspecializat
pacientul nu este supus unei spitalizri ndelungate
riscuri semnificativ reduse fa de procedurile utilizate n spitalele i clinicile din sistemul public
prezentul proiect permite transformarea tehnologiei medicale ntr-o surs de afaceri i ntr-un avantaj competitiv
pentru mediul economic local, regional i naional
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Modul n care tehnologiile noi, moderne vor fi utilizate n dezvoltarea produselor
Prin prezentul proiect, OPTICNOVA S.R.L. Iai contribuie semnificativ la creterea gradului de utilizare a noilor
tehnologii ntr-o ni de pia mai puin dezvoltat la nivel local i regional oftalmologia privat. Acest lucru se
realizeaz n mod concret prin urmtoarele:
pacienii au la dispoziie mijloace moderne de diagnostic, tratament i intervenie chirurgical oftalmologic la
costuri reduse i parametri de performan ridicai
echipamentele achiziionate respect standardele de calitate internaionale specifice cu o vechime de maximum 3
ani
mediul de afaceri beneficiaz de introducerea unor tehnologii moderne care au potenialul de a se transforma n
avantaje concureniale solide
proiectul contribuie semnificativ la dezvoltarea societii informaionale din Regiunea de dezvoltare Iai Ilfov, la
reducerea decalajelor existente comparativ cu alte ri i maturizarea pieei de tehnologia informaiei i comunicaii
Caliti/avantaje ale serviciilor fa de cele al competitorilor
Principalele atuuri ale OPTICNOVA S.R.L. fa de competitorii din pia sunt:

