Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
- CLIENT PACKAGE
Companie
CUI
Companie
Cerere de credit - anexa
Hotarare AGA/CA pentru contractarea facilitatilor de credit si semnarea contractelor de credit si garantii
Acord de consultare CRB - anexa
Copii situatii financiare aferente ultimilor 2 ani (balanta + bilant avizat, anual si semestrial); ultima balanta incheiata
precum si balanta anului anterior la aceeasi perioada/ raport de audit (daca este cazul)
Situatii anexate: Clienti si Furnizori + balante analitica 401, 404, 411 (aferente ultimei luni prezentate si a situatiei
anterioare acesteia)
Mijloace fixe si Stocuri (fisa analitica clasa 3 )
Banci, Leasing si Alte obligatii extrabilantiere
Cifra de afaceri lunara
Situatia contractelor si a comenzilor aferente anului in curs (conform model atasat "Lista contracte desfa
Raport de evaluare a bunurilor aduse in garantie intocmit de un evaluator agreat de Unicredit si copii documente
proprietate + dosar cadastral
Grup
Structura Grup
Acord consultare CRB (anexa) - companii grup
Relatii comerciale intragrup (anexa) - procent din vanzari si achizitii
Situatii financiare consolidate / auditate (daca este cazul)
Date financiare sau situatii financiare aferente companiilor din grup pe ultimii 2 ani (balanta si bilant avizat) si ultima
balanta incheiata
Clientul _________________________
CERERE DE CREDIT
Nr. __________/ data ______________
8. Ne angajam sa punem la dispozitia bancii toate documentele solicitate de banca , precum si orice alte date suplimentare.
9. Declaram pe propria raspundere ca facem/ nu facem parte din grupul de firme ______________________________________________
10. Declaram pe propria raspundere ca toate datele din prezenta cerere si din documentele anexate sunt reale si corespund cu
noastre.
Persoane autorizate:
( numele si prenumele, semnatura)
Stampila societatii
(*) Numai in cazul creditelor cu grafic
Data
PREZENTAREA COMPANIEI
1. Date generale
Anul infiintarii
Sector de activitate
Numar de angajati
4. Componenta grup / activitati desfasurate / relatii economice si de actionariat intre firmele componente
7. Furnizori / Clienti
Dimensiune portofoliu
Pondere import / export
Dependenta
fata de
furnizori-clienti /
Relatii traditionale
furnizoriclienti/
Relatii contractuale sau pe baza de comenzi
Garantii solicitate / Discount-uri
9. Principalele
active
utilizate
de companie
Sedii / spatii
productie,
depozitare
proprietate sau inchiriate (chirie lunara)
Echipamente
Mijloace transport
numarul de masini
CLIENTI
Date ultima balanta
RON
NR.
Produse
Mod de plata
(OP, BO, CEC,
cash)
Termen de plata
conform
contract
Vanzari anul
trecut
Vanzari
pana la
perioada
analizata
Sold de la
inceputul
Pondere anului pana
(%)
la luna
balantei
incheiate**
<30 zile
90-120
zile
>120 zile
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
ALTII
TOTAL
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
MIJLOACE FIXE
A.
Date ultima balanta
RON
Nr.
Valoare
Amortizare
Valoare ramasa
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Altii
TOTAL
Se vor mentiona principalele active fixe ale companiei.
STOCURI
B.
Date ultima balanta
Nr.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Altii
TOTAL
Tipul de stoc
MATERII PRIME
MAT.AUXILIARE
SEMINTE
FURAJE
OB.INVENTAR
ANIMALE
MARFURI
AMBALAJE
Valoare
1,788,538
199,361
32,328
173,239
225,927
2,425,280
33,957
163,195
<30 zile
536,561
59,809
5,041,825
969,432
30-60 zile
1,251,977
139,552
60-90 zile
RON
peste 90 zile
32,328
173,239
5,019
185,107
9,697
10,342
200,719
24,260
1,626,850
15,232
215,607
195,334
1,823,847
23,683
139,512
286,850
2,158,693
A.
Date ultima balanta
EURO
Nr.
Banca
Sold la data
balantei
Limita aprobata
RON
1
2
3
TOTAL
Data expirarii
facilitatii
Suma de achitat
Suma de achitat
in urmatoarele 12 intr-o perioada >12
luni
luni
(<1 an)
(>1 an)
Pondere %
EURO
0
0
0
0
0.00
B.
Date ultima balanta
EURO
Nr.
Companie Leasing
Nr contract
Obiect leasing
Data contract
Maturitate
Valoare contract
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
TOTAL
C.
Date ultima balanta
1
2
3
4
5
Se vor mentiona alte imprumuturi / datorii fata de terte companii/ pesoane fizice (datorii fata de asociati sau companii membre ale grupului). .
Platit pana la
ultima balanta
incheiata
De plata
Termen
scurt (<1
an)
Termen
mediu si
lung (>1
an)
Valoare
reziduala
Principalele produse
comercializate
Pondere in CA an
precedent
Pondere in CA an
precedent
Luna
an precedent
ian
feb
mar
apr
mai
iun
iul
aug
sep
oct
nov
dec
TOTAL
An
Suma
2009
2009
2009
2009
2009
2009
2009
2009
2009
2009
2009
2009
0
an curent
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
ian
feb
mar
apr
mai
iun
iul
aug
sep
oct
nov
dec
2010
2010
2010
2010
2010
2010
2010
2010
2010
2010
2010
2010
TOTAL
Partener
Valoarea contractului
Maturitatea
contractului
Valoarea executata si
facturata
5
Valoare incasata
Valoare ramasa de
executat
Valoare preconizata a se
executa in urmatoarele 12
luni
A. LUCRARI CONTRACTATE
TOTAL A
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Denumirea obiectului de
Valoarea lucrarii
investitii / Contract /
contractate sau in curs
Beneficiar
de contractare
Valoarea actualizata a
lucrarii
Valoare avans
primit
Avans compensat
Valoare incasata
Valoare
ramasa de
executat
Valoare preconizata a se
executa in urmatoarele
12 luni
Durata de executie
contractata (luni)
Termenul PIF
conform contract
10
Facturata
0
0
0
0
0
0
0
0
TOTAL A
B. LUCRARI IN
CURS DE
CONTRACTARE
TOTAL B
TOTAL A + B
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Tip
LG/emis/de
emis
11
Tranzactii intra-grup
Cumparari
Companie A
Companie B Companie C
Creante
Companie A
Companie B Companie C
Companie A
Companie B
Companie C Companie D
Vanzari
Companie A
Companie B
Companie C
Companie D
Datorii
Companie A
Companie B
Companie C
Companie D
Participatii
Companie A
Companie B
Companie C
Companie D
Companie E
Ron
Companie D
Companie D
Companie E