pentru cei direct implicai dar au i efecte pe termen lung asupra evoluiei societilor, naiunilor, i chiar la nivel global. Marele scandal financiar CARITAS are la baz modele de personaliti care au inventat acest mecanism de investiii. Unul dintre cei mai mari escroci financiari strini este Carlo Giovani Pietro Ponzi, de origine italian, rmas celebru pentru frauda de proporii din 1920, din SUA, numit de atunci schema Ponzi.
Schema Ponzi este o escrocherie piramidal n
care banii ultimilor investitori sunt folosii pentru a le plti dobnzi primilor. E ca i cum ai face datorii noi ca s le plteti pe cele vechi, ns cei care fac astfel de fraude nu au intenia s i plteasc pe toi, doar pe primii, pentru ca la un momentdat s dispar cu restul banilor i s i lase pe investitori cu ochii n soare.
Poznd ntr-un serios om de afaceri, Ponzi i
convingea clienii c le poate oferi un profit de 50% n 45 de zile sau de 100% n 90 de zile. i ddeai lui Ponzi 100 de dolari i i ddea 150 n 45 de zile sau 200 de dolari n 90 de zile. Chipurile banii erau investii i totul era legal. n realitate Ponzi i pltea primii investitori cu banii pe care i primea de la ultimii i tot aa. Beneficiind de publicitate prin articole de pres, Ponzi era asaltat de investitori creduli.
Primul dintre marile scandaluri financiare care a
cuprins Romnia a fost cel generat de jocul piramidal Caritas. Un obscur contabil din Fgra, pe numele su Ioan Stoica, a pus la cale cea mai mare escrocherie pe care avea s o cunoasc tnra Romnie capitalist: Caritas. Fondatorul i proprietarul afacerii a fcut nainte de 1989 coala Medie Finaciar. A nceput i ASE-ul, dar nu l-a terminat. De-a lungul vieii, s-a cstorit de dou ori: prima soie a murit de cancer, iar cea de-a doua cea care i-a fost alturi n timpul escrocheriei a divorat. Acum, la vrsta de 70 i ceva de ani, Ioan Stoica triete n anonimat undeva n Braov. Fosta nevast spune despre el c e srac lipit pmntului, c triete dintr-o pensie de 700 de lei pe lun, c e bolnav de inim i c abia are bani s-i plteasc chiria. Stoica are i un biat din prima cstorie.
Jocul piramidal, care le promitea deponenilor c
vor ctiga de opt ori suma investit, a lsat oameni fr case, altora le-a nghiit peste noapte economiile de-o via. Caritas a atras 400.000 de deponeni din toat ara care au investit nu mai puin de 80 de milioane de euro.
Ioan Stoica a fondat compania Caritas n
primvara anului 1991, la Braov, sub forma unei societi cu rspundere limitat. La nfiinare, capitalul societii a fost de numai 100.000 de lei (aproximativ 775 de dolari actuali). Dup cteva luni, Caritas s-a mutat la Cluj-Napoca. La nceput depozitele erau mici (2.000-10.000 de lei), dar mai trziu nu mai aveai voie s participi dac nu depuneai minimum 20.000 de lei. i depozitul maxim a fost majorat la 160.000 de lei.
Stoica promitea c, dup trei luni, oamenii vor
primi napoi o sum de opt ori mai mare dect cea investit. Astfel, mii de romni din toate colurile rii alergau spre Cluj, unde fceau cozi imense n faa sediului ziarului Mesagerul Transilvan, n care erau publicate listele norocoilor. Dup cum declara Ioan Stoica la acea dat, ctigul era dat ca sigur: Cei care se nscriu la joc trebuie s renune la scepticism i, o dat suma ncasat, s continue jocul. Cu ct se nscriu mai muli, cu att numrul celor care ctig este mai mare i ritmul plilor este mai rapid, i ndemna el pe romni ntr-un interviu n Mesagerul Transilvan. Banii erau pe mini bune, mai spunea el: Nu te poi juca. n suma investit de ctre omul necjit este mult munc depus, multe sperane i multe renunri.
Romnii au crezut i i-au dat pe mn bani grei.
Guvernatorul Bncii Naionale a Romniei, Mugur Isrescu, a afirmat la acea vreme c, la un moment dat, o treime din banii din Romnia erau investii n jocul piramidal.
Totui, plile au ncetat n octombrie 1993. La 14
august 1994 Caritas i-a declarat falimentul: avea de pltit 450 de milioane de dolari ctre 300.000 de romni rmai pe listele de ateptare. Ioan Stoica a fost condamnat n 1995 de Tribunalul din Cluj la apte ani de nchisoare pentru fraud, dar a fcut apel i i s-a redus termenul de pedeaps la numai doi ani. Nemulumit i de aceast perioad, el s-a adresat Curii Supreme de Justiie i sentina i-a fost micorat la un an i jumtate de nchisoare. Din care a executat numai cteva luni de zile. A fost eliberat la data de 14 iunie 1996.
Dar procesele ntre deponeni i compania
Caritas au continuat ani ntregi, fr ca pgubiii s mai vad vreun leu. Dosarul Caritas este considerat de juriti drept cel mai mare dosar instrumentat vreodata n Romania (nu mai putin de cinci tone de documente). Ciudenia afacerii Caritas este c autoritile au permis acest joc piramidal, iar uneori chiar l-au sprijinit fi. Spre exemplu, primarul de atunci din Cluj, Gheorghe Funar, a aprut n public bra la bra cu Stoica i i-a acordat sprijin logistic (sediu pentru firm i chiar locuina personal). Presa de atunci a jucat un mare rol. Ziarul Mesagerul Transilvan, din Cluj, ducea o ampl campanie pro-escrocherie. Pn i Televiziunea Romn ( TVR-cam singurul post TV pe atunci) a acceptat reportaje i chiar un amplu interviu cu escrocul Ioan Stoica despre Caritas.
Tocmai din acest motiv se crede c banii au ajuns,
n bun parte, n buzunarele unor politicieni, polititi, SRI-ti sau n ale apropiailor acestora. Acesta ar fi fost chiar scopul afacerii: de a concentra banii romnilor naivi n minile unui grup mic de noi nomenclaturiti.