avantaje tehnice, concretizate n parametri tehnici superiori ai serviciilor furnizate, obinui prin utilizarea de
dispozitive moderne de diagnostic, tratament i intervenie chirurgical oftalmologic
avantaje de calitate, obinute n urma performanelor tehnice descrise la punctul anterior
avantaje economice, legate de utilizarea unei strategii de pre redus i personalizat n funcie de nevoile clientului
i puterea sa de cumprare
OPTICNOVA este practic singura clinica oftalmologica din tara unde se efectueaza pe scara larga operatii plastice
oftalmologice
cldirea n care funcioneaz clinica OPTICNOVA a fost de la nceput proiectat pentru servicii oftalmologice
clinica OPTICNOVA beneficiaz de o ambianta deosebita si functionalitate corecta a spatiilor medicale, n timp ce
majoritatea clinicilor concurente private si desfasoara activitatea in spatii adaptate pe cat posibil functiunilor
medicale
n clinica OPTICNOVA se vor efectua peste 28 de tipuri diferite de interventii chirurgicale oftalmologice, spre
deosebire de majoritatea clinicilor concurente, ce s-au specializat pe 2 3 tipuri de operatii
Prduse i servicii viitoare i planificarea dezvoltrii acestora
Din punct de vedere al spaiului disponibil, punctul de lucru din Iai, Cale Mihai Vod nr. 35 ofer posibilitatea de
extindere a activitilor clinicii OPTICNOVA.
Din punct de vedere al evoluiei cererii, piaa de servicii oftalmologice deine un potenial semnificativ de cretere
n urmtorii ani, aa cum se argumenteaz n capitolul urmtor. Prin urmare, produsele i serviciile oferite se vor
extinde ca volum i mbunti ca parametri de calitate prin achiziia de noi echipamente i mobilizarea de noi
resurse umane.
Aceste premise contureaz dezvoltarea durabil a clinicii OPTICNOVA i creterea activitii n acest domeniu pe
termen mediu i lung. Strategia companiei va fi permanent adaptat la realitile existente pe pia i va urmri
oferirea de avantaje consistente fa de concuren n privina parametrilor tehnici i tarifelor practicate.
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Principalii furnizori de materii prime i materiale
Principalii furnizori de materii prime i materiale ai firmei sunt localizai n Iai i sunt detaliai n tabelul de mai jos:
Principalii furnizori de materii prime i materiale
Nr. crt. Nume furnizor Pondere n total achiziii (%)
1. Alcon Romania 29,14
2. Camp Medica Iai 18,10
3. Medfarm Trading S.R.L. 9,73
Ponderea sczut a fiecrui furnizor n totalul achiziiilor realizate de firm ofer acesteia o putere mai mare de
negociere n relaia cu furnizorii i reduce la minim influena acestora asupra dezvoltrii companiei.
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
3. Piaa
Aria geografic de acoperire a produselor
Prin specificul serviciilor oferite, OPTICNOVA S.R.L. se adreseaz att pacienilor din Iai, ct i celor din ar. De
altfel, pentru operaiile oftalmologice se estimeaz c cel putin 50% dintre pacieni provin din afara municipiului
Iai. De altfel, aria de acoperire este lrgit la nivel naional de faptul c d-na dr. Maria POPESCU a fost primul
medic din Romnia care a primit certificatul de competen pentru operaii plastice oftalmologice i care a efectuat
un numar mare de asemenea interventii, acumuland experienta si notorietate.
Clieni existeni i poteniali
Clienii existeni ai firmei sunt persoane de ambele sexe, de la nou nascui la aduli vrstnici, de pe tot cuprinsul
rii. Cel mai tanar pacient operat a avut varsta de 5 ore, iar cel mai varstnic 94 de ani. Conform statisticilor proprii,
estimm c n jur de 25% dintre pacineii OPTICNOVA S.R.L. sunt copii, restul fiind persoane adulte.
In funcie de specificul serviciilor medicale solicitate, clienii actuali se mpart n dou mari categorii:
cei care apeleaz la serviciile clinicii pentru diverse consultaii i investigaii oftalmologice
cei care au nevoie de efectuarea unei operaii oftalmologice
In timp ce clienii din prima categorie sunt preponderent din municipiul Iai i localitile nvecinate, cei din a doua
categorie provin din diferite zone ale rii. Apreciem c aproximativ 50% dintre pacieii supui unor operaii de
cataract sunt din Iai, restul fiind din provincie. Pentru plastii - operaii estetice i reconstructive n jurul ochilor -
pacienii OPTICNOVA sunt in proportie de 50 60% din ara.
Pentru a stabili clienii potentiali ai firmei trebuie s inem cont de urmtoarele aspecte:
n viitor, datorit colaborrii cu firme specializate n turism medical, printre clienii OPTICNOVA S.R.L. se vor
numra i pacieni strini, n special pentru efectuarea de plastii
datorit extinderii domeniului de activitate n sectorul operaiilor estetice faciale - liftinguri i eliminri de riduri
cu acid hialuronic - firma va avea o categorie diferit de clieni fa de cele anterior mentionate
datorit activitilor de educaie medicale pe care OPTICNOVA S.R.L. le efectueaza n mediul rural in colaborare
cu Fundatia Dr. Mihaiescu numarul pacientilor provenii din acest mediu va crete simitor
relaiile de colaborare cu diferite bnci ce sunt dispuse s pun la dispoziia pacienilor servicii avantajoase de
creditare vor crete de asemenea numrul de pacieni ai clinicii
Analiza stadiului actual al pieei nevoi i tendine
In 2009 la nivel naional, piata serviciilor medicale private s-a situat la circa 373 mil. euro. n prezent, specialitii
apreciaz c exista premisele ca pana in 2012 piaa sa treaca pragul de 600 mil. euro, ritmul de crestere urmand sa
se intensifice in urmatorii ani. Astfel, n 2010 principalele retele de clinici private au anuntat investitii in peste 13
noi unitati, dar si proiecte pentru sapte spitale private. Aceasta ar putea aduce un record al investitiilor in industria
serviciilor medicale, un business care se indreapta inspre 600 mil. euro la orizontul anului 2012.
Deschiderea de noi clinici nu este o surpriza, operatorii continuand extinderea chiar si in conditiile climatului
economic dificil, insa sumele aruncate in joc sunt mai mari ca niciodata. Daca in anii trecuti, investitiile unei
companii treceau cu greu de 10 mil. euro, in 2010 sumele au crescut puternic.
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
O analiz realizat de specialitii Ziarului Financiar, unul din cele mai puternice cotidiene de afaceri, alturi de
echipa Mediafax (agenie de pres independent) relev o evoluie ascendent a pieei serviciilor medicale private n
perioada imediat urmtoare, conform graficului de mai jos:
Sursa: Ziarul Financiar, Mediafax
n ceea ce privete domeniul oftalmologiei, aceasta cunoate o dezvoltare accelerat, n condiiile n care asistena
medical n acest domeniu este deficitar pe aproape ntreg teritoriul rii. De exemplu, n Romnia doar 2 din 1000
de persoane se opereaza de cataracta, n timp ce n Marea Britanie, potrivit Statisticilor OMS operatiile de cataracta
sunt facute de 8 cetateni din 1000, n Grecia de 4 4,5 din 1000, .a.m.d. Aceleasi proportii se mentin si in cazul
majoritatii celorlalte interventii oftalmologice. Aceast stare de fapt este determinat de lipsa acut de educaie
medical i de dificultile financiare.
Statisticile elaborate de Societatea Oftalmologica din Romania arata ca in 2008 n ar s-au realizat aproximativ
46000 de operaii de cataract, numrul acestora crescnd anual in medie cu 6 10%.
De asemenea, n analiza stadiului actual al pieei, trebuie luate n calcul i urmtoarele date:
peste 50% dintre persoanele de peste 65 ani au cataract, aceasta varsta scazand de la an la an
o boal grav cu complicaii oculare este diabetul; bolnavul de diabet trebuie consultat ct mai des, diabetul fiind
principala cauza de orbire a persoanelor ntre 20 - 70 de ani
examinarea ochilor poate duce la depistarea unor boli ale sngelui, boli canceroase,tumori pe creier, boli
infecioase: tuberculoza, HIV, sifilis
5% din copii sunt miopi la natere, dar cel mai frecvent miopia apare la vrsta colar
vederea copiilor se poate reeduca doar pn la vrsta de 6 ani
strabismul afecteaz 2-5,5% din copii
tulburrile de vedere se motenesc n 90% din cazuri; cu alte cuvinte, dac n familie exist personae care au
probleme cu vederea este foarte probabil ca cel mic s poarte ochelari
tulburrile de vedere netratate la timp se corecteaza mai greu sau chiar deloc
persoanele cu vrsta peste 40 de ani chiar dac nu au probleme de vedere ar trebui s mearg mcar 1 dat pe an
la oftalmolog
tinerii fra probleme de vedere ar trebui s fac o vizit mcar o dat la 1-2 ani la oftalmolog
Avnd n vedere aspectele de mai sus, se consider c n viitor cererea pentru servicii oftalmologice va fi in continu
cretere, fapt ce indic un potenial major de dezvoltare a cifrei de afaceri i cotei de pia a firmei. n aceste
condiii, investiia propus prin prezentul proiect ofer solicitantului oportunitatea de a se adapta tendinelor pieei
i de a oferi pacienilor mijloace moderne de diagnostic, tratament i intervenie chirurgical oftalmologic la
costuri reduse i parametri de performan ridicai.
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Previzionarea creterii pieei, prognoza cererii
La inceputul anilor 90, sistemul de sanatate din Romnia depindea in totalitate de finantarea guvernamentala.
Cativa ani mai tarziu, a aparut alternativa - s-au lansat primele cabinete medicale private, iar n prezent pe pia
exista si laboratoare, clinici sau spitale private. In prezent, specialitii in domeniu estimeaza ca sistemul privat
ocupa circa 10% din piata totala de servicii medicale din Romania, iar tendinta este de crestere.
De altfel, interesul in dezvoltarea zonei private de servicii medicale in Romania este crescnd, aceasta fiind
considerat drept o adevarata locomotiva pentru ntreg sistemul de sanatate. Acest lucru inseamna ca romanii vor
avea acces mai facil la tratamente moderne si nu vor mai pleca sa se trateze in strainatate.
Din punct de vedere al domeniului de activitate, in contextul crizei financiare, cele mai profitabile se dovedesc a fi
specializarile medicale de nisa. Domenii precum oftalmologia inca mai au nevoie de acoperire la nivel local i
regional. Dar, pe langa specializari precum laborator, imagistica, sau urgenta, se constata nevoia pacientilor de a
gasi toate aceste servicii la un loc, in cadrul unei clinici specializate.
Oftalmologia privat n Romnia a nceput s se cristalizeze la jumtatea anilor '90, dup ce, anterior, nvmntul
romnesc renunase la a mai produce specialiti n diferite ramuri ale medicinei, printre care i oftalmologia.
Schimbarile aparute dupa anii 90 au permis reapariia examenelor de specializare n oftalmologie i mai apoi a
supraspecializrilor, n ramuri precum chirurgia refractiv, a retinei, strabism, oftalmopediatrie, cataract,
glaucom, pol posterior, cornee, etc.
Ritmul de cretere i dezvoltare al oftalmologiei private a fost unul foarte rapid, n special odat cu trecerea n noul
mileniu, n prezent oftalmologia privat romneasc fiind foarte aproape de performanele de top la nivel mondial,
realitate confirmat de toi specialitii.
Potrivit specialitilor Societii Oftalmologice din Romania, ultimii trei ani au adus pentru oftalmologia privat de la
noi o dezvoltare accelerat. La momentul actual, serviciile din ar sunt comparabile cu cele din strintate, att n
materie de dotri, ct i de complexitate. Nivelul este foarte ridicat att la nivel de echipamente, ct i al
complexitii interveniilor chirurgicale, fiind asimilate cele mai moderne proceduri. Practic, arat specialitii, cu
cteva excepii, cazurile oftalmologice se pot trata i opera n Romnia, fr s fie nevoie de trimiterea lor n
strintate, existnd medicii i echiparea necesare n ar.
Mai mult, exist un flux constant de pacieni venii din strintate pentru a se trata n Romnia. Medicii romni
opereaz cazuri venite din Europa, multe din zona de est, din ri precum Serbia sau Ucraina. Exist situaii n care
pacieni operai prost n alte ri vin n Romnia pentru a fi tratai corespunztor.
n acest context, clinica OPTICNOVA deine o poziie aparte: este singura clinic din Romnia unde se efectueaz pe
scar larg operaii oculo-plastice, pe lng operaiile aa-zis obinuite", cum sunt cele de cataract, glaucom,
.a.m.d. Administratorul clinicii, d-na Dr. Maria POPESCU are calitatea de medic primar oftalmolog, ef de lucrri la
S.C.U.O.B. i a efectuat n cariera de chirurg a domniei sale peste 10.000 de intervenii, 4.500 dintre acestea fiind
oculo-plastice.
D-na dr. Maria POPESCU este aadar unul dintre puinii specialiti n chirurgia plastic oftalmologic, un segment mai
puin cunoscut n Romnia. Chirurgia plastic oftalmologic este astzi o ni de pia slab acoperit n Romnia,
dei cazuistica este foarte bogat, iar specialitii existeni sunt ntr-un numr redus. Pacienii practic nu tiu cui s
se adreseze pentru astfel de intervenii i nici nu sunt ndrumai corect de ctre oftalmologi sau medicii de familie.
Conform Societii Oftalmologice din Romania, chirurgia oculo-plastic este la grania ntre chirurgia plastic i cea
oftalmologic. Un chirurg oculo-plastician trebuie s fie un chirurg care la nceput s-a format ca oftalmolog. Trebuie
s fie un medic care a cptat experien n diagnosticarea i tratarea unui spectru larg de afeciuni oftalmologice i
care a cptat instruirea i calificarea superioar n chirurgia plastic i reconstructiv, care i d dreptul moral i
legal s efectueze asemenea operaii. Aceast supraspecializare i permite s efectueze att operaii plastice,
estetice, ct i operaii de reabilitare funcional n jurul globului ocular (de exemplu afeciuni ale cilor lacrimale).
Dac n strintate chirurgia oculo-plastic este un segment foarte dezvoltat, medicii fiind organizai n societi
tiinifice care permit dezvoltarea i aprofundarea tehnicilor chirurgicale i a metodelor de tratament, n Romnia
acest domeniu este ca i inexistent. Pacienii apeleaz ori la dermatologi, ori la chirurgi plasticieni, care au prea
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
puin legtur cu oftalmologia, structurile pleoapelor i ale orbitei fiind cu totul speciale i mult diferite fa de
restul organismului. Lipsa de educaie medical i condiiile socio-economice contribuie de asemenea la aceast
situaie.
Chirurgia oculo-plastic implic mult druire i pasiune, rezultatele aprnd mai trziu, operaiile fiind mult mai
laborioase, necesitnd de multe ori i o a doua sau a treia intervenie. Este de dorit ca n viitor mai muli oftalmologi
s mbrieze aceast ramur. Astfel, chirurgia oculo-plastic va cunoate dezvoltarea i recunoaterea pe care o
merit.
n aceste condiii, cererea de servicii a OPTICNOVA S.R.L. Iai este prognozat s creasc semnificativ, cu
aproximativ 5 10 % pe an n urmtorii 5 ani. Estimarea ine cont de tendinele existente la momentul actual la nivel
regional i naional, ct i de prognozele realizate pentru perioada urmtoare.
Definirea potenialelor segmente ale pieei serviciilor i produselor firmei
Analiza clienilor existeni i poteniali i a stadiului actual al pieei a permis identificarea a trei segmente principale
de clieni pentru acest tip de servicii i produse, prezentate n cele ce urmeaz.
Clienii tineri
Sunt receptivi la toate informaiile medicale, dar sunt rezervai la administrarea de medicamente. In acest caz este
necesar s li se explice, clar i cu mult rbdare, importana tratamentului (medicamentos sau chirurgical). Pentru a
penetra acest segment de pia, este necesar o activitate intens de promovare i reclam, simultan cu realizarea
i prezentarea de oferte, adaptate condiiilor specifice pentru fiecare tip de client potenial.
Clienii aduli
Majoritatea adulilor pot avea probleme cu vederea i trebuie s efectueze o vizit la medicul oftalmolog, datorit
specificului activitii pe care o desfoar (munca la calculator, munca n spaii iluminate artificial, etc.). Acest
sector are un potenial enorm de cretere, care poate genera o cerere semnificativ pentru serviciile i produsele
firmei, mai ales c adulii de peste 40 de ani trebuie s fie testai la fiecare 2 ani pentru diagnosticarea precoce a
bolilor legate de vrst, precum cataracta i degenerescena macular. n plus, adulii diagnosticai cu diabet,
hipertensiune sau alte boli trebuie s fac mai des examene oftalmologice, n funcie de recomandarea medicului.
Clienii din mediul rural

Segmentul include locuitorii din mediul rural care nu beneficiaz de o educaie medical modern. Dei profitul
generat de un acest segement este mai mic n prezent, el este cel mai numeros i deine un potenial de cretere
obligatoriu a fi luat n considerare. Explozia acestui sector va aduce ns, cu siguran, numeroi clieni pentru
clinica OPTICNOVA.
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Concurena
Analiza competitorilor OPTICNOVA S.R.L. Iai a relevat faptul c n capital exist o serie de clinici private
specializate n oftalmologie ce formeaz o concuren direct de care solicitantul trebuie s in cont n derularea
activitilor sale.
Cei mai importani concureni direci sunt prezentai n tabelul de mai jos:
Concureni direci
Societatea Cifr de afaceri n anul 2008 (lei)
Oftapro 1 014 833

AMA Optimex 4 454 559
Laser Optics 3 835 979
Oculus 14 006 323
Vista Vision 1 036 670
Optimed 1 824 050
Infosan 328 326
Alcor 1 518 556
Oftaclinic 441 737
Concurena indirect este format din clinici private din provincie i uniti medicale din sistemul sanitar public.
n Iai exist o singur unitate medical din sistemul public specializat n oftalmologie - Spitalul Clinic de Urgen e
Oftalmologice Iai.
Spitalele de stat nu mai reprezinta o concurenta din cauza tendintei de externalizare a serviciilor oftalmologice
datorate n special:
dotarii proaste a spitalelor
conditiilor proaste de spitalizare
reducerii semnificative a timpului de spitalizare - majoritatea interventiilor chirurgicale oftalmologice se pot
efectua ntr-o zi (pacientul vine, se opereaza si peste o ora pleaca acasa).
n comparaie cu alte domenii ale medicinei, diferena de echipare dintre privat i public n oftalmologie nu este
foarte accentuat. Att clinicile private, ct i spitalele sunt bine echipate i pot realiza aproape orice intervenie.
Diferena vine ns din calitatea serviciilor i modul de abordare al pacienilor, unde zona public este foarte
deficitar, din cauza i a numrului foarte mare de pacieni. Potrivit specialitilor, majoritatea interveniilor
oftalmologice se pot realiza n clinicile private, cu excepia cazurilor deosebite care nencesit consulturi
interdisciplinare i care trebuie monitorizate n spitale.
Analiza principalelor modaliti de distribuie a produselor pe pia
Serviciile i produsele clinicii OPTICNOVA vor fi furnizate clienilor n mod direct, la sediul acesteia. Clienii sunt
atrai att prin distribuirea de materiale de reclam i promovare (pliante, cataloage, brouri, bannere), ct i prin
informaiile disponibile pe website-ul firmei. Paii de achiziionare a serviciilor includ contactul direct cu clientul,
consultarea de ctre acesta a ofertei detaliate a firmei (din pliante, cataloage, brouri sau de pe site), deplasarea la
sediul clinicii, nregistrarea/preluarea informaiilor personale, parcurgerea edinelor de consultaie, tratament
i/sau intervenie chirurgical, monitorizarea strii de sntate a pacientului.
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Punctele tari i punctele slabe ale serviciilor firmei comparativ cu cele al competitorilor (direci i indireci)
Punctele tari i punctele slabe ale serviciilor firmei comparativ cu cele ale
competitorilor (direci i indireci)
Puncte tari Puncte slabe
platform unic de diagnostic, tratament i chirurgie OPTICNOVA este o clinic relativ nou pe piaa
n domeniul oftalmologiei avnd ca suport echipament romneasc, lipsit de o experien ndelungat pe
de ultim generaie i personal supraspecializat piaa serviciilor medicale private
pacienii au la dispoziie mijloace moderne de
diagnostic, tratament i intervenie chirurgical puterea financiar redus fa de principalii
oftalmologic la costuri reduse i parametri de competitori
performan ridicai
clinica OPTICNOVA beneficiaz de o ambianta n prezent, datorita lipsei unor echipamente
deosebita si functionalitate corecta a spatiilor medicale, corespunztoare, plaja interventiilor chirurgicale
n timp ce majoritatea clinicilor concurente private si este mai mica, iar anumite interventii, tratamente si
desfasoara activitatea in spatii adaptate pe cat posibil investigatii nu se realizeaza la nivelul cel mai nalt
functiunilor medicale posibil.
cldirea n care funcioneaz clinica OPTICNOVA a fost
de la nceput proiectat pentru servicii oftalmologice
riscuri semnificativ reduse fa de procedurile
utilizate n spitalele i clinicile din sistemul public
OPTICNOVA este practic singura clinica oftalmologica

din tara unde se efectueaza pe scara larga operatii
plastice oftalmologice
n clinica OPTICNOVA se vor efectua peste 28 de tipuri
diferite de interventii chirurgicale oftalmologice, spre
deosebire de majoritatea clinicilor concurente, ce s-au
specializat pe 2 3 tipuri de operatii
transformarea tehnologiei medicale ntr-o surs de
afaceri i ntr-un avantaj competitiv pentru mediul
economic local, regional i naional
Elemente care influeneaz comportamentul cumprtorilor
Literatura de specialitate recomand analiza clienilor (pacienilor) n principal dup criteriul vrsta.
Dup acest criteriu, exist urmtoarele categorii de clieni (pacieni):
A. Copii
Primul control oftalmologic al unui copil trebuie s aib loc nainte de implinirea a ase luni. Copiii care au un istoric
de boli oculare n familie sau care sufer un retard n cretere sunt sftuii s mearg n fiecare an la oftalmolog.
Chiar dac nu au simptome i nici nu sunt evidente, copiii pot avea probleme cu vederea. De aceea, medicii
oftalmologi suin c ar fi absolut necesar un consult de specialitate pentru toi copiii cu vrste ntre 3 si 4 ani.
Un control la medicul oftalmolog este necesar i pentru elevi, crora pe parcursul anilor de coal li se pot identifica
diferite probleme de vedere care trebuiesc corectate pentru a nu ntmpina probleme mai trziu.
Pacienii tineri sunt receptivi la toate informaiile medicale, dar sunt rezervai la administrarea de medicamente. In
acest caz este necesar s li se explice, clar i cu mult rbdare, importana tratamentului (medicamentos sau
chirurgical).
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
B. Aduli
S-a constatat c datorit specificului activitii pe care o desfoar (munca la calculator, munca n spaii iluminate
artificial, etc.) foarte muli aduli pot avea probleme cu vederea i trebuie s efectueze o vizit la medicul
oftalmolog.
Adulii de peste 40 de ani ar trebui s fie testai la fiecare 2 ani pentru diagnosticarea precoce a bolilor legate de
vrst, precum cataracta i degenerescena macular.
Adulii diagnosticai cu diabet, hipertensiune sau alte boli trebuie s fac mai des examene oftalmologice, n funcie
de recomandarea medicului.
C. Vrstnici
Pacienii vrstnici sunt mai puin interesai de diagnosticul propriu-zis sau de descrierea medical a afeciunii, dar
doresc multe detalii despre evoluia bolii i posibiliti de vindecare sau mbuntire.
Comportamentul cumprtorilor serviciilor oftalmologice variaz i n funcie de zona de provenin. Avem astfel:
I. Clieni din mediul urban
Pacienii din mediul urban sunt atrai de o clinic cu dotare modern, cu cabinete care ofer confort i de un
personal medical de nalta tinuta profesionala si morala.
II. Clienti din mediul rural
Numarul pacientilor din mediul rural va creste semnificativ datorita eforturilor de educatie sanitara efectuata atat
de catre OPTICNOVA S.R.L., cat si a altor organizatii. Astfel, OPTICNOVA S.R.L. a inceput n colaborare cu Fundatia
Dr. MIHAILESCU o actiune de depistare a afectiunilor oftalmologice in mediul rural si de educatie sanitar
oftalmologica cu ajutorul unei rulote dotate cu aparatura oftalmologica de varf. Este pentru prima data in Romania
ca se efectueaza o asemenea activitate. In intervalul 01 octombrie 10 decembrie 2009 au fost consultate peste 900
persoane din mediul rural din judetul Galati si au fost prescrise si oferite 500 de rame de ochelari gratuit unor copii
cu probleme deosebita si unor persoane varstnice fara posibilitati materiale.
n cadrul actiunii de depistare a afectiunilor oftalmologice in mediul rural si de educatie sanitaroftalmologica din
mediul rural al judetului Galati, s-a constatat ca din cele aproximativ 800 persoane cu varsta de peste 50 ani, 60%
sufereau de cataracta n diverse stadii de dezvoltare, iar 80% dintre acestia nu fusesera nici odata consultati de un
oftalmolog si nu stiau ca isi pot recapata vederea printr-o interventie chirurgicala.
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
4. Strategia de marketing
Punctele tari ale afacerii (serviciilor i produselor), avantaje oferite fa de competitori
Serviciile i produsele oftalmologice oferite de clinica OPTICNOVA dein urmtoarele avantaje concureniale cheie:
platform unic de diagnostic, tratament i chirurgie n domeniul oftalmologiei avnd ca suport echipament de
ultim generaie i personal supraspecializat
pacienii au la dispoziie mijloace moderne de diagnostic, tratament i intervenie chirurgical oftalmologic la
costuri reduse i parametri de performan ridicai
clinica OPTICNOVA beneficiaz de o ambianta deosebita si functionalitate corecta a spatiilor medicale, n timp ce
majoritatea clinicilor concurente private si desfasoara activitatea in spatii adaptate pe cat posibil functiunilor
medicale
cldirea n care funcioneaz clinica OPTICNOVA a fost de la nceput proiectat pentru servicii oftalmologice
riscuri semnificativ reduse fa de procedurile utilizate n spitalele i clinicile din sistemul public
OPTICNOVA este practic singura clinica oftalmologica din tara unde se efectueaza pe scara larga operatii plastice
oftalmologice
n clinica OPTICNOVA se vor efectua peste 28 de tipuri diferite de interventii chirurgicale oftalmologice, spre
deosebire de majoritatea clinicilor concurente, ce s-au specializat pe 2 3 tipuri de operatii
transformarea tehnologiei medicale ntr-o surs de afaceri i ntr-un avantaj competitiv pentru mediul economic
local, regional i naional
Poziionarea pe pia a produsului/ serviciului, caracteristici care l difereniaz de competitori
Principalele criterii n funcie de care serviciile i produsele solicitantului se vor individualiza pe pia sunt calitatea
i preul. Harta de poziionare prezentat mai jos ofer o imagine a percepiei serviciilor firmei dup cele dou
criterii enunate n raport cu ali concureni direci.
Hart de poziionare a serviciilor i produselor oftalmologice oferite de OPTICNOVA S.R.L. Iai

calitate
* AMA Optimex
* OPTICNOVA S.R.L. Iai
* Oculus
* Infosan
pre
Aa cum se remarc din prezentarea grafic de mai sus, firma se distinge pe pia prin servicii de calitate ridicat la
un pre rezonabil. Este o strategie de succes care are potenialul de a oferi un numr crescut de clieni, o fidelizare
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
puternic a acestora i o imagine excelent pe pia.
Politica de pre i strategia de vnzri
n ceea ce privete preul, firma opteaz pentru o abordare diferit a clienilor n funcie de nevoie, caracteristicile
generale i puterea de cumprare a fiecruia. n acest sens, fiecrui segment de pia identificat n capitolul
anterior i se va aplica o politic diferit de pre.
Clienilor tineri li se va oferi un pre personalizat, adaptat cerinelor fiecrui caz n parte. Soluiile necesare acestui
tip de cumprtor sunt adesea complexe i necesit o atenie sporit.
Clienii aduli vor beneficia de o ofert calitativ superioar concurenei, dar la un pre situat n limita celui
practicat de principalii competitori. Motivul care st la baza acestei alegeri este reprezentat de potenialul enorm
de cretere, care poate genera o cerere semnificativ pentru serviciile i produsele firmei.
Clienii din mediul rural sunt vizai printr-o politic a preului de penetrare, stabilit la un nivel semnificativ redus.
Obiectivul acesteia este s atrag un numr ct mai mare de astfel de clieni, crora le va fi ulterior prezentat
ntreaga gam de servicii i produse oferite de companie cu scopul promovrii acesteia.
Promovarea produsului/ serviciului
ntr-un mod similar politicii de pre, activitile de promovare i reclam vor fi desfurate n mod diferit n funcie
de grupul int vizat. Astfel, n cazul clienilor tineri vor fi utilizate tehnici de vnzare personal, oferindu-se
prioritate comunicrii directe i persuasive. n cazul clienilor aduli se va prefera metoda mai puin costisitoare a
anunurilor i mesajelor promoionale plasate n media specializat. Clienii din mediul rural vor fi abordai prin
editarea i distribuirea de pliante, n scopul acoperirii unei zone rurale ct mai ntinse.
n plus, site-ul firmei, www.opticnova.ro, va conine prezentarea pe larg a serviciilor i produselor oferite i
caracteristicilor specifice ale acestora.
Distribuia produsului/ serviciului
Serviciile i produsele clinicii OPTICNOVA vor fi furnizate clienilor n mod direct, la sediul acesteia. Clienii sunt
atrai att prin distribuirea de materiale de reclam i promovare (pliante, cataloage, brouri, bannere), ct i prin
informaiile disponibile pe website-ul firmei. Paii de achiziionare a serviciilor includ contactul direct cu clientul,
consultarea de ctre acesta a ofertei detaliate a firmei (din pliante, cataloage, brouri sau de pe site), deplasarea la
sediul clinicii, nregistrarea/preluarea informaiilor personale, parcurgerea edinelor de consultaie, tratament
i/sau intervenie chirurgical, monitorizarea strii de sntate a pacientului.
Previzionarea vnzrilor
n baza analizei pieei i mai ales a rezultatelor obinute de concurenii direci, volumul vnzrilor este estimat la
460 000 Ron pentru primul an de funcionare dup implementarea proiectului, urmat de o cretere la 620 000 Ron n
anul 2 de funcionare i respectiv 1 250 000 Ron n al treilea an.
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Riscuri identificate i msurile prevzute pentru diminuarea efectelor n cazul materializrii acestor riscuri
Pe parcursul derulrii proiectului se va efectua analiza de risc cu scopul identificrii factorilor de risc i modul de
prevenire sau tratare.
Posibile riscuri:
Categoria de risc / valoare
Activitatea Msuri Strategii de rspuns
risc
Pregatirea Plecarea specialitilor Semnarea unor declaraii standard Reducerea riscului prin
documentaiei de Risc minor pe proprie rspundere. diminuarea probabilitii i
atribuire Motivarea financiar a a impactului
specialitilor
Organizarea Intrzieri n procesul de Realizarea documentaiilor de Reducerea riscului prin
procedurii de atribuire (reluarea atribuire n concordan cu diminuarea probabilitii
achiziie licitaiei) legislaia n vigoare; completarea
Risc mediu tuturor informaiilor necesare
finalizrii procedurii
Schimbri legislative Plan de aciune pentru situaii Acceptarea riscului
Risc minor (legislatia este neprevzute
adaptat la aquisul
comunitar)
Executia contractului Nerespectarea termenelor Contractarea cu clauze specifice Reducerea riscului prin
de furnizare de contractuale (solicitri de privind termenul de execuie diminuarea probabilitii
bunuri prelungire)
Risc minor
Cresteri de preuri Planificarea n bugetul propriu al Reducerea riscului prin
Risc mediu beneficiarului a resurselor diminuarea probabilitii
necesare acoperirii unor costuri
neeligibile
Litigii privind calitatea Criterii pentru selectia Reducerea riscului prin

tehnic a bunurilor furnizorului: capacitate diminuarea probabilitii
Risc minor/mediu tehnic/profesional dovedit,
standarde de asigurare a calitii
Stabilirea nivelului calitativ ce Reducerea riscului prin
trebuie livrat prin clauze diminuarea probabilitii
contractuale
Cererile de rambursare Planificarea n bugetul propriu al Reducerea riscului prin
soluionate cu ntrziere beneficiarului a resurselor diminuarea probabilitii
Risc mediu necesare continurii activitilor
n cazul n care apar ntrzieri de
plat la Autoritatea Contractant
Actualizarea lunar a balanei de Reducerea riscului prin
disponibiliti pe baza graficelor diminuarea probabilitii
de livrare / pli / rambursare
Contractarea cu clauze specifice Reducerea riscului prin
privind termenul de livrare diminuarea probabilitii
Stabilirea nivelului calitativ ce Reducerea riscului prin
trebuie livrat prin clauze diminuarea probabilitii
contractuale
Promovarea i Plecarea specialitilor din Semnarea unor declaraii standard Reducerea riscului prin
publicitatea echipa de proiect pe proprie rspundere. diminuarea probabilitii i
proiectului Risc minim Motivarea financiar a a impactului
specialitilor
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Categoria de risc / valoare

Activitatea Msuri Strategii de rspuns
risc
Intrzieri n procedura de Realizarea documentaiilor de Reducerea riscului prin
achiziii (materiale de atribuire n concordan cu diminuarea probabilitii
promovare i publicitate) legislaia n vigoare; completarea
Risc minim tuturor informaiilor necesare
finalizrii procedurii
Cererile de rambursare Planificarea n bugetul propriu al Reducerea riscului prin

soluionate cu ntrziere beneficiarului a resurselor diminuarea probabilitatii
Risc mediu necesare continurii activitilor
n cazul n care apar ntrzieri de
plat la Autoritatea Contractant
Actualizarea lunar a balanei de Reducerea riscului prin
disponibiliti pe baza graficul diminuarea probabilitii
plilor, graficul de rambursare
Clauze contractuale care s Reducerea riscului prin
permit realizarea plilor n diminuarea probabilitii
concordan cu termenele maxime
de rambursare din contractul de
finantare
Intrzieri la termenele de Contractarea cu clauze specifice Reducerea riscului prin
livrare privind termenul de livrare diminuarea probabilitii
Risc minim
Litigii privind calitatea Stabilirea caracteristicilor tehnice Reducerea riscului prin
materialelor realizate prin clauze contractuale diminuarea probabilitatii
Risc minim Clauze contractuale care s Reducerea riscului prin
stipuleze nlocuirea produselor sau diminuarea probabilitii
remedierea pe propria cheltuial a
furnizorului a neconformitilor i
defectelor identificate
Participarea furnizorului la Reducerea riscului prin
recepia bunurilor diminuarea probabilitii
Monitorizarea, Plecarea specialitilor din Semnarea unor declaraii standard Reducerea riscului prin
controlul, evaluarea echipa de proiect pe proprie rspundere. diminuarea probabilitii i
proiectului. Risc minim Motivarea financiar a a impactului
Raportare specialitilor
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
5. Proiecii financiare
Detaliai Anexa 1.2. Finanarea proiectului
Prezentai, totodat, calculaiile de costuri i venituri care fundamenteaz proieciile de cheltuieli i venituri.
Metoda utilizat n elaborarea proieciilor financiare este cea a fluxului net de numerar actualizat. n aceast
metod fluxurile non-monetare, cum ar fi amortizarea i provizioanele, nu sunt luate n considerare.
n cadrul analizei financiare a investiiei se va aprecia
- profitabilitatea financiar a investiiei determinat prin indicatorii VNAF/C (valoarea
net actualizat, calculat la valoarea total a investiiei) i RIRF/C (rata intern de rentabilitate
financiar, calculat la valoarea total a investiiei). Valoarea total a investiiei include totalul costurilor
eligibile si ne-eligibile (inclusiv TVA)
- durabilitatea financiar a proiectului, prin verificarea fluxului net de numerar cumulat
(neactualizat). La determinarea fluxului de numerar net cumulat se vor lua n considerare toate costurile
(eligibile i ne-eligibile) i toate sursele de finanare (att pentru realizarea investiiei ct i pentru
operarea i funcionarea acesteia, inclusiv veniturile nete).
Pentru completarea proieciilor financiare prevzute n Anexa 1.5. Planul de afaceri Proiecii financiare
(Anexa1.5_PlanAfaceri_ProiectiiFin.xls), se vor introduce numai datele de intrare cerute (venituri-cheltuieli,
ncasri-pli, perioad implementare etc). Orice modificare a formulelor de calcul fr acordul prealabil al AMPOR
poate conduce la respingerea cererii de finanare.
Toate proieciile vor fi calculate pentru o perioada de 3 ani dupa finalizarea implementrii proiectului, n preuri
constante.
Proiecia veniturilor i cheltuielilor

Se va completa foia de lucru (worksheet) A-Venituri&Cheltuieli
n coloana Preimplementare - An 0 se vor completa cu valorile existente n ultimul execiiu financiar ncheiat de
societate, anexat la cererea de finanare.
Totui, dac implementarea proiectului este estimat s nceap n anul urmtor celui n care a fost depus cererea
de finanare, Anul 0 poate fi considerat anul depunerii cererii de finanare, n acest caz coloana Preimplementare
- An 0 completndu-se cu valorile estimate pentru anul respectiv. Acesta poate fi cazul cererilor de finanare
depuse n cursul semestrului al doilea din an, pentru care perioada de implementare este estimat s nceap n
anul urmtor.
Veniturile i cheltuielile se vor proiecta trimestrial n primii 2 ani de funcionare a investiiei i anual pentru al
treilea an de analiz.
n cadrul acestei seciuni, detaliai ipotezele care au stat la baza realizrii previzionrii.
Corelai informaiile din aceast proiecie financiar cu cele menionate n restul planului de afaceri.
Specificai modul n care a fost previzionat fiecare categorie de cheltuial.
Precizai orice alte informaii care au stat la baza previzionrii sau care influeneaz, n mod relevant,
previzionarea cheltuielilor.
Daca se estimeaz venituri i/sau cheltuieli i din alte activiti dect cea care face obiectul proiectului, detaliai
aceste venituri i cheltuieli.
Precizri:
n realizarea proieciei veniturilor i cheltuielilor au fost luate n considerare:

- venituri din prestri servicii i din dobnzi
- cheltuieli cu materiile prime, alte cheltuieli materiale, alte cheltuieli din afar, cheltuieli cu personalul,
cheltuieli cu amortizrile, alte cheltuieli de exploatare i cheltuieli privind dobnzile.
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Nivelul acestora a fost estimat plecnd de la nivelul nregistrat n anul 2009 anul anterior celui n care a fost
depus prezenta cerere de finanare.
Nu se estimeaz venituri i/sau cheltuieli i din alte activiti dect cea care face obiectul proiectului.
Proiecia contului de profit si pierdere

Se va completa Impozit pe profit/cifra de afaceri din foia de lucru (worksheet) B-ContProfit&Pierdere
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Proiecia fluxului de numerar cu finanarea nerambursabil

- pe perioada de implementare a proiectului - se va completa foia de lucru (worksheet)
C-FN-Implem-An1. Dac perioada de implementare a proiectului este mai mare de 12 luni, se va completa
i foaia de lucru (worksheet) C-FN-Implem-An2 .
Atenie! Se va insera valoarea preconizat pentru fluxul de numerar aferent perioadei precedente - pre-
implementare (n celula C52 din foaia de lucru C-FN-Implem-An1)
- pe perioada de operare i ntreinere a investiiei - se va completa foia de lucru
(worksheet) C-FN-Operare
Lista complet a echipamentelor i dotrilor ce urmeaz a fi achiziionate prin proiect:
Curs Inforeuro n luna august 2010: 4,265400.

Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Proiecia fluxului de numerar fr finanarea nerambursabil

Se va completa foia de lucru (worksheet) C-FN-FaraGrant n aceast foaie de lucru se va introduce perioada de
implementare a proiectului (n celula C3), n luni (aceeai cu perioada nscris la pct. 2.3.3. Durata de
implementare a proiectului din formularul cererii de finanare) si valoarea reziduala (celula H12). In partea scrisa
a planului de afaceri se va prezenta si justifica modalitatea de calcul a valorii reziduale
.Ea poate fi calculat n trei moduri, conform Guide to COST-BENEFIT ANALYSIS of investment projects for
Structural Funds, Cohesion Fund and Instrument for Pre-Accession:
- Lund n considerare valoarea de pia a activelor fixe, ca i cum ar fi fost s fie vndute la sfritul orizontului
de timp luat n considerare;
- Prin calcuarea valorii reziduale a tuturor activelor i pasivelor, pe baza unor formule standard de contabilitate a
amortizarii economice (de obicei, diferita de amortizarea pentru determinarea impozitului pe profit de capital);
- Prin calcularea valorii nete actuale a fluxurilor de numerar pe durata de via rmas .
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
Indicatori financiari rezultai

Pe baza datelor obinute din proieciile efectuate se vor calcula automat indicatorii care vor releva, necesitatea
finanrii neramburasbile, sustenabilitatea i viabilitatea investiiei propuse.
Anexa 1.5.
Planul de afaceri
6. Anexe i alte documente

Includei alte documente ce considerai a fi relevante, sau care susin anumite puncte de vedere din planul de
afaceri (oferte, devize, fundamentri suplimentare, analize de pre, CV-uri ale echipei de proiect).

07 Plan de Afaceri

Încărcat de

Informații document

Titlu original

Drepturi de autor

Formate disponibile

Partajați acest document

Partajați sau inserați document

Opțiuni de partajare

Vi se pare util acest document?

Este necorespunzător acest conținut?

Drepturi de autor:

Formate disponibile

07 Plan de Afaceri

Încărcat de

Drepturi de autor:

Formate disponibile

Anexa 1.5.

Regio Sprijinirea dezvoltrii microntreprinderilor 1

Denumirea firmei: S.C. OPTICNOVA S.R.L. Iai

Scurt descriere a firmei, viziune, misiune, strategie

Principiile promovate n cadrul firmei:

Numele complete ale administratorilor i acionarilor, cote de participare deinute

POPESCU Iai, Cale Mihai Vod

Localizare, adresa sediului social principal, sucursale, filiale

1. Sediu social Administrativ Iai Iai, Cale Mihai Vod nr. 35

Iai, Cale Mihai Vod nr. 35, corp

Evoluia cifrei de afaceri n RON

Anul 2006 2007 2008 2009

Cifra de afaceri 9 806 42 034 160 274 255 946

Produse i servicii oferite:

A. Consultaii i tratamente oftalmologice

B. Intervenii chirurgicale plastice-reconstructive, pentru cataract, glaucom i strabism

malformatii congenitale ale ochiului, pleoapei si orbitei:

C. Servicii complete de optic medical

consultatii pentru stabilirea dioptriilor

De asemenea, clinica oftalmologic OPTICNOVA dispune de urmtoarele dotri i echipamente:

Aparat de facoemulsificare ALCON INFINITY

Receptia si instalarea echipamentelor se va face in spaiile actuale ale clinicii.

Echipa propus pentru implementarea proiectului este format din:

- Unitatea de Implementare a Proiectului

Atribuiile UIP legate de implementarea proiectului sunt:

- 1 expert implementare din cadrul organizaiei cu rol de consultant n managementul proiectului

Organizaia selectat pentru managementul proiectului ndeplinete urmtoarele:

cerine minime de experiena similar i expertiz:

activiti de management ce fac obiectul contractului de servicii de management al proiectului:

Planul de dezvoltare al firmei pe urmtorii 5 ani include atingerea urmtoarelor obiective:

perfecionarea activitii firmei n domeniul tratrii afeciunilor oftalmologice complexe

creterea numrului de personal cu minim patru angajai permaneni

Descrierea produselor i serviciilor

Principalele produse i servicii oferite n cadrul clinicii OPTICNOVA sunt:

A. Consultaii i tratamente oftalmologice

B. Intervenii chirurgicale plastice-reconstructive, pentru cataract, glaucom i strabism

C. Servicii complete de optic medical

Nevoi satisfcute de aceste servicii

Nevoi legate de preuire,

Nevoi sociale, de apartene

Nevoi de siguran, securitate, protecie

Nevoi fiziologice fundamentale

Spaii i echipamente necesare prestrii activitii

Echipamentele existente permit realizarea de consultaii i tratamente oftalmologice, intervenii chirurgicale

Prin prezentul proiect, se dorete achiziia de echipamente care s permit:

- Echipamente i utilaje tehnologice:

- Mobilier specific dotrii serviciilor prestate:

- Echipamente i programe informatice:

Etape n activitatea de prestare a serviciilor medicale

Beneficii pentru clieni

Clienii clinicii OPTICNOVA vor beneficia de o serie de avantaje cum sunt:

Modul n care tehnologiile noi, moderne vor fi utilizate n dezvoltarea produselor

Caliti/avantaje ale serviciilor fa de cele al competitorilor

Principalele atuuri ale OPTICNOVA S.R.L. fa de competitorii din pia sunt:

Prduse i servicii viitoare i planificarea dezvoltrii acestora

Principalii furnizori de materii prime i materiale

Aria geografic de acoperire a produselor

Clieni existeni i poteniali

Analiza stadiului actual al pieei nevoi i tendine

Sursa: Ziarul Financiar, Mediafax

Previzionarea creterii pieei, prognoza cererii

Definirea potenialelor segmente ale pieei serviciilor i produselor firmei

Clienii din mediul rural